推荐第1篇：宝洁公司融资计划
第八部分 公司融资计划
1988年宝洁公司在广州成立了在中国的第一家合资企业-广州宝洁有限公司，从此开始了宝洁投资中国市场的历程。目前，宝洁公司已陆续在广州，北京，上海，成都，天津等地设有十几家合资，独资企业.。
宝洁没有复杂的融资结构，其融资方式是股票和债券。
2010年，全球最大消费品生产商宝洁公司近期发行了近十年以来的首笔日元债券，并从中融资1000亿日元（合11亿美元）。
宝洁公司日元债券的票面利率为0.95%，期限为5年，其所提供的回报率比日元掉期利率高28个基点。宝洁公司在本周早些时候曾向投资者表示，该公司计划发行总额为500亿日元的债券，而其利率将比日元掉期利率高35个基点。
尽管宝洁发行债券的利率水平低于此前的传言，但是对于日本投资者而言，目前宝洁所提供的利率水平仍然十分具有吸引力。
推荐第2篇：融资计划
贵州龙德庄农业科技发展有限公司
发展基金募集方案
第一章 背景介绍
一、经营理念
1、龙德庄释义
龙是中华民族的象征，所谓龙的传人，更代表高尚和至尊；我们企
业将以中国特色的高品质的健康食品作为精选对象，以龙为象征发展中华特色产品；
德是顺应自然、社会和人类客观的发展，是企业对自然的尊重，对人性的恭敬，是道德和感恩；
庄是自古以来代表庄严肃静，是企业对甄选标准的严肃，更是对生命健康的负责；是标准和法律；
2、龙德庄远景使命
公司愿景：生命、健康、科学、优选；
公司定位：消费者可信赖、可承担的高品质食品优选商；
公司使命：当食品安全和企业道德在中国已经成为奢侈，龙德庄秉承“取世 稀土，德天贵物”的价值观，一百项国际甄选标准，在全国范围内挑选有中华特色和超高品质的产品品类，通过大众可承担的价格，将其发扬光大；
目标客户：拥有良好的教育背景，对食品安全、绿色环保较为关注，且追求优质、健康的大众消费者；
二、发展现状
（一）龙德庄品牌体系已经创立
公司成立至今，已投入2000多万元人民币，用于创建龙德庄品牌体系：
1、国家商标总局已经正式批准“龙德庄”商标在33类（注册号：9244034）、37类（注册号：9244065）、39类（注册号为：9244095），获得注册；
2、龙德庄品牌已经广泛进入久光百货、香港城市超市、华润超市等数十家国内外一线精品商超，具有相当的品牌知名度。
（二）龙德庄品牌旗下已经形成三大产品系列：
1、龙德庄天米
龙德庄专家团队在贵州地区历经三年时间的科学检测与技术论证，在贵州黔东南州北纬27度，海拔1108米，寻找到了世界上仅有的三万亩硒锌土壤带，选育出富含天然硒锌营养元的龙德庄天米，获得市场的青睐，该地区的硒锌米已经获得国家地理保护标志；
2、元永坊柔和酱香型白酒
产自茅台故乡，国内首创53度柔和酱香型手工限酿白酒。
秉承茅台酒“两次投粮、九次蒸煮、八次发酵、五年陈储”的精致工艺，以“手工限酿、陈坛窖藏”苛求而出的更高品质。
品质与贵州茅台看齐的元永坊，以低调、素华、含蓄、经典的气质，成为事业有成却不事张扬，沉稳务实，追求品位的成功人士的不二选择；
3、龙德庄尊茶
名贵稀有的龙德庄尊茶——明前毛尖，限量特供，初露头脚，以及各成为高端市场的新宠。
（三）龙德庄发展规划
龙德庄品牌将用3年的时间，通过完善的产品甄选标准体系，形成基础产品、节日时令、礼品礼盒等三大系列,涵盖近百个品种的健康产品的商业平台。
其中基础产品主要包含：有机大米、有机杂粮、营养早餐、山珍海味、滋补保健等系列茶品；节日时令主要包含：端午系列、中秋系列、春节系列、元宵系列、新茶系列、大闸蟹系列等；；礼品礼盒包含:团购系列和定制系列等；
下一阶段，龙德庄即将进入品牌发展成长期，为此，我们将通过多种形式引入资本，用于基地建设、渠道建设、品牌建设、团队建设、平台建设，全力打造龙德庄商业平台。
第二章发展基金募集方案
一、募集方式
根据龙德庄品牌发展需要，经公司股东会及董事会商议，决定采用向社会非公开方式，募集龙德庄阶段性发展基金，用于龙德庄品牌建设及相关甄选产品的采购和产业的发展。
二、募集对象
本次发展基金募集对象需具备以下条件：
1、中国境内或境外具有资金实力的经济组织、金融机构、企业或个人；
2、认同龙德庄品牌发展理念与经营思路；
3、能够严格履行《龙德庄发展基金募集协议书》所约定的合作条款；
4、单次出资额不少于200万；
5、具有承担一定风险的能力；
三、募集总额
根据公司发展规划，2012年10月-2013年8月，龙德庄发展基金以固定期限、固定回报的方式，实施发展基金募集计划,募集总额约人民币3,000万；
四、回报方式
为确保发展基金出资人的合法权益,同时吸引和鼓励社会资金积极支持和投入龙德庄品牌建设，从而早日实现龙德庄造福于民的目标和理想，发展基金募集计划将采用固定期限、高固定回报的方式，实现投资人的投资收益。
第一期发展基金将按照如下比率向投资人支付投资回报：
五、风险控制
为确保龙德庄发展基金出资人的合法权益得以实现，发展基金将采用完善的风险控制体系，确保发展基金的妥善使用，同时保障出资人资金及回报的安全性，风险控制体系主要包含以下几方面：
1、签订《龙德庄发展基金募集协议》，以法律的形式明确双方的权利义务；
2、建立专款专用机制，即龙德庄发展基金仅限于龙德庄品牌建设与经营相 关行为，不得用于其他目的；龙德庄开通发展基金监管渠道，发展基金使用期间，出资人可以每5个月进行一次专项基金监察审计；
3、为确保投资人出资及回报的安全性，贵州龙德庄农业科技发展有限公司将采用部分股权质押的形式，用于对支付出资人出资及投资回报的抵押担保；
第三章基金使用方案
一、基金使用方案
二、财务预测
推荐第3篇：融资计划
融 资 计 划
金陵药业如果要实施投资计划，仅用本公司的资金是不可能的，容易影响企业的正常运营，再者金陵药业的负债近三年来的额度比不是太大，一个好的企业应该懂得如何运用资本生财，如果所投资的项目带来的收益率，融资所需的利率，企业应该考虑融资计划。金陵药业近三年的现金及现金等价货物净增加额相比来说一年比一年少，所以虽说企业的收入每年都有所增长，但是多带来的资金流比没有增长，金陵公司应该考虑进一步融资，以融资来的资金进行投资。一．项目简单描述；
1.企业融资的目的：为了扩大金陵药业产品的生产，从而获得更多的收益，扩大规模便于企业更好的发展。
2.企业融资的意义：优化自身的资本结构，提高自身的绩效。企业融资功能是上市公司发展的内在要求。资本市场的直接融资，是上市公司获得资金的重要途径。
3.企业融资的方式：融资方式，即企业融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。
债务性融资包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，企业要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与企业的经营决策，对资金的运用也没有决策权。
权益融资是指向其他投资者出售公司的所有权，即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到公司的合伙人、所有者和投资者间分派公司的经营和管理责任。
二.公司项目优势及经营范围
1.优势：核心产品脉络宁拥有独家专利，是国家保密品种、甲类医保品种、国家基本药物目录品种、中医院急诊科室必备品种，盈利能力突出。该产品进入基本药物目录的概率很大。2008年该产品收入增速超过20％，公司业绩对该产品敏感。
2.经营范围：中、西药原料和制剂、生化制品、医药包装制品、医疗器械、保健食品、天然饮料生产、化妆品生产、销售。
三.利润来源简析：
1.公司从2006年组建产品终端销售队伍，并在全国建立商务大区；公司围绕“脉络宁注射液”“速力菲”、“香菇多糖”等重点盈利品种的销售，加强了对医药市场新动向的研究与策划，适时调整了营销思路和布局，搭建重点盈利品种销售网络，加强销售队伍建设，公司梅峰药厂2009年首次实现利润突破1000万元，其重点品种香菇多糖进入军队合理医疗药品目录；主导产品脉络宁实现销售收入79312.31万元，同比增长54.15%，实现高速增长，公司管理层努力借入选基本药物的契机，做大该品种销售规模；脉络宁主要由公司子公司华东医药负责销售，其模式是与其他药品混合销售，公司计划转变为单列品种进行销售。
2 .近日公司控股子公司瑞恒医药科技投资有限责任公司（公司持有该公司54.55%股权）依据福建省福州市中级人民法院（2008）榕民破字第2-45号民事裁定书，收到闽发证券有限责任公司破产管理人债权分配10,281,788.80元，由于对该款项已全额计提了坏帐准备，该款项的收回将增加公司2011年半年度净利润约550万元左右。
四.财务状况分析：
1.资产负债状况：三年来企业负债率分别为: 14.72%,16.31%,19.84% , 呈现上升趋势，但负债额度相对于资产的增长规模和业绩的增长速度，还是比较小。
2.损益状况分析：三年来，净利润不断扩大。从2008年的178,888.20万元，发展到2010年的192,731,459.42万元，净利润增长，销售利润率逐年提高，表现出企业良好的盈利能力。
3.资产状况及营运能力分析：三年来资产规模不断扩大，2008—2011，不断增长，幅度较大。
五.融资分析：
金陵公司本身已是上市公司，所以不能选择上市融资，如果企业选择增股融资的话也不合适，应为近几年证券市场非理性暴跌，投资者对股票市场兴趣不大，融资效果比不好。金陵公司可以选择向银行贷款，向银行贷款的手续和程序都比增股简单，并且可以选择长期也可以选择短期，可以根据公司的实际情况而定，再者，金陵公司经三年的营业状况每年都有不同的增长幅度，有明确的发展目标，公司一直快速而稳健的健康发展，银行应该可以给予贷款。当然金陵公司也可以选择企业的融资方式，比如发行债券 ，可转换债券等等。
公司筹资成本率组合分析与评价公司处于现在的筹资情况，资金成本率从小到大的排列顺序为：政策扶持融资、银行借贷、债券融资、普通股股权融资,若企业投资2000万资金时，公司以最低的资金成本的融资规模，但是公司的相对的筹资风险就达到很高，并且政策性融资的可能性也很小，不容易通过它完成筹资的任务。
六．综述：
对企业而言，获利是企业经营的最终目标，也是企业生存与发展的前提。建立长期财务预警系统，其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力等指标最具有代表性。资产获利能力指标有总资产报酬率和成本费用利润率。前者表示每一元资本的获利水平，反映企业运用资产的获利水平；后者反映每耗费一元支出所得的利润，该指标越高，企业的获利能力越强。偿债能力指标有流动比率和资产负债率。如果流动比率过高，会使流动资金丧失再投资机会，一般生产性企业最佳为2左右；资产负债率一般为40%—60%，在投资报酬率大于借款利率时，借款越多，利润越多，同时财务风险越大。资产获利能力和偿债能力二指标是企业财务评价的两大部分。经济效率的高低直接体现企业的经营管理水平。其中反映资产运营能力的指标有应收账款周转率以及产销平衡率。
金陵药业集团股份有限公司应该遵循内部融资一债务融资一权益融资这一融资顺序，不断加强企业内部的管理，提高整个企业的资金积累水平，内部融资应该是企业资金来源的首选，在企业自身资金积累不足以满足需求的情况下，再考虑向外部融资。在外部融资方式中也应是负债优于权益资金，应充分利用财务杠杆的效应，避免过分的股权融资偏好，为企业实现更多的收益。
推荐第4篇：融资计划
融 资 计 划
主题餐厅要实施投资计划，仅仅使用主题餐厅创业成员的资金是不可能的，容易影响主题餐厅的正常运营，再者餐厅的负债近三年来的额度比会太大，一个好的主题餐厅应该懂得如何运用资本生财，如果所投资的项目带来的收益率，融资所需的利率，主题餐厅应该考虑融资计划。餐厅近三年的现金及现金等价货物净增加额相比来说应一年比一年少，所以虽说主题餐厅的收入每年都有所增长，但是多带来的资金流比没有增长，主题餐厅应该考虑进一步融资，以融资来的资金进行投资。
一、项目简单描述；
1.主题餐厅融资的目的：为了扩大餐厅的经营，从而获得更多的收益，扩大规模便于主题餐厅更好的发展。
2.主题餐厅融资的意义：优化自身的资本结构，提高自身的绩效。
3.主题餐厅融资的方式：融资方式，即主题餐厅融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。债务性融资包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，主题餐厅要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与主题餐厅的经营决策，对资金的运用也没有决策权。
权益融资是指向其他投资者出售主题餐厅的所有权，即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到主题餐厅的合伙人、所有者和投资者间分派主题餐厅的经营和管理责任。
二、财务状况分析：
1．初始阶段的成本主要是：场地租赁费用（3万），餐饮卫生许可等证件的申领费用，场地装修费用（5000），厨房用具购置费用，基本设施费用（5000）等
2．运营阶段的成本主要包括：员工工资，物料采购费用，场地租赁费用，税，水电燃料费，固定资本折旧费，杂项开支等。
3．据计算可初步得出餐厅开业启动资金约需12600元（场地租赁费用5000元，餐饮卫生许可等证件的申领费用600元，场地装修费用2400元，厨房用具购置费用1000元，基本设施费用等2600元）。资金可有父母提供80%，自己积蓄20%。 4．每日经营财务预算及分析
根据预算分析及调查，可初步确定市场容量，并大致估算出每日总营业额约1500元，收益率30%，毛利润500元。由此可计算出投资回收期约为一个月。
三、融资分析：
主题餐厅可以选择向银行贷款，向银行贷款的手续和程序都比增股简单，并且可以选择长期也可以选择短期，可以根据主题餐厅的实际情况而定，再者，金陵主题餐厅经三年的营业状况每年都有不同的增长幅度，有明确的发展目标，主题餐厅一直快速而稳健的健康发展，银行应该可以给予贷款。当然主题餐厅也可以选择主题餐厅的融资方式。
主题餐厅筹资成本率组合分析与评价主题餐厅处于现在的筹资情况，资金成本率从小到大的排列顺序为：扶持融资、银行借贷、债券融资、普通股股权融资,若主题餐厅投资时，主题餐厅以最低的资金成本的融资规模，但是主题餐厅的相对的筹资风险就达到很高，并且政策性融资的可能性也很小，不容易通过它完成筹资的任务。
四、综述：
对主题餐厅而言，获利是主题餐厅经营的最终目标，也是主题餐厅生存与发展的前提。建立长期财务预警系统，其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力等指标最具有代表性。资产获利能力和偿债能力二指标是主题餐厅财务评价的两大部分。经济效率的高低直接体现主题餐厅的经营管理水平。其中反映资产运营能力的指标有应收账款周转率以及产销平衡率。
餐厅集团股份有限主题餐厅应该遵循内部融资——债务——融资——权益——融资这一融资顺序，不断加强主题餐厅内部的管理，提高整个主题餐厅的资金积累水平，内部融资应该是主题餐厅资金来源的首选，在主题餐厅自身资金积累不足以满足需求的情况下，再考虑向外部融资。在外部融资方式中也应是负债优于权益资金，应充分利用财务杠杆的效应，避免过分的股权融资偏好，为主题餐厅实现更多的收益。
推荐第5篇：融资计划
水神堂、白洋裕、桃花山景点总体融资方案
通过对水神堂、白洋裕、桃花山三个景区的实地参观，领略了伟大的造物主赐予的神奇的景观之后，可以预知这三个景区未来光明的发展前景。然而，资金不足已经成为我们景区开发中直接面临的问题。如何谋求多元化的融资格局，破解“巧妇难为无米之炊”的尴尬局面，是我们面临的重要问题。按照“多渠汇流”的原则，根据旅游业投融资的趋势和规律，结合我们景区的实际和特点，本次规划提出“九龙治水”的融资综合解决方案。即：“跑钱”方案、“借钱”方案、“引钱”方案、“融钱”方案、“兑钱”方案、“汇钱”方案、“转钱”方案、“募钱”方案、“挤钱”方案。
一、争取国家和省市加大扶持（“跑钱”方案）
抓住中央实施中部崛起战略，国家高度重视自然环境、文化遗产的保护、山西省强力推进产业结构转型和加快旅游业发展等机遇，积极争取中央、省、市、县政府的资金扶持。
（一）争取理由
鉴于以下两个理由，申请上级政府加大扶持：
1、自然生态环境的保护，是中央和省、市、县政府共同的责任。环境、历史古迹保护所需投资巨大，我们作为景区的开发商不能独立承担。
2、历史悠久的古迹----------白洋裕的古长城可以作为遗产保护的理由，争取省、市、县财政上的扶持。我们目前经济实力比较薄弱，遗产保护面临巨大压力。即使我们竭尽全力，仍然杯水车薪，没有能力更多地对遗产保护进行投入。
（二）面临机遇
首先，中央提出全面建设小康社会，构建和谐社会的战略，重点加大“三农问题”的解决力度，并具体加大了对农村基础设施的投入，加上大同市这几年的旧城改造翻天覆地，“促进旅游发展业以带动经济增长”的战略，必将推进对大同各旅游景区旅游配套环境整治的资金投入。其次，国家实施中部崛起战略，必然会加大对中部发展的投入，旅游业作为中部崛起的先锋产业，也必然会受到国家的关注和扶持。再次，山西省、大同市通过煤炭及其相关产业的发展，已经具备了一定的资金积累，并积极进行产业结构的调整，探索生态补偿措施，客观上构成了省市政府加大对大同旅游业扶持的条件。
（三）投资重点
根据政府投资走向，重点投资于以下难以获得直接收益的公共领域：
1、交通等公共基础设施及环境、安全防护基础工程，如通往桃花上的道路防护工程、通往白洋裕的道路建设；
2、城镇市政基础设施，重点是水神堂、白洋裕、桃花山景区的管线、上下水、电力、通讯、生活垃圾及污水处理等建设项目；
3、大气、水源等环境治理项目；
4、生态建设工程，构建景区区域完整的绿化系统；
5、人力资源开发，重点是旅游从业人员培训。
（四）配套措施
为争取国家、省、市、县政府的投资，需要做好两个方面的配套工作：
1、打好政策组合拳，充分利用各种配套优惠政策和各种资金渠道。全面、充分地利用农业、林业、水资源、环保、扶贫、中部、文化项目等各项优惠政策，形成政策洼地；全面整合各方面投资渠道，形成规模投资。同时，系统地改善广灵、灵丘旅游发展的总体环境。
2、根据投资走向，做好项目前期工作。积极策划和筹备一批既符合国家、省市投资重点，又结合我们三个景区特点的项目，抓紧项目建议书和可行性研究报告的编制，特别要关注景区内基础设施的建设。
二、加强与金融机构的合作（“借钱”方案）
我们三个景区的建设所需资金数额巨大，无法单纯依靠政府投入予以解决，需要按照公司经营的思路，充分盘活资产存量，加强与金融机构的合作，强力推进有收益的公共服务设施及环境项目建设。
（一）资金渠道
随着国内金融业的快速发展，金融机构的资金存量有了较大的增长，商业银行、政策性银行的投资能力不断提升。旅游业作为投资的热点，越来越受到金融机构的青睐，可以充分利用这一优势开辟融资
渠道。同时，随着我国利用国际资金能力的提高和投资领域的进一步开放，国际金融机构在华投资规模不断扩大，为旅游业拓展国际融资渠道创造了条件。
具体资金渠道包括：向商业银行（如工、农、中、建、招商、中信等银行）申请抵押或质押贷款；向政策性银行（如国家开发银行、农业发展银行、中国农业银行、中国银行及进出口银行）申请贴息贷款；卖方信贷（主要指设备进口融资）；通过担保公司进行融资担保；申请世界银行贷款、亚洲开发银行；申请国家间援助性贷款以及银团贷款。
经过这段时间的调查，山西的股份制商业银行单家能直接对我们的项目进行融资的可能性几乎为零，一是因为今年的货币政策太紧张，二是因为各商业银行几乎没有对应的产品为我们提供服务，即使有的商业银行把旅游项目作为扶持项目，三是因为各商业银行几乎没有相关的经验，单独为我们的项目开发产品，做一个没有做过的项目不大现实。
但是，经过和国开行相关人员沟通后，国开行可以为我们以项目融资的形式来做，虽然难度比较大，但是还是有操作的可能性。国开行给我们的利率是以国家的基准利率为准，中间费用经过沟通估计得三个点左右，加上基准利率（三至五年6.9%，五年以上7.05%），按长期贷款算总体了利率也就是11%左右。
除国开行外，我们还可以尝试着和农业银行，中国银行广灵、灵丘支行接触，具体操作方法为我们将整体的项目抵押给政府，政府为
我们给银行做担保，银行贷款给我们，我们用预期收益作为还款来源，和这两家银行接触的话，利率在基准利率的基础上要上浮30%左右，加上中间费用按1.5个点算，总体利率也大约为11%左右。但是这段时间由于国家正在盘查政府欠债问题，经过调查，以政府担保的形式现在有相当的难度。
还有一种非常具有可操作性的途径就是“银团贷款”。 根据国家有关的规定，国家对农、牧、林、旅游等扶持项目每年都设有专项银团信贷额度，这里的银团贷款是指牵头行与国外的商业银行合作组成的扶持性资金银团。在旅游项目上国内就有成功申请银团贷款的案例，比如泰州凤城河风景区建设融资，据了解，凤城河银团贷款项目由中国建设银行泰州分行牵头，交通银行泰州分行及民生银行共同参与，向泰州市凤城河建设发展有限公司一次性投放4.5亿元5年期银团贷款，作为凤城河风景区建设项目资金。
最重要的是银团贷款最大的好处就是利率低（低于国家基准利率），贷款时间长（一般是五到十年）。
（二）融资方式
对于旅游资源开发，主要可以采用以下方式融资。
1、门票质押。以未来门票或连同其他收费权作为质押，向银行、银团贷款。
2、景区开发经营权抵押。景区的开发经营权作为一项资产当作质押进行信贷。
3、土地抵押。将国有的土地使用权抵押项目信贷，尤其是由于
旅游相关开发引起大幅度增值的景区周边的土地。
4、建筑物抵押。将相关建筑物的所有权作为抵押进行贷款。 根据银行及国家有关政策的规定，对旅游资源开发，可以采用项目融资的方式借款。项目信贷要求自有资本投入25%以上，可向银行贷75%。开发商使用国有资产作为抵押或质押，银行或其他金融机构则通过相应金融工具对旅游资源的开发进行贷款，包括比较灵活的小额信贷方式。根据这段时间的调查，目前，银行尚无完善的对旅游资源开发进行贷款的金融工具，但已有企业（如绵山，桂林湿地等）尝试开发经营权、未来收费权等质押的办法，并取得了成功。
实际操作中，如果我们自身的资本金不能达到总规划的25%以上时，在能确认银行贷款能获批的情况下，我们可以零时拆借一部分资金作为资本金为银行提供资金证明，使自身的资本金达到25%以上。
（三）投资重点
1、有收益的基础设施建设，如煤气、自来水、污水排放、垃圾处理等。
2、可以带来土地增值和其他相关收益的基础设施，如桃花上溶洞开发项目、白洋裕长城修复项目、道路交通等。
3、房地产开发、建设和物业管理等土地开发项目，如商业、景区服务等公共服务设施。
4、景区的旅游基础设施建设。
（四）配套措施
为了有效地实现与金融机构合作的融资目标，需要采取以下措
施。
1、成立资产信贷公司，明确借贷主体，目前可以利用现有的旅游开发公司。
2、明确资产产权，剥离劣质资产，分离出可用于借贷的优质项目抵押资产。
3、加大前期工作的力度，研究三个景点的资产体系及相应的政策扶持措施。
三、加大项目对外招商引资力度（“引钱”方案）
这三个景区的自然条件得天独厚，旅游开发项目的商业价值很高，投资回收在运作好的基础上是有较好的保障的，招商引资应成为融资的重点之一。
（一）有利条件
1、旅游开发项目已经开始成为投资的热点，大量游资正在向旅游领域汇集。
2、这三个景区距离京、津、冀较近，加上山西的人口较多，具备较大的游客基数，投资项目具有较好的市场支撑。
3、景区的旅游服务体系绝对有很大的发展空间，适合商业资金的进入。
4、白洋裕有最古老的长城作为文化遗产可以开发，水神堂具有几千年的文化底蕴可以宣扬，桃花山国内首屈一指的溶洞资源有着无限诱人的魅力，总体来讲这三个景区的旅游资源开发潜力很大，具有
较大投资回报空间。
（二）招商引资方式
我们成立专业招商机构、关联企业及关联人、专题招商会、参加招商会、专用招商网站、其它媒体传播招商等渠道发布招商信息，根据项目和我们自身的情况，确定具体的招商引资方式。
1、招募入股融资
我们以股份有限公司的主发起人的身份，向社会定向招募投资人入股，共同作为发起人，形成资本融资。
2、定向募股融资
我们先成立自己绝对控股的有限责任公司或股份有限公司，再向社会定向募股，以增资扩股的方式，引入资本金。具体方式有：战略投资人、搭车投资人、资产整合等。
3、整体项目融资
我们在开发中，设立为若干个项目，并制作单个项目的商业计划书，按照投资规范的要求、准备招商材料，并依据招商材料，向境内外的社会资金进行招商，其中可以采用BOT等多种模式，也可合成开发、合资开发、转让项目开发经营权等。
其中景区所有的房屋、酒店、会所、宾馆等的建设都可以采用这种形式来进行融资。
最适合我们的、可以供我们利用的就是每年一度的由国内专业旅游投融资研究机构“中资旅游研究所”主办的“中国旅游投融资项目洽谈会”（简称“旅洽会”）。我们可以带着我们的项目去寻找合适的投
资者。
（三）配套措施
1、加大投资开放力度，积极推进整体项目的建设。投资项目开放，引进省外、国外资金，制定优惠政策，探索多种合作模式。
2、树立亲商、富商的理念，转换经验管理职能，建立服务性的、诚信的开发商。
3、搞好项目包装与招商资料的准备，具体材料包括：项目建议书、商业计划书、项目可行性研究报告、项目策划及旅游目的地规划、具体合作意向、各项优惠政策、基本法律文件等。
四、充分利用资本市场融资（“融钱”方案）
随着旅游业的发展和资本市场的发育，通过资本市场融资已成为旅游开发可选择的融资方式之一，迄今为止，中国资本市场上已有旅游上市公司47家，其中景区类旅游上市公司13家（以上这两个数据不一定准确，这是2006年的数据）。资本市场也应是我们三个景区旅游开发的资金来源之一。
（一）资本市场融资方式
1、国内上市融资
2、海外融资
海外融资有多种方式，包括一般债券、股票、高利风险债券、产业投资基金、信托贷款等。海外融资目前受到一些政策限制，但具体操作时仍可通过多种方法加以运作，这需要一家海外投资银行作为承
销商，全面进行安排和设计。
3、信托融资
新的《信托法》出台以来，信托投资公司已经拥有了很大的运作空间，并创造了一些新的金融工具。其中，以项目和专题方式发行信托投资凭证，将旅游项目打包，向社会集资的方式，比较适合我们这三个景区的实际。据调查，中信信托公司就正在策划发行西部旅游信托凭证，把西部旅游项目打包，通过信托凭证，向社会集资。而我们也可以利用某些信托公司对旅游产品的青睐与倾向，向其进行融资沟通。这段时间通过和中信信托的几次沟通得知，其有非常大的意愿和我们接触，但是其利率也是高的怕人，估计连中间费用长期贷款得达到20%左右。但有个优点是下款速度快，估计一到三个月就能办理完成。
（二）现状特点
由于我们的景区项目刚刚启动，一切的公司经营基础都为空白，所以现在上市融资只能作为一种构想与努力的方向，也可以从现在开始就按上市公司的管理程序来要求自己，为将来的上市做好准备。
（三）面临障碍
1、资源开发类旅游企业存在门票收入不能列入公司主营业务收入的限制，影响旅游开发公司直接上市。
2、遗产类旅游资源能否转让开发经营权，目前存在争议，操作规则不明。
3、当前资本市场不景气，融资效果受到影响。
（四）配套措施
1、优化公司资产结构。从主要依赖门票收入的景区开发经营模式，向宾馆、民居旅馆、餐饮经营、旅游交通、旅游纪念品产销等多项业务转移资本和收入，增强企业的融资能力。
2、积极探索资本市场上新的融资方式。研究和尝试海外融资和信托融资的可能和效果。
五、创新模式盘活民居资产（“兑钱”方案）
当代人的生活方式和居住观念正在发生着深刻的变革，旅游与房地产结合，创造各种旅游住所，已经成为景区深度开发的趋势。
（一）盘活方式
以“我在桃花山（水神堂、白洋裕）有个家”为主题，策划系列拍卖、发售和招租等活动，具体方式如下。
1、产权融资
包括：产权酒店、商铺产权发售、项目公司拆分产权发售等。
2、出售部分产权 包括：分时度假等。
3、第二驻地
包括：第二居所、企业第二总部（或企业庄园）等。
4、租赁融资
包括：设备租赁、资产租赁、土地租赁、房屋租赁等。
5、民居收藏
包括：文化民居收藏、主题民居收藏等。
产权融资现在运用的最好的就是海南、山东沿海城市的部分地产商，我们可以借鉴他们的经验，在这里不加累述。在我们建设的过程中，有好多项目能涉及到租赁融资，比如上下山用的缆车，大型游乐场设备，大型机械电器设备等等可以采用设备租赁融资。而资产，土地，房屋租赁可看我们募集的资金的总量视情况具体安排。
（二）配套措施
1、成立专门的民居资产管理公司，统一盘活和管理民居资产。
2、对现存民居资产进行分类登记，策划对应的盘活方式。
3、改善景区内的居住环境。
4、创新居民管理方式，如发行“景区绿卡”，赋予民居使用者景区的永久居留权，但同时要注意兼顾和保持景区内的传统居住文化。
5、选择中高端人群入住景区内的民居。
六、鼓励当地群众投资（“汇钱”方案）
随着经济的发展，民间资本的投资能力愈加可观。景区的旅游开发，比较适合当地民间资本的投入。积极鼓励景区及其周边的群众投资我们景区的旅游开发，汇集零散的小额投资，集腋成裘，是一条有效的融资渠道。
（一）基础条件
1、我们景区的旅游服务体系中尚存在大量的就业与创业机会，方便当地群众将自身的资本与劳动力相结合。
2、山西煤炭等传统产业的积累，使山西民间闲散资本的规模有了比较大的扩张。
3、现阶段国内其他民间投资领域的效益不高，为景区旅游业降低了融资的机会成本。
（二）投资重点
重点引导当地群众投资到投入小、见效快、回报稳定、经营方式灵活的领域中。
1、旅游餐饮
包括：餐馆、酒吧、茶社、咖啡馆等
2、旅游交通
包括：旅游客运公司、景区内部交通等
3、民居旅馆
包括：民俗客栈、农家乐等
4、旅游商品
包括：旅游纪念品销售、民间手工艺品制作等
5、旅游娱乐
包括：民俗表演、曲艺演出、特色娱乐服务等
6、旅游景点
包括：小型景点的开发等
7、旅行社
包括：小型的地接社等
8、其他适宜的旅游配套服务
包括：游客咨询等
（三）配套措施
1、我们作为开发商要为民间资本开发的旅游项目提供公平的经营环境。尤其在宣传营销、利润分配、支持保障等方面，要做到公平、公开与公正。
2、利用我们和银行的关系，采取银行小额信贷、政府贴息等方式，提供必要的信贷关系的扶持，鼓励当地群众投资景区旅游开发。
3、开放投资领域，采取单独景点特许经营的方式，鼓励投资利润相对较高的领域。如景区内的景点开发。
4、沟通景区所在县的政府部门，争取优惠政策，向当地群众投资开发的旅游项目做适当政策性倾斜。如在用水、用电、土地专用、税收等方面进行优惠。
5、帮助当地投资景区旅游业的群众成立民间团体，进行行业互助，争取群体利益，开展行业自律。如白洋裕、水神堂、桃花山本地旅游投资者协会。
6、帮助促成增资扩股、社会募股、合伙经营等开发形式，丰富当地群众投资旅游业的方式。群众个人的资金有限，在无力单独开发旅游项目的条件下，多种形式为其参与投资提供了可能。
7、加大对当地旅游就业和创业者的培训力度，提高其从旅游业中获利的能力。
七、引导煤炭等传统产业转向投资旅游（“转钱”方案）
煤炭及其相关产业是山西省和大同地区传统的支柱产业。煤炭等传统产业在为当地提供了一定的经济基础的同时，地方对其的过度依赖产生的自然和社会危害也逐步显现出来。在旅游资源富集的山西省，将在煤炭等传统产业中积累起来的资金转移到旅游这一清洁、生态的朝阳产业中，成为地方部门间资金转移的必然趋势。我们的三个景区旅游业的开发、发展，可以利用好这一趋势，开辟出一条独特的融资渠道。
（一）资金来源
当前，山西省的旅游业融资存在着一个特别的机遇，即通过实施“煤变旅”工程，在省内融集到规模可观的资金。随着近几年煤炭及其相关产品市场的繁荣，山西省特别是大同地区出现了一批煤炭大王，他们在煤炭产业中积累起了大量的资金，将这些资金投向旅游业，特别是本省的旅游业的开发，显示出良好的综合效益前景。介休民营企业家阎吉英个人投资数亿元开发绵山景区，就是一个典型的实例。我们的三个景区依托风光无限美好的旅游资源，完全可以通过“煤变旅”工程，达到良好的融资目标。
（二）现实性分析
煤炭产业具有的高风险、高收益，易对环境产生污染，处于长期萎缩趋势中的特点；旅游业与煤炭产业一样属于高风险、高回报的产业，不同之处在于，旅游业是典型的生态产业、阳光产业，有利于区域经济的可持续发展，被称为“永远的朝阳产业”，并且投资回报期长，长期效益良好，在现代经济体系中，处于稳定上升的趋势之中。
根据两种产业的对比，可以得到以下基本结论。
现阶段，山西省和大同市区域经济的发展中，煤炭产业将一部分包括资金在内的资源向旅游业转移，逐步形成“煤炭+旅游”的模式，是一种很好的区域产业组合：宏观方面，煤炭产业已有的资金积累可以为旅游业提供大量的投资，旅游业发展带来的生态效益和社会效益，反过来可以作为煤炭产业所造成的环境污染和某些社会问题的弥补。微观方面，在煤炭产业中取得成功的企业家，具备了驾驭旅游业这一同样高风险的行业的能力，而旅游业的长期发展性恰好弥补煤炭产业作为“夕阳产业”前景的局限。总之，煤炭产业向旅游产业进行部门间的资金转移，是山西省区域经济转型中的一个良性趋势。
（三）障碍及措施
引导煤炭产业中的资金向我们的三个景区旅游业转移，主要存在三个方面的障碍，与此对应，在此提出三个方面的措施。
障碍一：目前煤炭产业投资回报率依然很高，加之旅游业投资回报周期较长，阻碍资金向旅游业转移。
应对措施：和政府相关部门进行沟通，促使其要对“煤变旅”工程加强引导，并制定一系列优惠政策鼓励资金转移。
障碍二：煤炭行业的企业家对旅游业缺乏了解，阻碍其投资旅游业。
应对措施：采取相应措施，提供智力方面的扶持和支援，使投资者对旅游业，尤其是其中的利润增长点增强了解。
障碍三：煤炭转移的资金缺乏旅游专业的人力资源配套支撑。
应对措施：加大对相关人员的培训力度，并进行旅游人力资源的系统开发。
八、设立整个景区的旅游发展基金（“募钱”方案）
随着经济的发展和社会的进步，公众对珍贵的文化遗产、文化遗址（古长城）、神奇的天然景点（溶洞）及水资源（水神堂）的保护日益重视，各种类型的人类文化遗产保护基金不断涌现，国家也出台了支持性的相关政策。在这一背景下，充分利用文化遗产的楦头，设立“水神堂、白洋裕、桃花山遗产保护及旅游发展基金”，成为现实的可能。
（一）资金来源
1、通过基金争取到的银行贷款、各级政府的资金扶持及个人投资。专项基金是整合各种资源优势，开拓融资渠道的良好方式之一。
2、通过乡情、文化传播、遗产保护等联络载体募集到的个人和单位的捐赠。基金管理部门要给予捐赠方荣誉或情感上的回报。
3、来自本地旅游企业等基金收益方的计提。
（二）投资领域
“遗产保护及旅游发展基金”重点支持以下领域。
1、古长城，溶洞及其他文物古迹的开发、保护修缮，及其前期的研究论证与对开发、保护修缮方案的制定。
2、旅游项目规划设计。
3、旅游市场的宣传促销、旅游产品的开发。
4、旅游特色项目的贷款贴息。
5、设立政府旅游赔偿基金，对受到侵害的游客进行赔付。
（三）配套措施
1、严格贯彻财政部、国家旅游局颁布实行的《旅游发展基金管理暂行办法》，确保资金的合理使用。规定基金交由景区所专门设置的资产管理办公室负责管理，专户存储、专款专用，对资金的使用要注意合理性、效应性和前瞻性。
2、建立我们开发公司各部门的联动机制，确保基金的科学运作。资金投入使用后，公司指定专门部门实施项目和资金的管理，并对资金的使用效果进行有效反馈与监督，公司审计部门年末对年度基金使用情况进行审计，确保基金用到实处，起到实效。
九、合理运用多种融资模式（“挤钱”方案）
在我们实际的景区建设开发的过程中，还可以有策略的运用多种融资手段，不但可以直接部分解决资金短缺的问题，而且能够为其他融资渠道的畅通提供保障。
（一）融资模式 1政策支持性融资
充分利用国家鼓励政策，进行政策支持性的信贷融资，包括旅游国债项目、扶贫基金支持、生态保护项目、文物保护项目、世界旅游组织规划支持、国家及省市旅游产业结构调整基金、农业项目、水利项目、文化项目
2、商业信用融资
若把我们整体的开发规划设计的有足够吸引力，我们能创造一定信用的话，开发中的工程建设，可以通过垫资方式进行。一般情况下，工程垫资可以达到30%–40%，若再设计相应的垫资融资的财务安排，垫资100%也具有可能性。
商业信用可以表现在很多方面，若开发能与开放游览同步进行，则可对旅游商品、广告宣传、道路建设、景观建设等多方面进行商业信用融资。具体可用垫资融资的部分有：垫资建设、代销商品、门票抵扣、预售预卖、时权融资
其实对于景区的部分项目可以整体项目融资和商业信用融资两种形式穿插结合着运用。
（二）投资重点
多种融资模式所融得的资金投资重点在于引导其他渠道的资金注入，扮演“引子”资金的角色。
1、投入为争取上级政府资金扶持而进行的前期和配套建设。
2、投入与银行贷款项目相配套的项目。
3、投入与商业投资项目相配套的项目，尤其是配套基础设施的建设。
4、设立鼓励基金，采取政府贴息贷款等方式引导民间资金投入。
（三）配套措施
1、设立固定的景区保护和旅游业发展的财政专项资金
2、提高理财水平，增加旅游相关项目投资；
3、加大财政监管力度，进一步完善财务监督机制，确保从各个渠道投入景区旅游业的资金都能得到合理的使用。
综上所述，比较可能出现的多种融资方式之后，本人建议从国开行、银团信贷与信托基金三个方面同时入手。在工程实际建设的过程中，可以同时设计运用多种融资手段。
伟人康宝宝 2011年7月22日
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工作内容：
很简单，就是要求找一个会帮助企业融资的会计，最好是有银行信贷关系的，并且熟悉银行金融工具，懂得做好报给银行的那套帐。
企业融资技巧有哪些？企业融资方式八招须谨记
提问者采纳
融资方式(1)：直通款。通常情况下，直通款又可以称为直接投资。直通款对项目的审查是十分严格的，而且所要求的固定资产要有抵押，当然也可以以银行担保的方式来进行。通常其利息也会比较高些，多以短期为主。
融资方式(2)：对冲资金。对冲资金，可以意指为对于市面而言的一种不归还本金，也不支付利息的委托贷款方式。
融资方式(3)：贷款担保。贷款担保，就是对于市面而言的投资担保公司，并支付出高于银行的利息来担保，就可以拿到所需贷款的资金。
融资方式(4)：直存款。直存款融资方式，通常是违反银行所设定的规定，可以企业与银行的关系需要十分友好。投资方可以到项目方所明确指定的银行开户，并将相应的指定金额进行存款，再与银行签协议承诺该资金，不可以在规定的时间内挪用该资金。最后银行可以依据该资金金额交给项目方，便其贷款金额需小于等于同等该资金金额。
融资方式(5)：大额质押存款。大额质押存款可以当作是银行信用证，可赞同于企业账户拥有同等资金金额的存款。因此，国内许多企业都想采用大额质押存款方式来进行融资，就必须要改革其所在企业的相关性质。
融资方式(6)：委托贷款。委托贷款，是指投资方需为项目方而设立专款账户，然后在银行中办理，存款并委托银行允许项目方取款。
融资方式(7)：基金组织。其所采纳的方法称为假股暗贷。假股暗贷是指投资方不需要参加项目的管理，但可以采用入股的投资方式来进行项目投资。
融资方式(8)：银行承兑。投资方将一定的资金金额转账项目方企业账户，并要求银行承兑此资金。这样的银行承兑方式，无疑是有利于投资方的。因为许多银行所能接受的承兑资金是有限制的，所以投资方转账的资金金额若高于银行所能接受的承兑金额，那么投资方就可以分批次来转账。
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发源地：山东省菏泽市中达房地产开发有限公司公司注册在美丽富饶的平原城市山东菏泽，这里是苏鲁豫皖四省交界之地，是国花牡丹的发祥地，这里林木业、石油、煤矿等资源丰富，文化历史悠久，公司融资发言稿。我在这里欢迎您做客美丽的平原城市菏泽！企业现状介绍：中达房地产开发有限公司的领导层前身是中国建设银行下属的专业从事房地产开发建设的核心领导层，自99年下海，借壳运做多个房地产项目到2002年成立自己的房地产开发公司以来，历经了十余个年头的打拼，先后兼并、合并了两家房地产开发公司及一家二级建筑企业，吸纳了很多从事建筑业的优秀人才，并自身形成了：土地模拟规划、户型创新；项目建设、项目代理销售的比较完善的房地产开发体系。而且我公司还与山东冠鲁集团(国家A级建筑企业)达成了战略联盟合作关系，以保证我们的工程质量；我们目前的业务发展方向是：房地产住宅类开发，其主要的经济收入来源是房地产销售，我们已从以前的\"解决人们居住难的问题\"的普通商品房建设过渡到了\"用我们的一生、去创造他人幸福一生\"为核心理念的高档住宅社区建设，发言稿《公司融资发言稿》。 我公司自02年成立之始，制定的第一个十年生存计划：带出一个优秀队伍、引领一方市场、创造一个区域地产品牌的三个一计划已于09年基本实现。在菏泽房地产市场形成了\"国企数天华、私企看中达\"的两强局面。并赢得了中达\"重品质、重承诺\"的较高的良好社会口碑！企业经营目标：我们公司已于2010年6月份提出了第二个十年发展计划：完成三百万平米建筑；带出一个优秀企业、引领中国的北方市场、创造一个全国地产品牌的一个
三、三个一计划已经铺设开来。我公司始终会坚持\"为社会承担责任、为员工提供平台、与合作伙伴共赢\"的企业分享经营理念，营造出一个更为优秀的地产品牌。未来发展重点：京沪高速铁路的建设，在山东全省有德州、济南、泰安、曲阜、枣庄五地设站点，其中济南、泰安两地为明星站，我公司未来十年将以济南、泰安、德州、菏泽四地为开发主城市。山东沿海城市为次开发城市。目前我们公司全山东省土地储备达1000亩，正在建设的项目四个，今年拟开工项目两个(临沂150亩豪华酒店、高档公寓项目，菏泽126亩高档水岸住宅项目，拆迁中)，明年一个500亩(济南高新园区住宅产业研发基地的商业配套区)；我们中达公司于09年开工建筑面积12万平方米，销售10.8万平方米，全年营业收入2.16亿，上缴利税1700万。2010年我公司开工面积为：16.5万平方米，现已开工面积：16.5万平方米，(中达尚城6.5万、中达金河湾10万)预计实现营业收入4.5亿，规划2011年开工面积不低于15万达到20万平方米。真诚期盼能有与中达有共同志愿的企业一起携手共同迎接未来十年辉煌！
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融资担保公司
融资担保公司，指的是在融资业务办理过程中，像投资人担保的公司，向银行借钱（融资）一般都要求有担保：政府担保贷款、企业信用担保贷款、自然人担保贷款。
(1) 物的担保（融资担保过程中有任何问题，可以联系汉唐咨询。） 主要表现为对项目资产的抵押和控制上，包括对项目的不动产(如土地、建筑物等)和有形动产(如机器设备、成品、半成品、原材料等)的抵押,对无形动产(如合约权利、公司银行账户、专利权等)设置担保物权等几个方面，如债务人不履行其义务，债权人可以行使其对担保物的权力来满足自己的债权。物的担保有以下两种形式：
抵押(Mortgage) 。为提供担保而把资产的所有权移转于债权人(抵押权人)，但是附有一项明示或默示的条件，即该项资产的所有权应在债务人履行其义务后重新移转于债务人。
担保。这种形式不需要资产和权益占有的移转或者所有权的移转，而是债权人或债务人之间的一项协议。
(2)人的担保
是以法律协议形式做出承诺，担保人向债权人承担了一定的义务。义务可以是一种第二位的法律承诺，即在被担保人(主债务人)不履行其对债权人(担保受益人)所承担义务的情况下(违约时)，必须承担起被担保人的合约义务。
项目投资者作为担保人。项目投资者通过建立一个专门的项目公司来经营项目和安排融资。
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融资公司经营范围如何加盟
资金是企业生存的生命线，企业的发展一定是需要融资的。企业融资一般是以企业的资产、权益和预期收益为基础，筹集项目建设、营运及业务拓展所需资金的行为过程。企业的发展，是一个融资、发展、再融资、再发展的过程。有需求就有市场，融资公司应运而生。
融资公司一般与多家银行，民间金融服务机构形成合作关系，发挥自身融资租赁、融资担保、银行业务等为一体化的业务优势，积极为个中小微企业提供融资服务，助其获得资金支持。
什么是融资公司?
从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。
公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，民间金融服务机构品牌（金苏财富）经验企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。
融资可以分为直接融资和间接融资。直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位，及个人直接以最后借款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资和消费。间接融资是通过金融机构的媒介，由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动，如企业向银行、信托公司进行融资等等。
融资主要形式
民间融资定义：民间融资是相对于国家依法成立的金融机构融资而言的，泛指非金融机构的自然人、企业以及其他经济组织之间以货币资金为标的的价值转移及本息支付行为。它处于国家正规金融机构之外，以资金筹措为主，以获得高额利息与取得资金使用权并支付利息为目的。
1、企业内部融资
由于中小企业经营效益差、可抵押资产少、信用等级低等因素，使得中小企业难以从商业银行和农村信用合作社筹集资金。为了保证正常的经营活动得以进行下去，企业不得不向其职工进行筹资，有的以“保证金”为名义向职工筹资，这种资金筹集方式的利率一般略高于同期银行贷款利率。
2、民间借贷
民间借贷主要指公民之间、公民与法人之间以及公民与其他组织之间的资金借贷关系。
民间借贷有狭义与广义之分，狭义的民间借贷是指公民之间按照合同约定进行的货币或者其他有价证券借贷的这种民事法律行为，而广义的民间借贷则是指除狭义的民间借贷外的公民与法人之间以及公民与其他组织之间的货币或者有价证券的借贷行为。
3、有价证券融资
最近几年民间融资出现了新的形式，如商业票据、债券、股票等，这些有价证券主要被借款人用于抵押、质押以取得借款，有些民间融资借贷双方还会约定收取一定的差额利息和手续费。这些有价证券融资方式在民间融资中较为流行。
4、票据贴现融资
由于银行汇票风险较低，加上银行办理汇票贴现需要增值税票、购销合同等，所以商业银行办理票据贴现要求严格、手续繁琐、时效性差，一些小型银行不予办理小面额票据的贴现。为了获得生产经营中急需的资金，小面额票据持有人常常会到规模较大的民营商贸行融资，既不需要增值税票，也不需要购销合同，手续简单，融资速度快。其利率一般通过面议，期限越长，利率越低，反之越高，利率受金融机构利率的直接影响。
推荐第10篇：BOT融资计划
BLT 融资计划
1) 融资方案 : BLT 方案 ( Build + Lease + Transfer )
2) 资金规模 : USD 3 – 20亿美金 / 项目
3) 融资期间 : 15 年
4) 融资利率 : 按信用等级 5.0 – 7.5 % / 年
5) 融资部门 : 公共部门开发 SOC (政府主管、政府财政担保项目)
- 道路、港口、地铁、高速、机场、发电站、能源产业、公共住宅、医疗设施、体育设施等政府主管的公共部门项目.6) 融资程序：
A.项目一次性审核
- 项目概要、投资规模、政府许可事项等审核后选定合适项目，（需20日）
B.LOI / MOU 签订
C.项目系统审核 – 信用评价 (MOODYS) – 需2个月.
- 按照信用等级协商决定融资利率
D.签署合同(BLT Agreement) 及融资进行
7) 方案合作伙伴
A.美国银行 &美林证券（融资）
B.普华永道 (会计)
C.穆迪 (信用等级)
8) 附加 : BLT 基本操作程序和条件
END
第11篇：酒店融资计划
**酒店融资计划
1.融资规模：1至1.5亿 2.融资期限：2至 3年 3.融资成本: 年化成本18至20 4.抵押物明：酒店一期合计31539.21平方两证齐全，评估价值为28000万
5.借款金额：1至1.5亿
贷款用途：**大酒店为扩大经营，现扩建二期工程，现已建成酒店项目一幢，共计建筑面积39955.28平方米，其中：酒店经营用面积31539.21平方米，办公经营面积8416.07平方米。现酒店项目建筑已全部完成并正在进行室内装修阶段，装修已完成90%，预计2014年8月底部分试营业，2014年10月底全部投入营业。二期建筑规划用地内新建单身公寓一幢，（12层，建设用地500多平方米，建筑面积6000多平方米）。二期酒店项目工程总投资24000万元（不包括单身公寓），现已完成投资19900万元，尚有资金缺口4100万元，投入包括：土地成本3700万元，护坡及土建7700万元，装修资金5200万元，项目配套2100万元，其他费用1200万元，投资资金来源包括自有资本投入8500万元（含注册资本金），大田信用社借款4500万元，酒店经营利润积累3900万元，工程公司垫款3000万元。根据工程进度，相关酒店装修工程计划在2014年10月前全部付清。借款资金用途用于：二期酒店工程资金缺口4100万元，单身公寓建安成本1300万元，工程公司前期垫款3000万元，各项房产销售税费2816万元，流动资金周转3786万元
6.还款计划：还款来源情况：可对外销售资产包括一期建筑物，二期建筑物写字楼部分8416.07平方米，计划在2014年10月后开始销售；单身公寓部分6000平方米，计划在2015年8月开始销售：
1）一期建筑物可售资产面积7779平方米，保守销售额7674万元，
2）二期建筑物写字楼可售资产面积8416.07平方米，保守销售额7637.58万元
3）二期建筑物单身公寓6000平方米，计划销售额4800万元。
4）资产销售总额20112万元，扣除相关税费2816万元（前期已支付），实际资产销售可得现金余额20112万元，
5）酒店一期每年可产生经营利润1700万元，二期每年可产生经营利润2500万元，每年可产生经营利润4200万，二年合计可产生经营利润8400万元。
6）酒店二年内可实际各项现金收入28512万元，有足够的资金可偿还借款本息。
**大酒店 2014/10/29
第12篇：融资公司可行性报告
公司融资可行性报告
一， 目录
二，正文
1.项目概述
A.项目区位:
B.项目进展: 投资总额，已投资额，周期，自有资金投资比例，
2.项目公司介绍
A.公司基本情况介绍 B.公司的行业地位 C.公司的历史业绩 D.公司目标定位
3.项目产品业分析
A． 项目产品的宏观经济分析
B． 项目产品的行业分析: SWOT 分析 C． 项目产品的终端市场分析
4.项目可行性分析
A． 经济性分析: 对宏观经济贡献，对当地经济贡献，对当地市场贡献等等。 B． 财务分析：项目总投资预测表，项目的资金来源及投入明显列表，项目的现金流量表
1.投资周期；2.财务净现值分析（FNPV）；3.财务内部收益率(FIRR).,4，对各财务分析的指标进行分析；
5.还款来源
A． 项目的投资收益分析：通过成本利润表对总投入，总收益，总支出，总净收益进行分析和测算。
B． 对项目还款来源的安全性进行总结
6.项目风险评估
A.管理风险 B.环境风险 C.市场风险 D.技术性风险 E.政治风险 F.法律风险 G.不可抗力风险
7.项目结论 8.附录；
第13篇：汽车融资公司管理办法
汽车融资公司管理办法
2008年1月14日，中国银行业监督管理委员会第64次主席会议通过了新《汽车金融 公司管理办法》。新《办法》将原《办法》和《细则》合二为一，对我国汽车金融公司的准 入条件、业务范围和风险管理等作出较大修改和调整。
3-6．1汽车金融公司及其设立的条件
汽车金融公司，是指经中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)批准设立的， 为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。汽车金融公司名称中应 标明“汽车金融”字样。未经中国银监会批准，任何单位和个人不得从事汽车金融业务，不 得在机构名称中使用“汽车金融”、“汽车信贷”等字样。
中国银监会及其派出机构依法对汽车金融公司实施监督管理。
设立汽车金融公司应具备下列条件：
(一)具有符合规定的出资人。汽车金融公司的出资人为中国境内外依法设立的企业法 人，其中主要出资人须为生产或销售汽车整车的企业或非银行金融机构。所谓主要出资人是 指出资数额最多并且出资额不低于拟设汽车金融公司全部股本30％的出资人。汽车金融公 司出资人中至少应有1名出资人具备5年以上丰富的汽车金融业务管理和风险控制经验。汽 车金融公司出资人如不具备“出资人中至少应有1名出资人具备5年以上丰富的汽车金融业 务管理和风险控制经验”的条件，至少应为汽车金融公司引进合格的专业管理团队。
非金融机构作为汽车金融公司出资人，应当具备以下条件：最近1年的总资产不低于 80亿冗人民币或等值的可自由兑换货币，年营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由 兑换货币；最近1年年末净资产不低于资产总额的30％；经营业绩良好，且最近2个会计 年度连续盈利；入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股； 遵守注册所在地法律，近2年无重大违法违规行为；承诺3年内不转让所持有的汽车金融公 司股权(中国银监会依法责令转让的除外)，并在拟设公司章稗中载明；中国银监会规定的 其他审慎性条件。
非银行金融机构作为汽车金融公司出资人，除应具备“经营业绩良好，且最近2个会计 年度连续盈利；入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股； 遵守注册所在地法律，近2年无重大违法违规行为；承诺3年内不转让所持有的汽车金融公 司股权(中国银监会依法责令转让的除外)，并在拟设公司章程中载明”的规定外，还应当 具备注册资本小低丁3亿元人民币或等值的可自由兑换货币的条件。
(二)具有符合规定的最低限额注册资本。汽车金融公司注册资本的最低限额为5亿元 人民币或等值的可自由兑换货币。注册资本为一次性实缴货币资本。中国银监会根据汽车金 融业务发展情况及审慎监管的需要，可以调高注册资本的最低限额。
(三)具有符合《中华人民共和国公司法》和中国银监会规定的公司章程。
(四)具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉汽车金融业务的合格从业人 员。中国银监会对汽车金融公司董事和高级管理人员实行任职资格核准制度。
(五)具有健全的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度。
(六)具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
(七)中国银监会规定的其他审慎性条件。3-6．2汽车金融公司的业务范围
经中国银监会批准，汽车金融公司可从事下列部分或全部人民币业务：
(一)接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东3个月(含)以上定期存款；
(二)接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金；
(三)经批准，发行金融债券；
(四)从事同业拆借：
(五)向金融机构借款；
(六)提供购车贷款业务；
(七)提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款，包括展示厅建设贷款和零配件贷 款以及维修设备贷款等：
(八)提供汽车融资租赁业务(售后回租业务除外)；
(九)向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租赁应收款业务；
(十)办理租赁汽车残值变卖及处理业务；
(十一)从事与购年融资活动相关的咨询、代理业务；
(十二)经批准，从事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务；
(十三)经中国银监会批准的其他业务。
3-6．3汽车金融公司的风险控制与监督管理
汽车金融公司应按照中国银监会有关银行业金融机构内控指引和风险管理指引的要求， 建立健全公司治理和内部控制制度，建立全面有效的风险管理体系。
汽车金融公司应遵守以下监管要求：
(一)资本充足率不低于8％，核心资本充足率不低于4％：
(二)对单一借款人的授信余额不得超过资本净额的15％；
(三)对单一集团客户的授信余额不得超过资本净额的50％；
(四)对单一股东及其关联方的授信余额不得超过该股东在汽年金融公司的出资额；
(五)自用固定资产比例不得超过资本净额的40％。
中国银监会可根据监管需要对上述指标做出适当调整。
汽车金融公司应按照有关规定实行信用风险资产五级分类制度，并应建立审慎的资产减 值损失准备制度，及时足额计提资产减值损失准备。未提足准备的，不得进行利润分配。
汽车金融公司应按规定编制并向中国银监会报送资产负债表、损益表及中国银监会要求 的其他报表。汽车金融公司应建立定期外部审计制度，并在每个会计年度结束后的4个月内， 将经法定代表人签名确认的年度审计报告报送公司注册地的中国银监会派出机构。中国银监 会及其派出机构必要时可指定会计师事务所对汽车金融公司的经营状况、财务状况、风险状 况、内部控制制度及执行情况等进行审计。中国银监会及其派出机构可要求汽车金融公司更 换专业技能和独立性达不到监管要求的会计师事务所。
汽车金融公司如有业务外包需要，应制定与业务外包相关的政策和管理制度，包括业务 外包的决策程序、对外包方的评价和管理、控制业务信息保密性和安全性的措施和应急计划 等。汽车金融公司签署业务外包协议前应向注册地中国银监会派出机构报告业务外包协议的 主要风险及相应的风险规避措施等。
汽车金融公司违反《汽车金融公司管理办法》的，中国银监会将责令限期整改；逾期未 整改的，或其行为严重危及公司稳健运行、损害客户合法权益的，中国银监会可区别情形， 依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取暂停业务、限制股东权 利等监管措施。
汽车金融公司已经或可能发生信用危机、严重影响客户合法权益的，中国银监会将依法 对其实行接管或促成机构重组。汽车金融公司有违法经营、经营管理不善等情形，不撤销将 严重危害金融秩序、损害公众利益的，中国银监会将予以撤销。
汽车金融公司可成立行业性自律组织，实行自律管理。自律组织开展活动，应当接受中 国银监会的指导和监督。
第14篇：融资公司实习报告
融资是一个企业的资金筹集的行为与过程，在这样子的企业实习有什么感触呢？下面小编为大家收集了融资企业实习报告，欢迎阅读！
融资企业实习报告
20XX年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及企业文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。
一、企业简介
国泰君安证券股份有限企业是由国泰证券有限企业和君安证券有限责任企业采取新设合并、增资扩股的方式,于19xx年8月18日正式成立的大型综合类证券企业。可以经营证券的代理买卖；证券的代保管、签证；证券的自营买卖；证券的承销和上市推荐；证券投资咨询；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理企业等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券企业。
企业由总裁办公会议主持日常性工作，行使企业的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。
国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。企业依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。
高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。企业拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种企业研究报告，随时发表热点问题专题研究。
企业证券投资业务在市场上具有良好的声誉。企业还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了企业的整体经营优势。
近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。企业上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。
二、具体实习内容
既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：
概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券企业提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券企业借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券企业融资买进证券称为“买空”；融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券企业出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券企业融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资企业模式、投资者直接授信模式、证券企业授信的模式以及登记结算企业授信的模式。
业务流程：对于证券企业来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。
首先，并非所有证券企业客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券企业必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本企业从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本企业的股东、关联人，证券企业不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。
其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。
随着开户的完成，第三流程也随之启动，证券企业应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。然而，为了避免信用风险所导致的损失发生，国泰君安有一套完备的账户监管制度。同时根据证监会最近刚出台的第三方存管制度规定，必须与客户及商业银行签订客户信用资金存管协议，此举更是加强了对于证券交易的监管，保障了客户以及证券企业的利益。而国泰君安将依据制定的各类保证金的限额比例强制规范融资融券客户，一旦发现存在账户金额不符合保证金比例规定，意味着该账户处于信用风险中，企业将通知客户进行必要的补仓，如出于此状态超过一定时间，将按规定强制平仓此账户以保障企业利益。
最后，也可说是最为关键的流程，在客户的融资融券业务到期后，将通过各种方式还款或还券，实行平仓。因此，我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况，并且计算出证券企业应收利息和融资融券业务委托费，并且将每天到期客户的详细情况汇总成表，每日完成结算后上报最后统计结果。此流程看似简捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率与准确度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的流程，因此，我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程，可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务，并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位，目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此，在这里必须特别感谢我的部门主管对我的良苦用心。
三、自己的一些心得和建议
在此次实习经历之前，虽然从书本上获得了不少有关证券企业的信息，但对于其实际业务操作流程并不十分了解，因此，虽然拥有不少相关的理论知识，但真正到了时间的时候仍遇到了不小的问题。可见理论与实践相结合的重要性。在不断克服困难的实习过程中，不仅对于证券行业有了更深一步的了解，更重要的是在此期间累极了许多资深证券从业人员在处理交易时的宝贵经验，这些绝非是实习工资能够衡量的。同时，通过这两个月的实习，我获得了许多宝贵的经验，并且思考了不少问题。
1、与以往实习的不同之处
首先，就正式度而言，本次毕业实习与以往的暑假实习经历是不可同日而语的。前几次的实习只是在一些中小型企业，外贸企业等，其对员工的衣着，服饰，言谈举止的约束性较弱，虽然气愤比较轻松，却缺少了一种工作应有的紧张态度。而在国泰君安的是细则大为不同，企业上下必须严格遵守严格的规章制度，不能有丝毫的轻视。而在陆家嘴金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。
其次，实习的目的也有很大的区别。在大
一、大二的实习并没有明确的目标，只是为了不想荒废暑假时间并且能够锻炼一下自身的工作能力，拓展视野，因此投入的热诚有限，最终的收获不大。然而在此次实习之前，我早已把为将来的工作打下坚实的基础作为目标，因此针对性很强，尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去，两者相得益彰，相辅相成。因此，在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率，收获颇丰。
最后，实习的内容同样大相径庭。以往的实习更多的是被安排做一些周边性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简单的工作，很少涉及到核心的工作内容，可算是当了一回廉价劳动力。而此次被安排进入了国泰君安的信用交易管理部门，专门负责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中，我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践，从而对于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充分的了解，为将来的求职打下了坚实的基础。
2、人际关系的处理问题
刚到国泰君安，部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚，谦逊有礼，比以往我所有去过的企业都更为出色，因此我也就此打定了尽早融入团队的决心。然而毕竟我并非正式员工，要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初，这方面我做的不够出色，总觉得与部门里的同事存在一些代沟，没有能够进行良好的沟通，也间接导致了我的实习工作停滞不前，未能取得较大进展。庆幸的是随着奥运会适时地召开，我们之间终于出现了共同的话题，我也把握住了这天赐良机，通过奥运话题拉近了与其他同事之间的距离，克服了沟通障碍，逐步从闲谈转化为工作上的探讨，久而久之他们都潜移默化地将我视做团队的一员，而我也能够不断地吸取前辈们的工作经验，并且转化为自己的。
附：实习报告如何写
实习报告：报告都有基本的格式，就像工作报告，主要表述这一年或这一段时间的工作，计划实施情况，就是一种公布式的报告，让别人知道你在这一段时间的情况。
实习总结：就是实习完成后进行的整体性总结和概括。在中遇到的困难，并且是如何克服的。总结自己获得的经验和解决问题的方法。
基本要求
1．总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。
2．成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。
3．经验和教训。做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。
4.今后的打算。根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等。
5.表中实习主要内容、顶岗实习报告部分要求电脑打印，粘贴在表中相应位置，字号宋体小四，行距20磅，字数一千字左右；
6.顶岗实习报告主要填写实习的目的和意义，实习的主要内容，收获和体会；
7.实习单位意见是实习单位对实习生的综合评价，并加盖实习单位公章；
8.实事求是，不要弄虚作假。
第15篇：融资租赁公司经营范围
注册融资租赁：
一.发起人须为公司、企业或者其他经济组织
二.全国除了四个试点自贸区以外（霍尔果斯不属于自贸区）申请融资租赁公司需提供： 1.企业从事融资租赁业务的申请及可行性研究报告（需经过自治区商务厅向商务部出函）
2.营业执照副本（复印件）
3.投资各方的注册登记证明、法定代表人身份证明
4.公司章程、企业内部管理制度、财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度
5.投资各方签署的可行性研究报告
6.高级管理人员风险控制部门管理人员情况介绍及有关证明 7.股东承诺书
8.会计事务所出具的近几年财务会计报告 注册商业保理：
一.发起人须为公司、企业或者其他经济组织（如果是自然人和企业共同注资，企业必须为主要注资人）
二、注册条件
1.且在申请 的前一年总资产不低于5000万元 2.投资各方签署的可行性研究报告 3.营业执照副本（复印件）
4.投资各方的注册登记证明、法定代表人身份证明
5.公司章程、企业内部管理制度、财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度
6.高级管理人员风险控制部门管理人员情况介绍及有关证明 7.股东承诺书
三、经营范围 1.应收账款融资 2.销售分户账管理 3.应收账款催款 4.坏账担保 5.经许可的其他业务
第16篇：创业公司融资词汇
一级市场
总的来说按企业成长的周期分：
天使投资： 天使轮
A轮
B轮
C轮、D轮
我们将天使投资分为三个阶段：一个是100万以下的种子投资；一个是100-500万人民币的天使投资；三个是500-1000万的PreA投资。这三个阶段可以统称为天使投资。
一个比较标准的VC投资A轮一般在200-300万美金，1000-2000万人民币。更大范围也可以在200-500万美元左右； 一个B轮一般在500-2000万美元。
但事实上从具体的案例上讲，AB轮更加个性化，比如天使湾有个项目，我们天使轮，后面A轮直接就是1000万美元。
二级市场
A股：A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（从2013年4月1日起，境内、港、澳、台居民可开立A股账户）以人民币认购和交易的普通股股票。
港股：
中小板/创业板/新三板：“新三板”市场原指中关村科技园区非上市股份有限公司进入代办股份系统进行转让试点，因挂牌企业均为高科技企业而不同于原转让系统内的退市企业及原STAQ、NET系统挂牌公司，故形象地称为“新三板”。新三板的意义主要是针对公司的，会给该企业，公司带来很大的好处。目前，新三板不再局限于中关村科技园区非上市股份有限公司，也不局限于天津滨海、武汉东湖以及上海张江等试点地的非上市股份有限公司，而是全国性的非上市股份有限公司股权交易平台，主要针对的是中小微型企业。
海南股权交易中心： 业务领域
本中心立足海南，可为企业提供股权、债权和其他权益类资产的登记、托管、挂牌、转让和融资服务，对挂牌企业进行培育、辅导和规范，并通过金融创新，为挂牌企业提供财务咨询和多样化的金融服务。
传统业务：本中心针对中小企业实际情况设定了交易板和展示板，制定了挂牌门槛，符合条件的企业即可申请挂牌。本中心根据挂牌企业的融资需求和运营情况，整合券商、投资公司、银行、担保公司和保险公司等机构资源，为企业提供股权交易、股权质押融资和信用融资等机会。
创新业务：本中心运用互联网技术手段，将“开放、平等、协作、分享”的互联网精神融入发展建设过程，为市场参与各方搭建便捷、高效、低成本的综合金融服务平台。本中心将通过发行中小企业私募债、高成长企业债、收益权转让产品等多种融资模式为挂牌企业提供多元化融资服务。同时，本中心积极探索资产证券化产品的发行和交易，以及股权众筹业务的设计和推行，并支持小额、多次、快速的私募融资,对接各类财富管理机构，通过一系列现代金融的手段切实解决中小企业、高成长企业融资难的问题。
增值业务：本中心为挂牌企业创造电视、网络和纸媒等多种渠道的宣传机会，以提高企业品牌影响力；同时，定期对挂牌企业进行培训，提供金融、法律、财务和管理等方面的免费咨询服务，以提升企业专业水平和管理水平；此外，通过路演、论坛、对接会等多种形式，帮助挂牌企业对接融资、产品和服务等供求信息，全方位辅助企业成长壮大
第17篇：城公司融资工作汇报
城公司融资工作汇报
县城投公司作为我县重要的融资平台，多年来，在县委、县政府的正确领导和各兄弟部门的有力配合下，城投公司在重点工程领域的投融资工作已经取得了一些成绩。当然，在实际运作过程中，也客观地存在一些困难和问题，需要努力加以解决和克服。
一、重点工程投资情况
2018年，我公司目前在建重点项目有：
二、目前在重点工程投融资过程中存在的困难和不足
城投公司作为政府实施经营城市战略的媒介和平台，在实际运作过程中，其外部环境和内部经营上存在的困难和问题主要体现在四个方面：
1、经营理念不新。一是城市建设单纯依靠财政的习惯思维依然存在，许多人仍然习惯于财政投资多少钱，城市建设就办多少事。而国内外经营城市的成功经验则是适度举债建设。我们在城市建设中必须学会“办多少事，就去想办法找多少钱”、“不要怕借钱，要怕借不到钱”、“要敢于用明天的钱办今天的事，用别人的钱办自己的事”;二是城市建设没有经济效益的传统观念依然存在，许多人仍然认为城市建设只是个消耗性的市场，只见投资不见回报。而事实上，城市建设对经济具有很大的拉动作用，对城乡发展和相关产业的发展具有强大的辐射功能。三是城市建设既担风险又惹麻烦的惰性观念依然存在，许多人仍然认为经营城市是与民争利，是影响稳定的事情，容易惹火上身，不如顺其自然，敬而远之。而事实上，城市建设既是为民谋福，又能锻炼干部。
2、经营机制不活。一是我县城市资产管理依然比较粗放，分属多个部门，资源配置不尽科学;二是经营城市资产的面还比较窄，基本上只是针对土地资产;三是经营城市与工业、旅游、水利、交通等相关产业的联动机制尚未建设，城市特色不是特别明显。
3、融资方式不多。我县城市建设资金筹措，依然是“老四件”：财政投入、银行贷款、土地出让、国债资金。吸引社会资本(含外资)参与城市建设的尝试较少，到资本市场上融资更是少之又少。
4、经营主体实力不强。县城投公司注册资本金10000万元，但实际上划拨的资产都是一些非经营性资产，根本起不到资本金的作用。由于自身实力弱，直接影响了公司进一步的融资能力和经营运作能力。这个问题必须依靠政府对城投公司的扶持才能逐步解决。
三、改进措施
(一)总体思路
在县委、县政府的正确领导下，在社会各界的大力支持下，积极贯彻“政府行为，市场运作”的发展思路，牢固树立经营城市理念，围绕一个重点，紧扣两个难点，履行三大职能，树立四种意识，抓好五项建设，使城投公司真正成为我县城市建设的融资载体和参与城市开发建设的市场主体。
(二)具体措施
第一，围绕一个重点：重点项目建设。
项目建设是城投公司运作的基础。在现阶段，城投公司的主要任务就是要认真贯彻好县委、县政府的城市建设思路，扎扎实实抓好重点项目建设。因为经营城市最核心的事项就是要按照市场化的模式运作好重点项目，通过重点项目建设来促进城市的发展。因此，城投公司必须始终围绕重点项目建设这个重点来开展工作。
第二，紧扣两个难点：项目融资和征地拆迁。
项目融资和征地拆迁是城市建设中的两个难点问题。这两个问题没有解决好，城市建设就会寸步难行。在实际运作过程中，我们必须千方百计解决好项目建设的资金需求和用地需求，为项目的推进奠定一个扎实的基础。解决好这两个难点问题是城投公司运作的永恒主题。
第三，履行好三大职能：投资主体、融资载体、建设实体。
1、履行好投资主体的职能。城投公司是代表政府履行城市重大基础设施项目出资人的职责。它的经营过程体现的是“政府行为，市场运作”。城投公司作为政府授权的项目法人，它要真正做到不负使命，至少必须从五个方面多下功夫：一是要壮大实力。投资必须要有资金才行，城投公司在运作过程中一定要注重加强自身的资本积累，做实资本金，不断壮大自身实力，努力成为县政的“第二大财政”和城市发展的“造血机器”。只有公司实力壮大了，才能更好地完成政府赋予的使命。二是要唱响品牌。城投公司作为政府直属企业，其深厚的政治背景是其他企业所无法企及的。在运作过程中，城投公司应不断加强自身的宣传力度，努力提高社会信誉度，公司品牌响了，信用度高了，运作项目的能力也就强了。三是要科学运作。经营就会有风险，投资就会有盈亏。作为城投公司一定要树立风险意识，要加强项目的论证与分析，要做到科学决策规范操作。四是要搞好项目包装。市场化运作就要遵循市场经济规律。作为城投公司在项目运作上一定要注重项目包装工作，这样无论是向金融机构融资，还是面向社会招商，都会起到事半功倍的效果。五是要提高资金使用效率。城投公司是企业化运作的公司，就要自觉按照现代企业制度的要求来严格规范自己。尤其是在资金的使用上，更要不断加强财务分析，提高财务管理水平，把有限的资金用在“刀刃上”。
2、履行好融资载体的职能。政府组建城投公司的主要目的之一就是希望借助这个平台解决城市建设资金不足的矛盾。因此，城投公司从它诞生的那天起，就注定要时时刻刻想着如何进行项目融资。项目运作，资金才是关键环节，如果不能解决资金问题，其他也就无从谈起。要做好融资工作，在当前情况下，应该从以下方面入手：一是要念好土地经。土地是城市的第一资源，只有把土地这本经念好了，才能把经营城市这盘棋走活。在这方面，城投公司不但要努力盘活现有土地，还要搞好土地储备，更为重要的是要提高土地开发水平，多卖“熟地”少卖“生地”，走“先造环境，借项目旺地，以地生财”的路子。二是要打好招商牌。对于那些条件成熟、经济效益较为明显的项目，可采用BT等方式面向海内外招商，吸引社会资金(含外资)参与城市建设。三是要牵住银行的手。在现行体制下，向金融机构融资用于城市建设仍不失为一条可行的途径，尤其是农业发展银行、国家开发银行等政策性银行，还款期限较长，比较符合城市建设周期长的特点。四是要盯牢上面的钱袋子。虽说经营城市主要是进行市场化运作，但是对于那些符合国家产业政策和投资政策的项目，城投公司也应该积极争取上级部门和相关单位的支持，力争列入国债等项目计划，从而赢得国家的资金支持。五是要搞活自己的自留地。城投公司可利用自己在资金、技术、土地资源等方面的优势，搞点经济自留地，参与经济适用房等房地产开发项目，赚取部分利润用于弥补建设资金不足的矛盾。六是要积极学会信托融资、债券融资、证券融资等新思路新方法。当前，城投公司可尝试信托贷款和发行企业债券;城投公司发展壮大后，还可将部分优良资产或投资回报比较好比较稳定的项目剥离出来组建股份公司上县融资。
3、履行好建设实体的职能。城投公司作为项目的建设单位，它必须对项目的建设进行全方位全过程的监控与管理。具体来说，它至少要做好四个方面的工作：一要规范管理。工程建设必须严格按照国家有关法律法规进行，对工程的设计、施工、监理等各个环节都必须严格监控、科学管理。二要抓好质量。城投公司负责的工程大多是城市重大基础设施项目，事关百姓安危，马虎不得，一旦在质量上出现问题，不但有损政府形象，而且往往就会成为城市的重大安全隐患。因此，对工程质量，城投公司必须时刻牢记在心，在质量管理上要铁面无私。三要保证进度。城市基础设施项目施工往往会给县民的出行造成暂时的不便，给城市的管理带来一些额外的负担，因此，在确保工程质量的前提下，保证工程进度就显得较为迫切了。在这方面，城投公司一定要加强协调，科学调度，保证工程按时完工。四要节约成本。城投公司是代表政府负责项目的建设与管理，一定要替政府当好家理好财算好成本账，做到不该花的钱一分也不花，尤其是对工程的计量要严格监控，要努力降低工程成本。
第四，树立四种意识：市场意识、资产意识、效益意识、全局意识。
1、树立市场意识。城投公司作为企业化管理的国有投资公司，它首先应该明白企业化管理就意味着市场化运作，其经营行为必须在市场游戏规则的指导下进行，其经营业绩最终还需要得到市场的认可。因此，它必须要有经营理念，要按经济规律办事，切莫把自己弄成“第二个建设局”。
2、树立资产意识。经营城市就是把城市当作商品进行经营，而城市是国家的，从这个意义上说，城投公司经营的都是国有资产，因此，城投公司在运作中应努力使之保值增值。
3、树立效益意识。城投公司运作项目体现的是“政府行为、市场运作”。既然是政府行为，就说明其运作的项目大多具有公益属性，而公益性项目就必须更多地注重社会效益，但市场运作，又不能不考虑经济效益。所以，城投公司运作项目必须坚持社会效益与经济效益相统一。
4、树立全局意识。经营城市是一个复杂的系统工程，需要“行政手段”与“市场手段”两条腿走路，它绝不是城投公司一家可以完成的。因此，城投公司必须在政府的领导下，努力加强与规划建设、财政、国土等部门和单位的协调、沟通，大力争取社会各方面的理解与支持。
第五，抓好五项建设：班子建设、制度建设、目标管理建设、人才建设、企业文化建设。
1、抓好班子建设。俗话说“火车跑得快，全靠车头带”。一家具有发展潜力的公司，必须要有一个团结务实廉洁高效谋事干事的领导班子。
2、抓好制度建设。企业化管理就是要按照现代企业制度的要求来进行企业的经营、运作、管理。而现代企业制度的重要标志之一就是建立一套科学、完善的企业管理制度。
3、抓好目标管理建设。行政机关的行政管理注重的是过程管理，城投公司虽然属于事业单位，但毕竟是企业化运作，而企业管理注重的是结果管理。因此，城投公司应建立一套科学的目标管理考核体系，明确任务、目标、责任人、责任科室、完成时间、奖惩规定，严格考核，确保人人肩上有担子，个个身上有压力，充分调动公司各层面的积极性。
4、抓好人才建设。企业的竞争，归根结底是人才的竞争。城投公司要做大做强，要完成好政府赋予的使命，就必须要有一支能战斗的员工队伍。因此，在人才培养上，城投公司一定要舍得花大力气，花大血本。
5、抓好企业文化建设。人没有精神会萎靡不振，无所作为，同样道理，一个企业没有精神，也会一事无成。企业文化建设，说白了就是塑造企业的精神和灵魂。因此，城投公司应着力培养一种团结、务实、创新的企业文化氛围。团结，就是大家要心往一处想、劲往一处使;务实，就是一切从实际出发，脚踏实地做工作，不搞花架子;创新，就是要敢闯新路，勇于探索。
第18篇：融资租赁公司工作总结
融资租赁公司工作总结
融资租赁业务工作小结
一、项目选择
融资租赁的核心是项目，没有项目就是无水之源。选项目一是获取项目信息；二是行业选择。
获取项目信息的渠道
现阶段获取项目信息主要是人员推销和合作延伸，人员推销：电话、上门营销，借助熟人、老同事、老朋友的推荐。合作延伸：与银行合作、与担保公司合作、与现有承租企业上下游企业等关联企业的联系、利用会计师事务所、律师事务所、拍卖行等中介机构客户资源。
行业选择
2014年我国以钢铁为代表的高耗能行业、以光伏为代表的新能源行业等多个产业遭遇了比2014年更困难的局面，究其原因，除了国内外需求回落这一系统性因素之外，还在于不同的行业有着不同的成长周期。考虑到经济可能经历一个探底然后缓慢回升的短周期，因此在行业选择上，我将有所坚持，也要保持一定的灵活性。
1、重点拓展“医疗、物流、环保、资源、装备制造”五大行业
鉴于公司初期起步阶段，风险控制作为公司顺利发展的第一要素，在行业选择方面我将重点拓展“医疗、物流、环保、资源、装备制造”五大行业租赁业务，以上业务符合公司的风险承受力，对公司的长期发展有着重大的战略意义。
2、优先、大力拓展终端消费型行业
2014年经济增长的不确定性加大，钢铁、建材等周期性较强的行业及产能过剩行业很可能由此而继续面临困
境，公
司应优先发展受经济周期影响较小的终端消费型行业，一来是公司成立初期，基础薄弱，拓展终端消费型行业降低经济波动对公司经营的影响，二来是可以避免公司在一些战略性行业投资的过度集中，在以下行业我将优先、大力拓展融资租赁业务。
比较安全行业：食品饮料、制药、印刷、酒店等；
相对安全行业：汽车电子电器、公共事业。
3、谨慎对待出口导向、高耗能和产能过剩行业
2014年出口导向型行业继续遭遇外需疲软，高耗能行业则要面临成本持续上升，一些行业产能过剩情况在经济下滑状态下很难得到缓解。对于高耗能和产能过剩行业我将本着谨慎态度，例如：钢铁行业、有色金属行业、建材行业、煤化工、轻工业、纺织行业、农药行业、轮胎行业、光伏。
4、密切关注产业的重大变化和发展方向
2014年我国产业发展的短期风险在于宏观经济景气下降，房地产、基建投资不足。长期来看，传统制造业受资源、能源、劳动力成本上升的约束，效益难以迅速提高；新兴产业还处于发展初期，有机遇也有风险；个体消费者、财政支出对民生领域的重视，有利于教育、医疗、文化等服务行业的发展。
2014中央经济工作会议指出，要“培育发展战略性新兴产业，改造提升传统产业，要加快重点能源生产基地和输送
通道建设，发展服务业特别是现代服务业，要加快壮大文化产业。”在经济转型的关键时期，我将密切跟踪国家的产业政策，关注产业中长期的变化和发展方向，根据公司的经营情况及时调整行业策略。
二、如何谈项目
租赁项目能否操作，项目洽谈至关
重要。
宣传融资租赁的功能好处
1、优化财务报表、改善财务结构
改善收益：延迟纳税、税前列支、均衡税负；
决策便利：投资购买权限，租金费用列支；
资产融资：信用条件宽松，支持中小企业；
渠道多元：合理配置资金、买卖不破租赁；
权益稳定：不稀释股权，提高资本回报。
2、有利于改善现金流的管理
减少或不动用自有资金取得设备全额或超额融资；
减少企业购置设备的一次性负债投入的压力；
灵活的租金支付可以匹配承租人对现金流的需求。
3、有利于消化应税资源
制造、加工和生产型企业采用融资
租赁或经营租赁有利于自身的应税资源和扣税资源的合理配置；
同常规折旧相比较，在同一会计期间，加速折旧会使得折旧费用加大，导致企业在其它条件相同的情况下，在该期间所得税的税基的减小，因而应缴纳的所得税金额的减少；
实现应税资源和扣税资源的换位配置，获取税前扣除好处，有利于拉动社会资金，支持基础设施建设。
4、避免设备陈旧风险的损失
经营租赁可以避免余值风险。特别适合服务运营企业，保持企业资产有效性；
先租后买或经营租赁，有利于企业选择适用的新设备或及时更新设备，如it设备。特别是适合设备先进性是核心竞争力的企业。
5、服务便利
租赁有利于与客户的经营预算相适应或弥补预算缺口。减少一次性支付压力；
可以获得其他捆绑服务；
融资租赁公司比银行反映便捷迅速。由专业能力的融资租赁公司，因为风险控制手段比银行多，租赁方案灵活。对客户需求反映便捷、程序简单。
报价策略
综合利率是我们内部算账的依据，如果用这个概念去谈业务，客观上放大了我们的产品与银行贷款之间的价格差距，让客户产生租赁业务收费水平大大高于贷款的感觉。
如果是与粗线条的企业领导洽谈，可以只讲我们的费率约高于银行同期贷款基准利率。
如果是与比较专业的财务人员洽谈，对方主动提出综合利率的概念，我们也不用避讳，尽量不要从我们融资成本高的角度去解释，可以正面与银行业务进行比较，例如:银行中长期贷款门槛高、审批繁琐，即便审批成功仍需要购买其他金融理财产品等进行营销。
三、如何拓展融资租赁业务
现阶段由于对常州市场并不了解，加之时间紧、任务重，如采取电话、直接上门营销，很难达到事半功倍的效果。在今后工作中，一方面我将认真学习业务流程，为以后电话上门营销，打下良好的语言表达基础；另一方面借助朋友，中介机构的客户资源拓展融资租赁业务。
第19篇：公司贸易融资自查报告
贸易融资后期管理自查报告
根据XX XX（XX XX XX）[XX] XX号，《关于开展贸易融资自查并加强管理的通知》要求，为进一步加强我行贸易融资业务的操作风险和内控合规管理、促进业务健康有序发展，我行围绕着贸易融资还款的“自偿性”、监控的“特定化”与收放的“及时性”，有重点、有针对性地对贸易融资业务的资金回流及时性、交易背景的真实性、法律文本的合规性、完整性等情况进行了自查，现在有关情况反馈如下：
本次我行对涉及贸易融资产品的业务和客户经理的后期管理工作展开了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的贸易融资的产品有国内商业发票贴现和国内融信达产品，共涉及XX家公司客户，截止XX月底余额为XX万元。具体自查情况如下：
一、国内商业发票贴现业务
截止XX底XX XX XX XX XX公司在我行仍有余额国内商业发票 贴现业务共XX XX笔，合计金额：XX XX XX万元。明细如下表：
国内商业发票贴现业务一览表
1、XX XX XX有限公司与我行合作有XX XX XX年时间、该公司资信状况和履约能力较好，在以往类似的贸易过程中从未出现与贸易伙伴发生纠纷等问题。
2、经核查，XX XX XX XX XX公司与买方XX XX XX XX公司常年有贸易关系，且买方的经营状况、财务状况、偿付能力、盈利能力、及抗风险能力较好、并能够履行合约及时付款。
3、我行对XX XX XX XX公司商贴交易项下的商业单据进行一致性审核，（付款人与商业单据名称一致）确保贸易背景的真实性。
二、国内融信达产品
今年XX 月我行批复XX XX XX XX公司国内融信达产品XX XX XX万元额度，该客户使用情况如下：
融信达业务一览表
1、XX XX公司该笔融信达为银保创新信用险产品项下业务，我行已与客户、中银保三方签订了赔款转让协议，该笔业务金额占用了中
银保在我行的授信额度。
2、我行已对XX XX XX公司与进口商项下的商务合同及贸易单据进行审核，确保贸易背景的真实性以及应收账款在保单的承保范围内。
3、我行叙作完成该笔业务后，对借款人的贸易及资金流情况进行了跟踪，目前该公司持续与新余钢铁股份有限公司发生业务往来，目前回笼资金全部为上半年业务。根据贸易融资的收放“及时性”我行将继续关注该公司资金回笼情况，确保融资业务项下款项资金一回笼立即归还我行。
三、后期管理工作安排及重点措施
1、加强对贸易融资业务管理办法的学习以及规范相关业务操 作的准确性、合规性。实行差错奖惩制度与经办客户经理绩效挂钩，对于一些屡查屡犯的问题，一旦出现，绝不姑息。
2、加强监管贸易融资买卖双方资信状况、经营状况、偿付能力、及抗风险能，核实商业单据的一致性，确保贸易背景的真实性，同时安排专职客户经理关注买方经营变化，着重落实买方按期付款及回流资金及时归还情况。
XX XX XX XX XX支行 2011- XX- XX
第20篇：融资公司个人工作总结
2012年度融资公司个人工作总结
2012年，我紧紧围绕我县的工作要点，按照县委县政府的要求，勤思考，早起步，密切联系城建、土地、水利、财政、审计、税务等部门，努力完成各项工作任务。同时，我也从中学习了相关部门的业务基本知识，拓宽了视野，业务素质得到了很大的提高，各项工作取得了阶段性成绩。
一、认真履行职责，积极开展工作
（一）加强学习，加强修养，自身素质不断提高。我把学习作为工作和生活中的一项重要内容，通过报纸、杂志、书籍、网络、电视等途径，坚持不懈的认真学习。一是养成学习习惯，终身学习，终身受益，贵在坚持。二是把握学习重点，强化政治理论学习，党的基本路线方针政策学习，特别是党的十八大精神，提高政治鉴别力，在思想上牢牢把握正确的政治方向。三要强化业务学习，结合自身所从事的工作，学习了财务管理、金融投资、土地资源管理、土地出让条例、城市建筑规划、工程管理、公司法、合同法等相关的法律法规、政策程序等专业知识，不做业务操作规程的门外汉。
（二）拓宽思路，勤于思考，做业务工作的明白人。在单位领导的带领下，在周围同事的团结努力下，今年我们按照县政府的项目规划要求，早起步、早谋划，密切关
注宏观政策和信贷政策动态变化，精心策划融资项目，努力完成融资任务，扩大融资渠道和额度，满足了我县城市建设项目融资的基本需求。
1、加紧与各相关部门的联系，保证银行所需项目申报资料的及时准确。在信贷管理政策严格控制的情况下，银行对公司准入条件相应的提高，公司逐步推进申贷方式和融资策略，认真研究适合公司职能的融资方案，合理配置资源，最大限度增加经营性项目比重，使申报贷款项目由纯公益性为主向经营性项目为主转变，贷款信用结构由依靠财政兜底向资产收益质抵押转变。
2、积极与银行衔接，抓紧落实各项融资资金。为防范政策变化，公司积极落实已获审批的信贷额度，千方百计落实融资资金。一是全力落实已批银行贷款的放款工作，根据建设进度和资金需求及时向银行申请用款；二是积极参与筹措项目资本金,认真落实政府承诺事项,确保项目融资工作平稳有序进行。三是与水利、住建等部门联系沟通，积极向银行提交下一年项目计划，确保融资项目的连续性。
3、及时完善账务，建立健全财务手续。作为财务出纳，我始终把工作的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，公司每笔账务收支从资金审批、支付证明材料审核、领导审批到最后支付都必需严格依据公司财务管理办法和项目资金管理办法办理，严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核
对现金与帐目，发现金额不符，做到及时汇报，及时处理。
（三）内强素质，外塑形象，效能作风明显改进。勤于律己，树立良好形象。一要强化法治观念。对法律法规要心存敬畏之心，做到依法办事、有据可依。二要强化作风建设。加强责任和服务意识，严格要求自己，提高政治敏锐性。三要强化道德建设。加强公德意识，自觉遵守社会公德，积极参与公益事业，多为社会做贡献，激发活力，始终保持奋发进取的激情，创造“想干事、愿干事、肯干事”的工作氛围。
二、及时总结不足，明确今后努力方向
一年来的工作虽然取得了一定的成绩，但也存在一些不足，主要是思想解放程度还不够，学习、业务上还不够，有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。针对以上问题，今后的努力方向是：
一是要勤于思考，拓宽工作思路。清晰的工作思路，富于条理的工作摆布，往往使我们干起工作来少走弯路，取得事半功倍的效果。事前多思考，培养清晰的工作思路；经常换位思考，培养领导思维，把工作干到点子上，提升工作水准；善于调研思考，培养创新思维。要善于从表象发现问题、提炼问题，更要善于思索解决对策，创新解决问题的工作思路，从而给自己的工作提高效率。
二是勤于实践，培养工作能力。实践出真知，只有通过实践锻炼，才能不断丰富工作经验，切实提升实际工作能力。既要加强学习，博览群书，不断积累，在向书本学习的同时注意收集各类信息，广泛汲取各种“营养”。又要珍惜多岗位锻炼机会，提升综合工作能力，勇于面对艰苦岗位锻炼，提升解决复杂问题的能力。
三是敢于直面难题，做到不怕不躲，能够迎难而上，勇于承担难点工作，主动找事干，逐渐提高解决复杂问题的能力，使自己能够独立担负起难点工作，较好地应对复杂局面。
