恩施中支“自查自纠工作”整改报告
2012年5月14日分公司督查小组赴恩施中支就自查自纠工作进行了现场检查，征对个、银、运营渠道均进行了祥细的检查，并下发了整改措施，现恩施中支就具体整改情况报告如下：
一、个险渠道
存在的问题及整改结果
1、代理人花名册和持证清单只有电子版，未打印存档。代理
人持证率未达到100%
整改结果：
2、代理人档案未按照公司标准入司资料要求整理，所有档案
缺少面试表，大部分资格证复印件未双面复印，约有2/3的代理人学历证明虚假。所有代理人均未签订代理合同，所有代理人均未办理展业证。
整改结果：
3、现使用宣传资料没有整理归档，无清单和样本；
整改结果：
二、培训
存在的问题及整改结果
1、建立的培训档案内容不完整，无封面、无目录，只有签到
表和考勤表，课表和培训总结只有电子版，未打印归档。 整改结果：
2、对营销员的岗前培训及后续培训时长未达到保监相关要求，
未见有针对每个代理人的培训档案和考评结果。新人培训班的后续无专项衔接培训。
整改结果：
3、所有培训课程未打印装订成册，新型产品（福寿双赢）的
专项培训无签到表、无测试成绩单。随机抽查相关人员电脑发现个别课件有违背监管要求的内容。
整改结果：
三、银保渠道
存在的问题及整改结果
1、工行、建行两个渠道的14个网点，只收集了7个网点的《保
险兼业代理许可证》复印件。另7家网点的《保险兼业代理许可证》复印件因各种原因未收集并附清单存档。没有收集银行保险柜面代理人资格证复印件并附清单存档，也没有银行保险柜面代理人花名册。没有收集公司银保销售人员资格证复印件并附清单存档。
整改结果：
2、公司银保销售人员均已签订代理合同，合同还未盖章，公司
银保销售人员档案未归档。
整改结果：
3、所有的培训未建立培训档案，未见有相关资料证实培训时长
达到监管要求，所有培训课件未装订成册。
整改结果：
4、宣传资料
宣传资料有样本、无清单，没有整理归档。
整改结果：
四、运营问题
存在的问题及整改结果
1、开业至今，148件亲访件中，发现有代签名嫌疑件5件。 整改结果：对可疑亲访件再次亲访客户，给客户讲解条款及不保事项，提示保险公司分红的不确定性等，亲访成功后请客户补签名，此项工作已于2012年5月25日前完成。
2、个险新契约开业至2011年8月30日的个险新契约档案共
7盒档案只有电子清单，档案盒内无纸质清单。2011年7月12日至2011年10月19日的银保档案，小于B5的纸张未粘贴在A4纸上；2011年7月12日至2012年4月16日的保全档案，小于B5的纸张未粘贴在A4纸上；理赔档案较少，未做清单，但已存档。
整改结果：新契约、保全、理赔档案均已存档，电子清单、纸质清单与档案内容一一对应，所有小于B5的纸张均重新整理，粘贴在A4纸上归档。此项工作已于2012年5月20日前完成。
3、大厅未见悬挂《保险业务经营许可证》和《营业执照》。 整改结果：5月20日已将《保险业务经营许可证》和《营 业执照》悬挂在大厅醒目处
五、其它
存在的问题及整改结果
1、分公司归集的相关制度，中支相关渠道和部门已打印，但
未装订成册。
整改结果：
2、三大主题活动活动有宣导、有组织、有活动、但鲜见会议
记录和活动方案以及相关组织活动的文字图像记录。 整改结果：
百年人寿恩施中支二０一二年五月三十日
