XX商业银行
关于账户监管资金业务清理排查报告
按照《关于账户资金监管业务的风险提示》，XX商业银行认真开展了排查工作。现将排查情况报告如下：
一、成立组织，落实责任。
为高度重视此次账户监管资金业务清理检查工作，XX银行及时制定《关于开展账户资金监管业务清理排查通知》，明确牵头部门和相关业务条线配合，各支行实施排查，支行行长为排查责任人。
二、统一思想，提高认识。
XX银行总部及时下发了《关于账户资金监管业务的风险提示》，全体员工认真学习提示书内容，对开展排查工作统一思想、提高认识。
三、细化方案，强化排查。
XX银行明确制定由合规与风险管理部牵头、相关业务条线配合，各支行实施排查，支行行长为排查责任人的工作方案，通过排查，我行共有15个监管资金账户，其中营业部有三户，分别为：房地产开发有限公司、地产开发有限公司；支行有一户，为房地产开发有限公司
四、认真分析、查摆原因。
经认真排查，我行所有监管资金账户均是与房地产开发商、XX房地产管理局及我行三方签订的商品房预售款资金监管专用
1 账户，是我行与开发商合作办理按揭贷款资金监管，总行签订了《商品房预售款专用账户监督协议书》三方协议，对此类账户均开立了专用存款账户为其专用资金监管账户，不存在账户乱用现象，此资金监管专用账户不得开通网上银行，无违规越权签订资金监管协议的现象。在此类专用账户提交资金使用申请时，均按照账户监督协议规定要求其提供《商品房预售款使用申请表》，并在申请书上加盖“商品房预售资金监管专用章”、经房管局相关人员签字并由我行支行负责人审核后，方可允许其办理业务，不存在违背协议乱用资金现象；以上监管资金账户中除安徽省阳光半岛文化发展有限公司被宣告破产清算外，其他账户每月都与对账中心进行对账，按揭贷款无拖欠本息不还等不良记录，监管账户资金正确，未发现可疑现象。对各支行需要办理账户资金监管业务的，由支行提出办理申请、提交调查报告，总行业务管理部制定相关制度、业务流程并制定标准协议格式文件经合规与风险管理部审核，总行发布文件后规范操作。
五、下一步工作
通过排查，使我们进一步提高了对账户资金监管业务重要性的认识，结合流程银行建设落地，我行将逐步完善相关管理制度，建立授权管理体系，形成监督机制，充分开展合规审查。
特此报告
XX商业银行股份有限公司
二〇一年月日
