运营财会部二○一二年工作总结
2012年运营财会部在支行党委和上级主管部门的正确领导下，齐心协力，坚持“一手抓经营核算、一手抓“三化三铁”创建”，特别是在内控制度建设、制度落实、创建“三化三铁”工作目标、案件排查、问题整改、职工培训、运营主管队伍建设等方面以及多种业务系统上线。采取扎实有效的措施，构筑风险防范的坚固防线，营造了安全和谐和经营环境。特别是处理“三化三铁”创建工作与日常经营活动关系，坚持“两手抓、两不误”，把创建工作作为推动日常经营活动的契机和抓手，将各项措施融入到日常工作中，使创建活动与日常工作形成良性互动。确保我行各项工作和经营管理的稳健运行，夯实了我行会计基础。经过全体会计人员的共同努力，圆满完成了上级行以及支行安排各项工作任务。现将运营财会部2012年各项工作情况总结如下：
一、强化员工教育与学习，提升会计人员整体素质
认真抓好运营主管及柜员的学习培训工作，提高员工政治素质、业务技能和职业道德情操。一是重视从思想教育入手，采取多种形式，增强会计从业人员内控管理理念，增强制度意识和制度执行力。二是加大业务培训力度，制订出一套切实可靠、行之有效的教育方案，采用授课、自学、强制训练业务知识测试，开展技能竞赛等多种形式，把会计从业人员的学习成绩与年终考核、绩效工资挂钩,进行多角度、全方位的员工教育和培训，努力开展会计从业人员的知识和技能，从而提高会计队伍的战斗力和整体素质.三是强化培 1
训，开展柜员“三基本”学习活动，使业务学习常态化，各营业机构通过自己培训工作、一会代训、晨会等形式。支行组织辖内营业机构柜员、运营主管和运营监管经理开展“三化三铁”创建工作内容培训，使各线人员对相关内容牢记于心，固化于形，使“三化三铁”考评标准成为指导柜面业务操作的规范。四是注重学习培训效果。根据支行统一部署，组织柜员、运营主管按要求参加上级行组织的“三基本”学习登记考试和支行的考试，并按人员、机构建立考试档案。我行全年采取以会代训及专项培训的形势举办了各种业务培训15期，取得效果明显。五是采取多种方式在全县营业机构中开展“三化三铁”创建活动为契机，多层次、多角度开展各项业务，全面提升全行运营队伍业务水平，积极推动柜面业务规范操作，促进营业机构实现“三化三铁”创建目标。
二、严格落实“四项制度”，全面开展人员行为排查活动 一是落实网点运营主管交流制度，全年对网点运营主管及重点岗位人员进行岗位交流47人次，对需要强制休假人员1人及时进行强制休假，以确保交流、轮岗、强制休假不留死角；二是落实员工行为排查责任制，配合监察、人事部门按季对员工进行行为排查，全年共对员工排查4次，配合总行案件风险排查、财务大检查、不规范经营大检查等检查，排查员工50人次，对排查中发现的有不良行为及时指出,并严格按照员工违反制度处理办法进行处罚，全年对员工违规罚款共计47922元。针对风险点制度教育方案的要求，使大家明白不管从事那个岗位，目标只有一个，就是要干好本职工作。
三、积极推进“三化三铁”工作，狠抓创建过程，确保创建质
量，全面提升基础管理水平
（一）建立健全内部控制组织体系，完善规章制度。以会计管理为重点，强化操作风险、人为风险。以案件专项治理为重点，加强制度和制度梳理，明细部门和岗位职责。一是按创建“三化三铁”有关要求，结合我行业务发展需要，研究制定了会计运营部门各网点运营主管、前台柜员考核办法、修定了一系列关于加强内部管理的制度，为进一步提升内控管理水平、防范风险奠定了基础。二是明确目标，落实责任。支行将创建“三化三铁”目标分解每个网点，按照“纵向到底，横向到边”的原则，签订“三化三铁”创建责任书，即运营财会部经理、网点主任向行长签订责任书、运营主管及运营监管经理向运营财会经理签订责任书、网点柜员向主任、运营主管签订责任书，建立一级向一级指导，一级向一级负责的主体式会计内控管理框架。并将全辖营业机构创建“三化三铁”监管划片包干，责任到每一个监管员，并及时全面了解包点人员的思想动态，创建“三化三铁”落实情况。另外，运营财会部全体人员、各网点运营主管年初每人拿出500元做创建“三化三铁”责任目标风险金，年底针对各自责任目标完成情况进行兑现，只罚不奖。三是开展摸底、树立样板、支行组织开展全行“三化三铁”摸底调查，4月份根据网点上报申报“三化三铁”情况，支行组织人员进行认定两个营业单位为创建“三化三铁”良好单位，其他网点为达标单位，通过样板带动全行“三化三铁”顺利开展。
（二）加大会计监管，规范会计行为。为使违规苗头早发现，风险隐患早排除、整改措施早落实，不断提高会计内控管理水平，
以运营工作尽职监督检查为主，把员工自律行为，运营主管事后监督，主管部门自律监管有机结合起来，力求把隐患事故苗头消灭在萌芽状态。一是强化了监管员职责；二是加强了重点单位监管；三是增加监管频率。全行依据创建“三化三铁”91条标准开展多样化的监管活动中重查九十一条，特别是对授权管理、计算机管理、印章管理、现金、重空凭证、有价单证、各种登记簿，库房钥匙交接、大、小额支付、对账单收回、挂失处理、长期不动户、预警核销、账户管理、自助设备管理、代发工资业务、特殊业务等，其中常规检查4次，检查面100%，发出整改意见书60份、480条，收回整改反馈60份，专项检查5次，检查面80%，发现整改意见书15份、27条，配合人行现金收付结算、国库经收业务、反洗钱检查4次，发出整改意见书3份、4条：对违规定柜员罚款共计4700元；三是在全行营业机构开展“三化、三铁”创建活动，精心组织，周密安排，深入细致地落实各项工作措施，要求各营业机构根据“三化三铁”标准自己认定，支行组织人员进行检查验收。9月份经过网点共同努力，落实创建结果，创建工作取得很好成绩，上报验收结果，营业机构经过“三化三铁”创建活动明确了目标，积极推进此项工作的开展；四是针对我行营业网点创建“三化三铁”工作进行分析，查找不足点，并根据网点会计人员、会计工作管理情况，分好、中、差三个层次，重点对“差”的单位、运营主管、柜员实行监管员重点帮扶，确保不掉队，不影响全行会计质量；对“中”的要认真总结经验教训，加强对薄弱环节的整改，力争再上一个层次；对“好”的要发挥典型引路的作用，促进全行基础管理水平的全面提高；五
是加大创建“三化三铁”的整改和考核力度，采取边查边改、后续跟踪、严惩不待等措施，加大屡纠屡犯和故意违规、习惯性违规的处罚力度。提高违规成本，消除柜员各种侥幸心理。在考核上采取学习挂钩、考试挂钩、表彰奖励等激励措施把考核、激励与提高运营管理有机结合，形成良性互动，促进运营工作主动性。
四、加强财务管理，规范财务行为，提高会计核算质量
严格内部管理机制是确保会计核算，费用管理的基础。工作中要求严格执行权责发生制，严把审查、复核、核对、查询关，确保了核算的真实准确，完整、合法有效的防范了经营风险，保障资金安全。在工作中认真搞好成本核算，贯彻执行省分行及宿州市分行的费用管理办法，严格按照“总量控制，切块管理，资产挂钩下达”的费用管理原则。
五、加强资金管理，强化经济资本预算管理
1、2012年完善资金调度，加大系统内调控力度的同时，建立起以效益为导向的资金配置机制，合理运用利率杠杆，以引导资金向收益高、风险低的区域流动。在资金调度管理上，我们实行专人负责，资金管理人员建立了资金管理台帐，对每笔上存资金的金额、期限、利率等要素都了然于胸，对大额现金和资金实行严格的报告制度，实时监控全行资金运行，及时合理加以调度和摆布，最大限度地提高资金使用效率；同时配合信贷、客户等部门对发展的优良客户实行区别利率，体现资金使用的效益性。加大资金调度、监测力度。年初重新对营业网点核定库存现金最高限额，并重新制订灵璧农行《现金出纳业务考核办法》，并与运营主管、柜员岗位工资挂
钩，按旬监控，按日考核，提高了资金使用效率。
2、根据市分行科技部门检查结果的要求及时组织有关科技、保卫人员逐分理处进行机器检修测试及网点用电线路检查维修改造，确保我行系统运转正常。
