推荐第1篇：某办事处处置非法集资工作计划
新陶官办事处处置非法集资工作计划
2012年，在区委、区政府的正确领导下，为进一步做好防范和打击非法集资宣传教育工作，加大宣传工作力度，扩大宣传覆盖面，加强风险排查和非法集资案件查处力度，全面贯彻落实区非法集资领导小组文件精神，为保护广大社会公众的合法权益，维护社会经济经融稳定，新陶官办事处现结合实际制定如下工作计划：。
一、指导思想，明确责任
带领办事处全体人员认真学习贯彻落实《关于落实2012年度处置非法集资工作综治考核职责分工通知》精神，强化责任，坚持主要领导亲自过问、专职工作人员要维持相对稳定的原则，保持畅通的工作渠道，进一步完善工作机制。从源头上有效遏制非法集资案件势头。层层抓落实，确保思想认识到位、组织领导到位、工作措施到位。努力做好做实街道办事处防范和打击处置非法集资工作。
二、加强宣传、防范危险
新陶官街道分别在各社区开展宣传打击非法集资工作。由社区同志专门讲解非法集资的具体定义，让百姓了解非法集资是不受法律保护的。并在各社区宣传展板上张贴非法集资危害警示挂图、标语等。引领广大群众正确认识非法集资本质特征，告知广大群众非法集资存在的风险和社会危害，让广大群众自觉的远离非法集资。从思想的源头上大力防范，把非法集资问题消灭在萌芽状态。
三、加强排查监测预警工作 新陶官街道办事处为切实担负起防范辖区内非法集资活动，每月在辖区内搞一次非法集资重点排查，登门向百姓了解情况。搭建起由指定相关机构和人员建立健全的群众举报、监督等信息采集桥梁，加强日常监管，尽早发现问题，及时作出处理。切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力、坚决杜绝重大原发性非法集资案件的发生。
四、工作机制长效化高效化。
做好整治非法集资专项工作，新陶官街道要切实加强各个社区对非法集资现象的宣传和监控力度，并且要成立打击非法集资的工作队伍，要吃透情况、澄清底子，及时掌握各种情况。各社区要把整治非法集资工作进展情况及时上报办事处经济办。切实把整治非法集资工作中出现的问题弄清查明，找出解决问题的办法，制定政策和措施迅速化解矛盾和问题。要对蛊惑人心、寻衅闹事的不法分子做到早监控、早约谈，坚决打击煽动闹事等违法犯罪行为。加大维稳管控工作力度，为有效防止群体性事件发生要及时做好预案制定、责任落实、宣传发动、快速处置等项工作。努力做到宣传教育家喻户晓。
新陶官街道办事处 2012年6月4日
推荐第2篇：处置非法集资目标责任书
处置非法集资目标责任书
为保护广大居民合法利益，有效遏制非法集资活动，维护正常经济金融秩序，贯彻落实上级防范和处置非法集资工作要求，现就本社区防范非法集资活动签订目标责任书如下：
一、明确责任，把防范非法集资当作年度重要工作。明确社区居委会主任作为第一责任人，社区党组织和居委会把防范打击非法集资活动作为维稳的重要工作，配合上级开展打击防范工作，营造群防群治的社会氛围。
二、积极宣传，提高居民防范意识。随时清理辖区内非法集资小广告；采取召开会议、讲座，悬挂横幅，张贴宣传画等多种形式，宣传国家关于严厉打击非法集资的法律法规，帮助广大居民提高识别能力，增强防范意识，自觉抵制非法集资。
三、加强管理，坚决遏制非法集资活动蔓延。要求社区片管员定期巡查分管片区，及时发现疑似非法集资企业；联系辖区内楼宇物业了解商务楼内理财公司情况，及时上报信息并掌握动态。
四、妥善处置，周密做好维稳工作。积极协助上级单位处理打击非法集资活动的善后问题，对受骗参与非法集资的群众及时做好教育、安抚工作，消除不良影响和隐患，维护社会稳定。
秦淮区人民政府洪武路办事处 社区居委会
责任人： 责任人：
年 月 日 年 月 日
推荐第3篇：处置非法集资会主持词
在全区处置非法集资工作推进会上的
主 持 词
（2012年4月
日）
同志们：
现在开会。我们召开这次会议，主要目的就是贯彻落实3月31日全市处置非法集资推进会会议精神，分析当前形势，对下一阶段工作进行安排部署，动员全区上下进一步增强责任意识、大局意识，统一思想，树立信心，创新举措、强势推进，以更大的努力、更有力的措施，确保处置非法集资工作顺利进行，切实维护广大人民群众的利益，努力推动我区经济社会实现新的更大的发展。
区委、区政府对这次会议高度重视，希望与会同志自觉遵守会议纪律，集中精力开好会议。
下面，会议进行第一项，请区委常委、政法委书记李争鸣同志通报我区前一阶段处置非法集资工作情况；
会议进行第二项，请区委书记靳东风同志作重要讲话，大家欢迎！
同志们，刚才，争鸣同志就前一段处置非法集资工作进行了通报，书记作了重要讲话，对下一阶段全区处置非法集资工作进行了具体安排部署，我们还下发了市出台的《关于
1 进一步加强和落实监督帮扶工作组责任制扎实推进非法集资处置工作的通知》、《关于加快我市房地产开发企业健康发展的实施意见》等文件。各级各部门要认真学习市文件精神，同时，按照靳书记的讲话要求，认真抓好贯彻落实。下面，就如何贯彻落实好这次会议精神，我强调三点：
一、要切实贯彻好靳书记讲话精神。会上，靳书记对下一步如何开展工作提出了具体要求，为我们下步工作指明了方向。与会同志要充分认清区委、区政府的决心和态度，回去以后，要及时召开有关会议，组织本单位、本部门的干部职工，认真学习领会好靳书记讲话精神，按照靳书记提出的的工作要求，真把思想统一到会议精神上来，统一到区委，区政府的安排部署上来，确保工作有序推进。
二、要切实落实好各项任务。目前，我区处置非法集资工作已进入关键时期，特别是案件侦办、资产处置、监督帮扶企业等工作，稍有不慎，就会引起集资群众的不满。因此，各乡（镇）、办事处、工作组及相关单位必须坚持处置非法集资工作“重中之重”的地位不动摇，加快资产交割和沟通协调工作；加快立案资产的评估拍卖、变现工作；加快实施兑付工作；加快案件办理进度，全力以赴抓捕未归案的犯罪嫌疑人，全力以赴追查涉案资产，确保各项任务按时顺利完成。
三、要切实加强对各项处置工作的督导检查。区处置非法集资工作督导组要加大督导考核力度，加强对会议精神落实情况的督导检查，加强对案件侦办进度和社会稳控责任落实情况的督促检查，加强对交办事项落实情况的督导检查，并定期通报情况，对工作得力、进度较快、成效明显的要在一定范围内进行表彰；对动作迟缓、推进较慢，甚至出现重大稳定问题的，严格依法依纪进行责任追究。
同志们，区委、区政府对整治非法集资专项行动工作高度重视，社会各界非常关注。希望大家下去后按照今天的会议精神，认真履行职责，扎实开展工作，努力为推进全区经济社会平稳健康发展做出新的更大贡献。
会议到此结束，散会。
推荐第4篇：非法集资防范处置方案（优秀）
一、统一思想认识。进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感
以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金。非法集资涉及面广、破坏性强、危害极大，非法集资是指单位或个人未依照法定的程序经有关部门批准。同时具有很强的隐蔽性、伪装性和欺骗性，不仅严重扰乱正常的经济金融秩序，而且直接损害人民群众的切身利益，极易引发群体性上访事件，危及社会稳定。各地、各有关部门要充分认识非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动，促进全市金融稳定、经济发展、社会和谐。
二、加大宣传力度。切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力
广泛利用报纸、电视、广播、互联网等媒体，各地、各有关部门要进一步加大宣传力度。大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；要多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。各县市区人民政府要按照宜昌市处置非法集资联席会议制定的宣传教育规划，结合本地实际，制订相应的宣传教育计划，并组织落实。
联席会议应及时通报宣传主管部门。宣传主管部门要积极采取有效措施，对各级人民政府和行业主管、监管部门发现并通报的涉嫌非法集资的案件。正确引导社会舆论，防止虚假宣传误导社会公众。
三、开展风险排查。认真做好对非法集资活动的监测和预警工作
建立本地区、本行业非法集资活动的监测预警体系，各级人民政府和行业主管、监管部门要切实负起本地区、本行业非法集资活动的监测和预警工作。指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。近期，要按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”原则，认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。要进一步加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决杜绝重大原发性非法集资案件发生。
四、加大处置力度。积极稳妥地做好非法集资善后工作
并迅速采取必要措施，各级人民政府要进一步加大对非法集资活动的处置力度。对社会影响较大、性质恶劣的应做好前期调查取证工作。及时组织部署，以高压态势予以严厉打击，有效遏制非法集资活动的势头，防止事态进一步扩大。对于影响极为严重和涉嫌集资诈骗的要及时移交司法部门，从重从快打击，增强威慑效果。
坚持公平、公开、公正、透明的原则，各级人民政府要切实做好处置非法集资案件的组织查处和督促债权债务清理清退等善后处置与维护稳定工作。各级联席会议及有关行业主管、监管部门要积极配合、协调和监督指导。做好善后处置工作。非法集资案件有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的由各级人民政府会同行业主管、监管部门、组建单位或批准单位负责组织督促债权债务清理等工作；没有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的由各级人民政府组织有关部门负责债权债务清理、督促相关企业或个人清退。
五、改善信用环境。努力满足农村居民和中小企业合理的金融服务需求
从重从快打击非法集资活动的同时，要坚持“查防并举、疏堵并用”方针。要采取综合措施，改善信用环境，提高服务水平，不断满足农村居民和中小企业合理的金融服务需求。金融机构要创造条件增加新的金融产品和服务，合理布局网点，增设新的金融机构，提高农村金融服务的覆盖面。不仅要进一步鼓励引进项目，发展经济，而且要对企业的经营活动加强管理和引导，切实解决企业财务管理不规范、信用评级体系不健全、经营状况披露不畅等问题。要进一步加强银企合作平台建设，有条件的要建立中小企业信用担保公司等服务机构，促进银企沟通与合作，及时为企业排忧解难，营造良好的发展环境和和谐安定的社会环境，努力实现全市经济又好又快发展。
六、加强组织领导。完善分工协作的工作机制
对非法集资实施综合治理。联席会议由宜昌银监分局牵头，市人民政府决定建立处置非法集资局际联席会议制度。市委宣传部、市法院、市检察院、市公安局、市政府法制办、市经委、市监察局、市财政局、市建委、市农业局、市商务局、市交通局、市工商管理局、市地税局、市林业局、人行市中心支行等有关部门和单位参加。联席会议负责制定、组织实施预防和处置非法集资的宣传教育规划，对成员单位和各地开展此项工作进行督促和指导，并负责组织协调新闻单位开展全市范围内的宣传教育活动。各县市区要结合本地实际建立相应的预防和处置非法集资工作制度和工作机制，将预防和处置非法集资工作经常化、制度化、规范化。
各相关部门要在联席会议制度框架下分工合作，各级人民政府对本辖区内防范和处置非法集资工作负总责。各负其责，加强协调沟通、密切配合，增强处置工作合力。行业主管、监管部门要把好一线关，将本行业处置非法集资工作纳入监督管理的重要内容，明确机构和人员，加大日常监管，完善相关制度，做到及早发现，及早处理，从源头上控制风险。各县市区人民政府要落实处置责任，从建立工作机制到监测预警、风险提示、调查取证、性质认定、处置善后、维护稳定、宣传教育、规制建设等各个环节和层面，都要责任到位，工作到位。对怠于履职或者不认真履职者，尤其是因工作不力、导致矛盾升级，以致引发大规模群体性事件的要落实责任追究制度。
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推荐第5篇：和平县处置非法集资联席会议制度
各乡镇人民政府，县府直属有关单位：
为加强全县处置非法集资工作的组织领导，进一步明确工作职责，有效防范和打击非法集资活动，维护和促进全县经济金融稳定和发展，根据省、市关于处置非法集资问题的有关精神，县政府决定建立和平县处置非法集资联席会议制度。现将有关事项通知如下：
一、联席会议组成
负责人：县政府分管金融工作副县长 召集人：县政府办负责同志
成员单位：县政府办、县法院、县公安局、县财政局、县经信局、县法制局、县地税局、县工商局、人行和平县支行
联席会议下设办公室，办公地点设在县政府办，负责同志兼任办公室主任，各成员单位指定1名联络员为办公室成员。
二、联席会议职责
（一）制定处置非法集资的政策措施，建立“疏堵并举、防治结合”的处置非法集资综合治理长效机制。
（二）组织各乡镇政府和县政府有关部门贯彻落实处置非法集资的方针、政策。
（三）领导全县处置非法集资工作，制定处置非法集资的工作制度、工作程序和工作方案。
（四）组织有关部门对涉嫌非法集资案件进行性质认定。
（五）指导、督促有关部门对非法集资活动进行查处。
三、成员单位职责
县政府办：承担联席会议的日常工作，负责联席会议制度、工作机制等相关文件制度的起草，负责非法集资情况的分析通报、信息反馈，负责承办相关会议，负责涉嫌非法集资案件的调查、认定、查处和善后工作的综合协调。
县法院：负责非法集资诉讼案件的审判工作；充分利用刑罚手段严厉打击非法集资犯罪行为；在诉讼活动中做好处置非法集资的宣传教育工作。
县公安局：负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理；负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护工作，协助县政府做好维护稳定工作。
县财政局：负责非法集资活动查处工作经费保障与善后处置相关工作。
县经信局：负责对工业、信息产业、能源、医药、高新技术等行业涉嫌非法集资活动进行排查；加强对中小企业的监督管理，严防中小企业非法集资行为；协助做好对非法集资活动的处置工作。
县法制局：负责参与涉及非法集资处置相关的规范性文件的审查、起草及有关规章制度的制定；研究处置过程中涉及的法律问题，与有关司法部门协商提出解决办法。
县地税局：负责征管范围内涉嫌非法集资的纳税人的情况及财务核算情况等的查处工作。
县工商局：负责涉及非法集资活动广告和非法金融广告的监管、查处工作，参与查处利用公司名义进行的非法集资；负责对从事投资管理、投资咨询、贷款咨询等业务的中介机构的监管，依法查处利用中介机构名义从事非法集资活动。
人行和平县支行：负责金融管理职能范围内涉嫌非法集资案件的调查、认定、查处和善后等工作。
四、联席会议办公室职责
（一）加强对非法集资活动方式、规律、特点和对策的研究,就制定处置非法集资工作规划、措施、工作指导意见向联席会议提出建议和方案。
（二）督促落实联席会议作出的各项决定,及时通报处置非法集资工作情况。
（三）协调各部门、各行业处置非法集资工作,并督办落实。
（四）接收各成员单位报送的非法集资案件信息,按程序将非法集资案件向各相关行业主管部门进行交办。
（五）推广交流各成员单位处置非法集资工作情况及经验,指导、推动工作。
（六）做好联席会议的会务工作。根据各成员单位意见和建议提出会议议题,经召集人批准组织召开联席会议。
五、工作规则
（一）联席会议原则上每半年召开一次全体会议，经联席会议负责人批准或全体联络员会议研究同意后组织召开。根据工作需要，可以随时召集全体会议或部分成员单位会议。
（二）研究重要政策事项、工作机制和重大非法集资案件时，召开全体会议。
（三）研究非法集资处置事项时，视具体情况召集有关成员单位召开会议。
（四）联席会议议定的事项，以联席会议纪要形式印发有关方面，并抄报县委、县政府。联席会议形成的决议，按成员单位职责分工负责落实。
六、工作机制
根据联席会议成员单位职责分工和处置工作流程，按照各司其职、各负其责的原则，形成全县处置非法集资工作机制。
（一）预警排查。联席会议各成员单位要指定专门人员和机构，建立健全本部门、本行业和全县范围内“反应灵敏、预警及时、配合密切、应对有力”的监控预警工作体系，切实做好非法集资活动的防范预警工作。对可能发生非法集资的业务领域和区域，要定期组织排查，并将排查情况及时通报联席会议办公室。对可能发生的非法集资行为，要积极采取相应的管理、控制措施。
（二）发现报告。联席会议各成员单位要加强信息交流和协调沟通，分析非法集资活动的方式、特点及规律，拓宽信息渠道，及时发现非法集资活动。经预警、排查、分析或接到有关报告和群众举报后，对已发现、掌握的涉嫌非法集资情况和可能发生非法集资行为的动向和信息，要及时报告联席会议办公室。对已发现的非法集资活动，要做好相关的前期调查取证工作。
（三）立案交办。联席会议办公室在接到相关成员单位的报告或群众举报及新闻媒体的报道后，对涉嫌非法集资的案件，应按规定程序予以立案、登记。涉嫌重大非法集资案件，在立案的同时，要及时报告县政府。根据非法集资活动所涉部门、行业的具体情况，按照联席会议成员单位职责分工，对属于系统内的非法集资案件，联席会议办公室及时移送、交办给相关成员单位。
（四）性质认定。相关成员单位接到联席会议办公室交办的涉嫌非法集资案件，要立即调查，并依法作出性质认定。调查认定情况，要及时通报联席会议办公室。对自身难以认定或认定不准的非法集资案件，上报联席会议研究认定，联席会议要及时组织全体或部分成员单位会议研究认定。
（五）依法处置。对已经认定的非法集资案件，联席会议办公室要及时向县政府报告，并向公安等相关成员单位移送、交办。联席会议各成员单位要在县政府统一领导和组织下，按照国务院处置非法集资部际联席会议确定的处置原则，依法及时查处并负责做好债权债务的清理清退和善后处置工作。处置工作的进展情况及结果要及时通报联席会议办公室。
（六）督办通报。各成员单位应将处置非法集资工作的政策措施、工作进展、处置结果及案例材料等相关信息，及时向联席会议办公室通报。联席会议办公室对立案交办的非法集资案件，要加强指导、协调、督办。对相关工作信息和非法集资案例要及时进行汇总分析，认真研究非法集资活动的特点及动向，将非法集资的有关案例及查处情况及时向县政府报告，同时通报联席会议各成员单位。
（七）宣传教育。县委宣传部等成员单位要加大宣传教育力度，引导社会公众增强法律意识和识别能力，促使社会公众自觉远离非法集资，从源头遏制非法集资蔓延。要广泛利用报纸、电视、广播、互联网等媒体，全方位、多角度宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。
七、工作要求
联席会议在县政府领导下，负责全县非法集资工作的组织、指导和推动。各乡镇政府主要领导是处置辖区内非法集资工作第一责任人，要切实加强风险预警和监测，积极稳妥抓好防范和打击非法集资工作。各成员单位要遵循“明确职责、加强协调、打防结合、重在治本”的工作原则，按照县政府的工作安排及要求，加强行业主管、监管部门的一线把关作用，将本行业处置非法集资工作纳入监督管理的重要内容，明确职责、机构和人员，切实履行职责，加强日常监管，形成打防并举、疏堵并重、各负其责、齐抓共管的工作机制和工作格局，进一步促进社会经济和谐稳定发展。
推荐第6篇：防范和处置非法集资学习心得
防范和处置非法集资学习心得
通过本次“防范和处置非法集资宣传月”活动的学习，我深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性，也使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对于非法集资，我们银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。
一、什么是非法集资： 所谓非法集资是未经有关部门依法批准， 包括没有批准权限的部门批准的集资， 有审批权限的部门超越权限批 准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。
二、非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。
三、如何防范非法集资：
1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“官员”未必就代表“官方”有官员参与并不等于就是正规融资活动。
为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，作为银行业应该承担起所背负的责任及义务，加强宣传力度，提高公众对非法集资的识别能力。
非法集资危害大，隐蔽性大，要打击非法集资非一朝一夕能完成的，我们要长期坚持该项工作不放松，将打击非法集资宣传活动常态化，一起打击非法集资。
推荐第7篇：全南县处置非法集资工作情况汇报
全南县非法集资风险排查报告
为进一步加大打击和处置非法集资力度，根据省政府办公厅《关于开展全省非法集资风险排查工作的通知》（赣府厅明【2011】175号）及市政府《关于开展全市非法集资风险排查工作的通知》（赣市府办电【2011】185号）精神，我县近期组织相关部门对全县开展了非法集资风险排查，现将有关工作情况汇报如下：
一、高度重视，提高认识
当前，在国家银根紧缩的政策下，民间融资活跃，非法集资呈上升和蔓延趋势。非法集资破坏性强、危害极大，不仅严重扰乱正常的经济金融秩序，而且直接危害到人民群众的切身利益、影响到千家万户的幸福，极易引起群体性上访事件，危及社会稳定。为此，县委、县政府高度重视，按照省、市要求，成立了全南县打击和处置非法集资工作领导小组，制定并出台了《全南县处置非法集资联席会议制度》、《全南县处置非法集资联席会议工作机制》等，通过多次召开专题会议，传达、学习、贯彻上级处置非法集资的有关文件、会议精神和要求，了解各地非法集资处置动态，研究辖区内处置非法集资工作，切实提高全县上下对处置非法集资工作必要性、重要性和紧迫性的认识。
二、精心组织，周密部署
一是加大宣传力度，让全县广大干部群众了解非法集资的特点和途径，提高防患意识，从源头上堵住非法集资。县打击和处置非法集资工作领导小组委托金融部门在全县范围内开展了 “防范和打击非法集资”宣传活动：一是组织银行业机构开展了“打击非法集资犯罪活动”主题宣传活动，在县主要街道和各商业银行营业网点挂宣传横幅，发放宣传资料；在人流量大的文化广场利用宣传栏、现场咨询等形式进行专题宣传，发放打击和处置非法集资宣传资料；通过县有线电视台在黄金时段不定期播放公益广告和流动字幕，使全县干部群众对非法集资的目的、渠道、手段以及危害有了比较清楚的了解和认识；二是要求银行机构加强对有疑问帐户的大额异常变动情况严加监控；三是责成打击和处置非法集资工作领导小组与成员部门密切配合，不定期地召开联席会议，积极沟通情况，加强联动，形成打击非法集资的合力。
二是建立健全监测预警体系。近几年来，我县为打击非法集资违法犯罪活动，先后制定并出台了《全南县处置非法集资应急工作预案》等相关文件，建立了全县及全县各行业处置非法集资监测预警制度和防范预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息渠道，加强日常监管，把好一线关，尽早发现问题，及时做出处理；转发了《关于转发中国银监会处置非法集资工作信息统计和报送办法的通知》，明确各部门指定专门分管领导和具体工作人员负责该项工作，对信息实行“零报送”制度，并要求一旦发现非法集资苗头，行业主管、监管部门要及时报告县政府和联席会议。
三、抓住重点，深度排查 针对非法集资活动形式多样、隐蔽性强的特点，我县在加大宣传力度的基础上，对社会公众公开了举报电话。同时结合本县实际，精心组织，抓住重点，抽调公安、工商、银监办等部门的精干力量对全县的非法集资情况进行了全面排查。排查的重点包括：
（一）、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；
（二）、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或以期货交易、典当为名进行非法集资；
（三）、通过认领股份、入股分红进行非法集资；(四)、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
（五）、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；
（六）、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；；七）、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
（八）、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
（九）、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
（十）、利用传销或秘密串联的形式进行非法集资；
（十一）、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
（十二）、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。针对上述内容，我们采取了明察暗访、内查外调等方式进行了深度排查。
经排查，目前，除存在少量民间高息借贷外，我县暂没发现其它非法集资犯罪活动。
四、下一步工作打算：
一是进一步加大宣传力度，强化宣传效果。充分利用各种宣传工具，采用多元化手段，充分利用电视、广播、报纸、网络以及电信、移动和联通等各种媒介，最大效能的发挥媒体作用，使对非法集资犯罪活动的宣传更加广泛，更加深入，增加社会公众对非法集资犯罪活动的认知度，增强对非法集资犯罪活动的防范意识。
二是进一步完善制度，加强部门沟通。进一步健全和完善处置非法集资的工作制度和工作程序，建立“疏堵并举、防治结合”的综合治理长效机制，充分发挥联席会议的作用，加强各部门在处置非法集资工作中的协调配合，提高工作效率，实施对非法集资的齐抓共管和综合治理。
三是强势推进打击和处置非法集资力度。要站在维护社会稳定的高度，充分认识非法集资活动的危害，发现一起，查处一起，切实维护人民利益，确保社会稳定。
二0一一年十月二十八日
推荐第8篇：县长处置非法集资会议讲话
在全县处置非法集资工作会议上的讲话
同志们：
今天，我们再次召开全县处置非法集资领导组扩大会议，主要任务是传达贯彻市处置非法集资领导组（2014）6号和8号两个文件精神，安排部署我县下阶段处置非法集资工作。刚才，县处非办主任传达了这两个文件精神，请大家认真领会文件精神、抓好落实。下面，按照会议安排，我讲两点意见。
一、强化工作措施，切实增强主动性和积极性 一是突出抓好舆论宣传。采取宣传展板、横幅标语、宣传手册等形式，借助政务平台网络、手机报、电视报刊等载体，围绕非法集资隐蔽性、危害性等特点，全方位、多角度地开展宣传，提高群众风险意识和防范意识。充分发挥社区基层组织作用，有针对性地宣传金融政策、打击措施、处置原则，引导群众树立正确的理财观念，营造自觉抵制非法集资的社会氛围。各乡镇和相关部门单位，要按照县处非领导组印发的《关于建立全县防范和打击非法集资宣传教育长效机制的实施方案》文件的安排，认真组织开展好打击和处置非法集资工作集中宣传活动。
二是突出抓好信息摸底。各乡镇和相关部门单位，要按照县处非领导组印发的《关于在全县开展非法集资风险和非
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法集资案件矛盾纠纷排查专项活动的通知》文件的安排，积极组织完成排查工作，确保在11月25日前，把专项排查情况报送至县处非办。在信息排查摸底工作中，要坚持“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”原则，建立群众举报、新闻监督、上门走访等信息排查渠道，从源头把好关，做到问题及早发现、及时处理。坚持关口前移、重心前移，建立起科学、高效、规范的监测预警体系和监控处置体系，切实做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力。
三是突出抓好行业监管。按照“谁主管、谁负责”的原则，各职能部门要强化责任，切实履行好监管职责。县住建局要对全县范围内所有房地产企业进行适时监控，掌握了解企业资金来源和资金走向。县工商部门要加强对非融资性担保公司、财务公司等中介公司的日常监管，发现问题，坚决查处。县人行和银监办要突出抓好融资性担保公司和小额贷款公司的日常监管工作，加强对融资性担保公司和小额贷款公司账目运行、资金注册、对外投资等方面的管理，一经发现违规操作，要引起高度重视，要按程序上报处置。
四是突出抓好案件查处。县公、检、法部门特别是公安局要按照“打早打小、及时处置、维护稳定”的原则，加大新发案件的处置力度，对涉嫌非法集资活动保持高度警惕、及时采取措施，做到发现一起、打击一起，切实保护群众利益。在严厉查处非法集资案件的同时，依法稳妥处置非法集资活
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动，认真、细致做好群众疏导工作，防止群体性事件发生，防止事态扩大升级，切实维护社会稳定。
五是突出抓好善后处置。坚持“分类指导、依法办理、注重实效”的原则，认真研究处置兑付方案和措施，确保决策科学，处置得当。严格按照国家有关法律、法规和政策规定，做好涉案企业资产处置、集资群众清算兑付等工作，尽量帮助群众挽回损失。乡镇政府作为属地责任主体，要及时了解群众的思想动态和诉求，做好群众思想稳控工作，最大限度地争取群众的理解、配合和支持。希望各级各部门高度重视，在抓好债务清偿工作的同时，认真做好群众思想解释工作。
二、加强组织领导，切实增强保障力和执行力
抓好打击和处置非法集资工作责任大、困难多、任务重，需要大家齐心协力、齐抓共管。各级各部门务必要进一步加强组织领导，强化协调配合，狠抓工作落实，确保工作顺利推进。主要要做到三个到位：
一是领导力量到位。县委、县政府十分重视打击和处置非法集资工作，严格按照市处非办要求，调整了县处置非法集资领导组成员，并明确了各成员单位的职责。各乡镇和相关部门要按照县处置非法集资领导组的要求，安排专门的人力、物力、财力，制定相应的工作方案，来推进这项工作、抓好这项工作。
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二是责任落实到位。县委、县政府就打击和处置非法集资工作已出台了应急预案、工作责任机制、监测预警实施办法、宣传教育长效机制、信息统计和报送工作制度，转发了《山西省防范和处置非法集资工作实施细则（试行）》，从方方面面明确了处置原则、处置程序、工作职责、工作机制等等，希望大家按照工作职责抓好落实。县处置非法集资领导组将定期不定期地召开联席会议，安排工作任务，通报工作情况。同时，下步将组织县监察部门开展工作督查，对动作迟缓、工作不力、出现重大稳定问题的，严格按照相关规定进行追责。
三是沟通协调到位。各乡镇和部门之间要建立顺畅的沟通协调机制，进一步强化“日报告”、“零报告”和“双向反馈”工作机制，及时沟通信息，及时上报问题，及时协调解决。乡镇要全力做好群众思想稳控工作，并积极配合公安机关开展案件查办处置，及时提供相关信息，全力做好稳控登记、资产清查核实等工作。公安部门要及时向县处非办通报案件进展情况，便于向市处非办及时报告相关工作情况。
同志们，打击和处置非法集资工作任务艰巨、时间紧迫，希望大家提高思想认识，立足本职岗位，落实工作责任，强化部门配合，共同开展好这项工作，切实保护好人民群众的合法权益，切实维护好社会大局的稳定和谐！
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推荐第9篇：打击非法集资工作计划
2018年
打击非法集资专项活动工作方案
为贯彻落实区打击和处理非法集资工作领导小组办公室关于开展非法集资风险专项治理工作的通知精神，有效防范和打击非法集资案件，扼制非法集资势头，维护全乡社会稳定，结合我乡实际，制定本方案：
一、总体要求。
全面贯彻中央经济工作会议关于“积极防控金融风险、处置一批风险点，确保不发生系统性金融风险”的工作要求，坚决落实市委市政府决策部署，从京津冀协同发展与首都功能定位大局出发，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，按照“加强综合监管、着眼防范化解、从严从快整治、守住风险底线”的工作思路，创新工作机制方法，加大统筹协调力度，增强履职能力水平，切实维护我乡金融安全和社会稳定。
二、工作目标。
通过专项整治行动，实现四个目标：一是要严厉整治我镇范围内的非法集资活动，摧毁集资组织，严惩集资头目，使集资活动得到有效控制，绝不能让集资活动在我乡蔓延；二是要保持高压态势，坚持露头就整的工作方针，不断加大整治力度，巩固整治成果，严防集资渗入和扩散；三是要加强宣传教育，使广大群众深刻认识非法集资的欺骗性和危害性，自觉远离非法集资，抵制非法集资和积极举报活动，维护社会稳定；四是要巩固已取得的治理成果，继续建立健全整治非法集资的长效工作机制，实现我乡长久无非法集资的工作目标。
三、工作措施。
1、成立由乡党委、政府领导挂帅，有关部门负责同志参加的整治非法集资工作领导小组，经发办牵头联合乡安全科、乡综治办、乡食药所、旧县工商所以及各行政村委会对辖区内进行不定期的日常宣传和突击检查，加强协调配合，推进部门联动、联合执法、综合治理，采取联合行动、分片包干、逐片清理、逐片整治、逐片规范的办法，进一步提高执法合力，加大整治力度，专项整治，严防严打。
2、乡镇政府将整治非法集资工作纳入社会管理综合治理目标管理，制定有关整治非法集资工作治理相关制度办法，将其纳入村委会的年度考核中，激发村委会的配合协作热情，以充分发挥其在法律、法规、政策宣传和提供活动线索等方面的作用。
3、建立信息通报制度，接受社会的举报，发动群众的力量整治非法集资违法犯罪行为，做到信息沟通流畅，执法及时。发动各村和有关职能部门积极配合，加强宣传教育，在村内建立无证无照经营以及集资活动发现、警示和告示机制，形成社会共同关注的良好氛围。加强舆论宣传的正确引导，揭示非法集资活动的危害性，宣传整治具体成效，接受社会监督，让非法集资整治工作赢得社会各界的认同和理解。
4、建立整治非法集资工作综合保障机制，对举报的群众进行匿名保护和一定的奖励，防止不法分子的报复行为。
推荐第10篇：非法集资
防控行业风险，集中检查典当拍卖行
根据市政府办《关于印发奎屯市非法集资风险专项排查工作方案的通知》（奎政办发„2014‟28号）要求，深入推进商务领域的非法集资处置工作，有力打击非法集资活动，市商务局按照《奎屯市非法集资风险专项排查工作方案》的具体部署做了以下工作：
一、局领导重视“打非”工作，安排落实责任明 在整个专项排查工作期间，商务局班子及相关工作人员4次召开专题会议研究部署开展工作，局领导将所有参加专项排查的工作人员分成两组，一组由书记张国书和分管副局长夏远峰带队对商务网络领域进行检查，一组由局长赵志勇和分管副局长高峰带队对典当、拍卖行业进行检查，对每个单位检查完成后组员开会集中讨论其检查内容，分析风险情况，做到预防、看病两不误，这样既是对全市人民及典当、拍卖、商务网络客户的负责，也是对典当、拍卖、商务网络运营商的负责----证明企业合法经营、规范运作的机会。
二、不留死角，集中检查典当、拍卖行
为切实加强监管、确保典当、拍卖行业健康发展，按照州人民政府办公厅《关于印发伊犁州直非法集资风险专项排查工作方案的通知》（伊州政办发„2014‟28号）及自治区商务厅、州商务局《关于开展州直典当、拍卖行业风险排查的紧急通知》要求，从5月12日开始一周时间奎屯市商务局派专门检查组对新疆君和盛典当行有限公司、伊犁金宝典当有限责任公司奎屯分公司、乌鲁木齐新发典当行奎屯分公司、奎屯融通拍卖有限公司、新疆嘉盛拍卖有限公司奎屯分公司的业务进行了现场检查，对五个公司主要查看了账薄、会计报表等财务资料、随机抽查了部分业务资料，对当票使用情况、息费收取、业务结构、注册资本实收等情况认真检查,暂时没有发现非法集资及违规现，同时也与五个公司的管理层进行谈话，听取他们全年经营情况的口头汇报、坚决杜绝非法集资及遵守《典当管理条例》、《拍卖法》的承诺，五个公司的管理层纷纷表示要确保资料保管规范、业务运作合规合法，力争取得企业的经济效益与社会效益双丰收。
三、多措并举加大宣传力度
一是注重网络及平面媒体作用。为了做好此项工作的宣传动员，市商务局起草了《关于公布对典当、拍卖等行业经营行为进行监督举报电话号码的公告》，利用市商务局网站公布商务执法大队及业务主管科室举报电话，接受群众及典当、拍卖行客户监督。同时联合《北疆晨报》在其第一版醒目位置刊登《发现奎屯典当、拍卖行业非法集资可拨打举报电话》一问，扩大了宣传的影响力 。
二是参加广场周末宣传活动，直面市民答疑解惑。5月19日，奎屯市财政局、商务局等部门共同组织开展“拒绝高息诱惑、远离非法集资”宣传活动。为使宣传更简单易懂、更深入民心，商务局制作了以《严厉打击非法集资、建设和谐平安奎屯》、《放防网络诈骗》为主题的展板，印制了《关于公布对典当、拍卖行业经营行为进行监督举报电话号码的公示》、《涉嫌非法吸收公众存款典型案例——海口泰特典当董事长沈桂林落网》、《防范互联网金融理财诈骗》、《互联网金融理财诈骗陷阱都有哪些》等打击非法集资宣传单。宣传涵盖了什么叫非法集资、非法集资的危害、如何防范金融诈骗等内容。使市民了解非法集资、非法揽储、非法开展金融业务的危害和风险，增强了市民不贪图小利和对非法金融活动的防范意识。
活动当日，现场发放各种宣传页200余份，受教育群众达到1000余人次，接待咨询50余人次。通过此次宣传活动，提高了公众对非法集资的防范意识和识别能力，营造了防范和打击非法集资的良好氛围。
四、对典当、拍卖行业监管存在的不足及应对措施
1、市商务局派专门检查组对典当、拍卖行业五个公司的业务进行了现场检查暂时没有发现非法集资及违规现象，也没有接到群众监督举报电话，但非法集资活动情况复杂，涉及面广，隐蔽性强，按照“打早、打小，把矛盾化解在当地，把问题解决在萌芽状态”的原则，早发现、早调查、早处置，防止风险的扩大与蔓延的要求，通过深入开展检查工作，参与该项工作同志都感到“本领恐慌”，异口同声表示要采取各种办法学习财务知识、金融知识，掌握新形势下应对典当、拍卖行业违规经营、违法犯罪的手法，跟上思维、技能等各方面的改革创新步子。
2、引入中介公司，加大对典当、拍卖行业监管力，防控金融风险。
典当、拍卖行业特征明显、对其监管的专业水平要求高，但每年对典当、拍卖行业的财务审计由企业自己聘请，这样缺乏对企业非法集资及违规现象的抑制力，为此我局已向伊犁州商务局专题报告，建议自治区商务厅及州商务局将指定审计会计事务所的权利下放给县级商务部门，以便专业的会计事务所审计结果不仅对企业负责，更应该对政府监管部门及客户、市民负责。
2014年5月21日
第11篇：福建省处置非法集资联席会议工作机制
【发布单位】福建省
【发布文号】闽政办[2007]126号 【发布日期】2007-07-02 【生效日期】2007-07-02 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】福建省
福建省处置非法集资联席会议工作机制
(闽政办[2007]126号)
各市、县（区）人民政府，省人民政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校：
按照国家《处置非法集资部际联席会议制度》和《处置非法集资部际联席会议工作机制》的要求，为有效协调各方面的力量，加大打击非法集资活动力度，省人民政府同意建立福建省处置非法集资联席会议制度和工作机制。现将《福建省处置非法集资联席会议制度》和《福建省处置非法集资联席会议工作机制》印发给你们，请遵照执行。各设区市人民政府应同时比照建立相关制度和工作机制。
福建省人民政府办公厅 二○○七年七月二日
福建省处置非法集资联席会议工作机制
为充分发挥处置非法集资联席会议的作用，加强省直各有关部门、驻闽金融监管机构和设区市人民政府的协调配合，对非法集资实施综合治理，加大打击力度，维护正常的经济金融秩序，根据国家《处置非法集资部际联席会议制度》和《处置非法集资部际联席会议工作机制》，制定我省处置非法集资联席会议（以下简称省联席会议）工作机制。
一、建立健全监测预警体系
各设区市人民政府和行业主管、监管部门负责本地区、本行业非法集资的监测预警。要建立本地区、本行业处置非法集资监测预警制度和防范预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、媒体监督、日常监管和定期排查等信息采集渠道，加强日常监管，把好一线关，尽早发现问题，及时作出处理。一旦发现非法集资苗头，行业主管、监管部门要及时通报有关设区市人民政府和省联席会议办公室。
省联席会议办公室要指导、配合设区市人民政府做好前期调查取证及相关处置工作。对社会影响较大、性质恶劣的涉嫌非法集资案件，设区市人民政府应先行采取必要措施，密切跟踪事态的发展，防止事态进一步扩大，并及时上报联席会议办公室。
对监测预警中发现的跨地区非法集资案件，由省联席会议负责协调确定案件主发地为主办地区。其它有关地区应当在主办地区设区市人民政府的组织协调下，负责本地区案件调查取证及相关处置工作。
二、及时准确认定案件性质
省直有关部门、驻闽金融监管机构和设区市人民政府对政策界限清楚的非法集资案件，要果断处置；对认定困难的，按程序报省联席会议认定；省联席会议认定困难的，按程序报国家处置非法集资部际联席会议。
（一）对涉嫌非法集资案件性质的认定，按照以下分工进行：
1.对国家处置非法集资部际联席会议及其他国家有关部门认定为有涉及我省的跨省（市）非法集资案件，由我省处置非法集资联席会议牵头进行处置。
2.事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的案件，由案发地设区市人民政府组织当地银监、公安、行业主管（监管）等部门进行认定。性质认定后，由当地设区市人民政府组织进行查处和后续处置。
3.重大案件，跨地区且达到一定规模的案件，前期调查取证事实清楚且证据确凿、但因现行法律法规界定不清而难以定性的案件，由设区市人民政府提出初步认定意见后，上报省联席会议认定，由有关部门依法作出认定结论。
4.经公安机关立案侦查、事实清楚、证据确凿且触犯刑法的案件，可直接进入刑事诉讼程序。
（二）对设区市人民政府上报的案件，按照以下程序处理：
1.设区市人民政府提出案件性质认定申请，连同初步认定意见、处置预案和有关调查取证材料，报省联席会议。
2.省联席会议对设区市人民政府上报案件进行初步审查。初审不符合有关要求的，应退回并补充完善后重新上报。初审符合要求的，省联席会议组织有关部门对案件性质进行认定，由有关部门依法作出认定结论，并及时将认定意见反馈设区市人民政府。重大案件的认定意见按程序报批。
（三）省公安厅专项立案侦查的案件，需要由省联席会议组织性质认定的，按照设区市人民政府上报案件性质认定程序进行。
（四）向国家处置非法集资部际联席会议上报案件的程序：由省联席会议提出案件性质认定，连同认定意见、处置预案和有关调查材料，报省人民政府同意后，以省人民政府名义上报处置非法集资部际联席会议。
三、稳妥做好处置善后工作
非法集资一经认定，设区市人民政府要负责做好本地区处置非法集资案件的组织查处和债权债务清理清退等处置善后与维护稳定工作，省联席会议的相关成员部门要积极配合、协调和监督指导。
设区市人民政府要建立有效的后续处置工作机制，坚持公平、公开、公正、透明的原则，做好处置善后工作。非法集资案件有行业主管（监管）部门、组建单位或批准单位的，由设区市人民政府会同行业主管（监管）部门、组建单位或批准单位负责债权债务清理清退等工作；没有行业主管（监管）部门、组建单位或批准单位的，由设区市人民政府组织工商等有关部门负责债权债务清理清退等工作。对跨地区的非法集资案件，非法集资公司（机构）注册地在涉案地区的，由非法集资公司（机构）注册地设区市人民政府牵头负责；非法集资公司（机构）注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的设区市人民政府牵头负责，相关设区市人民政府积极配合并负责做好本地区工作。牵头设区市人民政府要组织协调其他涉案地区，制定统一的债权债务清理清退原则和方案，保证处置工作顺利进行。其他情形的跨地区案件，由涉案金额最多的设区市人民政府牵头，按照统一的原则和方案做好处置善后工作。
为加强信息互通与共享，确保省政府全面掌握全省处置非法集资工作情况，省联席会议建立处置非法集资信息汇总报告制度。各成员单位和设区市人民政府要建立本部门、本地区日常报告制度。省联席会议负责督促各成员单位和设区市人民政府做好信息报告制度，并负责向省政府提交处置非法集资工作的年度报告。
四、完善相关制度
围绕综合治理的目标，进一步完善处置非法集资的地方法规和规章体系，为依法、有效地打击非法集资提供政策法律依据。
根据处置非法集资工作实际，加快建立和完善包括相关地方性法规、地方政府规章在内的法规规章体系。通过对现行有关地方性法规、地方政府规章进行梳理、补充和完善，进一步明确认定标准，规范处置原则和程序。
省联席会议要根据工作需要及时对有关地方性法规和地方政府规章提出修改、补充的建议。行业主管（监管）部门根据国家法律法规的规定，结合本行业实际，制定本行业防范、监控和打击非法集资的部门规定。设区市人民政府可结合本地区实际，制定处置非法集资的相关制度。
五、加强对社会公众的宣传教育
加强宣传教育，引导社会公众增强法律意识和识别能力，自觉远离非法集资，从源头遏制非法集资。
省联席会议办公室负责制定、组织实施打击非法集资的宣传教育规划，对成员单位和设区市人民政府开展此项工作进行督促和指导，并负责组织开展全省范围内的宣传教育活动。要广泛利用报纸、电视、广播、互联网等媒体，大力宣传非法集资的表现形式、特点和危害，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。设区市人民政府要按照宣传教育规划，结合本地实际，制定相应的宣传教育计划，并负责落实。
对设区市人民政府和行业主管（监管）部门发现并通报的涉嫌非法集资的案件，省联席会议办公室应及时向宣传主管部门通报情况，提出相关建议，商宣传主管部门积极采取有效措施，正确引导社会舆论。
本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。
第12篇：国务院 处置非法集资工作操作流程
处置非法集资工作操作流程（试行）
第一章
总
则
第一条
为规范处置非法集资工作程序，明确省级人民政府和有关部门工作职责，提高工作效率，依据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令247号）和《国务院关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复》（国函〔2007〕4号）等制定本操作流程。
第二条
本操作流程所指非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。非法集资主要特征为：
（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。
（三）向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
（四）以合法形式掩盖其非法集资的性质。第三条
处置非法集资工作应遵循以下原则：
（一）政府主导。处置非法集资工作实行省级人民政府负责制。省（自治区、直辖市）人民政府对辖区内处置非法集资工作负总责，指导、组织、协调有关部门做好处置非法集资工作。
（二）属地管理。非法集资案件查处实行属地管理，涉案地省级人民政府组织有关部门做好案件的受理、调查、立案、认定和处置善后等工作。
（三）依法查处。省级人民政府及各行业主（监）管部门应按照职责分工和工作权限，依法查处非法集资活动，做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。
（四）及时果断。省级人民政府及各行业主（监）管部门应加强对涉嫌非法集资活动的监测，做到早发现、早报告、早预警、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。
（五）协作配合。省级人民政府及各行业主（监）管部门在处置非法集资工作中，要加强沟通、密切配合、互通信息、资源共享，形成处置合力。
（六）积极稳妥。省级人民政府应积极稳妥地处置非法集资活动，做好群体性事件的预防和处置，维护社会稳定。
第四条
本操作流程为处置非法集资工作的一般性操作规范，适用于各省（自治区、直辖市）人民政府，各省（自治区、直辖市）可根据实际制订本辖区的实施细则。
第二章
工作职责
第五条
处置非法集资工作由省级人民政府负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构（以下简称联席会议）负责组织协调。
第六条
省级人民政府主要职责：
（一）建立健全本辖区处置非法集资工作机制、组织协调机制和工作责任制。
（二）组织、指导下级人民政府和相关部门做好处置非法集资工作，制定处置非法集资工作目标和规划。
（三）制定完善本辖区处置非法集资地方政府规章和行业技术标准。
（四）负责本辖区涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查。
（五）负责本辖区非法集资案件的性质认定、查处和处置善后。
（六）组织本辖区处置非法集资宣传教育工作。
（七）负责预防和处置因非法集资而引发的群体性事件。
（八）负责本辖区非法集资案件的信息统计和重大情况的上报工作。第七条
联席会议主要职责：
（一）在省级人民政府领导下负责处置非法集资工作的组织协调和监督指导。
（二）组织有关部门研究建立处置非法集资的有关工作机制和工作制度。
（三）组织、协调对处置非法集资的相关法律法规提出起草和修改建议。
（四）组织开展对涉嫌非法集资案件进行性质认定。联席会议办公室负责联席会议的日常工作。 第八条
联席会议成员单位职责：
（一）基本职责：
1．负责对非法集资案件处置提供法律政策、处置预案、处置善后和维护社会稳定工作的指导。
2．建立处置非法集资工作责任制度。 3．完善行业监督管理制度和行业技术标准。 4．做好本行业涉嫌非法集资活动的监测预警。
5．负责调查核实日常工作中发现的涉嫌非法集资线索。 6．对需要认定的非法集资案件性质进行行业认定。
7．配合省级人民政府做好非法集资案件的查处取缔和债权债务清理清退等工作。
8．联席会议布置的其他工作。
（二）主要成员单位职责：
1．宣传主管部门：负责新闻媒体对涉嫌非法集资宣传的管理；组织开展处置非法集资宣传教育工作，对证据确凿、危害严重的非法集资案件依法予以报道，营造打击非法集资违法犯罪活动的舆论氛围。 2．公安机关：受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件，及时依法立案侦查；对非法集资活动单位或个人依法采取强制措施；依法查询、冻结、扣押涉案资产，最大限度挽回经济损失；协助省级人民政府做好维护社会稳定等工作。
3．财政和税务部门：财政部门要积极支持处置非法集资工作，给予必要的经费保障，加强对涉嫌非法集资企业的财务监督等工作；税务部门要协助掌握和提供涉嫌非法集资企业税收缴纳方面的有关线索，及时查处涉嫌非法集资企业违反税法行为，加强对涉嫌非法集资企业的税务监督等工作。 4．人民银行、金融监管部门：对涉嫌非法集资活动单位或个人的金融资产依法进行监测；配合省级人民政府及公安、工商、司法等部门对非法集资案件进行查处与取缔等工作。
5．工商部门：加强对媒体广告发布情况的监测和检查，依法查处涉及非法集资活动的违法广告；依法加强对涉嫌非法集资企业的监管；依照有关部门的认定意见，对非法集资的企业予以处罚等工作。 6．人民法院：负责非法集资案件的受理、审判和执行工作；对非法集资案件审理活动中的法律适用问题适时制订司法解释；积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项；配合有关部门开展处置非法集资案件的宣传工作；为打击非法集资活动提供法律咨询和指导等工作。 7．检察机关：依法做好非法集资案件的审查批捕、审查起诉和诉讼监督工作；加强与有关部门的沟通与联系，积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项；为非法集资案件办理工作中的法律问题提供咨询和指导等工作。
（三）其他成员单位职责：
根据联席会议要求，会同有关部门做好处置非法集资和维护社会稳定等工作。
第九条
根据工作需要，联席会议可邀请成员单位以外的相关部门参加联席会议，共同做好处置非法集资工作。
第三章
监测预警
第十条
监测预警实行省级人民政府主导，行业主（监）管部门主办。省级人民政府负责建立健全处置非法集资监测预警机制，落实责任部门，做好本辖区涉嫌非法集资活动监测预警的领导、组织、协调等工作。
第十一条
行业主（监）管部门应建立处置非法集资的监测预警制度，落实责任部门和人员。通过单位或个人举报、新闻监督、日常监管等方式，监测预警本行业涉嫌非法集资活动的各类信息。
第十二条
行业主（监）管部门应建立信息采集登记制度，对各类涉嫌非法集资活动信息进行搜集整理。
（一）重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报，向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道，认真受理来信、来访、来电，及时做好登记等工作。
（二）建立审读制度，定期不定期对报刊杂志、广播电视、互联网等公共媒体发布的广告、宣传等经济活动信息进行监测、跟踪和分析，从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息和线索，根据需要及时通报新闻单位进行正确舆论引导。
（三）在行业履职过程中发现涉嫌非法集资活动线索的，应做好工作记录，收集和保全相关证据。
（四）认真处理上级机关、联席会议、相关单位或异地政府通报的涉嫌非法集资活动线索。
第十三条
联席会议除处理来自各方面的涉嫌非法集资活动线索外，还要负责做好与部际联席会议、省级人民政府和有关成员单位之间的信息报告、通报和交办工作。 第十四条
公安机关直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向省级人民政府和有关行业主（监）管部门通报。
第四章
案件受理
第十五条
案件受理实行属地管理，由行业主（监）管部门负责具体办理。
第十六条
行业主（监）管部门应建立健全涉嫌非法集资案件受理登记制度，确定部门及人员负责案件的受理工作，区别不同情况进行处理：
（一）对不属于非法集资性质的举报线索，由行业主（监）管部门作出终结受理结论，并向举报人回复。
（二）对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主（监）管部门在职权范围内受理。
（三）对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主（监）管部门提出意见和处置建议报省级人民政府。
（四）对涉嫌犯罪的案件线索，行业主（监）管部门直接移送当地公安机关。
第十七条
省级人民政府组织协调本辖区涉嫌非法集资案件受理工作，根据行业主（监）管部门提交的涉嫌非法集资线索情况报告，及时组织公安、工商等相关行业主（监）管部门研究处理意见。
（一）对不属于非法集资活动的，由省级人民政府牵头作出终结受理结论。
（二）对涉嫌非法集资活动的，确定主办部门和协办部门进行调查处理。
（三）对涉嫌犯罪的案件线索及时移送公安机关。
第十八条
行业主（监）管部门发现线索或接到举（通）报后，一般应在三十个工作日内完成受理工作。
第五章
调查取证
第十九条
案件调查取证由省级人民政府组织，行业主（监）管部门主办。省级人民政府应组织、督导各相关部门依据工作职责和实际需要，及时开展涉嫌非法集资案件调查取证。
第二十条
对案情单
一、主（监）管部门职责明确的涉嫌非法集资案件，公安机关、行业主（监）管部门应在职权范围内开展调查工作。第二十一条
对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，由省级人民政府组织召开有关部门参加的联席会议，成立联合调查组，确定牵头部门和参与部门，开展联合调查取证。 第二十二条
联合调查取证工作可按以下程序进行：
（一）成立调查组。调查组主要由公安、工商、税务及相关行业主（监）管部门参加。
（二）制定调查方案。调查方案包括调查方式、调查内容、调查重点和人员安排等。
（三）实施调查取证。调查组应做好涉案单位或个人涉嫌非法集资证据资料的收集、保全工作，对可能灭失或以后难以取得的证据可依法先行登记保存。收集的证据主要包括书证、物证、视听资料、证人证言、当事人陈述、现场笔录等。
（四）撰写调查报告。调查结束后，调查组应形成调查报告并提出处理意见和建议，向省级人民政府报告。对涉嫌犯罪的，将有关调查材料、案卷等资料及时移送公安机关。
第二十三条
调查取证可采取行业执法调查和专项调查两种方式。 行业执法调查以行业主（监）管部门和工商、税务机关为主，相关部门配合，主要调查涉嫌单位或个人基本情况。
专项调查以公安机关、人民银行和金融监管部门为主，相关部门配合，主要对涉嫌单位或个人资金运作情况进行调查和核实。 第二十四条
调查取证主要包括以下内容：
（一）涉嫌单位或个人基本情况。
（二）集资方式、数额、范围和人数。
（三）经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况。
（四）高管人员及家庭成员构成、主要社会关系。
（五）涉嫌单位或个人的资金运作情况。
（六）涉嫌单位或个人的主要关联企业情况。
（七）其他违法违规问题等。
调查中对涉嫌企业的生产经营状况、盈利水平、市场发展前景进行分析评价，为定性处置工作提供参考。 第二十五条
在案件调查取证期间，省级人民政府应组织相关部门对涉嫌非法集资单位或个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。 第二十六条
调查取证工作一般应在三十个工作日内完成。如案情复杂，省级人民政府可根据实际情况适当延长调查时间。
第六章
立案侦查
第二十七条
立案侦查由公安机关主办，行业主（监）管部门配合。省级人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。
第二十八条
公安机关根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向省级人民政府报告。
第二十九条
公安机关立案侦查后，需相关主（监）管部门配合的，可商有关部门或通过省级人民政府协调。
第三十条
省（自治区、直辖市）内跨区域的涉嫌非法集资案件侦查工作需要其他地区公安机关予以配合的，由上级公安机关负责协调；跨省（自治区、直辖市）的重特大涉嫌非法集资案件侦查工作需要其他省（自治区、直辖市）公安机关予以配合的，由公安部负责协调。 第三十一条
公安机关在侦查重大案件过程中认为需检察院、法院提供业务支持的，可直接或通过省级人民政府进行协商。
第七章
性质认定
第三十二条
性质认定由省级人民政府负责，依法进行认定。 第三十三条
对于法律规定明确、性质无争议的非法集资案件，公安、司法机关可依职权直接认定和处理。公安、司法机关认为需要行业主（监）管部门出具行政认定意见的，相关行业主（监）管部门应根据证据材料作出是否符合行业技术标准的行政认定意见。
第三十四条
行业主（监）管部门可依据调查情况和有关规定，对涉嫌非法集资案件直接作出性质认定。
第三十五条
省级人民政府可通过召开联席会议的方式，对以下涉嫌非法集资活动进行性质认定：
（一）联合调查组提交的。
（二）公安、司法机关认为需要，但行业主（监）管部门难以定性的。
（三）下级人民政府上报的认定申请。
联席会议在相关行业主（监）管部门出具行业技术标准认定意见的基础上组织认定，有关部门依法出具认定结论。
第三十六条
对于重大且跨区域的非法集资案件，省级人民政府难以进行性质认定，按照《国务院关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复》（国函[2007]4号）相关规定办理。
第三十七条
性质认定意见一般应在收到性质认定材料之日起三十个工作日内作出。
第八章
处置善后
第三十八条
案发地省级人民政府负责本辖区非法集资案件的处置和维护社会稳定工作。
第三十九条
对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由省级人民政府责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。 第四十条
除第三十九条所述案件处置方式外，非法集资案件一般处置程序为：
（一）成立专案组。
（二）制定处置方案。
（三）公告取缔。
（四）债权债务申报登记和确认。
（五）资产负债审计和资产评估。
（六）资产清收、保全和实物资产的变现。
（七）集资款项清退。
第四十一条
省级人民政府应组织有关成员单位成立专案组。专案组可根据需要下设综合协调、资金核查、债务清偿、侦查保卫、宣传接待等若干工作小组。
第四十二条
专案组应制定处置方案。处置方案应包括：组织领导、职责分工、处置原则、纪律要求和突发事件处置等内容。 第四十三条
明确处置非法集资债权债务清理清退主体。
（一）有行业主（监）管部门、挂靠单位、组建单位或批准单位的，由案发地省级人民政府组织上述单位负责债权债务清理清退工作。
（二）没有行业主（监）管部门、挂靠单位、组建单位或批准单位的，由案发地省级人民政府组织工商等有关部门负责债权债务清理清退工作。
第四十四条
案发地省级人民政府负责组织对非法集资活动的取缔和公告工作。
第四十五条
债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容：
（一）公告债权债务申报事宜。
（二）接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其他有关资料办理债权债务申报手续。
（三）专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额。
第四十六条
专案组应做好集资群众的接待和宣传解释工作。 第四十七条
专案组应指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计，对资产、负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。
第四十八条
专案组通过清收债权、保全资产，以及将公安机关查封、扣押的涉案资产进行公开拍卖等方式变现，用于集资款的清退。 第四十九条
集资款的清退，应根据清理后剩余的资金，按集资参与者集资额比例予以清退。对跨区域案件，由牵头省级人民政府负责确定统一的清退比例。
参与非法集资活动受到损失的，由集资参与者自行承担。 第五十条
清退集资款工作可按以下程序进行：
（一）协调有关开户银行签订委托清退集资款协议，明确集资款清退工作的操作流程。
（二）解封、归并清退资金。
（三）实施清退。
第五十一条
对跨省（区、市）的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地省级人民政府牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的省级人民政府牵头负责，相关省级人民政府积极配合并负责做好本辖区工作；牵头省级人民政府要组织协调其他涉案地区，制定统一的债权债务清理清退原则和方案，保证处置工作顺利进行。
其他情形的跨省（区、市）案件，由涉案金额最多的省（区、市）牵头，按照统一的原则和方案做好处置善后工作。
第五十二条
在处置非法集资工作中，省级人民政府应高度重视维护社会稳定工作，采取必要措施，有效防范和处置群体性事件。 第五十三条
处置工作完成后，一般应在三十个工作日内形成处置报告。处置报告主要包括：案件线索、被处置对象基本情况、调查取证及性质认定情况、主要违法违规事实、处置工作中所采取措施以及处理结果等。
第九章
附
则
第五十四条
在处置非法集资案件中，要高度重视宣传教育工作，增强社会公众法律意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资活动。 第五十五条
在处置非法集资案件过程中，如发生突发事件，省级人民政府应根据其性质和严重程度，及时启动突发事件应急预案。 第五十六条 处置非法集资工作人员应严格遵守各项工作制度，对于失密泄密、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，应根据相关法律、法规和纪律，追究当事人责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第五十七条
本操作流程由处置非法集资部际联席会议办公室负责解释。
第13篇：乡镇打击和处置非法集资工作总结
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2014年度乡镇打击和处置非法集资工作总结
来山
课 件 w w 5 K J.o m 5 2014年度乡镇打击和处置非法集资工作总结
自2014年3月24日我镇〔2014〕8号文件成立 “仪征市XX镇打击和处置非法集资工作领导小组”以来，全镇上下高度重视，相互配合，积极按照仪征市人民政府金融办（处置办）指导下开展工作，具体工作大体如下：
一、对涉嫌非法集资风险防范和化解的方面工作
我镇通过〔2014〕9号文件制定了“仪征市XX镇打击非法集资集中宣传教育活动方案”，利用网上多媒体渠道进行宣传，同时运用本镇Q群等多种形式的渠道，结合市政府金融办公室〔2014〕10号有关假借保障房、“粮食银行”等名义涉嫌非法集资风险提示的专题性文件通知精神，及时电话通知和了解各成员单位的有关方面情况，用本镇各类型的Q群等方法发出友情式提示。通过一系列的工作开展，没有发现我镇区域有任何企业和单位（有）搞任何形式的涉嫌非法集资情况或假借保障房安居工程建设、“粮食银行”等粮食存1
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储、销售和兑换服务名义，以及假借公益之名误导公众，涉嫌非法集资等等的一系列情况。此举，有意提高我镇社会公众对非法集资危害性的认识，增强风险防范意识，培养正确投资理念，营造防范和打击非法集资的良好氛围。
二、充分做好对涉嫌非法集资风险专项排查和宣传的并举工作 5月份按上级有关《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》后，我镇处置办结合宣传月活动，及时布置相关工作人员与各成员单位、各村及驻镇单位联系，进行全方位的情况了解排查和宣传工作。 由于我镇行政区域的特殊性，招商引资项目工作在扬州化学工业园区的情况比较多，而我镇又是化工项目建设重点区域，各村拆迁户比较多，家庭经济比较活跃，因此，我们把重点排查的对象集中到拆迁的五个行政村和三个拆迁的社区，因为拆迁工作的需要，在拆迁户居住还没有完全入驻到集中安置区之前，大部份拆迁户居住相对分散，信息撑握不能够及时，禁止和涉嫌非法集资的宣传和控违控险工作相对较难。为了把涉嫌非法集资风险专项排查和相关宣传工作做到实处，结合了多种形式排查和宣传工作并举方式：
1、通过打电话了解排查和宣传；
2、民间随机走访了解进行排查和宣传；
3、对街道和农贸市场及周边进行口头排查了解和宣传；
4、向机关相关科室进行了解和排查、并利用各种会议问询排查和宣传；
5、利用网上多媒体渠道进行宣传和问询；
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6、运用本镇多种Q群的渠道进行排查和了解和宣传；
7、利用政府信息群发放平台进行宣传式的了解排查；
8、重点被排查的村委会和居委会还利用召开各小组长会议进行排查和宣传，有的村居还利用公示栏进行书面材料张贴宣传。使公众对非法集资危害性的认识，增强风险防范意识都有所提高，获得了一举多得的效果。
处置办轰轰烈烈地在全镇范围内开展了有一定规模性的排查和宣传工作的同时不忘重点区域和有关场合的宣传。特别是对街道和农贸市场进行悬挂横幅标语对公众进行宣传；还利用各种会议宣传，发放《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的部分画册；并在Q群上发出有关通知，欢迎各位随时到“青山镇打击和处置非法集资工作办公室”（设在财政所内）观看传阅《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的画册。用政府信息群平台对镇村干部和辖区内重点企业负责人所用手机发送青山镇处置办的“防范和打击非法集资宣传标语”的宣传信息，内容如下；
（一）拒绝高利诱惑，远离非法集资
（二）天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱
（三）珍惜一生血汗，远离非法集资
（四）参与非法集资，钱财难以保全
（五）抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道
（六）树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱
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（七）远离非法集资，建设美好生活
（八）打击非法集资，共创社会和谐
（九）打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会
（十）非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担
我镇对防范和打击非法集资宣传工作有声有色开展，由于宣传工作搞得面广量大，因此，我们将宣传工作过程中的部分资料已拍照留存。 社会上有关非法集资者假借各级政府融资平台名义，用土地抵押的情况在我镇通过排查，我镇没有发现有类似的任何情况和现象。
三、有效排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息
根据仪征市人民政府金融工作办公室的文件（仪政金〔2014〕23号）和镇政府有关领导的精神要求，我镇处置办及时向十二个成员单位、九个村委会、蚕种场、街道办事处等单位都传递了相关信息和工作要求。在关于排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息的工作中，我镇处置办领导重视上级有关文件的要求，按照上级有关工作方法和时间上的要求，在正常防范涉嫌非法集资、打击和处置非法集资工作的同时，结合我镇8至9月份创建省级卫生镇复查工作时机，充分发挥各成员单位的工作职能，在近两个月内突击排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息。
为了把涉嫌非法集资风险化解和消灭在萌芽状态之中的工作做得更好，用各种形式大张旗鼓地进行广泛宣传，深入到村，深入到街道，深入到社区，最明显的是贯彻执行到居民集中居住的社区，由于青山镇行政区域的特殊性，拆（搬）迁安置需要入驻到集中安置区的商品4
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房比较多，我们通过社区要求小区保安正常做到巡查盘查一些可疑喷图、张贴类似于涉嫌非法集资广告资讯信息的进出人员，一旦发现立即禁止和批评教育，如已喷图、张贴在楼梯台阶上、墙头上、等共公资源设施上则罚他们当场铲除清理，并要求记录在案。这样，防范和禁止涉嫌非法集资的防范宣传和涉嫌非法集资广告资讯信息传播受到控制和防范。不仅如此，由青山镇“处置办”成员单位之一的城管中队组织并付之于实际行动中，在排查和清理的过程中，涉及到涉嫌非法集资广告资讯信息的，共清理过街的、过马路的横幅广告16条、户外张贴的小广告117张、喷图在不显明公共区域位置小广告通过刷白清理35处。同时利用网上多媒体渠道进行宣传，劝导大家不要相信和轻信户外小广告、手机短信、移动媒体、传单、等等各种网络传媒不良的有关涉嫌非法集资广告资讯信息。用真实的官方正确的宣传资料与不良的涉嫌非法集资广告资讯信息作比较。用政府信息群平台对镇村干部和辖区内重点企业负责人所用手机发送青山镇处置办的友情提示，劝导其不要轻易相信涉嫌非法集资广告资讯信息。努力做到了引导大家理性选择投资渠道，树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱，维护青山金融市场。
四、结合党的群众路线教育实践活动，把涉嫌非法集资的风险防范和化解工作深入开展到内部
结合第二批党的群众路线教育实践活动深入开展的需要，根据市委要求和市金融办工作布置，“对政府领导部门、党员领导干部组织、从事、参与非法集资或为非法金融活动提供便利和保护的行为进行严5
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肃查处”，我镇虽然经过内外上下排查没有发现问题，但是，为了慎重对待，重新在本镇机关内的各个部门梳理排查，然后延伸到各个村部，经过一番过程排查梳理后，都未发现有任何部门和领导、党员干部所组织的、或从事、或参与非法集资或为非法金融活动提供便利和保护的情况。
总之，我镇有关涉嫌非法集资的风险防范和化解，以及有关各项宣传工作，我们都从源头上做到预防，有效遏制非法集资的案件，为维护我镇经济金融秩序稳定，保护人民群众切身利益作出不懈的工作努力。
二〇一五年一月十二日 来山
课 件 w w 5 K J.o m 5
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第14篇：乡镇打击和处置非法集资工作总结
乡镇打击和处置非法集资工作总结
为认真贯彻落实上级通知精神，我镇在镇打击和处置非法集资领导小组的关心、指导、帮助下，在镇委、镇政府和镇打击和处置非法集资工作领导小组的坚强领导下，在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作。具体工作情况：
一、成立组织，加强领导
统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于打击和处置非法集资工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合xx镇实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我镇实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。
二、全面落实属地监管责任制，认真组织，分段实施
在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和企业进行详细排查，根据情况，制定不同的解决方案。
三、形式多样，宣传到位
1、为严厉打击非法集资行为，及时将文件精神传达到镇内各地区，采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向镇内广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
2、入企业做现场排查，通过查阅公司账目、集资项目、集资方式等方式排查是否有非法集资，同时做好集资宣传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出非法集资行为。
3、是通过全面排查与抽查相结合，深入企业检查落实到户。全面排查与抽查相结合，组织力量对镇金融机构及非金融机构重点逐户开展排查工作，采取通过年检查企业年度报表，向企业财务人员和员工进行了解；
4、与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。
四、履行职能，防范好非法集资工作
在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。
非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我镇将继续把重点企业做为排查对象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。
第15篇：乡镇防范和处置非法集资工作总结
XX镇201X年度打击和处置非法集资
工作总结
为保护群众利益不受侵害，维持社会稳定，营造祥和稳定、百姓安居乐业的良好社会环境，根据县打击和处置非法集资工作领导小组相关文件要求，镇党委、政府高度重视，加强组织领导，全方位、多角度开展排查，深入宣传，传递正能量，建立了长效工作机制，排除了影响稳定的隐形因素，有力促进了我镇经济稳定发展。现将工作开展情况总结如下：
一、强化组织领导。
我镇党委、政府领导高度重视打击和处置非法集资工作，及时召开党政联席会，统一思想，提高认识，专题研究工作开展，为加强对该项工作的领导，成立了以政府镇长为组长的工作领导小组，细化任务，落实要求，夯实责任，形成了主要领导直接抓、分管领导具体具体抓的工作机制和责任机制。制定并下发了《XX镇打击和处置非法集资工作方案》，结合我镇工作实际制定了详实的工作计划，切实做到了思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，有效促进了工作开展。
二、严格排查管控。
为确保排查工作深入细致，不流于形式，真正取得实效，我镇采取了多种形式的排查和了解方式：
1、镇工作人员通过电话和村（居）内随机走访了解进
-1-
行排查；
2、对集镇及各村（居）商户进行发放宣传彩页和入户排查工作；
3、向村（居）干部了解情况，督促村（居）支部书记及干部走访了解情况并及时上报；
4、重点排查村（居）内种植大户及重点企业。通过对非法集资的专项排查和重点排查，经梳理，未发现我镇行政区域内有涉嫌非法集资情况。
三、加大宣传防范。
非法集资具有案件高发频发、涉及面广、形式多样、手段隐蔽、社会危害严重等特点，常用手段有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势等方式，严重损害了群众利益，干扰了国家正常金融秩序，容易激化矛盾，影响社会稳定。我镇通过进行专题宣传，提高了群众的思想认识，增强了群众的防范意识。
1、在村（居）内醒目位置悬挂横幅，出动专题宣传车进行流动宣传，扩大宣传范围，增加群众的知晓率。
2、利用村（居）内广播每天两次宣讲非法集资的危害性，提高群众思想认识，传递正能量，增强群众防范意识。
3、向辖区商户通报非法集资的新形势和特点，提高公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
四、建立长效机制
加大排查工作的同时，重点建立长效机制，加强日常监
-2-
管，做好工作预警，建立了处理突发事件工作机制和投诉举报制度，设立投诉举报电话：XXXXX。通过与XX派出所、信用社等相关部门紧密配合，加强信息沟通，做到及早发现、及早处理，形成合力，全方位排查打击非法集资工作。
打击非法集资工作是一项长期而艰巨的任务，事关群众切身利益和社会稳定，我镇将继续加大排查力度，加强宣传教育，坚持依法对打击非法集资工作常抓不懈，保持高压态势，建立长效防范机制，确保我镇经济更加繁荣、金融秩序更加稳定。
XX镇人民政府
-3-
第16篇：镇打击和处置非法集资工作总结
XXX镇打击和处置非法集资工作总结
为保护群众利益不受侵害，维持社会稳定，营造祥和稳定、百姓安居乐业的良好社会环境，接县打击和处置非法集资工作领导小组紧急通知后，我镇党委、政府高度重视，加强组织领导，全方位、多角度开展排查，深入宣传，传递正能量，建立了长效工作机制，排除了影响稳定的隐形因素，有力促进了我镇经济稳定发展。现将工作开展情况总结如下：
一、强化组织领导，为排查工作提供组织保障 接到通知后，我镇党委、政府领导高度重视，及时召开了班子会，统一思想，提高认识，专题研究工作开展，为加强对该项工作的领导，成立了以政府镇长为组长的工作领导小组，细化任务，落实要求，夯实责任，形成了区委书记直接抓、支部书记具体抓的工作机制和责任机制。制定并下发了《陈化店镇打击和处置非法集资工作方案》，结合我镇工作实际制定了详实的工作计划，切实做到了思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，有效促进了工作开展。
二、丰富工作方法，全方位、多角度进行排查 为确保排查工作深入细致，不流于形式，真正取得实效，我镇采取了多种形式的排查和了解方式：
1、区工作人员通过电话和村内随机走访了解进行排查；
2、对绠会市场及镇区商户进行发放宣传彩页和入户排查工作；
3、向村干部了解情况，督促村支部书记及干部走访了解情况并及时上报；
4、重点排查村内种植大户及重点企业。
通过对非法集资的专项排查和重点排查，经梳理，未发现我镇行政区域内有涉嫌非法集资情况。
三、加大宣传力度，有效增强群众防范意识
非法集资具有案件高发频发、涉及面广、形式多样、手段隐蔽、社会危害严重等特点，常用手段有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势等方式，严重损害了群众利益，干扰了国家正常金融秩序，容易激化矛盾，影响社会稳定。我镇通过进行专题宣传，提高了群众的思想认识，增强了群众的防范意识。
1、在村内醒目位置悬挂横幅，出动专题宣传车进行流动宣传，扩大宣传范围，增加群众的知晓率。
2、利用村内广播每天两次宣讲非法集资的危害性，提高群众思想认识，传递正能量，增强群众防范意识。
3、向辖区商户通报非法集资的新形势和特点，提高公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。
四、履行政府职能，建立长效防范机制
加大排查工作的同时，重点建立防范机制，加强日常监管，做好工作预警，建立了处理突发事件工作机制和投诉举报制度，设立投诉举报电话：xxxxx。通过与公安、纪检等相关部门紧密配合，加强信息沟通，做到及早发现、及早处理，形成合力，全方位排查打击非法集资工作。
打击非法集资工作是一项长期而艰巨的任务，事关群众切身利益和社会稳定，我镇将继续加大排查力度，加强宣传教育，坚持依法对打击非法集资工作常抓不懈，保持高压态势，建立长效防范机制，确保我镇经济更加繁荣、金融秩序更加稳定。
第17篇：防范和处置非法集资宣传教育手册
防范和处置
非法集资宣传教育手册
目 录
一.非法集资的具体表现形式 ..........................................................3 二.非法集资的主要特征 .................................................................4 三.非法集资的危害性 .....................................................................4 四.处置非法集资主要法律法规介绍 ................................................5 1.关于非法银行类业务活动的规定 .................................................6 2.关于证券业务活动的规定 ............................................................7 3.关于保险业务活动的规定 ............................................................9 4.关于以传销或变相传销形式实施非法集资活动的规定 ..................8 5.关于企业向个人借贷行为的规定 ...............................................10 6.关于非法集资广告宣传活动的规定 ..............................................9 7.关于非法集资债权债务清退的规定 ............................................10 8.关于非法集资法律责任的规定 ...................................................11 五.如何识别和防范非法集资 ........................................................14
一.非法集资的具体表现形式
非法集资情况复杂，表现形式多样，手段隐蔽，欺骗性很强。从当前案发情况看，其大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，具体表现形式有：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
3 7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10.利用传销或秘密串联形式非法集资。 11.利用互联网设立投资基金形式非法集资。 12.利用“电子黄金投资”形式非法集资。
二.非法集资的主要特征
非法集资本质上是一种非法金融业务活动，主要包括非法银行类业务活动、非法证券类业务活动、非法保险类业务活动。也有以传销或变相传销、托管造林等各种名义和方式进行非法集资的，共同特征是编造各种诱人借口，以各种高回报为诱饵，最终达到集资敛财甚至占有挥霍的非法目的，具体体现为：
1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。
3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
4 4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三.非法集资的危害性
大量血的事实和教训证明：非法集资是陷阱，而不是“馅饼”；是侵吞人民群众血汗钱的“绞肉机”，而不是人民群众致富的好门道；是严重危害国家、社会和人民合法权益的违法犯罪活动，而不是造福于国家、社会和人民的合法投资行为，其主要存在三大危害：
1.严重扰乱市场经济秩序。非法集资涉及地区广、人员多、形式多样、资金大，诱骗了大量社会人力资源，吸纳了大量社会资金，严重破坏了市场经济的健康和谐发展。
2.扰乱社会治安秩序，严重侵害广大人民群众的利益。非法集资引发了大量刑事案件以及扰乱社会治安秩序案件，严重影响群众的正常生活秩序和生命财产安全。许多善良的老百姓，因为参与非法集资而蒙受巨额损失，造成夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的惨剧，动摇社会稳定的基础。
3.危害国家安全和政治稳定。被骗参与非法集资者多为城市退休、下岗或无业人员、农民等，在校学生、少数民族群众等被骗参与非法集资的情况也日益突出。非法集资组织者经常唆使参与人员阻挠、对抗执法部门，围攻、打伤工商、公安执法人员的事件时有发生，
5 对抗性日益加剧，而且不断引发群体性事件，不但极大损害群众利益，还进一步激化社会矛盾，危害国家安全和社会和谐稳定。
四.处置非法集资主要法律法规介绍
显然，对于非法集资这种严重危害社会，危害国家和人民的违法犯罪活动，国家、政府和人民不应也决不会任其猖狂肆虐，为此，国家和政府制定了一系列防范和打击各种非法集资活动的法律法规，为各种非法集资活动的组织者们编织了一张疏而不漏的“恢恢天网”。
现根据各类非法集资的具体表现形式，向广大人民群众系统地介绍这些法律法规，并请广大人民群众结合后续典型案例点评，全面、深入地认清非法集资的真实面目。
1.关于非法银行类业务活动的规定
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）：
任何未经有权机关批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构（包括这些机构的筹备组织），均为非法金融机构。
任何未经有权机关批准，擅自从事的非法吸收公众存款或者变相
6 吸收公众存款；未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；有权机关认定的其他非法金融业务活动，均为非法金融业务活动。其中，非法吸收公众存款指未经有权机关批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。变相吸收公众存款指未经有权机关批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
非法金融机构和非法金融业务，应坚决予以取缔。 2.关于证券业务活动的规定
（1）《中华人民共和国证券法》和《国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》规定：
公开发行证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权部门核准；设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
严禁擅自公开发行股票。向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票股东累计超过200人的，为公开发行，应依法报经证监会核准。
严禁变相公开发行股票。向特定对象发行股票后股东累计不超过
7 200人的，为非公开发行。非公开发行股票及其股权转让，不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准的，转让后，公司股东累计不得超过200人。
严禁非法经营证券业务。股票承销、经纪（代理买卖）、证券投资咨询等证券业务由证监会依法批准设立的证券机构经营，未经证监会批准，其他任何机构和个人不得经营证券业务。
（2）《中华人民共和国证券投资基金法》规定：
基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准。
（3）《企业债券管理条例》（国务院令第121号）规定： 中华人民共和国境内具有法人资格的企业可以发行企业债券，但必须按照本条例规定进行审批，未经批准的，不得擅自发行和变相发行企业债券。中央企业发行企业债券，由中国人民银行会同国家计划委员会审批；地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批。企业债券利率
8 不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40％。
3.关于保险业务活动的规定
《中华人民共和国保险法》规定：经营商业保险业务，必须是依照本法设立的保险公司。其他单位和个人不得经营商业保险业务。设立保险公司，必须经保险监督管理机构批准。
4.关于以传销或变相传销形式实施非法集资活动的规定： 《国务院办公厅转发工商局等部门关于严厉打击传销和变相传销等非法经营活动意见的通知》（国办发〔2000〕55号）规定：
工商行政管理机关对下列传销及变相传销行为，要采取有力措施，坚决予以取缔；对情节严重涉嫌犯罪的，要移送公安机关，按照司法程序对组织者依照《刑法》第225条有关规定处理：
（1）经营者通过发展人员、组织网络从事无店铺经营活动，参加者之间上线从下线的营销业绩中提取报酬的；
（2）参加者通过交纳入门费或以认购商品（含服务，下同）等变相交纳入门费的方式，取得加入、介绍或发展他人加入的资格，并以此获取回报的；
（3）先参加者从发展的下线成员所交纳费用中获取收益，且收益数额由其加入的先后顺序决定的；
（4）组织者的收益主要来自参加者交纳的入门费或以认购商品
9 等方式变相交纳的费用的；
（5）组织者利用后参加者所交付的部分费用支付先参加者的报酬维持运作的；
（6）其他通过发展人员、组织网络或以高额回报为诱饵招揽人员从事变相传销活动的。
5.关于企业向个人借贷行为的规定
《最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复》（法释〔1999〕3号）规定：
公民与非金融企业（以下简称企业）之间的借贷属于民间借贷。只要双方当事人意思表示真实即可认定有效。但是，具有下列情形之一的，应当认定无效：（1）企业以借贷名义向职工非法集资；（2）企业以借贷名义非法向社会集资；（3）企业以借贷名义向社会公众发放贷款；（4）其他违反法律、行政法规的行为。
借贷利率超过银行同期同类贷款利率四倍的，按照最高人民法院法（民）发〔1991〕21号《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条的规定办理，即：民间借贷利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。
10 6.关于非法集资广告宣传活动的规定
《国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》（工商广字[2007]190号）规定：
未经国家有关部门批准，以吸收存款、发行股票、债券、彩票、投资基金或者其他债权凭证的形式，向社会公众募集资金的活动，不得以任何方式发布广告。
禁止发布含有或者涉及下列活动内容的广告：（1）未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动；（2）房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动；（3）内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准，公开或者变相公开发行证券的活动；（4）未经批准，非法经营证券业务的活动；（5）地方政府直接向公众发行债券的活动；（6）除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动；（7）以购买商品或者发展会员为名义获利的活动；（8）其他未经国家有关部门批准的社会集资活动。
发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
11 商品营销、生产经营活动的广告不得出现保本、保证无风险等内容。房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、收益、集资或者变相集资等内容。
在涉及集资内容的广告中，不得使用国家机关或者国家机关工作人员的名义，包括在职的和已离职的，健在的和已去世的中央、地方党政领导人的题词、照片等。
广告发布者应当增强广告审查的法律意识和责任意识，在审查广告中，认为广告中含有与集资活动有关的内容，应当查验有关行政主管部门出具的证明文件原件，广告主不能提供的，可以拒绝发布，并主动向行政主管部门报告。
7.关于非法集资债权债务清退的规定
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定： 因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。有批准部门、主管单位或者组建单位的，由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务；没有批准部门、主管单位或者组建单位的，由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务。
因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。 债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴
12 中央金库。
因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决；协商不成的，通过司法程序解决。
8.关于非法集资法律责任的规定 （1）行政处罚：
①《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定： 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。
②《中华人民共和国证券法》规定：
未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款；
对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五
13 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
③《中华人民共和国证券投资基金法》规定：
未经国务院证券监督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款。
未经批准，擅自设立基金管理公司的，由证券监督管理机构予以取缔，并处五万元以上五十万元以下罚款。
④《企业债券管理条例》规定：
未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。
未经批准发行或者变相发行企业债券的，以及未通过证券经营机构发行企业债券的，责令停止发行活动，冻结并责令退还非法所筹资
14 金，处以相当于非法所筹资金金额5％以下的罚款。
非证券经营机构和个人经营企业债券的承销或者转让业务的，责令停止非法经营，没收非法所得，并处以承销或者转让企业债券金额5％以下的罚款。
⑤《中华人民共和国保险法》规定：
擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动的，由保险监督管理机构予以取缔；尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处二十万元以上一百万元以下罚款。
（2）刑事责任规定：
①《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚。
②《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、一百九十九条及二百条规定：
15 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
③《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于整治非法证券活动有关问题的通知》（证监发[2008] 1号）规定：
未经依法核准，以发行证券为幌子，实施非法证券活动，涉嫌犯罪的，依照《刑法》第一百七十六条、第一百九十二条等规定，以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等罪名追究刑事责任。
④《国务院办公厅关于严厉打击以证券期货投资为名进行违法犯罪活动的通知》（国办发〔2001〕64号）规定：
16 对以“投资咨询”、“代客理财”等为招牌，以高额回报、赠送礼品、虚假融资、减免手续费、提供“免费午餐”等为诱饵吸纳客户资金，采用内部模拟证券期货交易等手法，非法侵占他人财产的，以涉嫌集资诈骗罪立案查处。
⑤《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（1）个人集资诈骗，数额在十万元以上的；（2）单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
五、如何识别和防范非法集资
广大人民群众应从以下四个方面注意识别和防范非法集资：
1、要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2、要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
3、要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
第18篇：非法集资学习体会
非法集资与民间借贷专项教育学习体会
近些年来，随着经济陷于低迷，银根收紧，中小企业融资难的问题相当突出，大量民间资金流向民间借贷。借助民间借贷的渠道，无数困难的中小企业获得了宝贵的资金，但与此同时，旺盛的资金需求也催生了诸多民间高息借贷乱象，非法集资行为在一些地方沉渣泛起。当前经济形势下，一些商业银行员工违背职业道德和操守，参与民间借贷和非法集资，从而引发的重大风险事件层出不穷。对于银行员工而言，若卷入此类融资案件，将给自身、家庭和所在单位带来难以估量的负面影响和难以弥补的损失。
今年以来，我严格按照总省行相关要求，认真学习银监会办公厅《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》、总行在《关于严禁员工参与非法集资违规担保等活动的通知》、总行《关于加强员工异常行为管理的意见》和省行《员工行为动态管理办法》等有关制度规定，深入学习了我行及社会上已发生的民间融资和非法集资类典型案例，强化了对非法资金和员工参与民间借贷的认识，在心里树立起来远离非法集资、参与民间融资的“制度红线”。
作为一名工商银行从业人员，在以后的工作和生活中要认真学习我行及监管当局相关规章制度，在心中时常绷紧制度红线。要牢牢把持自己的职业操守，在日常工作中处处做到合法合规。时刻铭记，君子有所为有所不为，绝对不能为了当前的蝇头小利，不惜牺牲家庭、牺牲集体利益。要时刻坚守自己的道德线，坚决抵制任何直接或间接参与民间借贷和非法集资的不当行为。诚实守信，艰苦奋斗，以自己的辛勤劳动换取明天美好生活。
第19篇：非法集资相关规定
国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知
二、当前非法集资的主要形式和特征
非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。2006年，以生产经营合作为名的非法集资涉案价值占全部非法集资案件涉案价值的60%以上，需要引起高度关注。
非法集资的主要特征：一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法
第四条 本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：
（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
（三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
中华人民共和国刑法2004年第二版释义
法条内容：
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
应当注意的是，本罪与非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪的行为是有区别的，主要是：第一，犯罪的目的不同。用诈骗方法非法集资罪行为人的目的是非法占有所募集的资金；而非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款罪的行为人在主观上不具有非法占有的目的。第二，犯罪的行为不同。非法集资的犯罪行为人必须使用诈骗的方法，而非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的犯罪行为则不以使用诈骗方法作为构成犯罪的要件之一。第三，侵犯的客体不同。非法集资罪侵犯的是双重客体，而非法吸收公众存款的犯罪侵犯的客体在一般情况下，主要是国家的金融管理秩序。当然，在有些情况下由于行为人经营不善等原因造成亏损，无法兑现其在吸收公众存款时的承诺，甚至给投资人、存款人造成了经济损失。但是，这种损失与直接侵犯公私财物的所有权是不同的。第四，侵犯的对象不同。根据本法第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款犯罪行为侵犯的对象是公众的资金。而非法集资犯罪行为侵犯的对象可以是公众的资金，也可以是其他的单位、组织的资金。
第20篇：非法集资司法解释
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释
第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条 实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条 个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
第六条 未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。
第七条 违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集基金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 第八条 广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二条的规定，以虚假广告罪定罪处罚：
（一）违法所得数额在10万元以上的；
（二）造成严重危害后果或者恶劣社会影响的；
（三）二年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚二次以上的；
（四）其他情节严重的情形。
明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。
第九条 此前发布的司法解释与本解释不一致的，以本解释为准。
