创新廉政风险防控模式 构建科学有效惩防体系
-------xxxx农商银行建设廉政风险
防控工作示范点工作汇报
按照上级要求，我行深入贯彻廉政风险防控机制建设的工作要求，紧紧围绕制约和监督权力运行这个中心，重点抓住腐败问题易发多发的关键环节和领域，扎实推进廉政风险防控机制建设工作，岗位职责更加明晰，权力运行逐步规范，廉政风险得到有效预防，监督与保护措施更加有力，党风、行风建设工作得到进一步加强，为推动我行和谐稳定健康发展发挥了积极作用。
一、加强组织领导，落实廉政和案防责任。
我行高度重视廉政风险防控工作，召开廉政风险防控示范点建设的专题会议，建立健全了廉政风险防控管理机制，成立了以董事长为组长，监事长为副组长，纪检监察室、风险合规部、审计部、办公室负责人为成员的廉政风险防控工作领导小组。领导小组办公室设在总行监察室，负责组织协调、综合反馈和督促检查。领导小组从提高认识、统一思想入手，开展了形式多样的宣传教育和培训，引导干部员
工充分认识开展此项工作的重要意义，为全面开展此项工作奠定了坚实的思想基础。
为明确职责，落实廉政建设和案件防控责任，我行实行班子成员分片负责制度，按照“谁决策、谁负责”的原则，落实和追究第一责任人责任，并把案件防控责任分解落实到机构和每个部门、每个员工，共有27名各支行、部室负责人签订《党风廉政责任书》，563名员工签订《案件防控责任书》，全行中层干部及信贷人员签订《廉洁自律承诺书》99份。形成一级抓一级，层层抓落实的全员案防工作机制。
二、深化“5+2”廉政风险防控模式，提高廉洁从业水平。 为强化监督，实现廉洁风险防控工作机制全覆盖，我行在省农信系统“4+2”廉洁合规风险防控模式的基础上，创新推出xxxx农商银行“5+2”廉洁合规风险防控模式，并制订了《xxxx农商银行“5+2”廉洁合规风险防控模式实施方案》。
1、五项监督机制深化落实 ①行风效能监督牌
为加强自身作风建设，按照省委、省政府部署开展的“进村入企、助推发展、强化服务”为主题大走访活动要求，积极组织开展“进村入企”金融服务送基层活动。依托村级便民服务中心农信金融服务点，我行在xx全区73个农村社区建立便民服务中心农信金融服务点，并设置了“行风效能监督牌”，明确服务承诺，公开相关人员信息，所有行风效能监督牌都由辖区内支行负责定期维护，总行不定期的抽
查，以便于群众对基层信贷从业人员的日常行为的监督。
②行风评议箱
我行在全行51个网点设置“行风评议箱”，由客户对我行员工的服务质量、服务态度和廉洁从业行为中存在的问题提出意见建议。总行定时进行收集汇总，并根据意见内容，作出针对性的整改。
③效能与行风监督员
总行聘请了12名效能与行风评议监督员。聘请的监督员包含政府职能部门、乡镇街道工作人员，企业代表，个体工商户等。效能与行风评议监督员通过与农户、企业和基层网点的走访了解，及时掌握我行从业人员的服务和廉洁从业行为动态，并进行反馈。我行通过召开座谈会与监督员进行沟通交流，认真听取他们对我行行风效能建设的意见和建议。
④廉政合规监督员
我行制订了《廉政合规监督员管理实施办法》，在每个支行（营业部、直属分理处）设立一个兼职的廉政合规监督员岗位。廉政合规监督员均能严格按照管理办法，协助总行开展各项廉政合规及惩防体系建设工作，监督各支行（营业部、直属分理处）对业务流程、业务授权、岗位制约、换岗轮岗、强制休假等有关内控管理、案件防控、员工行为排查工作制度的执行，并及时反馈情况问题，总行在今年专门召开了一次廉政合规监督员会议，交流汇报了各自工作开展情况，更加明确所负工作职责和工作要求。
⑤内部员工风险交易审计
总行结合省农信联社审计工作部署的内部员工风险交易审计，制
订完善了《员工行为管理和排查办法》，规定各支行每季度定期对辖内员工进行排查。今年上半年，总行监察室联合审计部门已对内部员工进行风险审计达139人次，对发现的个别违规问题及时督促整改和处理，切实发挥风险交易审计对苗头性问题的防控和警示作用，加强了从业人员的廉洁合规风险防控。
2、二项监督制度
我行制定了《信贷人员自述廉洁合规实施办法》和《员工评议信贷人员廉洁合规实施办法》，辖内各支行均组织员工认真学习这两项监督制度，积极推进廉洁合规文化建设，强化信贷岗位廉洁合规风险防控机制。
①自述廉洁合规
年度自述廉洁合规人员的范围，主要包括支行班子成员、客户经理等基层信贷从业人员，2012年度有430名员工、148名群众代表对信贷人员进行了廉洁合规评议。自述内容包括信贷从业人员的服务质量、服务效能、廉洁自律等。同时从各支行辖区内的镇（乡）纪检监察、企业（农户）代表、村干部等人员中选择评议代表，对信贷从业人员的自述情况进行评议。通过组织评议充分发挥群众监督的职能，促进信贷从业人员廉洁合规从业。
②员工评议廉洁合规
总行落实内部评价制度，促进员工间的相互监督。评议内容包括“进村入企”送金融服务、是否存在以贷谋私、是否直接或间接从事民间借贷活动、是否直接或间接将信贷资金用于民间借贷、是否为民
间借贷充当中介、是否违规调度客户资金、是否泄露相关信息损害单位及客户利益、是否隐瞒事实提供虚假信息骗取贷款、是否存在“九种人”的行为、是否受到客户投诉等内容。通过“背靠背”评议，及时掌握信贷从业人员违反廉洁合规从业规定的行为，切实发挥员工间相互监督的职能。
三、着力廉政风险防控制度建设，深化案件治理工作。
1、为增强我行中层干部的组织纪律观念，健全我行中层干部的管理和监督约束机制，促进党风廉政建设和中层干部思想作风建设，根据上级要求，结合我行实际，制订了《xxxx农商银行中层干部重大事项报告制度和廉政档案管理规定》。强化对领导干部的监督，充分发挥民主生活会、重要情况通报和报告、巡视、诫勉谈话、述职述廉等党内监督制度的作用。
2、强化《“干部交流、岗位轮换、强制休假和亲属回避”等四项制度管理实施细则》执行，对于在风险等级较高的岗位工作达到一定年限的工作人员必须交流。为进一步防范员工行为风险、道德风险，对四项制度落实情况定期进行检查，去年来我行共岗位轮换216人次，强制休假60人次,所有岗位都严格执行亲属回避制度。此外，我行制订《工作人员因私出国（境）管理办法》，将所有重点岗位员工向公安出入境管理处进行报备，护照、通行证等统一由总行保管，严格控制人员出入境。
3、认真落实《xxxx农商银行案件和内部风险防控及报告办法》。每月收集各单位、部门案件风险和内控问题信息月度报告表，及时并对各单位、部门发现的风险问题的原因和整改落实的措施及结果进行梳理，将风险问题进行归类并书面反馈给责任部门，由责任部门进行
衔接与处理。去年来各基层经营单位及部室共排查上报问题34个，已落实处理34个，今年1-7月份排查上报问题29个，已落实处理29个。
四、加强“三重一大”事项民主决策，防范权力运行风险。 我行建立健全权力配置制约机制，制订了“三重一大”廉政风险防控权力运行图，坚持做到凡是重大决策、重要干部任免、重要项目安排和大额度资金的使用，必须经集体讨论作出决定。另外我行还根据主要贷款业务流程，依法清理精简，编制了廉政风险等级目录，列明廉政风险点及其等级。
1、对各支行、部室、中心负责人的任免，我行严格遵循干部选拔任用的原则、条件，按照民主推荐、组织考察、个别酝酿、讨论决定的任用程序，并将决策的形式、结果及时公开，接受全行员工的监督。我行近两年多次进行支行负责人的公开竞聘活动，这种模式得到了全体员工的欢迎和支持。同样我行的重要项目安排和大额资金的使用也都是按照规定集体讨论决定。
2、对大宗物品采购制定了《大宗物品采购与基建工程管理实施办法》，组成工作小组集体研究，采取公开、公平、透明的招标办法，确定有关网点装修、办公设施、电子设备及项目的中标者。
3、总行在实施涉及企业和员工的重大决策前，都能先做好充分的调研，进行可行性论证，对决策事项根据《xxxx农商银行章程》规定分类提交董事会、监事会或职代会审议，通过以后才予实施，做到权力运行程序化、制度化。
五、党务、行务公开，接受全社会监督。
我行根据党务、行务公开的内容和范围，合理确定公开的方法、形式和时限，做到因地制宜、简便易行、及时有效。
（一）行内公开：总行党委、领导班子的重大方针政策、规章，“三重一大”等重要事项部署、决策等主要通过行内有关会议、文件、简报等方式公开；行内常规性、动态性、阶段性工作及活动，由相关职能部门负责通知、传达，主要通过设立行内办公信息网站、电子显示屏等方式公开。健全行内情况通报制度，定期印发行内简讯刊物，及时公布传达行内信息，畅通行内信息上下互通渠道。
（二）社会公开：我行每年一次向社会公众发布《xxxx农商银行信息披露报告》，全面披露我行在经营概况、内部管理、风险控制、重大事项、法人治理结构、经营管理目标等方面的情况，使全体股东和社会公众清晰了解我行的年度经营管理方面的重要信息，从而接受全社会的阳光监督。
六、加强信访工作，防腐维稳进一步健全。
我行高度重视信访工作，制定了《群众来信、来访、来电受理登记制度》，总行监察室认真受理各类来信来访、投诉举报案件，做到有访必接，接访必办，把问题解决在基层，消化在萌芽状态，做到件件有答复，事事有回音。对群众来访、来信、来电反映的问题，我行遵循“核查、调解、疏通”的原则，认真协调解决群众来访诉求工作，确保全行工作的正常开展和稳定发展。此外，我行还制订《诚信举报实施细则》，通过设立举报箱，发布举报电话、邮箱等开启“明”、“暗”两条线，完善规范信访监督，发挥信访工作在廉政风险防控中的监督和警示作用。
七、今后的打算
自廉政风险防控机制建设工作开展以来，我行顺利推进，取得了一定成效。一是通过廉政风险防范工作的大力开展，全体干部员工的风险意识得到提高；二是通过前期预防、中期监控、后期处置三道防线，监督防范的效果更加明显；三是通过完善和落实制度机制，干部工作作风进一步好转，各项政务更加公开透明，形成“以廉促政、以廉促发展”的联动效应。
同时，我行在建设廉政风险防控示范点工作中还有很多的不足，在今后的工作中做好以下几点：
（一）探索廉政风险防控机制建设常态化。加强对廉政风险防控工作的组织领导，认真总结经验，在抓巩固、抓成效、抓长效的基础上，力求廉政风险防控工作常抓不懈、常态化推进。同时，加强对廉政风险点的动态管理，因时因势开展动态防控，并大力推进科技防控，把科学技术融入到廉政风险防控的机制。
（二）加强风险防控措施的完善和执行力的监督。要抓住关键环节，对防控对象细化分级，界定权力权限，紧紧抓住权力运行的“关键点”、内部管理的“薄弱点”、问题易发的“风险点”建立完善更具约束力、针对性强的规章制度。同时健全社会监督机制，畅通监督渠道，实行工作程序和廉政制度措施向社会公开，接受社会监督，让权力在规范的程序内、制度在有效的监督下运行。
（三）巩固扩大廉政风险防控机制建设成果。我行将廉政风险防控机制建设与民主评议行风“回头看”活动相结合，进一步完善制度、
强化监督、优化流程、制定措施、整改落实，巩固成果，同时，进一步加强我行金融从业人员教育和管理、强化廉政风险意识，筑牢思想防线，进一步提升廉政风险防控机制建设水平。
xxxx农商银行 2013年9月12日
