内勤人员访谈提纲
被访谈人：
所属机构：
访谈人：
记录人：
记录时间：
一、.员工管理 干部任职：
被访人员：机构人事管理岗，各条线普通员工2-3人、行政负责人、中心公司班子成员、合规负责人。
1.向人事管理岗了解是否存在未经分公司或外部监管部门核准擅自任职的情况； 2.向各条线员工了解干部是否存在未按公司批复职务发文，擅自更改职务名称的情况及无任职资格的人员分管工作现象；
3.向各员条线工了解是否存在发文任职人员与实际履职人员不符的情况（挂职现象）。 劳动合同与员工档案管理：
被访人员：机构近2个月入司的内勤员工（2-3人）、银代外勤人员人（3-5人）；机构工作超过3年的内勤员工（2人）；机构人事管理岗、银代部人管岗;合规负责人 1.向新进内、外勤员工（银代）了解公司有无在规定时间内与员工签订劳动合同； 2.向公司老员工了解分公司是否有按规定续签劳动合同； 3.向人事管理岗了解机构劳动合同和人员档案的管理情况；
4.向银代人管岗了解外勤员工的入、离职工作是否与人力资源部交接流畅；
二、风险管理
被访人员：合规负责人、总经理室成员
1.管理层自律情况；机构风险管理的整体氛围； 2.制度建设情况 3.举报投诉情况
4.接受监管检查情况； 5.反洗钱工作情况，机构反洗钱组织机构及岗位设置，客户身份识别及身份资料和交易记录保存、大额、可疑交易报告情况；反洗钱培训宣传情况；反洗钱内部审计情况；配合监管检查情况；情况；
6.了解分公司对外宣传方面存在的问题，重点是业务员招聘误导问题
三、营运管理
被访人员：合规负责人、总经理室成员
1.非正常退保：机构保全人员配备情况以及具体分工情况；机构全年的退保率是否正常，是否有机构、渠道、险种的退保情况出现异动情况？如存在，请具体进行介绍，分析原因；是否存在以现金方式大额退保的；大额件是否百分之百回访，回访流程，描述下回访要点；审核保全申请单及相关资料，审核的重点，简单描述下保全受理到审批的流程（可以选择以退保、保单贷款为例）；是否存在客户购买保险后，过犹豫期不久就退保的现象（短期投保行为），如有，前期是否关注并向本机构及分公司相关业务条线进行反馈； 2.销售误导(业务品质)：描述下转办件处理流程；回访中是否发现的存在销售误导业务品质的问题，占比情况如何，主要集中在哪些方面？保全日常工作、大额退费回访中是否能发现存在销售误导、业务品质问题，具体体现在哪些方面，举例说明。介绍日常接受的投诉情况，具体是哪些类型，投诉中是否反映销售误导状况 3.理赔情况：对假赔案的认识、有哪些措施防止假赔案的发生；协议通融件整体情况及流程； 4.单证管理：有无专岗及单证管理总体情况；.重控单证的管理情况；单证交接手续、上报制度
四、续期管理
被访人员：缓期管理人员
1.日常管理：续期组织架构是否健全、是否有兼岗情况、续期人员是否经常出现轮岗、调岗情况；
2.业务品质管理：机构是否有业务品质问题，主要有哪些，管控的举措；是否有挪用续期费用情况发生；是否有侵占客户续期保费的情况，机构如何管控；
五、财务管理
被访人员：财务管理人员
1.业务与财务数据一致性：是否定期核对保险业务收支的财务、业务数据？描述核对方法，出示核对文档；团险部门是否登记业务费用支出台账，并和财务渠道费用报销金额定期核对；银代部门是否准备业务费用支出分配表，对于业务费用支出是否登记台账，并和财务渠道费用报销金额定期核对；业务部门制定业务推动方案、聘材方案、培训计划是否先报财务部门进行投入产出比测算审批？兑现方案金额是否经财务部门复核计算？代理人佣金是否由财务部办理支付，财务支付时需要履行那些复核、审批程序？手续费支出是否预先签定代理协议？手续费支出是否严格按代理协议规定计算支付？
2.非正常退保与赔付：非正常退保与赔付贴费如何支付和会计处理？描述此类支出的审批流程。
3.收付费安全性：对其他应收款是否建立账龄分析制度？对于长期（一年以上）的其他应收款，是否根据款项性质，了解其未收回的原因？描述目前收付费的主要方式，各种方式的核心操作流程，对目前收付费系统、操作流程的风险暴露程度评价。是否收取产说会门票？是否收取销售人员培训费？业务人员考勤扣款如何处理？
4.单证管理：请详细讲述财务部目前使用的代理人保证金管理操作流程？保证金收费单证如何管理和控制？描述目前财务单证管理流程，并说明是否符合制度要求；是否遵循定期单证盘点制度？若有，请出示盘点相关资料。
5.税务风险：报销礼品费用、兑现旅游奖励、发放实物奖励是否按国家法律规定代扣代缴个人所得税
六、银保管理
被该人员：银代内外勤管理人员、营运负责人
1.销售误导：银保渠道的销售误导主要表现为哪些形式？产生销售误导的原因？条线在防范销售误导方面做了哪些工作？产说会、新人培训等如何开展？产说会资料、新人培训课件、通关话术中是否存在夸大利益、不当比较等情形？
2.单证管理：介绍机构存放、领用、交接、核销流程；重控单证有哪些，如何管理重控单证；有无存在自制单证、宣传资料情形；
3.人员管理：外勤的招聘渠道主要有哪些；人员留存率如何；外勤招聘、培训、入司、离司流程
4.业务管理：有无建立业务品质管理体系？制度是否执行到位？；大额件投保、退保、赔付情况是否正常？如不正常，异常之处主要表现？原因？对业务品质差的业务员是否有考核、惩处措施？
