关于开展******农村信用社 金库尾箱检查的实施方案
为切实规范和加强*****农村信用社金库尾箱的管理，防范案件风险，根据《转发关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》文件要求，决定将金库、尾箱和临柜业务操作规范管理作为今年后四个月的风险整治重点，并开展一次全面检查。为做好本次检查的组织督促工作，特制订本实施方案
一、组织领导
为强化组织领导，积极开展全区农村信用社金库尾箱检查工作，决定成立信州区农村信用合作联社金库尾箱检查工作领导小组：
组 长： 副组长： 成 员：
二、检查时间
从10月19日到10月23日止。
三、检查内容
1、现金业务操作。各网点库存现金、柜员尾箱现金是否严格实行限额管理，超过核定限额是否按照程序上下介；现金收付是否通过柜台办理；办理大额提现是否严格执行省联社有关规定；对异常交易是否按要求及时向联社和有关单位报告。
2、重要空白凭证管理。是否坚持“证账分管、证印分管、证押分管”原则，严格执行专人负责、入库（箱）保管，入库、调入（出）、领用等手续。对重要空白凭证不得事先加盖公章、业务章和经办人名章；按顺序（编号）使用，逐份销号，填错凭证加盖戳记、剪贴号码，集中销毁；营业终了打印流水操作单，逐笔进行账实核对；过期、失效重要空白凭证和废止章（卡）及时上缴、统一销毁等防范措施是否执行到位。
3、对账管理。记账、对账岗位是否严格分开，对公存款是否按规定及时发出对账单对账，收回对账单装订保管备查。对同城往来、系统内部往来、上缴款项、资金调拨、应收应付及大额存贷款客户账务是否认真进行核对，确保账务“六相符”。
4、查库制度执行。是否按照要求进行按月、按季检查。
5、尾箱的使用和保管。柜员受理业务是否一笔一清，中途离岗，钱、章、凭证是否入箱上锁；坚持中午碰库、营业终了是否清点尾箱现金，核对账款，是否认真记录相关的登记簿，做到日清日结，确保平账；尾箱是否存放私人物品，保持了尾箱的整洁；城区社尾箱押运是否严格执行交接程序，实行无缝交接。
6、库房管理。是否执行双人管库、双人调款、双人守库制度；库管员分工明确、同进同出、互相监督；定期检查安保设施使用情况，适时调阅录象资料检查；金库的线路完好，监控无盲区；节假日、重点时段安排人员值班、守库等 2 安全防范制度。
7、柜员卡、授权卡的保管及使用。是否严格执行通过录像、授权记录、信用社工作日志，对辖内网点的
8、职场管理。辖内网点营业场所是否保持整洁明亮，保持室内空气清新无异味；营业厅内外建筑墙面是否定期清洗，未有随意张贴的布告、服务介绍等杂乱牌告或纸画；VI标识、宣传资料、横幅、刷卡器、办公用品是否摆放整齐有序；工作人员是否统一着装、仪表保持干净、整洁、大方，服务用语、态度是否规范；是否严格执行营业时间。
四、工作要求
（一）精心组织。本次检查涉及范围广、任务重、时间紧，检查组成员必须分工明确，责任到人，各成员对各自检查部分负责，并将所查部门详细登载工作底稿。对每一个信用社检查结束后必须有一个全面、公正、详细的结论。
（二）注重实效。做到不漏一个机构、不漏一个柜员、不漏一笔业务，不隐瞒一个隐患。对检查出的问题，各网点要如实反映。同时，检查组要根据检查出的问题，及时下达整改意见书、提出处罚意见。
（三）严肃纪律。检查组成员要按照提出的检查项目，从全局出发、忠于职守、履行职责，保质保量完成组织交给的任务，确保金库尾箱检查工作落到实处，取得实效。
