案件防控制度考试试题
一、单项选择题（10道题，每题1.5分，共15分）
1、下列属于重大行政处罚的是（ ）
A.责令停业整顿 B.没收违法所得 C.降职 D.开除党籍
2、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（ ）个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书。
A.3 B.7 C.10 D.15
3、商业银行内部控制应当贯彻的原则不包括（ ）。 A.全面 B.审慎 C.有效 D.公开
4、下列哪个职务不得担任授信审查委员会的成员。（ ） A.董事会董事 B.行长 C.高级管理人员 D.部门负责人
5、下列选项中不属于行政处罚的是（ ）。
A.警告 B.罚款 C.没收违法所得 D.降级
6、商业银行承担监控操作风险管理有效性最终责任的是（ ）。 A.董事会 B.行长 C.高级管理层 D.相关部门负责人
7、下列不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件的是（ ）。
A.高管人员严重违规。
B.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。
C.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件。 D.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件。
8、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起（ ）日内作出移送或者不移送的决定。
A.2 B.3 C.7 D.10
9、商业银行注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，是遵循的哪条原则（ ）
A.爱岗敬业 B.了解你的客户 C.知法守法 D.客户至上
10、业务授权方面，以下哪种行为是被允许的（ ）。 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.核实业务授权 D.超权限授权
二、多项选择题（10道题，每题2分，共20分）
1、《商业银行合规风险管理指引》适用的范围有（ ）。 A.城市信用合作社 B.信托投资公司 C.汽车金融公司 D.邮政储蓄机构
2、《商业银行合规风险管理指引》中合规管理的目标是（ ）。 A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.促进全面风险管理体系建设 C.确保依法合规经营 D.减少金融机构案件风险隐患
3、合规风险管理体系应包括以下几类基本要素（ ）。 A.合规政策 B.合规风险管理计划 C.合规计划制定与执行 D.合规培训与教育制度
4、当事人有下列哪些情形的，应当依法从重行政处罚（ ）。 A.违法行为情节特别恶劣的。 B.当事人违法屡教不改的。 C.受他人胁迫做出违法行为的。 D.对检举人、证人打击报复的。
5、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出的处罚有（ ）。 A.责令停业整顿 B.吊销金融许可证
C.对个人处以五十元以下罚款
D.对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告
6、商业银行对操作风险进行管理的具体方法有（ ）。 A.关键风险指标的监测 B.内部控制的测试和审查 C.操作风险的报告 D.评估操作风险和内部控制
7、商业银行内部控制的目标是（ ）。
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性。
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
8、商业银行内部控制应当贯彻的原则有（ ）。
A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立
9、属于银行业金融机构案件处臵三项制度的是（ ） A.《银行业金融机构案件处臵工作规程》
B.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 C.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 D.《中华人民共和国银行业监督管理法》
10、银行业金融机构案件处臵工作包括( ) A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.后续处臵。
三、判断题（15道题，每题1分，共15分）
1、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。
2、案件涉及金额以案发实际金额为准。
3、执行有关重要岗位员工轮岗制度时，可以通过离岗休假等方式代替轮岗。
4、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。
5、监管人员与当事人有直接利害关系的，申请后可以在现场参与调查。
6、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的，按成年人标准进行处罚。
7、行政处罚可由银监会及其派出机构实施，不需经过法律部门审查。
8、当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。
9、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可自行收缴罚款。
10、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，可以申请法院强制执行，不得暂缓或者分期缴纳。
11、人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管。
12、商业银行会计岗位设臵应当实行责任分离、相互制约的原则，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
13、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施。
14、违法行为有连续或继续状态的，从行为开始之日起计算。
15、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
四、简答题（4道题，共计55分）
1、简述陈育林局长在致辖区银行业各级负责同志的公开信中，对案件防控工作提出的几条意见和建议。（25分）
2、银行账户管理方面，不能存在的行为有哪些？（25分）
