营销人员管理办法
—（2015简易版）
为促进公司业务长久发展，适应将来公司信息化管理，规范公司营销人员职业操守，完善各分支机构团队建设，特制订本方案。
一、营销人员入司登记管理
营销人员入司时，一律填写《入司登记表》。同时需提供以下资料：
1、增员人资料。包括姓名、所在分支机构及岗位、工号、联系电话等。
2、担保人资料需填写《担保书》（至少一人，夫妻除外，亲朋好友均可）。包括担保人亲笔签名的身份证复印件、联系电话等。
3、新人入司时，需提交本人有效身份证复印件和银行卡复印件，并且在银行卡复印件上注明开户行（开户银行公司限定以下银行：
）。
4、新人入司时，现居住地与户口所在地不一致的，要写明现居住地。
5、分支机构对上述材料审核无误后上报总公司业务发展部。经总公司审核同意后由分支机构配发工号，成为该分支机构正式营销人员。
二、营销人员业务管理
1、新入司人员取得工号后，各分支机构要及时进行基本法和业务培训。要求所有员工遵纪守法，合规经营，在日常工作中，各分支机构负责人要及时向营销人员准确传达总公司下发的各项文件和业务政策。
2、营销员在开展业务活动中，要文明营销、礼貌待人，对待客户要详细讲解保险条款内容，正确宣导保险责任，不得为业务促销、为谋私利而误导客户。
3、增员人负责对被增员人的日常管理，进行业务指导，协助被增员人开展业务营销活动，帮助被增员人解决在业务工作中所遇到的困难和问题。鼓励被增员人在开展业务活动的同时积极进行增员活动。
4、加强增员人与被增员人的血缘管理，业务绩效挂钩。依据公司基本法相关条款，增员人达到晋升条件的可晋升相应职级，享受相关待遇。（具体见晋升条件附加方案。）
5、强化保费入账管理和保单送达回执管理。对于各险种保费收取，营销员不得向客户收取现金保费，严格执行见费出单原则。对于营销员在销售保险产品中，需要提前收取现金保费，营销员个人收取客户现金保费，在未上交分支机构前，分支机构不得以机构名义出具收款证明。
三、营销人员佣金和奖励管理
1、各分支机构于每月22日将本机构上月有关营销员寿险业务的佣金，应填报《分支机构代理人佣金发放明细表》，经分支机构相关人员和分支机构经理签字后上报总公司业务发展部。总公司相关部门审核无误后，由财务部在27日将其佣金发放到营销员个人银行卡中。对于非寿险业务的佣金发放，由各分支机构自行制定具体发放规则。
2、总公司要求各分支机构一定要严格按照总公司的要求来执行，如由于分支机构或营销员结算资料未提供齐全等原因没有按时上报资料，财务部有权在规定支付佣金日不予支付当月佣金，顺延到下月27日支付。
3、各分支机构要按照国家相关税收政策，指导营销人员合理纳税，营销员要遵守国家税收政策，按时纳税。
4、要及时、准确向营销人员宣导各险种佣金比例和奖励政策。
5、各分支机构要及时掌握营销人员的业务进展和保费入账情况，特别是客户退保情况。如遇到客户退保，营销员要及时向分支机构汇报，分支机构要及时进行相关业务的处理。
6、总公司相关部门对已开展的业务险种、佣金比例、奖励标准和税收政策发生变化，并且涉及营销员时，要及时通知各分支机构，具体执行方式与通知要求为准。
7、为促进业务的发展，总公司和分支机构可根据实际情况，各自制定各项奖励政策。
四、营销人员档案管理
1、各分支机构所招聘的营销人员需签订《个人代理人保险代理合同书》一式三份（总公司，分支机构及代理人各执一份），经分支机构盖章后分别保管。
2、为适应总公司将来信息化、数据化管理，对于各分支机构招聘的营销人员，在向总公司上传所招聘营销人员资料备案后，由所在分支机构审核、分配、发放工号。工号编制详见《工号排序说明》。
3、对于各分支机构招聘的新入司营销人员，当该营销员在领取第一份业务单证时，要向其所在分支机构缴纳300元《重要单证领取保证金》。各分支机构应在每月30日前，将本分支机构收取的营销员保证金统一上交总公司，营销员所交纳的保证金在该营销员离司时，在向公司返还所有领取的单证后，将该保证金（无息）退还本人。
4、营销人员离司时，需填写《营销人员离司登记表》，同时将电子版资料上报总公司相关部门。
5、对于离司后再入司的营销人员，本公司限重复入司两次，且与前增员人无血缘和利益关系。
附：《工号数字排列内容说明》
业务发展部
2015年11月10日
