案件防控知识测试题库（柜员类）
一、单项选择题（共140题）
1．从（B）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。
A．2004 B．2005 C．2006 D．2007 2．下列不属于我国农村中小金融机构2009－2011年案件防控治理工作目标的是（D）。
A．案件风险管理意识普遍增强 B．制度流程基本完善 C．内控管理明显进步 D．现代金融企业制度全面建成 3．银行业金融机构从业人员应当执行（D），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A．岗位责任制 B．服务承诺制 C．岗位轮换制 D．首问负责制 4．银行业金融机构从业人员应当树立（C）理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A．科学发展 B．文明服务 C．终身学习 D．合规经营 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。
A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 7．国家反洗钱行政主管部门是（A）。
A．中国人民银行 B．公安部 C．中国工商银行 D．中国证券管理委员会
8．农村商业银行和农村合作银行均以（A）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A．效益性、安全性、流动性 B．效益性 C．安全性 D．流动性
1 9．农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的5‰，单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%，本行职工持股总额不得超过总股本的（C）。
A．15% B．20% C．25% D．30% 10．下列不属于银行业金融机构从业人员必须遵守的从业基本准则是（D）。 A．勤勉尽职 B．保护商业秘密与客户隐私 C．专业胜任 D．监管规避
11．下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D）。 A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范 C．遵守所在机构的规章制度 D．以上皆是
12．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是（B）。 A．熟知向客户推荐的产品
B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C．熟知与自身岗位相关的法规 D．熟知业务处理流程
13．银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制（D）等不正当竞争手段。
A．低价倾销 B．贬低同业 C．虚假宣传 D．以上皆正确 14．银行业从业人员的下列行为中，违反了“公平对待客户”原则的是（B）。 A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C．为身体有残障的客户提供热情服务 D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 15．江苏“十二五”时期的主题是（B）。 A．率先建成全面小康社会，率先基本实现现代化 B．推动科学发展、建设美好江苏
C．科学发展、和谐发展 D．以人为本、改善民生
16、中小金融机构案件防控治理长效机制建设，要以现代商业银行内控目标为标杆，以加强（ A ）为基础，建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度。 A、合规文化建设 B、规章制度建设 C、企业文化建设 D、人力资源 2 建设
17、以下（ A ）为中小金融机构案件责任追究方式中纪律处分之一。 A、记过 B、通报批评 C、免职 D、停职
18、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》颁布实施具体日期是（ D ）。 A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日
19、记大过和留用察看处分期分别为（ B ）个月。 A、12个月和24个月 B、18个月和24个月 C、6个月和18个月 D、10个月和12个月 20、损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（ D ）。
A、涉案全部金额 B、间接损失额 C、无法追回中的部分金额 D、直接损失数额
21、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果，情节严重的，给予（ C ）处分。
A、记过 B、记大过 C、降级（职）至留用察看处分 D、开除
22、有下列（ D ）行为不应给予有关责任人员开除处分。 A、擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的 B、擅自销毁重要空白凭证或有价单证的 C、盗窃重要空白凭证或有价单证的 D、作废重要空白凭证未按规定处理的
23、连续旷工超过（ ）天，或一年内累计旷工超过（ ）天的，应给予有关责任人员开除处分。（ D ）
A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日
24、有价单证使用前加盖业务专用章的，给予有关责任人员（ D ）处分。 A、记过 B、记大过 C、撤职 D、撤职至开除
25、柜面业务操作人员从事同一工种满（B ）年的，应安排轮岗。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
26、篡改或伪造客户网上银行申请资料的，给予有关责任人（ D ）处分： A、记过 B、记大过 C、留用察看 D、开除
27、盗窃重要空白凭证或有价单证的，给予有关责任人员（ D ）处分。
3 A、记大过 B、撤职 C、留用察看 D、开除
28、会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，账务必须当日结平，即遵循（ B ）原则。
A．真实性 B．及时性 C．谨慎性 D．权责发生制
29、下列叙述不正确的是（ A ）。
A．重要空白凭证由人民银行或信用社各级管理部门统一制定格式 B．重要空白凭证一律纳入表外科目核算 C．重要空白凭证按假定每份一元的假定价格核算
D．重要空白凭证的调拨、领取和运送均比照现金出入库运送的办法办理 30、票据出票日期必须使用中文大写。如2002年10月20日，下列表述中，（ A ）是正确的。
A、贰零零贰年零壹拾月零贰拾日 B、贰零零贰零壹拾月贰拾日 C、贰零零贰壹拾月零贰拾日 D、贰零零贰壹拾月贰拾日
31、下列有关存款冻结的核算规定叙述正确的是（ C ）。
A．冻结存款的期限不得超过一年 B．存款冻结期间不计付利息 C．被冻结客户账户中的存款不足冻结金额时，应在冻结期内对该账户实行只收不付，直至达到冻结的金额。
D．军队、武警等单位的各项存款，原则上均不得采取冻结诉讼保全措施
32、柜员钱箱实行“限额管理”，日终柜员尾箱超过额度必须上缴（B） A、会计主管 B、主出纳 C、清算中心业务库 D、指定柜员
33、下列哪一项不是管库“五同”规定内容（ C ）。
A、同开库 B、同进库 C、同盘库 D、同出库 E、同锁库
34、下列做法正确的是（ A ）。
A、重要空白凭证的使用，必须坚持“用一份销一份”的销号原则 B、手工销号的重要空白凭证可以跳号使用
C、作废的重要空白凭证必须加盖“作废”戳记，可不做截角处理，经会计主管审签后做有关传票附件
D、已销清的重要空白凭证销号单无须配对装订
35、印鉴挂失后，应同时补留新印鉴，新印鉴在挂失后的（ D ）开始可以使 用。
A、第11天 B、第7天 C、第10 天 D、第二天
4
36、办理个人储蓄存款业务，应当遵循（ B ）的原则。 A、存款自愿、取款自由、为存款人保密
B、存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密 C、存款自愿、取款自由、存款有息 D、存款自愿、存款有息、为存款人保密
37、在综合业务系统中，整存整取定期储蓄存款默认为自动转存，自动转存的次数为（ D ）。
A、3 B、2 C、1 D、不限
38、客户办理存单（折）或银行卡的书面挂失，到（）办理挂失手续；书面挂失后，须到（）办理解除书面挂失手续。（ C ） A、任一与开户网点联网的营业机构，开户网点 B、开户网点，任一与开户网点联网的营业机构 C、开户网点，开户网点
D、任一与开户网点联网的营业机构，任一与开户网点联网的营业机构
39、以下不属于开立个人银行结算账户的证件是：（D） A、中国居民的居民身份证
B、中国居民的临时身份证 D、外国公民的居民身份证 C、国人民解放军军人的军人身份证件
40、持票人以汇票权利质押时，（C）是质权人。 A、出票人 B、背书人
C、被背书人
D、代理人
41、银行汇票的提示付款期限为自出票日起（C）。 A、15日
B、20日
C、1个月
D、2个月
42、印章的使用和保管实行（ B ）。 A、“谁使用、谁负责、谁分管”
B、“专人使用、专人保管、专人负责、章证分管” C、“专人使用、经办保管、专人负责、章证分管”
D、未启用的印章由营业部门的主任或会计主管专人负责保管
43、我国《票据法》所指的票据，是指（B）。 A、支票、汇票和银行承兑汇票 C、支票、银行汇票和商业汇票
B、支票、本票和汇票 D、支票、汇票和汇兑
44、以下账户中不需经中国人民银行进行核准的是：（ D ） A、基本存款账户
B、临时存款账户
5 C、预算单位开立专用存款账户
D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户
45、单位申请开办借记卡的必须是在发卡营业网点开立（A）。 A、基本存款账户
存款账户
46、整存整取定期储蓄存款自动转存后存期未满的，计息方式为（ D ）。 A、自开户日到支取日，全按原约定定期存款利率计息 B、按提前支取手续处理，按开户日活期储蓄存款利率计息 C、按提前支取手续处理，按支取日活期储蓄存款利率计息
D、转存日至支取日，按支取日挂牌活期利率计息；开户日至转存日，按开户日挂牌公告的定期存款利率计息
47、以下属于营业外支出的是（A）
A、捐赠支出 B、呆帐准备金 C、住房公积金 D、印刷费
48、法定盈余公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前各行（社）注册资本的（ A ）。
A、25% B、50% C、60% D、100%
49、EPOS业务与直联POS业务相比，其特点在于（D）。
A、具有消费功能 B、具有转账功能 C、具有查询功能 D、具有收款实时到帐功能
50、中国银联的客户服务电话是（C）。
A、989611 B、96008 C、95516 D、98800
51、客户在江苏省内拨打96008时，须支付的费用为（B）。
A、免费 B、普通市话费 C、市话+长途话费 D、长途话费
52、江苏农信网上银行大额跨行转账交易时间为（C）。
A、5×24 B、7×24 C、每个工作日的8:30-17:00 D、7×8
53、江苏农信网银客户登录密码锁定后，可到开户行社任意网点办理（C）。 A、解锁 B、密码挂失 C、密码重置 D、解绑
54、圆鼎易贷通卡业务的基本原则不包括：（D）
A、存贷一卡 B、一次授信、随用随贷 C、余额控制、循环使用 D、无需担保
55、圆鼎贷记卡持卡人可享受的免息还款期最长为（D ）天，最短为（ ）天。
B、一般存款账户
C、临时存款
D、专用 6 A、27，0 B、56，1 C、60，25 D、56，25
56、（A）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。 A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.战略风险
57、市场风险中尤为重要的风险类别是（A）
A.利率风险 B.汇率风险 C.股票价格风险 D.商品价格风险
58、针对不同类型、不同概率和规模的风险，采取相应的措施或方法，使风险损失对银行经营的影响降到最低程度的是（D）
A.风险评估 B.风险决策 C.风险评价 D.风险处理
59、与市场风险相比，商业银行的操作风险具有（ B ） A、特殊性、非盈利性和可转化性 B、普遍性、非盈利性和可转化性 C、特殊性、盈利性和可转化性 D、普遍性、盈利性和不可转化性
60、《商业银行风险监管核心指标（试行）》明确，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（B ）。 A、10% B、15% C、25% D、30% 6
1、对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当（ B ），并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。 A、不闻不问 B、提示、制止
C、事前不表态，事后报告 D、分析不会造成经济损失，只告知领导 6
2、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（ C ） A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
63.按贷款方式划分，贷款分哪些种类( B ) A.保证贷款 抵押贷款 质押贷款 B.信用贷款 担保贷款 票据贴现 C.信用贷款 保证贷款 票据贴现 D.担保贷款 抵押贷款 质押贷款 6
4、下列四种投资工具中，风险最低的是（B）。
A、有担保的公司债券 B、国库券 C、期货 D、平衡性基金
7 6
5、为客户安全考虑，客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（B）。 A、提供文明服务 B、提醒其注意安全防范 C、出外护送 D、在营业场所内护送
66、营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应出示（D）。 A、身份证 B、单位介绍信 C、工作证 D、单位介绍信和身份证 6
7、大额支付系统处理下列支付业务（A）
A.规定金额起点以上的跨行贷记支付业务 B.商业银行行内的借记支付业务
C.规定金额起点以上的紧急跨行贷记支付业务 D.直接参与者发起的即时转账业务
68、下列小额支付系统通存通兑业务中，必须由客户本人办理的是（C ）。 A.通存业务 B.通兑业务 C.账户信息查询业务 D.以上都不对
69、下列不属于计算机设备安全管理范畴的是（D）。
A、主机设备B、网络通信设备C、消防设备D、计算机外围设备
70、信用社审计按进行的地点划分，可分为( )审计和（
）审计。（ C ） A、内部、外部 B、全面、专项 C、现场、非现场 D、定期、不定期
71．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）
A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理 72．下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（C） A．有“黄赌毒”行为的 B．个人或家庭经商办企业的 C．小额资金购买彩票的 D．无故不能正常上班或经常旷工的 73．下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？（C） A．where高发部位在哪里 B．who谁在主谋作案 C．why作案原因为何 D．what应针对性的整改什么 74．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？（A）
A．枪支弹药 B．授权卡 C．空白凭证 D．查询对账 75．根据我国《物权法》，以下关于物权登记机关的说法错误的是？（D） A．不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理
8 B．浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记 C．基金份额质押在证券登记结算机构办理登记 D．应收账款质押在工商行政管理部门办理登记
76．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（C）。
A．集资诈骗罪 B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪 D．贷款诈骗罪
77．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（C）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年 78．银行成立日期是指哪一天？（B）
A．资本缴足的日期 B．营业执照签发日期 C．正式对外营业的日期 D．银监会发放开业批复的日期 79．根据《反洗钱法》规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）。
A．5年 B．10年 C．15年 D．永久 80．根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（B）。
A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记
D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁 81．《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出，全面提升案件防控（C）建设层次。
A．合规管理 B．IT系统 C．长效机制 D．内控制度
82．农村合作银行和农村商业银行都是由辖内（D）入股组成的地方金融机构。
9 A．农民 B．农村工商户 C．企业法人 D．农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织
83．以下哪一项不属于公平竞争行为？（D）
A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以兑换某些奖品
D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
84．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（B）规定。
A．反洗钱 B．协助执行 C．内幕交易 D．监管规避 85．银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（D）。 A．黄 B．赌 C．毒 D．以上皆正确 8
6、以下（ A ）属中小金融机构案件责任追究方式中其他处罚。 A、批评教育 B、警告 C、严重警告 D、罚款
87、以下（ C ）为中小金融机构案件责任追究方式其他处罚中组织处理之一。 A、开除 B、降职 C、免职 D、辞职
88、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中规定，涉案金额（ C ）以上的属于重大案件。
A、20万元 B、50万元 C、100万元 D、1000万元
89、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原则上一次不少于连续（B）个工作日。
A、3 B、5 C、7 D、10 90、我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是（ C ）。 A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年
10 9
1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分，警告处分期为（ A ）。
A、6个月 B、12个月 C、24个月 D、36个月 9
2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分，记过处分期为（ C ）。
A、6个月 B、9个月 C、12个月 D、24个月 9
3、未按有关制度或授权书规定进行转授权或未按规定及时进行授权调整的，给予有关责任人员（ C ）处分。
A、警告至记大过 B、记过至开除 C、记大过至开除 D、撤职至开除
94、在办理存款业务过程中，吸收存款不入账的，给予有关责任人员（ D ）处分。
A、记过 B、记大过 C、留用察看 D、开除 9
5、在办理存款业务过程中，挪用客户资金的，给予有关责任人员（ D ）处分。 A、记过 B、记大过 C、留用察看 D、开除 9
6、在办理存款业务过程中，无款项输入存款信息，虚开存单（折）的，给予有关责任人员（ D ）处分。
A、记过 B、记大过 C、留用察看 D、开除 9
7、擅自销毁重要空白凭证或有价单证的，给予有关责任人员（ D ）处分。 A、记大过 B、撤职 C、留用察看 D、开除
98、下列不属于凭证基本要素的是（ D ）。
A．收付款人开户行的名称和行号 B．会计分录 C．凭证编号 D．券别
99、在填写票据金额时，￥6 007.15大写应写成（ C ）。 A、陆仟零柒元壹角伍分 B、陆仟柒元壹角伍分 C、人民币陆仟零柒元壹角伍分 D、人民币陆仟柒元壹角伍分 100、编制（ C ）是会计核算工作的起点。
A、基本凭证 B、原始凭证 C、记账凭证 D、单式凭证 10
1、企业采用的会计处理方法不能随意变更，是基于（ C ）原则。 A、客观性 B、可比性 C、一贯性 D、重要性
11 10
2、客户存款被全额止付时，（ B ）。
A、不收不付 B、只收不付 C、只付不收 D、可收可付 10
3、重要空白结算凭证一律纳入（ C ）科目核算。 A、资产 B、存款 C、表外 D、表内 10
4、（ C ）销户后要及时向人民银行备案。
A、核准类账户 B、基本账户 C、非核准类账户 D、专用账户 10
5、对特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是（ C ）。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户 10
6、储蓄机构的更名、迁址、撤并，应事先报（ A ）按规定批准后方可正式 对外公布。
A、当地银监部门 B、管辖联社 C、管辖农村合作金融机构 D、储蓄机构主要负责人
10
7、下列凭证中，不能作为记账凭证的是（ D ）。
A．现金交款单 B．支票 C．贷款转存凭证 D．对账签证 10
8、对挂失时存款未被领取的，在办妥书面挂失手续后，开户行可与客户约定在（ A ）个工作日内，为客户补开存单、折、卡，客户应持挂失申请书回单 到开户行（社）办理。
A、7 B、5 C、3 D、10 10
9、可以扣划储户存款的单位是（ D ）。
A、国家安全部门 B、公安机关 C、人民检察院 D、税务机关
110、营业终了，可以不入库保管的是（ D ）。
A、现金 B、有价证券 C、重要空白凭证 D、点钞券 E、业务公章
1
11、冻结超过冻结时效时（ C ）。
A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续 B、有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续 C、自动解冻
D、有权部门人员需凭工作证办理解冻结手续
1
12、单位结算账户自正式开立（ D ）个工作日后办理付款业务。但注册验资的临时存款帐户转为基本帐户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A、2 B、1 C、当日 D、3 12 1
13、单位银行结算账户的存款人能在银行开立（A）个基本存款账户。 A、1 B、2 C、无数个 D、以上均不对
1
14、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位，自发出通知之日起（C）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
A、10 B、15 C、30 D、60 1
15、下列资金中，存款人不能申请开立专用存款帐户的是（B）。 A、基本建设的资金 C、更新改造的资金
B、日常开支
D、特定用途，需要专户管理的资金
1
16、存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户（ D ）支取。 A、一般存款帐户
B、临时存款帐户
C、专用存款帐户
D、基本存款帐户
1
17、根据《支付结算办法》的规定，托收承付结算每笔金额起点为（B）元。 A、1000
B、10000
C、50000
D、100000 1
18、农村合作金融机构发生的出纳短款，按规定的权限审批后，分别应计入( A )。
A、营业外支出 B、营业费用 C、其他营业支出 D、投资收益 1
19、留于以后年度分配的利润或待分配的利润叫( D )。 A、实收资本 B、盈余公积 C、资本公积 D、未分配利润 120、圆鼎贷记卡的账单日为每月的（B）号。 A、15 B、17 C、20 D、25 1
21、圆鼎贷记卡主卡持卡人可以为其他具有（D）或年满（）周岁的自然人申领副卡。
A、完全民事行为能力，18 B、限制民事行为能力，16 C、无民事行为能力，18 D、完全民事行为能力，16 1
22、申领圆鼎借记卡个人卡起存金额为（B）元。 A、0 B、1 C、5 D、10 1
23、申领圆鼎借记卡单位卡起存金额为（C）元。 A、50 B、100 C、1000 D、5000 1
24、圆鼎借记卡持卡人在办理口头挂失后，必须在（C）天内补办书面挂失手续。 A、10 B、7 C、5 D、3 13 1
25、目前江苏农信个人网上银行可以查询（B）个月交易明细。 A、1 B、3 C、6 D、12 1
26、在（D）时期，除国际金融组织外，各国政府也在展开全方位金融救助的同时，着力推进全面风险管理。
A.20世纪70年代 B.20世纪80年代 C.20世纪90年代 D.21世纪初 1
27、全面风险管理是以（C）为基础。
A.战略定位 B.组织架构 C.资本 D.风险管理文化 1
28、风险管理和经营决策的基础是: （B）
A.风险识别 B.风险评估 C.风险评价 D.风险学习1
29、通常以不经常发生的离散事件或偶然事件等形式出现的是（B） A.声誉风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.市场风险 130、（C）是风险事件发生后所造成的影响或损失。 A.风险防控 B.风险管理 C.风险结果 D.风险识别
1
31、（D）是一个事后概念，反映的是风险事件发生后所造成的实际结果。 A.风险 B.管理 C.控制 D.损失
1
32、（A）是一个事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。 A.风险 B.管理 C.控制 D.损失
1
33、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其（C）能力下降的可能性。
A.损失 B.盈利 C.损失或盈利 D.损失和盈利 1
34、对关系人申请的授信业务，授信审批人员 （ B ） A、不需回避 B、申请回避 C、适当回避 D、尽量回避
1
35、根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，
不应低于（ A ）
Ａ、25％
B、35％ Ｃ、50％
D、75％ 1
36、要加强和完善适时对账制度，就是要（ D ）
A、“了解你的客户”（KYC） B、“了解你的客户业务”（KYB） C、“了解你的客户业务单据”（KYD） D、明确对账频率、对账对象和对账人员
14 1
37、《银行从业人员职业操守》由中国银行业协会于（ D ）公布。
A、2006年2月 B、2006年10月 C、2006年12月 D、2007年2月 1
38、中小金融机构合规文化建设的必要性，以下哪条是错误的：（ B ） A、是落实科学发展观的重要保障
B、有利于规避合规风险，使资产规模和自身效益迅速扩张 C、是保障银行业特稳健运行的内在要求 D、有利于提高制度执行力
1
39、大额支付系统逐笔处理支付业务时是（ C ） A.延时 B.隔日 C.实时 D.当时 140、2011年我国实施（ B ）的货币政策
A、适度宽松 B、稳健 C、从紧 D、灵活多变
二、多选题（共40题）
1．农村中小金融机构风险和案件防控工作必须始终坚持预防为主、标本兼治、统筹推进、常抓不懈，着力建立健全（ABCD）为一体的案件查防长效机制。 A．惩治 B．教育 C．监督 D．防范 E．创新 2．下列表述哪几项符合“四个禁止”监管要求？（ABCD）
A．禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户
B．禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业
C．禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为 D．禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为
3．以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC）。 A．商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
4．银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有（BC）问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。
15 A．上下班存在经常迟到早退现象 B．从事第二职业、经商办企业 C．赌博、不正常交友 D．违反国家税收政策偷税、漏税
5、加大人员管控力度，要通过建立健全授权管理、前后台职能分离等岗位分离与制衡制度，落实（ BCDE ）等“四项制度”。 A、定岗定职 B、干部交流 C、岗位轮换 D、强制休假 E、近亲属回避
6、在办理存款业务过程中，违反下列哪些行为的，应给予有关责任人员开除处分。（ ABCD ）
A、吸收存款不入账的 B、挪用客户资金的
C、无款项输入存款信息，虚开存单（折）的 D、其他方式骗、盗储蓄存款的
7、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中所称案件包括：农村信用社从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村信用社或其客户资金、财产、权益为侵犯对象的（ ABCD ）以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。
A、侵占 B、挪用 C、贿赂 D、破坏金融管理秩序
8、以下（ABC）业务必须到开户银行网点办理。 A、定期储蓄存款的部分提前支取
C、存折、存单、卡的质押止付
B、借记卡销卡 D、口头挂失
9、下列存款人中，可以申请开立基本存款账户的有：（ABDE） A、非法人企业 B、机关、事业单位
C、营级(含)以上军队
D、社会团体 E、异地常设机构
10、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（BCD） A、统一管理、分级核算
B、银行不垫款 D、恪守信用、履约付款 C、谁的钱进谁的账，由谁支配
11、中国人民银行负责建设的“中国现代化支付系统”包括（ABCD）应用程序。 A、支票影像交换系统
C、小额批量支付系统
B、大额实时支付系统 D、网银互联系统
12、《商业银行资本充足率管理办法》规定，核心资本包括（ A B C D ） A、盈余公积 B、资本公积 C、实收资本 D、未分配利润
13、财务报表应当至少包括（ A B D ）
16 A、利润表 B、资产负债表 C、业务状况表 D、现金流量表
14、江苏农信现推出的电子产品包括（ABCD）等。
A、网上银行 B、电话银行 C、短信银行 D、手机银行
15、圆鼎贷记卡的激活途径有（AB ）。
A、网上银行 B、电话400-828-8828 C、96669 D、96008
16、银行风险的种类包括：（ABCDE）
A.信用风险 B.市场风险 C.国家风险 D.法律风险 E.操作风险
17、风险管理应包括以下步骤（ABCD）.A、识别 B、评估 C、监测 D、控制/缓释
18、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ABCD ）的风险。
A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失
19、狭义上的“合规文化建设”，是指包括（ ABCDE ）等方面整个合规工作规范的统称。
A、合规管理； B、合规风险； C、合规理念； D、合规价值； E、合规机制。
20、营业室临柜人员应配足（AB）等自卫武器，同时配置消防器材和自动应急照明设备。
A、狼牙棒 B、石灰包 C、电警棍 D、电击器 21．下列哪些人属于“一案四问责”范围？（ABCD） A．案件当事人 B．知情人 C．业务管理部门相关人员 D．内审部门相关人员
22．根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是（ACD）。
A．甲银行的监事张某的儿子 B．乙银行的董事王某的远房表弟孙某 C．丙银行的某信贷业务人员赵某 D．丁银行行长李某的配偶投资设立的企业
23．根据《商业银行法》，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？（ABC）
A．借款用途 B．还款方式 C．偿还能力 24．银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD） A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
17 B．银行员工为亲属和朋友代开账户 C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
25．金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ACD）。
A．客户身份识别 B．反洗钱侦查 C．大额和可疑交易报告 D．保存客户身份资料及交易记录
26、有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分。（ ABCD ） A、向客户、下属单位推销物品或吃、拿、卡、要、玩，情节严重的
B、暗中收受回扣或好处费不入账、不上缴的 C、诬告、陷害他人的 D、盗取本单位财物或本单位员工私人财物的
27、有下列哪些行为，给予有关责任人开除处分。（ ABCD ） A、私自窃取网上银行客户信息或交易信息用于不法用途的 B、套取客户用户名、密码等信息的 C、盗用客户资金的 D、擅自修改客户指令信息，给客户或本单位造成资金损失的
28、对违规人员的处理原则：（ ABCD ）
A、实事求是，合法有据 B、公开、公平、公正 C、惩处与教育相结合 D、权责对等，逐级追究
29、票据行为有（ABCD）。 A、承兑 D、保证
30、以下属本票必须记载的事项有（ABCD）。 A、确定的金额和收款人名称 C、表明“本票”的字样
B、无条件支付的承诺 D、出票日期及出票人签章
B、背书
C、出票
31、下列可用于异地结算的支付结算工具有（ABCD）。 A、汇兑
B、银行汇票
C、支票
D、商业汇票
32、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有（ABCD）。 A、了解客户义务
C、保密义务
B、反洗钱教育培训义务 D、保存记录义务
33、支付结算工具包括（ABCD）
18 A、支票 C、汇票
B、本票
D、委托收款、信用卡结算
34、江苏农信银联互联网支付业务目前开通的功能有：（AB） A、网上购物 B、网上缴费 C、信用卡还款 D、企业代收代付业务
35、以下江苏农信电子银行渠道哪些可以进行转账交易？（ABCD） A、自助银行 B、电话银行 C、网上银行 D、手机银行
36、重要案防制度中的“四项制度”是指（ABCD）。 A、岗位轮换制度 B、干部交流制度 C、强制休假制度 D、近亲属回避制度
37、商业银行操作风险的成因主要包括（ABCD）。
A、人员因素 B、内部流程 C、系统培训 D、外部因素
38、办理大额支付系统业务的查询查复必须做到（ABCD）
A.有疑必查 B.有查必复 C.复必详尽 D.切实处理
39、代理付款行以下哪些行为会导致退票：（ ABCD） A.汇票号码录入错误 B.出票日期录入错误 C.出票金额录入错误 D.密押输入错误 40、支票影像业务处理遵循的原则是（ABCD ）。
A.先付后收 B.收妥抵用 C.全额清算 D.银行不垫款
三、判断题（共20题）
1．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任。（√）
2．商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。（√） 3．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。（×） 4．商业银行应当依法接受税务机关的审计监督。（×）
5、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。(√)
6、在案件责任追究中，对集体失职的共同责任行为，可免于对个人的处罚。（ × ）
7、通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露各暴露案件的，可从轻、减轻追究相关人员责任。 (√)
8、单位定期存款证实书仅证实存款单位开户情况，不得作为质押的权利凭证。（√）
9、“一日三碰库”均应在监控下进行。（√）
10、江苏农信的短信银行目前尚未实现定期存款到期提前通知的功能。（×） 11．作为经营货币的特殊行业，银行与风险相伴而生。因此，防范风险、杜绝案件始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重。（×）
12．银监会案件防控考核体系，总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（×）
13．农村商业银行和农村合作银行的主要任务都是为农民、农业和农村经济发展提供金融服务。（√）
14．商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。（√）
15、中小金融机构应明确案防重点，建立对要害部门、重点业务、和重要人员的风险排查制度(√)
16、在处置突发事件中要严格保守机密，对于涉及机密事项应严格遵守(√)
17、中小金融机构在案件防控长效机制建设中，要强化业务流程管理，推进业务流程再造和机构功能全面化改革。（ ⅹ ）
18、结算凭证须以中文大写和阿拉伯数字同时记载，两者必须一致，两者不一致的结算凭证银行不予受理。（√）
19、票据的有伪造签章的，影响票据上其他真实签章的效力。（×）
20、圆鼎借记卡不可以在苏南未入网机构柜面办理存取款、转账等业务。（×）
