推荐第1篇：保险精算师优秀求职简历（推荐）
保险精算师优秀求职简历
2012年04月12日北京优秀的求职简历信息由教师范文吧简历频道为求职者提供.
姓名
自我评价
积极进取，勇于面对挑战。工作踏实认真，有很好的学习能力。英语能力突出。
李天雄教育经历
2008-9至2012-6国际关系学院国际经济与贸易专业
李天雄语言能力
英语：精通
李天雄专业证书
英语六级2011年6月由全国大学英语四六级考试委员会颁发
李天雄照片/作品
北京优秀的求职简历延伸阅读，教你如何撰写一个优秀的个人简历。
个人简历主要内容
1、个人资料：必须有姓名、性别、联系方式，而出生年月、籍贯、政治面貌、婚姻状况、身体状况、兴趣爱好等则视个人以及应聘的岗位情况，可有可无。
2、学业有关内容：毕业学校、学院、学位、所学专业、班级、城市和国家，然后是获得的学位及毕业时间，学过的专业课程以及一些对工作有利的副修课程以及您的毕业设计等。
3、本人经历：大学以来的简单经历，主要是学习和担任社会工作的经历，
有些用人单位比较看重你在课余参加过哪些活动，如实习，社会实践，志愿工作者，学生会，团委工作，社团等其他活动。切记不要列入与自己所找的工作毫不相干的经历。
4、荣誉和成就：包括“优秀学生”、“优秀学生干部”、“优秀团员”及奖学金等方面所获的荣誉，还可以把你认为较有成就的经历写上去。或者是参加国家学术性竞赛，国际比赛获得的荣誉等。
5、求职愿望：表明你想做什么，能为用人单位做些什么。内容应简明扼要。
6、附件：个人获奖证明，如优秀党、团员，优秀学生干部证书的复印件，外语
四、六级证书的复印件，计算机等级证书的复印件，发表论文或其他作品的复印件等。
7、个人技能：专业技能，IT技能和外语技能。同时也可以罗列出你的技能证书。
8、第三方推荐：通过专业的职业
测评系统，出具详细客观的测评报告，作为第三方推荐信，附在简历后面作为求职推荐的形式。一方面说明求职者的职业性格、职业兴趣，另一方面有利于用人单位判断求职者与岗位的匹配情况。
9、封面：你也可以在个人简历上设计封面，也可以省去封面。关于封面，有部分HR不喜欢封面，在选择封面时需慎重考虑。封面的要求一般要简洁，可以在封面上出现个人信息，方便用人单位查阅。并且封面的风格要符合应聘公司的文化和背景，也要凸显自己的个性和风格。
个人简历的写作标准
1、整洁：简历一般应打印，保证简历的整洁性。
2、简明：要求简历一般在1200字以内，让招聘者在几分钟内看完，并留下深刻印象。
3、准确：要求简历中的名词和术语正确而恰当，没有拼写错误和打印错
误。
4、通俗：语言通俗晓畅，没有生僻的字词。
5、诚实：要求内容实事求是，不卑不亢。表现自然。
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推荐第2篇：保险岗位职责
保险人员岗位职责 1.负责事故车辆的维修接待，确定事故车辆的出险性质，判断维修类别，对事故车辆进行估价，并确定维修费用的支付方式。
2.按照保险公司的相关要求，做好保险车辆的接案、回款追讨及保险事故车任务委托书下达等工作。
3.协调保险公司车险部门相关人员，配合保险内勤做好保险理赔台帐的对帐工作。
推荐第3篇： 精算师 最新说明
精算师（actuary）由保险公司雇用的数学专业人员，主要从事保险费、赔付准备金、分红、保险额、退休金、年金等的计算。其计算依据来源于理赔参照表，而这份表格是基于本公司和同行索赔的经验及相关统计数据而制定的。
精算师是分析风险并量化其财务影响的专门职业人员。他们综合运用数学、统计学、经济学、金融学及财务管理等方面的专业知识及技能，在保险、金融及其他领域中，分析、评估不确定的现金流对未来财务状况的影响。精算师作为管理队伍的重要成员，他们擅长和专注于将专业分析技能、商业经营知识和对利益相关者的理解综合起来，帮助团体理解其决策将会带来的财务影响。
其他描述：
精算师(Actuary)，拉丁语意思“经营”，是一种处理金融风险的商业性职业。精算师采用数学、经济、财政和统计工具主要处理一些与保险、再保险公司相关的不确定的未知事件。另外，还与雇员保险金（医疗保险和退休金计划）、社会福利工程（社会保障和社会护理）有关。 金融领域对精算师的技能有着大量的需要，尤其是在投资、保险以及养老金领域。目前，大部分的精算师都会于财产保险公司（Non-life/General insurance）或人寿保险公司(Life insurance)工作。工作范围包括设计新品种的保险产品，计算有关产品之保费及所需的准备金，为保险公司作风险评估及制定投资方针，并定期作出检讨及跟进。其余的精算师主要在咨询公司(主要的客户是规模较小的保险公司及银行)、养老金投资公司、医疗保险公司及投资公司工作。越来越多的其他大型公司也开始雇用精算师进行风险管理工作。精算师通常分为人身和意外两类。人身保险精算师处理与疾病、健康、自然死亡相关的人寿险、年金险、养老险、残障险和医疗险所承担的风险。意外保险精算师主要处理人和财产遭受突发意外事件的风险。在一些国家称作普通保险，在美国则称作财产/意外保险，而且意外和责任是相同概念。这些风险包括汽车险、个人住宅保险、商业财产险、职员补偿险、权利险、医疗事故险、产品责任险、雇主责任险、环保责任险和其他责任险。 工作内容
其实保险精算师的工作范围十分广泛，包括：
① 保险产品的设计：通过对人们保险需求的调查，设计新的保险条款，而保险条款的设计必须兼顾人们的不同需要，具有定价的合理性、管理的可行性以及市场的竞争性；
② 保险费率的计算：根据以往的寿命统计、现行银行利率和费用率等资料，以确定保单的价格；
③ 准备金和保单现金价值的计算；
④ 调整保费率及保额：根据社会的需要及时间，调整保费率和保障程度，以增加企业的吸引力和竞争力； ⑤ 审核公司的年底财务报告
⑥ 投资方向的把握：对公司的各项投资进行评估，以确保投资的安全和收益； ⑦ 参与公司的发展计划：为公司未来的经济决策提供有效的数据支持和专业建议。 担负职责
精算师运用数学、经济、财政，概率和统计知识帮助公司评估一些事件发生的风险以及制定政策使风险成本最小化。因此，精算师作为一名员工或者顾问，对于保险和再保险行业是必不可少的；在其他行业也涉及退休养老金计划，甚至在政府部门也占有重要位置，诸如英国的精算部门，美国的社会保障部门。精算师通过收集和分析数据估算意外事件发生的可能性成本，这些意外事件包括死亡，疾病，伤病，残疾，还有财产损失。精算师也处理金融问题，例如根据养老金的水平确定退休金额，以及公司根据潜在的风险选择投资的方式以使投资回收最大化。精算师知识面很广，他们帮助设计和制定保险政策，养老金计划和其他的一些经济策略，这些方式将确保在健全的经济基础之上制定计划。(Bureau of Labor Statistics 2008) 1.传统职责：
从人身和意外险两方面看，精算师最主要的职责是计算承担保险责任的保费和准备金。保费是保险人为了保险金给付、成本开销和利润向被保险人收取的一笔费用。准备金是为了未来可能发生的意外而专门储备的一笔资金。保险公司，尤其是意外险公司为了收支平衡，准备金的大部分是为了抵御意外事件的发生。 意外险的精算就是对意外事件发生的概率（频率和破坏度）进行定量计算。此外，意外事件发生前的一段时间相当重要，事件发生前保险人不会给付任何保险金。人身险的精算主要分析一笔本金在将来的不同时期受到利率等影响而发生的数目变化。虽然两种分析都没有明确的处理流程，但是意外险的精算可以利用固定模型来确定频率和破坏度的随机分布，以及这些分布的参数。人身险的精算可以借用利率的变化和现金的流动来分析。 2.非传统职责：
多数精算师都是企业总经理或者财务经理。他们运用财务知识评估、贴现未来现金流风险，分析可能的商业前景，而很多精算师也将保险定价专长运用到其他行业里去。还有一些精算师作为专业鉴定师，在法庭审判中分析如利润下跌或者财富缩水之类的经济价值损失。现今精算领域扩大了，包括投资建议和资金管理。进一步的，现在有一种金融风险管理领域和运用精算学进行定量分析的协议。现在，精算师也经常作为风险管理师，定量分析师以及投资专家工作。即使是传统意义上的精算师，现今也在学习使用早先金融领域使用的工具和数据。保险证券化这一行业最新的一项研究要求从事该行业的人同时具备精算和金融知识。另一个越来越重视精算学的领域便是企业风险管理，不论该企业是否是金融公司。举例来说，针对金融行业的《巴塞尔新资本协议》，以及与它相似的，针对保险公司的《偿付能力二次协议》，要求这些行业不仅要独立的承担经营风险，还要对应付账款、预付账款、资产和破产风险负责。精算技能在这一环境中的作用恰到好处，因为他们的训练中包括分析各类风险，评估由这些风险带来的潜在的，上升趋势的利益，和下跌的亏损(D’arcy 2005)。 服务部门
精算师通常受雇于保险、再保险公司、顾问公司（专门向其他公司提供精算建议和分析）和政府部门（英国政府精算部门，美国社会保障机构）。精算师设计和维护保险产品，报告公司的资产负债。他们必须将高深的精算理论解释给一般的大众客户听。精算师遵循一套严格的理论进行工作，这套理论是一般人无法接受的。
1．产品开发设计：精算师将负责新保险产品的设计和开发。监督条款制定、价格设计，和市场预计。比如一个寿险产品，精算师必须通过以往的人口寿命统计、现行银行利率和费用率等资料进行计算，设计出投保人的各种限制条款，最终的新保险产品设计出来后，还必须获得精算师（中国精算师）的签字。
2．投资顾问：精算师通过对公司资产的分析作出合理的理财投资建议，监督资金的流向的风险指数。对公司或大客户的投资提供分析帮助。这一部门的精算师很多都具有金融、经济等方面的背景，是复合型的精算师人才。
3．保险产品管理：精算师在产品售出后参与产品管理。分析保险计划的实施状况，以及未来可能需要的资金量。对支付给顾客的投资收入，帮助评估实施情况。 4．财务管理：精算师需要估算储备金的数量，计划今后的开支；审核财务报告，把握投资方向，确保投资的安全和收益。这和国际会计有相通之处。但精算师需要更熟悉保险市场，同时有对计划的评估能力。 丰厚酬金
成为一个正精算师经过的资格等级考试相当苛刻，结果导致全国的精算师寥寥无几。因此，精算师的需求呈现井喷，他们提供服务获得的收入非常丰厚。英国大约有8000名正精算师，一般大学毕业后起薪在25，300-35，000英镑之间，按照2008年1月汇率计算，大约是 50，100-69,300美元之间。刚获得资格的精算师在保险公司，年薪大约在46，000-55，000英镑之间，按照2008年1月的汇率算折合美元大约是91，100-108，900。这一数字反映的是全国保险业薪水水平，伦敦和英国东南部还有可能更高。 有关组织
精算师一般属于一个或多个专业组织：中国精算师协会（CAA）、台湾中华民国精算协会、英国精算师协会（I&FA）、北美精算师协会（SOA）、国际精算师协会（IAA）、美国财险精算学会（CAS）、美国养老金精算师协会（ASPA）、荷兰的精算协会、印度的印度精算协会、南非的南非精算协会、美国精算学会、加拿大的加拿大精算协会、丹麦的丹麦精算协会、瑞士的瑞士精算协会、德国的德国精算协会、苏格兰的精算学院、欧盟的精算组织、匈牙利的匈牙利精算协会、澳大利亚的澳大利亚精算协会、巴西的巴西精算协会、国际精算顾问协会、以色列精算协会、比利时的比利时精算皇家协会、爱尔兰的爱尔兰精算协会、日本财团法人精算会 职业分类
保险精算师大致分成以下几大领域：人寿、健康、抚恤金年金及资产管理；社会福利计划、财产、意外事故、一般保险及再保险。人寿、健康和抚恤金类精算师的工作主要涉及死亡风险、发病率和客户基于现时药品使用、医疗服务风险，和投资风险所作的选择。他们的主要保险产品包括人寿保险，年金、抚恤金，按揭、信用保险、暂时和永久性残疾，药物、牙医及健康储蓄账户，以及长期关爱保险。除去以上提及的风险之外，社会保障计划还受到以下这些因素的密切影响，包括公众舆论、政治、预算限制和不断变化的人口统计数据。此外，医疗技术、通胀、和生活成本考虑也对社会保障计划产生影响。意外伤害精算师，又被称作非人寿保险或一般保险精算师主要负责评估对人或财产可能造成损失的灾害性非自然风险。他们的主要保险产品包括汽车保险、屋主保险、商业财产保险、工人赔偿、产权保证保险、操作不当保险、产品责任保险、主管及职员责任保险、环境及海上保险、恐怖袭击保险和其他类型的责任险。再保险产品必须适用于以上提及的所有保险产品，并且能够妥当地反映不断上升的长期风险，例如气候变化，倾向于诉讼的文化，战争、恐怖主义以及政治行为。精算师并不仅仅预测未知事件，通常还要计算已发生的保险金给付，以此开发新的保险产品。精算师被认为是分析金融风险的杰出专家，近来，他们开始充当投资顾问和资产管理者。 资格认证 国内认证
考试简介
中国精算师资格考试从1999年开始实施。2000年12月，中国精算师协会首次面向社会举办了中国精算师资格考试（准精算师部分）考试中的六门课程考试，共有474人次报名参加。中国精算师协会于2008年决定对中国精算师资格考试认证体系进行调整，并于2011年实施。2010年12月中国精算师协会成为国际精算师协会（IAA）的团体会员，标志着中国精算师资格考试体系得到了国际的认可，今后取得中国精算师（准精算师）资格意味着在精算职业发展上有更多空间和机会。 3月17日，中国精算师协会（CAA）与英国精算师协会（I&FA）签署了精算考试相互认可备忘录，这标志着中国精算师资格考试在国际化的道路上迈出了实质性的步伐。
2011年春季开始实施的新体系分为准精算师和精算师两个层级。准精算师部分由八门考试科目组成，每门考试均为3小时笔试。精算师部分分为寿险和非寿险两个方向，共计十门考试科目，每门考试均为4小时笔试。在各考试中心报名，中国准精算师每门科目考试须交纳考试报名费用100元，高级科目每门报名费200元。
考试科目 层次 科目代码 科目名称 考试安排
A1 数学 A2 金融数学 A3 精算模型 A4 经济学
准精算师 春、秋两次
A5 寿险精算 A6 非寿险精算 A7 会计与财务 A8 精算管理 F1 保险法及相关法规
精算师 春季
F2 保险公司财务管理 F3 F4 F5 F6 F7 F8 F9 F10
个人寿险与年金精算实务 员工福利计划 非寿险实务 非寿险定价
非寿险责任准备金评估 投资学
资产负债管理 健康保险 秋季 秋季 秋季 春季 春季 秋季 春季 秋季
考试中心：北京中央财经大学、天津南开大学、上海复旦大学、武汉武汉大学、广州中山大学、成都 西南财经大学、合肥中国科学技术大学、西安西安交通大学、重庆重庆大学 南京南京大学、济南山东大学、大连大连理工大学、长沙湖南大学、厦门厦门大学
中国精算师资格考试自2000年开考以来（2012年3月28日），已有251人次取得中国精算师资格证书，1432人次取得准精算师资格证书。
报考条件
(一)申请准精算师资格条件：
1、具有本科(国家承认同等学历)以上学历;
2、通过A1-A8全部科目。(二)申请精算师资格条件：
1、具备中国准精算师资格;
2、满足以下要求之一：
（1）寿险方向：通过F
1、F
2、F3和F8科目，并在F
4、F9和F10这3门科目中至少通过1门科目。
（2）非寿险方向：通过F
1、F
6、F7和F8科目，并在F
2、F
5、F9和F10这4门科目中至少通过1门科目。
3、拥有三年精算相关工作经验。
报名时间
2012年春季中国精算师考试报名时间：2012年1月10日--3月6日。
考试时间
2012年春季精算师考试时间：4月14日- 4月20日。 日期 时间 考试科目
上午9:00-12:00 A4经济学
4月14日
下午2:00-5:00 A1数学 上午9:00-12:00 A7会计与财务
4月15日
下午2:00-5:00 A2金融数学 上午9:00-12:00 A8精算管理
4月16日
下午2：00-5：00 A3精算模型 上午8:30-12:30 F1保险法及相关法规
4月17日
下午2：00-5：00 A5寿险精算 4月18日 4月19日
4月20日
成绩管理
考试成绩计分说明：中国精算师资格考试公布成绩实行10分制,6分以上(含6分)为考试通过。中国精算师资格考试原则上不予成绩复查。如果考生本人认为所发布的成绩与本人预期成绩确有差距，可在考试成绩发布后 15个工作日内，提出成绩复查申请。各科目成绩\"通过\"后，没有时间限制，终身有效。
报名程序
凡具有大学本科以上学历或同等学历的个人，包括大学本科在校生均可报名参加中国精算师资格考试。上网考生可通过中国精算师网下载报名登记表，再向各考试中心报名。报名者须提供下列个人有效身份证件之一：中华人民共和国居民身份证或护照、中国人民解放军和武装警察部队的现役军官证、士兵证、文职干部证、当年的转业军官证、复员军人证、或者香港、澳门地区居民身份证、台湾同胞赴大陆通行证、外藉人护照。同时提供个人的学历证明原件和复印件，是大学在校生的提供学生证及其复印件。网上报名或邮寄报名的考生只要求提供相关复印文件，但在考试时须出示原始文件。报名时应提供本人一寸正面免冠同版近照叁张。报名时应缴纳报名考试费，每门课程收取报名费100元，缴费后不办理退费。考生报名应填写考试报名登记表一式两份，因填写不实、弄虚作假者，报名无效。
网上报名注意事项
(一)关于协会网站对计算机浏览器的要求
协会网站系统默认IE7以上版本，如果考生使用版本过低，打印报名登记表时，照片将显示错误。
(二)关于注册账户的要求
1、每个考生网上报名须使用唯一的注册账户，如忘记密码可通过点击\"忘记密码\"取回。
2、注册账户中有关考生姓名、性别信息将自动生成在考试报名登记表及准考证中，请务必真实填写。
(三)关于网上报名上传照片的要求
考生上传的考试报名登记表上的照片将直接生成于准考证上，上传照片须为小于100k的近期一寸彩色免冠证件照。
证书介绍
为推动精算师职业制度的发展，在中国保监会的大力支持下，经过5年多的筹划、准备，业内专业人士与教育界从事精算工作的专家一起制定了中国精算师考试体系，并于2000年12月15日-17日，首次面向社会举办了\"中国精算师资格考试\"准精算师考试中的六门课程考试，共有474人次报名参加。\"中国精算师\"资格考试分为准精算师和精算师两部分。准精算师部分考试共九门必考课程，上午 8:30-12:30 下午2：00-5：00 上午 8:30-12:30 下午 1:30-5:30 上午 8:30-12:30 F2保险公司财务管理 A6非寿险精算 F6非寿险定价
F7非寿险准备金评估 F9资产负债管理 考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。精算师部分考试计划设置十门课程，其中包括必修课和选修课，获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得\"精算师考试合格证书\"。到2005年之前，中国精算师考试先举行准精算师部分的考试，待条件成熟后，将举办精算师部分的考试。需要强调指出的是，对取得\"精算师考试合格证书\"者，还需经过特别申请，经审查同意后方可以\"精算师\"名义在商业保险机构中执业。 国外认证
一个人要成为一名认证合格的精算师，必须在几年之内经过一系列严格的考试。在法国，大多数精算学习在大学里完成，而在美国，则在大学毕业后的工作中完成。例如，美国的精算考试主要由精算师协会（人身险精算师）和意外精算师协会（财产/意外险精算师）举办。精算师协会规定考生通过六门考试可以取得准会员资格，如果再通过另外两门考试，则可以取得会员资格。意外精算师协会要求考生通过七门考试可以取得准会员资格，如果再通过两门附加考试，则可以取得会员资格。众所周知，通过这些考试极其困难。考试的合格率低于50%，通常在30%到40%之间，并且它们仅仅每两年举办一次。除了严格的考试要求，考生必须具备一定的学历（协会认可的）和工作经历。一个考生只有取得了准会员或者会员资格才能称为一个“精算师”。
因为考试科目
1、
2、4（最近更名为P，FM和C）是两个协会都有的，所以考生在初始阶段不必考虑选择报考哪一个协会。这四门考试（基础科目）由与精算学相关的数学知识组成（概率论、数理统计、利息理论、生命表和风险模型）。 两个协会的升级考试科目是不同的，但都比基础科目更偏重定性分析。升级考试科目有部分是选择题（基础科目全部是选择题）。意外精算师协会的升级考试包括利率分析、保险评估、损失储备和再保险。此外，只有再通过高级投资分析、高级利率分析和风险率计划才能取得会员资格。精算师协会的升级考试包括计划设计、风险分类、利率分析、评估分析和投资分析。此外，只有再通过应用模型和考生自选的特定科目才能取得会员资格。 就业前景
精算师，是一个公认为“钻石领”、国外年薪过百万、国内月薪上万元的职业。在中国，目前只有400多名精算从业人员，报考精算师考试的人也逐年增加，但被世界保险界认可的正精算师还不足50人。据统计，中国加入WTO后，大批外资保险公司进入中国，精算师的市场需求量达到了5000人。不止是中国对精算人才的需求在不断增加，目前全球的精算人才市场正处于一个供不应求的状态。 历史简介 保险需要
从文明诞生之日起，风险分担就因对公共利益的基本需求而产生。例如，人们终生居住在帐篷里就有起火的风险，这会使他们的族群或家庭失去住所。在最基本的交易出现之后，更为复杂的交易形式在物物交换经济的基础上产生，新的风险形式也应运而生。为贸易进行商业旅行的商人们要承担丢失委托货物、自身财产甚至是失去生命的风险。新诞生的储存及交换货物的中间商也经常受到金融风险的威胁。任何大家族或大家庭的主要赡养者总是要承担早死、残疾或疾病的风险，从而使其受养人忍饥挨饿。若贷方担心借方因其死亡或疾病原因无法偿还贷款时，借方是很难获得信贷的。又或者，有时人们活的太久，即使有积蓄也被他们所耗尽，或者他们也因此成为大家庭或社会其余人的负担(Faculty and Institute of Actuaries 2004)。 早期尝试
在古代世界里，老弱病残及穷人都没有立足之地，他们通常都不是社会文化自觉的一部分(Perkins 1995)。早期的保障方法，除了对大家庭的正常支助，包括救济金发放外，宗教团体或邻居也会筹集善款帮助穷人及贫困者。到三世纪中叶，在罗马已有1500名受难群众受到了慈善事业的恩惠(Perkins 1995)。就在今天，慈善保障仍然是一项有效的保障形式(Tong 2006).。但是，接受救济金是不稳定的，并经常伴随有社会污名。基本互助协议及养老金确实是在古代出现的(Thucydides c.431BCE)。在罗马帝国早期，为满足丧葬、火化及纪念碑修建所需开支成立了一些协会，它们也是丧葬保险和互助会的前身。每周都有一小部分钱流入公共基金，若有协会会员死亡，基金就会覆盖丧葬仪式的支出。这些协会有时也会出售基金在纳骨塔即穹形墓穴上的股份，这也是相互保险公司的前身(Johnston 1903,§475–§476)。其他关于互相担保及人寿保险契约的例子可以追溯到英格兰撒克逊部落及其日耳曼祖先时期团体的各种形式，同时也可追溯到凯尔特社会时期(Loan 1992)。然而，许多此类的早期担保与援助形式都失败了，原因是缺乏理解和知识(Faculty and Institute of Actuaries 2004)。 理论发展
17世纪是德国、法国及英国的数学领域突飞猛进的时期。于此同时，人们的一种需求也在急速增长，即将个人风险的评估建立在更为科学的基础之上。复利与概率理论也分别产生，前者被学者研究，而后者作为数学学科得到了较好的理解。1662年，伦敦布商约翰·格朗特带来了另一个重要的突破。他提出：尽管任意个体的未来寿命或死亡率有不确定性，但特定人群或群组中的寿命及死亡是有可预测模式的。这一成果也成为最初的生命表的基础。现在我们就有可能为一组人制定一个人寿保险或养老保险计划，并用一定精确度计算出若想获得固定利率的收益，该组每个人应该向共同基金支付多少。首位公开论证如何操作的是埃德蒙·哈雷。他除了绘制自己的生命表之外，还演示了一种方法，用他自己的生命表计算出了某一特定年龄个体为购买终身年金所需支付的保费(Halley 1693)。 早期精算
James Dodson对于平均保险费体系的开拓性工作促成了Society for Equitable Aurances on Lives and Survivorship的建成（现在通常被称为Equitable Life）1762年在伦敦的成立。拜Dodson的前期贡献与通过科学方法计算长期人寿保险保费费率，这个长期人寿保险公司成为首家长期人寿保险公司，这间公司现在仍在苦苦支持着，尽管目前公司处境不妙。在Dodson 1757年逝世后，Edward Rowe Mores接管了这家后来在1762年成为Society for Equitable Aurances的公司。正是Edward Rowe Mores指出了首席官员应该被冠以“精算师”的头衔(Ogborn,1956)。在这之前，精算师往往局限的称呼那些记录基督教堂判决和法案的官员，这些官员在古代扮演着罗马参议员部长的角色。他们主要负责编辑古罗马元老院的法案，后来这个元老院发展成现代的保险统计协会。那些一开始没有采取数学与科学方法计算保费的公司往往最后关门大吉或者穷途末路无奈的采取 Equitable了开创的方法(Bühlmann 1997 p.166)。 现代发展
在18，19世纪，计算的复杂程度局限于手工计算，而实际的计算保险费率对计算的要求却相当高。当时的精算师利用严格逼近的交换函数法，发明出构建方便易用的表格的方法。这些表格的出现有力的提高了手工计算保费的速度和精准度(Slud 2006)。随着时间的推移，精算师组织陆续成立。这些组织对精算师和精算技术，以及在为保护公众利益而对精算师的从业资质以及审核标准方面所做的要求，都起到了支持或推动作用(Hickman 2004 p.4)。即使这样，保费的计算仍然相当的繁冗，通向精算的捷径仍然是平淡无奇。在二十世纪的早期，非寿险的保险精算师步入了他们同仁——人寿保险精算师的后尘。在美国，1920年，精算师们对工人理赔费率的修正工作占据了了他们两个月来夜以继日连续不断的时间。(Michelbacher 1920 pp.224,230)。在20世纪30年代到40年代期间，随机过程的严密的数学基础建立起来了(Bühlmann 1997 p.168)。在这之后精算师通过利用随机事件模型代替确定性事件模型，初步预测潜在的损失。计算机的出现引起了精算职业翻天覆地的变化。从利用纸笔到打孔卡片再到微型计算机，精算所用的模型和预测能力有了显著地提高(MacGinnitie 1980 pp.50–51)。
精算的另外一项现代发展就是现代金融理论和精算科学的融合(Bühlmann 1997 pp.169–171)。在20世纪早期，精算师发明了许多技术，这些技术在现代金融理论中也可见踪影。但出于众多的历史原因，这些发明并未在当时引起人们的重视和认同(Whelan 2002)。直到20世纪80年代末期到90年代早期，精算师通过非凡的努力才把金融理论与随机过程联系起来引入到他们建立的精算模型中(D’arcy 1989)。如今，不管是在实际操作中还是在众多精算组织的教学大纲中，精算师这项职业集制表、构建损失模型、随机方法和现代金融理论于一身(Feldblum 2001 pp.8–9)，尽管这样，精算与现代金融经济仍然是未完全融合。
推荐第4篇：精算师报名考试指南
2010年公共英语考试报名指南：考试简介
加入收藏【大 中 小】[ 2010-3-12 ]
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全国英语等级考试(Public English Test System，简称PETS)是教育部考试中心设计并负责的全国性英语水平考试体系。作为中、英两国政府的教育交流合作项目，在设计过程中它得到了英国专家的技术支持。
1999年6月，教育部考试中心举行新闻发布会，向社会正式介绍PETS考试体系。同年九月 PETS1~4考试在北京、天津、辽宁、浙江、山东、河南、广东等10省市试举行。2000年考试扩大到15省市，考试人数近100000人。1999年 9月起有关单位用PETS-5考试正式取代了过去的WSK EPT考试。我国教育考试中心正在用PETS
2、PETS4考试的标准改造高考与研究生考试中的英语考试。现正计划用PETS2考试分别取代自考公外的英语1级考试。
PETS考试共有五个级别：
PETS-1是初始级，通过该级考试的考生，其英语基本符合诸如出租车司机、宾馆行李员、门卫、交通警等工作，以及同层次其他工作在对外交往中的基本需要。(其中PETS-1下设一个附属级PETS-1B)
PETS-2是中下级，通过该级考试的考生，其英语水平基本满足进入高等院校继续学习的要求，同时也基本符合诸如宾馆前台服务员、一般银行职员、涉外企业一般员工，以及同层次其他工作在对外交往中的基本需要。
PETS-3是中间级，通过该级考试的考生，其英语已达到高等教育自学考试非英语专业本科毕业水平或符合普通高校非英语专业本科毕业的要求，基本符合企事业单位行政秘书、经理助理、初级科技术人员、外企职员的工作，以及同层次其他工作在对外交往中的基本需要。
PETS-4是中上级，通过该级考试的考生，其英语水平基本满足攻读高等院校硕士研究生非英语专业的需要，基本符合一般专业技术人员或研究人员、现代企业经理等工作对英语的基本要求。
PETS-5是最高级，通过该级考试的考生，其英语水平基本满足在国外攻读硕士研究生非英语专业或从事学术研究工作的需要。该水平的英语也能满足他们在国内外从事专业和管理工作的基本需要。（基本相当于我国英语专业二级水平）
这五个级别的考试标准建立在同一能力量表上，相互之间既有明显的区别又有内在的联系。
为什么建立PETS？
建立PETS的目的是为改进原有的英语教育考试提供一套科学、合理的评价标准。改变现行英语考试过于封闭，与社会需求脱节的被动局面，向社会提供一个面向公众的英语考试
体系，在全国范围内促进英语的普及与提高，适应我国改革开放和对外交往不断扩大的形势。通过测试应试者的水平，颁发英语等级证书，满足社会上英语能力鉴定和人才市场的需求。对考生听、说、读、写等能力进行全面考查，促进英语教学改革，扭转“听不懂，讲不出，难以与外国人直接交流”的不利局面。多级别的英语考试体系，也符合当今社会终身学习、终身教育的时代潮流。
每个级别的考试都包括笔试和口试两种形式，笔试中包含听力测试内容。考试采用先笔试，后口试的方式。笔试的题型主要有客观性试题和主观性试题两类，考生在做答客观性试题时只能在特定的答题卡上进行填涂；除第二级(PETS 2)的主观性试题暂时直接做答在试卷上外，其他级别的主观性试题也做答在为本级别专门设计的答题卡上(各个级别《答题卡》式样及填涂方法详见第五部分)。
口试采用面对面交谈的方式，每次口试采用由两名口试教师对两名考生(一级B是一名考生)进行测试的形式。测试时，一名口试教师不参与交谈，专事评分，另一名主持口试，随时与考生交谈并评分。
全国英语等级考试(PETS)的性质是什么？由什么机构举办？
全国英语等级考试是面向社会的、开放的、以全体公民为对象的非学历性的英语等级考试，是测试应试者英语交际能力的水平考试。
该考试是由中华人民共和国教育部(简称教育部，下同)主办，教育部考试中心设计、开发并负责的全国性英语水平考试。具体由教育部考试中心负责制定《考试大纲》、命题、考务管理、考生成绩的认定和证书的发放、省级实施机构的审批等项工作；各省(自治区、直辖市)教育委员会领导下的考试机构负责本地区考试的具体实施[第五级(PETS 5，原WSK·EPT)仍由全国各WSK考点负责实施。此外，PETS是中、英两国政府的教育交流合作项目，在设计过程中还得到了英国国际发展部 (DFID)的资助和英国剑桥大学地方考试委员会(UCLES)的技术支持
PETS在考生资格方面，除中小学生外，无年龄、职业以及受教育程度的限制，原则上任何人都可参加。人们可以根据自己的英语水平选择参加其中任何一个级别的考试。不必按部就班，可任意选择适合自己水平的级别。但是，一次只能参加其中一个级别的考试
不同级别的考试持续的时间不同，具体是：
一级B：笔试90分钟，口试3分钟；
一级：笔试90分钟，口试8分钟；
二级：笔试120分钟，口试10分钟；
三级：笔试120分钟，口试10分钟；
四级：笔试140分钟，口试12分钟；
五级：笔试140分钟，口试15分钟。
(上列所有级别的口试时间为上限)
为了满足考生的实际需要，从2003年开始，PETS
1、
2、
3、5级均每年开考两次，上半年和下半年各一次。1级B和4级仅在上半年开考。具体每年考试日期及开考级别以当地考试机构的通知为准。
上半年：3月的第2个周
六、周日——开考PETS
1、1B、
2、
36月的第4周六——开考PETS
5下半年：9月的第2个周
六、周日——考PETS
1、1B、
2、
3、
412月的第3周六——开考PETS
5PETS成绩的适用范围和有效期是如何规定的？
在PETS等级描述中给出了各级考试成绩的适用范围，仅供考生个人和考生成绩使用者参考。
教育部考试中心负责解释PETS各级考试的水平；考生成绩的使用权在录取部门或用人单位。
作为社会性考试，PETS不具有评价普通中学和大学校内英语教学水平的功能；拒绝向考生的教学或辅导单位提供考生成绩。任何人不得用此项考试的成绩评价、干扰校内正常的英语教学，不得用PETS考试成绩代替普通中学和大学的英语结业考试。
PETS各级考试成绩的有效期由录取部门或用人单位自行决定。
PETS1是初始级，通过该级考试的考生，其英语基本符合诸如出租车司机、宾馆行李员、门卫、交通警等工作，以及同层次其他工作在对外交往中的基本需要。该级考生应能在熟悉的情景中进行简单信息交流，例如询问或传递基本的事实性信息，能适当运用基础的语法知识，并掌握1000左右的词汇以及相关词组。
PETS2是中下级，通过该级考试的考生，其英语水平基本满足进入高等院校继续学习的要求，同时也基本符合诸如宾馆前台服务员、一般银行职员、涉外企业一般员工，以及同层次其他工作在对外交往中的基本需要。该级考生应能在熟悉的情景中进行简单对话，例如询问或传递基本的事实性信息，应能提供或是要求得到更清楚的阐述，同时口才也能表达简单的观点和态度，能适当运用基本的语法知识，掌握2000左右的词汇以及相关词组。PETS3是中间级，通过该级考试的考生，其英语已达到高等教育自学考试非英语专业本科毕业水平或符合普通高校非英语专业本科毕业的要求，基本符合企事业单位行政秘书、经理助理、初级科技人员、外企职员的工作，以及同层次其他工作在对外交往中的基本需要。该级考生应能在生活和工作的多数情景中进行对话，不仅能够询问事实，还能询问抽象的信息，应能提供或是要求得到更清楚的阐述，同时口才也能表达简单的观点和态度，能适当运用基本的语法知识，掌握4000左右的词汇以及相关词组。
PETS4是中上级，通过该级考试的考生，其英语水平基本满足攻读高等院校硕士研究生非英语专业的需要，基本符合一般专业技术人员或研究人员、现代企业经理等工作对英语的基本要求。该级考生应能参与一般性或专业学术话题的讨论，不仅能够询问事实，还能询问抽象的信息。能够就某一观点的正确与否进行争论，详细说明一个问题，一个过程，或一个事件。此外还能就某个一般性问题或所熟悉领域的问题进行阐述，能适当运用基本的语法知识，掌握 5500左右的词汇以及相关词组。
PETS5是最高级，通过该级考试的考生，其英语水平基本满足在国外攻读硕士研究生非英语专业或从事学术研究工作的需要。该水平的英语也能满足他们在国内外从事专业和管理工作的基本需要。该级考生应能就各种话题自如地进行对话与讨论。能就其工作的多方面与他人进行深入广泛的交流，并能进行有效辩论，清楚地阐述自己的需求，能适当运用基本的语法知识，掌握7000左右的词汇以及相关词组。
这五个级别的考试标准建立在同一能力量表上，相互之间既有明显的区别又有内在的联系。PETS对考生听、说、读、写等能力进行全面考查，以语言交际需要为掌握外语的目的，将语言能力分为“接受”、“产出”、“互动”等，根据各种情景和任务，在特定主题和话语下，结合相关的语言行为进行教学或考查。
全国英语等级考试（PETS）2级笔试合格者，可以免考自学考试英语
（一）。全国英语等级考试（PETS）3级笔试合格者，可以免考自学考试英语
（二）［可免考英语
（二）的考生同时可免考英语
（一）］。
教育部考试中心提供电话查询分数服务。全国统一电话号码：168-97026
查询时间：原则上考后40天开始
查询办法：考生须按照话音指令输入准考证号码，然后可获知成绩。
1、考生在报名时填写《报名卡》或以其他形式按报名点要求提供相关信息，按规定履行各项手续，随后还要按当地考试机构指定的时间和地点领取《准考证》和《考试通知单》，否则依然无法参加考试。考生报名时要认真核验《准考证》上的信息内容，有错误时应及时要求报名点更改。
2、开考前一天，考生最好先到《考试通知单》上所安排的考试地点，熟悉自己所在的
考场。
3、考试时考生应严格遵守《考生守则》并听从监考人员的指导，违反考试规定者将取消其考试成绩。
4、考试前，考生一定要准备好黑色字迹的签字笔以及2B铅笔。考试中，不得使用其他类型的笔。
5、一级 B（PETS 1B）---四级（PETS 4）共五个级别考试的报名地点由承办该项考试的省、自治区、直辖市的教育考试机构决定，具体报名时间及地点可向他们咨询。第五级（PETS 5，即原WSK·EPT）的报名地点在全国各WSK考点。
6、PETS考试考生报考不受地域的限制，可以跨地区报考。
7、考生要按时参加考试。笔试考生从8:30开始入场，8:45后不得入场。上午进行的口试考生从8:30开始入场，9:00后不得入场；下午进行的口试考生从 13:30开始入场，14:00后不得入场。
8、考生在参加考试时，必须持准考证、考试通知单、本人身份证（或公安户籍部门开具的身份证号码证明、未成年人的户口本、军人武警人员证件）或者护照、港澳台地区的居民身份证等有效证件入场考试，三证缺一不可
推荐第5篇：客户经理岗位职责(保险)
1.销售推动和促进：积极开拓准客户，建立和积累有效的忠诚客户群。2.展业服务：准客户登记、准客户跟踪、业务咨询、保险单利益说明。3.客户服务：协助客户进行理赔、给付、保单变更等服务活动。4.达成公司规定的各项业务指标。5.参加公司组织的各类培训,并通过考试。6.遵守公司关于销售人员的各项管理规定。
推荐第6篇：讲师岗位职责(保险)
负责编写培训教材，改进教学方式，对公司各类人员的培训需求进行市场调研、分析诊断，负责对公司各业务部门和销售单位员工实施各类制式培训及非制式培训。
推荐第7篇：财务经理岗位职责(保险)
1.协助总经理制定公司财务规划。2.负责公司财务管理及内部控制，根据公司业务发展的计划完成年度财务预算，并跟踪其执行情况。3.监控可能会对公司造成经济损失的重大经济活动，并及时向总经理报告。4.对公司内部各部门的各项费用进行审核、监督和控制。5.管理与银行、税务、工商及其他机构的关系，并及时办理公司与其之间的业务往来6.全面负责财务部的日常管理工作。7.完成上级交给的其他工作。
推荐第8篇：保险销售员岗位职责
保险销售员岗位职责
导语：不同的岗位，其职责各不相同。下面是小编收集整理的保险销售员岗位职责，供各位阅读和参考。
保险销售员岗位职责
1.收集市场信息和客户建议并反馈至相关部门或人员；
2.负责客户的接待、咨询工作，为客户解答保险业务相关知识；
3.开发潜在客户资源，寻找潜在客户，完成销售目标；
4.为参保客户提供后续的服务工作；
5.负责客户关系维护工作；
6.负责客户资料管理工作。
1.市场营销、金融、保险相关专业大专以上学历；
2.具备保险从业资格证书，熟悉保险从业的政策以及保险相关法律法规；
3.具备1年以上保险从业经验，或参加相关培训，具备保险相关的知识，熟悉保险产品相关知识；
4.具备良好的沟通协调能力；
5.具备良好的市场分析以及判断能力；
6.具备应变能力，能妥善处理突发事件；
7.具备良好的服务意识以及抗压能力。
保险业务员岗位职责1
1、负责搜集新客户的资料并进行沟通，开发新客户；
2、通过电话与客户进行有效沟通了解客户需求, 寻找销售机会并完成销售业绩；
3、维护老客户的业务，挖掘客户的最大潜力；
4、定期与合作客户进行沟通，建立良好的长期合作关系。
保险业务员岗位职责2
1、负责事故车辆现场查勘、维修接待、定损、估价?；
2、负责事故车辆的招揽；
3、负责事故车辆理赔资料的收集、整理工作；
4、负责将车辆索赔资料递交保险公司，并跟进赔付工作；
5、定期整理及妥善保存所有索赔档案；
6、完成上级临时交办的其它事项；
保险业务员岗位职责3
1、在参加公司提供的标准培训后，负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。
2、根据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目标。
3、在参加专业化的客户服务培训后，由我们提供现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。
4、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理制度。
5、根据市场变化和客户需求，策划和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的发展。
推荐第9篇：保险客服岗位职责
保险客服岗位职责
1、保险客服专员岗位职责
岗位职责：
1、专业受理客户来电和网络咨询，能够及时发现客户问题并给到正确和满意的回复；
2、针对公司现有的客户进行营销，让客户了解并接受更多的公司产品，达到最好的网络营销的效果；
3、积极进行品牌推广，维护客户关系。
2、保险客服岗位职责
岗位职责：
1、负责客户方员工的补充医疗售后服务工作；
2、负责老客户的续签工作；
3、负责客户、员工投诉及突发事件的应对处理，保持与客户、员工及相关机构的及时有效沟通，同时按要求及时上报处理情况；
4、负责按公司相关客服流程提交相关报告及报表。
3、保险客服岗位职责
1、负责根据客户的要求，给用户提供专业的保险知识咨询和服务；
2、负责推荐保险种类及相关理财产品，并制定保险方案；
3、负责定期接受专业保险业务辅导和讲座；
4、负责参保客户的后续客户服务工作。
推荐第10篇：精算师之路(名人励志)
精算师之路——张源先生访谈录
编者按：张源先生是北美第一位华裔精算师，同时也是一位法学博士、律师。退休前曾任美国大都会人寿大中华地区总裁，历任北美精算学会理事与副会长，并首创亚洲分会，为亚洲及中国大陆的精算职业和精算教育发展做出了积极的努力。张源先生在《精算通讯》创刊时曾经发来过贺信，并对本刊的发展一直给予热情的支持和有效的指导。2002年11月20日，张源先生应邀再次来访上海财经大学，并与该校精算专业本科生和研究生做了一次演讲和一次座谈，比较详细地回顾了他的个人经历与成功经验，并对当前我国精算教育和精算职业发展的一些关键问题发表了见解，所有这些都值得让我们广大的读者一起分享。本访谈录由本刊编辑王小群、邵红整理，并经张源先生本人审阅修改。
第一部分：有关个人经历与成功经验
1．
当年您是如何踏上精算师之路？
回想二十多年来，我与各地精算学生有过多次谈话，发现现在学习精算的学生年龄已经越来越小。我不知道你们在座每个人是怎样听到“精算”的，又是怎样开始走上这条路的，今天，我就谈谈我所知道的精算，以及我最初怎么开始学习精算的吧。
十二岁时，我离开上海，到了美国。所以我的中学、大学及研究生学习都是在美国完成的。十
二、三岁，到另一个国家，学习另一种语言，应该是最好的年龄——太小的话，容易忘记母语，如果年龄太大，学习新的语言又会有隔膜。所以我觉得自己比较幸运。
谈到为什么选择这条路，应该先谈谈当时美国的社会情况。那时在美国，华人在找工作上不是很容易。那时正值二次世界大战之后，美国经济有所回升，大多数在美华人都是选择工程、数理方面的学科进行学习，可是在19
48、1949年却仍有很多人失业。所以，那时我就在考虑未来的工作方向。
在我读中学时就曾经自己打工，做一些财务方面的工作，比如给一些公司里的职员上财务课程之类。进入大学时，本来想选择外交、政治方面，但就当时来看，学文科的工作前景不甚乐观，所以最终决定学理科，从数学开始。可以说，数学是所有学问的基础，可以在以后往理科的方向发展，也可以向经济、法律等方向发展，因此数学底子好很重要。上个世纪50－60年代，经济数学化趋势日益明显，需要做很多数学模型，60年代学经济的人都有数理方面的基础；就法律而言，在美国，要本科毕业后才能进法学院，完成学习后得到JD的学位。大家知道，PH.D指的是Doctor of Philosophy，而哲学，正是所有学问的集成。而JD指的是Doctor of Jurisprudence。总之，读了数学后，灵活性较大，虽不知道真正的前景如何，但可以往理科走，也可以往文科走，可以不立即做出决定，把最终抉择的时间往后拖延数年。
现在国内的年轻朋友，很多想确定今后人生的目标、工作发展的目标。但以后的局面往往会改变，特别是在进入社会以后，这也许只是我个人的看法，人生一路上，总会有挫折，还有想法、目标的改变。根据我自己的阅历，似乎人生最初的目标往往是达不到的，不知道这算不算比较可悲的事。说句真心话，年纪越大，就越觉得，目标定得太高并不是一件好事，因为世界、社会的局势，个人的爱好，人生途中所交的朋友等等各种变化，不是自己所能控制的。
在美国，很多年轻人已经不去想将来干什么。很多人会选择大学毕业后先玩一年，到世界各地去看看。就以我自己的孩子为例，我有两个儿子两个女儿。二儿子就是在上了两年大学后，先出来，花一年时间看看社会。一年中，他每三个月做一件事，这种做法对我来说也是一个启发。作为中国的父母，我开始不能理解，但也没有公开反对，只是问他，在这一年里打算做些什么。他说，打算先开始做精算。于是在这一年中，他先在安泰的精算部门做，之后又到加州做电脑方面的工作，最后到了台湾的商业银行，在那里工作比较辛苦，因为他的中文不够好，去之前还专门做了卡片背记中文。最后三个月来到中国，用400美元游历了中国大陆由北到南十七个城市。
他可以说是一个典型。美国一些学生的想法就是如此——没有一个“目标”，他们不会想赚大钱，不会想要做美国总统，通常学生本科毕业出来后生活不会有问题，他们就不会打算太多。现在学经济、历史的学生很多，这与当年学数学是一个道理，同样可以在此基础上向其它方向发展，而无需立即作出具体职业的抉择。
但在国内的情况大概有所不同，我想问问在座的同学当初是为什么选择精算的？（一位本科同学谈了自己当时的想法）这位同学说得很好，看来现在的年轻人都很会表达自己。其实在国外，精算并不是一个热门职业。但在职业排名中，却有很多次位居第一。这好象是综合了薪金、受尊重程度和工作压力高低这几个方面的排名。根据评估，他们认为精算师的薪金高，受人尊重，而工作压力还不够大。但其实我们自己明白，精算师的压力不小。尽管精算师排名很高，但其实在美国，一般人不了解“精算”这个行业的含义。
拿我自己来说，原来对这个行业也没有什么印象，只是当时有一个好朋友的父亲是一名精算师，我曾经去他家里打过桥牌而已。在我大学
二、三年级的时候，开始与老师讨论自己将来的专业方向。华人在美国究竟应该学文还是学理，当时没人知道，但大多数是学理工。当时我在老师的建议下，决定先考两门精算考试来试试，作为应用数学的方向。当时精算第一门考的就是英语。在60年代之前，美国一直没有华人精算师，到70年代才比较多起来，那时最大的不同就是没有了英文考试。因为这门英文考试对于一些年龄较大才到美国的人来说是一个障碍。 当时我先完成了两门精算考试，恰逢一家公司来校招人从事精算工作，经过考试，对方告诉我说我的精算还可以，但是英文是没希望的了，但我心里反而有了一种克服困难、超越自我的强烈愿望，于是从此进入了精算这个行业。做精算仅有数学学士的学位是不太够的。在我考完两门之后，觉得还有兴趣和能力，而且薪金也比进入其他行业都高，所以决定既然考了，就把它考完，最终在1961年考出了精算师。
总的来看，我是走一步，算一步，看一步。如果从一开始就有具体目标，最后真正完成的可能性会比较小，尤其是在外部环境变动较大的情况下。但也不是说完全没有目标，而是要了解环境，在这个过程中了解什么对自己最重要，是家庭，是事业，还是金钱、地位，不可能什么都想要得到。目标太高，一辈子达不到，就一直不会开心，而设立小的目标，有吸引你的地方，就会一直去努力。也可以一生维持一个目标，分解成小的目标，比如精算，你们现在的目标就是把它考完。如果不能，就不如趁早换行业。我认为，能在本科开始学习精算的人都比较优秀，用4－6年完成考试，应该不是很困难的事。
2．
“精算”到底是做什么的？
关于“精算”到底是做什么，应该说，很多有名的精算师，不仅仅是做精算的技术工作，如准备金、定价等，而是大多往管理的方向走。因为学精算在这方面有很大优势，如精算考试很多都涉及到全局管理方面的知识。但也有弱点，就是可能会过于学者化。如果只是按照“别人提出问题－进行解决－给出答案”的思路来走，就是一种非常低级的做法。至少应该思考是否还有别的解决方式，是否可以generalize（一般化）；有些做法是否不够结构化、条理化，并且能够将不清晰的结构转化为清晰的有条理的结构。按照这样的思路，可以避免太技术化，可以对现实情况有一个深切的了解后再做出更好的解答。另外还要学习将问题generalize，这样答案也会generalize了。如果对很多问题走直线化的思路，过于精细、明确，稍有变动就将原来所做的全打破了。有人会问，如果没有问题，怎么会去思考，又怎么会有答案，其实仍以数学为例，我们解决的很多问题都是假设出来的，如果了解了这一点，工作就会完成的比别人快很多，并非由于特别聪明，而是心里先有一个方向和自己的思维、想法，后面就会容易许多，尤其是在金融、精算领域。走进去之前就有所准备，一路上就会有很多机会，也会把握住这些机会。但不是说把目标定死，否则在专业、行业上不会有很高的发展。这种思维方式不管在哪里都会有用。“我要什么？别人要什么？”按这个思路，很多问题都很快会有答案。
一般来说，精算师做到中级管理的很多。在这里我们先不提做高级管理，因为在竞争中出头有多快，做到多高，机遇是很重要的一个因素，是个人不可控制的。未来成功的精算师，不是技术人员，而是可以领导精算师，领导有最高技术人员的人。我曾与国内一家保险公司的老总谈起过，无论产险还是寿险都需要注重抓几点：第一是抓人事，不仅仅是对人的技术、岗位做出配合，最主要的是怎样做出正确决策，知道不同的岗位有什么要求，需要什么人，要什么条件才能留住人，若有错误应该怎么做出修改。这个人力上的公式，也可以由精算师来做。但人事不是数量问题，因为每个人有不同的地方，要有灵活性。第二就是要做好资金运用，这是保险公司绝对脱离不了的。尽管国内现在对投资定得比较死，但以后决不会如此。现在国内股票市场波动太大，投机行为很多，而国债市场及其他投资工具发展较慢，但以后不可能停滞于此。保险监管部门对这方面的知识也不多，一则没有必要，二来真正的人才也还太少。但寿险一定会在融资中占据重要地位，使国家将长期资金利用到国内真正可以利用之处。如现在公路、桥梁的建设，资金大多来自银行，其实现成的长期资金就是寿险准备金、年金。在国内将来保险投资必会有很大发展。在北美精算考试中，另设有investment track（投资）。其实我当时反对此措施，不是说投资不重要，而是因为每个精算师都应该具备投资的基本知识。成功的精算师，更应该把这个行业提上一层，而不仅仅做投资，资产负债匹配管理就是个方向。
应该说，了解负债比了解资产还要难，但是先了解负债，再了解资产是比较顺利的一个方向。而在监管方面，日本现在没有做好，台湾也有很多违规行为，大陆则是很多公司都有利差损，从某种程度上说是精算师的职责没有尽到。 在美国，各州的责任准备金规定不同，很多已经过时。美国人寿保险协会及纽约州曾经邀请我参与修改法律。在讨论过程中，我们发现应该从资产入手。委托方希望我们用三年的时间完成，用一年半来做好大纲和框架，但从资产入手是办不到的，所以决定先做出框架，不研究资产问题。当时的责任准备金规定利率是3％，很多公司产品的预定利率已经做到8％，但符合了匹配要求。寿险业不愿意改动太多，年金的需求最大，最终我们采用了Dynamic Interest Ｒate，这样可以根据寿险、年金的产品不同来采用不同的利率。
我提到这件事，只是为了说明，做精算师，不仅是在公司，还应该在公益上也有所贡献。象上面修改法律，如果换做CPA做，思路就会完全不同，是不适用的。会计、精算的做法有时会有冲突，这在以后的工作中大家会明白的。 3．
对于一个精算师而言，事业成功与家庭美满如何兼得？您的四个小孩都毕业于美国一流大学并且取得很多成就，您在家庭教育方面有哪些成功经验？
这个问题应该不只限于精算师而已，一般的事业都是如此，可能这一个问题对女士更重要。有的人先要事业，不要家庭，这是每个人不同的决定。我自己当时是先考完试，再结婚的。我认为事业家庭两者是可以兼得的，关键取决于两个人的默契和两个人之间的讨论商量。
而对于子女教育，我不管“小事”，只是立了两个“大规矩”。
第一个规矩，就是孩子要有金钱价值观和独立性。我的孩子们从3岁起就有零用钱，当时是每个月5美分，以后逐渐递增。到中学以后不再加，因为他们从十二岁起开始打工自己增加零用钱。到后来，他们有需要用钱的地方，如果是教育性的，我们就会负担一半，否则就要孩子们自己承担。进入大学后，除了学费，就全由他们自己负责了。
第二个规矩，就是我不会限制孩子的发展，但规定他们必须学三样东西：第一是中学毕业前要学会微积分；第二是要学两年的拉丁文，因为这是西方文字的起源；第三就是要学会打字。其实这三样都是沟通的工具，微积分是理科的沟通工具，拉丁文是语言上的工具，打字则是与机器沟通。在现代社会，沟通能力对任何职业都是很重要的，去年我在上海参加两岸三地精算研讨会的时候，就一再强调过精算师沟通能力的重要性。
其实孩子在6岁前，一生的东西已经学了一半，比如吃饭、语言等等。7－9岁，略为复杂，形成了思想；10－14岁，是最主要的一个年龄段，会形成“好、坏”的价值观念。16－17岁，则形成了人生观。坦白说，我跟孩子在一起的时间并不多，有的孩子说我给他们的压力太大，但我自己觉得没有给什么压力，比如他们现在就没有一个学精算的。
最后我希望同学们的四年大学生活愉快，将来在精算界有所作为、有所发展。
第二部分：有关中国精算职业发展的见解
1． 中国《保险法》修订版在最近得以通过，其中，对精算师和精算报告的法定要求从寿险业扩展到了非寿险业。加之我国保险业的迅速发展和外资保险公司大量涌入，中国有经验的精算人才严重供不应求，精算专业人员跳槽频繁，薪资待遇看涨，您如何看待这一问题？
关于精算专业人员的薪资较高的现象，有合理的一面，因为要成为精算师确实不容易，学习精算的投入是很大的，精算师肩负的职业责任和社会责任也很重大。但按照目前大陆的购买力水平来说，一些公司给出的薪资确实较高，虽然对吸引海外人才回国和鼓励本地人才成长是有积极作用的，但是从公司人力资源管理的整体角度来说，可能容易造成其他专业人员的不平衡，引起人事方面的一些问题，比如精算部门（人员）与其它部门（人员）的协调与合作问题，特别是在精算师在某些方面没有发挥应有的作用的时候，更是容易产生这种问题。对于这个问题，应该从正面加以解决，让精算师真正发挥应有的作用，使其创造的价值与获得的待遇相匹配。
2． 精算在中国大陆的发展可以说是相当热了，国内至少有数千人在学习精算和参加国内外的精算资格考试，在国外留学的中国学生中，无论在北美、英国还是澳大利亚，也有很多中国学生选择学习精算。国内的精算工作头绪似乎也越来越多，但究竟什么是最要紧、最本质的工作？
这些年来，我参加了国内的很多精算活动，包括担任中国人寿和太平洋人寿的顾问，也深知中国精算有许多重要工作要做，如化解利差损问题、新型寿险产品的管理、偿付能力监管、生命表的修订、精算报告和指定精算师制度等等，但最重要的问题，莫过于建立中国精算师协会。因为许多精算工作，实际上都应该是由精算职业组织来完成的。
3． 接着上面的话题，应该如何在中国建立真正意义上的精算行业协会？美国有什么经验可以借鉴？台湾精算行业组织的发展过程中是否也有值得我们借鉴的地方？
根据我个人的体会，最关键的是把协会的身价、重要性提高，以协会的身份，让精算师进入不同的领域，而非每个行业各自搞一个考试制度。美国的SOA、CAS、CCA及ASPA的并存是历史的产物，SOA的专业责任是为新的领域在没有成熟之前承担管理规范的职责。在中国还没有形成这一情况，不必学习人家在特定历史条件下产生的东西。其实现在看来，精算只有一个精算。中国的精算师协会（中国精算师工作委员会）现在虽然隶属于保险行业协会之中，但是应该发挥应有的相对独立的行业领导功能，应该与财政部、劳动与社会保障部建立联系、沟通，促进精算在社会保险方面的应用。当然最好尽快办成真正意义上的精算师协会。
台湾精算学会在组建时得到了政府和公司的支持，特别是发展早期得到了保险公司领导层的大力支持，另外较早开展精算教育的东吴大学也比较重视财险精算的教育，所以寿险精算与财险精算自然而然走在了一起，台湾精算学会会员有很多是搞非寿险精算专业的。
七十年代的时候，我在北美精算学会的名单中查找到了华人精算师，随后组织了这个北美华人精算师联谊会，最初的成员主要来自台湾及美国本土，八十年代末以后出现了很多从大陆赴美留学后成长起来的精算师，在他们的积极参与下，联谊会与台湾及大陆精算教育和实务部门加强了联系，促进了两岸精算教育与精算职业的发展，也为北美精算学会亚洲分会的成立奠定了基础。我觉得去年两岸三地精算研讨会开得很成功，三地的精算行业组织应在继续加强沟通和合作，而且大陆方面似乎应该继续主动一些。
4．由于国内短期内精算人才的供不应求，精算教育热又在一定范围内出现，而精算教育的质量堪忧，特别是在与实务接轨方面普遍存在问题，您有何建议？ 就精算教育而言，美国专门设立精算专业的大学不多，甚至比加拿大还少。现在美国精算业内还有争论，考精算师要不要上研究院，有人认为研究学问才要进学校，如果只是为了考试获得从业资格，就不必进研究院。当然现在各国的精算教育和精算职业发展的制度都已经比较完善，精算师成长之路已经比较清晰，沿着既定的轨道逐步前进应该是最经济、最有效的方式，个别的人独辟蹊径则另当别论。
国内开展精算教育的大学已经够多了，后来者应该注意是否具备办学条件，同时在教育质量上要加强控制。在精算专业人员供不应求的情况下，大学中合格精算教师队伍的稳定也是一个重大问题，建议精算实务部门在多个方面给精算教育部门提供支持。
另外，我也听说了国内的一些保险公司正在兴起自己创办学校热，可能是目前一些保险公司觉得高校提供的人才在数量上和质量上不太对胃口，也可能是处于利用办学这种形式抢占人力资源和职业教育市场。我估计他们将着重于某些专业人员实际操作方面的训练，并且肯定要借助于有关高校的师资力量和其他资源，从这个角度说，倒有助于促进保险公司与大学的深度合作。
5．现在国内很多高校在创建研究型大学，对课题研究越来越重视，我们的保险精算研究中心利用与行业联系比较紧密的优势，在这方面做出了一些努力，取得了一些成果。以您的经验和阅历，您认为我们今后应该着重关注哪些研究领域？
根据国外的发展趋势，我觉得保险资金运用或者说保险公司资产负债匹配问题最值得研究。《保险法》对保险资金运用范围作了非常严格的规定，暂时留给我们研究的余地不大，但是从长远来看，很有必要继续研究，大学研究机构应该超前一些，重视基础理论研究，然后与实际问题结合起来。简单地说，我们把保险资金运用的具体问题抽象化或者一般化以后的一般性问题，也就是说我们要解决的问题是：如何在动态过程中保证在若干年之后偿还今天所借的一元钱？如果能够控制中间过程的所有风险，那么偿付能力就没问题了。问题的关键是要把负债管理和资产管理聚集于一身，英国在此方面是领先的，美国则另起炉灶，最近十几年来在资产管理这一端取得了一些突破，基于持续期概念的一些金融经济学模型得到了运用，但是还有很多具体问题值得研究，特别是如何运用到中国大陆的保险公司资产负债匹配管理实务中。
附录：张源先生从业经历年表
大都会人寿保险公司 香港分公司首席执行官 投资部副总裁
养老金资产分配委员会主席 大都会不动产子公司董事
1996-1998
1993-1996
1990-1996
法学博士，康州大学法学院 北美精算学会成员 美国精算协会成员
1966 1961 1965
文理学士－欧佰林大学数学1956 系
1996-1998
1990-19行业、职业及政府机构 93 副总裁、负责人 1988-19美国社会保险学院院士
93 公务/公会养老及一般基金投资1986-19社会保障私营化座谈小组成管理业务、财务管理部副总裁 88 员由Michael Boskins和Peter
Diamond 领导，国家社会保险学院发起 旅行者保险公司 百慕大分公司总裁兼董事
哈特福德市律师协会
1966-
1984-19南开大学应用统计和信息技1996-186 术中心统计学院理事会成员 999 副总裁，主要负责业务管理、1981-19资产管理和养老金客户服务 86 副总裁，负责团体养老金的精1973-19算和财务工作 81 副总裁，负责个人业务系统（电1971-19子数据处理） 73 其它管理工作及技术工作 1956-1971
其它任职机构
南开大学博士论文导师
武汉华中科学技术大学的顾问1998- 教授
香港大学精算学小组名誉顾问 1998- 中国人寿保险公司[原中国人民1997.3- 保险公司（寿险）]顾问 中国人民大学客座教授
1997- 北京大学、中国人民大学客座1984 讲师
康州公务管理大学客座教授 1976 台湾财政部长的资深顾问 1971-1972 台湾台北东吴大学客座教授 1971-1972 台湾国泰保险公司顾问 1971-1972 学历及专业资格
哈佛大学高级管理课程
1982 员工退休补充收入协会注册精1966 算师
北美精算协会
副会长 1995-1
997 亚洲委员会主席 1997-1998
养老金原理及相关研究委员1980-1会成员 987 主席
1985-1
987 纽约市精算办公室顾问 1991-1996 哈特福德市养老金委员会
主席 1977-1986
理事
1970-1986
美国人寿保险协会－养老金1983-1委员会 986 精算委员会
1982-1
983 下属精算评估委员会主席 1978-1981
纽约保险局顾问团成员
1980-1982
美国精算协会－养老金财帐1978-1委员会 980 人寿保险业管理协会－系统1967-1研究委员会 972 主席 1970-1
971
演讲及专著
生育平衡指数
康州法定律师协会成员 1966
延期退休对养老金计划中成
本与负债的影响（联合编写出版）
第11篇：保险公司总精算师管理办法
保险公司总精算师管理办法
(中国保险监督管理委员会令2007年第3号)
《保险公司总精算师管理办法》已经2007年8月28日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2008年1月1日起施行。
主席 吴定富
二○○七年九月二十八日
保险公司总精算师管理办法
第一章 总则
第一条 为了完善保险精算监管制度，规范保险公司内部治理，防范经营风险，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国外资保险公司管理条例》等法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称总精算师，是指保险公司总公司负责精算以及相关事务的高级管理人员。
第三条 保险公司应当设立总精算师职位。
第四条 总精算师应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）的规定，遵守保险公司章程和职业准则，公正、客观地履行精算职责。
第五条 中国保监会依法审查总精算师任职资格，并对总精算师履职行为进行监督管理。
第二章 任职资格管理
第六条 总精算师应当具备诚实信用的良好品行和履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力。
第七条 担任总精算师应当具备下列条件：
（一）取得中国精算师资格3年以上；
（二）从事保险精算、保险财务或者保险投资工作8年以上，其中包括5年以上在保险行业内担任保险精算、保险财务或者保险投资管理职务的任职经历；
（三）在中华人民共和国境内有住所；
（四）中国保监会规定的其他条件。
取得国外精算师资格3年以上的，可以豁免前款第
（一）项规定的条件，但应当经中国保监会考核，确认其熟悉中国的保险精算监管制度，具有相当于中国精算师资格必需的专业知识和能力。
第八条 有下列情形之一的，不得担任总精算师：
（一）有《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》中禁止担任高级管理人员情形之一的；
（二）中国保监会规定不适宜担任总精算师的其他情形。
第九条 未经中国保监会核准任职资格，保险公司不得以任何形式任命总精算师。
第十条 保险公司任命总精算师，应当在任命前向中国保监会申请核准任职资格，提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：
（一）拟任总精算师任职资格核准申请书；
（二）《保险公司董事、高级管理人员任职资格申请表》；
（三）符合本办法规定的《职务声明书》；
（四）拟任总精算师的身份证、学历证书、精算师资格认证证书等有关文件的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；
（五）中国保监会规定提交的其他材料。
第十一条 中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起20日以内，作出核准或者不予核准的决定。20日以内不能作出决定的，经中国保监会主席批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。
决定核准的，颁发任职资格核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。
第十二条 总精算师有下列情形之一的，其任职资格自动失效，拟再担任总精算师的，应当重新经过任职资格核准：
（一）因辞职、被免职、被撤职等原因，不再为该保险公司及其分支机构工作的；
（二）受到责令予以撤换的行政处罚的；
（三）出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形的。
第三章 总精算师职责
第十三条 总精算师对保险公司董事会和总经理负责，并应当向中国保监会及时报告保险公司的重大风险隐患。
第十四条 总精算师有权获得履行职责所需的数据、文件、资料等相关信息，保险公司有关部门和人员不得非法干预，不得隐瞒或者提供虚假信息。
第十五条 总精算师有权参加涉及其职责范围内相关事务的保险公司董事会会议，并发表专业意见。
第十六条 总精算师具体履行下列职责：
（一）分析、研究经验数据，参与制定保险产品开发策略，拟定保险产品费率，审核保险产品材料；
（二）负责或者参与偿付能力管理；
（三）制定或者参与制定再保险制度、审核或者参与审核再保险安排计划；
（四）评估各项准备金以及相关负债，参与预算管理；
（五）参与制定股东红利分配制度，制定分红保险等有关保险产品的红利分配方案；
（六）参与资产负债配置管理，参与决定投资方案或者参与拟定资产配置指引；
（七）参与制定业务营运规则和手续费、佣金等中介服务费用给付制度；
（八）根据中国保监会和国家有关部门规定，审核、签署公开披露的有关数据和报告；
（九）根据中国保监会规定，审核、签署精算报告、内含价值报告等有关文
件；
（十）按照本办法规定，向保险公司和中国保监会报告重大风险隐患；
（十一）中国保监会或者保险公司章程规定的其他职责。
第十七条 保险公司有下列情形之一的，总精算师应当根据职责要求，向保险公司总经理提交重大风险提示报告，并提出改进措施：
（一）出现可能严重危害保险公司偿付能力状况的重大隐患的；
（二）在拟定分红保险红利分配方案等经营活动中，出现严重损害投保人、被保险人或者受益人合法权益的情形的。
总精算师应当将重大风险提示报告同时抄报保险公司董事会。
第十八条 总精算师提交重大风险提示报告的，保险公司应当及时采取措施防范或者化解风险，保险公司未及时采取有关措施的，总精算师应当向中国保监会报告。
第四章 监督管理
第十九条 保险公司应当按照本办法的规定，在保险公司章程中明确规定总精算师的职责。
第二十条 总精算师由保险公司董事会任命。
第二十一条 保险公司任命总精算师，应当在任命前与拟任总精算师签署《职务声明书》。
《职务声明书》应当载明下列内容：
（一）总精算师工作职责；
（二）由拟任总精算师作出的，将按照本办法规定提交离职报告的承诺；
（三）拟任总精算师在审读前任总精算师离职报告后作出的有关声明；
（四）中国保监会要求载明的其他内容。
第二十二条 在同一保险公司内，董事长、总经理不得兼任总精算师。
第二十三条 除下列情形以外，总精算师不得在所任职保险公司以外的其他机构中兼职：
（一）兼职机构与总精算师所任职保险公司之间具有控股关系；
（二）总精算师在精算师专业组织中兼职从事不获取报酬的活动；
（三）中国保监会规定的其他情形。
第二十四条 总精算师因辞职、被免职或者被撤职等原因离职的，应当在辞职时或者在收到免职、撤职决定之日起20日以内独立完成离职报告，并向保险公司董事会和总经理提交。
离职报告应当对离职原因、任职期间的履职情况和精算工作移交进行说明。
离职报告应当一式两份，并由总精算师签字。
第二十五条 保险公司任命总精算师，应当在申请核准拟任总精算师任职资格以前，根据其要求，将前任总精算师离职报告送交其审读。
第二十六条 总精算师因辞职、被免职或者被撤职等原因离职的，保险公司应当自作出批准辞职或者免职、撤职等决定之日起30日以内，向中国保监会报告，并提交下列书面材料：
（一）总精算师被免职或者被撤职的原因说明；
（二）免职、撤职或者批准辞职等有关决定的复印件；
（三）总精算师作出的离职报告。
第五章 法律责任
第二十七条 对违反《保险法》规定尚未构成犯罪的行为负有直接责任的总精算师，中国保监会可以区别不同情况予以警告，责令予以撤换，处以2万元以上10万元以下的罚款。
责令予以撤换的具体适用，按照《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》等中国保监会的有关规定执行。
第二十八条 除前条规定的情形以外，总精算师违背精算职责，致使根据中国保监会规定应当由其签署的各项文件不符合中国保监会规定的，由中国保监会责令改正，对总精算师予以警告；情节严重的，并处1万元以下罚款。
第二十九条 保险公司未经核准擅自任命总精算师的，由中国保监会予以警告，并处1万元以下罚款。
第三十条 总精算师未按照本办法规定及时向中国保监会报告有关事项的，由中国保监会责令改正，予以警告。
第六章 附则
第三十一条 对总精算师的任职管理，本办法没有规定的，适用《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》的有关规定。
第三十二条 本办法所称日，是指工作日，不包括法定节假日。
第三十三条 本办法由中国保监会负责解释。
第三十四条 本办法自2008年1月1日起施行。人寿保险公司、养老保险公司和健康保险公司自施行之日起适用本办法；财产保险公司适用本办法的时间和具体适用办法由中国保监会另行规定。
自本办法施行之日起，中国保监会之前规定的人寿保险公司、养老保险公司和健康保险公司精算责任人的职责由总精算师履行，中国保监会2004年6月30日发布的《人身保险产品审批和备案管理办法》（保监会令〔2004〕6号）中关于上述保险公司应当指定精算责任人的规定不再执行。中国保监会2004年11月11日发布的《关于精算责任人任职资格有关要求的通知》（保监发〔2004〕133号）自本办法施行之日起同时废止。
第12篇：保险销售员的岗位职责
保险销售员的岗位职责
导语：保险销售员的岗位职责是什么？小编为大家整理了几篇范文，希望可以帮助到大家。
1、为客户提供车辆保险续保;
2、为客户提供车辆保险咨询服务;
3、定期提交保险市场业务动态报告和市场策略方案;
4、积极维护老客户、开发保险新客户;
5、配合主管完成客户车辆保险的各项服务;
6、定期完成出单客户的资料整理;
1、通过对外联系，拓展开发个人及公司业务;
2、完成公司下达年度保费任务，35万—100万;
3、对外宣传公司品牌形象;
4、熟悉公司业务，加强与客服沟通，为客户做好承保理赔等相关咨询服务工作。
1、寻找准客户
2、约洽客户
3、销售面谈
4、异议处理
5、促成保单
6、售后服务
7、发展团队
8、开拓市场
9、搜集信息
10、客户维护
1、负责搜集新客户的资料并进行沟通，开发新客户;
2、通过电话与客户进行有效沟通了解客户需求， 寻找销售机会并完成销售业绩;
3、维护老客户的业务，挖掘客户的最大潜力;
4、定期与合作客户进行沟通，建立良好的长期合作关系。
1、负责事故车辆现场查勘、维修接待、定损、估价？;
2、负责事故车辆的招揽;
3、负责事故车辆理赔资料的收集、整理工作;
4、负责将车辆索赔资料递交保险公司，并跟进赔付工作;
5、定期整理及妥善保存所有索赔档案;
6、完成上级临时交办的其它事项;
1、在参加公司提供的标准培训后，负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。
2、根据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目标。
3、在参加专业化的客户服务培训后，由我们提供现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。
4、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理制度。
5、根据市场变化和客户需求，策划和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的发展。
1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。
2、建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。
3、搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。
4、对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效。
5、出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。
第13篇：前台文秘岗位职责(保险)
1.完成公司电话的接听、转接、传真收发、文件资料复印。2.完成公司来访人员的接待、引导工作及公司介绍等。3.协助完成各部门文件资料的录入、编辑。4.根据各部门工作需要，负责订餐、订票、订水、订制名片及发送快递,完成相关费用的结算。5.完成公用办公设备的日常维护。6.完成负责行政主管及经理分派的其他工作。
第14篇：产品策划专员岗位职责(保险)
1.提出产品功能需求并进行需求分析。2.提出产品升级的需求并进行需求分析。3.售前顾问支持。4.内部培训。5.编写产品方案、合作公司合作方案和PPT。6.竞争对手调研分析。
第15篇：人力资源专员岗位职责(保险)
熟悉总公司人力资源部工作流程，掌握相关人力资源管理规章和办法，明确总公司对于分公司在年度人力成本、人力编制计划、薪酬福利、考核、培训、劳动合同与人事档案管理等方面工作的管理原则和方法，并根据总公司人力资源部情况承担相应的工作。
第16篇：主办会计岗位职责(保险)
1.负责每月出具会计报表和公司要求的各项财务管理报告及表格。2.付款审核和预算监控。3.资金管理及财务核算。
第17篇：客户服务人员岗位职责(保险)
1.负责为客户或准客户提供理赔、保险销售咨询服务。2.负责在所属社区宣传普及保险知识。3.负责客户和准客户的简易救援服务。4.负责指引出险客户报案。5.负责受理索赔资料(含异地客户)并协助和指导客户理赔。6.负责客户和准客户资源信息的收集、整理、上报。7.负责实施公司统一安排的社区宣传活动和其他活动。8.接受客户的批改申请。9.负责受理客户投诉。10.负责业务直销、客户续保及相关工作。11.负责与所属社区派出所、街道办事处、居委会、业主委员会等政府机关、民间组织的沟通协调工作。
第18篇：银行保险专管员岗位职责
1.与银行各层级进行沟通协调，进行集中式及日常性培训，保证银行保险理财业务顺畅进行。2.参与策划、推动业务区内银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈。3.按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结。4.向银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关信息，并反馈业务信息和同业信息。
第19篇：大客户经理岗位职责(保险)
1.管理和带领团队完成公司战略规划和任务指标开拓。2.制订团队销售计划，完成团队销售任务。3.跟踪所管辖团队内大客户(保险总公司),运作大型项目完成绩效指标。4.拓展、维护客户关系，协调团队内部资源和客户资源,进行有效公关活动。5.精准地发现、获取客户需求，承担售前咨询工作，为大客户提供有价值的方案支持。6.独立完成项目跟踪、谈判、签约、收款和客户关系的维护工作，建立客户资料及客户相案。
第20篇：人事专员岗位职责(保险)
1.负责分公司人事管理工作。2.具体负责员工的招聘、考核、社保、考勤.入离职等工作。3.协助总部人力资源部开展工作。4.完成领导交办的其他工作。
