AA 附加险加保
1.录入险种加保的保额或份数，保存后系统自动进行理算。
2.加保保额是基本保额的整数倍，附加险保额之和不能超过主险保额。
3.保全申请确认>保全复核>财务收费。
4.综合查询>个人保单查询>保单明细，查看附加险明细。880737298285
AC 投保人资料变更
1.系统对邮政编码、电子邮件、银行帐号等进行校验。
2.保存后，系统自动提示该投保人项下存在的其他保单号码。
3.保全申请确认>保全复核。
4.综合查询>个人保单查询>保单明细，查看投保人资料。
AE 投保人变更
1.系统对新投保人信息进行校验，与被保人关系必录，系统校验。
2.如投保人缴费形式为银行，在开户行中直接变更投保人银行帐号信息，续期交费帐号也
会同时变更；若投保人缴费形式为现金，录入银行信息后系统只会记录银行账户信息，而不修改缴费形式；若原缴费形式为银行，变更时删除银行信息，则系统默认为缴费形式变更为现金并有提示。
3.保全申请确认>保全复核。
4.综合查询>个人保单查询>保单明细，查看投保人资料。
AG 年金、满期金给付
1.如果不是最后一期或一次性领取的项目，续期领取形式为必录项，否则系统给出提示。
2.银行账户双遍录入校验，户名系统默认为投保人。
3.保全申请确认>保全复核。
4.财务退费。
BB 被保险人基本信息变更
1.系统对邮政编码、电子邮件、银行帐号等进行校验。
2.保全申请确认>保全复核。
3.综合查询>个人保单查询>保单明细，查看被保险人资料。
BC 受益人变更
1.可以录入多个受益人，一并保存。若原有多个受益人，但只变更其中一个，其他受益人
不需要再次录入，直接保存即可；如果该险种有多个被保人，在被保人号下拉菜单中选择第
一、第二被保人即可；如受益人为法定，将新受益人信息中的受益人删除即可。
2.系统对受益份额、各被保人指定的受益人等进行校验。
3.保全申请确认>保全复核。
4.综合查询>个人保单查询>保单明细，查看受益人信息。
BD 质押银行贷款清偿
1.对处于保单质押银行贷款状态的保单进行清偿，解除止付。
2.在下拉菜单中选择录入解除止付类型（正常清偿、未如期清偿、贷款人死亡、贷款人失
踪、被宣告死亡、被宣告失踪、其他）。
3.保全申请确认>保全复核。
BL 保单质押银行贷款
1.把保单作为质押向银行申请贷款。
2.保全申请确认>保全复核。
CD 客户地址信息变更
1.属于客户层面，保全处理>无扫描申请，录入客户号。
2.在变更录入栏中可直接录入变更后的地址信息，但其他未录入的信息系统会默认为删除
原有信息。
3.系统会将客户项下个保单地址信息列示，也可选其中一条，将会在地址录入栏中带出原
有信息，可在此基础上进行修改。
4.仅需录入一次，保存后会对多个保单信息一并更新。
CM 客户重要资料变更
1.对被保人姓名、性别、出生日期和证件号码信息的变更。
2.保全处理>无扫描申请，号码类型选择“客户号码”，录入客户号码。
3.是客户层面的变更，该客户下的所有保单的相关信息都被更新。
4.如果变更的信息会影响费率的变化，保存后系统自动计算出需要补退的金额；如变更后
的投保年龄为表外费率时，系统会进行提示；如变更后的投保年龄符合条款规定，但因缴费期限或其他因素等导致表外承保时，系统会提示“费率计算失败”，此时需报请上一级单位。
5.保全申请确认>保全复核。该客户项下有多张保单时，批单预览可同时生成多张保单的
批单。
CT解除合同
1.系统会列示交费对应日信息：对于客户不愿缴纳续期保费申请退保时，且申请日期在缴
费对应日前（本保单年度）时，续期保费已收，系统进行校验提示“续期保费已收，暂不能进行退保操作，请先做续期回退”。
2.若申请日期录入为本年度缴费对应日之后，则系统默认为正常受理。
3.点选退保原因和投保人与业务员关系，保存后系统自动计算显示出补退费信息。
4.保全申请确认>保全复核。财务补退费。
EA 公司解约
1.完成保险人解除保险合同的功能。
2.点选解约原因和投保人与业务员关系，保存后系统自动计算出补退费信息。
3.保全申请确认>保全复核。财务补退费。
4.综合打印>保全打印>保全通知书打印，打印公司解约通知书。
FC 交费期限和方式变更
1.缴费期限变更只能在保单生效十年内，只能从长期变短期，期交变趸交。否则系统给出
错误提示。
2.保存后系统自动计算显示补退费信息。
3.保全申请确认>保全复核。
GC 领取形式变更
1.如未到领取对应日且无需生调时，变更续期领取形式变可直接申请续期领取形式变更。
2.如已到领取对应日且无需生调时，原领取形式选择为现金，如需变更为银行时，可申请
续期领取形式变更，批处理自动核销，参与银行制返盘。
3.如已到领取对应日且无需生调，原领取形式选择为银行，尚未划款成功，需变更为现金
领取，申请续期领取变更后打印续期领取形式变更通知书到财务领取。
4.如通过年金、满期金领取项目（AG）生成的生存金，无论本次收付费方式选择为现金
或银行，如需变更，均通过收付费方式进行变更，并打印收付费方式变更通知书。 GB 领取年龄变更
1.变更后，系统自动计算出变更后的领取标准。
GM 领取方式变更
1.变更后，系统自动计算出变更后的领取标准。
HI 增补健康告知变更
1.属于客户层面，保全处理>无扫描申请，录入客户号，申请人姓名为必录项。
2.根据核保规则如果自动核保不通过，需要进行人工核保。
IC保单层客户重要资料变更
1.当有多个被保人需要变更时，分别对每个被保人进行变更，当前保全申请确认生效后，才可以进行另一被保人的重要信息变更。
IO 职业类别变更
1.主险为趸交且职业类别由高变低时，系统退还加费，保存新职业。
2.主险为趸交且职业类别由低变高时，系统不补费，保存新职业。
3.主险为期交且职业类别由高变低时，系统不退费，保存新职业信息，更新（降低）续期
缴费标准。
4.主险为期交且职业类别由低变高时，系统不补费，保存新职业信息，维持原续期缴费标
准。
LR 补发保单
1.点选补发原因（客户丢失、客户污损、业务员丢失、业务员污损、客户要求重新出单、
其他）。
2.保全申请确认>保全复核。
3.综合打印>保全批量打印，补发保单批量打印。
PC 交费信息变更
1.如果交费形式选择银行交费，银行账号需要两次录入一致，户名默认为投保人。
2.保全申请确认>保全复核。
PF 保单解挂
1.电话挂失满15日可自动解挂，也可15日内柜面解挂。
2.柜面挂失只能进行柜面解挂。
3.电话挂失和柜面挂失均可满7日后通过补发保单解除挂失状态。
PL 保单挂失
1.录入挂失类型、挂失原因、丢失日期。
2.保单挂失申请方式：电话挂失和柜面挂失。
3.挂失状态下必须进行解挂或补发保单操作后才可进行退保。
PR 保单迁移
1.录入保单迁入的管理机构。
2.应收抽档已完成，但只要尚未进入宽限期即可，此时受理保单迁移，系统将自动修改保
单的收费机构为迁入地，到缴费对应日时保费核销时会计入迁入地的续期达成。
3.进行保单迁移后应及时进行孤儿单分配，否则进行保全收费类变更业务时系统因收费地
与保单地不符而无法打印发票。
4.保单迁移如在迁入方提申请，迁出方进行系统录入和扫描操作，待迁出方处理完毕后由
迁入方打印批单，迁入地可以在综合查询>个人保全查询>保全批单查询中预览和打印批单给客户。
PT 减保
1.选择要减保的险种，点选减保原因和投保人与业务员关系，录入减保金额/份数。
2.保全复核申请>保全复核。
RE 保单复效
1.完成失效保单的恢复保单效力功能。
2.保全申请确认>保全复核。
RF 贷款清偿
1.保单质押贷款清偿的补费止期：现金方式为复核操作当日；支票方式需财务当日录入；
对于支票到帐确认时间和银行划款方式均为15天。
2.保单质押贷款终止：贷款6个月内，现金价值不足以支付本息和，系统只进行与终止操
作和发放提醒函；贷款超过6个月时，系统自动进行终止操作，保单无法再恢复效力。 RG 生存领取追回
1.一般操作都是在生调时，发现年金、满期金已经给付成功，并且被保人在领取前身故的。 XT 协议退保
1.点选录入退保原因、投保人与业务员关系，系统计算退费金额。
2.如需修改险种信息、退保原因、投保人与业务员关系，保存前可重新计算。
3.保全申请确认>保全复核，财务退费。
