推荐第1篇：结算部岗位职责
结算部岗位职责
为了降低企业风险，确保企业收入真实，保证资金周转流畅，更好掌控应收及其他应收款项真实，特制定此：
一、
1、坚持为各部店做好服务工作，深入实际及时解决问题，切实做好结算服务工作；
2、加强业务学习和培训，加强思想教育，提高业务水平及职业道德水平，认真完成工作目标和各项工作任务；
3、对工作进行备案，所有工作资料要进行整理和归档，需有电子文档记录，做好记录，并定期向上级汇总报告；
4、协助上级做好资产管理、设备管理、档案管理、资料管理等工作；
二、
1、负责全公司各部店每月营业收入真实情况并报送公司决策者；
2，负责全公司挂账业务单位的档案管理工作，并根据有关消费协议及时做好笔记工作；
3，负责签订各部店转交的挂账签字账单的真实性，负责及时催收有公司管理的挂账款项，并负责监督各部店催收应收账款。
4、及时登记往来款明细账，并在每月6日前与总账核实无误；
5、每月6日前核准应收余额、往来余额并报送上级；
6、每月与客户核实账单避免遗留问题；
7、每月6日前制定出应收明细表，及时准确的反映公司外欠款情况，给公司决策者提供依据；
8、对公司出现的应收账款坏账、呆账要及时查明原因，上报公司，待公司做出处理意见及时进行财务调整。
三、
1、结算工作者应具备良好的职业道德和工作责任心，坚持原则、秉公办事、不徇私情。
2、结算工作者应严格遵守财务保密制度，不得擅自将所属单据、资料带出工作场所。
3、要提高警惕，做好保卫、保密工作，严防事故发生，如发现问题及时向上级汇报。
4、经签定需要销毁的资料，经上级领导批准，派人监销，不得私自当废纸出卖。
5、对违反工作纪律而造成的损失，视情节严重追究当事人责任。
2011.6.18 结算部
推荐第2篇：结算部经理岗位职责
1.全面负责集团及下属公的财务收支。2.全面负责集团及下属公司的客户和供应商对账工作。3.指导、检查、督促及改进各下属的财务收支工作。4.根据财务总监或总经理的指令合理进行资金调度工作。5.对结算部人员进行管理。6.向财务总监或总经理提交收支预算和决算。7.负责结算部对外关系的建立，完成领导交办的其他事务。
推荐第3篇：结算主管岗位职责
1.收集与整理销售政策、财务结算操作办法等有关资料。2.票证各联和相关销售、运输报表的返还监控、票证录入及发放管理。3.BSP销售收入汇总表的编制。4.核收、录入与审核疑难问题协调与处理。5.代理费、促销费核算，编制相关报表。6.编制、审核各类销售、运输及票证报表。7.公司货运收人结算、报表编制。8.编写、修改与收入核算相关的文件规定。
推荐第4篇：结算会计岗位职责
结算会计岗位职责
1、百货结算会计工作职责
1、 核对每日销售。
2、 填制销售收入记账凭证，并且进行账务处理。
3、 审核招商部签署的联营合同及租赁合同，并加盖合同专用章。
4、 登记手工版合同目录。
5、 保管联营及租赁合同副本。
6、 核算百货联营租赁及经销商品扣点税率。
7、 统计进项税发票，并进行远程认证。
8、 依据合同和结算单开具手写费用收据。
9、 每月月初向供应商发放结算单，并在20日之前收回结算单及其发票和收据进行借款。
10、每月对自营商品进行盘点。
11、核对自营商品入库单。
2、会计结算岗位工作职责
1、填制记账凭证，进行账务处理。
2、登记手工账本。
3、核算产品成本。
4、管理固定资产明细账。
5、登记总账。
6、统计进项发票，进行远程认证。
7、依据合同和提货单开具增值税发票。
8、依据税法规定，进行税收筹划，合理纳税。
9、及时准确填报各类月纳税申报表及年度报表。
10、及时准确填报财务报表。
11、完成领导交办的其他工作。
3、结算中心会计岗位职责
一、遵守财经纪律，执行财政、财务有关规章和制度，认真学习相关业务知识，努力提高政治水平和业务水平。
二、严格执行《会计法》，按会计制度的统一规定设置会计科目和会计账簿，实行会计电算化进行会计核算，记账内容真实，数据准确，按时结账并及时与单位报账员对账。
三、参加编制单位年度收支预算和财务收支计划。审核、监督单位预算收支执行情况，严格执行年度经费预算，控制经费支出，禁止超标准支出。
四、审核原始凭证、凭证封面、汇总封面，编制审核记账凭证、编制审核会计报表，协助单位编制审核决算报表、汇总单位会计报表、编写财务报告，对单位预算执行情况进行分析，提出存在问题和今后加强管理的意见和建议。
五、配合单位做好各项应缴款的收缴工作，配合单位及时做好债权、债务及其他往来款项的清理、结算工作。
六、加强单位固定资产、财产物资的财务管理工作，保证账实相符。
七、负责会计凭证、账簿、报表以及其他会计资料的建档、保管工作。
八、严守单位的业务秘密，未经上级许可，不得向外透露其财务收支情况。
九、完成领导交办的其他工作。
4、财务结算会计岗位职责
1、在财务经理领导下，按照公司会计制度和核算管理有关规定，负责公司各种核算和其他业务的记账工作。
2、根据会计制度规定，设置科目明细帐和使用对应的帐簿，认真、准确地登录各类明细帐，要求做到帐目清楚、数字正确、登记及时、帐证相符，发现问题及时更正。
3、及时了解、审核公司原材料、设备、产品的进出情况，并建立明细账和明细核算，了解经济合同履约情况，催促经办人员及时办理结算和出入库手续，进行应收应付款项的清算。
4、负责依税法规定做好印花税贴花工作及相应的缴纳记录。
5、负责固定资产的会计明细核算工作，建立固定资产辅助明细账，及时办理记账登记手续。
6、负责公司的各项债权、债务的清理结算工作。
7、正确进行会计核算电脑化处理，提高会计核算工作的速度和准确性。
8、协助主办会计等做好会计原始凭证、账册、报表等会计档案的整理、归档工作，就职责范围问题提出工作建议。
9、完成财务财务经理临时交办的其他任务。
推荐第5篇：结算部工作总结
会计结算部工作总结
2009年即将过去，回顾四个月的工作，联社会计结算部按照省联社、市办事处的总体部署，以安全防范为主题，强化会计结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在联社领导的关心、重视和支持下，在各部室的密切配合以及结算部全体人员的共同努力下，较好的完成了会计达标验收、重要空白凭证清收、大额现金的甄别、补录、柜员卡维护管理等各项任务，全员的防范意识、业务素质、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本年度的工作情况汇报如下：
一、强化风险防范，确保实现会计结算安全无事故
会计结算部自今年八月份成立以来，在理事长的带领下，各履其职、各负其责，加强管理、监督、检查与辅导，尽其所能把工作做细做实，从最基本的制度入手，指导全县会计人员严格按照规章制度和操作流程办理业务，通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式进行检查，全年重点对会计达标升级工作进行监测和检查，同时对检查出现的问题逐条逐项分析原因，及时落实整改，将隐患消除在萌芽状态，从而化解并防范了风险，会计结算全年安全无事故。
二、加强人员培训，提高业务素质和核算质量
利用空闲时间，有计划、有步骤的组织员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，使员工对所做的业务有了更深的了解，如组织员工对汇讯通业务、农信银业务流程及电子银行业务进行系统的学习，使每一个柜员都能顺利办理业务，下发了文件，根据实际情况及时下发业务明确进行指导，杜绝习惯做法，以制度为标准严格要求，使核算质量有了很大的提高。
三、认真做好反洗钱、联网核查及人民币反假、帐户管理等工作。
一是积极配合人民银行，做好反假和反洗钱宣传工作，在人民银行组织的反假币和反洗钱工作中，由主管主任亲自主抓，结算部组织人员以挂宣传标语、宣传画报、发放宣传手册、宣传单及设咨询台等多种形式，向广大市民宣传反假币和反洗钱知识，提高了广大人民群众和企业财务人员反假、识假的能力，有效的防范了现金风险。
二是加强反洗钱大额交易和可疑交易的甄别上报工作，督促网点按进上报，会计结算部明确专人负责，从而使反洗钱工作制度化。由于省联社不断对联网核查和反洗钱系统进行更新，县联社做好通知的同时，积极做好运维工作，保证网点能够正常使用系统。
四、防范风险，加强柜员卡的管理。针对我县员工岗位交流较多、员工持有柜员卡并不临柜办理业务的现象，会计结算部未雨绸缪，通过综合业务查询各网点柜员卡存量，通过逐社核查，共清理柜员卡 张。截止目前，共累计发出柜员卡 张，其中新增柜员卡 张，收回柜员卡 张，柜员变更 次，既保证了柜员办公需要，又排除了风险隐患。
五、继续发挥点多面广的优势，做好移民后扶资金、低保五保资金、退耕还林兑付资金的发放工作。为了顺利做好这几项涉农资金的发放工作，会计结算部多次与财政局、民政局、林业局进行沟通协商。在全县信合员工的共同努力下，共计发放移民资金19300户，金额1064.86万元，涉及25个信用社。低保补贴7175户，金额201.43万元（10月22日转入营业部，于11月30日转出），涉及26个信用社。五保补贴1097户，金额39.71万元，涉及26个信用社。退耕还林资金10154户，金额966.07万元.涉农补贴资金发放期间，我县存款余额净增 万元。由于工作到位，目前累计代发金额达 个亿左右。
六、进一步规范、培训,全面开通农信银业务。针对办事处培训的有关农信银系统和财税库银横向联网系统的全面运行，今年我们分三期对信用社委派会计、前台经办柜员进行了培训，并要求大家积极通过互联网在网上自学农信银的内容。同时对现代化支付二期及农信银上线及电话银行、短信平台进行培训。参加人数达 人。
七、加强资金清算管理，认真落实清算中心职能。会计结算部严格按照省联社相关规定，履行清算中心职能，截止12月中旬共计执行异地授权 次，异地授权金额 万元，其中发现汇款业务差错8笔，金额412万元，充分发挥了清算中心职能，保证了结算资金的安全。
八、做好会计升级达标工作，努力完成会计管理升级任务。根据省联社和市办会计升级达标管理办法，从10月份开始，历时一个月的时间，以逐点辅导的基础上，对所有网点的会计管理工作进行验收和上报，确保我县联社的升级目标能够顺利达成。
九、组织柜员进行反假上岗资格统一组织考试，争取临柜人员都能取得上岗资格。反假上岗资格考试于11月20日举行，参加人数138人，是历年来参加人数最多的一次。
十、会计结算部除完成以上主要工作外，我们还先后完成了以下几项领导交办的工作：
1、委派会计的移交工作；
2、北来村信用社阳光分社、朝阳信用社商都分社的合并移交工作；
3、参加授信审批部组织的贷款和现金检查工作；
4、协助资金营运中心到永年办理票据贴现工作；
5、信用社财务报表程序的安装维护工作；
6、职工卡资料的收集整理工作；
7、积极与地税部门沟通协商，签订财税库银协议。
8、继续加强联网核查管理工作，重新设置了管理员和操作员。
9、加强人民币反假宣传及人民币收付业务。
磁县联社会计结算部 二〇〇九年十二月十五日
推荐第6篇：销售结算统计员岗位职责
销售结算统计员岗位职责（试行）
一、对公司所购销货物、物品依据上游发货时出具的过磅单、运输单（含汽车及火车运输）及下游企业的收货量，结合本公司复磅数、品质标准和价格，做好日常台账登记工作，按月进行车次、数量、金额统计，并编制《月度销售统计表》；
二、积极加强与上游供货商及下游客户的日常联系配合，认真做好购销货物的数量、金额等数据核对工作，在此基础上编制当月《销售结算单》，并送相关单位进行核对并签字确认；
三、将审核无误的《销售结算单》送交公司财务部门向有关单位开具《增值税发票》，并登记“《增值税发票》送达登记薄”后，指定专人送往收票单位予以签收；
四、每月及时了解和掌握公司与供应商及客户的购销结算、开具发票等情况，并建立和登记“销售结算台账”，同时向各供应商索取相关票据和结算单（结算单应随附相关单位开具的发票复印件），送交财务部门予以记账核算；
五、根据承运单位过磅单及运输单（含汽车及火车运输）登记日常管理台账，按月对各承运单位进行运费结算的统计工作，并将核对无误的《运输费用统计表》送交财务部门，予以进行运费结算；
六、加强与财务部门的联系沟通，适时了解和掌握公司与供货商及客户资金往来情况，建立资金往来台账，每月定期做好与
1 公司财务及供货商资金往来账款的核对清算工作，做到账目清楚结算准确；
七、加强与公司驻点人员的联系，每月定期督促和指导相关驻点人员做好日常台账登记、销售统计工作，以保证昆明公司及时进行财务结算；
八、对《月度销售统计表》、《销售结算单》等统计资料按月顺序编号，按年度装订归档。
九、本岗位职责自发布之日起执行。
昆明银轩经贸责任有限公司
推荐第7篇：结算部门各岗位职责
结算部工作职责 一． 结算部的工作职责
1.负责每日无负债结算工作，每日与财务配合做好资金平衡表，做到日清日结 2.统计、登记和报告交易结算情况，办理资金往来汇划业务 3.负责每日会员单位结算单的传送 4.处理会员交易中的账款纠纷 5.控制结算风险，保证合约的履行 6.按规定管理订货金、风险准备金 二． 结算经理的岗位职责
1.负责起草与本部门工作相关的管理办法及相关规定 2.制定公司结算业务发展规划和操作流程，并组织实施 3.制定部门职责和岗位职责，负责部门管理和分工
4.协调本部门与其他部门、岗位之间的工作，理顺与各部门之间的接口 5.负责做好各类会员每天头寸的盈亏街佣金的结算工作 6.审核银行的出入金，划拨款项等资金操作 7.负责财务结算、每日银行对账及清算审核工作
8.监控结算数据，及时发现并化解结算风险，监督与实施交易应急方案 9.备份和保管结算有关的原始凭证和资料
10.负责提供公检法等执法部门依法索取的相关结算资料 三． 结算员的岗位职责
1.为客户在结算系统开户，开设交易编码，设置手续费，按领导指示调整客户保证金比例 2.协助部门经理做好结算系统日常运营、维护及测试 3.监控结算数据，及时发现结算风险并向部门经理汇报 4.负责每日无负债结算工作和每月进行月度结算的发布 5.负责客户出入金审核录入 6.负责每日向会员发送交易结算单
7.编制交易结算、交收结算报表，分析撰写结算报告 8.完成银行清算文件的获取及校验
9.整理、装订原始凭证按月交部门经理妥善保 10.部门经理安排的其他工作
四、结算部门的工作准则
1.认真执行国家财经法规和金融政策，负责公司每日交易结算及交收结算
2.严格执行结算业务操作细则，实现当日无负债结算 3.严格执行三方存管制度 ……（未完）
推荐第8篇：材料结算员岗位职责
材料结算员兼库管员岗位职责
1、做好各种副材的购入台账记录、消耗台账记录及副材结算工作
2、负责每月23日前向财务部报仓库材料收、发、存汇总表
3、应根据生产需用情况确定各种机配件、材料的库存量，及时填写请购单
4、对购回物资认真办理入库手续并按规范安排事宜的储存场所，进行分类、标识
5、严格执行领料制度，根据领料单发放物资，应遵循先入后出制度
6、每月对库存物资进行一次盘点
7、完成领导交办的其他工作
摘自《拌和厂岗位职责》
推荐第9篇：财政结算中心岗位职责
镇财政结算中心岗位职责
一、会计员岗位职责
1、认真学习和贯彻党的路线方针政策，刻苦钻研业务，努力提高政策水平和管理水平。
2、认真贯彻执行《会计法》，协助单位编制年度收支预算，按时做好单位年终结算工作。
3、按有关的财务管理制度审核支出单据，并按制度拨付。
4、按《行政事业单位会计制度》做好所属单位会计核算工作，加强资金的监督、检查。
5、做好季度、年度财务分析，及时向单位领导汇报单位收支执行情况。
6、严格遵守有关财经制度，做好票据以及分管章证的工作。
7、做好有关会计资料收集、整理、归档工作，确保会计资料的完整性。
二、出纳岗位职责
1、认真学习和贯彻党的路线方针政策，刻苦钻研业务，努力提高政策水平和业务水平。
2、负责所属单位资金的拨付工作，按照有关审批程序确保单位支出业务的顺利进行。
3、对单位各项支出业务必须确认及支付凭证的有效性，以及审批手续（经手人、证明人、审批人）的完善，方能支付，切实做好
审核关。
4、严格执行有关财经制度，做好有价证券、票据以及分管章证的保管工作。
5、严格执行单位内部资金管理制度，未经有关领导审批不得擅自支付任何款项。
6、做日清月结工作，确保账款相符，并及时对账、结账和报账。
7、按时与单位报账员进行有关账务的核对工作。
三、报账员岗位职责
1、认真学习和贯彻党的路线方针政策，刻苦钻研业务，努力提高政策水平和工作能力。
2、严格执行《会计法》做好会计资料的保密工作，确保会计资料的真实性和完整。
3、在财政结算中心的指导下，负责所在单位经济收支业务的报账和监管。（负责经费支付的报销工作，监管各项收入的收取和解缴）
4、做好票据的领用、核销、保管和上交工作。
5、负责登记业务收入、支出、暂收、暂付、固定资产等有关辅助账簿。
6、协助领导编制单位年度收支计划及计划执行情况。
7、编制上级单位所需的经济业务报表。
8、按时与财政结算中心进行有关账务的核对工作。
9、切实配合做好本单位与财政结算中心的沟通和协调工作。
推荐第10篇：住院结算处主任岗位职责
1.在院长、分管院长和财务科领导下，具体管理住院结算处工作。按《医院会计制度》的规定负责住院病人住院医疗费用的统一结算工作。2.管理各科室核算员的业务工作，不断完善住院结算电算化。3.掌握病人医疗费用发生情况，加强同病房的联系工作，避免发生医疗欠费，加强内催。4.执行国家规定的医疗收费和价格政策，并监督医疗科室按规定标准价格划价计费。5.及时向财务科抄送有关报表,严格遵守现金管理制度。6.组织全体工作人员学习政治理论和财会专业知识，不断提高管理水平。7.负责电脑及打印机的使用与管理，发现问题，及时与计算机中心工作人员联系修理，并登记好机器型号、报告时间与修好时间等有关内容，以便备查。8.做好领导交办的其他工作。
第11篇：网间结算系统管理员岗位职责
1.负责本地中继表的维护，当网络中继有变化时，应提前在结算系统中给予相应调整，以确保结算数据的准确性。同时，将中继变化情况报省公司计费业务中心备案。2.当网络升级或路由调整影响到网间结算时，应及时做拨打测试，并验证结算系统中的话单，发现异常，立即通知当地网络部门及时解决问题，确保结算数据源的正确性。3.按月完成结算报表，检查结算报表的正确性，并与相应运营商核对结算数据，落实具体结算工作。对双方存在误差的原因进行检查，并与对方协商解决存在的歧义，确保结算工作顺利进行。4.汇总结算工作情况，将结算进度报省公司备案。5.必要时，与省公司一起完成与其他运营商的详单核对工作。
第12篇：航次结算员岗位职责
航次结算员岗位职责
一、基本信息
岗位名称 ：【非班轮航次结算员】 所属部门 ：财务部航次结算员
编制者 ：人力资源部审定者 ：财务部总经理
二、岗位目的:
为了减低企业风险，保证企业收入实现，及时与委托方对账，掌控应收、应付款项
三、工作关系
公司内部沟通关系
部门 岗位 频繁程度
（频繁/经常/偶尔）
船务部 总经理/副总经理 偶尔
船务部 业务经理 经常
船务部 业务员/外勤 频繁
公司外部沟通关系
单位 部门 频繁程度
（频繁/经常/偶尔）
XX船公司 财务部 频繁
XX船公司 公司代表 偶尔
其他代理公司 业务部门 经常
XX银行 业务部门 偶尔
其他中远外代 业务部门 偶尔
四、主要职责与工作任务
职责一：测算预算备用金
任务1：在接到对方委托电时，检查船舶规范（国籍、净吨、船长）和装卸条款等
任务2：核对船舶来自港口，装、卸货物的种类、数量，有无超重、超长件及未列名货物或危险品 任务3：根据《中华人民共和国交通部港口收费规则》、
《中华人民共和国航行国际航线船舶代理费收项目和标准》计算港口使费
任务4：根据船舶到港日期，具体货物情况，计算节假日、夜间加班费和超长、超重附加费等 任务5：向委托方预报港口使费
职责二：索要备用金
任务1：当接到《船舶进口岸申报单》时，对船舶规范进行复查，船舶规范、装卸货种类、来自港/开往港及预抵日期
任务2：检查是否有装卸条款，有无特殊委办事项，加油、船检、借支、遣返、伙食供应、物料供应等，同时，将有关信息发到OPS，供其他部门参考使用
任务3：对于采取一船一结方式的船公司，要根据实际情况随时增加所要备用金
职责三：落实备用金
任务1：索汇电发出后，要以收到银行进账单作为备用金进账依据
任务2：如果船舶抵港后，备用金仍未受到，要及时汇报并继续想委托方催索
任务3：船舶在港期间，如发生非正常港口费用的通知，如：供应伙食、困难作业、燃料、三个月吨税、借支、熏蒸等。应及时追加索要备用金
任务4：对于船舶离港时，备用金仍未收到的，则根据委托方信誉情况，经有关领导批准后，才可放行 任务5：收到备用金后，制作财务凭证
职责四：备用金的控制使用
任务1： 按照备用金汇达限额，严格控制备用金的使用情况
任务2： 如产生非正常港口使费的费用超支，则再不索款到后才可支付
职责五：单据处理
任务1： 审核，接到国家口岸监管机制法行政机关转来发票后，认真审核。船名、单据发票是否有船长签字和印章，日期，计费是否准确，是否有重复收费，对没有英文加注的单据，要加注英文
任务2： 对于非我公司分包方的费用，经有关业务部门确认后，才可支付
任务3： 复审无误后，通过A-400系统，录入单据，制作相关单据
任务4： 将录好的单据，按单船分单据，并且按照“专家型代理 人性化服务”标准，粘贴、整理单据 任务5： 船舶离港7日后，向委托方报大约发生费用
职责六：缮制航次账单
任务1： 制作代理费单据，手续费单据
任务2： 汇总所有已付的单据，按账单排序，缮制成册，加盖结算章和附件章。进行复查
任务3： 打印航次结算单，加盖财务结算章
任务4： 制作航次结算报告，装订单据并存档
任务5： 将账单经审核签字后，登记入账，缮制所有凭证记账
职责七：账单的审核和邮寄
任务1： 对账单最后审核，检查时候有英文填写，外代制作的单据是否有误，是否已按协议收费 任务2：各项费率时候正确，是否在船舶开航后30日内
任务3： 经审核的《航次结账单》，连同单据装订整齐，装入信封，于船舶离港后30日内寄送委托方 职责八：汇总
任务1： 对账，按照不同委托方，一段时期内所发生的各种费用进行汇总，打印对账单，如有欠款，找出原因，及时处理。
任务2： 通过电子邮件形式，通报委托方，并得到委托方的回电证实。
任务3： 退款，对于委托方要求退款，在接到委托方指示电后，给与答复。
任务4： 退款后，立即电高委托方，款已退，并要求对方收款后给与来电证实。
任务5： 退款后，应立即制作会计凭证，并记账。
任务6： 尤其注意，一定经过确认无误后，方可退款。
职责九：归档
任务1： 将每月结完船舶的《航次结账单》副本及申报单，集中装档，按月份装订，保存
任务2： 往来电函随航次留底一并保存备查
工作依据(与该岗位工作紧密相关的规范、制度、标准)：
中国XX外轮代理有限公司航次结算管理办法
中国XX外轮代理有限公司会计核算和财务管理办法
XX外代总公司统一的单证服务规范及各项规定
交通部港口费收规则
国家制定的会计制度准则
国家制定的外汇及税收法律法规
五、工作权力
人事权力：/
财务权力：/
工作权力：/
六、工作责任
对应收账款回收率达不到90%，结船准期率达不到88%负责，对船离港前备用金未全部到账负责
七、任职资格
教育程度/经验
1． 学历：本科
2． 专业：财务会计或海运 相关专业
3． 工作经验：6个月以上
4． 外语语种与水平：英语，能够运用外语进行工作交流
5． 计算机水平：能使用办公软件和办公操作系统，进行文字、图表、办公信息的处理 业务知识与技能
6． 业务知识：
1． 掌握会计电算化知识
2． 了解外贸与海运知识
3． 熟悉港口状况
4． 熟悉相关业务法律和规定
7． 技能：
1．有较好的分析判断能力。
2．有一定的沟通协调、商务谈判能力。
特殊要求
8． 性别：/
9． 年龄：/
10． 政治面貌：/
11． 其他：/
八、关键绩效指标（KPI）
应收账款回收率90%以上，结船准期率88%以上，船离港前备用金全部到账
第13篇：财务结算会计岗位职责
1、在财务经理领导下，按照公司会计制度和核算管理有关规定，负责公司各种核算和其他业务的记账工作。
2、根据会计制度规定，设置科目明细帐和使用对应的帐簿，认真、准确地登录各类明细帐，要求做到帐目清楚、数字正确、登记及时、帐证相符，发现问题及时更正。
3、及时了解、审核公司原材料、设备、产品的进出情况，并建立明细账和明细核算，了解经济合同履约情况，催促经办人员及时办理结算和出入库手续，进行应收应付款项的清算。
4、负责依税法规定做好印花税贴花工作及相应的缴纳记录。
5、负责固定资产的会计明细核算工作，建立固定资产辅助明细账，及时办理记账登记手续。
6、负责公司的各项债权、债务的清理结算工作。
7、正确进行会计核算电脑化处理，提高会计核算工作的速度和准确性。
8、协助主办会计等做好会计原始凭证、账册、报表等会计档案的整理、归档工作，就职责范围问题提出工作建议。
9、完成财务财务经理临时交办的其他任务。
第14篇：会计结算部题目
一、单选题
1、银行会计核算的对象是（ ）。 A银行的经济活动 B银行的资金运动 C银行的经济业务 D银行的业务运作
试题答案：B
2、以下哪此不是银行会计应遵循的原则（ ）。 A实行钱账分管，有账有据
B账表、账账、账款、账据、账实、内外账全部相符 C现金收入先收款，后记账 D现金付出先付款，后记账 试题答案：D
3、备忘科目用于（ ）。
A控制重要空白凭证、有价单证 B核算或有业务、承诺事项 C存放同业金融资产 D核算实收资本 试题答案：A
4、单位存入活存存款时的会计分录为（ ）。 A借：现金或有关科目
贷：活期存款 B借：活期存款
贷：现金或有关科目 C借：银行存款
贷：活期存款 D借：活期存款
贷：银行存款
试题答案：A
5、我行采用（ ）对投资性房地产进行后续计量。 A待摊法 B成本法 C复式记账法 D红字冲正法 试题答案：B
6、会计档案定期保管分为（ ）。 A3年、5年、15年、20年、25年 B5年、10年、15年、20年、25年 C3年、5年、10年、15年、25年 D5年、15年、20年、25年、30年 试题答案：C
7、公安、检查、审计、工商等机关必须持（ ）以上机关的正式查询公函，填写“会计档案查阅申请书”，经批准后方可查阅。 A区级 B市级 C省级 D县级 试题答案：D
8、下面不属于我国支付结算原则的是（ ）。 A恪守信用，履约付款 B为客户存款保密
C谁的钱进谁的账，由谁支配 D银行不垫付 试题答案：B
9、银行汇票的付款人为（ ）。 A在银行开户的企业 B在银行开户的个人 C出票银行 D承兑银行 试题答案：C
10、商业汇票的收款人或持票人可将未到期的票据向商业银行（ ）。 A转贴现 B再贴现 C贴现 D贴水
试题答案：C
11、商业汇票的提示付款期限为自汇票到期日起（ ）。 A10天内 B2个月内 C3个月内 D6个月内 试题答案：A
12、由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据为（ ）。
A银行承兑汇票 B银行汇票 C支票 D银行本票 试题答案：D
13、由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据为（ ）。 A银行承兑汇票 B商业承兑汇票 C银行本票 D支票 试题答案：D
14、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票叫（ ）。 A违规支票 B短缺支票 C空白支票 D空头支票 试题答案：D
15、下列哪种款项可以办理托收承付结算（ ）。 A代销
B寄销 C赊销
D商品交易及其劳务供应 试题答案：D
16、由出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据为（ ）。 A银行汇票 B银行本票 C支票
D商业汇票
试题答案：D
17、商业汇票贴现的期限是（
）。 A 从贴现的次日起至汇票到期日止 B 从贴现之日起至汇票到期日止
C 从贴现之日起至汇票到期的前一日止 D 从贴现的次日起至汇票到期的前一日止 试题答案：B
18、根据《支付结算办法》的规定，有金额起点限制的结算方式是（ ）。 A银行汇票
B汇兑
C委托收款
D托收承付 试题答案：D
19、某票据的小写金额为￥1,409.00，那么下列中文大写正确的是（ ）。 A人民币
壹仟肆佰零玖元整 B人民币壹仟肆佰玖元整 C人民币壹仟肆佰零玖元整 D人民币壹仟肆佰零玖元 试题答案：C 20、票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并签章的行为是（
）。 A出票 B背书 C承兑 D保证 试题答案：D
21、托收承付结算（新华书店系统除外）每笔的金额起点为（A1000 B3000 C10000 D30000 试题答案：C
22、下列票据属于商业汇票的是（
）。 A银行汇票 B银行承兑汇票 C支票 D银行本票 试题答案：B
23、商业汇票的付款人是（
）。 A背书人 B被背书人 C保证人 D承兑人 试题答案：D
24、存款人办理日常转帐结算和现金收付的账户是（ ）。 A专用存款账户 B一般存款账户 C基本存款账户 D临时存款账户 试题答案：C
）元。
25、存款人在基本存款账户以外的银行取得借款，应开立（ ）。 A另一个基本存款账户 B一般存款账户 C专用存款账户 D临时存款账户 试题答案：B
26、无字号的个体工商户开立的银行结算帐户名称应由（
） 组成。 A 经营者姓名
B “个体户”字样加经营者姓名 C 营业执照上的全称
D 个体户”字样
试题答案：B
27、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列存款人可以在银行开立基本账户的是（
）。 A管理预算外资金的财政部门
B外地驻本地的临时机构 C外国驻华商务机构
D个人
试题答案：C
28、符合开立一般存款账户条件的存款人，银行应办理开户手续，并于开户之日起（
）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 A、2
B、3
C、5
D、7 试题答案：C
29、验资不成功应提供（
）退回原汇缴人账户。 A名称核准通知书 B工商局的驳回通知书 C法人代码证 D营业执照
试题答案：B
30、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（
）年。 A、5
B、10
C、15
D、20 试题答案：B
31、存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（ ）。 A专用存款账户 B一般存款账户 C基本存款账户 D临时存款账户 试题答案：D
32、临时存款账户的有效期最长不得超过（
）年。
A半
B1
C2
D5 试题答案：C
33、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（
）个工作日后，方可办理付款业务。 A1 B2 C3 D5 试题答案：C
34、对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为（
）。 A存款人向银行申请开立账户之日 B银行为存款人办理开户手续的日期
C银行向中国人民银行当地分支行提出申请之日 D中国人民银行当地分支行的核准日期 试题答案：D
35、银行违反有关规定为存款人多头开立银行结算账户的，将处以（
）的罚款。 A5000元以上3万元以下 B1万元以上3万元以下 C5万元以上10万元以下 D5万元以上30万元以下 试题答案：D
36、空头支票处罚的资料按会计档案管理要求进行专项装订，保管期限( )年。 A1 B5 C10 D15 试题答案：B
37、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（
）的，应在付款用途栏或备注栏注明付款事由。
A、3万元
B、5万元
C、10万元
D、20万元
试题答案：B
38、存款人更改名称，但不改变开户银行及帐号，应于（
）个工作日内向开户银行提出银行结算帐户变更申请，并出具有关部门的证明文件。 A、3
B、5
C、7
D、10 试题答案：B
39、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（
）管理。 A临时存款账户
B预算单位专用存款账户 C专用存款账户 D一般存款账户 试题答案：C
40、银行接到核准类银行结算账户存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（
）个工作日内向中国人民银行报告 A1 B2 C3 D5 试题答案：B
41、空头支票的出票人到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的（A1% B3％ C5% D10% 试题答案：B
42、下列账户中一般不能支取现金的是（ ）。 A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．临时存款账户 D．个人银行结算账户 试题答案：B
43、下述银行结算账户不属于核准类银行结算账户的是（
）。 A
基本存款账户
B 备用金账户
C 预算单位专用存款账户
D QFII专用存款账户
试题答案：B
44、以下专用存款账户中不可以办理现金收付业务的是（
）。 A住房基金 B党团工会经费 C棉粮油收购资金 D财政预算外资金 试题答案：D
）加以处罚款。
45、单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（
）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。 A1 B2 C3 D5 试题答案：D
46、支行尾箱必须编号管理并明确监管人，其中监管人原则上应为（
）。 A营业部柜员 B营业部柜长 C营业部经理 D支行行长 试题答案：C
47、结账当日发生ATM错款，应按照行内有关规定进行勾对挂账，填写“ATM业务差错登记表”，及时上报总行（
）。 A个人金融部
B金库及柜员机管理中心 C计划财务部 D清算中心 试题答案：D
48、与穗保押运员办理尾箱交接时，必须在（
）摄像枪的监控范围内进行双人交接。 A支行门口 B营业大厅
C营业厅一道门 D营业厅二道门 试题答案：D
49、大库管库员私自动用库款以（
）论处。 A金融诈骗 B破坏金融管理秩序 C贪污 D洗钱
试题答案：C
50、银行出纳工作的主要任务不包括（
）。 A保管人民币、外币现金实物和有价证券 B打击贪污、盗窃、冒领的投机违法活动 C调剂市场各种票币的比例 D发行人民币，管理人民币流通 试题答案：D
51、银行出纳工作基本原则不包括（
）。
A每日轧帐，核对库存
B帐实分管，先记帐后收款，先付款后记帐 C坚持查库制度
D未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务 试题答案：B
52、支行对外营业时必须至少有（ ）个以上柜员同时上岗对外营业。 A1 B2 C3 D4 试题答案：B
53、柜员挑剔损伤票币的标准不包括（
）。 A票面裂口超过纸幅五分之一
B票面由于油浸造成赃污的面积大，妨害票面整洁者 C票面变色严重影响图案清晰者 D票面纸质较旧，中间有裂缝 试题答案：A
54、支行整点票币时，完整券扎把在钞把中间扎一道（A白色 B原色 C黑色 D无颜色限制 试题答案：A
55、支行整点票币时，残损券扎把在钞把中间扎一道（A白色 B原色 C黑色 D无颜色限制 试题答案：B
56、支行整点硬币时，（
）枚为一卷。 A10 B50 C50或100 D100 试题答案：C
57、支行整点硬币时，（
）卷为一捆。 A10
）绵纸条。
）绵纸条。B20 C50 D100 试题答案：A
58、柜员因特殊情况确需临时离岗的，下列做法错误的是（
）。 A人离箱锁 B随身携带尾箱钥匙 C交与他人保管尾箱
D向附近同事打招呼代为临时看管尾箱 试题答案：C
59、办理假币收缴业务的人员，应当取得（
）证书。 A会计资格上岗证 B银行从业资格上岗证 C反假货币上岗资格证书 D中级职称资格 试题答案：C
60、收付现金凭证中客户无需填写的基本要素包括（
）。 A日期 B经办人名称 C账号
D款项来源 试题答案：B
61、支行下列做法错误的是（
）。 A拒绝其他单位的查库
B拒绝无查库介绍信和查库人身份证的查库 C 拒绝主管部门对支行的查库 D拒绝本系统其他部门的查库 试题答案：C
62、办理现金收付的柜台应配备的基本反假工具不包括（
）。 A鉴别仪 B紫光灯 C放大镜 D假币印章 试题答案：A
63、下列关于收缴假币做法正确的是（
）。
A收缴的假币如客户有疑问，可还给客户自己鉴别，再没收 B收缴假人民币纸币，应在假币上加盖收缴人及复核员名章
C收缴假外币纸币，应在假币正、背面加盖有行号的“假币”印章 D收缴的假币应由收缴柜员及时入尾箱保管 试题答案：B
64、柜员应通过办理现金收付，注意了解市场票币流通的（
），并有计划做好市场主辅币的调剂工作。 A券别数量 B券别质量 C券别种类 D券别比例 试题答案：D
65、票面裂口超过纸幅（
）分之一的，应符合剔残标准。 A2 B3 C4 D5 试题答案：B 6
6、（ ）负责全行银行汇票机构资格的审批、汇票专用章的刻制和空白银行汇票的订购工作。
A总行计划财务部 B总行会计结算部 C总行营运作业部 D总行审计部 试题答案：B 6
7、（ ）以上的现金支取业务一律报总行会计结算部审批。 A100万元（含） B200万元（含） C300万元（含） D400万元（含） 试题答案：C
68、事后监督人员应对辖内营业机构单位大额资金汇划业务审批情况进行监督检查。会计结算部专人关注无电话核实记录的大额汇划业务，对于无正当理由（ ）个工作日内仍未核实的，适时予以通报。 A2 B3 C4 D5 试题答案：D
69、营业机构受理单位存款转给个人的业务（含网上银行落地业务），单笔金额在（ ）以上的，（ ）审批同意后在传票背面左上角签章或签名，柜员再按照相应的业务流程办理。 A5万元（含），营业部经理 B5万元（不含），营业部经理 C5万元（含），业务主管 D5万元（不含），业务主管 试题答案：A
70、营业部经理任职资格有效期为（ ） A1年 B2年 C3年 D4年 试题答案：C
二、多选题
1、银行会计的特征为（ ）。
A会计活动与银行业务活动具有统一性 B会计反映、监督的内容具有广泛的社会性 C会计核算方法具有独特性
D会计核算组织过程具有高度的原则和及时性 E财务会计部门与业务会计部门的双设性 试题答案：ABCDE
2、银行会计表内科目包括（ ）。 A资产类科目 B负债类科目
C所有者权益类科目 D资产负责共同类科目 E损益类科目
试题答案：ABCDE
3、按来源会计凭证可以分为（ ）。 A 基本凭证 B复式凭证 C原始凭证 D特定凭证 E记账凭证 试题答案：CE
4、外购固定资产的成本包括（ ）。 A买价 B相关税费 C安装工程支出 D运输费 E场地管理费 试题答案：ABDE
5、支付结算应当遵守原则包括( )。 A恪守信用，履约付款 B准确，及时，安全
C谁的钱进谁的账，由谁支配 D银行不垫款
E视情况，银行可暂垫款 试题答案：ACD
6、支付结算凭证和票据上的签章应有（ ）。 A．单位公章或财务专用章 B．财务负责人签章
C．法定代表人或其授权代理人签章 D．具体经办人签章 E．单位负责人签章 试题答案：AC
7、根据《中华人民共和国票据法》规定，票据的职能包括（A信用 B支付
C汇兑 D结算
试题答案：ABCD
8、行使票据追索权的当事人可能是（
）。 A票载收款人 B票载付款人 C最后被背书人 D保证人 E背书人
试题答案：ACDE
9、银行不得受理的银行汇票有（ ）。 A．持票人超过付款期限提示付款的 B．合法转让的票据 C．未填明实际结算金额的
D．实际结算金额超过出票金额的 E．缺少银行汇票联数或解讫通知的 试题答案：ACDE
10、收款人受理银行汇票时，应审查（
）。 A收款人是否确为本单位或本人 B必须记载的事项是否齐全
。
） C银行汇票是否在提示付款期限内 D银行汇票和解讫通知是否齐全 E出票人签章是否符合规定 试题答案：ABCDE
11、签发商业汇票必须记载以下事项（
）,欠缺记载上列事项之一的，商业汇票无效。
A无条件支付的委托 B收付款人名称 C确定的金额
D出票日期
E出票人签章 试题答案：ABCDE
12、商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备的条件包括（
）。
A在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织
B与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系 C提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件 D内部管理完善，注册资本在100万以上 试题答案：ABC
13、按我国银行规定，支票可分为（ ）。 A现金支票 B记名支票 C不记名支票 D转账支票 E普通支票
试题答案：ADE
14、对于托收承付的承付期，下列正确的是（ ） A验单付款的承付期为3天 B验单付款的承付期为10天 C验货付款的承付期为3天 D验货付款的承付期为5天 E验货付款的承付期为10天 试题答案：AE
15、以下属于银行要遵守的结算纪律包括（
）。
A不准以任何理由压票，任意退票，截留挪用客户和他行资金 B不准违章签发、承兑、贴现票据，套取银行资金
C如客户资信较差，银行可在支付结算制度之外附加条件，但不得影响汇路畅通 D不准违反规定为单位和个人开立账户 E不准漏报反洗钱数据信息 试题答案：ABD
16、委托收款结算的使用范围为（ ） A同城 B异地
C只能为本区 D只能为本省 试题答案：AB
17、密押系统硬件由（
）组成。 A密押卡 B手工密押器 C密钥IC卡 D操作员IC卡 E操作员工号卡 试题答案：ABCD
18、单位银行结算账户按用途可分为（ ）。 A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．临时存款账户 D．特种存款账户 E．专用存款账户 试题答案：ABCE
19、下列账户中一般不能支取现金的是（ ）。 A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．临时存款账户 D．期货交易保证金账户 E．个人银行结算账户 试题答案：BD
20、存款人可以通过一般存款账户办理（ ）。 A．转账收款 B．转账付款 C．现金缴存 D．现金支取 试题答案：ABC
21、在（
）情况下，存款人可以申请开立临时存款账户。 A设立临时机构 B异地临时经营活动 C本地临时经营活动 D注册验资 E增资验资 试题答案：ABDE
22、以下不能作为储蓄实名制有效证件的是（
）。 A
香港居民身份证 B 外国公民护照
C 军人身份证件
D 港澳居民往来内地通行证 E 车辆驾驶证 试题答案：AE
23、开立基本存款账户需提供的资料包括（
）。 A企业的营业执照或相关的有效证明文件 B企业代码证
C法人身份证原件
D国税和地税税务登记证
E填写好的开户申请书以及盖好的预留银行印鉴卡 试题答案：ABCDE
24、单位存款人申请更换预留印鉴但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（
）。 A原印签卡片 B开户许可证 C营业执照正本 D司法部门证明 试题答案：ABCD
25、在账户的日常管理中，银行的职责包括（
）。 A账户的审查和管理 B账户的年检
C可疑账户的报送
D对存款人违规行为的处罚 E预留签章的管理
试题答案：ABCE
26、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列存款人可以在银行开立基本账户的是（
）。 A居委会
B外地驻本地的临时机构 C外国驻华商务机构
D个人
试题答案：AC
27、凡办理现金出纳业务，必须坚持（
）原则。 A
收入现金先收款后记帐
B 付出现金先记帐后付款
C 收入现金先记帐后收款
D 付出现金先付款后记帐 试题答案：AB
28、入库（尾箱）保管的现金必须按“五好钱捆”的标准进行整点，即做到（ ）。 A 点准
B 墩齐 C 剔残 D 扎紧
E 盖章清楚 试题答案：ABCDE
29、下列关于收缴假币做法正确的是（
）。
A收缴假人民币纸币，应在假币正、背面加盖有行号的“假币”印章 B收缴假人民币纸币，应在假币上加盖收缴人及复核员名章 C收缴假外币纸币，应在假币正、背面加盖有行号的“假币”印章 D收缴的假币应由收缴柜员及时入尾箱保管
E收缴的假币如客户有疑问，可还给客户自己鉴别，再没收 试题答案：AB
30、办理现金收付业务，需认真审查（
）。 A认真审查凭证是否套写 B日期是否填写清楚 C金额大小写是否一致 D款项来源是否填写清楚 试题答案：ABCD
31、支行整点票币应做到（
）。
A每捆把未清点完，不得将原封签及腰纸条丢掉 B纸币应按券别、版别平铺整理
C残损券扎把在钞把中间扎一道白色绵纸条 D封签上的复核员名章应与扎把(卷)的名章一致 试题答案：ABD
32、对需以专用袋加封的假纸币，应在专用袋上标明（
）。 A币种 B券别 C面额 D冠字号码 E复核人名章 试题答案：ABCDE
33、凡是柜员收缴的假币（变造币）要（
） A立即缴库 B柜台留存 C专人保管 D定期上缴
试题答案：ACD
34、票据丧失后的补救措施包括（
）。 A 公示催告
B 申请补发 C 挂失止付 D 普通诉讼 试题答案：ACD
35、票据记载事项是指依法在票据上记载票据相关内容的行为，可分为（
）。 A绝对记载事项 B相对记载事项 C任意记载事项 D无意记载事项 试题答案：ABC
36、申请开办银行汇票业务的营业机构，应填制（ ） A广州银行银行汇票机构情况变动表
B广州银行银行汇票机构章证分管人员情况表 C广州银行银行汇票机构密押人员登记表 D广州银行银行汇票机构登记表
E广州银行柜员身份信息与参数维护申请表 试题答案：ABC
37、拟设立公司注册验资开立临时存款账户应审核的资料有（ ） A《企业名称预先核准通知书》或政府有关部门批文 B自然人出资者的有效身份证件
C法人出资者已年审的营业执照、法人代表有效身份证件
D预留银行印鉴函
E未亲自前来办理验资账户开户手续的出资者出具的真实有效授权委托书及受托经办人（出资者之一）的有效身份证件 F开立银行结算账户申请书 试题答案：ABCDEF
38、以下属于会计结算业务印章的是（ ） A结算专用章、B业务公章
C业务受理章
D国际结算业务印章 E票据交换章 试题答案：ABCE
39营业部经理必须同时具备的基本条件为（ ）
A大专（含）以上学历；具有3年以上银行会计工作经验；在我行担任业务主管或对私业务主管1年以上，或在他行担任营业部经理一年以上并在我行担任综合柜员3个月以上 B取得中华人民共和国会计从业资格证书
C参加总行组织的营业部经理上岗培训和任职资格考试，具备营业部经理任职资格 D具有良好的职业道德，严谨的工作作风，较强的工作责任心，能够坚持原则，工作中无重大过失
E原则上不超过45岁 试题答案：ABCDE
40、综合柜员制下柜员岗位制约原则是（ ） A保管汇票专用章（汇票专用章印模）、本票专用章的柜员应与保管银行汇票、银行承兑汇票、银行本票等重要空白凭证的柜员以及保管密押器（如有）的柜员相分离，必须遵循章、证、押（压）三分管的原则
B保管单位开户证实书、单位定期存单、权利凭证等重要空白凭证的柜员应与保管业务公章的柜员相分离
C保管业务公章的柜员应与保管票据交换章的柜员相分离 试题答案：ABC
三、判断题
1、一级会计科目由财政部统一制定，各商业银行可以根据本身业务核算和管理需要，增设明细会计科目（ ） 试题答案：对
2、会计凭证的基本要素包括：日期、收付款单位名称、收付款单位开户行名行号、记账单位和金额、款项来源用途和摘要。试题答案：错
3、隔日发现账簿金额有错时，采用红线更正法，文字错，用红线划销更正。试题答案：错
4、对于我行自行开发项目或合作开发项目，通常无法区分研究阶段的支出和开发阶段的支出，应将其所发生的研发支出全部费用化，计入当期损益。试题答案：对
5、年度决算日各项业务必须当天完成，不能跨年度，可以有未达账项，未达账项须于次年完成核算。试题答案：错
6、查阅会计档案的有权人员可以根据档案内容抄录、拍照或复印，且可以把原件抽出借走。试题答案：错
7、只有在银行开立存款账户的个人向银行交付款项后，才可以通过银行办理支付结算。（错）
8、票据和结算凭证的金额填写错误，只需在更改处签名即可，该票据和结算凭证仍然有效。（错）
9、票据的出票日期必须使用中文大写，不得小写。（对）
10、行使票据追索权的当事人只能是票载收款人和最后被背书人。（错）
11、银行汇票的提示付款期限自出票日起2个月。（错）
12、填明“现金”字样的银行汇票视情况也可背书转让。（错）
13、银行汇票的实际金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效。（对）
14、付款人应无条件承兑商业汇票，承兑附有条件的，视为拒绝承兑。（对）
15、银行汇票专用章是各银行自行印制并报人民银行或城市商业银行资金清算中心备案。(错)
16、单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为就是、支付结算。（对）
17、办理支付结算的工具就是票据和结算凭证。（对）
18、银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人仍然要承担受委托付款的部分责任。(错)
19、客户填写票据和结算凭证如果金额数字书写使用繁体字，如貳、陸、億、萬、圓的，银行也应受理。（对）
20、票据的付款人是指由出票人委托付款或自行承担借款责任的人。（对）
21、行使付款请求权的持票人可以是票载收款人或所有被背书人。(错)
22、未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票丧失，不得挂失止付。（对）
23、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入单位银行结算账户管理。（错）
24、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。（对）
25、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过一般账户办理。（错）
26、存款人申请开立专用存款账户，同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。（对）
27、银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对银行结算账户的存款和有关资料，银行应拒绝任何单位或个人查询。（错）
28、在任何情况下，存款人开立的银行结算账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称都是一致的。（错）
29、自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。（对）
30、开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约定。（对）
31、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户应列入久悬未取专户管理。（对）
32、办理行在办理银行结算账户年检时，应将银行机构代码和账号或开户许可证核准号提交账户管理系统，核对一致的，应设置年检标识。（对）
33、柜台收入的原捆钞券，无论是本行的或他行的钞券，均应当面拆封清点。（对）
34、办理假币收缴业务的人员，应当取得由中国人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》。（对）
35、支行对外营业时必须保证至少有1个柜员上岗对外营业。（错）
36、因银行封签（包括原封新券）对外有效，故柜员应复点钱捆无误后方可对外付款。（错）
37、单位大额资金汇划，是指开户单位使用普通支票、支款凭条等支付凭证委托银行办理大额付款业务，包括同城辖内同一户名账户间的资金划转业务以及贷款归还业务等。试题答案：错
38、对于付款人名称与出资者名称不一致，存款金额与出资协议或章程规定的出资额不一致，以及资金性质为往来款、货款、劳务费等非投资款的，一律不得出具账户余额通知书。试题答案：对
39、函证单位向银行要求询证时，既可以向开户银行申请，也可以跨网点办理。试题答案：错
40、业务印章应严格按其使用范围进行使用，严禁未经审批在对外出具的证明文件上加盖业务印章，严禁在空白凭证、有价单证或纸张上预先加盖业务印章备用，严禁在未办理的业务凭证上加盖业务印章，制造虚假回单。试题答案：对
11、低柜业务的业务范围为非现金对公、对私柜台业务。试题答案：错
第15篇：预结算部工作总结
2014年个人工作总结
回顾2014年，我在公司领导和相关部门的全力帮助下顺利完成全年的工作和既定任务。在新的一年开端之际对全年的工作进行回顾与总结。
一、2014年工作回顾: 2014年度完成了以下工作内容： 1.完成厂内零星结算的编制.2.对外工程完成了湖南沅江磨浆车间工程的安装试车工作及结算和南平劳特化工松香设备安装工程的投标预算报价及施工。 3.完成了多项小型施工合同及内部结算；.4.另外积极完成了多项工程预算工作和领导交办的各项任务。
二、2014年工作总结及不足: 由于专业技能的局限性以及管理经验的欠缺，对工作一直不敢怠慢，坚持小心谨慎、脚踏实地、认真务实、高效求新的工作态度与工作方式。在工作中不断的深入和学习，得出一些项目管理方面的思路。这些项目管理方面的思考，有的已经在实施和实践。但由于有些思考不成熟、不系统，也就没有及时与公司领导汇报沟通，现对其进行相对系统的整理。总结如下: 上半年在湖南沅江组织磨浆车间的安装扫尾工作及试车任务，积极配合建设单位进行投料试车及整改工作，完成了工程的内页资料及结算工作，在工作中发现作为项目管理人员不仅要熟悉安装工程的重点及难点，还要对所安装设备的工艺流程及设备特性要有了解，以后在竞争比较激烈的市场中，遇到同样的设备，我们要做到既能安装，也能在工艺和设备性能上给予建设单位一些建议，既帮助建设单位解决一些问题，同时也让他们对我们的技术能力更加满意，我始终坚持帮人就是帮己的信念，技术能力和信誉不是靠说出来的，我们要靠着真本领让他们对我们心服口服，让他们能主动的宣传我们公司的能力及口碑。
下半年，除了完成了一些结算任务，公司承接了南平劳特化工松香设备安装任务，我全程参与了该项目的洽谈、投标报价等工作，并被公司任命为该项
1 目的项目经理，这是我担任项目经理以来第一次有承包主材的项目，我深知材料对工程来说意味着什么，巧妇难为无米之炊，在精良的队伍如果没有及时的材料供应也无法发挥出自己的水平，我积极配合供应部门对材料进行统计询价采购，在节约成本、保证质量的前提下让供应商以最快的速度供货，在现场及时为建设单位解决难题，最终圆满的完成了第一阶段的安装任务，得到了他们的认可。在工程中也发现了一些不足之处，就是在工程后期没有完整性的与建设单位对工程全面的进行沟通了解，在零星材料采购上造成了今天缺这个、明天缺那个的局面，对采购及安装带来了一些影响。这是我们自身管理上的问题，虽然采取了一系列的积极措施，但是力度不够，控制办法和措施不及时。这些需要我们大家尤其是现场管理人员在今后的工作中努力学习工程管理知识，掌握更多好的管理经验和管理办法，进一步提高自己的管理水平，方能不辜负领导的重托，为工业公司的发展作出更大的贡献。
综上所述，在现场管理方面的管理也需要进一步提高。但总的来说，对于工程管理，我在工作上均能兢兢业业，认真负责，为了工程的顺利开展毫无怨言的加班加点，牺牲自己的休息时间，真正的把公司的事情当成自己家的事情来做，体现出了主人翁思想，表现出了良好的敬业精神、严谨的工作作风和较高的业务水平。在2015年感谢公司给我机会让我担任工程部经理，我有信心，有能力在以后的管理中将工程部建设成为一个能打胜仗的团队。
预结算部
林峰
2014年12月30日
第16篇：结算部个人工作总结
结算部个人工作总结
自201*年2月末来到xx结算部工作，至今5个月的时间，这期间在公司领导、同事的大力支持下，其他相关人员的积极配合下，踏实工作，较好地完成各项工作任务。无论是对于我个人来说还是结算部来说都是零起点，可能大家都知道我们结算部都是新人，俗话说青出于蓝而胜于蓝，我们会延续老人留下的工作方式、方法，同时我们也会在此基础上不断地改进完善，提高我们的工作效率。
我公司由xx物流二级供方转变为一级供方，在方方面面上都与前有所不同，要求越来越高。针对我们结算部门来说，结算周期、结算方法都有所改变。大众为上月26日—本月25日，通用为上月21日—本月20日，每月1—15日为回收交接单时间，根据排序，对交接单进行编号、附表,20日之前寄给上海;20—25日期间，做面表，开发票、发票清单、结算清单;25—30日期间做次月暂估表，须业务经理、财务经理签字、盖章。时间节点比较紧凑，一个环节出错，就可能会影响整月结算。回收交接单是我们的重点也是难点，4月份大众、通用回单率分别为97%、100%，5月份大众、通用回单率分别为100%、98%。6月份大众、通用的回单率都达到了100%。在这里我要代表结算部感谢公司领导、业务部、质量部、大连现场、沈阳办事处的积极配合，没有你们的帮助，我们也不会做出这样的成绩。
虽然xx物流、xx船务、xx一汽、为我们主要合作单位，但我们也注重xx物流、xx物流、xx中海、xx物流、xx物流等合作单位，按合作方的规定要求，及时返单，及时结算。对于内部工作，我们要及时登记司机行车路线，准确核算司机里程，承包车和外放车的收支明细，这就要求我们仔细、认真、事实求是，绝不损害公司经济利益。
五个月的时间里我们学到的不仅仅是工作上的内容，还有生活上、社会上的一种无形资产，我们是一个年轻化的团队，有理想有抱负，有一颗热忱的心，可以在打击中成长，越挫越勇。同时，我们也需要鼓励、需要希望!一个领导曾和我说过，一个好领导是做后勤工作的，只有你的员工在精神状态良好的情况下，才会积极努力的工作，实现资源利用最大化，为公司创造更大利益。我也认为有事业心的人才会有责任心，有责任心才会把事情做到尽善尽美。来到大连，对今后的生活、工作迷茫过、也彷徨过，一个资深的同事和我说，只要生活、工作压不倒我们，我们就会挺起来!的确，我们应该在思想上，上升一个层次，调整心态，端正态度，套用米卢的一句话“态度决定一切”，有了正确的态度，才能运用正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。
有这样一段话想在这里与大家分享一下：辉煌只是瞬间，失意也并非永远，永恒的往往是人生中最不注重的平凡，只有在平凡中站住脚，去经历一次次失意的苦难，才会赢得更多的辉煌瞬间!我想这就是我们结算部，平凡而有意义的工作。
虽然我们结算部门都是新人，经验不足，但我相信以我们的努力和高度的责任感会把我们的本职工作做到尽善尽美，我们有信心，也有决心!2013年下半年，我们将以崭新的精神状态投入到工作当中，努力学习，提高工作、业务能力。积极响应公司加强管理的措施，遵守公司的规章制度，为公司发展竭尽所能。
最后，就今天我所谈的，希望大家多提宝贵意见。也希望大家在2013年下半年，能一如既往地支持配合我们结算部的工作，我们将与大家一道，为公司获得更好的经济效益做出努力!
第17篇：结算部基本管理制度
煤销分公司结算部管理制度
煤销分公司结算部管理制度
为规范结算部员工的工作行为，强化管理制度，明确权责，严明纪律，建立严格、准确、及时、高效的工作机制，确保结算部各项财务工作严密、有序地运行，特制定本制度。
一、结算部工作人员日常行为规范
(一)坚持四项基本原则，全心全意为人民服务，忠于职守、勤奋工作。
(二)增强保密意识。对在履行职责中知悉的国家秘密和服务单位会计信息，要有绝对保密义务和责任。对单位的财务信息资料，不准随意调出传送给他人。
(三)坚持文明办公，热忱服务。做到客观公正，实事求事。 (四)加强部门廉政建设，廉洁自律，树立良好的职业道德观念。 (五)严格遵守结算部各项规章制度，坚守工作岗位按时到岗，确保工作时间，及时办理有关业务。
(六)加强团结、互助友爱，联系群众，服从领导、妥善处理好同志关系。
(七)要谦虚谨慎，平等待人、坚持原则、秉公办事，树立良好个人形象和单位形象，努力为公司的工作做出积极的贡献。
二、结算部日常工作制度
1、结算部工作人员严格按照区集团公司日常作息时间在结算部集中办公。
2、结算部对其所有工作人员实行签到考勤制度。
3、结算部工作人员坚持请消假制度，年终结算部工作人员的工作、考勤情况按照有关考核办法进行考核。
4、结算部工作人员不准在工作场所接待客人或置放与工作无关的物品。
5、结算部工作人员要衣貌整洁，举止大方，热情待人，坚守岗位，不准无故串岗、脱岗或让他人替岗，保持结算部工作安静，不准影响他人办公。
煤销分公司结算部管理制度
三、结算部安全保密制度
1、结算部工作人员应妥善保管结算单、交款通知单、凭证账薄等各种财务资料。
2、结算部工作人员严格遵守财务保密制度，不得查询与其业务不相干的其他单位账务情况。
3、结算部工作人员不得随意向报账单位提供与其无关的会计信息。
4、结算部工作人员不准擅自将财务资料带出工作场所。
5、要提高警惕，做好保卫、保密工作，严防坏人破坏和其它事故发生。如发现问题，应及时报告。
6、对结算部的门窗、微机、柜架设备等要定期检查，发现问题，及时解决。
7、经鉴定需要销毁的资料，要经领导批准，派人监销，不得私自当废纸出卖。
8、对违反工作纪律而造成的损失，视情节轻重追究当事人责任。
9、增强保密意识。对单位的财务信息资料，不准随意调出传送给他人。
煤销分公司结算部 2018年3月6日
第18篇：结算部工作流程
结算部相关工作流程
一、各煤业订煤相关手续流程
1、客户和市场部签订订煤合同，待合同审核完毕后交款。
2、交款完毕后持相关交款手续在结算部开具各煤业交款通知单，财务部根据交款通知到开具“山西义棠煤业有限责任公司收款通知单”（包括：客户名称、煤种、单价、吨数、总金额）。
3、结算部根据财务部开具的“山西义棠煤业有限责任公司收款通知单”，开具各煤业调拨单。
4、将调拨单下发至各煤业煤销分公司调装部、各煤业驻矿人员安排客户组织拉运。
5、客户拉运完毕后，结算相关手续。开具增值税发票后，发票登记客户签字取票。
二、个人借款
1、从财务部借款，部门领导、常务副总、安总、曹总、总裁、财务部负责人签字后提款。
2、需借款的人员打借条，部门领导、常务副总、安总、签字后结算部付款，登记现金日记账。
3、月份及半年度汇总借条，入账。
三、交发票流程
1、各部门人员将本月发生的招待费、差旅费、办公费、车辆费用等单据按照财务贴票规定粘贴整齐、填写报销单。
2、部门领导、常务副总、总经理签字后，于当月20日前交到结算部。
3、结算部相关人员严格按照财务部的规定审核发票的真假、日期、单位名称、盖章等内容，审核无误后开收据并在凯嘉销售平台财务根据发票信息录入相关财务凭证，逐一打印财务凭证按序排好，月底审核、装订。
4、将审核完的发票按业务费、差旅费、办公费、车辆费用等汇总，公司负责人、总经理、总裁、财务负责人签字后报财务部/处。财务部/处审核无误后，开具煤销分公司交发票收据，收据录入凯嘉销售财务平台。
5、月初和财务部/处核对上月财务往来，和义煤财务部崔彦飞、凯嘉财务处冀宏伟打印煤销分公司与财务部/处往来款明细后仔细核对双方的余额。（财务部的借方=煤销分公司贷方（转账+调节金额+往来现金），财务部的贷方=煤销分公司借方（交财务发票+退煤款+铁路运费+运费调节等）。
6、月底报财务部、总经理、常务副总相关销售费用报表、其他应收、应付等报表。
四、做工资流程
1、综合办上报本月考勤、病假、伤假等，对各部门进行考核，根据本月薪酬结算表对各部门工资进行分配。
2、各部门根据综合办的部门分配金额，分配本部门员工工资。
3、各部门统一本月分值，根据本月分值，将工资换成成计件分数，结算部相关人员将本月分数输入凯嘉平台工资模块内。
4、人劳部编制当月工资表，打印一式三份。结算部相关人员审批签字，人劳部、财务部各一份，煤销分公司统计后存档一份。
五、煤销分公司年度、月度资金费用计划，
每年十月末根据集团要求及本公司需求，编制下年度资金、费用计划。每月二十五号前根据依据集团年初下达的计划及本公司需求编制下月资金使用计划。资金计划由部门负责人、总经理签字后报送财务部、总经理、常务副总并存档。
六、公司及领导安排的临时工作。
第19篇：结算部学习小结
结算业务部学习情况
小结
根据公司安排，从2016年4月5日至月末，我到结算部学习掌握结算业务规则及操作流程，在公司领导及结算部全体成员的支持配合下，经过将近一个月的学习，感觉收获很大。
一、总体情况
结算部业务主要集中在资金结算和银企平台这两个模块，分设三个岗位:经办岗、复核岗、发送岗，结算时间和央行的时间同步，结算业务部每个工作日8:30进行系统开机操作，将系统时间变更为当前工作日。每个工作日17:00后，核对当日办理的结算业务和账务，日清日结，将当日结算交易、银企指令、入账数据核对无误后，进行系统关机操作。
二、结算部的一天（具体业务及工作流程）
结算选用哪个行支付结算款，检验着结算部人员的工作责任心。我公司共开通了工农中建四个银行直连账户，但与各行约定的结算付费标准不一样。对公业务，工行既按付款金额档次收取手续费又收取每笔10元汇划费，加急费另算，每笔200元封顶；其他行不收汇划费，农行全额收取手续费（若收款行是农行则不收结算费，即同行不收费），建行减半收取手续费（同行不收费），中行不收任何费用（但中行要求收款方名字里不能有半角字符）。对私结算业务付费标准与对公业务相同，但中行不受理对私结算业务，建行对个人付款的上限为50万元。对公业务选择付款行次序依次是：首选同行支付（用同
1 行账户付款，既不收费，又快速，但工行除外，公私业务都不首选工行付款），次选中行，最后选建行。对私业务，首选同行（工行除外），次选建行，最后选农行（金额超过50万元时选农行支付）。
每个工作日，计财部根据当日付款计划，在四大直连银行账户里留足资金头寸，供当天付款支用。如果一个账户的资金头寸不足，结算部在综合考虑资金调拨成本后，决定从富裕账户调拨资金，由于中行账户调拨资金不收费，可以先将资金调度到中行账户，再从中行账户调度到头寸不足的其他账户。
开户说明。成员单位根据《集团公司资金集中管理办法》的规定在财务公司可以开立多个活期账户，但只能开立一个定期账户、一个通知账户和一个贷款账户。客户的编号规则：分支机构2位数字，客户号4位数字。客户账户编制规则：分支机构2位数字，账户类型2位数字，客户号4位数字，流水号2位数字，共十位数字。
（一）网银付款业务
系统开机后，按照与成员单位约定的当日备用金金额，系统自动将备用金下拨到成员单位指定的账户上。
日常结算业务。经办岗初步检查成员单位付款指令各项内容是否正确，是否为大额交易和可疑交易，大额付款是否有领导签批单（根据我公司规定，1000万元以下付款，由结算部经理批准支付，1000万元-5000万元由主管副总批准支付，5000万元以上付款业务由总经理批准支付，另外制度规定，2亿元以上对外付款业务，需向成员单位财务负责人或分管领导电话核实，并将核实结果登记），然后选择
2 结算费用最低的直连行付款，点提交。定时查看四大直连行账户的资金头寸，以防付款时头寸不足。如果成员单位提交的付款信息有误，例如收款户和付款户都是在我公司开立的同一活期账户，经办岗点删除，就退回成员单位。经办岗提交后，提醒复核岗复核，复核岗核对各付款要素，核对大额付款有无审批单。复核岗复核无误后，点复核，提醒支付岗付款。
支付岗在银企平台找到转来的付款信息，首先查看付款账户的选择是否合适，大额付款有无批准，收款行CNAPS号是否填写，若CNAPS号未填写，发送岗就点开该笔业务的交易号，通过查找功能，查找收款行的CNAPS号，填写完毕CNAPS号，通过同行或中行付款的，点加急，然后点发送指令。若发送出去的单子无收款方CNAPS号，付款行接到付款指令后，会查找收款行CNAPS号（若查找不到，结算的银行也查找不到，就不能付款，该笔付款请求会退回）。特别关注对私付款是否通过建行户支付，若小于50万元的对私付款不是通过建行户，就会点撤销指令，回到复核岗、经办岗，经办岗更改付款行后，重新选择建行付款，节省结算费用，然后再点提交。付款业务是每天最大工作量的业务，付款完毕，系统自动将付款信息发送到成员单位预留的人员手机上。
（二）柜台付款业务
经办岗先检查结算申请单各项内容填写是否正确，再对申请单上的印鉴进行验证，即折角验印；成员单位内部账户互相转账，由于风险较小，可以先让成员单位发来结算申请单的照片，经办岗检查无误
3 后，办理转账，要求成员单位随后寄来结算单原件。除了退回的单子，平时柜台付款业务很少。付款行退回的单子，首先发送岗收到，查看退款说明，然后返回到复核岗，再返回到结算岗，结算岗在柜台业务里进行处理。例如收款方名字里有半角字符，被银行退回后，就需要换行支付。
（三）其他业务
通知存款或定期存款业务。我公司根据成员单位的存款指令，将其结算账户中部分资金转为相应种类存款。无指令时系统默认为活期存款。通知存款（包括一天通知存款和七天通知存款）起存金额50万元（单位开立通知存款账户时必须先有活期账户），每次取款金额不得小于10万元，分次支取，支取后留存部分不得小于50万元。一个成员单位可以有多笔通知存款，但只能有一个通知存款账户。取款时，根据指令的通知存款单号，将取款金额连同取款金额对应的利息全部转到成员单位的活期账户。指令页面有一栏会显示通知日期，若未提前通知支取，相应信息栏空白（无通知日期，但利率栏还是显示通知存款利率，经办岗需要手动将利率改为活期利率，计算应付利息）。经办岗手动算息，与系统计算的利息核对下。定期存款1万元起存，成员单位在填定期存款指令时，会选择到期后本金或本息结转的存款种类，部分提前支取只能办理一次。
贷款。根据信贷部转来的单子，将贷款发放到成员单位贷款户，但该笔贷款信息在人行的征信系统看不到。
计息结息。存贷款按日计算利息，按月计提利息（除委托贷款外），
4 按季结息（除定期存款、通知存款外的所有存款，除票据贴现外的所有贷款种类）。
（四）资金归集
每个工作日下午四点半，我公司按照与成员单位约定的归集方式和策略，将成员单位在四大行账户上的资金上归集到我公司在四大行的指定账户。归集款项到账后，等额增加成员单位在我公司开立的结算账户金额。若归集账户当天不能归集，成员单位要提前报告发送岗，发送岗登记到台账里。例如成员单位需要支付税款、保险费等（一般是预留充足金额，银行自动划款），根据成员单位说明，该账户不归集。
归集完毕后，结算部综合考虑第二天资金预计使用情况、资金来回划账手续费及同业存款在不同行的利率等因素，进行资金调度，将别的账户中部分资金转到农行户，获取最高同业存款利息（农行和我公司约定的同业存款利率2.3%，是四大行中最高的）。目前我公司只能做同业存款，同业拆借要待人行批准后才能做。
（四）系统关机
下午5点，人行交换系统关闭，不能跨行付款，一般在对当日业务检查无误后关机。由于同行付款不通过人行交换系统，根据成员单位要求，5点后仍可以结算。但系统一旦关机了，当天再开机也不能进行结算，所有业务无法执行，这也是财务公司准备双电源的原因，以防意外停电。我公司系统关机后，成员单位仍可以在我公司网银页面查询业务。
5 结算部发送岗首先对当天通过我公司结算平台的付款业务进行统计，和查询到的对应银行的当天业务流水核对，核对发生数量及总金额，如果出现差异，查找是否系我公司上一个工作日提交的业务，银行在今天处理，或者是内部转账业务，未通过外部银行。核对无误后，通知经办岗进行核对。如果有经办岗提交的业务，复核岗没有复核发送，是关不了机的。经办岗对当日结算交易、银企指令、入账数据核对无误后，将当日结算业务导入会计系统入账，然后点系统关机。
三、几点体会
（一）财务公司成立时间不长，成员单位对我公司网银业务不太熟悉，需要反复向成员单位提示操作注意事项，使成员单位对财务公司核算系统深入了解，正确操作。例如：一是注意检查农行账户是否包含地区号，付款单收款行CNAPS号是否填写，若无将影响结算。二是成员单位开机后注意系统显示的日期，以免误事。例如，1天通知存款业务提取时，成员单位如果在工作日8:30前提交支取通知，由于我公司这边系统还没有开机，我公司系统开机后会显示成员单位提交的日期为上一个工作日（但系统后台显示提交日期是当天，），这样相当于没有提前1天通知，支付存款时按照活期利率计息，影响成员单位的利息收入。我公司结算部一般会让成员单位提交个说明，还是按照通知存款利率支付利息，不让成员单位损失利息收入。建议多提醒成员单位在提交支取通知时，注意下网银系统显示的日期，如果发现日期还是上一个工作日，就不要提交了，等到8:30分后看到系统日期是当日再提交通知，双方都省了后面补办的手续，提高了工作效
6 率。
(二)我公司专门为集团公司提供金融服务，无对外业务，发展离不开集团公司的大力支持。各成员单位通过我公司网银系统的结算业务不收费，节省了大笔结算费用（但我公司按照与四大行协议，需统一支付手续费，总体上为集团公司节省了大笔费用支出）；另外，我公司归集成员单位的存款适用同业存款利率，取得高额利息收入，使集团公司整体存款利息收入大幅增长。一减一增，增加了集团公司的整体利润，有利于集团公司总体发展，提高集团公司的竞争力。
（三）结算部是我公司的窗口单位，他们对成员单位的一言一行，代表公司的形象。他们每天重复着收付款结算等业务，责任重大，不能出错，还要考虑各直连行与我公司签订的收费标准，让每一笔付款业务的成本降到最低，到账速度最快。另外，下午下班前，结算部对各行归集款总额进行分析，在四家直连银行中选取最有利的存款行，为公司多获得利息收入。
7
第20篇：结算部绩效考核办法
结算部绩效考核方案
ⅰ绩效考核方案一
一、绩效考核总则
为完成公司总体目标及部门绩效考核指标。以提高员工的积极性，提高工作效率为出发点，且便于考核，制定此绩考核方案
工资=基本工资+岗位工资*部门绩效考核系数+年终奖励（盈亏奖励和特别贡献奖）
部门考核系数以公司总产量为根本，根据部门员工基本完成数据或行业产量完成定额为基础，结合结算部门实际情况确定此考核系数。
岗位工资：根据岗位工资制定办法，结合公司实际情况确定。（暂定2000）
岗位工资分为：图纸计算岗位工资、结算岗位工资。（暂定 1200,800）
二、主要工作完成计划
1、图纸计算量T=（暂定）4 万方/人.月 (以整个工程为考核对象-图纸计算报表为依据)
2、结算量(含小票和图纸结算) J=（暂定）1.5万方/人.月 （以签字或盖章结算单为依据） ①原则上谁管的工程谁负责小票核量、图纸计算，图纸结算等一切事宜，直至工程停供且结算完毕为止；
②原则上谁负责结算的工程谁负责盈亏对比分析，出分析表查找亏方原因。图纸结合小票工程，不是由同一个人负责的，由图纸结算员对过程盈亏对比分析，查找原因，或指定其他人员。（负责工程盈亏的工程数做为岗位工资考核的依据之一占50%的权重，对有突出贡献（扭亏为盈）的个人给予特别贡献奖）
③目前在岗人员16人，结算部长1人、助理2人，统计3人，结算员10人；公司产量目标180万方，结算员人均产量180万方/12个月/10个人=1.5万方/月.人
例如 王某个人图纸计算量t=4万方结算量j=1.5万方，月工资见绩效考核分析表。
三、绩效考核实施细则
1、工资浮动比较大
（1）月绩效差额幅度大：是由于每个月需要结算的数量随季节变化冬季少夏季秋季多，以及回款方式不同而变化，当月公司的回款越多及上月的产量越多本月的结算绩效越大；
（2）各结算员的绩效差额幅度大，由于分配的任务不同可能导致工资差距大。可根据调度提供的下月产量计算调整结算任务分配方式及比例，避免幅度差过大。
2、图纸计算量考核
（1）图纸计算考核，可能由于计算错误导致绩效考核不能反映真实情况，或存在作弊可能。对于故意计算错误且证据确凿，给予结算员惩罚，降低6个月图纸计算月岗位工资100元（并
作为岗位工资考核的依据之一）；对于无意计算错误，在当月图纸结算量中扣除或当月绩效工资中扣除。对于图纸计算量与图纸结算量出现重大偏差，但未亏方，按无意计算错误扣除；若导致出现亏方，按故意计算错误降低100月岗位工资3个月，（并作为岗位工资考核的依据之一）。
（2）当图纸结算改为小票结算，应根据正式合同或补存协议或业务员通知作为依据，结算员从知道或应当知道之日起至次日下班前将图纸量按图纸结算要求提交给结算部长，逾期未提交的按无或放弃图纸计算绩效考虑。
（3）图纸考核对象，图纸计算以单个工程或单位工程全部混凝土量（或合同规定范围全部砼量）作为考核对象，既必须全部计算完一个工程所有混凝土量，才能作为考核依据，否则不予以考核。对于工程比较大划分范围的工程，按所划分的单个范围作为考核对象。
（4）图纸计算范围，按合同约定计算，无合同或合同无约定或约定不明确，由部长与业务员确定之后再计算。（原则上只计算主体结构，二次结构另行考虑）
（5）图纸计算时间，应在工程施工前计算，原则上图纸计算进度应超前工程施工进度，做到提前预控，尤其是筏板等隐蔽工程施工。对于图纸到达时间迟于施工进度的由图纸送达人负责该进度以前的隐蔽工程的不能及时对比造成的后果，但结算员应将之前的混凝土量及时计算，且做盈亏分析表，若亏方须注明亏方原因。对于不能按时完成图纸计算的部长有权交于其他人计算，
（6）图纸计算考核表（表一）图纸计算汇总表格式（表二）图纸计算表
3、结算量的考核
（1）结算包括图纸结算量和小票结算量，结算数量按甲方签字或盖章的结算单或对账单为依据。结算单复印一份给部长。考核时间为部长签收结算单当月时间。
（2）按小票结算时间，应按照合同及业务要求以不影响回款时间及时办理结算。若因结算员原因不能按时结算的，造成不能及时回款的，降低当月结算月岗位工资50元（并作为岗位工资考核的依据之一）
（3）按小票结算已出（已考核）结算单错误需改签的，改后数量变小的应予以扣减结算绩效数量（当月或次月），改后数量变大的不再考核。给公司造成损失的追究相关责任人。
4、公司总产量目标
公司总产量目标见公司文件。
5、图纸工程量目标
图纸工程量目标由结算部长根据上年结算方式情况及根据市场情况预计应该能达到的数量作为依据，由上级主管领导批准执行。且考虑业务员的建议。
