叙永农商行XX分理处
2013年合规工作总结评价报告
总行合规管理部：
XX分理处共有员工6名，在2013年工作中，我处狠抓合规建设，坚持每月两次以上学习培训，每月主任三次以上查库，两次以上安全检查，对发现的问题及时组织整改，并针对该类问题展开学习讨论，截止12月5日，我处共组织员工培训学习21次，学习业务文件50余个，各类通报20余篇，开展安全检查27次，查库32次，发现并整改问题4次，处罚1人。结合检查情况，我处合规管理尚存在一些不足，现就2013年合规工作作以下报告：
一、合规管理存在的问题或不足
（一）柜面操作方面
1、日常检查中发现个别柜员营业期间使用重空凭证后剩余未使用的凭证直接放置于柜台上，未及时入箱保管。
2、出纳人员及会计负责人查库不仔细，导致发生一次长款4000元未查明原因就入出纳长款，后来查库发现为错将10元券当50元券计算所致。
3、检查发现因人员调动，导致反洗钱集中报送系统未及时交接，引起一次反洗钱数据报送不及时。
4、柜台服务方面，因我处人员调整，内勤3人中有两名2013年9月新进员工，虽已努力学习培训，但还是因业
务熟悉度不够导致前期工作效率较低，偶尔有引起客户不满的情况。
5、有个别新员工因业务不熟，导致农信银查询查复未按规定时间完成，被省联社通报批评。
（二）存取款方面
1、对公存款对帐时有未坚持换人对账的情况出现。
2、大额存取款偶尔有未登记和漏登记的情况，有部分大额资金进出未坚持电话查证。
（三）信贷业务方面
1、有两笔采用自主支付的个人贷款未及时收集借款人支用证明材料。
2、贷款本息对帐未达100%，后续对账力度不够。
3、客户经理调整导致片区情况不熟悉，催收不及时。
4、有部份抵押品入账不及时或不准确。
（四）安全保卫方面
1、安全检查中发现有部分灭火器已过期，简易防卫器具过于老旧的情况。
2、因配电房改建，未及对稳压器进行防雨处理，形成安全隐患。
二、整改情况
就上述检查发现问题，柜面操作方面已对责任人进行批评教育，个别情况严重的员工进行了相应的处罚，并要求立
即改正，同时加大基本业务知识的学习力度，确保同类事件不重复发生；存取款方面的问题要求及时查漏补缺，确保资金进出安全，用途真实，并结合反洗钱报送系统对人行反洗钱工作提供真实有效的判断依据；信贷业务和安全方面均已落实专人进行整改完毕。
三、总结与措施
在以后的工作中我处将继续深入学习有关规章制度和操作规程，还将定期或不定期的开展金融法律法规方面的培训学习，进一步提高员工遵纪守法的自觉性和合规的主动性，避免各类“被动违规”。让所有员工在思想上树立内控优先审慎经营的理念，克服片面思想倾向，坚持业务发展与合规操作两手抓，争取做到人人合规，时时合规，处处合规。为促进我行各项业务更快更好的发展做出应有的努力。
XX农商行XX分理处
2013年12月4日
