自查自纠报告
根据联社“关于业务经营弄虚作假行为专项整治”活动的有关要求，我认真学习了《X信联发XXXX年XX号文件》、《X信联发XXXX年XX号文件》以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将有关情况报告如下：
一、自身工作情况
首先，保持思想的纯洁正直。任何行业的员工都理应保护集体财产、维护集体声誉，金融行业的员工更应如此。因为我们处理的业务和产品都直接与经济、与现金相关，直面诱惑要求我们有清醒冷静的头脑、明辨是非的洞察力和爱岗敬业的责任心。在银行面临的众多风险中，可控风险包括声誉风险和操作风险。而既然能够控制，就一定要把握好，从而使我们的集体能够站得更稳，走得更远。就我自身而言，在工作中，我严于律己，始终坚持“双人临柜、钱帐分离”的制度，进出金库互相监督，按规定保管印章和钥匙，交接时要素、手续齐全，三日而省自身，杜绝一切不良动机的萌芽，热情向上、团结友爱，从而更好的爱护信用社的声誉。
其次，保证操作的正确合规。操作风险主要是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。除上述思想防线所坚决禁止的内部人员监守自盗之外，作为一线员工，操作是日常工作的第一内容。对外，要在热情服务之余，保有警惕之心。目前犯罪人员针对金融机构作案仍然十分活跃，而且手法愈发先进、隐蔽，这要求我们坚持做好客户身份的联网核查；了解大额或可疑资金的去向并做好登记，日终及时处理反洗钱系统所反映的内容并进行相应情况的提交；不断加强对反假币知识的学习，做好反假币宣传工作，提高群众对假币的识别能力并确保其一旦收到假币即上交银行；坚持单位账户的每月对账，以确保资金安全。对内，在SC6000系统坚决不办理不授权自己的业务，授权时严格审核凭证和屏幕所示业务流程，认真仔细处理每一笔业务，减少抹帐次数，及时做好需手工销号凭证的付出并及时准确地记录在相关登记簿上，日终进行交叉复核卡把，换人勾对流水。保管好重空和抵押品，并明确掌握抵押品的有效期等，绝不弄虚作假。
二、自身工作环境
我所在的XX信用社是一个非常优秀的团体。每月的例会主任传达精神，员工认真学习，把各项规章制度都贯彻落实。针对内控和案防，我们学习了《20个不准》等文件资料，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防尾随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，不允许任何人晚上进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。
综上所述，通过此次自查自纠报告，我会不断提高对案防工作的认识，主动查找各类业务中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。
XX信用社 XXX 2012 年 5 月 3 日
