关于申请200万元贷款担保的报告
岳西县立信中小企业信用担保有限公司：
首先非常感谢贵单位多年来对我公司的大力支持！
我公司位于县经济开发区腾云路6号，主要经营液压、润滑系统及元件、机电产品及成套设备的开发、设计、制造销售及技术服务等。产品产品广泛用于机床、塑机、纺机、轻工机械、矿山、冶金、电力、化工、食品、机车等行业。
以下公司就企业基本情况、经营情况、产品市场等做出汇报：
一、企业基本情况
1、企业简介
公司成立于2007年10月，原名称为安徽今盛生态产品科技开发有限公司，股东分别为余胜利、夏泽华、吴传满。其中余胜利占股135.2万元，夏泽华占股101.4万元，吴传满占股101.4万元。2010年1月经公司股东会研究决定，余胜利接受夏泽华转让股份101.4万元，余月来接受吴传满转让股份101.4万元，公司更名为安徽润达机械有限公司。2010年10月公司增资500万元，为余胜利1人增资。公司现有注册资本金838万元，实收资本838万元，公司股东为余胜利、余月来2人，余胜利为公司法人代表，占股736.6万元，占股比例87.9﹪，余月来占股101.4万元，占股比例12.1﹪。余胜利为公司董事长兼总经理，下设综合部、财务部、品管部、技术部、经营部、生产部。公司各部门之间分工明确，管理规范，建有相应的规章制度。公司属县规模企业之一，2011年7月被县财政局、人力资源和社会保障局认定为劳动密集型企业，是县汽车电子行业协会成员。公司现有员工58人，其中管理人员11人，大专以上学历人员7人，占比12 ﹪，员工队伍整齐，团结一心，众志成城。公司现有总资产2600万元，2010年公司实现销售收入2310万元，实现净利润393万元。
2、企业信用情况说明
公司截止2010年5月止，公司没有银行借款。2010年6月从关联企业— 岳西县因施得利农化有限公司置换过来银行借款550万元，属于县农合行短期流动资金借款，公司能够做到到期还本付息，无任何不良记录。应付账款176万元，其中1年内付清126万元，1-2年50万元，与客户之间不存在任何经济纠纷。
3、关联企业情况介绍
岳西县因施得利农化有限公司：公司下设销售部、财务部、对外宣传策划部、技术部和办公室等。现拥有员工40人（安排下岗失业人员5人），其中：管理和技术人员8人，其中：本科学历2人，大专学历4人。目前，企业内部信息流通顺畅，规章制度基本健全，人力资源配置基本适度。公司主要从事微量元素和氨基酸叶面肥生产、销售等，产品主要销往新疆、湖北和江西等地。今年新开发内蒙、陕西、甘肃和宁夏等省份。销售方式为公司自营直销或公司销售员买断后销售，为了做到有序竟争，公司对销售区域进行了明确的划片。
安徽和泰精铸材料有限公司：该公司位于淮南市田家庵镇，（税金上缴岳西县国、地税局），现有员工33人（安排下岗失业人员5人），其中：管理和技术人员5人。其中：本科学历1人，大专学历4人。主营硅溶胶、泡化碱生产销售，产品销往江苏、浙江、上海等省份，目前生产红火，销售渠道畅通。
安徽润达机械有限公司、岳西县因施得利农化有限公司、安徽和泰精铸材料有限公司三公司法人代表都是余胜利一人。
二、经营者与经营情况
1、主要经营者情况
公司法人代表、董事长兼总经理余胜利，男，40岁，无党派人士，安徽合肥工业大学经济管理专业毕业，进修MBA研究生。中国优秀民营企业家，安庆市青年企业家协会常务理事，岳西县政协委员，岳西县个私协会副秘书长，工商联委员。1991-1996年从事个体经营，期间开一间大型服装超市，积累了一定的经营管理经验。1997-2004年，投资收购了原岳西县麻纺厂，成立了岳西县因施得利农化有限公司，一直担任法人代表、董事长兼总经理至今。2007年创办了安徽今盛生态产品科技开发公司（现更名为安徽润达机械有限公司），2008年投资收购了岳西县长青硅制品有限公司，成立安徽和泰精铸材料有限公司，任董事长兼总经理。从事企业工作时间长，有一定的专业管理能力和经验，品质端正，社会诚信度良好。
公司财务负责人刘小红，女，39岁，和余胜利属夫妻关系，2004年前经营一家服装、布匹超市，生意红火。商业工作时间长，管理经验丰富，2004年至今担任岳西县因施得利农化有限公司财务主管，2007年至今担任公司财务部经理并兼任总经理助理，曾获公司“先进工作者”称号。为人谦和、诚实，与公司员工相处甚好，深得公司全体员工的爱戴。
2、行业情况
公司所属其他工业制造业，机器设备基本属于通用机械设备，产品用途极其广泛，几乎覆盖所有制造业，市场潜力巨大。国家宏观政策的制定对公司产品销售有利无弊，符合我国产业政策要求。
3、企业生产经营情况：
公司现有三条液压泵生产加工线，二条润滑系统生产线，共有设备50多台（套），建有3栋现代化的标准化厂房，采用现代化工艺严格按标准化、高 规格的要求加工产品，年加工液压泵可达8000只以上。润滑泵5000只以上。公司系岳西县规模最大的液压、润滑加工企业，在同行业中名列我县第一。目前该公司新厂区已基本建设完毕，且加工车间已投入生产。2010年因公司为了长远的发展，投资 500 万元增建标准化厂房2幢，现代化液压泵生产线2条，建成后年可生产液压泵2万只以上。预计2011年11月份可完工，12月份可正式投入生产。2011年1-5月实现销售收入971万元，同比增长21%，创利123.7万元，取得了较好的经济效益和社会效益。公司拥有一支高素质的专业人才队伍，始终致力于产品创新、提升研发能力和产品品质，已成功通过TS16949质量体系认证。产业发展的有利条件：公司位于县经济开发区，区内建立了产业集群，信息交流畅通，发展目标一致；县委、县政府将汽配行业列入县重点支持和发展对象，政策优势明显，外部环境优越；产品用途广泛，市场潜力巨大，为产业发展提供广阔的空间；产品利润空间较大，部分产品经营利润甚至达到100﹪。
近期发展目标（2010年—2013年）：站稳脚跟，力争每年递增产值1000万元，工业增加值每年递增300万元，利税每年递增100万元。公司主要致力于润滑泵站的生产、销售，产品元件以外协为主，依托南京分公司的技术优势，多方采购系统元件，自主生产相关配件，完成液压泵站的组装，通过严格的检验和检测，以完美的产品品质推向市场。力争3年内将公司产品做成省内知名品牌。
发展规划展望（2014年—2020年）：2013年—2017年，公司以提升综合竞争力和规模化生产为主要目标，进行液压和润滑元件的自主生产，积极通过融资、重组等手段，有效利用技术优势，不断延伸产业链，向系统开发、模块化供货方向发展。
2018年—2020年，公司力争实现跨越式发展，做到压铸机整机生产、销售。到2020年总投资达到2亿元，可实现销售收入1.5亿元，利税3500万元。
4、主要产品及市场
公司已发展为集液压、润滑系统及元件的研发、设计制造、销售及技术服务一体的综合型企业，拥有“兴岳牌”和“润达牌”两个注册商标。产品为液压泵、润滑泵及系统，主要销往省外经济发达地区，是我县最大的液压、润滑加工生产基地。产品广泛应用于机床、纺机、轻工机械、矿山、冶金、电力、食品、机车等行业，质量优秀，价格公道，深受广大客户好评。由于产品的技术含量较高，公司共聘请4名技术工程师，为公司生产优质产品打下了牢固的基础。
原料市场：该公司原料主要为外购配件为主，部分元件自主开发，公司在合肥设有办事处，极大的方便了原料采购，沟通信息。同时法人代表在南京合伙开了一家相关行业公司，在采购原料、销售产品、提供技术等方面取得了优秀的业绩。
销售方式和渠道：公司产品主要销往省外经济发达地区，销售方式以货到付款和预收货款为主，销售网络达到8省20多个地区。主要客户：天津天工工程机械有限公司；山东日发纺织机械有限公司；芜湖人本轴承有限公司；山东普鲁特机床有限公司；安徽精科机器有限公司；安庆安帝技益精机有限公司等。
三、财务因素 有关财务数据说明：
1、应收账款598.08万元
天津天工工程机械有限公司128.94万元； 山东日发纺织机械有限公司122.37万元； 芜湖人本轴承有限公司89.58万元； 山东普鲁特机床有限公司87.81万元； 安徽精科机器有限公司64.23万元； 安庆安帝技益精机有限公司48.97万元。
以上货款为1年付款期合计541.9万元，占比90.61﹪
2、其他应收款456.7万元
桐城金阳金属钢构有限公司132.57万元（预付工程款） 岳西县天隆建筑有限公司225万元（预付工程款） 岳西县宏泰工程有限公司40万元（预付工程款） 岳西县天艺广告公司13万元（预付广告款） 金静康15.3万元（预付模具款）
以上合计425.87万元，占比93.25﹪
3、存货434.1万元
其中原材料199.2万元；产成品201.4万元，低值易耗品33.5万元。
4、长、短期借款
2011年5月底，我公司无长、短期借款。6月份，我公司从关联企业岳西县因施得利农化有限公司置换过来550万元贷款，属县农合行短期借款：其中抵押借款500万元（因施得利公司房产、土地抵押260万元，润达公司办公楼抵押240万元，三户联企业联保50万元）
5、应付账款176.1万元
合肥双峰机械有限公司87.6万元 设备款 合肥西南焊接机电有限公司14.2万元 设备款 上海灵飞实业有限公司23.5 万元 设备款 蚌埠众成机械设备有限公司17.7 万元 设备款 靖江联友模具有限公司15.7 万元 模具款 以上合计158.7万元 占比90.12﹪
6、其他应付款287.1万元
岳西县华夏房地产开发有限公司120万元 往来款 安徽坤诚木艺有限公司60万元 往来款 岳西县腾云土石方有限公司25万元 往来款 安徽安菱橡胶制品有限公司20万元 往来款 以上合计225万元，占比78.37﹪
7、我公司目前对外没有担保情况
8、无形资产—土地使用权80万元
2008年10月14日付土地出让金80万元，计入“无形资产—土地使用权”科目。
四、资金用途及还款来源
本次贷款200万元用于流动资金周转，还款来源主要是销售收入回笼款。2011年5月 11日，我公司与芜湖人本轴承有限公司签订了销售合同，合同金额120万元；2011年6月9 日与山东普鲁特机床有限公司签订了销售合同，合同金额136万元。货款回笼后可用于还贷。
五、风险因素
目前公司主要资金投入到固定资产建设上，从关联企业岳西县因施得利农化有限公司置换的借款550万元，对公司还款造成一定的资金压力。因此，借款人经营管理水平高低决定了企业发展成效，稍有不慎，就可能面临经营困境，将直接导致贷款风险产生，经营风险依然存在。建议采取有效措施加强对帐户的监控管理，掌握资金流向和流量，合理使用信贷资金，并确保信贷资金按期归位。
六、反担保措施
公司以机器设备抵押作为反担保措施，设备购进时间短(2010年3月以后购进)，成新率高，且设备几乎都是通用机械。
由于市场份额不断扩大，销售收入迅速攀升，产品、半成品占有率提高，流动资金要求相应加大。因此，准备向县农村合作银行申请流动资金贷款200万元，贷款期限1年，请求贵公司予以担保，我公司到期保证还本付息。
安徽润达机械有限公司 2011年7月4日
