理财团队工作小结
4月在紧张与忙碌中度过，对比个人客户经理的岗位职责，现将上月工作总结如下：
一、1.负责向VIP客户销售银行产品。4月共销售理财产品＿＿万，基金定＿20投户，信用卡＿200＿张。亮点：创建了一批忠实基金客户，4月份成功引领客户在股市相对高点抛出基金，赢得客户对我行的信任。积极营销创新型理财基金，发行首日超额完成目标任务。不足点：销售产品单一性，对于保险产品业绩较差。
2、4月我行走进社区，营销信用卡、电子银行等业务。亮点：宿舍区营销信用卡、电子银行取得了良好的成绩。5月份我们将继续，我行已联系了几个单位，针对信用卡、电子银行、基金定投等业务进行常态化营销。
3、理财产品销售情况。亮点：公私联动，销售保本理财产品800万；我行利用理财产品工具，成功从外吸收一名白金级客户。
4、负责为VIP客户提供理财咨询、理财规划服务和增值服务。客户生日电话祝福，新产品发行短信发送，对每位客户来电与来访都热情接待，耐心回答，使之满意。不足点:客户咨询覆盖面较广，对于其它条线的专业知识较匮乏，应不断学习，提高自己业务知识。
5、负责制定并实施VIP客户联系方案。每日根据OCRM系统客户到期提醒，账户变动提醒，营销提示提醒等积极与客户联系，温馨提示并适时推荐适合客户的银行产品。
6、负责管理VIP客户信息。经邀请面谈客户，做好偏好信息，
风险承受能力调查，进一步完善客户资料。不足点:除了邀请客户愿
意前来外，还应走出去对不方便前来的客户进行出访，介绍自己，踏
出建立良好关系的第一步。
7、为早日摆脱保险实物金零销售困境，支行已制定内部激励方
案.
二、五月份专、兼职客户经理主要工作如下：
1、建立客户经理维护存量客户、拓展陌生客户拜访法。即要求
每一位专、兼职客户经理每天联系3个以上个人中高端客户，每周必
须约见2名中高端客户，“节日”期间（含客户生日）必须对中高端
客户进行联系与祝福。对陌生客户，专、兼职客户经理每天面谈1名
客户，每天电话联系5名客户，通过增强客户联系频率，巩固客户关
系。
2、大力发展“潜力客户”，提升高端客户数量。
3、理财团队小组制定方案，要求每一位专、兼职客户经理每天
联系1名待退出客户，了解客户的资产配置情况，通过短信、电话、
面谈方式联系客户，挖掘待退出客户的行外资金，推荐客户购买我行
理财等金融产品，使其成为vip达标客户。
