柳树河子信用社2010年第一度审计报告
联社稽核检察部：
2010年柳树河子信用社在联社的正确领导下，不断完善综合考核机制和内控制度建设，认真做好各项工作。
一、基本情况
截止2010年3月末我社各项存款 4579万元，。其中：
对公存款946 万元，储蓄存款3633 万元；累计发卡567张，卡存款余额761.5万元；股本金余额162万元；其中：投资股88万元，资格股 74万元；各项贷款余额2167万元；其中：逾期贷款103万元，两呆贷款52.9万元，五级分类不良贷款63.76万元。营业收入41.9万元。
二、检查情况
3月份认真查阅了会计凭证，各类登记簿的记载，印、
押、证、章的保管、使用情况，公民身份联网核查，玉卡的申领及挂失操作，内外帐务的核对情况，冲、抹帐等特殊业务的帐务处理情况，柜员尾箱现金、重空及有价单证管理使用情况，结算帐户使用情况等。
三、经查发现存在以下问题：
（1）、因机打借据，收据未打印或者计息错误等原因造成的更正比较频繁。
（2）、柜员办理业务时错误使用存取款凭条，发现了以后手工填写凭证现象。
（3）、因帐号使用错误造成的冲账有6笔。
（4）、会计凭证有要素不全现象。
（5）、重空使用中3月26日因调号而作废贷款收回凭证15份。
（6）、大额提现登记簿有漏登记现象，3月份漏登记5笔。
四、存在问题整改情况：
上级部门检查时发现的问题或者本社当时发现的问题及时能整改的已做了整改，当时无法整改的逐步地整改。
五、今后的目标
为今后顺利开展工作奠定坚实的基础，一是还需不断加强和完善我社的经营管理和各项规章制度执行。加强事后监督工作力度，尽职尽责，更好地履行委派会计岗位职责。二是加强员工思想教育，不断学习新的业务知识，提高自身业务水平，强化业务技能提高和基本功的训练。三是加强窗口服务质量，提升文明优质服务的效率。四是做好柜面宣传工作，促经营、销品牌，大力宣传推广我们的品牌业务。
柳树河子信用社
2010 年3月30日
柳树河子信用社2010年第一季度审计
报告
