关于邮储银行吴忠市分行负债业务开展不规范经营问题专项整治工作的检查方案
吴忠市邮政局、各县支行：
为贯彻落实区分行《关于邮储银行宁夏分行开展不规范经营问题专项整治工作的实施方案》的相关要求，做好全市邮政金融服务价格检查工作，防止不合理收费和代理保险销售误导问题的发生，特制定《邮储银行吴忠市分行负债业务开展不规范经营问题专项整治工作的检查方案》，具体如下：
一、成立工作小组
为加强负债业务专项治理检查工作力度，将各项检查整改工作落到实处，成立负债业务专项治理检查工作小组。 组长：吴海燕
工作组成员：田健孝、杨继伟、安彬、范小仕、吴云利 工作小组全面负责负债业务专项整治活动的组织和监督指导工作。
二、检查时间
2012年3月1日至4月10日。其中3月1日至3月15日为吴忠市邮政局、各支行自查阶段，3月15日至3月31日为联合检查小组检查阶段，4月1日至4月10日为接受总行检查阶段，4月11日至4月30日为接受外单位检查阶段。
三、检查内容
1、现行收费服务价目是否遵循“合规收费”、“以质定价”、“公开透明”“减费让利”原则。
2、代理保险、代销基金、人民币理财、代理贵金属业务是否合规销售。
3、是否严格执行《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的相关内容。
4、是否存在没有经价格主管部门批准收取的邮政金融服务收费项目。
四、检查标准
自查时间范围为2011年12月至2012年2月三个月的业务收费情况，必要时可进行延伸检查，具体检查标准见“专项整治活动负债业务检查标准”（附件1）。
五、检查对象
市邮政局、市分行业务管理部门、临柜人员、营业机构负责人、外部营销人员、信用卡进件人员等。
六、检查方式
本次专项治理检查活动采取自查与负债业务专项治理检查小组抽查相结合的方式。各级机构先行自查，以县（区）邮政局、支行为单位，开展全层级、全流程、全品种的地毯式、无死角的自查清理工作，并落实到每个营业网点、每个从业人员，确保自查工作的全覆盖，取得实效。检查可根据实际情况，采取档案调阅、系统数据分析、人员座谈、客户走访、发放调查问卷等方式，对检查出的问题要求现场整改。
七、检查报告整理上报
自查工作结束后，市邮政局、二级分行要认真撰写自查报告。自查报告包括：专项整治活动的组织情况，自查中发现的问题及问题成因、整改和处理情况，下一阶段的工作计划等，并填写“专项整治活动自查情况统计表——邮政企业”（附件2）、“专项整治活动自查情况统计表——邮储银行”（附件3），分别加盖单位公章，于2012年3月20日前连同自查报告一并分别上报市邮政公司代理金融业务局、市分行个人业务部。
八、检查要求
1、各县邮政局、支行要联合成立相应的负债业务专项治理检查工作小组，由专门部门牵头负责，明确职责分工，认真开展本次专项整治活动，要确保专项治理取得实效。自查结束后，应及时召开专题会议，通报自查中发现的问题及风险，落实业务部门整改责任。
2、通过检查，各单位要切实梳理并清除当前业务中经营不规范的问题，要在认真检查的基础上，客观全面、实事求是地进行总结，针对暴露出的问题，深入分析成因，制定防范措施，提升邮政金融各项业务的服务质量。
