金库实施方案（精选多篇）

推荐第1篇：金库标准

中华人民共和国金融行业标准 JR/T 0003—2000 （neqANSL/UL608—1992

银行金库

BANK VAULTS

2000-7-04发布

2001-01-01实施

中国人民银行

发布

前

言

本标准为金融行业标准，制订原则与目的是保障货币、金银、国家证券等业务的正常运作，对防御外部侵害及内部作案规定了相应要求。

为了加强对银行金库基本建设管理，更好地体现安全性、适用性、科学性的建库原则，根据国家有关基本建设法律、法规，结合发行库、业务库的专业特点，制定本条准。 本标准系属建造银行及非银行金融机构发行库、业务库的基本要求，任何金融部门或单位兴建、改造发行库、业务库应遵照本标准。

本标准由中国人民银行发币金银局提出，由全国金融标准化技术委员会归口管理。

本标准由中国工商银行，中国银行，中国农业银行，中国建设银行，交通银行，中国人民银行原广东、河南、辽宁、陕西、山东、云南、内蒙、甘肃、江西、河北省分行起草。

本标准主要起草人：陈宝山、焦秀云、孙乃君、柴红、王川、马士民

中华人民共和国金融行业标准

银行金库

JR／T0003—2000

Bank Vaults

(neqNSL／UL608—1992)

范围

本标准规定了银行金库及相关建筑物的总体布局、库址选择、主体库房与辅属配套用房建筑标准、安全防范系统标准等。本标准适用于各类金库的新建与改建设计。

定义

2.1

银行金库

bank vaults：

指中央银行货币发行库与主要存在于商业银行的现金业务库。

2.2

货币发行库

iuance vaults

指保管国家待发行的货币——发行基金暨黄金储备的金库，是中央银行组织机构的重要组成部分，履行中央银行货币发行、回笼、销毁等职能的主要设施。发行库分为总库、分库、中心支库、支库四级。

2.3

业务库

commercial vaults ’

指银行为办理日常现金收付业务而设立的库房，其保留的现金是金融机构现金收付的周转金，是营运资金的组成部分。

2.4

库房禁区

vault paway

指以库房为核心，以及出、入库和日常性票币、金银处理作业区等周界围墙以内的特定区域。

2.5

金库门

vault doors

指银行金库作为开启出、入库通道的专用门，一套门包含库门、栅栏门、备用门。

2.6

栅栏门

grill grates

指位于摩门内侧，在库门开启状态下，起到观察、通风、拦阻无关人员入库的作用。系库门的构成部分。

2.7

金库备用门

emergency doors

指在库门出现故障情况下，备用的小型库门。其质量标准与库门同一。

2.9

金库门锁

combination locks

指银行特制符合安全标准的专用锁。

货币发行库

3.1

建库原则

发行库建筑应能满足适用性、安全性、科学性的要求、实行行库合一的原则(除单纯兴建的大型发行库外)；应以库房为主进行总体规划，库房与辅助用房配套建筑，库房禁区与办公区、生活区、警卫区应严格分开，建筑密度、建筑容积应经济合理。

3.2

总体布局

3.2.1

全国性、区域性的发行库布局，应依经济、钞票印制、交通、行政因素等合理规划、集中兴建。

3.2.2

主体库房与辅助及附属用房在总平面的布局要合理利用土地，将业务操作，行政管理，安全保卫，建筑物采光，环保绿化等方面统筹规划，创造最佳工作环境。库房的总体设计，必须为将来的发展留有余地。

3.3

库址选择

地形、地质、水文条件，占地面积及周围环境、交通状况等要符合建设要求。

3.3.1 地形：力求平整：便于地面排水：有利出入库作业。

3.3.2 水文地质：地下水位应低于地下管网深度，禁止选择强烈地震区、断层区、滑坡区、泥石流区、可能被洪水淹没的地区建库。

3.3.3 交通：建库地点必须考虑邻近公路、铁路站场、水运码头、机场及可能接轨、接线条件等。

3.3.4 环境：单独建立的库房不宜选在密集居民区、商业区、工业区等人多，安全条件差的环境附近。要避开高压输电线路和城市其它有碍库房管理公共设施。

3.4

库房建筑举准

3.4.1 库房面积。新建发行库库房净使用面积标准，按建筑面积70％计算应为：支库面积不少于200平方米；中心支库面积不少于800平方米；分库面积不少于2000平方米；总行重点库库房面积不少于10000平方米。

3.4.2 库房结构。库房应为墙、顶板、底板六面整体钢筋混凝土现浇结构。

3.4.3 柱距。二层以上多层库体，其柱子纵向与横向中心轴线间距应为8米左右。

3.4.4 负荷能力。落地层单位负荷为每平方米≥6000公斤，非落地层负荷每平方米≥3000公斤。

3.4.5 库体层高。库房面积200平方米以下，每层净高度不低手4米(梁下净高)；800平方米以上，每层净高度不低于5米(梁下净高)。

3.4.6 墙体结构。金库的墙、顶板、底扳宜选用c50以上的商品混凝土，不宜使用现场搅拌的混凝土。墙体厚度≥250毫米，配直径14毫米以上螺纹钢筋，双层双向钢筋网状排列、钢筋间距≤150毫米X150毫米。墙体标准要趋近库门主体安全层的防范指标，具备防爆、防钻等防盗窃性能，库内排风装置在墙内转弯，不易直接通透，通过墙体出口处离地面距离不得低于2500毫米，直径≤200毫米，风口向下并应设钢筋网保护。地下库建筑应为双墙回廊式，回廊净宽一般为600—800毫米，四面贯通，转角处设折射装置。

3.4.7 库围净场。库房不得临街或直接对外建筑，不得在库房周边搭建任何建筑物，与围墙和其它建筑间距不得

3.4.8 载货电梯与楼梯要建于库门之外。

3.4.9 防水。库顶防水要选用高分子防水材料，防止漏水潮湿现象发生和确保防水耐久年限。地下防水要采取多道设防，将围岩防水、结构防水、地面排水等措施进行综合运用。

3.4.10 通风、防潮、温控系统，库房必须设置外低内高的“s”型通风孔，并根据各地区气候条件，选择适用的通风机械与降温设备，在常温条件下，库内相对湿度应保持在70％度左右，库内不设水暖设施。

3.4.11 出、入库通道。通道是构成库房结构的要素之一，应单一设置，做到无观察死角，便于警戒与监控。库区内通道应按不同流线分别组织设计，将外部人员流线与内部人员流线分开，内部人员中按不同工作岗位，设置区域流线。

3.5

辅助用房建筑标准

3.5.1 票币处理场地，各级发行库随库房配套设置的票币清分、销毁场地，其使用面积为分库2000平方米以上，中心支库200平方米以上，支库30平方米以上。

3.5.2 办公用房，发行、出纳办公用房应保障开展业务的需要。

3.5.3 金、银收兑室，按金银检验计量的要求设计。

3.5.4 出、入库交接场地，作为交接、清点、验收发行基金及车辆、机具进出场所。要选择邻近库门，警卫执勤人员有效警戒范围内，有相应封闭外界视线措施，其使用面积为：分库200平方米以上，中心支库100平方米以上，支库20平方米以上。

3.5.5 备品库，用于存放票币包装用品、机具等，所处位置应方便业务操作，面积应保障业务需要。

3.5.6 监控值班室，指值班守库人员工作环境。含门禁、安检、监控、报警、通讯等设施装备与操作运行场地等。

3.5.7 卫生区，包括淋浴室、洗手间、更衣室等，于库区内封闭建筑。

3.6

附属用房建筑标准

3.6.1 车库，按专用运钞车、护卫车及其他工作用车存放、检修要求设置。

3.6.2 配、变电室，按供电部门的有关要求建筑。库区供电可采用单路或双回路供电，单路供电应自备应急电源。

3.6.3 警卫营房，参照部队驻防标准建筑。

3.6.4 文化健身场所，大型单独建筑的发行库应包括文化健身场所。

业务库

4.l

业务库的新建、改建应比照发行库建设标准执行。以符合安全、适用为原则。

4.2

保管箱库的建筑标准应比照业务库建设标准执行。

安全防范

5.1

银行金库的安全防护应符合国家有关银行的安全防护标准。防护的部位为：守库室、金库门、出入库交接场地、主要通道、票币清分场地、金库库体及金库周围环境等。

5.2

报警系统，报警设备应安装在防护区域的隐蔽位置，便于维修，且具有防破坏功能。

5.2.1 报警系统应有声光显示并能准确指示发出警报的位置。

5.2.2 人工触发的报警装置应具有防止误动作措施。

5.3

电视监控系统：金库应安装电视监控设备。其中库房、守库室、票币处理场地、出入库交接场地、主要通道在作业期间进行实时不间断录像、录音，非作业期间应能在接受报警信号的同时，自动启动照明、录音、录像设备并发出声光报警。

5.4

报警中心控制系统：应具有同时控制电视监控系统和报警系统的功能。识别功能应在接收信号的同时，立即识别部位、性质(抢劫、盗窃、火灾事故)并在屏幕上显示；记录功能应显示报警时间和处置预案，并打印记录。中心控制系统应有有线和无线通讯设备与公安机关“110”报警联网。

5.5

消防系统：除安装火警报警设备外，库房内不设其它消防设施。库区应按照《消防法》的规定，配备消火栓等有关防火设施。

5.6

武器、弹药；金库守护应配置专职的守卫人员，按照《公务用枪配备办法》的规定配备武器。

5.7

图纸：设计图纸、建筑施工图纸要齐全，严格做好保密事项，不得遗失。

5.8

银行金库安全防护设施应由银行保卫部门负责设计方案、组织安装、使用、维护。

金库门与锁

6.1

金库门：要采用“中华人民共和国金融行业标准——金库门（JR/T0001—2000）”标准。

6.2

金库门锁；要采用“中华人民共和国金融行业标准——组合锁（JR/T0002—2000）”标准。

立项与竣工验收

7.1

人民银行总库、分库、中心支库建筑立项、设计，应报经人民银行总行批准，支库建筑立项、设计，应报经分行批准。项目竣工后，由批准立项、设计单位负责验收。

7.2

对擅自更改设计图纸，酿成库房建筑不达标准，甚至引发事故案件的，应追究有关人员的行政、经济、法律责任。

7.3

商业银行相关级别库房的建筑立项，应报经各自总行及分行批准。

推荐第2篇：金库管理制度

金库管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范金库建设和金库管理行为，加强风险内控，确保金库安全，保证资金和财产安全，根据《江苏省农村信用社金库管理办法》、《江苏省农村信用社银行出纳制度》以及相关规章制度，制定本办法。

第二条 本规定中的金库是指集中存放、保管本外币现金、有价单证、贵金属、代保管品、重要物品等的库房。

第三条 金库管理工作的主要任务是：

一、认真执行国家金融法规、政策和农村合作银行有关规章制度，保证出纳和证券业务的顺利开展。

二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。

三、办理辖属营业网点现金、证券尾箱寄存。

第二章 基本规定

第四条 金库管理的基本原则。

（一）本币外币，集中管理。

（二）款实存放，有序整齐。

（三）钱账分管，账实相符。

（四）日清日结，按时轧库。

（五）现金调拨，审批授权。

（六）序时记账（先入库后记账，先记账后出库），逐项登记。

（七）双人管库，双人调款，双人守库，双人押运。

（八）钥匙密码，平行交接。

（九）开关库门，三人同在。

（十）管库人员，持证上岗。

（十一）交接手续，责任明确。

（十二）定期检查，确保安全。

第五条 金库设金库主任。金库主任一般由分管现金工作的行长兼任。会计负责人根据分管行长的授权，负责管理金库日常工作。

第六条 金库实行双人管库制度。

按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。

管库员连续在岗满三年必须进行轮岗。 管库员必须实行强制休假制度。 管库岗必须与其他不相容岗位分离。

第七条 管库员要严格遵守工作纪律，认真负责做好管库工作。 第八条 两名管库员要有明确的分工。一名管库员负责出库现金及证券的初点、入库的复点，复核“库存现金登记簿”；一名管库员负责出库现金及证券的复点，入库的初点，办理现金、证券及尾箱出入库交接手续，记载“库存现金登记簿”。

第九条 管库员调动或因故请假，应按规定配臵管库员（或临时顶岗管库员），办理金库管理交接。交接时，由会计负责人监交，根据“库存现金登记簿”核点现金和证券，核对无误后，连同金库钥匙办理交接，登记“出纳交接登记簿”，监交人及交接人签章。未经清点现金、证券，办妥交接手续，原管库员不得离职，接任管库员不得上岗。临时顶岗人员只

2 能固定顶某一管库员的班，不能先后顶两名管库员的班。

第十条 管库员必须坚持“五同”规定，即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、证券的安全，两名管库员负同等重要责任。严禁违反“五同”规定，一人进库存放或提出现金，严禁一人在库内清点票币或干其他工作。其他无关人员不得进入库内，确因工作需要必须入库的，要由主管行长签字批准，并登记“非管库人员出入库登记簿”，在管库员陪同下方可进入库内。“非管库人员出入库登记簿”应由守库员掌管。

第十一条 金库不得直接对外办理现金收付业务，一切现金收付都必须通过柜台，严格按收付款程序办理。所辖支行存、取现金，应按现金业务核算规定和手续办理。

第十二条 金库存放保管的物品：

一、盖有封包章的整捆主、辅币现金；

二、收款尾箱、付款尾箱、证券尾箱；

三、损伤券；

四、票样；

五、证券；

六、已没收假币（券）连同一联假币没收收据；

七、调款用的箱（袋），存放现金的货架、箱（柜），通风防潮用的吸湿器等器具，以及金库必须的其他物品和设施。

第十三条 金库内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品，严禁存放各种空白凭证以及与库款无关的其他物品，严禁吸烟以及使用火炉、电炉、

3 油炉等。

第十四条 金库保管的现金、证券、必须按照会计制度、出纳制度规定，设臵“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记载。记载的事项必须经过相互复核。严禁白条抵库。严禁挪用库款。

第十五条 每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清点。盘库清点库存必须由两名管库员按照库内实有的现金共同进行。盘库清点完毕要与会计部门对账碰库，对账碰库时，只准“钱碰账”，不能“账碰钱”，即管库员报数，会计部门核对。

第十六条 金库要保持干净整洁，库内保管的整捆现金、证券，应按种类、分类别上架依次摆放，摆放要整齐有序，并挂臵标签，注明种类、券别。标签注明的内容，要与实物以及登记簿记载完全一致。拆捆的零散现金、证券以及损伤券，必须放入金库里的柜（箱）内保管。

第三章 库房管理

第十七条 金库库房的结构、设施必须符合规定标准。

会计管理部门要建立金库管理档案，详细记载所辖金库的有关情况。 第十八条 金库维修（包括库房、门锁、保险柜维修），应报会计（出纳）管理部门批准，维修必须实行空库作业。维修前，库存现金、证券要转移到安全可靠的地方，并由两名守库员共同守卫，确保安全。维修人员应经保卫部门审查，经审查合格后方可进入库房进行维修。维修时，由保卫部门派员监督，并做好维修现场记录。

第十九条 库房钥匙的使用与保管

一、金库库门（包括保险柜，下同）必须装备两把不同钥匙的银行专

4 用柜门锁，且至少有一把为组合锁。机械锁应配有正、副钥匙各一套。

二、正钥匙的使用与保管。金库库门两把正钥匙的领用，应由两名管库员在“出纳重要物品交接保管登记簿”上签收，并分别妥善掌管、使用。管库员不得将库房钥匙交他人代管、代开、代关，两名管库员分管的钥匙不得互借、互换、互用。开库工作期间，管库员应将钥匙随身携带。每天营业终了，两把正钥匙应放进守库室专用保险柜的小箱内分别保存。专用保险柜的两把正钥匙，应由两名管库员分别妥善掌管，随身携带，不得随意放臵或委托他人保管。

三、副钥匙的保管。金库库门的两把副钥匙以及上述“二”专用保险柜的两把副钥匙，应由管库员会同保卫、会计负责人和分管行长，在“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”上登记后，当面共同装袋密封，加盖骑缝章，由出纳（会计）负责人妥善保管。

四、副钥匙的启用。密封保管的副钥匙，除正钥匙丢失、损坏的特殊情况外，平时不得启封动用。启封动用时，必须经分管行长批准，由管库员会同保卫、会计负责人共同启封。启封前，应先检验封包有无异常，无误后方可启封。启封后，要在“金库、保险柜副钥匙（密码）登记簿”上登记启封动用原因、时间等情况。

五、金库库门（或保险柜）转字密码暗锁的密码使用与保管同正、副钥匙。掌管密码的管库员不得将密码和开启方法告诉他人。在密码记录副本上，写好密码数字和所转圈数后，按副钥匙密封、保管规定，将密码记录装袋密封，加盖印章，由主管行长妥善保管，并登记“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”，登记时只登记件数，不得将密码登记在登记

5 簿上。使用保管密码的人员如有变动，密码应随即更换，不得使用原密码。

六、金库库门正、副钥匙如有丢失、损坏或金库密码失密的，要立即报告，经分管行长批准同意后，将整套库门钥匙或密码更换。

第二十二条 开、关库要求

一、开、关库时，必须由两名管库员在场共同进行，严禁一人持两把不同库房钥匙开、关库。

二、开库前，要检查库门有无异常现象，如无异常，方可关闭报警装臵，接通库内照明电路，打开库门。

三、关库后，管库员要确定库门已关，开通报警装臵，关闭库内照明电路后方可离开。

四、开密码锁时，应禁止任何人旁观（包括不保管密码的另一管库员）。关库后，应随即将密码锁号码拨乱。

第二十三条 库房安全防范必须符合公安部门要求。

第四章 库款管理

第二十四条 金库现金库存量，由会计管理部门根据其现金周转三至五天的正常需要量核定限额。确有需要的可适当放宽。超过库存限额的，要及时缴存人民银行发行库。不足支付时，要及时到人民银行发行库提取。

第二十五条 向人民银行发行库提取现金，应根据用款计划，由管库员上报需提取的现金数额，主出纳据以填写“现金支票”，送会计管理部门审核，加盖预留人民银行印鉴，交提款人到人民银行发行库提取现金。提款时，提款人必须当场查看券别，验捆卡把，点清总数。

提回现金后交管库员。管库员要当场查看券别，验捆卡把，核对总数，

6 无误后现金入库，，“现金支票”存根联作传票附件，凭以登记“现金收入日记簿”。

第二十六条 库存现金超过核定的库存限额时，要及时缴存人民银行。缴存的现金必须经过整点与挑剔，粘贴封签。缴存时，由管库员上报缴存计划，根据缴存现金数额填制 “现金缴款单”各一式两联，经会计管理部门审核批准后交送款人。出库时，应将缴存的现金按券别验捆卡把，检查每捆现金印章是否齐全，封包标签标明的金额与实际数额是否相符，无误后一次装箱（袋），连同两联“现金交款单”一并交送款人。送款人凭以到人民银行办理缴款。缴款后，送款人应立即将“现金缴款单”回单联交管库员，管库员核对无误后签章， “现金缴款单”回单联作传票附件，凭以登记“现金付出日记簿”。

第二十七条 出库手续。办理现金出库时，应由主出纳填写“现金调拨单”，经会计部门审核签章后，交管库员办理现金出库。

审查无误后，两名管库员共同按现金调拨单所需现金券别、金额、验捆卡把，点清总数后，一次配足现金出库。

第二十八条 入库手续。办理现金入库时，管库员应根据“现金调拨单”，审查钱捆：

一、是否按规定封包，封包标签是否按规定盖有带日期的封包章和封包员、复核员名章；

二、封签现金数与捆内现金把数是否相符；

三、每把现金是否盖有出纳员名章。经审查无误，方可将现金入库。

7 第二十九条 金库保管的现金必须坚持每天盘库结账。盘库清点库存现金时，必须由两名管库员按照库内实有现金共同进行。一名管库员根据当日现金出、入库票，结出当日应有库存现金各券别明细数，加计本库尾箱封签金额，结出本日库存合计，另一名管库员根据当日出纳柜台现金收入、付出日记簿，结出本日库存金额，两人结账数字相符后，据以登记“库存现金登记簿”，共同按照“库存现金登记簿”进行盘库和核查本库尾箱封签金额。盘库与核查无误后，管库员在“库存现金登记簿”上签章，送会计对账碰库。会计核对无误后签章确认。

盘库清点和结账如有误，应立即查明原因并及时报告会计负责人和主管行长。

第三十条 每天营业终了，入库时，管库员登记“尾箱出入库登记簿”，并由解款员和管库员共同验箱验封签章。管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数，尾箱出库时，要登记“尾箱出入库登记簿”，并共同验箱验封签章。

第五章 查 库

第三十一条 要坚持查库制度。会计责人应经常不定期检查金库。主管行长每月要查一次，会计负责人每旬要查一次。会计管理部门每年至少要组织一次金库全面检查、一次突击检查，以确保金库安全。

第三十二条 查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。

第三十三条 分管行长和会计负责人查库，管库员必须始终陪同在场。

8 夜间只查岗不查库。

上级会计管理部门查库，查库人应出示查库介绍信和查库人身份证，并在查库介绍信上签字。查库时，被查行分管行长、会计负责人和管库员应始终陪同在场，自觉接受检查，回答提出的问题。对上级部门无查库介绍信和查库人身份证的查库，应予以拒绝。对其他单位或本系统其他部门的查库，一律不予接待。保卫部门的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。确需入库检查库内安全设施的，则要按照会计）理部门查库手续办理，并由被查行分管行长、保卫负责人、管库员始终陪同在场。检查时，只检查库内安全设施，不得清点现金、证券等库存实物。

当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人证件，被查行要向检查单位核实，并由分管主任及保卫人员陪同检查，但禁止进入库内检查。对公安部门的夜间金库安全检查，一律不予接待。

第三十四条 查库时，应认真检查下列内容：

一、库存现金是否建立账簿，是否坚持每天记载；

二、清点库存现金、证券等实物，账实是否相符，有无白条抵库或挪用库款情况；

三、人民币票样、证券票样是否入柜保管，是否做到账实相符；

四、整捆库存现金、证券是否按规定分类整齐摆放，拆捆、拆把的零散现金、证券是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象；

五、现金、证券出入库是否按规定办理出入库手续，出入库票是否有

9 出纳（会计）部门专人签章，是否专夹保管并按月装订；

六、寄库保管的尾箱以及残损券箱是否加双锁加封；

七、库房防火、防盗、防水、防潮以及联防治安等安全措施落实情况；

八、金库正副钥匙、密码的使用以及管理是否符合规定，锁是否发生损坏，有无擅自更换情况；

九、双人管库、双人守库的执行情况；

十、库房、保险柜和守库室的安全设备是否齐全，是否符合安全条件；十

一、查库是否在“查库登记簿”上详细登记，记载的问题是否进行了整改。

第三十五条 每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在“查库登记簿”上详细记载，由查库人和管库员共同签章。

对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告上级管辖部门。对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。

第六章 奖 惩

第三十六条 金库管理工作应定期进行考核。对严格执行规章制度，长期安全无差错事故，库房管理好的管库员，应给予表彰和奖励；对有章不循，违章操作，工作严重不负责任，玩忽职守，造成重大差错事故，使资金受到损失的管库员，要根据事实和情节，追究经济、行政和法律责任。

第七章 附 则

第三十七条 本制度由江苏省农村合作银行负责修改和解释。 第三十八条 本制度自印发之日起执行。

推荐第3篇：金库管理制度

为了进一步规范操作，严密组织、严肃纪律、严格制度，做到责任落实，帐务清楚，以保证我市财政系统国债工作的正常进行，特制定《北京市财政证券系统金库管理制度》，现将该制度下发你们，请遵照执行。在执行中如有不妥之处，请及时反馈意见。

第一章 总则

第一条 为保证各区县国债工作的正常开展及业务发展的需要，为进一步加强安全保卫工作及资金管理，严格金库交接手续，明确责任，根据国家有关规定，特别制定本制度。

第二条 金库是各区县国债中介机构保管有价证券、人民币和其它贵重物品的专用库房，是国债工作的重要组成部分，各区县财政局及国债中介机构必须加强安全防范措施和严格出入库手续。金库管理人员必须按本规定办理金库业务。

第三条 各区县财政局要加强对金库工作的领导，并经常检查对本制度的执行情况

第二章 金库管理人员工作原则和任务

第四条 金库管理人员主要任务

(一)贯彻执行国家金融法令，法规和有关制度。

(二)办理现金、证券和其它贵重物品的收付、整点、保管和调运业务。做好现金、证券回笼和供应工作。

(三)办理人民币及有价证券的兑换和调剂种类。

第五条 金库管理人员必须坚持的原则

(一)双人管库、双人守库、双人同进同出；

(二)收入现金、各种有价证券要先收款(证券)，后记帐。付出现金、证券要先记帐后付款(证券)，收或付都必须做到手续严密，数字准确。

(三)严禁白条抵库，坚持查库制度，做到帐实相符。

(四)金库管理人员要严格保守机密，不得向内泄露金库密码及金库有关情况。

第三章 库房管理

第六条 凡入库的现金、证券都必须有帐记载。库内禁放其它物品。

第七条 库房要装备两把不同的锁，并备正付钥匙各一套。正钥匙由两名金库管理员分别掌管，不得随意放置或委托他人保管或代开库房，不准带出单位。副钥匙由金库管理员会同主管领导、出纳业务负责人当面分别密封，加盖印章，办理登记签收手续，并由主管领导和出纳业务员分别妥善保管，除特殊情况外，不得启用。必须启用时，须经主管领导批准，由出纳业务负责人会同金库管理员共同启封，并要登记所用原因和所用时间。用后仍按原方式封存保管。

第八条 库房设有密码锁，密码由金库管理人员掌握。

第九条 金库管理人员要保持相对稳定，如需调动时，要严格按交接和密码变动制度办理交接手续。

第十条 库房要保持整洁，证券按券种类别分别存放，便于随时清理、抽查。

第十一条 库房除金库管理人员外，其他人员未经主管领导批准不得进入。必须进库时应执行审批和登记制度。上级主管部门查库凭专用介绍信，公安机关确需进库检查时，应持公安机关介绍信，经主管领导批准后由保卫人员陪同方可入库，同时登记进离库时间、事由。

第四章 金库出纳工作程序

第十二条 为保证库房安全，方便工作，减少金库出入次数，各区县的金库应将代保管券和自营券分别存放。

第十三条 库内按业务范围设货币、证券转让、代理银行、代保管、兑付证券专柜。主要保管经整理后成捆的货币和证券及存放零星证券、货币，用以保证日常业务用的零星兑付。

第十四条 各区县国债服务部柜台应于每日下班前将证券和现金交金库。交库实行交券(款)个人负责制，将盖有公章的证券、现金入库单一式三份加盖经办人、金库管理员收讫章。金库管理员自留一份，退交库人一份，转财会人员一份。

第十五条 金库管理员要将营业柜台交来的证券整点、汇总、核实后分类入库。

第十六条 出库手续。营业柜台应于前一天上午报出现金、证券领用计划，交金库管理员，金库管理员根据计划并考虑金库储备因素，备足现金和证券。按领用计划配齐券种和票面，次日按营业柜台填写的出入库单出库。提取券款时必须填写出库单(一式三份)，金库管理员核实后，加盖金库管理员章、经办人章，将出库单留金库一份，给提款(券)人一份，转财会人员一份。

第十七条 款和券出库后金库管理员必须按会计制度要求记序时帐。

必须做到日清日结，不得多日汇总记帐。金库管理员与财会人员每10天一对帐，每月末对金库进行全面清点并与财会人员对帐，做到帐实相符。

金库管理员每日要将当日和前一天晚上入库的券(款)进行整理，打捆分类入保管库，做好对银行的送(取)款以及次日的款、券发放准备工作。

第五章 金库安全保卫

第十八条 库房内严禁烟火，严禁存放其它杂物和易燃易爆等危险物品。

第十九条 保卫部门要严格按要求守护金库，保证报警系统工作状态良好。

第二十条 各单位雇用的经警，保安人员未经特许在任何情况下均不得进入库房，各区县要对执行金库任务的保安人员建立基本情况档案。

第二十一条 库房门与守库室必须有间隔空间，间隔外侧须安装防盗门，守库人员应在防盗门外值守。

第二十二条 各单位要教育警卫人员自觉模范地遵守本制度，发现情况时要保护现场，立即报告有关部门。

第六章 附则

第二十三条 本制度在执行中有何问题，请及时向市财政局报告。

推荐第4篇：金库相关制度

金库守护制度

1、不得擅离岗位，不得进入金库内和点钞室，不得进行与值守无关的其他活动，不得醉酒上岗，不得将与工作无关的物品带入守库室内。

2、值守时应锁好进入守库室的防盗安全门，栅等，禁止无关人员进入。密切监视电视监控设备运行情况，发现异常现象应立即查清，并通知相关人员和报告安保部门。

3、夜间值守时应将金库内、点钞室内、进入金库门道、点钞室等监控、报警设施全部设防。出现报警首先从监控实时录像中查清情况，如属非法入侵应立即报警（110），并报安保部门，如属误报应立即解除。

4、严格按照有权进入金库和点钞室人员名单审核入库人员身份。在入库人员将入库事由、时间、签名等登记齐全后方可允许入库。非正常时间段入库存取现金，须有主管局长批示，方可允许入库。严禁单人进入金库和点钞室。

5、认真登记出入库体、点钞室时间和携带物品，认真填写交接班记录。

6、熟练掌握和正确使用护卫器械、通信工具及报警、消防设施，熟练掌握和正确操作电视监控系统，管理好电视监控设备、监控录像资料及报警系统。

7、守库期间应严格按照规定、手续接受安全检查。

8、守库期间遇有突发事件，应按防暴预案的要求有效处置。

金库守库员(主班)安全制度

一、牢固树立安全、防范第一的思想，加强工作责任心，恪尽职守，保守秘密；做到严密看守，严守职责。

二、严禁非本库房工作人员进入库房，遇有上级及相关部门检查，需主管部门人员陪同；维修、维护人员入库需办理审批手续并有人陪同。

三、认真做好出入库人员登记，严禁任何无关人员进入值守室。

四、时时注视监控图像发现异常及时处理，主值班室不得开门值守。

五、认真执行“双人值守”、“双人入库”、“双人出库”制度。

六、认真执行枪弹双人管理制度；严格交接手续；枪弹未及时入库应立即报告。

七、熟悉紧急预案，熟练掌握和正确使用护卫器械、通信工具及报警、监控、消防等设施，负责110设防。

八、如实填写交接班登记表，做到字迹清楚，详细正确，有据可查。

金库守库员(副班)安全制度

一、牢固树立安全、防范第一的思想，加强工作责任心，恪尽职守，保守秘密；做到严密看守，严守职责。

二、严禁非本库房工作人员进入库房，遇有上级及相关部门检查，需主管部门人员陪同，维修、维护人员入库需办理审批手续并有人陪同，并及时做好出入库登记。

三、负责对检查、维修、维护人员的证件验视，对进出库房工作人员严格审查通行证件；严禁任何无关人员进入值守室。副值班室不得开门值守。

四、认真执行“双人值守”、“双人入库”、“双人出库”制度。

五、熟悉紧急预案，熟练掌握和正确使用护卫器械、消防等设施。

六、如实填写交接班登记表，做到字迹清楚，详细正确，有据可查。

金库出入库管理制度

1、金库只允许当班负责存取库存现金的人员进入。

2、业务部门应将有权进入金库的人员名单，书面报告保卫部门，遇有人员变动应及时报备新名单。

3、严禁将个人物品带入金库。

4、业务人员进入金库时应先到守库室登记，将入侵报警撤防，离开时通知守库室设防。

5、对金库进行检查的人员应持本人有效证件并由金库管理单位领导陪同，并准确登记。

6、对金库进行维护修理时，应经主管领导批准，由保卫部门对维护人员进行身份登记、审查，发给临时出入证，同时应指定专人现场监督，并做好详细记录，相关资料应存档备查。

7、必须严格使用金库门密码，关好金库门后必须将数码盘转动4圈以上，严禁人为将密码盘固定。

点钞室管理制度

1、点钞室内防盗门钥匙由点钞人员保管使用，点钞时应将点钞室防盗门从内锁好，严禁开门点钞。

2、现金清点、打捆等操作必须由双人以上进行，严禁单人点钞。

3、严禁将个人物品带入点钞室。

4、业务人员进入点钞室时应先到守库室登记，将入侵报警撤防，离开时通知守库室设防。

金库门锁具管理制度

1、无应急库门的固定金库安装有3套互相独立的机械密码锁，其中两套机械密码锁为日常使用，密码由两名储汇业务人员分别使用管理；另一套机械密码锁的密码由市（县）局主管局长封存备用，当日常使用的两套机械锁中的一套或活体指纹出现故障（或一名业务人员不在时），启用备用机械密码锁。

2、应急库门的两套机械密码锁的密码由市（县）局两名局领导分别封存备用。

3、机械密码锁密码至少每二年变更一次，调整使用人应及时变更。

4、指纹管理员权限由市（县）局主管领导管理，负责有权进入金库人员指纹的登记，删除和开户时间的设置、读取使用记录等。指纹登记、删除、开启时间设置应做记录（内容包括：时间、姓名、职务等），管理员指纹不能开启指纹锁。

5、活体指纹锁登记人数应根据实际需要确定 ，每人仅限登记一个ID号，每个ID号下应记5枚以上指纹备用。必须两人以上分别输入指纹才能开启，一人输入两枚指纹不能开启。

6、应按照日常开启金库的实际需要，合理设置开启时间区域，并制定统一的开启时间表，非特殊情况夜间不得进入金库。

7、市（县）局主管领导至少每季度读取查看一次指纹锁使用记录，并做好查看记录。

金库安全检查制度

1、加强领导，经常督促落实金库各种安全保卫制度和规定措施，各单位要成立安全检查小组：由分管领导任组长，各部门负责人及安保人员为成员。

2、加强检查，检查内容包括：各项安全保卫工作制度和规定的执行情况、消防工作情况、计算机安全运行、要害部门和要害岗位人员及管理制度执行、安全小区管理情况。

3、检查采取定期和不定期相结合的方法，保卫部门每月检查一次，检查小组每季检查一次，全年不少于四次。同时接受上级保卫部门和当地公安机关监督和检查，发现问题，及时处理，使本单位治安环境得到及时整改。

4、对违反安全保卫制度或损坏安全设备，视情节严重给予从严处理。

报警设备管理制度

1、使用单位应指定专人负责对报警设备的日常管理及报警装置的一般维修。

2、报警设备应时刻置于正常工作状态，使用人员经常对其进行检查、测试，发现问题要及时处理和上报。

3、抓好员工对报警设备的安全使用教育，听到报警声必须火速赶赴现场。

4、任何人不得随意玩弄，拉响报警设备。

5、加强110报警自动联网系统的管理，最大限度发挥系统的安全防范效力，按规定定时布防、撤防。

6、110报警自动联网应严格按程序操作，如系统出现故障，值班人员应向本部门负责人反映或电话通知维护人员。

枪支弹药使用制度

1、单位领导和保卫部门应根据>和公安部有关规定，对枪支弹药必须高度重视、严格管理、规范操作、正确使用、杜绝涉枪案件和事故的发生。

2、使用人员应持有省（区、市）公安机关发给的持枪证件。

3、枪支弹药仅限于专职保卫押运人员在执行押运任务和训练时使用，严禁将枪支弹药私自携带外出。末经上级许可，任何单位和个人无权调用、借用或移作个人自卫。

4、押运人员执行任务时，必须按基数配足子弹，枪支弹药要用专用枪弹套随身佩带，严禁乱放和人枪分离。库存或暂时入库的枪支弹药要枪弹分离、入柜存放，实行双柜、双锁、双人管理，同存同取，登记入帐，严禁混拿混交。枪弹柜(保险柜)必须存放在守库室内。

5、分管领导和保卫部门必须组织持枪人员进行专门的技术、技能和有关规定的学习与训练，持枪人员要严格遵守持枪规定和操作规程，严禁自已或交给他人玩弄，严禁枪口对人、持枪开玩笑、用枪打猎及随意鸣枪。

6、加强枪支保养，枪支出现故障或损坏，应及时报送上级。

7、建立完善的枪弹台帐，做到严格领用，登记手续。对枪支弹药的型号、数量要详细登记造册，做到帐帐、帐实、证物相符，确保准确无误。

8、遇紧急情况使用枪支、弹药后，应当立即向所在单位和当地公安机关报告。

9、执行任务携带枪支、弹药，必须妥善保管，严防丢失、被盗、被抢或者发生其他事故。任务执行完毕，应立即将枪支、弹药交还。

押运人员安全管理制度

1、在运钞途中不准擅离职守，形成一人押运或无人押运。

2、执行任务应携带武器，穿防弹衣，戴钢盔。

3、在运钞途中不准办理无关事宜或运钞任务完成后不返回单位办理枪支交接手续。

4、在运钞途中应精力集中，不打瞌睡、玩弄或随意放置枪支，严格执行枪不离身的规定。

5、押运途中不准饮酒或离开运钞车就餐。

6、在途中遇到突发事件，应按防暴预案的要求，有效处置。

7、不准不按规定程序运钞，取送款不到位，在营业室外办理款箱交接手续。

8、不准让无关人员搭乘运钞车或携带易燃易爆物品。

9、运钞车司机运钞前应认真检查车辆，防止在运钞途中出现故障、事故。

10、严禁运钞司机、出纳员、押运员泄露运钞时间、地点、行车路线、现金数额。

经警及运钞车驾驶员安全制度

一、牢固树立安全第一的思想，遵守交通规则，确保行车安全。

二、执行任务前，认真检查车况、持枪证及防卫器械；严禁无关人员搭乘车同行或捎带其他物品；严禁中途随意停留办理其他事情。

三、执行任务时，按要求统一身穿经警服装及佩戴配备的防护用具，按要求站位警戒；严格保守运钞的时间、地点、路线、数量等秘密。

四、熟悉紧急预案，遇到突发事件时，要迅速报警，正确果断地使用护卫器械。

五、认真执行枪支双人管理制度；严格交接手续；枪支未及时入库应立即报告。不得随意玩弄枪支和借给他人使用，定时做好枪支保养工作。

推荐第5篇：银行金库工作总结

银行金库工作总结

为适应我行业务经营发展的需要，迅速提高员工的综合素质，更好应对市场经济的挑战，打造一支高素质、专业化的员工队伍,先后举办了3期新职工强化培训班，银行金库工作总结。通过强化培训，使新职工基本上了解和掌握涉及金融法律法规知识、业务知识、业务技能等方面的知识。使培训真正收到实效，达到预期目的，收到了预期效果。

(六)做好案件防控工作，防范和化解金融风险。

1、开展案件风险排查，使业务经营合规合法。根据大连银监局的要求，6月末我行组织有关人员认真开展了案件风险排查工作。在排查中，对4至6月的会计财务业务进行了检查。共检查业务总笔数14,356笔，金额40,025万元。其中：检查票据11,254笔，金额9,037万元;大额存款2,145笔，金额18,462万元;银企对账312笔，金额18,197万元。

从排查的结果看，未发现违章、违规、违纪、违法现象。通过排查案件风险工作,进一步提高了广大员工的政治、业务素质、道德素养和遵纪守法、防范案件发生的自觉性。

2、进一步完善案件防控实施方案。根据大连银监局的要求，结合本行的实际，制定了《庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案》，明确开展活动的目的与意义、指导思想、工作目标、基本原则、时间安排及推动方式。通过开展活动，切实解决一些在案防工作中存在的政策传导不及时、理解不深不透、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动或应付式执行以及有章不循、违规操作、情面大于制度等突出问题，进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进银行业案防工作有效开展，促进银行业安全稳健运行。

(七)加强文秘管理，提高文秘管理水平。

根据《庄河汇通村镇银行公文处理办法》、《庄河汇通村镇银行文书档案整理暂行办法》等6个涉及文秘工作的制度，加强规范文秘工作。据统计，1至9月共收文270件，都按规定程序进行签收、登记、催办。1至9月共发文103件，严格按照规定程序进行办理。在公文处理过程中，坚持实事求是、精简、高效的原则，做到及时、准确、规范、安全。

(八)加大宣传力度，树立社会新形象。

针对我行成立晚、规模孝辐射半径窄、社会知名度低的自身实际，从年初以来，我行持续以悬挂横幅、张贴标语、电视拜年、电台广告、出动宣传车等多种宣传形式，大力开展 “庄河汇通村镇银行是城乡百姓的银行、是中小企业的银行”的主题宣传，全面地宣传了我行的业务经营状况，使我行的知名度有了进一步的提高，得到了有关部门和社会各界的高度关注。

(九)抓好后勤服务工作，保障全行工作顺利进行，工作总结《银行金库工作总结》。

一是强化对固定资产、低值易耗品管理。及时对固定资产的进行维护和保管，时刻保持正常(转载自百分网www.daodoc.com，请保留此标记。)运行状态。二是规范办公用品购买、保管和领用手续，保证业务经营正常运行。三是抓好职工文化业余生活。1至9月多次组织员工开展业余活动：参加庄河市总工会组织的徒步大会;举行《纪念五四青年节我爱汇通村镇银行演讲会》，到步云山进行篝火晚会，到天门山秋游等活动。通过这些活动，进一步增强了员工凝聚力，陶冶了职工的情操，使员工的业余生活丰富多彩。

存在的不足：

(一)存款总量平稳增长，个人增减不平衡。一是员工完成存款计划差别较大，增减不平衡。二是业务品种单一，缺乏综合性的理财产品。

(二)信贷管理不够严格,信贷结构不尽合理。一是对信贷政策的学习和掌握的不够。个别贷款突破银监局的监管要求，关联企业贷款超过上限,超比例发放抵押贷款等。二是审贷分离岗位制约机制不健全。三是贷款的“三查”制度落实不到位，存在重贷轻放现象。四是征信系统未开通，个人和企业信用调查有难度。

(三)会计财务管理不够规范，内控制度贯彻不够到位。一是由于制度制定滞后，人员不足，岗位职责划分不明确等原因，造成会计财务工作职责不够清、操作不够规范、相互制约不力，存在一定的操作风险。二是会计人员业务知识水平不高，差错事故时有发生。

(四)职工队伍的政治素质和业务素质不够高，与其他商业银行的员工相比存在很大的差距。无论是思想觉悟、职业道德、爱岗敬业，还是文明服务、办事效率等方面都有不尽人意的表现，必须引起我们的高度重视。

三、第四季度工作意见

1、加大存款工作力度。一是为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，为全面实现三年经营目标，我们要继续加大组织存款工作的力度，确保全年存款指标的完成。二是积极争取市场准入，增加市场占有份额。要通过工作争取银监局的支持，力争在10月末再成立1个营业网点，扩大业务覆盖面。三是提高优质服务水平，加大攻关力度。通过优质服务和加大攻关力度来不断拓展我们的业务领域。主要领导和专业部门要率先垂范，大力吸收低成本资金，逐步提高公存款的比重，降低营业资金成本，不断壮大信贷资金力量。

2、加强信贷管理，防范信贷风险。一是在贷款条件上，对个体工商户和中小企业发放的贷款，原则上实行担保抵押，确保信贷资金的安全性。对已经超出担保能力的担保企业停止与其办理担保业务。二是在贷款发放的时间上，坚持简便、快捷的原则，对受理每一笔贷款必须在规定的时间内做出贷和不贷答复。三是在贷款监督上，坚持贷后检查制度，对可能出现的资金风险在第一时间采取补救措施，客户经理要按时写出贷后检查报告。四是探索和建立贷款第一责任人制度。客户经理、贷审委的责任要严格划清，出现贷款损失要追究第一责任人的责任。

推荐第6篇：银行金库工作总结

农业银行年度运营管理工作总结

我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕三大集中，加快实施集中授权、集中作业、集中配送、集中对账工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下：

一、工作目标完成情况

（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。

（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式atm机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。

（三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了《监管员履职管理考核办法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、《运营业务考评实施细则》等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深入到46个营业机构进行坐班体验。三是组织各种培训16期，共2316人（次）参加培训。

（四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对220个次机构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。

二、主要工作措施

（一）大力推进三大集中建设，后台集中成效逐步显现。 2011年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。

1、现金中心按

照标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸显我行现金管理先进化。2011年，我行运营管理部门通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范意识等措施，确保了集中配送现金的安全运营。截止11月末，累计为全辖支行业务库、营业机构配送现金达到 63.31亿元，不仅方便了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风险控制能力。根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了《现金集中配送调缴业务操作流程》和《现金调缴业务差错考核办法》，以完善的制度和规范的操作为保障，确保现金配送安全运行，并取得显著成效。为使操作人员熟练掌握现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了业务操作培训，并通过他们实现对前台人员的再培训，使前台人员在熟练掌握现金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立合规创造价值，违规就是风险的意识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，为了最大限度地降低风险，保证现金配送万无一失，运营管理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全面细致调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的现金尾箱由原来的

4、5个压缩到现在的

2、3个。现金的集中清分和集中配在运营工作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深受基层网点和柜员的欢迎。

2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。在2011年2月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，全行对账直接参与人员减少6人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解了基层网点对账人员不足、岗位制约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重视，加强管理，考核落实。今年以来，我行把做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、提高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的《运营主管 考核办法》中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项目内，要求重点账户对账单收回率达到100%、普通账户对账单收回率从96%逐步提高到100%，并对银企对账工作实行按月考核、按月排名，从而激发了辖属网点运营主管做好对账工作的积极性。二是落实职责，内外配合，分工明确。我行各网点把对账工作分解到有关人员，密切配合外包单位，采用上门核对、电话联系、手把手教会企业网银对账人员对账等方式，督促开户单位及时对账。同时，从基础、源头抓起，要求客户提供正确的对账地址、联系方式，以降低退信率。对于第三方（邮政

部门）投递准确率不高、经常遭遇退信的，相关网点逐户分析原因，及时调整对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不使用的纳税户等影响对帐进度的帐户，各网点积极予以清理，对提高银企对账率起到了很大作用。三是提早部署，准备充分，序时推进。 从次月初账单产生起，我行就对全行的账单进行认真疏理，要求各网点及时落实提前完成对账任务，以防客户出现异常情况，留取足够的对账时间。同时，要求辖属网点序时完成对账进度，对月度、季度重点账户先落实核对，并在次月20日前完成对账；对账方式为上门、网银的，要求网点在次月25日前完成对账；对账方式为第三方的，根据市分行下发的清单，要求网点逐户分析原因，补制账单及早完成对账。此外，我行还定期下发未对账清单进行督办，从而确保了全行在对账考核期内全面完成对账任务。

3、集中作业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控制、提高客户 服务水平效果明显化。2011年6月，我行集中作业中心上线1个网点，正式对外营业，营业首日共办理各项业务89笔，标志着我行经过前期准备，成功实现了集中作业中心的上线运行，成为全省农行系统第2家实现集中作业中心成功上线的市地分行。一是我行领导高度重视内控管理暨运营体系建设，多次召开专题行长办公会议，研究运营体系建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组，制定了《集中作业平台推广实施方案》，明确各部门职责，确保全行上下统一思想，步调一致，共同完成项目上线的准备工作。同时，制定了《集中作业平台上线投产工作任务安排表》，明确了推广时间、工作计划、工作重点和注意事项。切实要求将每一个时段的每一项工作，每一个指令都落实到位，明确到人，确保全行上线准备工作万无一失。二是为解决作业中心办公场地问题，我行本着早准备，早行动的态度，及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改造、规划，同时，落实办公设备，保证系统硬件设备符合要求，在最短时间内确保项目启动所需pc机、终端、打印机、扫描仪、电话、服务器等资源在第一时间内到位。在网络调试阶段，我行克服困难、加班加点布设线路，保障作业中心网络、供电等正常运行，有力地保证了系统上线后的集中作业影像数据传输需求。三是我行采取走出去与请进来的模式，于今年3月9日派遣5名业务骨干到凉山参加省行举办的集中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应用、账户、支票、汇兑等模块业务进行了系统的学习。在对营业机构业务培训期间，为保证业务培训质量，篇二：银行安全保卫工作年度总结 20xx年，我行安全保卫工作认真贯彻落实总行和区分行安全保卫工作会议精神,在区分行安全保卫部的正确领导、关心、支持下，紧紧围绕股份制改造的中心工作,遵循“预防为主，综合治理，谁主管，谁负责”的指导原则，坚持从人防、物防、技防、整章建制、加强队伍建设等方面入手筑牢安全保卫工作的基础，通过制度约束和检查督促，强化了员工的安全防范意识，使安全管理落到了实处，保证了我行财产和员工、客户的人身安全，为我行业务发展和各项改革措施的顺利推进营造了一个安全、稳定的经营环境。

一、加强全员安全防范意识教育和技能培训，夯实人防基础 人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重视和加强对员工的安全教育，全面提高防范意识，增强防范技能，作为安全防范工作的基础工作来抓。支行党总支始终坚持“防范胜于治理”的法则，不管形势如何变化，始终绷紧教育这根弦，做到了警钟长鸣。因为无论多么完善的制度、多么坚固的防护设施、多么先进的技防设备，都是要靠人去遵守、去操作、去维护，只有把全行员工调动起来，夯实人防基础，制度、设施、设备才能发挥最大的效用。 我们把增强员工的防范意识放在十分突出的地位，重点围绕防抢、防盗、防诈骗的应知应会等内容对网点员工进行预案教育和防范技能教育，收到了较好的效果。

预案教育，就是对员工进行案例教育，组织员工熟悉“四防预案”，增强防范意识，提高防范能力。针对近年来银行案件日趋频繁的严峻局面，我们及时收集整理转发相关案例，认真组织员工学习上级行下发的各种文件、通报、通知、案例剖析，组织员工进行分析，针对我行自身的防范工作查找隐患，完善防范措施。

对前台网点的防范技能教育，主要侧重学习相关规章制度和基本防范技能，掌握正确的操作规范和程序以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用等。使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

二、加强防护设施建设，夯实技防物防基础 防护设施建设对抵御盗窃、抢劫等不法侵害案件的发生起着无法替代的作用。因此，我行在注重抓全员防范意识教育培训的同时，十分注重抓好防护设施建设，保证所有营业场所有灵敏可靠、严密完善的技防、物防设施。

近年来，我行对网点防护设施的建设，按照“未达标的网点限期整改，已达标的网点巩固完善”的要求，在区分行的大力支持下，克服费用紧张等多方面的困难，逐步对5个营业场所进行了加固改造，全部安装了防弹玻璃，配足配齐了防盗、防劫、防暴、防火等防卫器械，对3个网点的电视监控设备进行了改造更新，更换为硬盘数字式监控设备，保证了监控录像图像的清晰和正常运转，5个网点全部与公安部门110报警系统实现联网。目前，所有网点防护设施都达到了规定的标准，基本形成了人防、物防、技防相结合的防护体系，为做好安全保卫工作打下了坚实基矗

在物防、技防设施的管理上，支行明确各网点主任对物防、技防设施的管理负总责，并建立健全了110报警系统、电视监控系统的检测校准台帐，定期进行检测、校准，确保了各种物防、技防设施的正常运行。

三、加强规章制度建设，夯实规范管理基础

加强规章制度建设，是一项保障安全防范工作步入规范和有序轨道的基础性工作，其目的是通过规范管理和操作程序来抵御犯罪行为。我行根据总分行下发的《中国×××银行安全保卫工作暂行规定》、《中国×××银行安全保卫岗位操作规程(试行)》、《中国×××银行经济***管理暂行规定》、《中国×××银行守护押运枪支管理规定》、《关于印发守护押运人员六条禁令的通知》、《中国×××银行金库管理办法》、《中国×××银行安全防护设施建设及使用管理暂行规定》等规章制度的精神，本着在发展中完善，在需要中充实，在变化中调整，在实践中创新的原则，联系我行实际，建立健全了安全防范工作规章制度。

一是建立了“安全保卫岗位责任制”，修订和完善了各项管理制度和规定。针对营业网点、金库守护、运钞车、办公楼消防、特种设备(公用车辆、食堂煤气罐)等五个环节制订了5套防突发事件处置预案和消防应急处置预案。支行在年初与各部门、营业网点签订了安全防范责任书。 二是注重内部管理的规范化。建立了营业网点、运钞车、***、电视监控等安全防范设施档案资料，逐步建立健全了各类台帐。

三是把加强检查监督作为落实各项规章制度，及时发现问题，堵塞漏洞，防范各类案件和事故发生的最基本的手段。

支行坚持每月对所属网点进行全面检查，分五个层次落实检查工作，即行长亲自查;分管行长定期查;保卫人员每人承包一个网点，每周对所承包网点进行安全制度和防范设施检查;网点负责人和安全员坚持做到每日营业终了检查;行领导会同业务部门进行阶段性综合检查。 支行还建立了节假日、双休日行领导值班岗，公布了值班电话，并实行值班行领导跟车押运制度，保证客户投诉“有门”，内部上下联动。在平时工作中，突出抓好了对“重点部位、重点人员、重点岗位”和“早、中、晚”三个时段的安全检查，针对网点营业期间员工安防制度是否落实、柜员是否坚守岗位，柜员因故临时离岗是否能做到“两清一退”(即印章、现金清理入柜上锁、微机终端退出操作程序)，中午和节假日是否确保1名网点负责人带班、2人以上当班等容易出现问题和隐患的薄弱环节进行突击检查;对在安全检查中发现的问题，做到不放过、不迁就、重整改、严处罚。

同时加强了网点日常的自查工作。明确网点负责人是该网点安全防范工作的第一责任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，实行一票否决。把“谁主管、谁负责”当作安全保卫工作的最高责任制度。目前，全行所有网点都设有安全员协助网点责任人进安全检查，网点每日进行例行安全检查，并作详细记录。检查内容包括业务方面的章、证、押是否入箱上锁，水、电、气阀是否关闭;门、窗是否闭锁;110报警设备是否就位等等。

通过建立健全规章制度以及开展不间断的检查工作，及时发现了薄弱环节，使一些潜在的事故苗头得到整改，消除了隐患，促进了员工防范意识的加强和各项规章制度的落实，有效地避免了案件和事故。

四、加强了安全生产管理

根据20xx年总行和区分行安全保卫工作会议精神，我行提高了对安全保卫工作职能和任务的重新认识：明确了安全保卫部门是全行治安保卫和安全生产管理的职能部门。一年来，我们按照总分行党委的部署，在做好治安保卫工作的前提下，

认真履行安全生产管理职能部门的职责，加强了安全生产、突发事件处置等方面的工作。围绕防火灾事故、防交通事故、防电气事故、防中毒事故、防坠落事故等方面的工作，做好了特种设备、危险物品、公用车辆、食品、饮用水等的安全管理、指导和监督。基本上做到了治安保卫和安全生产一肩挑，没有出现顾此失彼，偏废任何一方面工作的情况。 对安全生产管理，支行安全保卫职能部门在进行指导、检查和监督的同时，坚持了“谁主管，谁负责”和“谁使用，谁管理，谁负责”的原则，建立、健全了安全生产管理责任制度，坚持了安全第

一、预防为主的方针，主要立足于日常管理和事故预防，加强经常性的教育、检查、监督及隐患整改。

五、关心爱护保卫人员，加强保卫队伍建设 实践证明，关心爱护保卫人员首先应当体现在对其人格的尊重和所从事工作的重视，也是培育以人为本、团队精神和创新精神为核心内容的“家园文化”的重要内容。近年来，支行在政治上关心保卫人员的进步，引导他们树立高尚的精神追求，使他们的积极性和主动性在工作中得到充分发挥;在生活待遇上根据他们的工作特点和劳动的付出给予合理的报酬，尽力为他们的工作提供必要的保障措施：一是为前台员工和保卫守押人员购买人身意外伤害保险，使其在危急时刻无后顾之忧;二是承认他们所从事劳动的特殊性，在今年8月份全员竞聘专业技术岗位职务和经办岗位职务时，对保卫守押人员区别对待，即不限制他们的学历、职称、

资历，在名额非常有限、竞争十分激烈的情况下，保卫守押人员全部被聘为一级业务员以上的岗位职务;三是建立了双休日、节假日行领导跟车押运制度，节假日顶替守押人员值班。 通过这些工作措施的实施，极大地激发了保卫人员的工作热情，全行保卫人员在人员少、任务重、风险大的情况下，忠于职守，遵章守纪，文明值勤，勤奋工作，圆满完成了各项工作任务。有的长年坚守岗位，很少休假;有的小孩生病住院都不肯请假。正是有了这样一支可靠的安全保卫队伍，我行的安全防范工作才有了坚强保证。

六、总结全年的安全保卫工作，还存在以下问题： (一)安全保卫部门对履行治安保卫和安全生产管理的双重职能，因主观或客观的原因，认识上还有差距，对安全生产重视不够，需要在今后更加认真地把这项工作抓起来。 (二)安全保卫部门工作人员，特别是部门负责人要摒弃怕得罪人的思想，各项检查要认真负责，敢于“挑毛脖;对安全检查中发现的问题，要敢于处罚，不能心慈手软，搞“下不为例”。

(三)在安全检查时要注意采取更加有效的方式，将常规检查、突击检查、抽查录像等多种形式结合起来。

七、20xx年安全保卫工作初步设想 20xx年我行安全保卫工作，将按照总行和区分行工作会议和安全保卫工作会议的部署，围绕全行中心工作，以确保全行无重大案件和事故为目标，以维护支行网点和办公大楼营业(办公)秩序、保障我行资金和员工生命安全、防范和减少内部操作及外部事件风险给我行造成的损失为主要任务， 认真贯彻执行“预防为主、综合治理”方针，进一步完善落实安全责任制，不断增强全行员工的安全保卫意识，提高全行治安防范能力，为我行的改革和各项业务健康发展提供强有力的安全保障。初步工作设想是： (一)加强治安防范机制建设，进一步增强我行应对和处置外部侵害突发事件能力。 要结合今年机构人员变化情况，调整充实我行社会治安综合治理领导小组;调整落实各网点、部室安全责任人和安全员;按照“谁主管，谁负责”的原则，完善和落实网点、部室安全保卫工作责任制;充分利用支行网站加强员工安全防范意识教育，认真抓好《中华人民共和国安全生产法》的学习贯彻;继续抓好支行网点应急预案演练，帮助员工掌握和提高处置突发事件的技能;加强四大节日安全大检查和专项检查以及对支行网点营业终了安全检查等制度的落实。

(二)加大打击利用银行卡和自动柜员机诈骗资金犯罪活动的力度，确保银行和客户资金安全。

要联系分析当前不法分子利用atm机和自动存款机作案的新情况，加大防范和打击诈骗活动的力度，加强日常值班巡查和夜间应急处警等工作，为营造安全优良的营业环境作出努力。

(三)加强支行网点和办公大楼技防、消防、物防建设和管理，构筑防御外部侵害的牢固阵地。 要进一步严格执行我行办公大楼安全管理办法，严格进出大楼人员验证登记制度;要适应高新技术发展需要，逐步在所有网点柜台采用数字监控产品;要加强网点报警设施的管理，减少和杜绝人为误报现象发生;要规范网点消防物防设施管理，加强监控、报警、消防和物防设施建设和管理的安全检查，及时发现问题，消除隐患。 (四)加强队伍建设和管理，提高保卫人员综合素质。

坚持严格训练、严格要求，加强对全行经济***的教育、训练，执勤和日常生活管理;严格执行总行制定的守护押运人员六条禁令，切实加强保卫队伍作风纪律建设;认真细致做好思想行为排查工作，防止个别员工违法违纪事件发生。

认真履行安全生产管理职能部门的职责，加强了安全生产、突发事件处置等方面的工作。围绕防火灾事故、防交通事故、防电气事故、防中毒事故、防坠落事故等方面的工作，做好了特种设备、危险物品、公用车辆、食品、饮用水等的安全管理、指导和监督。基本上做到了治安保卫和安全生产一肩挑，没有出现顾此失彼，偏废任何一方面工作的情况。 对安全生产管理，支行安全保卫职能部门在进行指导、检查和监督的同时，坚持了“谁主管，谁负责”和“谁使用，谁管理，谁负责”的原则，建立、健全了安全生产管理责任制度，坚持了安全第

一、预防为主的方针，主要立足于日常管理和事故预防，加强经常性的教育、检查、监督及隐患整改。

五、关心爱护保卫人员，加强保卫队伍建设 实践证明，关心爱护保卫人员首先应当体现在对其人格的尊重和所从事工作的重视，也是培育以人为本、团队精神和创新精神为核心内容的“家园文化”的重要内容。近年来，支行在政治上关心保卫人员的进步，引导他们树立高尚的精神追求，使他们的积极性和主动性在工作中得到充分发挥;在生活待遇上根据他们的工作特点和劳动的付出给予合理的报酬，尽力为他们的工作提供必要的保障措施：一是为前台员工和保卫守押人员购买人身意外伤害保险，使其在危急时刻无后顾之忧;二是承认他们所从事劳动的特殊性，在今年8月份全员竞聘专业技术岗位职务和经办岗位职务时，对保卫守押人员区别对待，即不限制他们的学历、职称、资历，在名额非常有限、竞争十分激烈的情况下，保卫守押人员全部被聘为一级业务员以上的岗位职务;三是建立了双休日、节假日行领导跟车押运制度，节假日顶替守押人员值班篇三：银行工作总结

银行工作总结

今年以来，xx市分行宏观形势全面收紧的情况下，认真贯彻落实省行工作会议精神及各项决策部署，紧紧围绕省行“抓负债、创收益、盯市场、调结构、控风险”工作方针，坚持两手抓、两手都要硬的原则，一手抓xx项目建设,一手抓业务发展，全力推进“三年翻番、规模再造、内控先行”战略规划，成功实现xx成功上线、平稳运行，促进各项业务持续快速发展，发展和管理取得新的进步，为全年业务发展打下了坚实的基础。

一、上半年经营发展情况

今年以来，我行以市场份额持续提升，系统贡献持续进位，内控 管理持续改进，竞争能力持续增强为目标，持续推进了各项工作，发展和管理得到进一步加强，主要有以下几个特点：

１、个金业务持续做强，形成时间过半、任务过半的局面 截止2010年x月x日，人民币储蓄存款余额x万元，比上年新增x万元，完成省行下达的xx万元计划任务的xx%，在全省二级分行中排位第xx。零售贷款余额达到xx万元，比上年新增xx万元，完成省行下达的xx万元全年计划任务的xx%，在全省二级分行中排位第xx；增幅达到xx%。

２、公司业务持续增长，呈现竞争有力、时间与进度合拍的状态 截止2010年xx月xx日，人民币公司存款较上年末新增xx万元，完成省行xx月末必达数计划xx%，xx月末四行市场新增占比排名第xx。人民币公司贷款较上年末新增xx万元，完成省行年计划的xx%，xx月末四行市场新增占比排名第xx。

３、财务状况持续提升，显现大幅度、全面跃升的态势 截止xx月末，全行中间业务净收入xxx万元，较上年同期净增xx万元，增幅达xx%。实现拨备前利润xx万元，较上年同期增加xx 万元，增长xx% ；税后净利润xx万元，较上年同期上升xx万元，增幅xx%；平均总资产回报率(roa)为xx%，较上年同期上升xx个百分点；成本收入比（考核口径）xx%，较上年同期增加xx百分点。

4、风险管理持续强化，授信资产实现质量稳定、结构优化的目标

截止2010年xx末，全辖不良贷款xx万元，较年初减少xx万元，不良占比xx%，较年初下降xx个百分点。其中：公司类客户不良率xx%，较年初下降了xx个百分点，零售贷款不良率为xx%，较年初下降了xx个百分点。均控制在预期目标之内。授信资产结构调整效果显著，授信资产结构调整收回贷款xx万元。不良清收化解累计实现xx万元（本金）。其中公司类贷款实现了xx万元的不良清收化解；零售贷款不良清收化解xx万元。

5、文化建设持续加强，团结和谐氛围更加浓厚 2010年，我行喜获xx省第xx届文明单位称号，这是我行在当地商业银行中作为唯一金融单位又一次蝉联这项殊荣。我行还获得2009年金融机构支持地方经济建设第xx名。

二、主要工作措施

1、完善绩效考核体系，增强全行发展战略的引领

一是及时制定了《2010年xx分行绩效考核指标体系》，强化绩效考核战略引领作用，进一步突出财管部门的规划和服务核心职能；重视和加强财务分析工作，进一步扩展财务分析的深度和广度，加大了对市场环境分析和政策研究力度。二是进一步强化财务管理工作战略指引、经营调控的职能定位。三是加大全面预算管理和战略执行工作力度，充分发挥预算导向作用，按照高于省行预算指标和市场份额提升目标的要求，在测算与实际相结合的方式上，做好预算指标分解工作，并不断提升预算执行力和过程控制能力，积极引导全辖有效提

升核心竞争力。

2、提前部署、全员行动，打好首季“开门红”战役

为切实抓好一季度业务开门红，增强市场的竞争力，我行在今年初就实行全员动员，层层动员发动鼓劲，统一全行思想，使全员充分认识到旺季抓增量的战略意义，一季度是决胜全年发展的关键一步，一季度主动则全年主动。全辖所有的员工包括市分行机关员工积极参与，真正实现了全员营销。由于抓“开门红”、促“开门红”认识到位，并实施了多项业务发展政策，业务费用、人事费用提早配置到各重点产品、各机构，出台了相关竞赛方案，全辖各机构、各员工发展的动力强劲，真正实现全员营销，积极争取发展机会，争取提升市场份额。一是突出狠抓负债这一主题，强化全行负债是第一要务的思想，大力做大存款业务规模，以存款争夺市场份额，以存款夺授信规模。 一季度末，在四家行中，我行公司存款新增市场份额第xx；人民币储蓄存款新增xx万元，完成全年计划的xx%，在全省二级分行中排名第xx名，实现了人民币储蓄存款“开门红”。二是实施一对一填平洼地和机关助推策略。我行找出业务发展的“洼地”作为重点关注机构，进行动态管理、指导，深入分析和帮扶指导，找出各行薄弱环节和落后原因，“一点一策”、“一行一策”提出改进方案和目标，并开展助推行动，市分行机关部门下到基层，加强指导督促，帮助完成任务相对落后的机构找差距、想办法、出实招，尽快摆脱落后的状况。三是抓住政策机遇，做大授信规模。我行在国家实施货币信贷从紧、省行控制压缩规模的严峻形势下，紧盯同业，以快捷优质服务争夺优质客户，积极抢占市场份额，成功发放xx有限公司固定资产贷款xx万元、xx局贷款xx万元，xx房地产开发有限公司xx万元，以最快的速度抢占市场先机。

3、实施强基工程，增强发展后劲，多措并举施抓好基础客户、

产品及业务的拓展

一是抓好重点项目的整体推进。根据省行重点项目营销要求，我行重点抓好行政事业单位代发薪、“新xx”、“新xx”、“新xx”、公务卡、贸易融资等，取得了较大的突破，二季度成功营销重大项目xx多个，新增优质客户xx户，这些重大项目带来大批量的客户群，快速实现大量产品的销售。二是抓好专业化队伍产品交叉销售。加强了对大堂经理、理财经理、个贷客户经理个金产品交叉销售的考核，在要求专业经理做好本职工作的同时必须做好其他产品的交叉销售，专业化队伍交叉销售产品意识增强。三是充分利用第三方渠道促进产品销售。在拓展第三方存管或推进代理保险业务时，我行充分借助证券公司、保险公司人员力量，要求其派驻到我行网点，协助我行人员向客户拓展第三方存管客户，推介保险产品。同时加强了对派驻人员的管理、考核，对于业绩不佳的进行淘汰。四是充分发挥网点渠道日常销售作用。充分发挥网点产品销售作用，挖掘网点现有客户资源做好产品的深度营销，加强了对临柜人员产品销售能力的培养，将网点产品销售计划任务分解落实到每一天。

4、加大业务创新力度，增强持续发展能力 我行注重业务创新，以创新带动发展，促进业务保持持续快速发展的态势。为了给客户提供超值服务，我行„..,使我行为客户服务能力和市场竞争能力得到进一步增强。

5、加大风险管理力度，确保授信资产健康发展

今年以来，我行认真按照省分行xx年风险管理工作方针，突出强调，要求辖属业务单元风险管理从外在依附的被动的管理转变成为内在的主动的管理，寓于业务的各个环节和部门之中。并结合本地区经济和产业发展特点，研究本行信贷业务布局和授信投向，调整授信结构，提高审批效率，支持业务稳健发展。加强行业引导，做到重点

突破、巩固基础、优化结构、控制风险。对于增量授信，坚决落实《2010年行业信贷投向指引》和《2010年授信业务重点投向和十大产能过剩行业授信指导意见》，严控两高一资一剩行业，重点支持高新技术产业、农林业、医药卫生、教育行业等行业，优化行业结构和客户结构。对于存量授信，将客户分为存、增、清、退，实行客户名单式管理。对那些贡献率小、行业授信受限或已存在潜在风险的正常客户有选择的主动退出，对已有不良客户予以坚决退出。截止目前，我行调结构工作，实行“腾笼换鸟”效果显著，为优质业务发展累计腾出近亿元空间。

7、开展全面风险排查，加强案件防控工作

一是根据省行要求，我行高度重视，迅速召开了对案件风险排查会议，成立了xx市分行案件风险排查领导小组， 制定了《xx市分行开展案件风险排查方案》。按照排查方案要求组织实施， 我行对辖内xx个经营性机构进行了对公存款、个人存款、尾箱实施风险排查，排查方式，调阅录像、现场观察柜员操作、调阅会计传票、账户资料和现场核碰尾箱及atm机。排查账户总数xx笔，排查问题账户数xx户，涉及金额合计xx万元（排查对公存款账户数xx户，排查问题账户数xx户，排查问题业务笔数xx笔，涉及金额xx万元；排查个人存款xx户，排查问题账户数xx户，排查问题业务笔数xx笔，涉及金额xx万元）；尾箱总数xx个，账款相符数量xx个，检查面xx%,排查工作量为xx个工作日,通过排查，没有发现案件苗头。二是开展了以“双十禁”检查监督和操作风险防查，对网点现金尾箱及库存、重要空白凭证、金库安全管理和押运管理等业务重点部位及环节，先后组织了 2次突击检查，并对管理人员和临柜人员随机进行“双十禁”面对面的问答，了解“双十禁”的理解程度。对存在的问题，提出整改要求，对查出的问题建立专门“问题库”，促使全员养成合篇四：某某银行办公室上半年工作总结

某某银行办公室上半年工作总结 某某年上半年，办公室工作在支行党委和上级行专业部室领导下，强化服务和信贷管理，各项工作取得了较好成效：

一、认真搞好党建工作。制定了《某某年党建工作意见》，明确了全年党建工作目标、工作重点、主要措施，规划了党委中心组学习。扎实开展中心组学习活动，不管业务工作再忙，始终坚持每有集中学习，并精心准备学习内容，保证学习质量。加强党的组织建设，与业务经营紧密结合，调整了党支部，发展了新党员，表彰了先进党支部和优秀党员。抓好党的阵地建设，机关支部建立了支部活动室，设立了学习园地，将党组织重要规章制度张贴上墙。加强党风廉正建设，签定了党风廉正建设及案件防范责任书，向中层干部发出了廉正提示函，制定了党员及领导干部“十不准”，建立了党风廉正建设及案件防范目标量化、按季考核长效机制。在抗震救灾中积极组织党员同志缴纳特殊党费支援灾区，全行在职党员缴纳特殊党费

元，体现了党员先锋模范作用。

二、认真搞好信息及文字综合工作。抓住全行工作亮点、热点，及时撰写行务信息，上半年撰写行务信息7期，被市分行采用6期，居全市某某行县级支行首位。按时编写、上报《每日快讯》，上半年上报17期，系统反映了领导工作和全行重大行动。 保质完成了全行工作总结、工作意见、工作汇报等综合性文件、材料，认真负责地审核、修改了全行所有涉外、上报文件，上半年撰写各类文件材料15份。认真开展了组织机构人员设置和“三农”金融事业部专题调研，撰写了调研报告。及时、规范处理各级来文300余份，编发本行各类文件400余份。

四、热心搞好后勤服务工作。认真做好了全行股改前基础准备工作加班人员生活等服务工作，有力保障了工作的推进。通过大量协调工作，完成了新华家属院临时建筑门市重新建设的前期工作，进入了新房建设阶段。开展了支行机关办公房及营业部营业场所选址的大量琐碎、麻烦的工作，机关办公、营业部营业场地获得了银监、人行等主管部门的准许。基本完成了机关、营业部办公和营业设施、设备及会计、信贷、综合、人事档案搬迁，以及新址的简易装修和水、电、气、电话等基本设施的安装。认真做好了全行水电设施和办公设施的维护、维修，保障了各项工作的有序运转。加强了全行车辆管理，在派车、用油、车辆维修

等方面管理更加严格、规范、细致。

五、认真搞好干部、人事、劳资管理工作。按照干部管理权限规定，对支行党委研究通过报市分行党委审批的14人次中层干部任免工作，认真负责地开展了考察、民主测评、公示，及时完成了报批工作。加强员工教育培训。省分行远程视频开通后，为员工培训提供了方便，也加大了培训频率和组织协调的工作量。上半年，总行及省、市分行视频培训近20次。我们及时通知参会人员，热心搞好会议服务。加强员工请假管理，认真执行市分行文件规定，严格员工请假程序、期限、类别和销假制度，并建好了员工请销假登记簿。热忱做好了劳资工作，真实、准确、及时地计发了员工工资和加班补贴。及时完成了人力资源信息录入和机构年检。

六、不断加强风险管理。“三农”金融事业部改革后，办公室承担了风险管理职责。我们克服人员不足、工作连续性受影响等多方困难，继续推行“5+2”、“白+黑”工作模式，不断加强风险管理和不良资产处置前准备工作，较好完成了工作任务。

审视上半年工作，尚存在以下不足：一是工作不主动，服务不细致。二是办公室管理不够严格，整体协作能力不强，岗位人员苦闲不均。三是信息工作被动，冷热毛病突出，一季度被市分行采用5篇，二季度仅被市分行采用1篇。四是工会、群团工作抓得较差，活动开展少。

下半年，办公室的工作重点是：

一、强化不良清收和处置工作。要认真落实“五定”措施，抢收、快收、早收不良贷款本息。重点是大力清收表外利息，对广电网络、小角楼、路桥收费所、泰升公司等企业采取责任清收、上门座收等有力措施，并努力争取政府协调解决。要按照省分行要求，继续补充完善不良贷款档案资料，提高确权率；继续做好剥离组卷、会计核算等处置相关准备工作。要加快资产处置进度，按照省分行下达的拟处置资产的处置计划，坚持“减少损失、规范操作”的原则，进一步加快处置进度。加快cms剥离处置模块的应用，密切配合，落实责任，细致操作，按时高质量地完成cms和abis系统间信息数据的核对、纠错和补录工作，确保拟剥离贷款实现cms和abis的正确对应，确保在剥离日达到一次性剥离。

二、抓好内控案防工作。加强内控合规管理。一是加强合

规理念和规章制度学习。重点以《员工行为守则》、《积分管理办法》、《金库管理办法》等重要制度文件为学习内容，促进全员树立严格遵守制度的自觉性。二是强化自律监管检查。督促相关部门认真开展各专业的自律监管检查，有效树立内部防线。三是加强各类违规整改。进一步抓好案件专项治理工作。强化对重点业务和重点环节的治理，结合银监会防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”的要求，严格落实金库管理工作会议的要求，强化执行案件防控九条强制性措施及会计内控管理的二十三条规定，抓好信贷业务操作风险专项治理，落实员工行为排查

制度，及时发现问题和化解风险。

三、做好奥运保障工作。一是抓好奥运信息保障工作。认

真贯彻落实上级行关于信息科技风险管控和信息系统奥运保障专项工作视频会议精神，明确任务，落实责任，确保奥运期间一切业务正常开展。二是做好信访维稳工作。监察、人事、工会等岗位资分工配合，并与保卫部门紧密衔接，对相应的人和事进行逐一排查分析，针对重点人员制定预案。同时进一步做好员工思想政治工作，及时解决有关疑难问题，化解各类矛盾。三是充分发挥工会、群团作用，积极开展有益活动，凝聚全行人心。

四、进一步加强党建工作。下半年改革、发展任务重，党

建工作要与业务工作紧密结合，深入扎实开展“讲学习、重品行、做表率”活动，在各项实际工作中充分体现党组织战斗堡垒和党员先锋模范作用。

五、大力加强信息工作。切实体现办公室信息工作带动作

用，实现每月被市分行采用信息不少于1篇的目标。推行机关部门信息工作目标量话考核制度。篇五：银行工作总结

优化同业竞争，再创业绩辉煌

第一节 会计人员的职责和权限

第一条 职责。

1.遵守国家法律，贯彻、执行会计法规和本制度； 2.依据本制度认真组织会计核算，努力完成本职工作； 3.遵循经济核算原则，加强财务管理，努力增收节支，

高经济效益；

4.讲究职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法， 廉洁奉公。 第二条 权限。 1.有权要求开户单位的财会部门和本社其他业务部门认真执行财经纪律和有关规章制度、办法，如有违反，会计人员有权制止、纠正。制止和纠正无效的，可向单位领导提出书面意见，请求处理。对违规的业务事项，单位领导人坚持办理，会计人员可以执行，但同时必须向上级主管部门报告。 2.发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝执行，并向本社主任或上级管理部门报告。 3.会计人员应当保守本社的商业秘密，除法律规定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各项会计信息。

4.有权参与本社的经营决策和经营管理。

第二节 内勤主任岗位责任制

（一）在主任领导下，负责指导本单位的会计、出纳、结算、储蓄（有专职储蓄主任的除外）核算工作。督促和检查会计、出纳、结算、储蓄岗位人员贯彻执行金融政策和会计、出纳、结算、储蓄工作制度情况。对会计、出纳、结算、储蓄各岗位的设定及人员安排提出意见，经领导班子研究后确定。为培养多能型人

才，对内勤人员定期进行合理的岗位交流。

（二）抵制各种违规违纪行为，遇到自身难制止、难抵制的情况可以向有关部门报告，必要时可越级上报。

（三）保管本单位的公章和法人代表印章。

（四）对内勤工作人员违反规章制度的行为进行制止和纠正，并提出处理意见。

（五）年初，要与领导班子成员一起编制全年的资金营运计划、现金计划和财务收支计划。每季末要组织人员搞好季度财务、业务活动分析，计算现金流量，匡算资金头寸，提出下季度工作意见，搞好风险预测与防范。

（六）审查企业开、销户和更换印鉴手续。

（七）根据权限审核签批现金支付。

（八）及时审查汇出汇款、银行汇票解付、应解汇款及临时存款、银行承兑汇票、票据贴现业务办理情况。

（九）保管业务大库转字（指标准金库），在核批的库存限额内,合理控制库存现金。

（十）检查或抽查本单位及其下属网点库存现金和空白重要凭证。

（十一）加强档案管理，审批内外部调阅会计档案。

（十二）审核查询、查复、冻结、解冻、款项扣划、罚款的办理情况及其手续。

（十三）审核微机处理系统数据的修改，并在登记簿上签字。

（十四）组织年度会计决算、资产盘点和账务核对工作。

（十五）定期审查已装订成册的会计传票，并做好审查记录。

（十六）统计日常业务量，负责对内部各岗位核算及工作质量的考核。

第三节 主管会计岗位责任制

（一）年初要协助主任编制本年度财务收支计划和资金营运计划。

（二）编制科目日结单，轧平当日账务（有专职记账复核员的除外），记载总账，并负责与出纳员核对库存现金。

（三）负责记载所有者权益类账户、固定资产账户、损益类账户、低值易耗品账户（登记簿）及其他有关账户。

（四）定期核对账务，做到“账账、账款、账实、账据、账表、内外账”六相符。

（五）整理、装订传票和各种账、簿、表，按时归档。

（六）监督各项费用开支是否合规、合法，使用的凭证种类、原始发票是否正确、合法。

（七）编制及汇总本单位各种报表、项目电报，并做到准确、及时上报。

（八）做好成本核算，并于每季度末协助内勤主任做好业务经营活动分析，写出书面报告，为领导决策提供参考。

（九）负责重要空白凭证的领入，搞好内部重要空白凭证的检查。

（十）做好年终决算工作，保证数字准确、上报及时。

第四节 记账员岗位责任制

（一）受理业务凭证，逐项核对凭证要素和用途，按规定程序办理业务。

（二）根据凭证及时准确登记账簿，坚持现金付出先记账后付款，现金收入先收款后记账，收支现金时凭证由内部传递，转账时先记借后记贷，他行票据收妥抵用，信用社不予垫款的原则，做到存款不透支，贷款不超额。

（三）根据凭证内容，准确登记各账户数据，防止记账串科目或窜户。

（四）按季或按年计算贷款、拆（调）出资金应收利息，并逐户、逐笔登记表内、外应收利息分户账（该分户账可不做上下年结转）。

（五）严格执行存、贷款利率，准确计算利息。

（六）每月（季）与单位对账一次（含联社、社内、银信往来），及时下发、催收对账单，确保信企、联社、社内、银信与同业往来存放款账目相符。

（七）掌握贷款顺序和贷款期限，保管贷款借据，保证账据相符，按规定及时调整贷款占用形态。

（八）妥善保管相关重要空白凭证，其领取、使用、作废、销毁都要按制度进行，出售结算凭证时要有登记，并及时收取凭证工本费和手续费。

（九）按开立账户的基本条件，正确为企业（个人）开立基本存款账户或一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户，并建立企业（个人）开销户登记簿。

（十）按规定受理企业（个人）的票据、凭证、预留印鉴、挂失手续，并登记挂失登记簿，挂失期满后再按规定补办相应的票据、凭证或更换印鉴。

（十一）经内勤主任审批后，在有权机关手续齐全、合规、合法的情况下，按规定协助其查询、冻结企业（个人）存款账户和扣划该企业（个人）存款。

第五节 记账复核员岗位责任制

（一）负责审查本专柜的各种凭证要素，坚持支票折角验印，保证核算质量，防止案件发生。

（二）复核利息计算是否准确。

（三）定期核对账务，检查数据的一致性，做到六相符。

（四）对各种凭证复核做到及时、准确。

（五）督促记账员做好对账工作，按时发出和收回对账单。

（六）定期复核贷款借据，核打卡片账。

（七）负责保管使用对外业务专用章。

信用社员工岗位职责

一、主任岗位职责

1、按照党和国家的金融方针、政策和法律、法规在授权范围内自主经营业务，领导全社员工积极开拓经营，自觉服从国家宏观调控，自觉接受行业主管部门监管。

2、合理制定信用社信贷、财务计划和经营目标,并发动全社员工采取有效措施,认真组织落实,确保各项经济指标全面完成。

3、积极营销存、贷款业务、中间业务，努力改善资产、负债结构,降低经营风险。

4、按照国家或地区产业政策和信贷政策原则，遵守金融法规及操作规程，负责决策本辖区内的各项贷款并提供良好的金融服务，重视风险管理，提高资产使用效益。

5、加强经营管理，讲求经济核算，认真落实增收节支措施，努力提高社会效益和自身效益。

6、认真履行授权职责，提高内控制度执行力，善于运用法律手段维护信用社合法权

益。

7、坚持客观公正，实事求是的原则,认真落实员工年（季）度岗位目标并严格考核，做好经常性检查、辅导、监督等工作，确保信用社财产、资金、人生安全及各项业务的正常开展。

8、治理好工作区域内的环境卫生，工作秩序。

9、加强员工思想政治教育，搞好精神文明建设，组织员工学习、培训、开展劳动竞赛、业务技能比赛等活动提高员工政治、业务素质，重视社容社貌建设，提高服务质量和水平，做好安全保卫工作。

二、主办会计岗位职责

1、遵守国家法律，认真贯彻执行会计法规、会计基本制度和财务制度。检查各岗位对金融方针政策及各项制度的贯彻执行情况。

2、遵守职业道德，认真履行职责，搞好会计监督。做到客观公正，实事求是，坚持原则，秉公守法，文明服务，不谋私利。

3、认真执行会计、出纳、结算业务操作规程，及时纠正会出工作中的差错，并帮助解决疑难问题。

4、辅导和帮助临柜业务人员学习业务新知识，督促业务人员强化业务技能基本功的训练，努力提高业务技能和工作水平。

5、按照新一代综合业务系统指导和督促临柜人员搞好资金、财产、结算、库证库款的管理。经常检查柜员业务类型、业务级别的设置，授权业务的操作，管理好文档、印章、重要空白凭证。编制打印各类会计报表，做好日常柜员交接的监交，往来财务的核对工作。

6、按照“三道防线”的要求认真做好工作日志，履行好工作职责，搞好再监督，发现有不良信息及时反馈。

7、加强经营管理，严格按照财务规定，审查审核财务费用，正确组织会计核算，真实反映信用社的业务、财务活动，向领导提供数据和信息。

8、认真负责搞好信用社会出工作质量，积极参与信用社经营决策和经营管理，并主动完成领导交办的其它工作。

三、临柜人员岗位职责

1、深入学习和贯彻执行党和国家的方针政策，金融法律、法规、行业规章规定，维护信用社的合法权益。

2、遵守职业道德，认真执行会计、出纳、信贷、结算等业务的操作程序和规定，做到文明服务、秉公守法，坚持原则，尽职尽责。

3、按照新一代综合业务系统要求加强业务知识更新,熟练掌握新业务知识,不断提高业务能力和工作水平。

4、按照柜员设置的业务类型和业务级别及时处理信用社的业务、财务、授权业务，正确组织经营核算。

5、临柜人员要按照行业有关规定正确处理好查询、冻结、扣划、挂失、结算、开户、现金收付、零钞兑换、残损票币等业务的处置，并且做好相关业务的解释，提供良好的服务工作。

6、临柜人员要严格遵守作息时间，不准迟到早退，认真治理好工作区域内的环境卫生和工作秩序。做到着装统一，举止大方，语言文明，环境优雅。

7、临柜人员要建立和完善相关的内控制度执行登记簿，做到序日记载、记录完整、内容真实、管理到位。

8、按照“三见面四核对”的要求，严格审查农户小额信用贷款的条件和对象，堵住违规违制贷款行为。

9、柜员日常业务操作要做到业务处理及时，现金收付准确，妥善保管钱、章、证，离岗交接清楚，责任明确，柜员密码定期更换，每日营业终了，库款凭证交叉复点，双人加锁，入库保管。

四、信贷员岗位职责

1、认真学习和执行国家的金融方针政策，法律法规，信贷规章，以及金融理论知识，不断提高政治业务水平。

2、按照现行产业政策和信贷原则，主动营销存贷业务，扎实有效地做好信贷支农工作。

3、坚持以客户为中心，以市场为导向，扎实有效地推动农村信用工程建设，做实小额信贷投入，积极拓展好客户群体和信贷服务品种。

4、在授权授信范围内按照贷款的准入条件，按照贷款的流动性、安全性、政策性原则决策好贷款，做到放得出收得回、风险小、效果好。

5、超越授权授信范围内的贷款申请，坚持属地管辖原则，信贷人员要及时加强贷前调查，写出真实准确的调查报告，提出贷款方式、贷款期限、贷款额度的贷审意见，供决策者审批。

6、搞好信贷调查。信贷人员要深入村社、农户，结合当前产业政策，当地的自然优势，产业发展信息，明确支农工作新思路，有针对性地做好三农服务工作。

7、搞好贷款管理。信贷员对借款人的生产经营，经济来源，偿债能力，社会信誉，抵质押物等情况都要全面调查了解和掌握。认真分析风险的成因，并提出切实可行的补救措施降低信贷风险。对包片内的贷款负有管理、催收、收回、保全的责任，杜绝新官不理旧帐的问题。

8、做好不良贷款的清收、盘活、保全工作，信贷人员对包片内的贷款是否经办发放、是否逾期、是否正常都有责任和义务履行好不良贷款管理的责任，并且采取有效措施促使不良贷款比例下降，确保债权不失效。

9、负责治理好工作区域内的环境卫生和工作秩序。

10、搞好内外协调配合，积极参与信用社的经营管理，主动完成岗位目标和领导交办的其它工作。

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会计操作风险：不严格执行相关规章制度；会计岗位设置不合理；内部程序不完善；认为失误；系统故障违反了最基本的规章制度，有章不循，或是内外勾结

风险隐患：重要空白凭证管理不严；账户管理混乱；会计基础工作极不规范；储蓄业务操作管理松懈；

措施：健全规制，实现流程化管理；落实责任、强化培训，增强基层执行力；加强人力资源管理，提高员工素质；建立严格缜密的问责机制；构建风险防范长效机制；

会计员(复核员)岗位职责

一、按照会计制度，组织实施本单位会计工作，确保核算质量达到“六无”“六相符”。

推荐第7篇：金库管理员承诺书

承 诺 书

根据《宿松县支行营业机构“三化三铁”工作实施方案》，为确保本机构“三化三铁”工作目标的实现，现承诺如下：

（1）在日常运营工作中严格执行上级行各项规章制度。 （2）自觉接受网点主任、主管（副主管）和支行主管部门的管理与监督。

（3）认真履行职责，搞好金库管理，规范库房物品保管。 （4）坚持做到双人管库、三人开启库房门、钥匙和密码双人保管、平行交接。

（5）按规定认真搞好现金、重要空白凭证和有价单证的调拨工作，规范调拨箱包和柜员箱包交接。

（6）加强库存管理，认真清点、整理现金并及时上缴，有效压缩现金库存量。

（7）认真规范地做好反假货币的没收、上缴和残损人民币兑换、上缴工作。

（8）积极参与本机构“三化三铁”工作创建活动，利用业余时间认真学习各项规章制度和业务知识。

（9）若个人违规违纪行为影响本机构实现“三化三铁”目标的，愿意接受本机构和上级行处罚。

承诺人：

年 月 日

推荐第8篇：王金库讲话

尊敬的各位领导，各位来宾，老师们、同学们： 上午好！

今天，东辉集团总经理王立东先生以及黑龙江省民革一支部的领导带着对我校孩子们的无限关爱，为石人忠林中学慷慨捐赠，我们心潮澎湃，激动万分，千言万语，难以言表。至此，我谨代表我校的300名师生，向各位领导、各位来宾表示热烈欢迎和最真诚的感谢！你们的善举给石人忠林中学的发展增添了勃勃生机，忠林中学已与东辉集团血脉相依。与民革黑龙江省一支部的关系更加紧密，我们将不负众望，以标准化建设为契机，奋力拼搏，加强内部管理，加深教育改革，激发竞争机制，做大做强忠林中学教育。请集团领导、民革领导放心，请各位来宾相信，敢打敢拼的忠林中学全体师生一定会让学校事业永固，绿树长青。老师们、同学们！让我们再一次用热烈的掌声向东辉集团及民革的各位领导表示衷心的感谢、对出席今天仪式的各位领导及嘉宾致以崇高的敬意

授人玫瑰，手留余香，爱心奉献，收获希望；最后，让我以唐代大诗人岑参的诗句“勋业振青史，恩德沐宏图”！敬献给各位领导、各位来宾以表达感激之情

上善若水，厚德载物，祝各位领导、各位来宾身体健康！祝东辉集团及民革在未来的日子里，事业蒸蒸日上，再创灿烂辉煌！

推荐第9篇：大华金库解决方案

金库整体解决方案

概述

金库，包括银行各营业机构为办理出纳业务设置的业务库，各管理行对所辖行处办理内部现金调拨设置的中心调拨库，以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。它是银行和其他金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等贵重物品的库房。金库技防系统也是金融安保系统的重中之重。

近年来银行对安保保卫技防系统的投资逐年递增，但是犯罪案件仍时有发生，就金库而言，外盗案件已鲜有发生，而由于监管不力导致的内盗案件时有发生，究其原因，主要原因有如下三点：

一、技防系统设计不完善，单纯依赖闭路监控等被动防御系统，忽视了预防犯罪要从事后转向事中转向事前入手！

二、内部监管不力，没有体系的内部监管流程，使得库管等相关金库管理人员的日常工作没有得到监管，从而形成巨大的安全隐患。

三、技防、物防、人防三者没有切实有机的结合起来，导致技防系统的功效大打折扣。因此系统联网管理、金库流程控制的需求迫在眉睫。

解决方案

本系统前端包括5个子系统：视频监控子系统、报警子系统、IP对讲子系统、智能子系统、门禁子系统，所有子系统均通过网络进行连接，监控中心可对这5个子系统进行控制、管理、远程指挥。

突出各系统整合，执行远程授库，远程监督，防止内盗、玩忽职守、里应外合等内部人员犯罪。

方案亮点

丰富的高清视频架构：利用“三混合”硬盘录像机，及可接入金库原有可用的模拟摄像机，也可以利用原有模拟摄像机线路，安装同轴高清摄像机，只是更换前端摄像机就能达到高清、实时、安全的金库技防要求，更可以接入在实施环境允许的条件下安装的网络摄像机，使整个系统达到高清的目的。

报警分级，系统联动：设立多级报警等级，通过多种报警方式（声光、短信、报警信息）等，现场视频监控系统、报警系统、声音复核多种联动，当报警发生时，系统可以自动关联相关设备。

多种授权、认证体系：根据不同职能终端和人员进行不同授权，并可指定时间、范围的授权，设立N+1管理模式，N是指现场N个人验证，1指分属不同地区的远程值班人员，N和1互相制约，缺一不可。

流程管理，内部监察：以制度为依据、技术为手段达到规范工作操作、提高服务质量的目的，随机抽查工作人员有无操作违规等异常行为，并将问题表单通知给各二级网点相关责任人，网点相关责任人反馈柜员信息及整改信息。

丰富的报表输出：对发生的报警事件，以报表型式进行统计，可对其进行分析，作为银行内部业绩考核的依据。

智能报警：利用视频的智能分析功能，在金库周界设置拌线入侵、物品遗留、徘徊检测等智能功能；在库区入口设置异常人脸等智能功能；在金库门口设置人脸识别、人脸分析等功能。在金库门外设置三道防线，由外到内、从被动到主动。

人员管理：系统可对人员形成详尽的人员档案，也可对金库授权人员进行管理，以便责任到人、统筹管理，最大程度降低风险。

智能运维：中心服务器可实现对前端注册设备在线自动巡检功能。实时检查前端设备的是否正常工作，如发生异常可自动产生报警信息实现各种联动效果，包括语音提醒、短信发送、接警中心提示等，同时支持定期邮件发送给指定人员，并且形成统一的维修/维护流程，领导通过所接收的巡检信息即可全局掌握设备的各种运行状态，保障整个安防系统的平稳、高效运作。另外，系统对设备的报修、更换及工程商的响应程度等等形成统一报表，供领导参考、决策！

推荐第10篇：金库实习心得

金库实习心得

时间飞逝，为期两个月的金库实习结束了，这两个月来在金库出纳和安保人员的帮组和教导下我学到了很多东西，对邮政的库房和提解管理也有了深刻的了解。下面我对我的实习情况做个简要的汇报。

首先，对金库工作的重要性和责任感有了深刻的体会。邮政金库是邮政为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金和有价证券的专用库，是国家和邮政局的重点保卫场所。

其次，对出纳工作的流程有了深刻的了解。

在对金库管理工作有了深刻的认识后也对金库管理工作产生了几点看法，不到之处，敬请批评指正。

首先，应根据总行、省分行对现金营运的管理规定，结合本局实际，我局制定金库管理工作规章制度，对库房管理的工作职责、工作制度、内控要求进一步明确、规范，使现金及库房管理更加细化、更加具体。

其次，每月学习一次规章制度。通过日常教育、结合处罚措施，使库房工作人员的防范意识得到加强。

第三，内库营业过程中，坚持两名出纳同进同出，相互制约，相互监督。严格做好现金交接登记。

第四，金库防盗门指纹权限需要合理安排，避免应指纹不能识别而造成时间上的延误

第11篇：金库管理员承诺书

承诺书

根据《宿松县支行营业机构“三化三铁”工作实施方案》，为确保本机构“三化三铁”工作目标的实现，现承诺如下：

（1）在日常运营工作中严格执行上级行各项规章制度。

（2）自觉接受网点主任、主管（副主管）和支行主管部门的管理与监督。

（3）认真履行职责，搞好金库管理，规范库房物品保管。

（4）坚持做到双人管库、三人开启库房门、钥匙和密码双人保管、平行交接。

（5）按规定认真搞好现金、重要空白凭证和有价单证的调拨工作，规范调拨箱包和柜员箱包交接。

（6）加强库存管理，认真清点、整理现金并及时上缴，有效压缩现金库存量。

（7）认真规范地做好反假货币的没收、上缴和残损人民币兑换、上缴工作。

（8）积极参与本机构“三化三铁”工作创建活动，利用业余时间认真学习各项规章制度和业务知识。

（9）若个人违规违纪行为影响本机构实现“三化三铁”目标的，愿意接受本机构和上级行处罚。

承诺人：

年月日

第12篇：金库守卫操作规程

金库守卫操作规程

为明确工作职责，规范守库操作程序，根据《中国人民银行保卫工作若干规定》特制定本操作规程。

一、接班：

1、守库值班员应提前10分钟到岗，做好岗前的各项准备工作，并按规定着装。

2、枪弹交接中，要严格验枪操作程序，进行验枪。清点子弹，检查附件和有关证件等是否齐全无损、账务是否相符。

3、检查电视监控设备性能是否正常，并做好记录。

4、检查通讯报警设备是否良好。

以上各项交接完毕后，交接双方在登记本上签字，接班员掌管所有移交物品、钥匙等。如发现枪支、监控设备、通讯器材缺损或故障，立即向部门领导汇报，等妥善处置完毕后，交班人员方可离岗。

第13篇：金库管理操作规程

中国建设银行桓仁支行金库管理操作规程

第一章 总 则

第一条 根据《中国建设银行金库管理制度》和金库集中的有关规定，结合桓仁支行实际情况，为加强管理，规范操作，特制定本规程。

第二条 中心库的主要任务

一、负责管库人员、日常业务的管理。

二、负责向市行上缴和提取现金。

三、保管现金、有价单证，办理现金、有价单证的出入库，登记库存登记簿，保证实物、登记簿、明细帐之间三相符。

四、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

五、受理辖属分金库或营业机构（向其存取现金、寄存尾款箱的支行、办事处、分理处、储蓄所的统称，下同）的现金缴存、领取及主、辅币兑换。

六、办理辖属营业机构尾款箱的寄存保管。

七、负责辖属分金库或营业机构损伤币的收缴、整理和解缴。

八、负责伪、变造币的收缴、整理和解缴人民银行。

九、合理匡算库存现金头寸，灵活调剂现金余缺，最大限度地压缩库存现金。

第三条 尾款箱集中保管库的主要任务

一、办理上级指定区域内营业机构尾款箱的寄存保管，建立登记簿，保证尾款箱数与登记簿相一致。

二、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，建立登记簿，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

第二章 金库管理部门和管理人员

金库设金库主任，负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作；金库配备专职管库人员和守押人员，负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。

一、中心金库的库主任由支行桓仁支行主管出纳工作的主管行长担任；管库人员和守押人员由管辖行配备和管理。中心库管辖行对中心库库房和库款安全负责。

二、尾款箱集中保管库的库主任由主管出纳工作的主管行长担任；管库人员由库址所在行负责配备和管理。尾款箱集中库的守押人员一律由桓仁县公安局保安公司配备，押运人员由我行与桓仁县公安局保安公司签订合同，统一配备。中心库管辖行对尾款箱集中保管库的库房和尾款箱的安全保卫工作负责，尾款箱内的现金及有价单证由营业机构负责。

第三章 运 钞

运钞工作由市行统一配备。运钞车是建设银行运送现金等的专用运输工具，必须满足下列要求：

一、能适应当地具体路况、交通状况，满足现金运量、尾款箱数量及押运人员等对车容量的要求。

二、具备一定的防弹、防抢、防盗功能。

三、装备有必要的通讯设备、消防设备及其他应急设备。

四、运钞车要根据当地的运钞线路、需运钞营业机构的数量及其现金业务量等因素合理配置。具体配置数量须报经二级分行审批同意并报一级分行备案。

五、运钞车原则上应实行集中管理。中心库和分金库集中的运钞车由金库管辖行保卫部门会同金库管理部门统一管理；尾箱保管库集中的运钞车由金库管辖行运钞车管理部门委托所在行（处）统一管理。经批准采取分散运钞的，运钞车由有关营业机构自行确定一个部门管理。

六、运钞车必须专车专用，未经运钞车管理部门同意，任何部门不得擅自调用、调换或挪作他用。

七、负责不同线路运钞任务的运钞车要不定期相互调换，运钞线路也要不定期变换并做好对外保密工作

八、运钞车完成全天任务后应统一停放在指定地点保管，并定期或不定期进行检测、保养和维护。

九、运钞车因特殊情况调用或维修时，临时执行运钞任务的车辆应比照运钞车的要求管理使用。

十

一、我行采用集中运钞方式。集中运钞是指由金库集中运钞车、押运人员、接送款人员统一运送钞币及尾款箱。钞币、有价单证的运送应遵守以下规定。 十

二、实行集中运钞的，金库管辖行应将运钞车型号、车牌号以书面形式通知所辖营业机构，运钞车如有临时变动要及时通知有关营业机构，各营业机构要对通知妥善保管，不得外泄。金库管辖行应统一印制带有编号的“接送钞专用证”（格式由各金库自定，但必须有相片）分发有关人员，有关人员在接送款时除持“接送钞专用证”外，还应携带身份证和工作证，以便有关营业机构工作人员在交接时进行核对。如人员临时变动，应及时书面通知有关营业机构。接送尾款箱时，运钞车和押运人员必须在规定的时间内到位待命，从金库分不同的线路出发接送尾款箱。营业时间内，运钞车必须都集中到金库待命，随时接受有关营业机构调缴款时的运送任务。

第四章 库款管理

一、金库的库存现金量由市行计划部门会同出纳部门核定，按照所辖营业机构的数量、现金业务量的大小、运输的距离等因素核定三至五天的正常库存限额。目前核定库存1200万元（全辖），超过库存限额的，桓仁中心金库要及时上交中心库不足支付时，中心库要及时向市行中心库提取。

二、营业机构尾款箱库存限额由其管辖行按照现金业务量的大小、距离金库远近等因素核定。营业机构出纳尾款箱超过库存限额要及时上交，不足支付时要及时领取。

三、金库、尾款箱必须坚持每天盘库结帐。每日营业终了，管库员、出纳员应根据现金收入、付出日记簿结出本日库存现金券别明细数和库存现金总数，凭以登记“库存现金登记簿”，库存现金须与“库存现金登记簿”进行核对，核对无误后在“库存现金登记簿”签章，送会计部门（储蓄所为会计人员，下同）核对，会计部门核对无误后确认签章。严禁不盘库结计库存现金。

第五章 现金存取的操作规定

一、中心库向市行中心库提取现金，应根据需要向市行上报用款计划，由管库员结合实有库存现金情况提出申请。

二、桓仁中心库向市行中心库提取现金，应于每日下班前按照各营业机构提供的现金需要量和分金库本身的库存量综合平衡后，向中心库报送次日的用款计划。提款时由管库员根据向中心库报送的用款计划填制一式三联的“现金申领单”并签章，经分金库主任审核签章后，第三联留存，第

一、二联送金库库址所在行会计部门凭以签开现金支票并加盖预留中心库会计部门印鉴。提款人员持现金支票会同押运员到中心库会计部门办理记帐手续。中心库会计部门接到现金支票后，进行审核、验印、记帐、复核、签章后，交中心库管库员，中心库管库员收到会计部门交来的现金支票核对无误后，填制一式二联“现金券别出库票”配好款项，在现金支票上填上券别并加盖“现金付讫章”和个人名章，登记“现金付出日记簿”，一联出库票留存，另一联出库票送会计部门作现金明细帐记帐凭证附件。分金库提款人员应当场验看券别逐捆卡把点清总数。款项提回后，管库员立即办理入库手续，填制一式二联“现金券别入库票”并签章，一联入库票留存，另一联出库票送会计部门。分金库凭留存的入库票登记“现金收入日记簿”。金库库址所在行会计部门将第一联“现金申领单”和入库票作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

三、营业机构向中心库或分金库提取现金，应于每日下班前向金库报送次日的用款计划，提款时由出纳人员填制一式三联“现金申领单”并签章，经出纳负责人审核签章后，留存第三联，第

一、二联转会计部门凭以签开现金支票并加盖预留金库库址所在行会计部门印鉴，由提款人员持现金支票送金库库址所在行会计部门办理记帐手续。金库操作程序同本条“二”。营业机构提款人员提回款项后，应当面与出纳人员办理交接手续，出纳人员清点现金无误后入箱，登记“现金收入日记簿”。营业机构会计部门将第一联“现金申领单”作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

四、营业机构向其管辖行处出纳柜台提取现金的，要在提款的前一日营业终了前，将用款计划报管辖行出纳部门。提款时由出纳人员填制一式三联“现金申领单”并签章，经出纳负责人审核签章后，留存第三联，第

一、二联转会计部门凭以签开现金支票并加盖预留管辖行会计部门印鉴，提款人员持现金支票送管辖行会计部门办理记帐手续。管辖行会计部门接到现金支票，进行审核、验印、记帐、复核、签章后，交出纳柜台，出纳人员收到会计部门交来的现金支票核对无误后，配好款项，在现金支票上填上券别并加盖“现金付讫章”和个人名章，登记“现金付出日记簿”。营业机构提款人员应当场验看券别逐捆卡把点清总数。款项提回后，应立即与出纳人员办理交接手续，出纳人员清点现金无误后入箱，登记“现金收入日记簿”。营业机构会计部门将第一联“现金申领单”作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

五、营业机构在营业中因特殊情况遇备付金不足，急需提取现金时，应及时与管辖行出纳柜台或金库进行电话联系，由对方根据营业机构的要求预先准备好足额现金，然后再按本条上述规定办理提款手续。

六、现金的解缴

一、营业机构现金超过库存限额时，应在上交的前一日下班前将交款计划告知管辖行出纳部门或金库，约定时间，解缴现金。操作程序如下：

1．营业机构向管辖行出纳部门缴款的，缴款时由出纳人员填制一式二联“现金交款单”经出纳负责人审核盖章后，登记“现金付出日记簿”。待运钞车、押运人员和解款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。由解款人员将二联“现金交款单”连同现金一并送管辖行出纳柜台，管辖行出纳人员收到营业机构交来的现金和有关凭证后，经审核凭证、清点现金、复核无误入箱，登记“现金收入日记簿”，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，将第一联“现金交款单”退营业机构解款人员。第二联“现金交款单”转会计部门作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证。营业机构会计部门将管辖行退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件。

2．营业机构向金库缴款的，缴款时由出纳人员填制一式二联“现金交款单”，经出纳负责人审核盖章后，登记“现金付出日记簿”。待运钞车、押运人员和接送款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。解款人员将交款单连同现金一并交金库，金库管库员进行审核、清点、复核后，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，登记“现金收入日记簿”，将第一联“现金交款单”退营业机构解款人员，并填制“现金券别入库票”办理入库手续，一联入库票留存，另一联入库票和第二联“现金交款单”转金库库址所在行会计部门，“现金交款单”作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证，入库票作现金明细帐记帐凭证附件。营业机构会计部门将金库退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件。

3、金库库存现金超过限额时，应及时解缴中心库，并在解缴的前一日下班前将缴款计划报中心库。解缴时管库员填制一式两联“现金券别出库票”和“现金交款单”，经出纳负责人审核签章后办理出库手续，登记“现金付出日记簿”，一联出库票留存，另一联出库票转金库库址所在行会计部门。待运钞车、押运人员和接送款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。解款人员将两联“现金交款单”连同现金一并交中心库，中心库管库员收到交来的现金和凭证后，进行审核、清点、复核无误后，登记“现金收入日记簿”，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，将第一联“现金交款单”退分金库解款人员，另填制“现金券别入库票”办理入库手续，一联入库票留存，另一联入库票和第二联“现金交款单”转库址所在行会计部门，“现金交款单”作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证，入库票作现金明细帐记帐凭证附件。分金库库址所在行会计部门将中心库退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件，将管库员转来的一联出库票作现金记帐凭证附件。

七、尾款箱出入库

金库所辖营业机构的现金尾款箱实行寄库管理，各营业机构必须与金库所在行办理寄库委托手续，按金库管理规定明确双方的职责。尾款箱入库、出库时，金库管库员要登记“尾款箱出入库登记簿”，并由管库员与接送尾款箱人员共同验箱验封，办妥交接。管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数。

1、出库时由金库所在行安排好运钞车和押运人员，管库员登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后，尾款箱接送人员根据出库的尾款箱登记“尾款箱接送登记簿”（各一级分行自定）后，送各营业机构出纳部门签收。各营业机构将尾款箱寄库时，出纳人员应登记“尾款箱接送登记簿”，由尾款箱接送人员在“尾款箱接送登记簿”上签章，收取尾款箱，尾款箱接送人员到各营业机构出纳部门签收时应出示“接送钞专用证”。尾款箱接送人员对签收的尾款箱数量应作好记录，防止入库时遗漏。管库员收到尾款箱接送人员交来的尾款箱时，应登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后再将尾款箱入库保管。

2、办理尾款箱出库时，由尾款箱接送人员、押运人员到金库并出示“接运钞专用证”，经管库员核对确认后，办理尾款箱的出库手续，尾款箱接送人员和管库员应在金库的“尾款箱出入库登记簿”处核对签章，尾款箱接送人员根据出库的尾款箱登记“尾款箱接送登记簿”分送各营业机构，由各营业机构出纳人员签收。各营业机构将尾款箱寄库时，出纳人员应登记“尾款箱接送登记簿”，由尾款箱接送人员在“尾款箱接送登记簿”上签章，收取尾款箱，尾款箱接送人员到各营业机构出纳部门签收时应出示“接送钞专用证”。尾款箱接送人员对签收的尾款箱数量应作好记录，防止入库时遗漏。管库员收到尾款箱接送人员交来的尾款箱应登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后再将尾款箱入库保管。

第六章 有价单证管理

第二十一条 有价单证应视同现金管理，严格出入库手续，分券别、面额登记库存登记簿，建立表外帐

第二十二条 有价单证的出入库

一、新印制的有价单证，由有价单证经办部门根据印刷协议、交货单或上级行的证券调拨单，填制“重要单证入（退）库单”一式三联，连同有价单证交金库管库员。管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库。在三联入库单上加盖收讫章（用现金收讫章代，下同）和个人名章，第一联转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，第三联退有价单证经办部门。

二、营业机构单证经办部门向上级行领用有价单证时，单证经办部门填制“重要单证领用（出库）单”一式四联加盖公章和个人名章，持有关证件到上级行办理领入手续。上级行金库管库员收到领券人交来的经本行经办部门审核签章后的四联“重要单证出库单”（如是债券还应有一联本行经办部门签发的“债券调拨单”，下同），在四联出库单上加盖付讫章（现金付讫章代，下同）和个人名章，并据以配发单证。第一联领用单转会计部门作表外记帐凭证（调拨单作附件），第二联领用单留存，凭以登记“重要单证登记簿”，第三联领用单退领用人，第四联领用单退本行经办部门。有价单证领回后：需入库保管的，有价单证经办部门填制一式三联“重要单证入（退）库单”，连同有价单证一并交金库管库员，管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库，在三联入库单上加盖收讫章和个人名章，将第一联入库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，第三联退经办部门，需入尾款箱保管使用的，单证经办部门（或柜台）应根据上级行退回的第三联“重要单证领用（出库）单”登记“重要单证登记簿”，将有价单证入箱保管，会计人员据此填制凭证登记表外科目帐。

三、营业机构单证经办部门销毁或向上级行、人民银行上缴已兑付或未用的有价单证时，应填制一式四联“重要单证领用（出库）单”并签章送金库办理领券手续。管库员收到经办部门送来的四联“重要单证领用（出库）单”，经与保管的单证核对无误后，在出库单上加盖付讫章和个人名章，办理出库，第一联出库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联出库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，其余二联出库单退经办部门。

四、营业机构向金库集中上交已兑付或集中退回未用的有价单证时，应填制一式三联“重要单证入（退）库单”（如是已兑付债券，还要填制一式三联“已兑付债券上缴清单”，一联留存，下同）并签章，将三联“重要单证入库单”（两联“已兑付债券上缴清单”，下同）连同有价单证交金库管库员，管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库，在三联入库单上加盖收讫章和个人名章，第一联入库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存（一联上缴清单作附件），并据以登记“重要单证登记簿”，第三联入库单（一联上缴清单作附件）退营业机构。

第七章 查 库

1、金库必须坚持查库制度，按查库内容进行检查。中心库管辖行的出纳负责人（中心库主任）每旬对中心库和分金库查库不少于一次，分管行长每月对中心库和分金库查库不少于一次。查库时，除查金库管理与安全、金库库存现金、有价单证外，还要检查代保管重要空白凭证和物品等。集中保管的尾款箱只查个数，不查尾款箱内的库存数。

2、尾款箱集中保管库所在行的出纳负责人每旬对尾款箱集中保管库查库不少于一次，分管行长每月对尾款箱集中保管库查库不少于一次。查库时，要查金库管理与安全、金库保管的尾款箱个数和本机构尾款箱的库存，不查其他营业机构的尾款箱内的库存。

3、各营业机构的出纳负责人每旬对尾款箱库存查库不少于一次，分管行长（主任）每月对尾款箱库存查库不少于一次。

4、上级行要对下级行进行定期或不定期的查库，采用出纳部门逐级检查、越级抽查、分管行长督促查库、检查查库记录、抽查的方式。一级分行出纳部门对二级分行每年查库不少于两次，每年越级抽查的面不少于10％；二级分行的出纳部门对下级行每季查库不少于一次，每年越级抽查的面不少于20％。

5、查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。

上级行的分管行长、出纳负责人查库时，必须出示查库人身份证和经金库管辖行分管行长签字的介绍信

6、中心库、分金库管辖行或尾款箱集中保管库的库址所在行的分管行长、出纳负责人（中心库主任）查库时，管库员必须始终陪同在场；上级行的分管行长、出纳负责人查库时，金库管辖行的分管行长、金库主任及管库员必须始终陪同在场。

7、每次查库结束，查库人应填制一式两份“查库登记簿”，将查库情况和发现的问题及整改意见在“查库登记簿”作详细记载，一份“查库登记簿”由金库留存，一份“查库登记簿”查库人留存备查。

8、一级分行、二级分行分管出纳的行长，应定期或不定期督促、检查出纳部门的查库情况及查库发现的问题落实情况，必要时应抽查部分金库。

第八章 附 则

1、本规程由中国建设银行桓仁支行负责解释。

2、本操作规程自2010年1月1日起实行。自实行之日起，过去有关金库管理和操作规程与本规程有不相符的，以本操作规程为准。

建设银行桓仁支行

2010年1月1日

第14篇：《银行金库》(JRT00032000)

银行金库 JR/T0003-2000

中国人民银行2000-07-04发布 2001-01-01实施

本标准规定了银行金库及相关建筑物的总体布局、库址选择、主体库房与辅属配套用房建筑 标准、安全防范系统标准等。本标准适用于各类金库的新建与改

2定义

2.1银行金库bank vaults

2.2货币发行库iuance vaults

指保管国家待发行的货币--发行基金暨黄金储备的金库，是中央银行组织机构的重要组成 部分，履行中央银行货币发行、回笼、销毁等职能的主要设施。发行库分为总库、分库、中

2.3.业务库commercial vaults

指银行为办理日常现金收付业务而设立的库房，其保留的现金是金融机构现

2.4库房禁区vault paway

指以库房为核心，以及出、入库和日常性票币、金银处理作业区等周界围墙以内的特定区域

2.5金库门vault doors

指银行金库作为开启出、入库通道的专用门，一套门包含库门、栅栏门、备

2.6栅栏门grill gates

指位于库门内侧，在库门开启状态下，起到观察、通风、拦阻无关人员入库 1 的作用。系库门

2.7金库备用门emergency doors2.8金库门锁combination locks

指银行特制符合安全标准的专用锁。

33.

1发行库建筑应能满足适用性、安全性、科学性的要求、实行行库合一的原则(除单纯兴建的 大型发行库外)；应以库房为主进行总体规划，库房与辅助用房配套建筑，库房禁区与办公 区、生活区、警卫区应严格分开，建筑密度、建筑容积应经

3.

23.2.1全国性、区域性的发行库布局，应依经济、钞票印制、交通、行政 因

3.2.2主体库房与辅助及附属用房在总平面的布局要合理利用土地，将业 务 操作，行政管理，安全保卫，建筑物采光，环保绿化等方面统筹规划，创造最佳工作环境。

3.

3地形、地质、水文条件，占地面积及周围环境、交通状况等要符合建设要求。

3.3.

13.3.2水文地质：地下水位应低于地下管网深度，禁止选择强烈地震区、断

3.3.3交通：建库地点必须考虑邻近公路、铁路站场、水远码头、机场及 可

2 3.3.4环境：单独建立的库房不宜选在密集居民区、商业区、工业区等人 多，安全条件差的环境附近。要避开高压输电线路和城市其它有碍库房管理公共设施。

3.

43.4.1库房面积。新建发行库库房净使用面积标准，按建筑面积70%计算 应 为：支库面积不少于200平方米；中心支库面积不少于800平方米；分库面积不少于2000平方 米；总行重点库库房面积不少于10000

3.4.2库房结构。库房应为墙、顶板、底板六面整体钢筋混凝土现浇结构 。

3.4.3柱距。二层以上多层库体，其柱子纵向与横向中心轴线间距应为8 米左

3.4.4负荷能力。落地层单位负荷为每平方米≥6000公斤，非落地层负荷 每平方米≥3000

3.4.5库体层高。库房面积200平方米以下，每层净高度不低于4米(梁下 净高)；800平方米以上，每层净高度不低于5米(梁下净高)

3.4.6墙体结构。金库的墙、顶板、底板宜选用c50以上的商品混凝土， 不 宜使用现场搅拌的混凝土。墙体厚度≥250毫米，配直径14毫米以上螺纹钢筋，双层双向钢 筋网状排列、钢筋间距≤150毫米×150毫米。墙体标准要趋近库门主体安全层的防范指标， 具备防爆、防钻等防盗窃性能。库内排风装置在墙内转弯，不易直接通透，通过墙体出口处 高地面距离不得低于2500毫米，直径≤200毫米，风口向下并应设钢筋网保护。地下库建筑 应为双墙回廊式，回廊净宽一般为600-800

3.4.7库围净场。库房不得临街或直接对外建筑，不得在库房周边搭建任 何建筑物，与围墙和其它建筑物间距不得＜63.4.8

3.4.9防水。库顶防水要选用高分子防水材料，防止漏水潮湿现象发生和 确 保防水耐久年限。地下防水要采取多道设防，将围岩防水、结构防水、地面排水等 3 措施进行

3.4.10通风、防潮、温控系统，库房必须设置外低内高的“S”型通风孔 ， 并根据各地区气候条件，选择适用的通风机械与降温设备，在常温条件下，库内相对湿度应 保持在70%

3.4.11出、入库通道。通道是构成库房结构的要素之一，应单一设置， 做 到无观察死角，便于警戒与监控。库区内通道应按不同流线分别组织设计，将外部人员流线

3.

53.5.1票币处理场地，各级发行库随库房配套设置的票币清分、销毁场地 ，其使用面积为分库2000平方米以上，中心支库200平方米以上，支库30平方米以上。

3.5.2办公用房，发行、出纳办3.5.

33.5.4出、入库交接场地，作为交接、清点、验收发行基金及车辆、机具 进 出场所。要选择邻近库门，警卫执勤人员有效警戒范围内，有相应封闭外界视线措施，其使 用面积为：分库200平方米以上，中心支库100平方米以上，支库20平方米以

3.5.5备品库，用于存放票币包装用品、机具等，所处位置应方便业务操 作，

3.5.6监控值班室，指值班守库人员工作环境。含门禁、安检、监控、报 警、通讯等设施装备与3.5.7 3.6

3.6.1车库，按专用运钞车、护卫车及其他工作用车存放、检修要求设置 。

3.6.2配、变电室，按供电部门的有关要求建筑。库区供电可采用单路或 双 4

3.6.33.6.4 4

4.1业务库的新建、改建应比照发行库建设标准执行。以符合安全、适用 为 4.2 5

5.1银行金库的安全防护应符合国家有关银行的安全防护标准。防护的部 位 为：守库室、金库门、出入库交接场地、主要通道、票币清分场地、金库库体及金库周围环

5.2报警系统：报警设备应安装在防护区域的隐蔽位置，便于维修，且具 有

5.2.15.2.

25.3电视监控系统：金库应安装电视监控设备。其中库房、守库室、票币 处 理场地、出入库交接场地、主要通道在作业期间进行实时不间断录像、录音，非作业期间应 能在接受报警信号的同时，自动启动照明、录音、录像设备，并发出声光

5.4报警中心控制系统：应具有同时控制电视监控系统和报警系统的功能 。 识能功能应在接收信号的同时，立即识别部位、性质(抢劫、盗窃、火灾事故)并在屏幕上显 示；记录功能应显示报警时间和处置预案，并打印记录。中心控制系统应有有线和无线通讯 设备与公安机关“110”

5.5消防系统：除安装火警报警设备外，库房内不设其它消防设施。库区 应按照《消防法》

5.6武器、弹药：金库守护应配置专职的守卫人员，按照《公务用枪配备 办 5

5.7图纸：设计图纸、建筑施工图纸要齐全，严格做好保密事项，不得遗失。5.8银行金库安全防护设施应由银行保卫部门负责设计方案、组织安装、使

66.1金库门：要采用“中华人民共和国金融行业标准--金库门(JR/T0001 -2000)”

6.2金库门锁：要采用“中华人民共和国金融行业标准--组合锁(JR/T0002-2000)”7立

7.1人民银行总库、分库、中心支库建筑立项、设计，应报经人民银行总 行 批准，支库建筑立项、设计，应报经分行批准。项目竣工后，由批准立项、设计单位负责验

7.2对擅自更改设计图纸，酿成库房建筑不达标准，甚至引发事故案件的 ，

7.3商业银行相关级别库房的建筑立项，应报经各自总行及分行批准。

第15篇：关于开展金库尾箱的检查实施方案

关于开展******农村信用社 金库尾箱检查的实施方案

为切实规范和加强*****农村信用社金库尾箱的管理，防范案件风险，根据《转发关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》文件要求，决定将金库、尾箱和临柜业务操作规范管理作为今年后四个月的风险整治重点，并开展一次全面检查。为做好本次检查的组织督促工作，特制订本实施方案

一、组织领导

为强化组织领导，积极开展全区农村信用社金库尾箱检查工作，决定成立信州区农村信用合作联社金库尾箱检查工作领导小组：

组 长： 副组长： 成 员：

二、检查时间

从10月19日到10月23日止。

三、检查内容

1、现金业务操作。各网点库存现金、柜员尾箱现金是否严格实行限额管理，超过核定限额是否按照程序上下介；现金收付是否通过柜台办理；办理大额提现是否严格执行省联社有关规定；对异常交易是否按要求及时向联社和有关单位报告。

2、重要空白凭证管理。是否坚持“证账分管、证印分管、证押分管”原则，严格执行专人负责、入库（箱）保管，入库、调入（出）、领用等手续。对重要空白凭证不得事先加盖公章、业务章和经办人名章；按顺序（编号）使用，逐份销号，填错凭证加盖戳记、剪贴号码，集中销毁；营业终了打印流水操作单，逐笔进行账实核对；过期、失效重要空白凭证和废止章（卡）及时上缴、统一销毁等防范措施是否执行到位。

3、对账管理。记账、对账岗位是否严格分开，对公存款是否按规定及时发出对账单对账，收回对账单装订保管备查。对同城往来、系统内部往来、上缴款项、资金调拨、应收应付及大额存贷款客户账务是否认真进行核对，确保账务“六相符”。

4、查库制度执行。是否按照要求进行按月、按季检查。

5、尾箱的使用和保管。柜员受理业务是否一笔一清，中途离岗，钱、章、凭证是否入箱上锁；坚持中午碰库、营业终了是否清点尾箱现金，核对账款，是否认真记录相关的登记簿，做到日清日结，确保平账；尾箱是否存放私人物品，保持了尾箱的整洁；城区社尾箱押运是否严格执行交接程序，实行无缝交接。

6、库房管理。是否执行双人管库、双人调款、双人守库制度；库管员分工明确、同进同出、互相监督；定期检查安保设施使用情况，适时调阅录象资料检查；金库的线路完好，监控无盲区；节假日、重点时段安排人员值班、守库等 2 安全防范制度。

7、柜员卡、授权卡的保管及使用。是否严格执行通过录像、授权记录、信用社工作日志，对辖内网点的

8、职场管理。辖内网点营业场所是否保持整洁明亮，保持室内空气清新无异味；营业厅内外建筑墙面是否定期清洗，未有随意张贴的布告、服务介绍等杂乱牌告或纸画；VI标识、宣传资料、横幅、刷卡器、办公用品是否摆放整齐有序；工作人员是否统一着装、仪表保持干净、整洁、大方，服务用语、态度是否规范；是否严格执行营业时间。

四、工作要求

（一）精心组织。本次检查涉及范围广、任务重、时间紧，检查组成员必须分工明确，责任到人，各成员对各自检查部分负责，并将所查部门详细登载工作底稿。对每一个信用社检查结束后必须有一个全面、公正、详细的结论。

（二）注重实效。做到不漏一个机构、不漏一个柜员、不漏一笔业务，不隐瞒一个隐患。对检查出的问题，各网点要如实反映。同时，检查组要根据检查出的问题，及时下达整改意见书、提出处罚意见。

（三）严肃纪律。检查组成员要按照提出的检查项目，从全局出发、忠于职守、履行职责，保质保量完成组织交给的任务，确保金库尾箱检查工作落到实处，取得实效。

第16篇：五金库个人总结

2009年个人年终总结

我主管五金库多年，亲身见证了五金库随公司不断成长的过程。随着公司的壮大五金库也从小到大，涉及的范围也越来越广泛，除了零部件和生产用品之外，还涉及乳化液废油的提炼，乳化液废水、镀锡车间废酸、废碱的处理；锡锭成型等项工作。

一年来，我在工作上说不上有多大成绩，但我总是坚持自己的原则，尽心竭力把自己工作范围内的事情做好。凡五金库涉及到的工作我都事必躬亲，丝毫不敢怠慢；对手下员工也一向要求严格。我常想，不能因为自己的疏漏而给公司带来哪怕是微小的损失。

五金库收储的物品名目繁多，我每天都要亲自到各处库房查看，以查漏补缺，同时还要对每一天收发的单子，账目仔细过一次目，平时一些具体事务也都亲力亲为，一天下来，虽说辛苦，但苦中有甜，心里感到坦然、踏实。尽管专心于工作，也还是免不了这样或那样的问题出现：比如盘库时，难免或多或少出现帐物不符的现象，或因盘库员工不够细心，或因数据统计错误，或因发货漏单。这方面我始终在想办法加强管理，加强控制，虽说不能完全杜绝，但相比之前已有了很大改善。其次就是物资积压问题，虽然数目不是很大，但还是一直存在，积压大多是车间在计划时做得过多，或计划时规格型号有误，领用时才发现，这方面就需要车间的密切配合，提高计划的准确性。 明年的工作重点：我想除了继续搞好五金库的日常管理工作以外，重点抓三方面：一是继续完善五金库的相关管理制度，实行制度化管理，以使库房管理工作更加客观、规范，提高工作效率；二是对统计

数据提出更严格要求，确保统计数据清晰准确，以配合财务做好成本的统计和核算及其他相关工作；三是要加强与车间的沟通联系，从物资的计划到使用情况，多加了解，以便控制适度的库存。此外还要加强人员的培养和素质教育，培养出一批既有高尚道德水平，又有较强工作能力的员工。

五金库2009年12月29日

第17篇：江苏省农村信用社金库管理办法

江苏省农村信用社金库管理办法（试行）

苏信联发„2007‟88号

第一章 总 则

第一条 为加强全省农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，以下简称信用社）金库管理，确保资金和财产安全，根据有关规定，特制定本试行办法。

第二条 信用社金库，是信用社为办理现金业务设臵的现金业务库，是集中保管现金（含外币现钞，下同）、有价证券（含国库券、债券、股票等各类有价证券，下同）的专用库，是重点保卫场所。金库管理是信用社出纳工作的重要内容之一,是加强信用社内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。

第三条 金库管理工作的主要任务是：

一、认真执行国家金融法规、政策和信用社有关规章制度，保证出纳和有价证券业务的顺利开展。

二、保管现金、有价证券和办理现金、有价证券的出库、入库，确保安全完整。

三、办理辖属营业网点现金、有价证券尾箱寄存。第四条 金库管理人员要有责任感、警觉心，严格遵守

— 1 — 工作纪律，履行职责，认真负责做好管库工作。

第五条 信用社金库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004），达到JR/T0003-2000银行金库的行业标准。

第二章 基本规定

第六条 各县级联社应根据业务周转的正常需要，设立现金业务“金库”。县以下分支机构，因业务需要，可以设立“出纳专用库房”。

办理现金出纳业务但不设专用库房的网点，应配臵银行专用保险柜和收付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。每天营业终了，应将备用现金装入尾箱，双锁加封，两把尾箱钥匙由两名柜员分别保管。尾箱交金库或出纳专用库房寄库保管。

第七条 金库设金库主任。金库主任一般由主管出纳工作的主任（行长）兼任。出纳部门负责人根据主管主任（行长）的授权，负责管理金库日常工作。

第八条 金库实行双人管库制度。

按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。

金库应配备专职管库员，并保持其相对稳定。新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。经过专业培训合格的，

— 2 — 应跟班作业一个月后才能正式顶岗；在岗带训的，要跟班作业三个月以上，并经考察合格，才能正式顶岗。

管库员连续在岗满一年必须实行强制休假，由出纳（会计）管理部门对其进行全面检查。管库员连续在岗满三年必须调离原岗位，由稽核部门对其进行离岗稽核。

第九条 两名管库员要有明确的分工。一名管库员负责出库现金及有价证券的初点、入库的复点，记载“库存现金登记簿”；一名管库员负责出库现金及有价证券的复点，入库的初点，办理现金、有价证券及尾箱出入库交接手续，复核“库存现金登记簿”。

第十条 管库员调动或因故请假，应按第八条规定配臵管库员，办理金库管理交接。交接时，由出纳部门负责人监交，根据“库存现金登记簿”核点现金和有价证券，核对无误后，连同金库钥匙办理交接，登记“出纳交接登记簿”，监交人及交接人签章。未经清点现金、有价证券，和未办妥交接手续，原管库员不得离职，接任管库员不得上岗。临时顶岗人员只能固定顶某一管库员的班，不能先后顶两名管库员的班。

第十一条 管库员必须坚持“五同”规定，即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、有价证券的安全，两名管库员负同等责任。严禁违反“五同”规定，一人进库存放或提出现金，严禁一人在库内清点

— 3 — 票币或干其它工作。其它无关人员不得进入库内，确因工作需要必须入库的，要由主管主任（行长）签字批准，并登记“非管库人员出入库登记簿”，在管库员陪同下方可进入库内。“非管库人员出入库登记簿”应由守库员掌管。

要建立严密的内控机制，严格控制节假日及八小时之外其它非营业时间的出入库，防范风险。

第十二条 金库不得直接对外办理现金收付业务，一切现金收付都必须通过出纳柜台，严格按收付款程序办理。

第十三条 金库存放保管的物品：

一、盖有封包章的整捆主、辅币现金；

二、收款尾箱、付款尾箱、有价证券尾箱；

三、损伤券；

四、票样；

五、有价证券；

六、定额存单；

七、已没收假币（券）连同一联假币没收收据；

八、调款用的箱（袋），存放现金的货架、箱（柜），通风防潮用的吸湿器等器具，以及金库必须的其它物品和设施。

第十四条 金库内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品，严禁存放各种空白凭证以及与库款无关的其它物品，严禁吸烟以及使用火炉、电炉、油炉等。

第十五条 金库保管的现金、有价证券必须按照会计制

— 4 — 度、出纳制度规定，设臵“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记载。记载的事项必须经过相互复核。严禁白条抵库。严禁挪用库款。

第十六条 每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清点，确保账款相符。

第十七条 金库要保持干净整洁，库内保管的整捆现金、有价证券，应按种类分别上架依次摆放，摆放要整齐有序，并挂臵标签，注明种类、券别。标签注明的内容，要与实物以及登记簿记载完全一致。拆捆的零散现金、有价证券以及损伤券，必须放入金库里的柜（箱）内保管。

所辖网点寄库保管的现金、有价证券，要装入尾箱并封签才能办理。寄库时登记“寄库保管登记簿”。在发行、兑付有价证券期间，尾箱不够使用时，寄库保存的有价证券要封包寄库，封包号码和数量要与登记簿记载一致。未经封包的有价证券，一律不得寄库代保管。

第十八条 金库实行双人守库制度。营业时间和非营业时间均要有两名或两名以上守库员昼夜不间断专职守库。夜间守库必须实行坐班制。守库员要严格遵守守库员守则，认真负责做好守库工作。

金库守卫人员对进出金库人员要严格履行盘查手续，认真审核出纳负责人签发的出入库通知书，做到既防外盗，又防内贼。

— 5 — 将金库守卫任务委托给保安押运公司的，要就守库方式、出入库管理、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的详细、具体的金库守卫制度。

第十九条 现金、有价证券运送实行双人押运制度。每次运送必须有两名或两名以上押运员（不包括司机和现金调缴人员）负责武装押运。押运员必须严格遵守押运员守则，认真负责做好押运工作。

将押运任务委托给保安押运公司的，要就押运交接、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的武装押运交接管理等制度。

第三章 库房管理

第二十条 金库库房的结构、设施必须符合规定标准。 建立后台业务监控机制，在库房内安装监控探头，并安排人员对库房内管库员在库中办理现金配钞、入库出库等业务操作进行实时监控。

出纳（会计）管理部门要建立金库管理档案，详细记载所辖金库的有关情况。

第二十一条 金库维修（包括库房、门锁、保险柜维修），应报出纳（会计）管理部门及保卫部门共同审核，经主管主任（行长）批准后实施，维修必须实行空库作业。维修前，库存现金、有价证券要作移库或寄库处理，确保安全。维修

— 6 — 人员应经保卫部门审查，经审查合格后方可进入库房维修。维修时，由保卫部门派员监督，并做好维修现场记录。

第二十二条 守库室（即守库员值班室）的设臵要符合规定标准。

第二十三条 各金库应单独设臵票币整点间，用于整点票币。票币整点间的安全防范要求同第二十条。

第二十四条 库房钥匙的使用与保管

一、金库库门（包括保险柜，下同）必须按照规定装备银行专用柜门锁。

二、正钥匙的使用与保管。金库库门两把正钥匙的领用，应由两名管库员在“出纳重要物品交接保管登记簿”上签收，并分别妥善掌管、使用。管库员不得将库房钥匙交他人代管、代开、代关，两名管库员分管的钥匙不得互借、互换、互用。开库工作期间，管库员应将钥匙随身携带。每天营业终了，两把正钥匙应放进守库室（或社内其它安全可靠的地方）专用保险柜的小箱内分别保存。专用保险柜的两把正钥匙，应由两名管库员分别妥善掌管，随身携带，不得随意放臵或委托他人保管。

三、副钥匙的保管。金库库门的两把副钥匙以及上述“二”专用保险柜的两把副钥匙，应由管库员会同出纳部门负责人和主管主任（行长），在“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”上登记后，当面共同装袋密封，加盖骑缝章，由出

— 7 — 纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管。

辖内信用社的库房、保险柜副钥匙以及组合锁密码由管库员会同主办会计共同密封签章后，交联社出纳（会计）管理部门集中装箱加锁入库保管。

四、副钥匙的启用。密封保管的副钥匙，除正钥匙丢失、损坏的特殊情况外，平时不得启封动用。启封动用时，必须经主管主任（行长）批准，由管库员会同出纳（会计）管理部门负责人共同启封。启封前，应先检验封包有无异常，无误后方可启封。启封后，要在“金库、保险柜副钥匙（密码）登记簿”上登记启封动用原因、时间等情况。

五、金库库门（或保险柜）转字密码暗锁的密码使用与保管同正、副钥匙。密码分别由管库员、主管主任（行长）三人设定。掌管密码的管库员不得将密码和开启方法告诉他人。在密码记录副本上，写好密码数字和所转圈数后，按副钥匙密封、保管规定，将密码记录装袋密封，加盖印章，由出纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管，并登记“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”，登记时只登记件数，不得将密码登记在登记簿上。使用保管密码的人员如有变动，密码应随即更换，不得使用原密码。

金库库门（或保险柜）转字密码锁锁盘钥匙以及改密钥匙的使用与保管同正、副钥匙。

六、金库库门正、副钥匙如有丢失、损坏或金库密码失

— 8 — 密的，要立即报告，经主管主任（行长）批准同意后，将整套库门钥匙或密码更换。

第二十五条 开、关库要求

一、开、关库时，必须由两名管库员在场共同进行，严禁一人持两把不同库房钥匙开、关库。

二、开库前，要检查库门有无异常现象，如无异常，方可关闭报警装臵，接通库内照明电路，打开库门。

三、关库后，管库员要确定库门已关，开通报警装臵，关闭库内照明电路后方可离开。

四、开密码锁时，应禁止任何人旁观（包括不保管密码的另一管库员）。关库后，应随即将密码锁号码拨乱。

第二十六条 库房安全防范必须符合公安部门要求。

第四章 库款管理

第二十七条 金库现金库存量，由出纳（会计）管理部门根据其现金周转三至五天的正常需要量合理核定限额。超过库存限额的，要及时缴存人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）。不足支付时，要及时到人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）提取。

第二十八条 向人民银行发行库提取现金，应根据用款计划，由管库员提出需提取的现金数额，出纳人员据以填写“现金支票”，送出纳（会计）管理部门审核，加盖预留人民

— 9 — 银行印鉴，交提款人到人民银行发行库提取现金。提款时，提款人必须当场查看券别，验捆卡把，点清总数。

提回现金后，提款人应填写“现金入库票”一式两联，连同现金点交管库员。管库员要当场查看券别，验捆卡把，核对总数，无误后现金入库，一联入库票交出纳柜台，作“现金支票”存根联附件，凭以登记“现金收入日记簿”。另一联入库票管库员留存。

第二十九条 库存现金超过核定的库存限额时，要及时缴存人民银行。缴存的现金必须经过整点与挑剔，粘贴封签。缴存时，由出纳员根据缴存现金数额填制“现金出库票”和“现金缴款单”各一式两联，经出纳（会计）管理部门审核批准后交管库员。管库员审查无误后，一联“现金出库票”凭以办理现金出库。出库时，应将缴存的现金按券别验捆卡把，检查每捆现金印章是否齐全，封包标签标明的金额与实际数额是否相符，无误后一次装箱（袋），连同两联“现金缴款单”一并交送款人并办理交接登记手续。送款人凭以到人民银行办理缴款。缴款后，送款人应立即将“现金缴款单”回单联交管库员，管库员核对无误后签章，一联“现金出库票”作“现金缴款单”回单联的附件，一并交出纳柜台，凭以登记“现金付出日记簿”。另一联出库票管库员留存。

第三十条 出库手续。出纳柜台需要办理现金出库时，应由付款配款员填写“现金出库票”一式两联，经出纳（会

— 10 — 计）管理部门审核签章后，交管库员办理现金出库。管库员接到“现金出库票”，应认真审查下列内容：

一、出库票券别、捆数与金额是否相符，各种券别、金额相加是否等于合计数；

二、出纳部门经办人、付款配款员签章是否齐全，日期填写是否准确。

审查无误后，两名管库员共同按出库票所需现金券别、金额、验捆卡把，点清总数后，一次配足现金出库，并在出库票上签章，退一联给付款配款员，另一联管库员留存。

第三十一条 入库手续。出纳柜台需要办理现金入库时，应由收款复核员填写“现金入库票”一式两联，经出纳（会计）管理部门审核签章后，连同需入库现金，一并交管库员办理现金入库。管库员应按第二十九条要求审查入库票，并按下列要求审查钱捆：

一、是否按规定封包，封包标签是否按规定盖有带日期的封包章和封包员、复核员名章；

二、封签现金数与捆内现金把数是否相符；

三、每把现金是否盖有出纳员名章。经审查无误，方可将现金入库。

第三十二条 金库保管的现金必须坚持每天盘库结账。盘库清点库存现金时，必须由两名管库员按照库内实有现金共同进行。一名管库员根据当日现金出、入库票，结出当日

— 11 — 应有库存现金各券别明细数，加计本库尾箱封签金额，结出本日库存合计，另一名管库员根据当日出纳柜台现金收入、付出日记簿，结出本日库存金额，两人结账数字相符后，据以登记“库存现金登记簿”，共同按照“库存现金登记簿”进行盘库和核查本库尾箱封签金额。盘库与核查无误后，管库员在“库存现金登记簿”上签章，送会计对账碰库。对账碰库时，只准“钱碰账”，不能“账碰钱”，即管库员报数，会计部门核对，会计核对无误后签章确认。严禁不盘点库存现金只根据出、入库票结计库存。

盘库清点和结账如有误，应立即查明原因并及时报告出纳部门负责人和主管主任（行长）。

第三十三条 每天营业终了，柜员装有现金的尾箱要实行寄库管理。寄库前，要交叉复核，登记“库存现金登记簿”。寄库时，管库员登记“尾箱出入库登记簿”，并由解款员和管库员共同验箱验封签章。管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数。

尾箱出库时，要登记“尾箱出入库登记簿”，并共同验箱验封签章。

第五章 查 库

第三十四条 要坚持查库制度。主管主任（行长）及出纳部门负责人应经常检查金库，亲自动手核点库存，不得监

— 12 — 而不查，敷衍马虎。主管主任（行长）每月要查一次，出纳部门负责人每旬要查一次。对下级社的出纳专用库房也应进行经常性检查，出纳（会计）管理部门每年至少要组织一次金库全面检查、一次突击检查，以确保金库安全。

第三十五条 主管主任（行长）、出纳部门负责人以及出纳（会计）管理部门查库，管库员必须始终陪同在场。

夜间只查岗不查库。

上级出纳（会计）管理部门查库，查库人应出示查库介绍信（可印制专用查库介绍信）和查库人身份证，由被查社主管主任（行长）（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字。查库时，被查社主管主任（行长）、出纳部门负责人和管库员应始终陪同在场，自觉接受检查，回答提出的问题。被查社对上级管辖部门的查库，不得以任何理由拒绝。

人民银行稽核查库，被查社应按上述规定，办理查库手续，接受查库。

对上级管辖部门无查库介绍信和查库人身份证的查库，信用社应予以拒绝。对其它单位或本系统其它部门的查库，一律不予接待。信用社保卫部门的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。确需入库检查库内安全设施的，则要按照出纳（会计）管理部门查库手续办理，并由被查社主管主任（行长）、保卫负责人、管库员始终陪同在场。检查时，只检查库

— 13 — 内安全设施，不得清点现金、有价证券等库存实物。

当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人证件，被查社要向检查单位核实，并由主管主任（行长）及保卫人员陪同检查，但禁止进入库内检查。对公安部门的夜间金库安全检查，信用社一律不予接待。

第三十六条 查库时，应认真检查下列内容：

一、库存现金是否建立账簿，是否坚持每天记载；

二、清点库存现金、有价证券等实物，账实是否相符，有无白条抵库或挪用库款情况；

三、人民币票样、有价证券票样是否入柜保管，是否做到账实相符；

四、整捆库存现金、有价证券是否按规定分类整齐摆放，拆捆、拆把的零散现金、有价证券是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房是否整洁，有无存放私人物品或其它物品现象；

五、现金、有价证券出入库是否按规定办理出入库手续，出入库票是否有出纳（会计）部门专人签章，是否专夹保管并按月装订；

六、寄库保管的尾箱以及残损券箱是否加双锁加封；

七、库房防火、防盗、防水、防潮以及联防治安等安全措施落实情况；

— 14 —

八、金库正副钥匙、密码的使用以及管理是否符合规定，锁是否发生损坏，有无擅自更换情况；

九、双人管库、双人守库的执行情况；

十、库房、保险柜和守库室的安全设备是否齐全，是否符合安全条件；

十一、查库是否在“查库登记簿”上详细登记，记载的问题是否进行了整改。

第三十七条 每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在“查库登记簿”上详细记载，由查库人和管库员共同签章。

对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告上级管辖部门。对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。

第六章 奖 惩

第三十八条 金库管理工作应定期进行考核。对严格执行规章制度，长期安全无差错事故，库房管理良好的管库员，应给予表彰和奖励；对有章不循，违章操作，工作不负责任的管库员，应立即调离原岗位，并按照内部员工管理规定给予处分；对玩忽职守，造成重大差错事故，使资金受到损失的管库员，要根据事实和情节，追究经济、行政和法律责任：对用人不当，检查不严，监督不力，违章不究，金库管理混

— 15 — 乱的联社，追究其主要领导的责任。

第七章 附 则

第三十九条 本试行办法由江苏省农村信用社联合社负责修改和解释。各联社可根据本试行办法制定实施细则，并制定出纳专用库房管理办法。

第四十条 本试行办法自印发之日起执行。

— 16 — 附：

江苏省农村信用社管库员守则

一、加强思想政治学习，认真执行党和国家的金融方针政策，遵纪守法，廉洁奉公。

二、热爱本职，忠于职守，坚守岗位，熟悉业务，工作认真细致，严格执行各项规章制度，确保国家资金和财产安全。

三、管库员的职责：

（一）办理现金、有价证券、尾箱的出库、入库，办理库存现金的整点工作；

（二）每天营业终了，按照规定对库存现金清查盘库，保证账实相符；

（三）保管库存现金、有价证券，两名管库员对库存现金、有价证券的安全完整负有同等重要的责任；

（四）保持库房干净整洁，防止鼠咬、虫蛀、霉烂等事故；

（五）熟练掌握本岗位的防暴、防盗、防抢、防火等预案，能熟知防卫器械、防火器材和CK110报警设施的性能和使用方法，遇有紧急情况，临危不惧，沉着冷静，配合协作，果断处理；

— 17 —

（六）发现问题，应立即清查并及时报告出纳（会计）负责人和主管主任（行长）。

四、管库员的权限：

（一）有权拒绝办理挪用库款和以白条抵库等违章违法事情，并可以越级上报；

（二）有权拒绝办理手续不全的现金、有价证券的提取和缴存，有权拒绝办理不符合规定的尾箱和代保管封包的寄库保管；

（三）有权拒绝无关人员进入库内和存放与金库无关的其它物品或私人物品；

（四）有权拒绝不符合规定手续的查库行为；

（五）有权要求上级领导和有关部门及时解决、处理库房以及安全保卫等方面存在的问题和隐患；

（六）两名管库员相互有权要求对方执行规章制度、履行管库员职责，并相互配合和监督。

— 18 —

第18篇：银行金库门禁方案

X银行

CSS门禁系统方案

深圳市科松电子有限公司

X银行门禁管理系统

coson 科松电子

一.二.三.

目

录

系统项目概述 ....................................................................3 方案设计依据 ....................................................................3 系统设计 ............................................................................4

1、

2、

3、

4、1） 2） 3） 4） 5） 6） 7） 8） 9） 系统结构：........................................................................................4 员工IC卡管理：..............................................................................5 系统供电电源设计：........................................................................5 门禁系统设计：................................................................................6 银行金库门：....................................................................................6 办公大楼其它门禁点设计：............................................................6 门禁系统权限管理：........................................................................6 门禁系统与消防报警等系统的联动功能设计：............................7 首卡开门功能设计：........................................................................8 多卡开门功能....................................................................................8 电子地图功能设计：........................................................................8 “卡加密码”和“反胁迫”功能设计：........................................8 自动防跟随功能设计：....................................................................9

10） 门禁系统主要功能............................................................................9

5、1） 2） 3） 4） 设备选型：......................................................................................11 主控设备选型：..............................................................................11 智能IC卡和读卡器选型：............................................................12 门锁选型：......................................................................................12 操作系统和数据库平台选型：......................................................13

四.五.

主要设备参数 ..................................................................13 服务及技术支持..............................................................17

X银行门禁管理系统

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六.七.

报价单（附录）..............................................................18 工程案例（附录） .........................................................18

一.系统项目概述

非接触式智能卡门禁管理系统是新型现代化安全管理系统，主要负责对管理区域内（写字楼、小区等）人员的出入控制管理和本单位的考勤管理功能，就是用来解决什么人在什么时间内能进入什么地方的问题，它结合计算机技术、网络通讯技术、自动控制技术和智能卡技术于一体，是实现安全防范管理的有效措施，该系统在使用时，卡片不与设备直接接触，员工只需将做成工牌的智能卡在门口的读卡器前晃一下，即可根据权限进入大楼和自己的办公室等防范区域，无卡或无效卡持卡人不能进入防范区域，员工的智能卡如不慎丢失，也只需注销该卡，而不需更换门锁。因其高度安全、适用面广、极为方便的使用和管理方式，被广泛应用于银行、宾馆、机房、军械库、机要室、高档写字楼、智能化小区、工厂等重要场所。

本方案设计选用CSS非接触式智能IC卡门禁管理系统来实现X银行对整个大楼人员出入的安全防范管理管理功能。

目前大多数银行系统采用机械钥匙防盗锁居多，这样会存在很多安全问题，如钥匙丢失，必需更换防盗锁；同时，如有内部员工作案，无法知道是谁开的门，只能事后通过监控录像查证。而CSS门禁管理系统则因其方便安全的操作方式、灵活多变的门禁时间权限设置、强大的互动门功能、特有的反胁迫、反跟随功能以及实时、详尽的数据资料记录等等显著的优点，有效避免了机械钥匙防盗锁的上述弊病，从而被越来越多地用于包括银行、监狱、酒店、高档写字楼等对安全防范要求极高的领域。

二.方案设计依据

系统设计所涉及的设计标准和规范主要有： 《智能建筑设计标准》(GB/T50314-2000)

X银行门禁管理系统

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《民用建筑电气设计规范》（JGJ/T16-92） 《工业企业通信接地设计规范》(GBJ79-1985) 《电气装置安装工程电缆线路施工及验收规范》（GB50168-92） 《安全防范工程程序与要求》（GA/T75-94） 《安全防范系统适用图形符号》（GA/74-94） 《低压配电设计规范》(GB50054-95) 《建筑物防雷设计规范》(GB50057-2904) 《商用建筑线缆标准》(EIA/TIA-569)

三.系统设计

经过对X银行大楼现场实际情况分析，仔细研究该工程图纸，我们做出如下系统设计：

1、系统结构：

门禁管理主机打印机Rs232电脑线DPI7793网络通讯控制器RS485通讯线RS485通讯线24VAC或DC电源控制器1电锁门磁控制器2（同控制器1）进门读卡器出门按钮控制32系统结构图

X银行门禁管理系统

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系统设置一台管理主机（服务器），放置在监控中心，在管理主机上安装门禁管理软件，负责对整个门禁系统的维护管理功能；控制器为系统的核心部件，负责整个系统输入、输出信息的处理和储存、控制等，为加强管理和方便现场施工及日常维护，控制器集中安装在各层弱电井内，所有控制器通过RS485总线方式联接，9600波特率通讯，并联接到监控中心管理主机。CSS一卡通系统每条485总线可带64个控制器。

2、员工IC卡管理：

在本大楼工作的每一员工发放一张智能IC卡，卡片与员工一一对应，系统通过对员工所持的IC卡管理，实现对员工的出入权限管理功能。主要管理功能有：

卡登记：可一次性将IC卡登记到门禁管理系统； 卡发行：将已登记的IC卡发放到指定员工；

卡授权：根据具体员工权限指定其门禁通行权限和有效通行时间段； 修改卡密码：修改IC卡持卡人的权限密码（仅用于带密码键盘读卡器的门禁点）；

卡注销（退卡）：取消并收回已登记的员工IC卡（可重新下发给其他员工）； 黑名单：如员工卡丢失，可暂时登记为黑名单，当用户找到自己的卡后，可恢复使用；

卡资料管理：可分类查询已登记卡、已发放卡、未发放卡、黑名单、挂失卡等卡资料并输出报表，可根据需要打印相应的报表。

3、系统供电电源设计：

为保障门禁考勤系统可靠供电，我们设计采用安保系统专用在线式UPS不间断电源：台达GES102N-8HR为整个系统统一供电，可保证市电断电后为门禁系统供电8小时。该UPS放置在监控中心，电源线独立穿管引至各层控制器。

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4、门禁系统设计： 1） 银行金库门：

为充分保障银行金库的安全，我们为金库门设计为双向读卡门，门内、门外均安装读卡器，采用读卡+密码双重身份验证模式，同时需经过门禁管理中心确认才能开门，具体操作流程如下：

金库管理员在金库门前读卡，输入密码，卡信息和密码信息均验证通过后，门禁管理中心对应金库门指示灯显示进门请求，管理中心管理员在门禁管理软件事件查看器中查看读卡人姓名、卡号、照片、读卡时间等信息，并与闭路监控系统摄象机抓拍图象对比，验证该人员为有效持卡人后，用鼠标在电子地图上点击打开对应金库门。

出门流程与进门相同。由于采用双向读卡门设计，金库门可实现防跟随功能，详见后面功能描述。

2） 办公大楼其它门禁点设计：

本方案设计主要针对大楼一层入口和各层所有通道门做人员出入管理，因为做好了这些通道门的管理，也就实现了对整栋大楼的人员出入安全防范管理目标。

为方便使用，这些门点门外安装读卡器，门内安装出门按钮，员工通过读卡进入，按出门按钮出门。

3） 门禁系统权限管理：

员工通过读卡方式进入管理区域（房间）；该IC卡事先根据员工工作性质、职务等情况设置其通行权限和时间段，此员工只有在有权限进入且在有效时间段内才能读卡进入；例如：我们可设置领导及系统管理员可每天24小时进出某门点，普通员工只允许上班时间（例如8：00~18：00）进出自己办公室所在楼层的通道门；一般保洁人员只允许清洁时间（例如09：00~11：00）进入门禁点，而分行领导所在楼层则只有领导和保安人员有权进入，其他任何人都没有权限进入；通过这种主动防范，可防止无关人员非法进入；科松公司门禁控制器可设置32种进出门时间组，可实现多达32类不同职务人员的进出门管理功能；

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对于来访客人和外来联系业务的人员，采取发放临时卡的方式管理，外来人员来访需要在管理部门指定的地点登记，由登记人员询问来访客人要去的楼层和部门，经电话联系确认后，发给相应权限的卡，访客凭手中的授权卡进出指定的楼层或部门，不能进出其它的楼层或部门，该卡只有在某特定时段有效，过期后即没有任何用途。这样，既保障了安全管理，又不妨碍正常的工作交流。

4） 门禁系统与消防报警等系统的联动功能设计：

1、通过控制器上的辅助输入点采集闭路监控、防盗及消防报警等其它弱电系统的联动信号，实现联动门锁或其它设备动作的功能，由于CSS一卡通系统网络版的特点，可实现从任意一个控制器的任意一个信号输入点取信号，联动控制任意一个甚至整个系统内所有门锁或辅助输出联动设备的功能，非常方便实现用于与防盗报警或消防报警系统的联动功能；当发生火灾并得到保安确认后，值班保安可在管理主机上打开需要打开的通道门以供人员逃生，也可通过控制器输入端采集到的火灾报警系统报警信号，自动打开所有事先设置好的门（如各层的消防通道门）。

2、为保障安全，各层消防通道门我们采用断电打开型电锁，当发生火灾时，即使非消防电源被切断，一卡通系统没有电源的情况下，电锁也能自行打开，供人员逃生；恢复通电后，门锁自动锁上。

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5） 首卡开门功能设计：

我们将大楼主要通道门在管理软件中设置为首卡开门模式，在上、下班时段当第一个员工读卡开门后，大门即可保持常开状态，后面的员工再不需要读卡开门，以免拥堵；到下班时段自动恢复为保安（读卡开门）状态；

6） 多卡开门功能

对于银行的金库门、票证室、枪械室，可设置银行副行长、保卫科科长、金库保管员等多达8个人分别读完卡后，才能开启金库门。

7） 电子地图功能设计：

考虑到保安人员普遍对电脑不是很熟悉，为方便监控中心值班人员操作，我们设计采用直观、形象的电子地图功能来实现门禁系统的操作和监控管理管理，值班员通过在电子地图上用鼠标点击某层的门禁点，即可实现开门、关门等操作：

8） “卡加密码”和“反胁迫”功能设计：

该功能需配合带键盘读卡器实现。平时银行职员进出都是先读卡，再在规定的时间内输入个人密码，之后门才能被打开；当遇到紧急情况，如某职员被胁持，必需打开互动门，这个时候职员只需读卡后输入胁迫码，系统将在开门的同时，在歹徒不知情的情况下向保安控制中心报警，可提示哪一个职员、什么时间被胁持；保安人员在接警后可采取进一步措施；这样即保证了职员的安全，又有效的

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通知了保安人员，对于大户室等特殊场所，均可采用这种功能。本方案暂为所有门点配置不带密码键盘的读卡器，用户可根据具体门点要求配置带密码键盘读卡器。

9） 自动防跟随功能设计：

配合双向读卡门点设计，系统可将某些特殊的门设置自动防跟随功能；工作人员必须按照‘进门→出门→进门→出门’的循环方式进出，且不能跟随其他持卡人进出，否则该持卡人会被锁定在门内或门外，门内的人也不能将卡反传到门外让其他人进入。适用于：财务室、计算机机房、某些重要仓库的进出通道门等。

10）

门禁系统主要功能

 实现对整栋分行大楼分级、分时段的通行权限管理，限制外来人员随意进入大楼和在大楼内走动，并根据员工的职位或工作性质确定其通行级别和允许通行的时段，有效防止内盗外盗；

 实时显示、记录所有事件数据；读卡器读卡数据实时传送给管理系统，可在管理中心电脑中立即显示出来；可显示各种信息如：持卡人（姓名、所属部门、照片等）、事件时间、门点地址、事件类型（正常进门、正常出门、非正常时段读卡、无效卡读卡、门开超时、非正常开门等）并如实记录且记录不可更改，如出现异常事件会立即

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报警，并能通过人名、卡号、进出时间进行检索、查询；

 配合双向读卡门点设计，系统可将门点设置为区域防跟随功能，限定能在该区域进、出的工作人员必须按照‘进门→出门→进门→出门’的循环方式进出，且不能跟随其他持卡人进出，否则该持卡人会被锁定在管理区内或管理区外；

 支持首卡开门模式：主要应用于上、下班时人员出入密集的大门、通道门等处，可设置上、下班时段当第一个员工读卡开门后，大门即可保持常开状态，后面的员工再不需要读卡开门，以免拥堵；  支持防胁迫密码输入功能；当用户被歹徒劫持进门时，可读卡后输入约定胁迫码进门，在歹徒不知情的情况下，中心将能及时接收此胁迫信息并启动应急处理机制，确实保障该用户及工作区域的安全（需配合带键盘读卡器）；

 系统可采集各种事故信号（火警、匪警等），及时记录并报警；  系统可通过联动输出点与楼宇自动化、闭路监控、防盗及消防报警等其他系统协调联动；当门禁控制系统接到火灾报警信号后，系统能够自动打开控制区域内的所有大门，有利于控制区域内的人员逃生；如果在重要部位安装有摄像机，系统还可自动联动切换摄像机画面，对需要监控的部位进行监控，并进行录像；

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 控制器可脱机（与管理主机失去联系）工作，并且不影响进出门；当门禁与管理中心重新建立通讯时，控制器能实时上传事件信息；  在控制中心，拥有权限的管理人员，对各门点均可进行直接的开/闭控制；利用CSS系统独特的电子地图功能，可实现直观、形象的多种联动控制，如对门锁、闭路监控摄象机、消防设备等的控制；

系统充分考虑安全性，可设置不少于12个操作员并设置不同的密码，系统的操作员可以分为多个级别，级别低的操作员只能对信息进行监视，而级别最高的操作员可以对系统内的任何权限进行修改。

5、设备选型：

1） 主控设备选型：

我们设计采用性能卓越的ACM68系列门禁控制器作为本项目门禁系统的主控设备。该控制器采用世界著名的美国MOTOROLA公司MC68HC908GP32为主控芯片，配合尖

端的CPLD技术而设计，功能强，可靠性高, 采用可靠的防雷安全模块，可抗击上万伏冲击雷电，220V市电直接接入8小时不损坏端口，一般的强电冲击可自动恢复。68系列门禁控制器还拥有自动升级能力。本方案中，我们主要选用单门控制器和双门控制器，这样，即使控制器发生故障，也不会造成大面积的门禁

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系统失效。

2） 智能IC卡和读卡器选型：

本方案所使用的卡为基于LEGIC技术的非接触IC卡。瑞士LEGIC卡与其他IC卡相比，安全性能更高，主要用于国家安全部门、情报机关等军事部门，九十年代后在民用方面得以大量的推广和应用。

读卡器选用外型美观的CSM600读卡器。LEGIC卡和读卡器之间采用三重双向鉴别模式，每进行一次卡的读写操作，IC卡都会自动生成新的密码，确保读写的高度安全，有效的防止IC卡被破译。LEGIC卡可按根据用户需要自由设定分区个数和大小，分别记录不同系统（如门禁、停车场、POS消费系统等）的信息，方便管理和一卡通系统扩展。

3） 门锁选型：

CSM600 CSM600K

MLSH01磁力锁

15CA（阴极锁） ML200SLD（电插锁） 934KL锁

基于本项目的具体情况，建议所有楼梯口门（防火门）采用磁力锁MLSH01，办公室木门采用15CA阴极锁配合高档漂亮机械阳极锁或电插锁ML200SLD，有框玻璃门采用电插锁ML200SLD，无框玻璃门采用934KL无框玻璃门锁。

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4） 操作系统和数据库平台选型：

基于先进性、通用性、安全性和技术前瞻性原则，选择操作系统和数据库平台。

数据库平台：选用当今主流的MS SQL Sever 2000大型C/S多用户数据库作为本大楼门禁、考勤管理系统的数据库平台。

操作系统平台：选用安全性能最佳、稳定性最好的MS WINDOWS2000操作系统。

四.主要设备参数

1、ACM68系列门禁主控制器

采用世界著名的美国MOTOROLA公司MC68HC908GP32为主控芯片，配合尖端的CPLD技术而设计,功能强，可靠性高,抗雷击、抗静电，可承受300W的过流过压保护，故障排除后自动恢复；拥有自动升级能力。有单门、2门、4门控制器可供选择。68系列控制器可用于门禁、考勤、巡更等子系统。 其他功能：

1、支持Wiegand 26Bit Wiegand 32Bit Wiegand40Bit、ABA（第二轨道）生物识别技术、指纹识别技术等格式的读卡器，兼容性强，对后期工程的设备的选型不会起到限制作用。

2、采用可靠的防雷安全模块，可抗击上万伏冲击雷电，220V市电直接接入8小时不损坏端口，一般的强电冲击可自动恢复。

3、每个门禁控制器支持30000持卡人，如有特殊需要，可扩展至80000持卡人。完全满足人群集中区对卡及系统容量的需求。

4、具有多种系统板状态监测和自检功能：外部电源掉电、数据资料出错、网络异常及系统复位等。一旦出现上述情况之一，立即产生报警信号。

输入和输出：

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ACM6840的输入与输出：

 4组标准RJ45读卡器输入端口；  4组标准门状态输入端子；  4组出门请求按钮输入端子；

 8组输出端子：4组门锁控制输出，4组扩展输出。 ACM6820的输入与输出：

 2组标准RJ45读卡器输入端口；  2组标准门状态输入端子；  2组出门请求按钮输入端子；  4组辅助输入端子；

 8组输出端子：2组门锁控制输出，6组扩展输出。 ACM6810的输入与输出：

 1组标准RJ45读卡器输入端口；  1组标准门状态输入端子；  1组出门请求按钮输入端子；  2组辅助输入端子；

 4组输出端子：1组门锁控制输出，3组扩展输出。

2、CSM600读卡器

CSM600读卡器是采用LEGIC系列模块设计开发的产品，并且采用特殊硬件电路设计，多方面保护读卡器内部数据的高度安全性。非接触IC卡符合国际标准，卡与读卡器之间在读写过程中采用逻辑加密运算，每次卡与读卡器之间读写都生成一个新的加密

CSM600 CSM600K

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数据。防止被破译，每张卡有唯一的代码，绝对不可任意复制。

技术性能：

a) 读写距离：7-10cm b) 支持Wiegand26Bit,Wiegand34Bit输出格式 c) 支持任何LEGIC卡出厂号读取 d) 支持用户自定义卡数据(自定义卡号) e) 支持任意Wiegand格式及参数 f) 支持二种磁条码格式 g) 支持TTL串行输出三种格式

h) 读写时间：读5ms/Byte，写20ms/Byte i) 工作频率：13.56MHZ j) 数据传输率：9600 bps k) IC卡的容量：256Byte，1024Byte，4096Byte l) IC卡的寿命：10年或100，000次写入 m) 三色LED指示灯（红，绿，黄） n) 一个固定蜂鸣器 o) 外壳为ABS材料 p) 读写卡次数大于100万次 技术指标: q) 外形尺寸：106 mm ×65mm×19mm r) 工作电压：DC6～13V s) 工作电流：50mA t) 温度范围：-25℃～70℃

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u) 湿度范围：10%～90% v) 颜色：碳灰色 w) 重量：120g

3、电锁

自带门磁开关，可保证在：0℃～60℃、5%-90%的温湿度环境下，开关次数不低于100万次，该电锁采用EE双线圈，运行可靠。电锁形式多样，可适应各种不同的安装场所：木门、有框玻璃门、无框玻璃门、防火门等。

MLSH01磁力锁

ST125S（阴极锁）

ML200SLD（电插锁） 934KL锁

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五.服务及技术支持

用户项目实施的成功与否，不仅关系到用户的投资利益，更会影响用户今后信息化建设。而一个系统建设的成功与否，在很大程度上取决与供应商在该系统上的经验。我公司在总结了几年来一卡通系统建设上的成功经验，提出以下方案保证用户项目的成功实施。 产品质量保证

我方提供的所有硬件设备均保证包装完整，证书齐备，无质量缺陷，软件功能齐全。

保证项目需求实现的具体措施

为了保证项目应用的开发，必须保证系统的需求调研和需求分析设计工作的质量，我公司在实施的项目中，采取如下的措施：

1.选择有相当经验的分析人员。

2.建立需求调研表格，包括各相关部门的人员资料，硬件，软件使用情况。3.建立工作周报和工作简报制度，定期讨论各部分的进展情况。 4.领导重视、用户参与。 5.先进性和实用性的统一。 售后服务：

工程施工完毕， 验收合格后，我公司提供一年质保 (人为因素及各种不可抗拒的自然灾害引起的设备故障除外)，三年保修，并提供终身维护；

免费保修期内，若客户的系统有任何故障，在接到客户通知2小时响应，24小时内排除故障，如特殊原因不能排除故障，提供具有不低于同档次相应设备供使用单位使用，确保保证系统正常工作。

工程完毕后，我公司在项目所在地免费为客户培训系统的操作使用人员。 我公司对所安装的系统进行终身跟踪服务。 培训计划

1)培 训 前

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a)先给有关人员发放培训手册，人手一册。

b)手册内容包括权限操作、故障排除、维护说明等。 c)具体安排人员培训。

2)培 训 a)理论培训内容：

系统的组成，整个系统运作的过程，简单的原理，以及相应安全措施，接受疑难问答。（约一天） b)现场培训安排：

 对用户使用培训（包括经理指定或委托人员）  维护培训（技术部） 理论：

模拟：

半天 半天

说明：可根据培训对象的接受能力适当延长时间，到完全理解会操作为止。

六.报价单（附录）

七.工程案例（附录）

第19篇：金库守护制度专题

金库守护制度

一、县市局中心金库实行24小时双人值守，值守人员要安排正式职工。

二、金库值守人员必须身体健康，品德端正，有良好的政治、业务素质。。

五、金库值守人员须熟练掌握和正确使用护卫器械、通讯工具、报警、监控、消防等设施；熟知防抢预案，遇有紧急情况和突发事件能沉着处置，并及时报告。

六、白天和夜间当储汇业务人员离开库房后，应及时将报警系统设防，报警系统密码要经常更换，不得泄漏。

七、严格按照有权进入金库和点钞室人员名单审核入库人员身份。在入库人员将入库事由、时间、签名等登记齐全后方可允许入库。严禁单人进入金库体内和点钞室。

第20篇：金库管理暂行条例实施细则

金管理暂行条例实施细则

(1988年9月12日中国人民银行发布)

第一条 为了更好地贯彻执行国务院1988年发布的《现金管理暂行条例》，特制定本细则。

第二条 凡在银行和其他金融机构(以下简称开户银行)开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位(以下简称开户单位)，必须执行本细则，接受开户银行的监督。开户银行包括：各专业银行，国内金融机构，经批准在中国境内经营人民币业务的外资、中外合资银行和金融机构。企业包括：国营企业、城乡集体企业(包括村办企业)、联营企业、私营企业(包括个体工商户、农村承包经营户)。

中外合资和合作经营企业原则上执行本细则，具体管理办法由人民银行各省、自治区、直辖市分行根据当地实际情况制订。

部队、公安系统所属的保密单位和其他保密单位的现金管理，原则上执行本细则。具体管理办法和其他单位可以有所区别(见第四条第二款)。

第三条 中国人民银行总行是现金管理的主管部门。各级人民银行要严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。

开户银行负责现金管理的具体执行，对开户单位的现金收支、使用进行监督管理。

一个单位在几家银行开户的，只能在一家银行开设现金结算户，支取现金，并由该家银行负责核定现金库存限额和进行现金管理检查。当地人民银行要协同各开户银行，认真清理现金结算账户，负责将开户单位的现金结算户落实到一家开户银行。

第四条 各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划，报开户银行审批。经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守。

部队、公安系统的保密单位和其他保密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜，由其主管部门负责，并由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。

各开户单位的库存现金限额，由于生产或业务变化，需要增加或减少时，应向开户银行提出申请，经批准后再行调整。

第五条 开户银行根据实际需要，原则上以开户单位3天至5天的日常零星开支所需核定库存现金限额。边远地区和交通不发达地区的开户单位的库存现金限额可以适当放宽，但最多不得超过15天的日常零星开支。

对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理，必须保留的现金，也要核定限额，其限额包括在开户单位的库存限额之内。

商业和服务行业的找零备用现金也要根据营业额核定定额，但不包括在开户单位的库存现金限额之内。

第六条 开户单位之间的经济往来，必须通过银行进行转账结算。根据国家有关规定，开户单位只可在下列范围内使用现金：

(一)职工工资、各种工资性津贴；

(二)个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；

(三)支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；

(四)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；

(五)收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款；

(六)出差人员必须随身携带的差旅费；

(七)结算起点以下的零星支出；

(八)确实需要现金支付的其他支出(见第十一条第四项)。

第七条 结算起点为1000元，需要增加时由中国人民银行总行确定后，报国务院备案。

第八条 除本条例第六条第(五)、(六)项外，开户单位支付给个人的款项中，支付现金每人一次不得超过1000元，超过限额部分，根据提款入的要求在指定的银行转为储蓄存款或以支票、银行本票支付。确需全额支付现金的，应经开户银行审查后予以支付。

第九条 转账结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力。开户单位在购销活动中，不得对现金结算给予比转账结算优惠的待遇；不得只收现金拒收支票、银行汇票、银行本票和其他转账结算凭证。

第十条 开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取转账方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。

第十一条 开户单位现金收支按下列规定办理：

(一)开户单位收入现金应于当日送存开户银行，当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间；

(二)开户单位支付现金，可以从本单位现金库存中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支)；

需要坐支现金的单位，要事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。坐支单位必须在现金账上如实反映坐支金额，并按月向开户银行报送坐支金额和使用情况。

(三)开户单位根据本细则第六条和第七条的规定，从开户银行提取现金的，应当如实写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，并经开户银行审查批准，予以支付；

(四)因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的开户单位，要向开户银行提出书面申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，开户银行审查批准后，予以支付现金。

第十二条 开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目要日清月结，做到账款相符。不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金；不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金；不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄；不准保留账外公款(即小金库)；禁止发行变相货币，不准以任何票券代替人民币在市场上流通。

第十三条 对个体工商户、农村承包户发放的货款，应以转账方式支付；对于确需在集市使用现金购买物资的，由承贷人提出书面申请，经开户银行审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。

第十四条 在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的贷款，应当通过银行以转账方式进行结算。因采购地点不确定、交通不方便必须携带现金的，由客户提出申请，开户银行根据实际需要予以支付现金。

未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购，可以通过银行以汇兑方式支付。凡加盖“现金”字样的结算凭证，汇入银行必须保证支付现金。

第十五条 具备条件的银行应当积极开展代发工资、转存储蓄业务。

第十六条 为保证开户单位的现金收入及时送存银行，开户银行必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。大中城市和商业比较集中的地区，要建立非营业时间收款制度。

第十七条 开户银行应当加强柜台审查，定期和不定期地检查开户单位执行国务院《现金管理暂行条例》和本细则的情况，并按规定向其上级单位和当地人民银行报告现金管理情况。

各级人民银行要定期不定期地对同级专业银行和其他金融机构(包括经营人民币业务的外资、中外合资银行和金融机构)的现金管理情况进行检查监督，并及时解决有关现金管理中的问题。

各开户单位要向银行派出的检查人员提供有关资料，如实反映情况。

第十八条 各开户单位的主管部门要定期和不定期地检查所属单位执行国务院《现金管理暂行条例》和本细则的情况，发现问题及时纠正，并将检查情况书面通知开户银行。

第十九条 各级银行要支持敢于坚持原则、严格执行现金管理的财会人员，对模范遵守国务院《现金管理暂行条例》和本细则的单位和个人应给予表彰和奖励。

第二十条 开户单位如违犯《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。

有下列情况之一的，给予警告或处以罚款；

(一)超出规定范围和限额使用现金的，按超过额的10%～30％处罚；

(二)超出核定的库存现金限额留存现金的，按超出额的10%～30％处罚；

(三)用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的，按凭证额10%～3 0％处罚；

(四)未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的，按坐支金额的10%～30％处罚;

(五)单位之间互相借用现金的，按借用金额10%～30％处罚。

有下列情况之一的，一律处以罚款：

(六)保留账外公款的，按保留金额10%～30％处罚;

(七)对现金结算给予比转账结算优惠待遇的，按交易额的10%～50％处罚;

(八)只收现金拒收支票、银行汇票、本票的，按交易额的10%～50％处罚；

(九)开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的，按购买金额50％至全额对买卖双方处罚；

(十)用转账凭证套取现金的，按套取金额30%～50％处罚;

(十一)编造用途套取现金的，按套取金额30%～50％处罚；

(十二)利用账户替其他单位和个人套取现金的，按套取金额30%～50％处罚；

(十三)将单位的现金收入以个人储蓄方式存入银行的，按存入金额30 %～50％处罚；

(十四)发行变相货币和以票券代替人民币在市场流通的，按发行额或流通额30%～50％处罚。

第二十一条 中国人民银行各省、自治区、直辖市分行根据本细则第二十条的原则和当地实际情况制订具体处罚办法。所得的罚没款项一律上缴国库。

第二十二条 开户单位如对开户银行的处罚决定不服，必须首先按照处罚决定执行，然后在10日内向当地人民银行申请复议；各级人民银行应自收到复议申请之日起30日内作出复议决定。开户单位如对复议决定不服，应自收到复议决定之日起30日内向人民法院起诉。

第二十三条 开户银行不执行或违犯《现金管理暂行条例》及本细则，由当地人民银行负责查处；当地人民银行根据其情节轻重，可给予警告、追究行政领导责任直至停止其办理现金结算业务等处罚。

银行工作人员违犯《现金管理暂行条例》和本细则，徇私舞弊、贪污受贿、玩忽职守纵容违法行为的，根据情节轻重给予行政处分和经济处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第二十四条 各开户银行要建立健全现金管理制度，配备专职人员，改进工作作风，改善服务设施，方便开户单位。现金管理工作所需经费应当在各开户银行业务费用中解决。

第二十五条 现金管理工作政策性强、涉及面广，各级银行要加强调查研究，根据实际情况，实事求是地解决各种问题，及时满足单位正常的、合理的现金需要。

第二十六条 本细则由中国人民银行总行负责解释。

本细则自1988年10月1日起施行，过去发布的各项规定同时废除，一律以《现金管理暂行条例》和本细则为准。

国务院关于废止和修改部分行政法规的

决定

国务院

中华人民共和国国务院令 第588号

《国务院关于废止和修改部分行政法规的决定》已经2010年12月29日国务院第138次常务会议通过，现予公布，自公布之日起施行。

总 理

温家宝

二○一一年一月八日

国务院关于废止和修改部分行政法规的决定

为进一步深入贯彻依法治国基本方略，维护社会主义法制统一，全面推进依法行政，国务院在1983年以来已对行政法规进行过4次全面清理的基础上，根据经济社会发展和改革深化的新情况、新要求，再次对截至2009年底现行的行政法规共691件进行了全面清理。经过清理，国务院决定：

一、对7件行政法规予以废止。（附件1）

二、对107件行政法规的部分条款予以修改。（附件2）

本决定自公布之日起施行。

附件：1.国务院决定废止的行政法规

2.国务院决定修改的行政法规

附件1：

国务院决定废止的行政法规

附件2：

国务院决定修改的行政法规

120.删去《现金管理暂行条例》第二十条、第二十一条、第二十二条。

人民币银行结算账户管理办法实施细则

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文章来源：支付结算司

2009-05-04 16:32:04 打印本页

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第一章

总则

第一条

为加强人民币银行结算账户（以下简称“银行结算账户”）管理，维护经济金融秩序稳定，根据《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》），制定本实施细则。 第二条

《办法》和本实施细则所称银行，是指在中华人民共和国境内依法经批准设立，可经营人民币支付结算业务的银行业金融机构。

第三条

中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。

第四条

中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称“账户管理系统”）和其他合法手段，对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。

第五条

中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准制度：

（一）基本存款账户；

（二）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；

（三）预算单位专用存款账户；

（四）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称“ＱＦＩＩ专用存款账户”）。

上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。

第六条

《办法》中“开户登记证”全部改为开户许可证。开户许可证是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。

中国人民银行在核准开立基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）、预算单位专用存款账户和ＱＦＩＩ专用存款账户时分别颁发基本存款账户开户许可证、临时存款账户开户许可证和专用存款账户开户许可证（附式1）。

第七条

人民银行在颁发开户许可证时，应在开户许可证中载明下列事项：

（一）“开户许可证”字样；

（二）开户许可证编号；

（三）开户核准号；

（四）中国人民银行当地分支行账户管理专用章；

（五）核准日期；

（六）存款人名称；

（七）存款人的法定代表人或单位负责人姓名；

（八）开户银行名称；

（九）账户性质；

（十）账号。

临时存款账户开户许可证除记载上述事项外，还应记载临时存款账户的有效期限。

第八条

《办法》和本实施细则所称“注册地”是指存款人的营业执照等开户证明文件上记载的住所地。

第二章

银行结算账户的开立

第九条

存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。

第十条

境外（含港澳台地区）机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件，经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户。

第十一条

单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户。该账户的使用和撤销比照因注册验资开立的临时存款账户管理。

第十二条

存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户。 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。

第十三条

《办法》第十七条所称“税务登记证”是指国税登记证或地税登记证。

存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。

第十四条

存款人凭《办法》第十九条规定的同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。

合格境外机构投资者申请开立ＱＦＩＩ专用存款账户应根据《办法》第二十条的规定出具证明文件，无须出具基本存款账户开户许可证。

第十五条

自然人除可凭《办法》第二十二条规定的证明文件申请开立个人银行结算账户外，还可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户：

（一）居住在境内的中国公民，可出具户口簿或护照。

（二）军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。

（三）居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。

（四）外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。

（五）获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。第十六条

《办法》第二十三条第

（一）项所称出具“未开立基本存款账户的证明”（附式２）适用以下三种情形：

（一）注册地已运行账户管理系统，但经营地尚未运行账户管理系统的；

（二）经营地已运行账户管理系统，但注册地尚未运行账户管理系统的；

（三）注册地和经营地均未运行账户管理系统的。

第十七条

存款人为单位的，其预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。存款人为个人的，其预留签章为该个人的签名或者盖章。

第十八条

存款人在申请开立单位银行结算账户时，其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致，但下列情形除外：

（一）因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称；

（二）预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致；

（三）没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。

第十九条

存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明；无法出具证明的，应于账户有效期届满后办理销户退款手续。

第二十条

《办法》第二十七条所称“填制开户申请书”是指，存款人申请开立单位银行结算账户时，应填写“开立单位银行结算账户申请书”（附式３），并加盖单位公章。存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的，应在“开立单位银行结算账户申请书”上如实填写相关信息。存款人有关联企业的，应填写“关联企业登记表”（附式４）。存款人申请开立个人银行结算账户时，应填写“开立个人银行结算账户申请书”（附式５），并加其个人签章。

第二十一条

中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人打印初始密码，由开户银行转交存款人。

存款人可到中国人民银行当地分支行或基本存款账户开户银行，提交基本存款账户开户许可证，使用密码查询其已经开立的所有银行结算账户的相关信息。

第二十二条

开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约定。

第二十三条

存款人符合《办法》和本实施细则规定的开户条件的，银行应为其开立银行结算账户。

第三章

银行结算账户的使用

第二十四条

《办法》第三十六条所称“临时存款账户展期”的具体办理程序是，存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期时，应填写“临时存款账户展期申请书”（附式６），并加盖单位公章，连同临时存款账户开户许可证及开立临时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。

符合展期条件的，中国人民银行当地分支行应核准其展期，收回原临时存款账户开户许可证，并颁发新的临时存款账户开户许可证。不符合展期条件的，中国人民银行当地分支行不核准其展期申请，存款人应及时办理该临时存款账户的撤销手续。

第二十五条

《办法》第三十八条所称“正式开立之日”具体是指：对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期；对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。

第二十六条

当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。

第二十七条

《办法》第四十一条所称“有下列情形之一的”，是指“有下列情形之一”，且符合“单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项每笔超过５万元”的情形。

第二十八条

《办法》第四十二条所称“银行应按第四十条、第四十一条规定认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件”是指：对于《办法》第四十条规定的情形，单位银行结算账户的开户银行应认真审查付款依据的原件，并留存复印件；对于《办法》第四十一条规定的情形，个人银行结算账户的开户银行应认真审查依据的原件，并留存复印件。

存款人应对其提供的收款依据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按会计档案管理规定保管收款依据、付款依据的复印件。

第二十九条

个人持出票人（或申请人）为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应按照《办法》第四十一条和本实施细则第二十八条的规定，向开户银行出具最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据。

第三十条

《办法》第四十四条所称“规定期限”是指银行与存款人约定的期限。

第四章

银行结算账户的变更与撤销

第三十一条

《办法》第四十六条所称“提出银行结算账户的变更申请”是指，存款人申请办理银行结算账户信息变更时，应填写“变更银行结算账户申请书”（附式７）。属于申请变更单位银行结算账户的，应加盖单位公章；属于申请变更个人银行结算账户的，应加其个人签章。

第三十二条

存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的２个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。

符合变更条件的，中国人民银行当地分支行核准其变更申请，收回原开户许可证，颁发新的开户许可证。不符合变更条件的，中国人民银行当地分支行不核准其变更申请。

第三十三条

存款人因《办法》第四十九条第

（一）、

（二）项原因撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。

第三十四条

存款人因《办法》第四十九条第

（三）、

（四）项原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后１０日内申请重新开立基本存款账户。

存款人在申请重新开立基本存款账户时，除应根据《办法》第十七条的规定出具相关证明文件外，还应出具“已开立银行结算账户清单”（附式８）。

第三十五条

存款人申请撤销银行结算账户时，应填写“撤销银行结算账户申请书”（附式９）。属于申请撤销单位银行结算账户的，应加盖单位公章；属于申请撤销个人银行结算账户的，应加其个人签章。

第三十六条

银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在２个工作日内办理撤销手续。 第三十七条

《办法》第五十四条所称交回“开户登记证”是指存款人撤销核准类银行结算账户时应交回开户许可证。

第三十八条

存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）发开户许可证时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。

第三十九条

对于按照《办法》和本实施细则规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起３０日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

第五章

银行结算账户的管理

第四十条

中国人民银行当地分支行通过账户管理系统与支付系统、同城票据交换系统等系统的连接，实现相关银行结算账户信息的比对，依法监测和查处未经中国人民银行核准或未向中国人民银行备案的银行结算账户。

第四十一条

账户管理系统中的银行机构代码是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

中国人民银行负责银行机构代码信息的统一管理和维护。银行应按要求准确、完整、及时地向中国人民银行当地分支行申报银行机构代码信息。

第四十二条

中国人民银行应将开户许可证作为重要空白凭证进行管理，建立健全开户许可证的印制、保管、领用、颁发、收缴和销毁制度。

第四十三条

开户许可证遗失或毁损时，存款人应填写“补（换）发开户许可证申请书”（附式１０），并加盖单位公章，比照《办法》和本实施细则有关开立银行结算账户的规定，通过开户银行向中国人民银行当地分支行提出补（换）发开户许可证的申请。申请换发开户许可证的，存款人应缴回原开户许可证。

第四十四条

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向开户银行出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具原印鉴卡片、开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。

单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。

第四十五条

单位存款人申请更换预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。

授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。

第四十六条

存款人应妥善保管其密码。存款人在收到开户银行转交的初始密码之后，应到中国人民银行当地分支行或基本存款账户开户银行办理密码变更手续。

存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户许可证到中国人民银行当地分支行申请重置密码。

第六章

附则

第四十七条

本实施细则所称各类申请书，可由银行参照本实施细则所附申请书式样，结合本行的需要印制，但必须包含本实施细则所附申请书式样中列明的记载事项。

第四十八条

《办法》和本实施细则所称身份证件，是指符合《办法》第二十二条和本实施细则第十五条规定的身份证件。

第四十九条

本实施细则由中国人民银行负责解释、修改。 第五十条

本实施细则自２００５年１月３１日起施行。

《金库实施方案.doc》

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