内控管理情况报告
总行稽查部：
我行高度重视内部控制管理工作，开业以来我们一直把内控工作作为一项重要工作来抓。在日常工作中我行严格执行总行下发的制度、办法，针对自身实际，不断完善和强化内控管理制度。为维护资产的安全完整，保证财务收支合法，确保实现全年经营目标夯实了基础，现将我行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况
在机构设臵上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配臵上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格按要求规范操作，努力防范操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和检查监督力度，为内控管控工作保驾护航。目前我行制定了授信管理类制度24个，如：《授信业务调查管理办法》、《信用审查委员会工作规则》、《征信系统管理暂行办法》；风险管理类制度11个，如：《信用风险责任追究管理办法》、《员工违规行为处罚办法》；在柜面业务和财务管理方面制定了16个，如：《反洗钱工作规定》、《营业网点授权管理办法》、《银行帐户管理办法》等。
二、内控管理主要措施及成效
（一）为确保内控管理落实到位，我行在内控管理工作上采取了相应措施,通过这一系列措施，我行的内控管理取得了一定成效，主要体现在以下几个方面：
1、建设学习型银行，强化员工培训。我行班子成员开业伊使就提出“打造学习型银行，着力提升全行员工的整体素质”的要求，今 1
年7月我行向全体员工推荐了朗咸平的《中国经济到了最危险的边缘》，9月给全行客户经理下发了《客户经理手册》，读了这两本书后全行员工受益匪浅，全行员工对当前国内、国际的经济形式有了更为深刻的理解，客户经理就如何在实际工作中防范好风险也有了进一步的认识。
我行风险管理部制定了2012年客户经理培训计划。主要由行领导、部门负责人、人行银监部门和外聘专家授课。从9月底开始对见习客户经理进行为期两个月的培训。综合营运部每周对员工的柜面操作、会计、出纳实务、礼仪等方面进行了培训和考核。通过我们多种形式的培训，给员工营造好的良好的学习氛围，使得员工的柜员的业务水平和综合素质有了很大的提高;
2、严格贯彻执行规章制度，着力提升员工的风险防范操意识。我行风险管理部和综合运部、办公室等管理部门加大了规章制度的检查监督力度，对业务操作程序作了进一步规范，我行试运业期间，由于柜员对业务不熟常出现漏盖印章、一些业务无主办签字、登记簿设立、填写不全等。经过我行会计检辅员的悉心指导现在这些问题有了很大的改善。对一些重大差错我行加大了处罚力度，8-9月份累计查处18笔差错，累计罚款560元。
3、开业以来我行着力树立全员风险、案防意识，在中干会上、在员工大会上、在内网上多角度进行风险案防教育，甚至是对保安人员和保洁人员的安全意识也进行了培训。使得我行无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。
4、我行聘请了四川泰和泰律师事务所资深律师鲁篱、邱泽龙为常年法律顾问。同时我行聘用法律专业研究生一名，统一管理各类授权、授信的法律事务，制定和审查法律文本，对新开办业务进行法律论证，确保各项业务的合法和有效。我行对外签订的合同、法律性文
书都经法律顾问审查。10月鲁篱、邱泽龙律师为我行客户经理授课，针对具体的案例进行讲解、分析和互动，让我们更清楚知道自己岗位原来忽视的风险点。
5、在加强内控人员的素质上，为使今我行重要岗位员工能更全面熟悉内控业务，10月份我行安排风管部刘漪去杭州培训信贷业务，马艳去学习稽核，袁召和孙林去义乌学习，让他们极时全面掌握相应岗位的操作流程和风险防控点，为培训新员工打下了良好的基础。
三、内控管理存在的主要问题及安排
从内部监管中发现的问题来看，我行内控管理存在以下主要问题：
一、岗位配臵齐全但是人员配备不足，导致部分部门没有单设。如事后监督岗，合规管理岗按总行要求应单设或该归到其他部门。
二、刚招聘的人员都是从他行过来，甚至有些还是刚从学校毕业出来，没有从业经验的。他们不同程度对我行的办理业务的流程和制度不熟。
三、我行内控制度还不是很完整，由于我行刚刚才开业，业务的种类还是很单一的。但是随着我行的不断的发展，要不断完善我行的内控制度。目前我行对发现的问题已积极整改并逐步完善。
四、辖内发生案件、违章违纪和责任事故的情况
我行通过培训、自查、内部检查逐渐完善我行的内控制度，我行确保了开业至今辖内无案件、违章违纪和责任事故发生。
成都龙泉驿稠州村镇银行 二0一二年十月三十日
