金融知识竞赛题复习题
一、单选题
1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类 2.我国最先规定了洗钱罪的是1997年修订后的《刑法》
3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 4．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计37条
5.《中华人民共和国反洗钱法》2006年10月31日经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过
6.金融机构负责反洗钱工作的应当是设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
7． 客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
8.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且1万人民币或1千美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。
9.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。 10.根据反洗钱规定，在申购基金时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
11.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。 12. 以下交易中哪个属于大额交易(D)
1 中国人民银以人民银行2号令形式发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额交易标准划定在20万元或外币交易等值1万美元以上现金。
A.小王一次性取款10万元。
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元 13.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是(A)： A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。 C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。 D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。 14.当前我国反洗钱的被监管主体是金融机构和特定非金融机构 15.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是(A)： A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
第十五条 金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
16．对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是背书人对后手的被背书人不承担保证责任
17． 商业汇票的出票人是银行以外的企业单位等 。
18． 根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是见票即付。 19．银行承兑商业汇票的签章是汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章。
20．支票的提示付款期限是自出票日起10天。
2 21．《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的转讫章
22.中国现代化支付系统由中国人民银行主管。 23.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为20000元
24.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
25.中国人民银行应于2个工作日 内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准
26.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过基本存款账户办理。
27.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的2个工作日，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。
28.单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，最多可在银行开立1个临时存款账户。
29.预算单位开立的专用存款账户应该经当地财政部门审批同意，并报人民银行核准，颁发开户许可证。
30．单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 31．对更新改造资金，存款人可以申请开立专用存款账户进行管理和使用。
32.《中华人民共和国人民币管理条例》是于2000年5月1日起实施的。 33.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2003年7月1日起施行。
34.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构 至少2 名业务人员当面予以收缴。
3 35.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的假币收缴凭证
36.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向 中国人民银行申请鉴定。
37.根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以 1万元以下的罚款。
38.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按《刑法》规定，处3年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。 39.伪造货币的，处 3年以上 10年 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
40.出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上 20万 元以下罚金。. 41.明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处 2万元以上 20万元以下罚金。
42.人民币印制中，首次采用固定水印技术的是第2套人民币 43.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是古钱币。
44.第五套人民币5角硬币的材质为钢芯镀铜合金 。 45.塑料钞票起源于澳大利亚， 80年代开始出现的 46.纪念币是 具有特定主题的限量发行的人民币。
47.人身保险的投保人对被保险人必须具有保险利益，而保险利益应存在于保险合同订立时。
48.保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。
49.依据保险的标的进行分类，保险可分为财产保险与人身保险 50.我国人身保险中的保费宽限期时间为60天
4 51.保险合同是保险人和被保险人约定权利义务关系的协议。 52.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定。新保险法规定，情形复杂的，保险人应当在三十日内作出核定，但合同另有约定的除外。
53.保险金额是指保险人承担赔偿或给付保险责任的最高限额。 54.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。 55.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务 时，不得同时接受两个以上保险人的委托。
56 .征信业是市场经济中提供信用信息服务的行业。
57.借款人的贷款性质和风险度发生变化时，金融机构应及时在企业征信系统中对该借款人的贷款分类作相应调整。
58.征信机构设立后，国务院征信业监督管理部门将定期向社会公告征信机构的名单。
59.征信系统个人数据库信息每月更新1次，企业数据库信息每天更新1次。
60.设立经营企业征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件，并自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理。
61.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年；
62.在不良信息保存期限内，信息主体可以对不良信息作出说明，征信机构应当予以记载
63.信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年两次免费获取本人的信用报告。
64.企业征信系统中，通过查询借款人明细信息可查得借款人基本信息的( D )。
A.概况信息
B.财务报表信息C.关注信息
D.以上都是
65.信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权
5 益的，可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。 66.金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人书面同意的信息使用者提供查询服务。
67.个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。 68.个人作为信用报告主体的基本权利是查询自己的信用报告
69.富顺县金融消费者权益保护试点工作自什么时间启动2011.11月.
70.富顺县创建金融生态环境示范县力争用2—3年时间，把我县建成四川省“金融生态环境示范县”。
71.2012年5月富顺县人民政府印发了《富顺县创建金融生态环境示范县实施方案》。
72.富顺县创建金融生态环境示范县工作应坚持政府主导、人行推动、各方联动”
73.2012年7月，中共富顺县纪委、组织部等6部门联合印发了《开展清理公职人员恶意拖欠贷款专项行动实施方案》。
二、多选题
1．办理大额支付系统业务的查询查复必须做到有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理、。
2.一般存款账户用于办理存款人的借款转存、借款归还、现金缴存及、其他结算业务。
3．单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
4.人身保险按保障范围可以分为人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险。
5.确定人身保险的保险金额的方法包括由投保人和保险人双方约定、考虑被保险人对人身保险的需求程度、考虑被保险人的缴费能力。 6.一般情况下，疾病保险具有的基本特点是可作为独立险种投保、规定等待期或观察期、保障的程度较高、保险期限较长。
7 .征信业务，是指对企业、事业单位、个人信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。
6 8.国家设立金融信用信息基础数据库进行信息的采集、整理、保存、加工、提供。
9.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，诚实守信，不得危害国家秘密、侵犯商业秘密、侵犯个人隐私。
10.设立经营个人征信业务的征信机构，应符合国务院征信业监督管理部门规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施；拟任董事、监事和高级管理人员符合本条例规定的任职条件；国务院征信业监督管理部门规定的其他审慎性条件。
11.个人信用报告与信用调查报告不同之处在于产生方式、内容、用途、出具机构。
12.设立经营企业征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件，并提营业执照、股权结构、组织机构说明、业务范围、业务规则、业务系统的基本情况、信息安全和风险防范措施等材料：
13.商业银行办理审核个人贷款申请、审核个人作为担保人的、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的业务，可以向信用数据库查询个人信用报告。
14.国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员对在工作中知悉的国家秘密、信息主体的信息，应当依法保密。
15.向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构，有违法提供或者出售信息；因过失泄露信息；未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息；未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正；拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。行为的,为违反《征信业管理条例》规定。
16.《征信业管理条例》的出台对缓解中小企业“融资难”有提高中小企业的信息透明度；提高中小企业获得融资的可能；有助于发展中小企业的信用价值；提高其获得融资的额度；支持有信用、有效益的中小企业发展帮助。
7
17.商业银行办理审核个人贷款申请的、审核个人贷记卡申请的、审核个人作为担保人的、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的、受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的业务，可以向个人信用信息基础数据库查询个人信用报告。
18.金融消费者认为自身权益受到侵害，可以采取向人行富顺县支行金融消费维权中心投诉、向提供服务的金融机构投诉中心投诉、向消费者权益保护协会投诉方式维权
19.2013年富顺县人民政府工作主要目标是：全县地区生产总值增长13%，规模以上工业增加值增长20%，固定资产投资增长20%，社会消费品零售总额增长16%，地方公共财政收入增长13%，城镇居民人均可支配收入增长.13%。
三、判断题
1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪（错）。
2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件（对）。
3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（对）。
4．客户身份识别也称“了解你的客户”（对）.5．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件（对）。
6．证券交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件（错）。
7．对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法
8 定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（对）。
8．保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任（错）。
9．在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。（对）
10．票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。（对）
11．在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。（对）
12．票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。（错）
13．无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算（错）。
14． 只要是合法的票据都可以背书转让。（错）
15．现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。（错）（普通支票可用于支取现金，也可用于转账）
16．银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可拒绝付款。（错）
17．对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。（对）
18.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统（对）
19.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百姓关系密切的支付服务。（对）
20.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（对）
9 21.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。(对) 22.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证（对）
23.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。（错）
24.存款人只能在注册地或住所地开立银行结算账户。（错） 25．一般存款账户用于办理存款人的借款转存、借款归还业务、现金缴存、现金支取和其他结算业务。( 错 ) 26.第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。(对) 27.办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。（对）
28.凡办理人民币存取款业务的金融机构应按面值的5％收取兑换费用为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。（错） 29.第一套人民币于1949年10月1日开始发行。（错） 30.假币一般分为伪造币和变造币两大类。（对） 31.中国最早的纸币的名称是交子（对）
32.经营个人征信业务的征信机构变更名称的，应当向国务院征信业监督管理部门办理备案。（ 对
）
33.企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息，不作为个人信息。（ 对 ）
34.国家机关可以依法查询金融信用信息基础数据库的信息。（ 对 ） 35.向金融信用信息基础数据库提供个人和企业的信贷信息，提供时需要取得信息主体的同意，提供个人不良信息无需通知信息主体。（ 错 ）
36.征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。（ 错 ）
37.2012年金融消费者权益保护试点工作在富顺启动（错）
38.富顺县创建金融生态环境示范县以科学发展观为指导，坚持人行主
10 导的原则。（错）
39.富顺县创建金融生态环境示范县建设工作领导小组组长为邹登权县长。（对）
40.富顺县创建金融生态环境示范县工作分三个阶段实施：启动阶段（2012年3月至5月）；创建实施阶段（2012年6月至2013年12月）；示范县申报验收阶段（2014年1月至2014年4月）。（对）
41.十二五期间，我县经济社会发展的总思路是：一城、二园、三基地、四加快、五推进。（ √
）
一城即重点打造县城为山水园林中等宜居城市；二园即重点打造晨光科技园区和中国·富顺纺织服装产业园；三基地即重点建设优质农产品基地、化工新材料基地、纺织服装加工基地；四加快即加快发展交通运输业、加快发展旅游业、加快发展现代商贸业和物流业、加快发展建筑建工业；五推进即努力推进城乡基础设施建设，努力推进统筹城乡发展，努力推进社会事业发展和民生改善，努力推进生态环境建设，努力推进社会管理创新。促进我县经济社会加快发展、科学发展、又好友快发展。
42.我县十二五规划提出：到2015年，地区生产总值达到225亿元，年均增长10%。（ X ）
我县十二五规划提出：到2015年，地区生产总值达到225亿元，年均增长13%。
43.2012年，全县155个重大项目建设完成投资56.3亿元。2013年全县计划实施重大项目150个，总投资230亿元.（ √
）
44.2012年三次产业加快发展。县政府出台鼓励工业发展优惠政策11条，培育大企业大集团优惠政策8条，全县规模工业总产值实现170亿元。（ √
）
45.2012年政府工作报告中强调：全力推进金融生态环境建设，建立完善信用体系，加强对失信行为的综合惩治，拓宽企业融资渠道，全年新增贷款10亿元。（ √
）
46. BT融资模式：是指由政府授权的项目业主将拟建设的项目，通过公开、公正、公平的方式，选择具备相应能力的投资人，由投资人承担项目的资金筹措和工程建设，建成竣工验收后移交给政府或项目业主，由政府或项目业主按合同约定向投资方支付项目总投资加上合理
11 回报的一种融资模式。（ √
）
47 .“助保贷”：是一种助推小微企业发展的金融产品。企业向助保金管理机构提出贷款申请，在企业提供一定担保的基础上，由企业缴纳一定比例的助保金和政府提供的风险补偿金共同作为增信手段，从与助保金管理机构合作的银行获得贷款。（ √
）
