呼图壁县农村信用合作联社离行式自动柜员机
管理办法（试行）
第一章 总则
第一条 为规范呼图壁县农村信用合作联社（以下简称县联社）离行式自动柜员机（以下简称离行式ATM）业务和设备的管理，提高离行式ATM使用效率，依据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关制度、《新疆维吾尔自治区农村信用合作社自动柜员机管理办法》，结合《呼图壁县农村信用合作联社自动柜员机管理办法》，制定本办法。
第二条 离行式ATM采取集中管理模式，由县联社信用卡科技管理部统一进行管理。
第三条 本办法适用于呼图壁县农村信用合作联社辖内所有离行式ATM。
第二章 部门职责管理
第四条 县联社信用卡科技管理部为ATM业务的主管部门，其主要职责：
（一）贯彻执行自治区联社制定的与ATM有关的各项规章制度；
（二）负责ATM设立的可行性论证、申请、报批等工作；
（三）根据业务需要选定ATM机型,调试、维修并保证设备正常运行，负责业务培训、管理及宣传推广；
（四）负责组织ATM操作及日常维护等技术培训；
（五）负责ATM业务统计和效益考核；
（六）负责ATM业务监控及制定离行式ATM加钞计划；
（七）负责ATM业务的监督检查，建立本单位ATM档案；
（八）负责对ATM有关会计管理、技术管理、安全保卫等相关部门专业管理工作进行检查监督；
（九）负责ATM突发事件的紧急处臵；
（十）负责对离行式ATM工作钥匙进行管理；
（十一）配备至少两名专职加钞员，负责离行式ATM清机加钞、更换设备流水纸、凭条纸、取回吞没卡等工作。
（十二）负责ATM业务管理相关的其他工作。
（十三）负责设备的订购；
（十四）负责ATM的IP地址分配及通讯网络的管理和维护；
（十五）负责规范ATM传票、报表、档案的装订保管工作，并定期进行检查；
（十六）负责ATM凭证及耗材的统一订购、领用管理。 （十七）负责设备的安装。 第五条 县联社会计部主要职责：
（一）负责组织、管理ATM业务的会计核算和资金清算；
（二）负责对ATM现金出入库及会计核算操作进行定期检查；
第六条 县联社监察保卫部工作职责：
（一）负责制定ATM安全防范措施，并检查监督落实情况；
（二）负责签署ATM安全保卫和现金押运协议及离行式ATM联防协议;
（三）负责ATM的监控、报警、消防等安全防范系统的选型、设计及施工的监督；
（四）负责督导ATM管理单位，加强对ATM及钞款的日常安全管理工作，消除安全隐患和管理漏洞；
（五）负责向当地公安机关办理ATM有关手续。
（六）负责ATM安全管理相关的其他工作。 第七条 县联社办公室工作职责：
（一）负责签署ATM营业用房租赁协议；
（二）负责新建ATM营业用房的装修设计与施工； 第八条 县联社离行式ATM管理网点作为业务核算机构，其主要职责：
（一）设立专柜负责所辖离行式ATM现金出入库管理及会计核算。
（二）负责吞没卡的领取及长短款错账处理工作。
（三）负责离行式ATM的流水纸卷及相关报表的归档保管工作。
第三章 离行式ATM选址
第九条 离行式ATM按照效益优先、重点区域优先发展的原则进行选址。重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益、经济效益好的区域。
第十条 离行式ATM选址应从以下几个方面重点考察：
（一）营业用房自身的有关情况；
（二）周边位臵（200米以内）的其他物体的有关情况；
（三）交通、通讯、电力、消防、治安等保障条件的情况；
（四）对周边商户、持卡人的宣传效应以及服务便利情况；
（五）与其他银行网点及自助设备的竞争情况。 第十一条 离行式ATM申报审批
（一）离行式ATM选址确定后，联社信用卡科技管理部向联社提出设立申请书面报告。
（二）设立申请书面报告应包括以下材料： （1）《新疆农村信用社自助设备入网申请表》 （2）自助设备选址效益分析报告； （3）自助设备选点周边位臵图； （4）自助设备在建筑物内平面图；
第十二条 离行式ATM选址，经县联社领导审批后，方可进行筹建装修工作。
第十三条 县联社办公室必须与拟建离行式ATM用房的所有方洽谈房屋承租意向，经法律事务部门审核签订正式房屋承租合同。县联社监察保卫部与房屋所有方签订离行式ATM联防协议。
第十四条 离行式ATM房屋承租合同期限原则上应在三年以上，特殊情况可根据实际情况和业务发展洽谈房屋承租期限。联防协议的期限可以与合同期限一致，也可以根据实际情况签订，期限必须写入协议。
第十五条 离行式ATM装修时必须按照自治区联社统一确定的VI形象识别、功能布局指导意见进行，及时组织通信线路的申报开通及辅助设备的安装调试，检查电源及通讯网络接口的布设是否合理、地线是否符合标准，录像、监控、安防、消防设备的安装和报批工作。
第四章 离行式ATM验收、开通、撤销
第十六条 离行式ATM验收的主要内容及要求：
（一）业务功能的验收。对自助设备的业务功能进行全面测试，测试通过后方可对外营业；
（二） 离行式ATM标识及营业环境验收。检查离行式ATM装修标识是否符合要求，营业环境是否整洁、舒适、醒目；
（三）安全监控系统验收：检查、测试各项安全监控系统的质量，要求准确、清晰、灵敏、可靠；
（四）设备安装位臵的验收：检查设备安装位臵是否合理，方便客户、方便设备日常维护和故障处理、方便钞箱拉出和放入；
（五）配套管理的验收：检查管理人员的配备、职责和服务要求是否明确、到位。
第十七条 县联社信用卡科技管理部向自治区联社上报开业申请，得到自治区联社批复后，按银监部门的要求履行离行式ATM开业的有关手续。
第十八条 对于设立一年内，单台离行式ATM日均交易笔数未达到40笔的自助设备应撤销，并尽快选择新址重新布放。
第五章 运行管理
第十九条 离行式ATM的钥匙和密码严格实行“双套制”、“分管制”。钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。自助设备工作用钥匙、密码、备用钥匙及备用密码的保管、交接、封存都必须严格登记。
第二十条 离行式ATM的清机、加钞管理：
（一）离行式ATM的清机、加钞，必须实行双人操作，并在监控下进行。未按操作流程操作、未在监控下操作，以及有意遮挡操作等视为违规；
（二）离行式ATM每周至少清机一次，若出现取款钞箱
余额不足、设备故障、长短款投诉等情况，应及时进行清机；
（三）离行式ATM设备一律采用更换备用钞箱的方式完成加钞操作。
第二十一条 离行式ATM的现金及会计核算管理：
（一）离行式ATM的现金出入库管理及会计核算，由联社离行式ATM管理网点专人负责；
（二）县联社信用卡科技管理部应配备至少两名专职加钞员，自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责从钥匙保管员处领用ATM保险柜工作用钥匙（以下简称“A岗人员”，下同），一人负责掌握ATM保险柜密码（以下简称“B岗人员”，下同）。B岗人员应相对固定，个人业务部监督各组A岗人员进行轮换的情况，以防范风险。A、B岗人员不得交叉轮换。现金的领用、上缴、保管等须按现金出纳制度规定执行。
（三）自助设备钞箱中的现金数量，须按业务量大小合理确定。在满足自助设备正常运行的条件下，须设立合理的库存现金限额。
（四）离行式ATM发生错账，应由联社离行式ATM管理网点逐笔登记、查询核实后按照相关错账处理流程进行处理；
（五）离行式ATM发生吞没卡，由联社离行式ATM管理网点进行处理。对超过保留时限的吞没卡，须及时做剪角处理，并视同待销毁重要凭证管理。
（六） 离行式ATM的流水纸卷，视同档案管理，由联社离行式ATM管理网点登记保管，保管期限为1年，期满后按照会计档案管理相关规定进行销毁。
第六章 维护管理
第二十二条 离行式ATM维护保养工作，由联社信用卡科技管理部负责。
第二十三条 大堂式离行自助设备机芯故障或其他维护需打开保险柜时，应先进行清机，将现金清空后，再进行维修、维护工作。
第二十四条 联社信用卡科技管理部应结合联防协议相关内容，安排专人，对离行式ATM进行定期巡查检查工作。 第七章 安全管理
第二十五条 离行式ATM安全设施、现金押运等安全管理，须严格执行安全保卫工作相关规定。
第二十六条 离行式ATM必须安装全方位的监控报警系统，实施24小时的全景实时监控，并可进行远程监控。同时必须安装防抢劫、防盗窃、防破坏的安全防范设施和报警系统，配备火灾自动报警装臵和灭火器。 第八章 附则
第二十七条 本办法由呼图壁县农村信用合作联社制定，解释、修改。
第二十八条 本办法自下发之日起执行。
