一、填空题（每题1分，共20分）
1、汇率从银行买卖外汇的角度划分，可分为、和 。
2、所谓偿债率是指一个国家当年 对当年 的比率，通过这一指标，可以衡量该国的还债能力。
3、国际收支平衡表中经常项目的主要内容是：、、和 。
4、欧洲债券市场是在 市场的基础上发展起来的。
5、所谓欧洲美元市场是指在 境外的美元存款或美元贷款。
6、国际货币基金组织的资金来源主要有、、。
7、所谓间接标价法，又称数量标价法，是指以一定单位的 作为标准，折成若干单位的 来表示汇率。
8、银行在为顾客提供外汇买卖的中介服务中，如果在营业日内一些币种的出售额低于购入额称之为“ 头”；出售额大于购入额则称之为“ 头”。
9、本票的当事人有两个，即 人和 人。
二、选择题（含单选和多选，每题1分，共20分
1、从狭义上讲外汇是一种以（ ）表示的支付手段。 A、外国货币 B、本国货币 C、复合货币 D、有价证券
2、在浮动汇率制度下，如果外汇市场上的外国货币求过于供时，则（ ） A、外币价格上涨，外汇汇率上升 B、外币价格下跌，外汇汇率下降 C、外币价格上涨，外汇汇率下降 D、外币价格下跌，外汇汇率上升
3、下列提法中不正确的是（ ）
A、欧洲货币市场是当前世界最大的国际资金融通市场。 B、欧洲债券市场是欧洲货币市场的一种长期借贷形式。 C、欧洲美元可以在美国国内流通
D、短期信贷市场是欧洲货币市场的主要资金运用方式之一
4、广义外汇与狭义外汇的根本区别在于（ ）
A、是否可以用于清偿对外债务 B、是否包括一切有价证券 C、是否可以以本币表示 D、是否可以在国际上自由流通
5、在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额增加，则说明（ ） A、外币币值上升，外币汇率上升 B、外币币值下降，外汇汇率下降 C、本币币值上升，外汇汇率上升 D、本币币值下降，外汇汇率下降
6、在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额减少，则说明（ ） A、外币币值下降，本币币值上升，外汇汇率下降 B、外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率上升 C、本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率上升 D、本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率下降
7、即期外汇交易又称现汇交易，是指买卖双方成交后，在（ ）办理交割的外汇买卖。 A、两个营业内 B、当天
C、一个月以内 D、两个营业日后
8、如果一种货币的远期汇率高于即期汇率，称之为（ ） A、升水 B、贴水 C、隔水 D、平水
9、合同买入者获得了在到期以前按协定价格出售合同规定的某种金融工具的权利，这种行为称为（ A、买入看涨期权 B、卖出看涨期权 C、买入看跌期权 D、卖出看跌期权
10、利率互换中存在的风险包括（ ）
A、经营风险 B、期限风险 C、基础风险 D、交易风险 E、折算风险 F、经济风险
） G、信用风险
11、国际结算中的主要票据是指（ ）
A、汇票 B、发票 C、本票 D、期票 E、支票
12、下面四种提法中只有一种是正确的，正确的提法是（ ） A、国际金融公司是国际货币基金组织的附属机构 B、国际开发协会主要向发达国家提供贷款 C、世界银行的贷款对象只限于会员国
D、国际货币基金组织的贷款对象不仅仅是各会员国政府，还包括各会员国工商企业
13、国际贸易中贸易额特别大时，一般采取（ ）方式结算。 A、国际汇兑结算 B、信用证结算 C、托收结算
14、所谓长期资本流动是指期限在（ ）年以上的国际资本流动。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
15、国际收支平衡表采用（ ）方式编制 A、增减记账法 B、复式簿记 C、平衡法
16、国际收支平衡表中最基本、最重要的项目是（ ） A、资本和金融账户 B、经常项目 C、错误与遗漏 D、储备结算项目
17、一个国家的对外贸易条件越好，对外融资能力越强，则国际储备可以（ ） A、适当减少 B、适当增加 C、保持不变
18、外国债券的发行和担保是由发行所在国的（ ）承担的，并在该国的主要市场上发售。 A、中央银行 B、商业银行 C、证券机构 D、财政部门
19、欧洲货币市场的经营范围（ ） A、仅限于欧洲境内
B、以西方发达资本主义国家为主 C、不受地域限制
20、下列的哪一种说法是不正确的（ ） A、世界银行的贷款期限一般不超过3年 B、世界银行的贷款对象只限于会员国
C、世界银行的贷款必须专款专用，并接受世界银行的监督
D、世界银行从营业收入中拨出的款项也是国际开发协会的资金来源之一
三、判断题（正确的打√，错误的打×，每题1分，共20分）
1、在托收结算方式中，代收银行与付款人之间存在契约关系。（ ）
2、一般来说，国际银行贷款的利率比政府贷款的利率高。（ ）
3、国际收支所反映的内容是经济交易。（ ）
4、国际金融市场具有调节国际收支的作用。（ ）
5、商业票据不能成为货币市场的工具。（ ）
6、欧洲货币市场是当前世界最大的国际资金融通市场。（ ）
7、浮动利率存款也称浮动利率票据，是欧洲货币市场的主要资金来源之一。（ ）
8、如果一国汇率贬值，则该国偿还所利用的国际贷款的负担减少。（ ）
9、亚洲开发银行的总部设在我国香港。（ ）
10、只有亚洲国家才可以加入亚洲开发银行。（ ）
11、外汇经纪人是外汇市场的重要参与者之一。（ ）
12、期货市场也是国际金融市场的组成部分。（ ）
13、我国居民可以自由携带外币出入国境。（ ）
14、以本币表示的对外债权形式，也可以在市场上自由流通。（ ）
15、经济主体只要持有或运用外汇，就存在外汇风险。（ ）
16、互换就是交换，是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内交换一系列支付款项的金融交易。（ ）
17、本票和汇票既可充当支付工具，还可以充当信用工具。（ ）
18、支票也能充当信用工具。（ ）
19、国际收支是反映一定时期内的国际间经济交易，因而是一个流量概念。（ ）
20、外债余额与国民生产总值的比率是用来衡量一个国家对外资的依赖程度的，也可用于考察该国的总体债务风险。（ ）
四、名词解释（每题3分，共12分）
1、掉期交易
2、外汇期权交易
3、出口信贷
4、外汇储备
五、简答题（共28分）
1、简述汇率变动的物价效应。（9分）
2、外汇风险有哪几种类型？可采取哪些措施防范风险？（7分）
3、外汇期货与远期外汇交易有哪些主要区别？（6分）
4、试述信用证结算结算的主要程序。（6分）
一、填空题：（每题1分，共20分）
1、买入汇率 卖出汇率 中间汇率
2、外债还本付息额 商品劳务出口收入
3、贸易 劳务 收益 无偿转移
4、欧洲货币
5、美国
6、份额 借款 信托基金
7、本国货币 外国货币
8、多 空
9、出票 收款
二、选择题（含单选和多选，每题1分，共20分）
1、A
6、A
11、ACE
16、B
2、B
7、A
12、C
17、A
3、C
8、A
13、B
18、C
4、C
9、C
14、A
19、B
5、A
10、BCG
15、B 20、A
三、判断题（正确的打√，错误的打×，每题1分，共20分）
1、×
6、√
11、√
16、√
2、√
7、√
12、√
17、√
3、√
8、×
13、×
18、×
4、√
9、×
14、×
19、√
5、×
10、×
15、√ 20、√
四、名词解释（每题3分，共12分）
1、掉期交易是指将两种货币相同、金额相同而方向相反、交割期限不同的两笔或里、两笔以上的外汇交易结合起来进行，也就是在买进某种外汇时，同时卖出金额相同的这种货币，但买进和卖出的交割日期不同。（3分）
2、外汇期权是买卖某种货币的选择权（1分）。外汇期权交易中，交易双方按合同规定的条件，如一定的期限和汇率，买卖将来购进或售出某种货币资产的权利，从而期权买方获得一种权利（不是义务）。（2分）
3、出口信贷是与国际贸易直接相关的中长期信贷，是商业银行对本国出口商，或者外国进口商及其银行提供的贷款，其目的是为了解决本国出口商的资金周转困难，或者是满足外国进口商对本国出口商支付货款的需要。（3分）
4、外汇储备是指货币当局持有的可兑换货币和用它们表示的支付手段和流动性资产，主要是银行存款和国库券。（3分）
五、问答题（共28分）
1、汇率变动的价格效应指的是汇率水平的变化对国内价格的影响（1分）。这种价格效应具体可分为微观效应和宏观效应两个层面。 在微观层面上，汇率变动的价格效应表现在：
（1）若汇率贬值，则刺激出口，国内市场的货源相对紧张，从而价格上涨；反之，如果本国货币升值、汇率上升，则抑制出口，国内物价相对下降。（2分）
（2）如果汇率贬值，出口商为了多出口，会抬高出口商品的价格。（2分）
（3）如果本国货币贬值，汇率下降，那么，同样数量的进口商品，用本国倾向表示的价格必然上涨，从而带动国内价格水平的整体上涨。一国对进口商品的依赖越大，则汇率的变动对国内价格的影响越显著。（2分）
从宏观层次上看，汇率水平的变化会影响一国的宏观经济总量以外币表示的规模，影响该国与其他国家的经济实力对比，从而影响一国的国际经济地位。具体地说，如果一国的货币贬值，对外汇率下降，则在同样规模的思生产总值的条件下，以外币所表示出来的该国经济实力就要相对下降（1分）；反之，如果本国货币对外汇率上涨，则即使国民生产总值不变，以外币所表示出来的经济实力将相应上升，从而可以提高该国的国际经济地位（1分）。
2、外汇风险的类型主要有交易风险、折算风险和经济风险三种（1分） 防范外汇风险的措施通常有以下几种：（1分） （1）做好计价货币的选择；（1分） （2）提前收付或拖延收付法；（1分） （3）平衡法；（1分） （4）本币计价法；（1分） （5）调整价格或利率；（1分）
（6）在合同中加列货币保值条款。（1分）
3、外汇期货与远期外汇买卖的区别主要表现在以下几个方面：
（1）合同大小不同。外币期货合同较大且是标准化操作，而远期外汇买卖合同则无统一标准，其交易数量由顾客与银行商量而定。（1分） （2）交割方式不同。远期外汇买卖一般都在合同到期时进行实际交割，并直接与交易对方进行清算，而期货交易并不一定都在合同到期时进行实际交割，往往以做一笔相反方向的相同合同数量和交割月分的期货交易，进行所谓的“了结”。（1分）
（3）交款日期不同。外币期货交易的到期交款日期有严格的规定，而远期外汇买卖则没有固定的交割日期。
（4）价格波动上的不同。期货交易的价格，在没有实际交割之前，每天都在不停地变化，而远期外汇买卖在到期日之前， 不论外汇市场如何动荡，其远期外汇买卖则没有。（1分）
（5）交易方式不同。外币期货有固定的交易场所，远期外汇买卖则没有。（1分）
（6）支会保证金规定的不同。从事期货交易者须向交易所支付保证金，而远期外汇习卖则无此要求。（1分）
4、信用证是进口国银行应进口商的要求而向出口开立的，在一定条件下保证付款的一个书面承诺文件。（1分）信用证结算方式的业务程序较为复杂，一般要经过以下主要环节：
（1）进口商向进口国银行申请开立信用证；（1分） （2）进口国银行开立信用证；（1分）
（3）出口国银行通知、转递或保兑信用证；（1分） （4）出口国银行议付及索汇；（1分） （5）进口商赎单提货。（1分）
