借款企业资信评级技术文件之八——资料清单
借款企业资信评级资料清单
申请资信评级企业需提供下列基础资料：
企业法人营业执照、组织机构代码证和贷款卡复印件；最近一次资本变化的验资报告复印件； 企业章程； 企业前3年经会计师事务所审计的资产负债表、利润表和现金流量表及其
审计报告（含附注）。凡有分公司、全资及控股子公司的企业，应提供合并报表，并同时提供母公司或本部报表；没有合并报表的企业除提供本公司会计报表外，还要提供控股子公司或具有重要影响的子公司的会计报表；
当年最近一期的资产负债表、利润表； 企业简介（包括历史沿革、股权变更、组织结构、经营业务、品牌资质等）； 企业前2年年度工作总结报告和当年年度工作计划书； 企业基本情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业股权结构，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业下属子公司情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业法定代表人情况、主要管理人员简介以及员工构成情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业产品结构及利润构成，主要产品成本结构、营销情况，采购销售情况，主要竞争对手情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业在建项目情况以及过去3年的资本支出情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 连续3年及最近一期资产负债表、利润表、现金流量表数据、补充财务数据和另需提供的数据, 按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 最近年度末企业应收账款、其他应收款、应付账款、其他应付款明细，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业当前长、短期借款金额、期限、担保方式、贷款银行及利率等明细情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业或有负债情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业历史信用记录，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写。 （注：以上部分为基础资料，是企业必须提供的材料，市场人员收集资料时以此为标准，配套使用《借款企业资信评级数据收集表》。以下部分为补充材料，是分析师在企业访谈过程中可能会要求企业提供的资料，这个部分有较大的可变性，分析师要根据企业的实际情况决定哪些资料要求企业补充提供。企业提供的书面资料应加盖公章。）
借款企业资信评级技术文件之八——资料清单
申请资信评级企业根据需要提供下列补充资料：
企业股东简介、主要下属子公司简介； 企业重大投资决策的程序与规则； 企业高级管理人员的激励约束办法； 企业主要行政管理、营销管理、生产管理和财务管理制度及落实措施； 企业的收入结构； 最新一期资产负债表中部分项目明细（存货、预收账款、预付账款、短期投资等）； 与主营活动相关的专业资质证书、行业准入资格证书、生产许可证明等复印件； 特许经营授权、质量认证、专利技术、安全生产等相关证明；土地使用权或所有权证明；企业、个人、产品和技术省部级以上获奖证书复印件；企业最近主要投资项目的可行性研究报告，项目投资计划、完成情况及回报预测； 企业计划投资项目的可行性研究报告，项目投资计划及回报预测；已有或拟实施的资产整合方案和整合经营方案； 对企业经营产生重大影响的相关政策文件（如政府优惠政策、定价政策、股权转让等）； 股东等各方对企业的保证契约及扶持协议； 企业资产委托管理协议，对外投资协议； 与其他企业、个人或组织的合作协议；企业主要产品的生产能力说明，主要产品的工艺流程图； 主要产品所需的主要生产设备列表，关键设备的先进性说明； 企业的技术水平和研发情况说明，机构设置、人员、研发费用的投入比例及与其他机构合作开发的情况； 产品质量情况说明，产品合格率、优良率等指标，企业质量控制标准、质量控制措施； 企业主要客户名单，大宗产品的销售合同； 企业的成本和费用结构，主要成本和费用的变化规律说明； 企业主要供应商名单，大宗原材料的采购合同； 企业年度的财务预算表； 企业涉及的法律诉讼事件相关文件； 信用良好的证明，有利于分散产品质量责任的保险合同； 房地产企业近年主要开发项目情况（列表说明包括项目位置、占地面积、
开发面积、项目进度、分期投资预算、开发及完工时间等）。
