合规大家谈
近年来，商业银行出现的经济案件中基本都会涉及到柜面业务，十案九违规，而违规问题和操作风险的发生，归根到底还是在于合规意识淡薄，合规风险管理能力不高。为了提高合规文化建设，构建良好的合规工作，总行部署安排了合规大讨论活动，下面是我就如何提高合规工作的几点认识：
一、加强员工制度学习，强化执行力。
做好合规工作不是嘴上谈谈，而是要用制度去约束落实，而银行规章制度不但多，而且细，但违规事件和案件仍不断发生，我想主要原因是规章制度没有得到有效的执行，只把规章制度写在纸上、贴在墙上，却不能使员工强化于心。我认为做好合规工作首先应该强化制度学习培训与测试，促使规章制度文件成为员工业务操作的标准，让每位员工都能在业务办理过程中进行合规、标准的操作。
二、严格进行审计检查，防范风险发生。
做好合规工作，我觉得还需要经常性的进行审计检查，通过检查可以尽早的发现日常工作存在的问题，提早采取相应的措施。对重要的客户、重要的风险点和风险经常发生环节要进行重点检查，使审计检查真正的起到发现风险、预防风险的效果，通过多次的突击检查和例行检查，不但能够对合规工作起到了查缺补漏的作用，还能为银行风险管理筑起一道有力的屏障。
三、充分运用现代技术，堵截不合规行为。
随着时代的进步，各种先进的设备和技术不断出现，为我们的工作带来了许多的便利，比如我们现在所使用的风险预警，它能够及时的提醒我们在工作中还存在的一些不合规的操作。我们应该加大信息技术开发运用的投入，优化生产系统环境，对生产环境系统进行实时系统自动监控，当发生可疑或异常的交易活动、异常的数据信息时，系统会进行预警和锁定，这样能够将不合规和风险消灭在原始状态。
四、开展警示教育活动，增强合规意识。
很多金融机构因为发生重大操作风险损失或倒闭，往往不是因为缺乏风险控制的机制，而是因为主观上的合规意识不强。我们要通过培训、参观、演讲、多媒体课堂等多种生动活泼的形式对职工进行警示教育，引导员工爱岗敬业、克己奉公、廉洁从业，增强员工对风险的防范意识，防范和减少日常工作中不合规行为的发生。
五、增强合规文化建设，提高员工素质。
一个好的工作环境氛围也会影响到企业的发展，违规行为的背后是往往是企业文化力量的缺失，没有形成良好的合规文化氛围。而现状是很多银行都缺乏对员工正确的人生观价值观的引导，缺乏职业道德教育，缺乏忠诚度的教育。我认为倘若对员工在人生观、价值观、世界观上进行正确的引导，会使得他们能够自觉抵御各种诱惑，从而减少违规违纪行为。
