“双十禁”检查测试题说明
一、测试对象
检查（柜员）测试题库是以《中国银行营业柜员十个严禁》为基础，主要针对经办柜员、复核授权、业务经理等学习情况进行测试；检查（机构负责人）测试题库是以《中国银行营业机构负责人十个严禁》为基础，主要针对营业机构负责人的学习情况进行测试。
二、选取标准
柜员检查测试题库和负责人检查测试题库的题型共四种：选择题、判断题、简答题、简述题。每次测试抽取选择题10道，每题3分，共30分；判断题5道，每题6分，共30分；简答题2道，每题10分，共20分；简述题1道，20分。选取具体试题时，应综合考虑对“双十禁”内容的覆盖面。
三、测试要求
选取适当题量任意组成测试卷，对机构负责人与营业柜员分别选取各自的题型编制测试卷，对同一网点的测试人员，尽量采取A、B卷形式同时进行测试，对每个测试人员的成绩按照百分制打分，同时登记参加测试人员姓名、测试成绩。
柜员“十禁”检查测试题
单位： 姓名： 成绩：
一、选择题（要求从A、B、C、D中选取一个正确答案，使各题表述成立）
1、严禁＿＿＿持有柜员卡/授权卡/密码,或在同一系统中同时持有柜员卡和授权卡；
A.超权限、复制、同时 B.复制、共用、超权限 C.不超权限、单独、共用、D.复制、共用、不超权限
2、严禁在未签退系统、未保管好.柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章＿＿＿重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；
A.传票、信息资料 B.转迄章、交接记录 C.现金、有价单证、D 工作证、资料柜钥匙
3、严禁＿＿＿手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
A.未履行交接 B.已履行监交 C.未履行登记 D.已履行签字
4、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过＿＿＿账户过渡银行/客户资金； A、别人/亲属 B.客户/他人 C.本人/银行 D.本人/他人
5、严禁代客签名、＿＿＿密码（代发薪业务除外）、操作电话/网上银行业务等； A.重置/修改 B.设置/泄露 C.修改/泄露 D.设置/重置
6、严禁＿＿＿保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件； A.授权代客 B.直接代客 C.私自代客 D.指定代客
7、严禁借银行名义＿＿＿代客投资理财； A.擅自 B.独自 C.亲自 D.私自
8、严禁泄露客户＿＿＿； A.密码 B.资料 C.签字 D.信息
9、严禁＿＿＿经办＿＿＿的业务；
A.本人„„自己„„ B.他人„„本人„„ C.本人„„他人„„ D.自己„„别人„„
10、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到＿＿＿柜员业务。
A.前台操作 B.中台操作 C.后台操作 D.咨询台操作
11、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或在＿＿＿柜员卡和授权卡；
A.同一系统同时持有 B.同时持有不同系统 C.不同时持有同一系统 D.不同时持有不同系统
12、严禁在＿＿＿柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；
2 A.已签退系统、已保管好 B.未签退系统、已保管好
C.已签退系统、未保管好 D.未签退系统、未保管好
13、严禁未履行交接手续，将＿＿＿保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；
A.本人 B.他人 C.别人 D.客人
14、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等＿＿＿到前台操作柜员业务。
A.临柜人员 B.检查人员 C.管理人员 D.非临柜人员
15、严禁私自代客保管存单/折/卡＿＿＿； A．证明、票据、密码 B.票据、印鉴、证件 C.印鉴、护照、现金 D.现金、护照、资料
二、判断题（20道）
1、前台柜员赵红有病临时请假，由于下午顾客比较多，业务经理于丽上午刚下班，就主动替赵红值班。(对.错)
2、在工作中，卢刚突然看到柜员小陈在为自己办理业务，他立即报告了行长。(对.错)
3、柜员小马的大学同学小孙，准备和小朱结婚买房，小孙找到小马请帮助查询小朱父母的存款情况，柜员小马愉快答应并立即帮助查询。(对.错)
4、张大爷在柜台办理完业务后，对柜员李威说：我们是住在一个小区的邻居，你又在银行工作，我每次拿存折、证件来银行路上非常不方便，你就替我保管吧！而李威微笑婉拒。(对.错)
5、田老板是银行的老客户，田老板看理财业务经理贾明非常敬业，就将自己的一笔资金委托贾明理财，贾明为增加客户收入、提高自己信誉，将田老板资金在自己开立证券公司帐户名下作了一笔理财业务，近期收益非常很好。(对.错)
6、陆飞刚刚接待了一名客户办理挂失业务，在客户离开后，发现客户将护照遗留在柜台上，他立即将情况报告主管领导，并将请后台人员登记保管，同时电话联系客户。（对.错）
7、柜员卡和授权卡一般是专人使用，但在节假日或人员紧张的情况下，可转借其他人员或要求其他人员转借使用。(对.错)
8、最近因新系统上机，上级行临时抽调柜台几个人帮忙，柜台一线人员非常紧张，为保证业务顺利进行，经办柜员可以使用他人授权卡对经办业务进行授权。(对.错)
9、网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时，可以帮助前台人员进行业务操作。(对.错)
10、无论在任何情况下都不能将自己的授权卡交给其他人保管和使用。(对.错)
11、中山路储蓄所处在繁华地段，业务量增加非常快，金敏是储蓄所工作十二年的老员工，王主任平常开会或临时外出都将授权卡交给我代为授权，这是领导对金敏的信任。(对.错)
12、日常的营业中，因为有录像监控，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退，这样可以提高工作效率。(对.错)
13、柜员魏平保管和使用的业务印章损坏无法使用，因办理报废和刻章手续，这几天他一直和柜员吴峰使用同一套业务印章办理业务，没有影响营业厅正常业务。(对.
3 错)
14、广场储蓄所ATM机吞卡较多，每次清机都留有几张。储蓄所现在的处理方法是：专人保管，建立台账，逐张登记，入保险柜保管，同时由主任或客户经理联系客户。(对.错)
15、在办理储蓄业务过程中，对新开户和大额存取款的客户，员工都登陆公安部和人民银行的“联网核查公民身份系统”查询，以证实客户身份的真实。(对.错)
16、科技支行行长的一位同学在外地工作，是个做进口服装生意的老板，生意非常好，定期汇款回家给父母。为方便老板今后汇款，行长将我的信用卡号告诉他，后来他从异地汇款都通过我的信用卡帐户，然后由我取现给行长，再由行长转交其父母。(对.错)
17、程老师在更换存折户后忘记了原密码，就请自己学生、现柜员小崔帮助重新设立密码，小崔本着为客户服务的想法，帮助程老师设立新密码。(对.错)
18、为完成全年任务，在不损害客户的利益情况下，经领导批准同意，可以采取一些人为变通方法调节不重要业务指标。(对.错)
19、只要有正当理由并征得领导同意，就可以应客户要求开立以“ABC”为户名的储蓄账户。(对.错) 20、在任何情况下柜员都应该严格按照营业机构领导的指示办理业务。(对.错)
三、简答题
1、你的一位朋友，请你帮忙查询一下其亲属名下的账户余额，你会怎样处理？
2、客户何大爷，八十多岁，因得过脑血栓,手也发抖,握不住笔,请你代为填写开户申请书的签字和以他生日日期设立密码，你将如何做到既良好服务又符合规定？
3、某营业日，业务授权方明因家中有事，经主管同意倒休一天。为保证业务顺利进行，主管要求方明将授权卡交给经办人员高伟，方明告诉石主管：授权卡就放在行服的口袋里，让经办人员高伟自己取出后使用，石主管随即告诉高伟取出授权卡并代行授权职责。请问这样做违反“双十禁”的那条规定？
4、去年3月15日人民银行提高存款利率。柜员小潘在窗口无顾客等待的情况下，将自己和由其保管的母亲、岳父的刚刚开立的定期存单办理提前支取和转存，所有手续均是一个人完成，包括在相关凭证上在客户签字。请问：该柜员违反了“十禁”的那条规定？
5、在营业期间，支行行长来到你的工位（或打电话）称：应某大客户的要求，须将其账户资金及时转出，相关的手续后补。如遇到这种情况你会怎样处理？
6、今天有一个异地企业客户来我行存款开户，并存款100万元，但因匆忙没带企业法定代表人印章，农行和工行熟人也给企业客户打电话揽储，行长急忙对你说：我们先开户，再让企业补办手续。这时你会如何处理？
7、客户甘经理是支行存款大户，由于生意繁忙，每次来银行办理业务，都请理财经理宋学军代为操作网上银行业务，宋学军从不怕麻烦，多次认真负责帮助其操作网上银行业务，甘经理说：我就是信任学院路理财经理宋学军。违反“双十禁”哪条规定？
8、年末，邓行长来到柜台说：今年总体任务完成很好，其中公司存款大大超额完成年初任务，但是储蓄存款却差距较大，为了全体人员的利益，他已经做通了某大客户的工作，同意将其部分存款在年底用于帮助支行，要求柜员将公司部分存款转到一个新开立的虚拟个人账户，这样支行就可以全面完成上级下达的指标。柜员按照邓行长的指示，首先开立一个匿名储蓄活期账户，用企业开具的完整支票将款项转入，存折由邓行长亲自保管。新年一上班，将匿名储蓄账户销户，本金及利息全部转回原公司账户。违反“双十禁”哪条规定？
四、简述题
1、在日常工作中你是如何执行“双十禁”？
2、你认为“双十禁”的贯彻难点是什么？怎样才能克服这些难点？
3、你所在的机构是否有违反“双十禁”的现象？
4、假如别人要求你违反有关规定办理业务时，你会怎样处理及理由？
5、作为员工学习“双十禁”如何与自己工作、内控风险相结合？
检查负责人测试题库
一、选择题（要求从A、B、C、D中选取一个或多个答案，使各题表述成立）
1、严禁将个人名章、授权卡/密码交＿＿＿使用； A.本人 B．别人 C．个人 D.他人
2、严禁＿＿＿私自或指使、授意下属违规代客保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件；
A.本人 B．别人 C．他人 D.个人
3、严禁使用＿＿＿名章、柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
A．他人 B．别人 C．本人 D.个人
4、严禁开具＿＿＿资信证明； A．虚假 B．错误 C．虚构 D.编造
5、严禁泄露＿＿＿信息； A．个人 B．银行 C．客户 D.自己
6、严禁截留＿＿＿、虚列＿＿＿，设立各种形式的小金库； A．利润„成本 B．收入„支出 C．费用„预算 D.资产„负债
7、严禁本人或指使、授意下属＿＿＿处理业务； A．逾期、侵权、违章 B．欺骗、越权、擅自 C．违规、串通、随意 D.越权、违规、违章
8、严禁干预派驻业务经理＿＿＿职责； A、独立履行 B．认真履行 C．严格履行 D.全面履行
9、严禁个人经商，或违规参与协助客户之间的＿＿＿等活动； A．舞弊欺诈、外汇买卖、中介服务 B．资金借贷、融资担保、集资经商 C．帐外经营、合资经商、联合炒股 D.资金借贷、帐外经营、赌博活动
10、严禁对发生的＿＿＿等重大事项拖延上报或隐瞒不报。 A．违法乱纪案件、交通事故 B．内部检查问题、业务差错 C．外部检查发现、经济处罚 D.违法违规案件、责任事故
11、严禁将＿＿＿交他人使用；
5 A．营业厅钥匙、门禁卡 B．办公室钥匙、信用卡 C．营业厅钥匙、授权卡/密码 D.个人名章、授权卡/密码
12、严禁本人私自或指使、授意下属违规代客保管＿＿＿； A．存单/折/卡、票据、印鉴、证件 B．工作证、个人名章、房产证、护照、C．驾驶证、会计证、TC卡、印鉴 D.户口本、TC卡、身份证、信用卡
13、严禁＿＿＿他人名章、柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；
A．利用 B．使用 C．采用 D.挪用
14、严禁开具虚假＿＿＿证明； A．存款 B．客户 C．银行 D.资信
15、严禁泄露客户＿＿＿； A．信息 B．电话 C．资料 D.住址
16、严禁截留收入、虚列支出，设立各种形式的＿＿＿； A．表外科目 B．帐外帐 C．小金库 D.高息存款
17、严禁＿＿＿或指使、授意下属越权、违规、违章处理业务； A．柜员 B．领导 C．他人 D.本人
18、严禁干预派驻业务经理独立履行＿＿＿； A．职责 B．工作 C．业务 D.管理
19、严禁＿＿＿，或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；
A．投资经商 B．虚列支出 C．个人经商 D.高息存款
20、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项＿＿＿上报或隐瞒不报。 A．迅速 B．拖延 C．立即 D.延缓
二、判断题
1、去年某支行发生一起员工张微挪用客户保证金6万元事件，由于发现及时，追回了全部挪用资金，张微也已被解除劳动合同，没有给银行和客户造成任何资金损失，所以某支行没有上报挪用事件。(对.错)
2、行长对王主任说：今年公司存款任务超额完成，而储蓄任务没有按时完成，为完成储蓄任务并减少明年的指标压力，将部分公司存款转移储蓄账户上，等年终决算完成后，再重新调整回来。(对.错)
3、前台柜员吴明母亲有病临时请假，由于下午顾客比较多，业务经理林青上午刚下班，就主动替吴明值班。(对.错)
4、营业部黄主任经常在柜台业务繁忙时，主动用员工的柜员卡上柜台帮忙做业务，及时缓解人员紧张困难，领导替班顶岗精神让员工十分感动。(对.错)
5、对新开户和大额存取款的客户，在办理业务过程中，我们都登陆公安部和人民
6 银行的“联网核查公民身份系统”查询，以证实客户身份真假。(对.错)
6、柜员李伟使用的印章损坏了，新印章正在申请重刻，谢主任要求李伟在新印章起用前，与柜员吴丽使用同一套业务印章办理业务，没有影响正常业务办理。(对.错)
7、授权卡一般情况下是专人使用，但在节假日或人员紧张的情况下，允许转借其他人员使用。(对.错)
8、支行段行长将寥迪公司的印鉴和证件拿来，让柜员许建国为客户先保管一段时间，等该公司胡经理出差回来后到我行办理业务时使用。(对.错)
9、开发区支行营业部万主任的战友小金，准备和小徐结婚买房，小金找到万主任请帮助查询小徐父母的存款情况，万主任愉快答应并立即通过柜员查询。(对.错)
10、柜员小郑连续几天没有到岗上班，家里电话和手机都联系不上，韩主任估计他生病了，仅安排其他员工顶岗上班。(对.错)
11、胜利储蓄所ATM机吞卡较多，每次清机都有几张。储蓄所的处理方法是：专人保管，建立台账，逐张登记，入保险柜保管，同时由主任或客户经理联系客户。(对.错)
12、最近因新系统上机，上级行抽调柜台几个人帮忙，柜台一线人员非常紧张，为保证业务顺利进行，经办柜员可以使用他人授权卡对业务进行授权。(对.错)
13、在营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退，这样可以减少开关机时间，提高工作效率。(对.错)
14、为完成全年任务，在不损害客户的利益情况下，经领导批准同意，可以采取一些人为变通方法调节一些不重要业务指标。(对.错)
15、上级通知关奇行长上午9点到市行开经营形势分析会，刚刚出门走不远，出纳柜员常宁追出来说9点还去调缴款，需要行长在调缴款申请书上盖章，关行长为了不影响正常业务，主动将个人名章交给出纳柜员常海代为盖章。(对.错)
16、宏大公司老板魏大宝的儿子要出国留学，需要开立存款资信证明书，由于魏大宝刚还完法院判决的欠债，已经没有存款了，便找到行长高勇说：我们是小学同学、又是同村的，我儿子出国证明的事就请你多帮忙！行长高勇愉快地说：没有问题，你找大堂经理开，就说是我说的。(对.错)
17、副主任杜利的表哥是飞翔贸易进出口公司财务总监，正在国外出差，打电话对杜利说：临走时飞翔公司有一笔货款刚汇到你行，收款人是我个人名下，我一个月后才能回国，先转入你个人帐户，再帮助转到公司经理帐户内。杜利回答说：请你公司财务人员直接处理比较合适。(对.错)
18、支行业务经理因为是派驻制，所以可以在柜台独立处理任何业务。(对.错)
19、我行营业部门口有二十多客户，因理财收益问题与大堂经理、理财经理发生争议，引起一百多过路行人围观，在支行行长的努力下事情得到平息，没有引起资金损失，所以不需要上报。(对.错) 20、因为苏梅和宋玲都是银行内部员工，整天在一起工作，相互比较了解，所以在开立她们亲属个人存款帐户时，可以不核对身份证明。(对.错)
三、简答题
1、通发化工有限公司要求开立以“张小
三、李小四”为户名的化名账户，上级行某领导也打电话希望酌情考虑，这时如果是你将会怎样处理？
2、在工作中，你发现柜员姜游与长风粮油加工厂关系异常，该企业名义上是他哥哥开办，实际上是该员工夫妻直接经营的，账户就开在你工作的网点，该柜员还经办了该厂的业务，你将如何处理？
3、某储蓄所ATM机吞卡现象较多，每次清机时都有几张，对清理出的信用卡，你将做如何处理？
4、张大爷办理完存款后，对营业部刘副主任说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便不安全，你是这里银行的领导，大爷就放心你，你就代我保管这些存折和证件吧！如果是你将如何解答？
5、年末，行长来到柜台，说道：今年总体任务完成很好，其中公司存款大大超额完成年初任务，但是储蓄存款却差距较大，为了支行全体人员的利益，他已经做通了某大客户的工作，同意将其部分存款在年底用于帮助支行，要求柜员将部分公司存款转到一个新开立的虚拟个人账户，这样支行就可以全面完成上级下达的指标。柜员按照行长的指示，首先开立一个匿名储蓄活期账户，用企业开具的完整支票将款项转入，存折由行长亲自保管。过年一上班，将储蓄账户销户，本金及利息全部转回原公司账户。遇到这种情况作为柜员你将如何处理？违反“双十禁”哪条规定？
6、某营业日，业务授权人员因家中有急事无法上班，经主管同意倒休一天。为保证业务顺利进行，主管要求其将授权卡交给某经办人员，复核人员告诉主管授权卡就放在行服的口袋里，让经办人员自己取出后使用，主管随即告诉柜员取出授权卡并代行授权职责。请问违反“双十禁”的规定？如遇到这种情况你会怎样处理？
7、去年2月15日人民银行提高存款利率。某柜员在窗口无顾客等待的情况下，将自己和由其保管的母亲、岳父的刚刚开立的定期存单办理提前支取和转存，所有手续均是一个人完成，包括在相关凭证上在客户签名处签字。请问：该柜员违反了“双十禁”中的那条规定？
8、客户甘经理是支行存款大户，由于生意繁忙，每次来银行办理业务，都请理财经理宋学军代为操作网上银行业务，宋学军从不怕麻烦，多次认真负责帮助其操作网上银行业务，甘经理说：我就是信任学院路理财经理宋学军。请简答从柜员角度违反“双十禁”哪条规定？
9、你的一位领导，请你帮忙查询一下其亲属名下的账户余额，你会怎样处理？
10、冯行长经常外出到公司营销客户，大部分时间不在单位，行内有时处理一些授权业务，他都是采取将授权卡给卢副行长代为授权。请问违反“双十禁”哪条规定？
四、简述题
1、你认为工作中如何执行“双十禁”的规定？
2、你所在的机构是否有违反 “双十禁” 规定的现象？当你遇到违反“双十禁”的规定时，你将怎样做以及理由？
3、你认为执行“双十禁”规定主要难点是什么？怎样才能克服这些难点？
4、假如领导要求你违反有关规定办理业务时，你会怎样处理以及理由？
5、通过学习“双十禁”的规定你有何收获或感想？
“双十禁”检查（柜员）标准答案
一、选择题
1、（B）
2、（C）
3、（A）
4、（D）
5、（D）
6、（C）
7、（D）
8、（D）
9、（A）
10、（A）
11、（A）
12、（D）
13、（A）
14、（A）
15、（B）
二、判断题
1、（错）
2、（对）
3、（错）
4、（对）
5、（错）
6、（对）
7、（错）
8、（错）
9、（错）
10、（对）
11、（错）
12、（错）
13、（错）
14、（对）
15、（对）
16、（错）
17、（错）
18、（错）
19、（错）20、（错）
三、简答题（打分要点）
1、不能办理，因为违反营业柜员“十禁”第5条。
2、做好良好服务的内容，可以替客户代填一般内容，但必须由客户本人签名。
3、违反营业柜员“十禁”第3条，机构负责人“十禁”第7条。
4、违反营业柜员“十禁”第
5、
6、9条。
5、拒绝，请客户本人来银行柜台办理，并主动推荐电话银行、网上银行等服务项目。
6、耐心向客户作出解释，按照开户规定客户应持有法定代表人印章，也可以上门服务或延迟下班等待客户，为客户提供良好服务。
7、违反营业柜员“十禁”第5条。
8、违反机构负责人“十禁”第
6、7条。
报告领导，请示能否予以办理。如同意，在同事的协助下，重新签到办理。否则，向客户做好耐心的解释，争取客户的理解。
四、简述题（略）
“双十禁”检查（负责人）标准答案
一、选择题
1、（D）
2、（A）
3、（A）
4、（A）
5、（C）
6、（B）
7、（D）
8、（A）
9、（B）
10、（D）
11、（D）
12、（A）
13、（B）
14、（D）
15、（A）
16、（C）
17、（D）
18、（A）
19、（C）20、（B）
二、判断题
1、（错）
2、（错）
3、（错）
4、（错）
5、（对）
6、（错）
7、（错）
8、（错）
9、（错）
10、（错）
11、（对）
12、（错）
13、（错）
14、（错）
15、（错）
16、（错）
17、（对）
18、（错）
19、（错）20、（错）
三、简答题（要点）
1、不能办理，向客户明确解释开立匿名账户对于后期的账户管理会产生很多困难，包括支取、挂失、继承等，对于客户本人的利益保障也不足。
2、与员工谈话了解情况，进行诫勉谈话，调离原岗位，对该员工经办的业务进行检查，依据检查情况进行进一步处理。
3、专人负责、登记、妥善保管、通知客户、签收。
4、婉言拒绝。解释银行内部有规定，同时为了客户利益，存折、证件应当由客户妥善保管。
5、负责人：违反机构负责人“十禁”第7条，违反营业柜员“十禁”第5条。如何处理：由被考人员回答。
6、违反机构负责人“十禁”第7条，违反营业柜员“十禁”第2条，如何处理：由被考人员回答。
7、违反营业柜员“十禁”第
5、
6、9条。
8、违反营业柜员“十禁”第5条。
9、违反《储蓄条例》和营业柜员“十禁”第8条。
10、违反机构负责人“十禁”第1条。
四、简述题（略）
