银行防盗窃银行卡冒领演练方案

发布时间：2020-03-02 03:59:59 来源：范文大全收藏本文下载本文手机版

XX银行防盗窃银行卡冒领演练方案

为了提高本行员工识别诈骗的能力，确保客户账户资金的安全，特制定本演练方案。参加演习的人员为总行全体员工。

一、演练项目

营业期间防盗窃银行卡冒领演练

二、时间安排与部门协调

X月X日下午营业终了后由营业部牵头进行演练，业务部观摩学习及配合，综合管理部（安保）参与指导。

三、演练实施——营业期间防盗窃银行卡冒领演练 1．演练前准备

（1）演练时间定于下午营业结束后；（2）演练角色：

办理业务临柜人员、会计主管、犯罪分子、大堂经理具体人员分配由综合管理部安排。

（3）现场布置：营业结束后关好所有门窗，用名片替代身份证。

2．演练过程

营业期间，一男子持王小明身份证及存折至柜台前，称其办理的密码忘了，需要办理挂失业务。临柜柜员发现该客户相貌与身份证不太相符，遂询问其存折办理日期、账户余额、最后一次使用时间，客户均称不记得，客户的可疑行为引起柜员警觉，柜员假装填单，在单据上写下“此客户可能是冒领卡”，并以授权为借口找来主办会计，并将单据提交给她。主办会计看到柜员留

言后，告诉该客户因为信息不完整，该业务办理时间可能较长，并安排大堂经理以填单为由拖住客户。随后主办会计到后台通过系统查到王小明存折已办理过挂失，并用系统内查到的电话联系王小明，确认其遭窃，遂拨打110，并至前台借口业务正在办理，稳住犯罪分子，10分钟后，警察赶到，控制住了犯罪分子。