判断题
1: 对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程自助发卡方式。（ ） 正确答案： 对
2: 对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，发卡机构要及时进行反洗钱报送。 正确答案： 对
3: 收单机构可以将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构，可以允许外包服务机构以商户名义入网。 正确答案： 错
4: 发生案件的银行业金融机构，在第一次报告案件时，未提出该案件属于自查发现的案件，而是在案件查处的后续报告中提出的，应在“本案系自查发现案件的报告”中着重说明延后提出的原因。（ ） 正确答案： 对
5: 银行业金融机构发生的案件，不论是否自查发现，不论有何情节，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。（ ) 正确答案： 对
6: 发生案件的银行业金融机构应认真查处案件，积极追缴涉案资金，全面整改存在的问题。因为是自查发现的案件，即使工作不力的，也可酌情不追究有关人员的责任。 正确答案： 错
7: 对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户，在其账户总授信额度可能超过最高总授信额度时，发卡银行可以不予核发新的银行卡。（ ） 正确答案： 对
8: 涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件为重大操作风险事件（ ）。 正确答案： 错
9: 对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，公安部将会依法采取相关监管措施（ ）。 正确答案： 错
10: 内部监督部门对各岗位、部门及机构各项业务实施全面监督反馈为控制风险的第三道防线，也称“监控”防线。（ ） 正确答案：对
11: 各保卫科调整保卫部门负责人无需征求总部保卫部门的意见。（ ） 正确答案： 错
12: 各单位发生的刑事案件只有涉及金额较大的才要按照《中国民生银行信用卡中心安全保卫工作报告制度》进行报告。（ ） 正确答案： 错
13: 安全保卫工作责任制是各级领导、全体员工根据各自岗位的职责，承担相应确保员工人身财产安全和中心财产安全责任的一项管理制度。（ ）
正确答案： 对
14: 被检查单位对安全保卫工作不重视、不支持，对保卫处部署的工作不及时组织落实，发现隐患和漏洞不及时整改的单位或负责人给予通报批评，并在年终综合考核时予以扣分。( ) 正确答案： 对
15: 紧急情况处置及演练时间尽可能选择在营业时间进行，要慎重选择演练路线和场所，避免造成交通堵塞、引发群众聚集或者恐慌。( ) 正确答案： 错
1: 发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包（ ）。 正确答案： 对
2: 多家商户可以共用一个商户编码和多台终端机具共用一个终端编号。
正确答案： 错
3: 收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。 正确答案： 对
4: 大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。（ ） 正确答案： 对
5: 上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自
查发现案件的报告”后，应在2个工作日内完成审查工作，并都应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。（ ） 正确答案： 错
6: 银行业金融机构发放信用卡前必须确认第二还款来源方已书面同意承担相应还款责任，否则不得发卡。（ ） 正确答案： 对
7: 商业银行应当按照银监会关于商业银行流动资金管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本（ ）。 正确答案： 错
8: 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害属于重大操作风险事件（ ）。 正确答案： 对
9: 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价（ ）。 正确答案： 对
10: 案件排查的“两个重点环节”指的是库房管理和枪支弹药（ ）。 正确答案： 错
11: 信用卡中心各部室、各营销中心均应当成立义务消防队。（ ） 正确答案： 对
12: 各单位发生的刑事案件只有涉及金额较大的才要按照《中国民生银行信用卡中心安全保卫工作报告制度》进行报告。（ ） 正确答案： 错
13: 营销中心保卫人员每月亲自进行全面安全检查1次，发现问题及时整改（以记录为准）。 （ ） 正确答案： 错
15: 计算机房安全建设和改造应通过上级保卫部门的安全审批，竣工后应通过上级保卫部门组织的安全验收。（ ） 正确答案： 对
16：原则上收单机构可以为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务。
正确答案： 错
17: 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策不但适用于自然人作案的案件，还适用于涉嫌单位犯罪的案件。（ ）
正确答案： 错
18: 上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在2个工作日内完成审查工作，并都应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。（ ） 正确答案： 错
19：商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理（ ）。
正确答案： 对
单选题
16: 由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由( ) 先行赔付。 正确答案： B 收单机构
17: 各收单机构要在2010年( ) 底前建立完善本收单机构商户信息管理系统,全面完成商户信息注册工作。 正确答案： B 6月
18: 收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC( )标准的预付卡。 正确答案： C 2.0 19: 对于确有移动POS机跨地区使用需求的商户，收单机构要对其进行严格核实确认并经总部审核同意后再予以开通，有关信息要同时向（ ）报告。
正确答案： C
人民银行
20: 对新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的两倍提高最低资本充足率要求的这部分资本要求计入（ ）支柱资本要求。 正确答案： B 第二
21: 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（ ）的案件。
正确答案： B 自然人作案
22: 银行业金融机构发生的案件，不论是否自查发现，不论有何情
节，对作案嫌疑人和在案件中应负（ ）责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。 正确答案： B 刑事
23: 银行业金融机构应建立科学、合理、均衡的信用卡营销激励机制，严禁对营销人员实施单一以( )作为考核指标的激励机制.正确答案： B 发卡数量
24: 银行业金融机构应将涉嫌上述信用卡违规操作行为的特约商户信息记入负面名单，并积极向( )报送。 正确答案： B 中国银行业协会
25: 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法的主体为（ ）。
正确答案： C 操作风险负责部门
26: 造成商业银行重要数据损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上的，严重影响正常工作开展的事件为重大操作风险事件。 正确答案： A 3，6 27: 办公区火灾预案演练每年不少于（ ）次，其它紧急情况处置预案的演练视情况进行。 正确答案： D 1 28: 安全保卫工作检查从检查方法上可分有：自我检查、联合检查、互相检查、（ ）。
正确答案： D 不定期抽查检查
29: 中国民生银行安全保卫部门分为（ ）级管理 正确答案： B 三
30: 各单位安全保卫工作的主要负责人是（ ）。 正确答案： A 部门总经理或主持工作的副总经理
19: 政策性银行应向银监会对口监管部门或派出机构报送案件情况文字说明并抄报银监会（ ）。 正确答案： D 案件稽查局
20: 依据集团并表总资产的规模，中国民生银行属于（ ）。 正确答案： B 中型机构
24: 《商业银行操作风险管理指引》的发布之日为（ ）。 正确答案： C 2007年5月14日
25: 未设董事会的银行业金融机构，应当有（ ）履行指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。 正确答案： A .经营决策机构
26: 银监会关于防范操作风险“4＋1”工作要求，其中“1”指的是（ ）。 正确答案： D 对库房的管理
29: 安全保卫工作检查的主要内容是查思想、查制度、查隐患、（ ）。 正确答案： D 查措施
30: 违反吸烟管理规定，在办公楼禁烟区吸烟或没有将烟灰、烟头扔至指定部位的给予责任单位（责任人）（ ）的经济处罚。 正确答案： D 500-2000元
31：在报送案件统计信息时，如因未结案而对风险金额、责任人的处理情况无法确定的，可不在当期案例分析报告中反映，但应说明原因，并应于审判机关终审判决后（ ）日内及时补报。
正确答案： C 30 32： 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法的主体为（ ）。
正确答案： C .操作风险负责部门 33： 多选题
31: 收单机构应与商户签订书面协议，内容应包括：（ ）。 正确答案： ABCD 32: 对信用状况不易辨别而确有用卡需求的部分客户群体，要采取（ ）等方式发卡 正确答案： ABC 33: 发卡机构只应允许( )的单位统一组织本单位员工申领商务卡等信用卡产品。 正确答案： ABC 34: 银行业金融机构自查发现案件时，以下情况时可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。（ ） 正确答案： ABC 35: 对高风险持卡人应及时采取的措施有（ ）。
正确答案： ABCD 36: 操作风险管理政策的主要内容包括（ ）。 正确答案： ABCD 37: 与操作风险管理相关的内部控制措施包括（ ）。 正确答案： ABCD 38: 商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应（ ）。 正确答案： ABCD 39: 操作风险管理信息系统的功能包括（ ）。 正确答案： ABCD 40: 银监会关于防范操作风险“4＋1”工作要求，其中属于“4”的是（ ）。
正确答案： ABC 31: 收单机构应严格对（ ）等高风险业务的交易授权管理。 正确答案： ABC
32: 收单机构发展特约商户，了解商户的（ ）等资信信息。 正确答案： ABCD 33: 收单机构发展特约商户，要向（ ）核实企业信息。 正确答案： ABCD 34: 大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元、中型机构1年内发生案件累计金额达到5千万元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1千万元的，1年内不得（ ）。
正确答案： ACD 35: 银行业金融机构自查发现案件，应按照内部有关规章制度，负责（ ）工作。 正确答案： ABCD 36: 银行业金融机构应与合作的非银行机构就（ ）等事项进行明确约定。
正确答案： ABCD 37: 银行安全保卫工作的方针是（ ）。 正确答案： ABCD 38: 安全检查人员具有以下权力（ ）。 正确答案： ABC 39: 重点防火部位为( )。 正确答案： ABCD 40: 消防安全教育培训的内容为（ ）。 正确答案： ABCD 41：收单机构需严把特约商户准入关，特别要关注（ ）等低扣率、零扣率商户的审查。 正确答案： ABCD 42：人民银行将建立对变造、伪造商户类别码的收单机构的( )的制度
正确答案：ABC
43：下列属于关键风险指标的是（ ）。正确答案： ABCD
