推荐第1篇：防范电信诈骗预案演练
防范电信诈骗预案演练
通过最近一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高速发展的时代，不法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。
客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员A严格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员A的高度警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以王阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且此类公司无实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建议，不再办理此汇款业务。
我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安全。防范电信诈骗，我们责无旁贷。
推荐第2篇：防诈骗应急预案
安化农商银行小淹支行 防诈骗应急处置预案
为有效防止诈骗案件发生，根据我行实际，特制订本应急处置预案。
一、支行网点收付现金人员，必须按照有关业务操作规定手工单清点；各种有价值证券必须在手工清点时认真辨认真伪，必要时可由出纳人员和其他有关人员负责鉴定或有关单位电话电传联系核实。
二、对收缴的假钞或有价证券，经办人负责登记，并向原持有人出示没收证明，如果发现有大量假币，应立即向总行相关部门报告；同时，要耐心向储户做好解释工作，说服其暂时不要离开，等候处理。如营业秩序遭到干扰破坏时，应立即与“110”联系请求支援。
三、对于私自涂改存折、票据和冒领者，除扣留其他有关凭证外，还应将其强行留住，并立即向监保部门报告。
四、协助堵查诈骗、冒领嫌疑人时，要有专人负责指挥，必要时由安全员持警具做好布防围捕工作。
五、接到堵查信号或指示后，应迅速确认嫌疑人员，并严密控制和监视，经手人应及时记下其面貌特征、口音、服装样式及颜色等。
六、堵截人员要定人、定位、强占有利位置，把好出入通
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推荐第3篇：银行电信诈骗宣传总结
XXX银行防范电信诈骗宣传工作 及舆情处理情况工作总结
2016年12月，我行根据《中国人民银行支付结算司关于做好加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪近期宣传工作的通知》（银支付„2016‟319号）精神和人民银行XXX制定的《XXXX防范电信诈骗支付结算宣传工作方案》，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。现将宣传活动有关情况总结如下：
一、提高思想认识，增强防范意识
电信诈骗作为一种新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多变、打击难度大等特点，使之成为近几年社会治安的突出问题。电信诈骗不仅危害群众财产安全，而且造成社会信任危机。对此，我行深刻认识到，应当以提高思想认识为重点，增强客户防范意识。我行各营业机构组织召开职工会议，通过晨会、班后培训、专题教育等多种方式积极开展会议精神传达及员工培训，提高我行尤其是一线员工风险防范意识。要求全行员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的社会危害性，切实增强了员工的警惕性和防范意识。
二、了解电信诈骗，积极防范宣传 1.我行各机构结合自身实际情况，因地制宜开展相关宣传工作。通过网点LED 显示屏连续滚动播放提示语进行宣传，同时在营业网点设立宣传咨询台，摆放易拉宝，分发总分行统一制作的宣传材料，及时向客户宣传各项政策及制度规定，有条件的网点在大厅电视屏幕上下载播放防范电信诈骗的宣传动画，尽快扩大社会公众认知度。 2.我行通过官方网站及微信公众号等媒体平台，向客户推送金融知识，提高公众风险防范意识。让广大群众充分了解《通知》制定的背景、目的、意义《通知》中与个人相关的具体规定，加强公众对新规的了解，进一步加大宣传力度。并对《通知》中可能出现的舆情风险点积极防控，准备舆情应对方案，在官方网站、微信公众号等媒体平台转发和推送舆情应对文章，控制舆论发展导向，掌握舆论主动权。
三、采取有效措施，抵制电信诈骗
加强柜面员工宣传教育及培训，对于经公安机关认定的具有电信诈骗高风险的“涉案账户”暂停银行账户非柜面业务，暂停支付账户所有业务。对于他人冒名开户的账户出具声明并予以销户。限制客户非柜面交易的笔数和限额，并在自助柜员机界面增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等多种方式设置防诈骗提醒。有效的阻断了电信诈骗分子的作案途径，降低了电信诈骗造成的危害。 通过本次的宣传培训活动，极大地提高了我行员工风险防范意识，切实加强了广大群众对新规的了解和对金融风险的认识，推动了新规的顺利实施。
推荐第4篇：电信诈骗
电信诈骗警方提示
1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。
2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”，并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至制定“安全”账户，骗走钱财。
3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点，骗走银行卡上全部或部分资金。
4、中奖累诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接着就以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受骗。
5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗取钱财。
6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款””、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方式骗取钱财。
推荐第5篇：电信诈骗
电信诈骗
编辑 锁定
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
2009年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金。
全国人大代表陈伟才介绍，2013年，中国电信诈骗案件发案30万余起，群众损失100多亿元，这当中除了犯罪分子获得了利益，银行和电信运营商都在其中“分得了一杯羹”。[1]
电信运营商在电信诈骗这件事上存在严重不履行管理职责的问题。“所以我今年就要建议，有效治理电信诈骗，必须追究电信运营商的法律责任。”[1]
中文名
电信诈骗
外文名
Telecommunications fraud
通过方式
电话、网络和短信
骗 术
编造虚假信息，设置骗局
特 点
反侦查能力非常强等
别 名
通讯（网络）诈骗
目录
1.1 基本简介
2.2 犯罪特点
3.▪ 特点一
4.▪ 特点二
5.▪ 特点三
6.▪ 特点四
7.3 受害群体
1.4 打击瓶颈
2.5 蔓延原因
3.▪ 防范犯罪的宣传
4.▪ 因素一
5.▪ 因素二
6.6 根治措施 1.7 专项行动
2.8 诈骗惩处
3.9 防骗意识
4.▪ 共同的规律
5.▪ 防骗的秘笈一
6.▪ 防骗的秘笈二
1.▪ 防骗的秘笈三
2.10 新变化
3.11 跨国打击
4.12 主要手段
电信诈骗基本简介
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从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的
电信诈骗
网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。 电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经成为一种社会公害。 电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。
电信诈骗犯罪特点
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电信诈骗特点一 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。 电信诈骗特点二
近期电信诈骗犯罪的严峻形势
二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗？确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至
一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。电信诈骗特点三
团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。 电信诈骗特点四
是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
电信诈骗受害群体
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常见电信诈骗伎俩
电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网，在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。
一些诈骗是针对性比较强的。比如像汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。还有一些突出的像冒充电信人员、公安人员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电话，白天年轻人都上班了，家里老年人比较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的调查来看女性占70%以上，年龄上看中老年人超过70%，因此中老年人妇女要特别引起警惕。
电信诈骗打击瓶颈
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很多人很困惑的问题。骗子都留了电话、留了账号抓起来不就完了吗，其实远远不像一般善良的人们想象得这么简单。因为电信诈骗和传统犯罪有很大的区别，不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场，有痕迹物证，有刀、有枪或者有现场存在着蛛丝马迹和线索，而电信诈骗是远程的、非接触式的，你被骗了都没见过骗子长什么模样。犯罪分子和受害人确实不需要打照面，运用现代的很发达的通信技术还有网银的技术，在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户，但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的，没一个真的。这些手机号码都是无记名的。
知道在商店、街头随时都可以买到手机卡，都是不记名的手机卡，显示的座机号码大部分也都是网络虚拟电话，就像刚才我看到有网友提问像铁通的一号通、网通400，这些都是现代通信技术下面的一种高科技的虚拟电话。按说打电话应该有一个显示主叫号码，但是这种一号通和400电话都还有其他捆绑的号码，甚至还有一些任意显号软件可以显示出虚假的电话号码来，有的时候甚至可以显示出银行的电话、公安局的电话，实际上是虚假的，是由犯罪分子手动设置上的，它既能蒙骗受害者又能逃避公安机关的打击。有的甚至通过境内、境外的服务商、服务器来层层转接。
银行账号和银行卡也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团的，到时候花几十块钱买一个民工的身份证，一开开
一、两百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外，犯罪分子设立了多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在分布在全国各地的ATM机上提现。
经常碰到有的时候犯罪分子诈骗两、三百万块钱在几分钟的时间内就转移到各地，很快就被人取走了。因此，公安机关侦办一起这样的案件需要投入大量的警力、经费，要派出很多的专案组，满世界跑，到处拿着法律手续找银行、找通信部门查电话、查账号。哪个环节出了一点差错都会影响侦查工作。可以说破这种案件远远不是一般的业余人士和不了解的人所想象得那么简单。实际上工作非常繁琐，要投入很多的力量才能破获这样的案件。
电信诈骗蔓延原因
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电信诈骗防范犯罪的宣传
公安机关一直在打击，采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动，一直不停地在打击，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，提醒老百姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多，这确实也是我一直在思考的问题。甚至也开展了一些专门的调研，到底原因在哪里。思考的结论是，这里面除了公安机关打击犯罪的能力和水平还需要进一步提高；防范犯罪的宣传要更加及时，更加有效，更加扩大宣传的覆盖面这两点以外。
还有另外三个其他方面的因素。 电信诈骗因素一
中国三个月破获电信诈骗案4836起
第一，诈骗犯罪的增多我觉得是由经济社会发展和刑事犯罪规律所决定的。任何事物都有一个发展的过程，当前中国正处在经济社会转型期，诱发刑事犯罪的各种消极因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社会各种消极因素的综合反映，在当前社会的各个管理环节还有不少的漏洞和问题。比如刚才讲的像大量的私人信息的泄露，这也是社会管理层面的一种漏洞。在这种社会发展的大背景下，应该说刑事发案在今后一段时间内仍然会处于一种高发的状态，应该说这些年来案件也一直都处于高发的状态。电信诈骗作为刑事犯罪中的一种也不例外。 电信诈骗因素二 第二，电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，诈骗的手法很简单，很容易传播、仿效。前几天就有一起案件，有一个犯罪分子花了两、三万块钱买了一个短信群发器，在短短一个多月时间就骗了好几万块钱，十几个省的老百姓都上当受骗了。可以说这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式，在这种情况下当然很多犯罪分子都去干这个事了。
第三，法律的支持力度还不够，处理上偏轻，抓到以后判的几年刑很快就给放出来了。由于处理上的不太重也不利于遏制这种犯罪的发生。我主要概括这么几个原因。
电信诈骗根治措施
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针对电信诈骗发展蔓延的情况来看公安部门也在采取一些对策，同时也在加强与电信、银行等有关部门的密切协作和配合。比如推进落实银行账户实名制的问题，前不久四个部门联合发文加强银行卡的安全管理。像有的个别地方还推行了手机实名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全国实行手机实名制。我认为这些都是遏制电信诈骗发展蔓延的很重要的措施。
但是从打击的实践来看，这些工作还远远不够，银行、通信部门确实存在着不少的问题和漏洞，这实际上起到了一个助纣为虐、帮助犯罪分子诈骗老百姓的这么一个作用。比如像银行卡的批量开户，拿一个身份证到银行一下开了几百个账户，比如委托他人代理开设银行卡。比如电话的转接，像刚才讲的一号通、400、任意显号。像这些已经被犯罪分子广泛应用到诈骗犯罪，客观上起到了助纣为虐的不良作用。
所以经过反复研究，认为要从根源上开展治理，需要咱们的银行和工信部门的大
电信诈骗防骗意识
力配合，需要采取一些相关的政策支持，需要加强一些行业的监管，要采取一些技术的措施，使犯罪分子缺乏作案的平台，最大限度地减少老百姓的损失。在这个地方就要平衡社会发展和打击犯罪两者之间的关系。咱们的一些企业不能过分追求利润，追求商业利益，企业应该有高度的社会责任感。要和公安机关加强配合，要和公安机关、通信部门建立一些日常的会商机制。因为犯罪分子的手法不断翻新，一会儿出来一个400，一会儿出来一个捆绑一号通。咱们出来的一些新的技术手段本来是服务老百姓的，给老百姓的通信提供方便的，结果最后却被一些犯罪分子利用，作为欺骗老百姓的一种办法。 针对这些问题公安机关发现以后要及时提出来，跟通信部门和银行加强联系，采取一些针对性的措施来防范犯罪的发展。几个部门之间要定期开展一些研讨，采取一些针对性的措施。这样才能更好地防范犯罪，减少老百姓的损失。
针对央视新闻频道报道了虚拟运营商实名制落实不到位致170号段成电信诈骗重灾区情况。2016年4月8日工信部相关负责人接受央视记者专访时称，已紧急约谈3家实名制落实不到位的移动通信转售企业，责成立即整改，将加强监管。[2]
电信诈骗专项行动
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2015年10月9日，由国务院批准建立的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开第一次会议。国务委员、公安部部长郭声琨在会上表示，针对猖獗的电信诈骗，将抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，提高涉案资金查控效率。
猖獗的电信诈骗违法犯罪，严重侵害人民群众财产安全和合法权益，也引起了中央高层的重视。据透露，习近平总书记、李克强总理，以及刘云山、张高丽、孟建柱等中央领导，都对此做出重要批示。今年6月，经国务院批准，公安部、工业和信息化部、最高检、最高法等23个部门和单位，联合建立组成打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。联席会议召开第一次会议。
公安部部长郭声琨表示，要认识当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性，坚决遏制电信网络新型犯罪发展蔓延的势头。据郭声琨介绍，各部门将组织开展打击治理专项行动，严厉打击电信诈骗、网络投资诈骗、黑电台等违法犯罪活动。与有关国家和地区开展警务合作，加强打击境外犯罪嫌疑人和追赃追逃。
源头治理是打击电信诈骗的重要环节。郭声琨要求抓住电话诈骗渠道和获得赃款渠道这两个关键环节，坚决禁止网络改号电话运营，整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为，严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理，加强对电话卡社会营销渠道的管理，依法强制关停涉案诈骗电话。今后加强银行卡安全管理，坚决打击买卖银行卡不法行为，督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。抓紧研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，切实提高涉案资金查控效率，尽可能减少受害群众的财产损失。[3]
2016年4月10日，公安部正式发布A级通缉令，公开通缉十名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员。对发现线索的举报人、协助缉捕有功单位或个人，每抓获一名犯罪嫌疑人公安部将给予5万元奖励。这是公安部首次大规模地对电信诈骗在逃人员进行公开通缉。[4]
电信诈骗诈骗惩处
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最高法院2011年4月7日对外通报了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。根据解释，电信诈骗行为将受到从严惩处。这一司法解释将于2011年4月8日起施行。
解释明确了诈骗罪的定罪量刑标准，结合我国经济社会发展的实际和诈骗犯罪的发案形势，将最低入罪门槛由原来的2000元提高为3000元。根据解释，诈骗公私财物价值3000元至1万元以上为刑法规定的“数额较大”，3万元至10万元以上为“数额巨大”，50万元以上的为“数额特别巨大”。
解释将电信诈骗行为规定为可酌情从严惩处的情节，规定了5种情形酌情从严惩处：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；以赈灾募捐名义实施诈骗的；诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
解释规定，诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上，以及诈骗手段恶劣、危害严重的，应当认定为刑法规定的“其他严重情节”，以诈骗罪（未遂）定罪处罚。
解释还规定，明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。
另外解释也明确了可予从宽处罚的情形，规定诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。
电信诈骗防骗意识
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电信诈骗共同的规律
公安机关破获的无数诈骗案件有一个共同的规律，诈骗犯说出一朵花来，无论花言巧语，无论手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是犯罪分子都要受害人的银行卡、密码和账号，无论骗术是什么最后都会落到这一点上，因为他就是要钱嘛。所以在此我也要提醒广大网友、广大群众，在日常工作生活中，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，千万不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果你有疑问的话，你要及时打电话给公安机关，哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、了解一下、核实一下。[5]
电信诈骗防骗的秘笈一 第一，电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全，我要给你转到一个安全的账号，你要不信我给你转到公安局，转到银行，实际上不可能，因为各自是不同的系统、不同的平台，是不可能直接转过去的，所以千万不要相信他。[5]
电信诈骗防骗的秘笈二
第二，没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢？是自己的账号才是安全的，自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。[5]
电信诈骗防骗的秘笈三
第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等权威部门公告，比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传，绝对不会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。
如果电话欠费，电信公司就会发一些欠费追缴单，也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。建议大家平时多读书、多上网、多看电视，多接触一些社会信息，因为是信息社会，时代发展很快，信息闭塞就容易上当受骗。所以一定要多掌握一些信息，公安机关、媒体都会不时地发布一些防骗技巧，会根据诈骗犯罪花样不断翻新，破案以后就会把它总结一下，及时发布这些信息提示老百姓。只要你及时看电视、及时上网、看看报纸，就能提高自己防骗意识。[5]
电信诈骗新变化
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随着各地公安机关打击治理工作的深入推进，打击力度逐渐加强，境内外诈骗团伙纷纷躲避风头、变换手法，当前电信诈骗犯罪活动出现了一些新的情况和特点：
（一）是诈骗窝点向中西部和境外转移。主要表现在大陆诈骗团伙纷纷从沿海地区向中西部转移，诈骗窝点多设在城市高档社区商品房内。台湾诈骗团伙纷纷转移到东南亚一带，雇佣大陆无业人员以旅游签证的方式分散出境，在当地租用别墅设立窝点，从事诈骗活动。
（二）是诈骗犯罪团伙呈现公司化、集团化管理。诈骗犯罪团伙组织严密，分工明确，话务组、办卡组、转账组、取款组，相互独立、相互分散；采取组长负责制，根据业绩进行分成
（三）是作案手段更趋隐蔽。利用VOIP网络电话批量自动群拨电话和利用网上银行转账的情况比较突出，操作的服务器和IP地址大多在境外。工作中还发现，携带U盾从“小三通”出境的人员大量增加。
（四）是诈骗手法逐步升级。据统计，当前活跃在社会面上的电信诈骗形式将近30种，有中奖诈骗、汽车退税诈骗、冒充熟人诈骗、直接汇款诈骗、电话欠费诈骗等等。诈骗内容有专门点子公司精心策划设计，针对不同受害群体量身定做，步步设套，一段时间冒出一个新手法，目前有升级的趋势，诈骗不成，便向恐吓、勒索方向转变，危害比较突出。[6]
（五）诈骗分子还紧跟社会热点设计骗局。2014年以来，相继出现了利用马航失联、中央巡视组、“爸爸去哪儿”节目等热点事件编造虚假信息实施的诈骗犯罪。警方查处的案件还显示，不少诈骗团伙已经从过去的“乱枪打鸟”升级到“精准下套”。类似的“精准下套”源于诈骗分子想方设法收集了个人信息。过去他们往往用群呼、群发设备漫天撒网式打电话、发短信，成功率较低。现在逐渐发展成通过购买或利用钓鱼网站、黑客攻击、木马盗取等手段收集个人信息，由于能准确报出姓名、身份证号甚至住址、家庭情况、车牌号等信息，诈骗犯罪得手率更高。[7]
电信诈骗跨国打击
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2011年9月28日，公安部统一指挥大陆10省区市公安机关，联手台湾，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等东盟8国警方采取集中统一行动，成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828名，涉案金额高达2.2亿元。 其中，大陆籍犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名。警方同时捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点162处，缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件1800余起。
今年年初以来，广东等地连续发生以小额贷款名义实施的电信诈骗案件。公安机关迅速立案侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在大陆、台湾以及菲律宾、泰国、印尼、越南，转取赃款窝点设在大陆、台湾，改号平台设在上海、广东，专门针对大陆、台湾居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，涉案金额达1．2亿元人民币。
4月以来，浙江省金华市连续发生假冒执法机关实施的电信诈骗案件。公安机关初步侦查，发现一个由台湾人组织策划，诈骗电话窝点设在印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8国，转取赃款窝点设在台湾及印尼、马来西亚、泰国，改号平台设在山东、福建、广西及台湾，专门针对大陆居民实施诈骗的特大跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，涉案金额达1亿多元人民币。
这次“9·28”专案行动，是继2013年两岸警方和多国警方联手成功摧毁“3·10”“11·30”特大电信诈骗团伙之后，再次通过缜密侦查深挖出的两个特大电信诈骗团伙。犯罪分子气焰嚣张，作案手段更具欺骗性和针对性。针对这两起案件涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额大、侦破难度大、抓捕任务重等特点，公安部成立了专案指挥部，统一指挥协调。
国务委员、公安部部长孟建柱高度重视，多次听取案件侦破情况汇报，研究确定侦破工作方案，全程指挥案件侦破工作，要求专案组加强统筹协调，精心设计，务求一网打尽，给这一犯罪活动以毁灭性打击，坚决维护人民群众的切身利益。
9月中旬，公安部派出8个工作组，分赴印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、老挝、马来西亚、新加坡等8个东盟国家开展境外查证抓捕工作，并专门派出工作组赴台湾，与台湾警方就案件侦破工作进行协调。侦破过程中，广东、浙江、福建、广西、山东、上海、海南、北京、江苏、云南等地公安机关密切配合，多警种、跨区域合成作战。9月28日，两岸及8国警方同步展开收网行动，一举成功摧毁了这两个特大跨国跨两岸电信诈骗集团。两岸警方正在全力组织核查案件、调查取证，抓捕行动仍在进行中。
公安部相关负责人表示，这次集中统一行动在两岸及东盟8国同时开展，进一步巩固了两岸和东盟各国警务合作的基础，扩大了联手打击犯罪的领域和范围，拓展了警务合作的深度和广度。此次两岸8国集中统一行动，不仅对电信诈骗犯罪活动再次给予沉重打击，同时也表明中国公安机关有信心、有能力坚决打击严重危害人民群众切身利益的犯罪活动，维护好人民群众的财产安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中国警方都会坚决将其缉拿归案，绳之于法。
近年来，电信诈骗案件多发，严重伤害老百姓的利益，公安机关对此高度重视，始终坚持打击不放松。但是，电信诈骗犯罪屡打不绝，其原因除了犯罪分子狡猾、不断变换犯罪手法外，还有一个重要原因是老百姓防范意识薄弱。对此，警方提示，老百姓对陌生电话中的诱惑，应不理睬、不相信，不要把银行账号和密码轻易透露给陌生人，也不要把钱打到陌生人指定的账户上，以减少财产损失。[8]
电信诈骗主要手段
编辑
■冒充社保、医保、银行、电信等工作人员。以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
■冒充公检法、邮政工作人员。以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
■以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗。犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。
■冒充熟人进行诈骗。嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。
■利用中大奖进行诈骗。方式主要分三种。①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信发送；③通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。
■利用无抵押贷款进行诈骗。犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。
■利用虚假广告信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。
■利用高薪招聘进行诈骗。犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。
■虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗。信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。
■利用银行卡消费进行诈骗。嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。
■冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。
■虚构绑架、出车祸诈骗。犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。
■利用汇款信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
■利用虚假彩票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。
■利用虚假股票信息进行诈骗。犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。 ■QQ聊天冒充好友借款诈骗。犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。
■虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。
■神医迷信诈骗。犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、近亲属有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。
■诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”。通过定制的TeamViewer远程操控软件，一旦按照骗子的指令下载使用，电脑就会沦为“肉鸡”，不法分子便可趁机劫持网银，远控电脑进行转账操作，达到诈骗的目的。[9]
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1.我国当前对于电信诈骗的打击，主要以( )为主，其他相关部门配合。（单选题10分）得分：10分
A.治安维护 B.公安机关 C.检查机构 D.治安巡查
2.电信诈骗的案例虽然高发，犯罪嫌疑人作案手段多样，但总结起来也不外乎下列（ ）形式。（单选题10分）
得分：10分 o o o o
o o o o o o o o A.三种 B.四种 C.五种 D.六种
3.下列选项属于电信诈骗的四大特点是（ ）。（多选题15分）A.虚拟化 B.智能化 C.集团化 D.国际化
4.电信诈骗是指犯罪分子通过（ ）方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。（多选题15分）得分：15分
得分：15分
o o A.电话 B.网络 o o C.短信 D.传单
5.电信诈骗的关键是骗子通过电信渠道获得受害者的信任。（判断题10分）分：10分
得o o 正确 错误
6.电信诈骗团伙很多都身在国外、通过互联网国际汇款，公安查办此类案件难度不大、成本高。（判断题10分）
得分：10分
o o 正确 错误
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擦亮你的眼睛
——《防电信诈骗》观后感
近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪严重危害社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让银行员工提高警惕性，所以我们进行了防电信诈骗的情景演练。 通过情景演练揭露了几种常见的犯罪手段。
1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。
2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。
3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。
4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。
诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。 看了这个情景演练以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以置信的事情就发生在我们的身边，我们的眼前。如果我们放松一丁点儿警惕，就会给予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要相信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保客户的财产安全！
我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我们的犯罪分子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。
推荐第8篇：电信诈骗
懂得识别网络骗术还不够，电话骗术也要懂！
最近出现了一种新的电话诈骗术不知大家有没有听说过，这里我想跟大家分享一下自己
亲身体会的电话诈骗，事情就发生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手机响了，手机里显示这样的一个+0196852202电话号码，当时就没考虑什么就接听了，然后就听到一个人工录音说你有一个包裹请拨打3979852领取，接着就拨打了这个号码3979852，然后是一个自称是中国邮政的女子的人跟你说，在X月X日有个叫XXX的人给你寄了个包裹，经他们那扫描出来包裹里含有 一张XX银行的银行卡和国家的违禁品（也就是指毒品），还说那银行卡里的存款有几十万，请问你认不认识这个给你寄包裹的人，如果是不认识的话，他还说叫你拨打5503580这个称是公安局电话号码叫你去报案，叫公安局来帮你协助调查来证明自己的清白！否则后果会很严重！说的真的很诚恳很逼真！当时的我真是给镇住了，也没想到上网去查查电话号码真假，就豪不犹豫就马上拨打了5503580这个称是公安局的电话，拨通之后我就将那个自称是邮局的女子说的话全都跟这个自称是XX公安局XXX大队说了一遍，开始的时候这个自称是XX公安局XXX大队的人是这么说的：“你别急，你要报案？如果你是报假案的话后果很严重，我们这里的电话是有录音的，好，我上网帮你查查，稍等你不要挂机，我们查到了在今年的X月X日有个叫XXX给你寄了个邮件，邮件里面含有一张XX银行卡而且卡里含有几十万的存款和国家的违禁品（毒品），你可知道如果这是真的话情节严重的话那要被判处死刑的，因为你这个例子比较特别，你现在把你所知道的都要完全真实告诉我，包括你的工作是做什么的？在什么银行里开过户？户口里有多少钱？有没定期的存款单什么证明的，只有这样才能把你的户口跟那个进行违法犯罪的户口给区分开来以便于他们把这个XX银行的户口进行冻结处理来进行追查！”等等说了一大堆。最后说了一句”我们会帮你调查清楚的，请你耐心等待.\"听到这里大家是不是觉得我很可笑。但后来经我冷静的思考了以后，发现这里存在几个漏洞。
第一，为什么他们会知道这XX银行卡里存款有多少钱？
第二，邮局打来的电话为什么还要叫你转拨另一个电话。
相信有经验的人应该不会理会这些电话，但是对于像跟我这样缺少生活经验的人来说就要加倍小心了，因为现在的骗子的骗术实在是层出不穷，令人防不胜防啊！为防止上当受骗除了在网上多看些防骗的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要轻易就相信陌生人说的话或接到一些莫名的电话就信以为真！不要给诱惑迷住！要自己冷静去辨别事实的真伪，这样才不容易上当受骗！希望这个帖子能对大家来如何识别骗子的骗术有所帮助吧！最后感谢大家的支持！
江阴日报
▇肖首创肖遥
“你还有一个未签收的邮件”、“邮件内有违禁物品”、“警方扣押，转移资金”„„接到陌生人类似的电话或短信时，您得小心了。
陌生人打来催邮电话
“我一听就知道，这肯定又是个诈骗电话。”陈玉今年26岁，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打来的电话。
“你有一个快递还未签收，赶快前去取。”“电话男”自称是某快递公司工作人员，让其赶紧通过服务热线和公司联系。
“其实，我根本就没有快递要过来。”不过，好奇的陈玉还是拨打了“服务热线”。
“服务人员”称，她确有一个包裹留在快递公司，但因其涉嫌参与诈骗，包裹已被某市公安机关扣押。随后，对方让她和该市“刑侦大队”联系。
为了搞清楚事情的来龙去脉，陈玉再次与刑侦大队取得了联系。
“你的资产已经被冻结了，既然你确实没有参与诈骗，那你要赶紧将账户内的钱转移到安全账号内。”对方随之将一个所谓的警方安全账户告诉了陈玉。
“本身就在金融系统工作，另外我根本就没有快递过来。”虽然自己不会上当，但陈玉还是很担心：若是不明真相，或是辨别能力较差的人，确有上当的可能。
投递释疑
若是市民确实有未曾签收的快递或邮件，相关部门或单位会如何做呢？
昨天上午，记者就此事和市邮政局取得了联系。该局经营部门工作人员说，对于普通包裹，工作人员一般会下发通知单，告知收件人前往所属区域的邮局领取包裹。对于特快型包裹，工作人员都是上门投递，只有在连续2次投递不成后，工作人员才会下发领取包裹通知单或者电话通知，让收件人前往当地邮政局领取。
而对于一些民间机构的投递公司，投递包裹的程序与邮政局基本相同。
警方提醒
目前，该类诈骗案件正在我市及周边地区呈现。以“邮件多日未签收”为幌子，不法分子通过手机短信或电话发布虚假信息，抛出“邮件内有海洛因等违禁品，已被公安机关扣押”等信息。当受害人拨打“公安局电话”询问时，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份资料已被犯罪分子掌握冒用，为了其资金安全，需要冻结其卡内资金”为由，诱骗受害人按照不法分子告知的操作方法进行转账。
“其实，当你无法辨识真伪时，一定要及时拨打当地警方‘110’。”
推荐第9篇：银行支行防电信诈骗自查报告
ⅩⅩ银行支行防电信诈骗自查报告
随着我国金融、电信和互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。
面对当前电信诈骗居高不下的情况，哈尔滨农村商业银行ⅩⅩ支行通过宣传教育、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信诈骗防护网，让电信诈骗原形毕露。
一、加强电信诈骗防范意识教育
ⅩⅩ支行在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒，通过自助机具屏幕向客户提示电信诈骗风险，提示提醒客户谨慎操作，等等，全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。
二、严把柜面客户资金流出关口
银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，成为堵截电信诈骗的关键环节。ⅩⅩ支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金安全。按照“三问二看一核对”标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信诈骗；指引客户认真阅读《防范电信诈骗告知书》，并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信诈骗风险；对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的机会，重点加强对老年人防范电信诈骗常识的宣传；对边打电话边办理业务、神色慌张、对汇款用途、收款人信息含糊其辞的客户进行重点防范。
三、加大自助服务区巡堵力度
目前，利用自助机具转账已成为犯罪分子进行诈骗的重要途径。为了提高对自助服务区电信诈骗案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂经理、网点保安加大了对自助服务区的巡查力度，严格做到“一问二看三提醒”，全力防范自助机具转账类的电信诈骗案件。（“一问”就是问清楚客户操作ATM 机办理什么业务；“二看”就是看客户神态是否合乎常理，看是否边接电话边操作，或边翻看小纸条、手机短信边操作等；“三提醒”就是提醒客户小心上当受骗，提醒客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提醒确认属实后方可转账汇款。）
我支行在接下来的工作中将加大对防电信诈骗的宣传，提高储户对电信诈骗的防骗意识，为了广大储户的财产安全尽心尽力。
ⅩⅩ支行
推荐第10篇：银行应急预案
银行应急预案
一、适用范围
本预案适用于银行营业网点应对各类突发事件的应急处置。
二、工作原则
(一)以人为本，安全第一。把保障员工和客户的生命安全作为首要任务，最大限度地预防减少人员伤亡。
(二)居安思危，预防为主。增强忧患意识，坚持预防与应急相结合，做好防范各类突发事件的准备工作。
(三)统一领导，全员参与。成立突发事件应急处置工作组，在营业网点负责人或座班负责人的统一领导下，各司其职，各尽其责，沉着冷静，快速反应，密切配合，妥善处置。
（四）应保守国家秘密，对涉及到机密以上（含机密）的事项应严格遵守保密法规，不得泄露。
（五）按照预防为主的原则，贯彻预防为主的思想，树立常备不懈的观念，提高全体人员防范突发事件意识，落实各项预防措施，做好应对突发事件的思想准备、预案准备、机制准备和工作准备。建立健全信息报告体系、科学决策体系、防范处置体系，组织和培训专业人员和志愿人员，在应急准备、指挥程序和处置方式等方面，实现平时预防与突发应急的有机统一。
二、组织体系及职责
营业网点突发事件应急处置工作小组组成：
营业网点应急处置工作小组由组长、资金护卫小组、疏散救助小组和网点保安员组成。 (1) 组长:支行负责人或当班负责人
(2) 职责:启动应急预案，保障人员安全，指挥处置突发事件。 (2)资金护卫小组
小组长:现金区内当班负责人
职责:领导资金护卫小组做好现金柜内的安全防范工作，保障资金安全，配合组长处置突发事件; 成员:现金区内员工
职责:保护网点现金、有价证券、重要凭证等重要物品的安全。 (3)疏散救助小组 小组长:现金柜外客户经理
职责:领导疏散救助小组做好营业厅内的疏散救护工作，保障人员安全，配合组长处置突发事件; 成员:非现金区员工
职责:疏散网点客户，维持疏散秩序，救助受伤人员。 (4)网点保安员: 职责:负责安全警戒，保护社内资金财产，维护营业网点秩序，服从指挥，听从安排，配合、协助组长应对突发事件。
三、营业网点突发事件应急处置预案的分类 (一)营业网点抢劫突发事件应急预案 (二)营业网点抢夺客户资金突发事件应急预案 (三)营业网点盗窃突发事件应急预案 (四)营业网点诈骗、冒领等突发事件应急预案 (五)营业网点爆炸、恐吓等突发事件应急预案 (六)营业网点火灾突发事件应急预案 (七)营业网点挤兑突发事件应急预案
(八)营业网点附属自助银行及ATM 突发事件应急预案 (九)营业网点恐怖袭击突发事件应急预案 (十)营业网点社会骚乱突发事件应急预案 (十一)营业网点自然灾害突发事件应急预案 (十二) 其他突发事件应急预案
四、教育培训和演练 (一)教育培训
开展突发事件应急预案教育，组织突发事件处置相关知识培训， 增强员工安全防范意识，提高员工突发事件处置能力。由组长每天实时安排小组长等职责，确定现金区和非现金区人员。 (二)预案演练
营业网点每半年至少应组织员工进行一次应急预案演练，并在报经上级主管领导和保卫部门批准后实施，做好演练资料的留存。
五、预案的修订
应根据相关法律法规的变化，以及在突发事件应急处置过程和预案演练中发现的新情况、新问题，适时对预案进行修订。
六、附件 (一)通讯录
包括上级单位领导、保卫部门及负责人、主管业务部门及负责人电话号码，急救、报警、消防电话号码，属地公安机关电话号码等。 (二)资源位置、人员疏散图
包括消防、防汛、防卫器材和报警装置位置，紧急疏散示意图等内容。 (三)应急设备使用说明
包括消防、防汛、防卫器材、报警装置等器材使用说明。 第一章 营业网点抢劫突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立日常安全巡查制度，采用不定时的形式每日进行安全巡查。安全员负责现金区及网点内部办公区的巡查;保安员负责营业厅、自助银行、自助设备及网点周边区域的巡查。发现异常情况和可疑人员时，及时报告，并密切关注可疑人员的动态。
2、营业网点安全防范设施发生故障或不达标的，应及时报告上级有关部门，尽快修复或整改，并由专人负责监督具体落实。
3、加强通勤门的管理，外来人员进入营业场所必须严格执行有关安全管理规定先登记后放行。
4、加强网点接送款安全管理，运钞车未到达前，严禁将现金款箱提出现金区。
二、预想场景及应急处置
当营业网点发生抢劫突发事件时，事发营业网点组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景一:挟持抢劫
营业网点正常营业期间，突然冲进N名持枪(械)的歹徒，使劲敲打防弹玻璃或联动门，一名歹徒对现金柜员大声叫嚷:抢劫，把钱给我扔出来。同时，另一名歹徒取出一把刀，架在网点内一名女客户脖子上，挟持该客户向银行柜员索要钱款。 应急处置要点: ◆和歹徒直接面对的现金柜员:
1、迅速遮掩大额现金，尽量用言语稳定歹徒的情绪，以缓和的语气与歹徒周旋，拖延时间。
2、乘机按下110 紧急报警按钮，拉响现场报警器。
3、迅速报告组长或示意他人报告组长。
4、如歹徒威胁伤害人质，危及人质生命安全时，应在不激怒歹徒的情况下，尽量减缓准备钱的速度，可采取将钱故意掉在地上、只给 小面额现金等方式拖延时间，并劝说歹徒停止伤害人质。 ◆组长:
1、接到报告后，立即启动防抢劫应急预案，通知全体人员。
2、伺机避开歹徒视线，立即拨打110 电话向警方补充报警。报警内容包括网点详细地址、事件详细情况和联系电话等。
3、迅速报告上级领导和保卫部门。
4、情况紧急时，应授意他人拨打报警电话和向上级报告，并可决定暂停办理业务。
5、协助现金柜员甲与歹徒进行周旋，尽量稳定歹徒情绪，分散其注意力，拖延时间等待警方到来。
6、若歹徒砸破防弹玻璃或联动门，意欲进入现金柜台内实施抢劫时，应组织网点全体人员用防卫器械，利用有利物体掩护，阻止歹徒进入现金区，最大限度地保障人身和资金安全。
7、如歹徒抢劫不成逃跑后，注意保护好现场，妥善保管现场监控录像资料，并配合警方调查取证。
8、当警方到达网点后，服从警方指挥，协助警方处置。
9、采取有效措施，降低不良影响，尽快恢复营业网点正常经营秩序。◆资金护卫小组长:
1、接启动防抢劫应急预案通知或现场目击歹徒行为后，立即通知现金柜员暂停办理所有业务。
2、协助现金柜员迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重要物品入柜上锁或转移至相对安全区域。
3、组织现金柜内人员撤离至相对安全区域，拿起防卫器械，加强警戒。
4、若歹徒砸破防弹玻璃或联动门，意欲进入现金柜台内时，应协助组长用防卫器械，利用有利物体掩护，阻止歹徒进入现金区，最大限度地保障人员和资金安全。◆资金护卫小组:
1、根据小组长指令，暂停办理业务，告知客户发生紧急情况，请客户注意安全，迅速离开网点。
2、安装有110 紧急报警按钮的柜员要迅速按下报警按钮。
3、迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重要物品入柜上锁或转移至相对安全区域。
4、若歹徒砸破防弹玻璃或联动门，意欲进入现金柜台内时，应拿起防卫器械，利用有利物体掩护，阻止歹徒进入现金区，最大限度 地保障人员和资金安全。 ◆疏散救助小组长:
1、接启动防抢劫应急预案通知或现场目击歹徒行为后，设法疏散网点内客户，并保持疏散通道畅通。
2、在客户安全离开后，撤至相对安全的区域，协助组长稳定歹徒情绪，安抚被挟持客户，密切关注歹徒动向，尽量防止歹徒伤害人 质。
3、如现场有人员受伤，设法实施救助，并拨打120急救电话。急救电话内容包括网点详细地址、附近明显建筑物、受伤人员情况、受伤人数、联系电话等。同时，安排人员在附近路口接应。
4、熟记歹徒体貌特征，如歹徒逃跑时，注意歹徒逃跑方向及使用交通工具为警方提供破案线索，并协助组长保护好抢劫现场。同时，安排人员安抚被挟持客户等候警方到来处置。 ◆网点保安员:
1、接启动防抢劫应急预案通知或现场目击歹徒行为后，根据现场情况与歹徒周旋，如有机会应果断出击将其制服。
2、熟记歹徒体貌特征，歹徒逃跑时，应注意观察歹徒逃跑方向及使用交通工具，为警方提供破案线索。
3、歹徒逃跑后，在网点外警戒，禁止无关人员靠近和进入，等候警方到来处置。预想场景二:抢劫款箱
运钞车抵达网点指定位置，押运员站位警戒，解款员从钞车内提出款箱，准备和网点交接款箱。突然冲过来N名歹徒，持枪(械)袭击押运员，并抢夺解款员手中款箱。 应急处置要点: ◆组长:
1、立即启动防抢劫应急预案，通知全体员工。
2、指派专人立即按下110 报警器按钮，并拨打报警电话。报警内容包括网点详细地址、事件情况和联系电话等。
3、迅速报告上级领导和保卫部门。
4、在确保员工安全前提下，组织员工利用防卫器械，协助、掩护解款员迅速提拿款箱向网点安全区域撤离。
5、当款箱撤至网点内，立即组织员工将网点大门关闭、上锁，严把网点大门。
6、熟记歹徒体貌特征，歹徒逃跑时，注意保护好现场，妥善保管现场监控录像资料，并配合警方调查取证。
7、采取有效措施，降低不良影响，尽快恢复营业网点正常营业秩序。◆网点保安员:
1、立即使用手中防卫器械配合运钞车护卫人员进行反击，可击打歹徒的薄弱部位或将歹徒的凶器击落，果断制止歹徒对款箱的抢夺。如确认为持枪歹徒，周围人员生命受到严重威胁时，应避免盲动，在观察中寻找机会。一旦出击，务求快、准、狠，尽全力避免人员伤亡。
2、配合押运人员，护送款箱撤离至安全区域。◆接送款人员:
1、协助、掩护解款员迅速提拿款箱撤离。
2、当款箱撤至网点内，立即将网点大门关闭、上锁，并将款箱转移至相对安全区域。
3、严守网点大门，防止歹徒冲进网点内。
4、熟记歹徒体貌特征，歹徒逃跑时，注意歹徒逃跑方向和使用交通工具，为警方提供破案线索。
◆疏散救助小组长和疏散救助小组: 如抢劫现场有人员受伤时，立即实施现场救助，并拨打120急救电话。急救电话内容包括网点详细地址、附近明显建筑物、受伤人员情况、受伤人数、联系电话等。
三、应急处置注意事项
营业网点抢劫突发事件如处置不当，极易造成营业网点内人员伤亡、重大财产损失和严重影响信用社声誉。营业网点抢劫突发事件发生后，网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给我行带来负面报道，影响我行声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、网点发生抢劫突发事件，现场员工和网点保安员均应在自身安全有保障和确保被挟持客户安全的前提下，立即采取措施，阻止歹徒抢劫行为。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉拒采访要求，请其联系上级单位。
第二章 营业网点抢夺客户资金突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立日常安全巡查制度，保安员采用不定时的形式每日对营业厅及自助银行和自助设备、网点周边区域进行巡查，发现异常情况和可疑人员时，及时报告，主动问询，并密切关注可疑人员的动态。
2、网点柜台经办员遇有客户大额取现业务时，应主动提醒客户注意安全，以便客户做好相应的安全防范措施。
3、营业厅内应在醒目的位置放置提醒客户注意安全的风险提示。
二、预想场景及应急处置
当营业网点抢夺客户资金突发事件发生时，事发营业网点组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景三:客户被抢
营业网点内一名客户刚办完大笔取现业务，准备离开网点，或携带大笔现金到网点办理业务时，突然冲上1 名歹徒，袭击客户，并抢夺客户资金。 应急处置要点: ◆组长:
1、立即启动防抢夺应急预案，迅速通知全体员工。
2、立即按下110 报警器按钮，拨打110 报警电话。报警电话内容包括网点详细地址、事件发生经过、联系电话等。迅速报告上级单位领导和保卫部门。
3、情况紧急时，应授意他人拨打报警电话和向上级报告。
4、歹徒抢夺后逃跑时，在确保网点自身安全的前提下，留足人员组织部分员工和网点保安员追击，呼叫周围群众协助追捕。
5、安排疏散救助小组长保护好客户遗散在现场的资料和资金。
6、熟记歹徒体貌特征，歹徒逃跑后，注意保护好现场，妥善保管现场监控录像资料，并配合警方调查取证。
7、采取有效措施，降低不良影响，尽快恢复营业网点正常营业秩序。◆资金护卫小组长:
1、接启动防抢夺应急预案通知后，加强警戒，严把通勤门，防止歹徒同伙声东击西，乘乱进入现金柜内。
2、组织现金柜内员工正常办理业务。◆疏散救护小组长:
1、接启动防抢夺应急预案通知或现场目击歹徒抢夺后，立即设法阻止歹徒抢夺行为，保护客户人身、资金安全。
2、根据现场情况疏散其他客户到相对安全区域，防止歹徒对其他客户进行不法侵害。
3、如被抢客户受伤，立即拨打120急救电话，及时实施救助，并安排人员在网点外附近路口接应。急救电话内容包括网点详细地址、周边标志性建筑，受伤人员基本情况，受伤人数等。
4、保护现场，并保护好客户遗散在现场的资料和资金。
5、熟记歹徒体貌特征，如歹徒逃跑时，注意歹徒逃跑方向及使用交通工具，为警方提供破案线索。◆网点保安员:
1、接启动防抢夺应急预案通知或现场目击歹徒抢夺后，应立即阻止歹徒抢夺行为。如确认为持枪歹徒，周围人员生命受到严重威胁时，应避免盲动，在观察中寻找机会。
2、如有机会，立即使用防卫器械击打歹徒的薄弱部位或将歹徒的凶器击落，果断将其制服，保护客户人身安全。
3、如歹徒逃跑时，实施追击并呼叫周围群众协助。
4、熟记歹徒体貌特征，如歹徒逃跑后，注意歹徒逃跑方向及使用交通工具，为警方提供破案线索。
三、应急处置注意事项
营业网点抢夺突发事件如处置不当，极易造成被抢夺客户伤亡和财产损失，可能导致客户家人投诉信用社、提出赔偿要求等行为，对信用社产生不利影响。营业网点抢夺突发事件发生后，网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给单位带来负面报道，影响信用社声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、网点内发生抢夺客户资金突发事件，现场员工和网点保安员均应立即协助被抢客户，设法终止歹徒抢夺行为，保护客户人身、资金安全。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉拒采访要求，请其联系上级单位。第三章 营业网点盗窃突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立和实行营业网点日常安全巡查制度，加强对营业厅、机房、监控室、自助银行和自助设备、网点周边区域的巡查，发现异常情况应当立即报告。
2、营业网点非工作时间应当按规定设防，因工作需要暂无法设防时，区域内至少应有两名以上工作人员。
3、做好安全防范设施的日常检查测试，安全防范设施有故障或存在未达标情况的，及时报告上级有关部门，尽快落实修复与整改措施，确保在突发事件发生时，安全防范设施完好有效。
4、坚持"营业前六项检查、营业时六项检查、下班六个必须"的营业网点一日安全检查制度。
二、预想场景及应急处置
营业网点盗窃案件发生后，事发营业网点组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。并保护好现场。 预想场景四:盗窃既遂
网点员工打开网点大门，做上班前工作准备时，发现网点内现场凌乱，有被盗迹象。 应急处置要点: ◆组长: l、启动应急预案，通知所有上班人员。
2、立即报告上级行领导和保卫部门、主管业务部门，并拨打110 电话报警。报警内容包括网点详细地址，事件详细情况和联系电话等。
3、保护现场及监控录像资料，组织人员在网点门口划出警戒线， 禁止无关人员进入。
4、警方和上级部门人员到来后，配合警方及上级部门调查人员 做好现场勘查取证工作。
5、确认现场失窃物品及数量，登记造册。◆资金护卫小组长和资金护卫小组: 接启动应急预案通知后，在案发现场设置隔离设施，禁止无关人员进入，做好现场保护。 ◆网点保安员: 接启动应急预案通知后，在网点门口设置警戒线，禁止无关人员进入网点，等候警方到来处置。
三、应急处置注意事项
盗窃突发事件如处置措施不当或不及时，可能消除盗窃分子现场遗留下的证据，不利于警方及时破案，对信用社财产造成损失，并对单位声誉产生不良影响。营业网点盗窃突发事件发生后，网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给单位带来负面报道，影响信用社声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、盗窃突发事件处置要切实做好现场保护工作和监控录像资料 的妥善保管，为警方办案提供线索、证据。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。
第四章 营业网点诈骗、冒领等突发事件应急预案
一、预警预防
1、网点员工要严格按照各项规章制度办理业务。
2、做好经常性的防案培训及案例学习，了解诈骗、冒领的一般手法。
二、预想场景及应急处置
营业网点诈骗、冒领等突发事件发生后，事发营业网点组长应 迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉 着冷静、灵活处置、及时报警、报告。 预想场景五:票据诈骗
一中年男子到营业网点柜台，手持一张银行承兑汇票(存单)，要求贴(取)现，业务人员感觉汇票(存单)有疑点，初步认定为假票。 应急处置要点: ◆经办柜员:
1、发现汇票(存单)为假票时，立即用暗语(网点自定)向组长报告。
2、以办理业务需要持票人提供证件、资料和报批等为由要求持票人出示身份证件和相关资料，并暂时扣留持票人提供的资料及证件，巧妙稳住持票人，等待警方和上级部门到达现场处理。◆组长:
1、接到经办柜员报告后，组织复核人员认真查验票据的真实性，必要时向有关机构查询核实。
2、确认持票人提供的票据虚假时，立即启动防诈骗、冒领应急预案，通知网点有关人员。
3、避开持票人立即拨打110 报警，详细报告情况。
4、向行上级行领导和保卫部门报告。
5、协助经办柜员寻找理由拖延办理业务时间，等候上级部门和警方到来处置。
6、如持票人有所察觉放弃证件、票据逃跑时，应在保障网点工作人员安全的前提下，指挥网点员工和保安员拦阻、控制持票人，等待上级部门和警方到来处置。
7、如持票人逃离营业网点，妥善保管现场监控录像资料，配合警方调查取证。◆资金护卫小组长: 接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，协助经办柜员稳住嫌疑人。 ◆疏散救助小组长:
1、接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，密切关注持票人情况 和动向，防止其逃跑。
2、如持票人有所察觉逃跑时，在组长指挥下拦阻、控制持票人。◆网点保安员:
1、接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，密切关注持票人情况 和动向，防止其逃跑。
2、如持票人有所察觉逃跑时，在组长指挥下拦阻、控制持票人。◆其他员工: 正常营业。
预想场景六:假币诈骗
一中年男子持500元现钞到网点营业柜台办理零币兑换业务。柜员在清点现钞时发现500元现钞中有200 元现钞可疑( 2 张，每张面值100元)。 应急处置要点: ◆经办柜员:
1、立即请复核人员协助确认，经再次核实，认定为假钞后，迅速报告组长。
2、尽量拖延办理业务时间，稳住持币人，等待警方和上级部门 到达现场处理。 ◆ 组长:
1、接报告后，启动防假币应急预案，通知网点有关人员。
2、立即拨打110 电话报警，详细报告情况。
3、迅速向上级行领导和保卫部门报告。
4、协助经办柜员拖延办理业务时间，等候上级部门和警方到来 处置。
5、如持币人有所察觉，放弃证件、现金意欲离开时，指挥网点 员工和保安员拦阻。在保障网点员工安全的前提下，可将持币人稳住， 等候上级部门和警方到来处置。
6、如持币人离开营业网点，妥善保管现场监控录像资料，配合 警方调查取证。 ◆资金护卫小组长: 接启动防假币应急预案通知后，协助经办柜员稳住嫌疑人。
◆ 疏散救助小组长:
1、接启动防假币应急预案通知后，密切关注持币人情况和动向。
2、如持币人离开时，应协助组长尽量拦阻持币人。◆网点保安员:
1、接启动防假币应急预案通知后，密切关注持币人情况动向。
2、如持币人离开时，协助组长尽量拦阻持币人。其他员工: 正常营业。
预想场景七:冒领诈骗
一客户持4 万元存单，到网点柜台办理取现业务，经办柜员对客户身份证件进行联网核查后，发现存单真实，但客户提供的证件为伪造证件，有冒领嫌疑。 应急处置要点: ◆经办柜员:
1、发现客户有冒领嫌疑时，迅速用暗语(网点自定)报告组长。
2、拖延办理业务时间，设法稳住冒领嫌疑人，等候上级部门和 警方到来处置。 ◆组长:
1、接报告后，启动防冒领应急预案，通知相关人员。
2、避开冒领嫌疑人拨打110 报警电话，详细报告情况，
3、迅速向上级行领导和保卫部门报告。
4、协助经办柜员拖延办理业务时间，等候上级部门和警方到来 处置。
5、如冒领嫌疑人有所察觉，放弃证件、存单离开时，应指挥网点员工和保安员拦阻。在保障网点员工安全的前提下，可将冒领嫌疑人控制住，等候上级部门和警方到来处置。
6、如冒领嫌疑人离开营业网点，应妥善保管现场监控录像资料， 并配合警方调查取证。 ◆资金护卫小组长: 接启动防冒领应急预案通知后，协助经办柜员稳住嫌疑人。 ◆疏散救助小组长:
1、接启动防冒领应急预案通知后，密切关注冒领嫌疑人情况和动向。
2、如冒领嫌疑人欲离开时，应协助组长拦阻、控制冒领嫌疑人。
◆网点保安员:
1、接启动防冒领应急预案通知后，密切关注冒领嫌疑人情况和动向。
2、如冒领嫌疑人离开时，应协助组长拦阻、控制冒领嫌疑人。◆其他员工: 正常营业。
预想场景八:发现逃犯
客户陈××在营业网点柜台办理业务，经办柜员按规定对客户身份证件进行联网核查后，正常办理业务。此时，网点员工甲接到一自称××省公安厅的电话说:有一位名叫陈口的通缉犯正在网点柜台办理业务，要求尽量拖住此人以待公安人员前来抓捕。 应急处置要点: ◆员工甲: 记录好电话内容，迅速向组长汇报。 ◆组长:
1、接到报告后，启动应急预案，通知相关人员。
2、拨打110 报警电话或属地警方电话，请求当地警方查实和到现场处理。
3、迅速向上级行领导和保卫部门报告。
4、如嫌疑人有所察觉，要离开网点时，指挥员工和网点保安员 在保障自身安全的前提下，视情况拦阻、控制嫌疑人，等待上级部门 和警方到来处置。
5、如嫌疑人已办完业务离开网点，得到当地警方确认其为通缉 犯时，可在上级部门和警方到来后，根据其办理业务留下的联系方式， 将嫌疑人诱至网点，协助警方处置。
6、保存好现场监控录像资料，协助警方调查取证。◆资金护卫小组长: 接启动应急预案通知后，如嫌疑人仍在网点办理业务，协助经办 柜员稳住嫌疑人，拖延时间。
◆疏散救助小组长:
1、接启动应急预案通知后，密切关注嫌疑人情况和动向。
2、如嫌疑人离开时，按组长指令拦阻、控制嫌疑人。◆网点保安员:
1、接启动应急预案通知后，密切关注嫌疑人情况和动向。
2、如嫌疑人欲离开时，按组长指令拦阻、控制嫌疑人。◆其他员工: 正常营业。
三、应急处置注意事项: 营业网点发生诈骗、冒领等突发事件，如处置措施不当，可能会给信用社和客户带来资金损失，影响信用社声誉，降低客户对单位的信任度，从而影响单位业务的发展。营业网点诈骗、冒领等突发事件发生后，如网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给信用社带来负面报道，影响单位声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、营业网点内发生诈骗、冒领等突发事件时，为不惊动嫌疑人，其他员工应正常办理业务，由相关人员进行处置。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。第五章 营业网点爆炸、恐吓等突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立日常安全巡查制度，营业期间保安员采用不定时的形式每日对营业厅及自助银行和自助设备、网点周边区域进行安全巡查。发现可疑物品和可疑人员立即报告，并密切关注可疑人员动向。
2、经办柜员注意柜台上遗留的可疑包裹(物品)，如有大堂经理，大堂经理要注意营业厅内的可疑人员和包裹(物品);发现可疑人员和可疑物品要及时报告。
3、做好安全防范设施的日常检查测试，安全防范设施有故障或存在未达标情况的，及时报告上级有关部门，尽快落实修复与整改措施，确保安全防范设施完好有效。
4、营业网点内防卫器械摆放有序，报警装置完好正常。员工应熟悉防卫器械、报警装置位置，并能正确使用。
二、预想场景及应急处置
当营业网点爆炸、恐吓等突发事件时，事发营业网点组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景九:恐吓电话
营业网点员工在工作时间，接到恐吓电话，声称已在网点内放置炸弹，要求网点按其指令提供现金或将钱打入指定帐号，否则将引爆炸弹，并不得报警。 应急处置要点: ◆接电话柜员:
1、保持平静心态，认真对待，不要打断恐吓电话，详细做好电话记录。记录内容包括歹徒扬言攻击目标位置、方式、要求，接到电话时间、挂断时间，对方原话，打电话人性别及大约年龄，语速及情绪，使用语言及口音等。话机有来电显示的还应记录对方电话号码。电话带有录音功能的应立即启用录音。
2、尽量用言语与歹徒周旋，拖延歹徒打电话的时间，口头上先答应歹徒提出的条件，并告知歹徒自己不能完全做主，需请示领导处理。
3、迅速将情况报告组长，将电话记录上交组长，暂时不要和其他同事交谈电话内容。◆组长:
1、接到报告后，启动防恐吓电话应急预案，通知网点全体人员。
2、立即拨打110 报警电话报警。报警内容包括网点详细地址、事件情况、初期处置方法和网点联系方式等。
3、迅速向上级行领导和保卫部门报告情况和已采取的措施。
4、如情况紧急，应立即通知员工暂停办理业务，疏散网点所有人员。安排网点保安员对网点内外进行细致排查。
5、在网点内发现可疑物品后，划出警戒线，禁止无关人员靠近可疑物品，并向上级行领导和保卫部门报告。
6、所有人员撤离至安全区域后，在网点所有入口处划出警戒线，组织全体人员加强警戒，禁止无关人员靠近和进入网点。
7、在警方到达现场后，听从警方指挥，配合警方对现场进行搜查。◆资金护卫小组长:
1、接启动防恐吓电话应急预案和暂停办理业务指示后，立即通知现金柜员暂停办理所有业务。
2、协助现金柜员迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重要物品入柜上锁或转移至现金柜内监控覆盖下安全区域。
3、组织现金柜内人员撤离至安全区域，锁闭通勤联动门。
4、所有人员撤离网点后，协助组长做好警戒工作。◆疏散救助小组长:
1、接启动防恐吓电话应急预案和暂停办理业务指示后，疏散网点内客户，告诉客户网点发生紧急情况，需立即撤离，并保持疏散通道畅通;
2、在所有客户安全离开后，撤至安全区域，并协助组长做好警戒工作。◆网点保安员:
1、注意通勤联动门周围情况，加强警戒，防止不法分子乘乱作 案。
2、根据组长安排，对网点内外进行细致排查，注意可疑人员和 物品，发现异常情况立即报告组长。
3、网点人员全部撤离后，在网点所有入口处拉起警戒线，禁止 无关人员靠近和进入，等待警方和上级部门到来处置。 预想场景十:爆炸威胁
营业网点内一人携包办理业务，递给柜员一张纸条，上写“我 包内有炸弹，马上给我××万元人民币，不得报警，否则引爆炸弹。” 同时，不断催促柜员赶快给钱。 应急处置要点: ◆与歹徒直接面对的现金柜员甲:
1、迅速遮掩大额现金，同时用言语尽量稳定歹徒的情绪，劝说 歹徒终止犯罪行为。若劝说无效，暂时答应其要求，但告知现在没有钱或钱不够。需请示领导处理，与其周旋拖延时间。
2、乘机按下110 报警按钮，迅速用暗语(网点自定)向组长报告。
3、如确认歹徒欲引爆炸弹时，在不激怒歹徒的情况下，尽量减缓准备钱的速度，采取将钱故意掉在地上、给部分小额现金等方式， 为警方出警争取时间。同时，劝说歹徒不要引爆炸弹。 ◆组长:
1、接报告后，启动防爆炸应急预案，授意专人避开歹徒通知全 体工作人员。
2、避开歹徒拨打110 补充报警。报警内容包括网点详细地址、事件情况和网点联系方式等。迅速向上级行领导和保卫部门报告情 况。
3、因情况紧急无法避开歹徒时，应授意他人避开歹徒拨打报警 电话和向上级行领导、保卫部门报告。
4、协助现金柜员甲与歹徒周旋，尽量拖延时间。
5、设法通知员工暂停办理业务，疏导客户离开营业厅，并阻止 其他人员进入营业厅办理业务。
6、如歹徒逃跑，指派大堂经理或保安员注意歹徒逃跑方向和使 用交通工具，记住歹徒体貌特征，为警方破案提供线索。
7、歹徒逃跑后，指派保安员保护好现场和歹徒丢弃物品，妥善 保管现场监控录像资料。
8、在警方到达现场后，听从警方指挥，配合警方对现场勘察取证。
◆资金护卫小组长:
1、接启动防爆炸应急预案通知后，立即通知现金柜员暂停办理 所有业务。
2、协助现金柜员迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重要物品入柜上锁或转移至现金柜内监控覆盖下的安全区域。
3、组织现金柜内员工转移至相对安全区域，锁闭护卫通勤门，做好安全防范和撤离准备。◆资金护卫小组:
1、根据小组长指令，暂停办理业务，并告知客户发生紧急情况， 请客户迅速离开网点。
2、迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重要物品入柜上 锁或转移至现金柜内监控覆盖下的安全区域。
3、撤离至现金柜内相对安全区域，协助小组长护卫好通勤门， 做好安全防范和撤离准备。 ◆疏散救助小组长:
1、接启动防爆炸应急预案通知后，设法疏散营业厅内客户。同 时，保持疏散通道畅通。
2、在客户安全离开后，撤至安全区域，密切关注歹徒动向。
3、熟记歹徒体貌特征，如歹徒逃跑时，注意歹徒逃跑方向及使 用交通工具，为警方提供破案线索。 ◆ 疏散救助小组: 接启动防爆炸应急预案通知后，协助小组长疏散网点客户，维持 疏散秩序。 ◆网点保安员:
1、接启动防爆炸应急预案通知后，密切关注歹徒动向，并阻止其他人员进入网点办理业务。
2、熟记歹徒体貌特征，如歹徒逃跑时，注意歹徒逃跑方向及使 用交通工具，为警方提供破案线索。
3、保护好现场和歹徒丢弃物品。预想场景十一:爆炸既遂
营业网点内，歹徒以炸弹威胁员工要求支取大量现金，网点按预 想场景二处置后，歹徒要求未被满足，当场引爆炸弹后逃离现场。 应急处置要点: ◆组长:
1、立即将歹徒在网点引爆炸弹的情况，迅速报告上级行领导和 保卫部门。
2、立即停止对外营业，并做好客户的解释工作。
3、检查人员受伤和财产受损情况，组织员工积极开展自救。
4、指挥资金护卫小组长严把通勤门，防止歹徒有同伙乘乱作案、并指挥疏散现场客户。
5、如爆炸严重破坏网点建筑结构安全或其他可能危及网点内人员生命安全时，应立即将所有人员疏散至网点外安全区域，在网点所有入口处划出警戒线，组织全体员工加强警戒保护现场，等待警方处理。
6、如爆炸引发火灾时，迅速组织人员开展自救。立即拨打119 火警电话通知公安消防部门，并安排人员到附近路口接应。火警电话内容包括网点详细地址，周边明显建筑物，失火原因，网点联系电话等。
7、歹徒逃跑后，注意保护好现场，妥善保管现场监控录像资料， 等待警方和上级部门到来处置，并配合警方调查取证。
8、采取有效措施，降低不良影响，尽快恢复营业网点正常经营 秩序。 ◆资金护卫小组长和资金护卫小组:
1、严把通勤门，加强安全防范，保护资金安全，做好撤离准备。
2、根据组长指令有序撤离网点，协助组长做好警戒工作。
◆疏散救助小组长: l、迅速将营业厅内来不及疏散的客户引导至安全区域，保持疏 散通道畅通。
2、熟记歹徒体貌特征，如歹徒逃跑时，注意歹徒逃跑方向及使 用交通工具，为警方提供破案线索。
3、如爆炸现场有人员受伤，立即实施救助，视情况拨打120 急救电话，并安排人员在网点附近路口接应。急救电话内容包括网点详细地址、附近明显建筑物、受伤人员情况、受伤人数、联系电话等。
4、根据组长指令有序撤离网点，协助组长做好警戒工作。◆网点保安员:
1、注意通勤门周围情况，加强警戒，防止不法分子乘乱作案。
2、熟记歹徒体貌特征，如歹徒逃跑时，注意歹徒逃跑方向及使 用交通工具，为警方提供破案线索。
3、待全部人员撤出网点后，在网点所有入口处划出警戒线，禁 止无关人员靠近和进入网点。
4、保护好现场和歹徒丢弃物品。预想场景十二:可疑物品
营业网点内，保安员在安全巡查中发现在休息区座椅下或楼道拐角处等区域有一个旅行包，经询问网点内客户后，无人认领。 应急处置要点: ◆网点保安员:
1、确认旅行包无人认领后，立即向组长报告相关情况。
2、划出警戒线，禁止人员接近。配备防爆毯的网点，迅速用防爆毯将旅行包盖住，等候处置。
3、接启动应急预案和疏散通知后注意通勤门周围情况，加强警戒，防止不法分子乘机作案。
4、全部人员撤离至安全区域后，在网点所有入口处划出警戒线，禁止无关人员靠近和进入网点，等候警方处置。◆组长:
1、接报告后，立即调阅录像资料，确认可疑物主人身份，如为办理业务的客户遗忘物品，可根据业务记录调取客户电话资料，并联系客户领取。
2、如录像资料显示物品主人未办业务，形迹可疑，在放下可疑物后匆匆离开或确定不了物品主人时，启动应急预案，通知全体员工。
3、立即拨打110 报警电话。报警内容包括网点详细地址、事件详细情况和联系电话等。
4、迅速将此情况向上级行领导和保卫部门报告。
5、防止所有人员接触、打开旅行包。
6、组织所有人员有序撤至安全区域。
7、在网点所有入口处划出警戒线，组织全体人员加强警戒，严 禁无关人员靠近和进入网点，等待警方到来。
8、注意保护现场，妥善保管现场监控录像资料。
9、在警方到达现场后，听从警方指挥，配合警方现场处置和调 查取证。 ◆资金护卫小组长:
1、接启动应急预案和疏散通知后，立即通知现金柜员暂停办理 所有业务。
2、协助现金柜员迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重 要物品入柜上锁或转移至现金柜内监控覆盖下的安全区域。
3、组织现金柜内人员撤离至安全区域。
4、所有人员撤离网点后，协助组长做好警戒工作。◆疏散救助小组长:
1、接启动应急预案和疏散通知后，立即疏散网点内客户，保持 疏散通道畅通。
2、在客户全部安全撤离后，撤至安全区域，协助组长做好警戒 工作。
三、应急处置注意事项
爆炸、恐吓突发事件如未采取应对措施或处置不当，极易造成营 业网点内人员伤亡、重大财产损失和严重不良影响。如:接到恐吓电 话未认真对待，随意挂断电话，可能刺激不法分子采取过激措施，导 致网点遭受损失;爆炸威胁处置不当，可能导致歹徒现场引爆炸弹，造成网点人员伤亡和财产损失;爆炸、恐吓事件发生后，极易出现群众围观，导致现场遭到破坏，或不法分子趁机哄抢偷盗等事态。营业网点爆炸、恐吓突发事件发生后，如网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给我信用社带来负面报道，影响我信用社声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、在组织人员疏散时，所有网点工作人员禁止直接向被疏散人 员呼喊"现场有炸弹"之类的话语，可向客户解释."刚才本单位发生一起紧急事件，现已得到控制，为配合处理，请大家有序离开，不 要拥挤。"
2、要迅速组织人员维护现场秩序，严禁任何无关人员进入警戒 区域，并密切注视周边人群的一举一动，发现反常情况，应立即通报 警方人员采取果断措施，防止事态扩大。
3、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。
第六章 营业网点火灾突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立和实行营业网点日常安全巡查制度，加强对营业厅、机 房、监控室、自助银行和自助设备、网点周边区域的巡查，发现异常 情况及时报告。
2、做好安全防范设施的日常检查测试，安全防范设施有故障或 存在未达标情况的，应当尽快落实修复与整改措施，确保在突发事件 发生时，安全防范设施完好有效。
3、定期检测、维护、保养消防设施和灭火设备，确保消防设施、灭火设备状态良好。
二、预想场景及应急处置
营业网点火灾突发事件发生后，事发营业网点组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景十三:网点火灾
营业网点营业期间，因电气线路设备老化、用电负荷过大等原因 引起网点内办公设备或易燃物品着火。 应急处置要点: ◆发现火情员工:
1、立即报告组长。
2、使用灭火器具到现场扑救。◆组长:
1、接到报告，确认火情后，启动防火灾应急预案，通知全体员工。
2、迅速组织员工使用灭火器具进行灭火。
3、如火势蔓延难以控制，立即拨打119火警电话，并安排人员 在网点附近路口引路。火灾报警内容包括网点详细地址、周边标志性建筑、引路人接应地点和联系方式，如有特殊材料引发的火灾，应预先告知等。
4、迅速向上级行领导和保卫部门报告。
5、指挥网点员工关闭电源主开关，疏散火场附近的易燃、易爆 物品，尽量控制火势发展，减少损失。
6、在确保人员安全的前提下，积极组织人员保护、抢救火场附 近的现金、有价证券、重要凭证等重要物品，并指定专人看护，防止不法人员乘机作案。
7、当火势不能控制，必须撤离时，立即做出撤离决定，指挥全 体员工安全撤离，保持撤离通道的畅通，防止造成人员伤亡事故。
8、全部人员撤离后，在网点所有入口处的安全地带设置警戒线， 组织全体员工加强警戒，禁止无关人员靠近和进入网点。
9、在公安消防部门到达现场后，配合消防人员开展灭火自救工 作，尽量降低火灾带来的损失。
◆资金护卫小组长:
1、接启动防火灾应急预案通知后，协助组长灭火。
2、如火情蔓延，立即通知现金柜员暂停办理所有业务。
3、协助现金柜员迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重 要物品入柜上锁或转移至监控覆盖下安全区域。
4、组织资金护卫小组看护好现金、有价证券、重要凭证等重要 物品，做好应急撤离准备。
5、如火势不能控制，组长下达撤离命令时，立即组织现金柜内人员携带现金、有价证券、重要凭证等重要物品撤离至安全区域，做好对重要物品的看护工作，防止不法分子乘乱作案。◆疏散救助小组长:
1、接启动防火灾应急预案通知后，使用灭火器具，协助组长现 场灭火。
2、如火情蔓延时，疏散客户，维护营业厅秩序，保证疏散通道 畅通。
3、如扑救和撤离时有人员受伤，立即实施救助，视情况拨打120急救电话，并安排人员到附近路口接应。急救电话内容包括网点详细地址，附近明显建筑物、受伤人员情况、受伤人员数量、联系电话等。
4、客户疏散出网点后，及时撤离现场，协助组长做好安全防范 工作。 ◆ 网点保安员:
1、接启动防火灾应急预案通知后，使用灭火器具，协助组长现 场灭火。
2、如火情蔓延，加强警戒，防止不法分子趁乱作案。
3、全部人员撤离网点后，在网点入口处划出警戒线，禁止无关 人员靠近和进入，等候消防人员到来处置。 预想场景十四:周边火灾
营业网点正常营业期间，网点同一建筑物或周边建筑物发生火 灾。 应急处置要点: ◆网点员工甲: 发现或接到同一建筑物或周边建筑物火情报告时，及时向组长报告。 ◆组长:
1、迅速指派专人到火灾现场了解情况，如情况属实立即启动防 火灾应急预案，通知全体员工。
2、报告上级行领导和保卫部门，拨打火灾报警电话。火警电话 内容包括失火单位详细地址、附近明显建筑物等。
3、如网点为独立建筑，与火灾建筑相邻而不相连，并留有间隔 通道的，应组织人员巡查网点周边状况，清理间隔通道，避免易燃易 爆物品使火势漫延到网点建筑物。
4、如火灾最终向网点漫延时，应如预想场景一执行。
5、如网点与火灾建筑相连或在同一建筑物内，应如预想场景一 执行。 ◆资金护卫小组长和资金护卫小组: 接启动防火灾应急预案通知后，做好应急灭火和撤离准备。
◆ 疏散救助小组长和疏散救助小组: 接启动防火灾应急预案通知后，巡查网点周边状况，清理间隔通 道，避免易燃易爆物品使火势漫延到网点建筑物。密切关注周边火情， 保持疏散通道畅通，做好应急疏散准备。 ◆网点保安员:
1、接启动防火灾应急预案通知后，加强警戒，防止不法分子乘乱作案。
2、根据组长安排协助疏散救助小组清理间隔通道，避免易燃易 爆物品使火势漫延到网点建筑物。
三、应急处置注意事项
营业网点火灾突发事件如处置不当，极易造成营业网点内人员伤 亡、重大财产损失和严重不利影响。如:刚发现火情时，不及时采取 有效措施，可能导致火情蔓延，引发网点火灾，导致网点人员受伤和 财产损失;在火情较小，能迅速控制的情况下，慌忙报警，可能会给 我信用社带来不良影响，营业网点火灾突发事件发生后，网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给我信用社带来负面报道，影响我信用社声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、在起火原因不明的情况下，应使用网点配备的气体灭火器或 干粉灭火器，一般不使用墙式消火栓。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。第七章 营业网点挤兑突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立和实行营业网点日常安全巡查制度，加强对营业厅、机 房、监控室、自助银行和自助设备、网点周边区域的巡查监测，发现 异常情况及时报告。
2、做好安全防范设施的日常检查测试，安全防范设施有故障或 存在未达标情况的，及时报告上级有关部门，尽快落实修复与整改措 施，确保在突发事件发生时，安全防范设施完好有效。
3、营业网点应根据近期取现额度、客户流量的异常现象，提出 风险警示，做好预防工作，防范挤兑风险。
二、预想场景及应急处置
营业网点挤兑突发事件发生后，事发营业网点组长应迅速分析 判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景十五:网点挤兑
营业网点当天营业期间，数十名客户在网点内排队提取大额现金 或将大批资金转往他行，使得网点秩序较为混乱，且不断有人继续来 到网点排队取款。 应急处置要点; ◆组长:
1、立即启动防挤兑应急预案，通知全体员工。
2、授意他人迅速向联社（合行、商行）上级行领导和主管业务部门、保卫部门报告情况。
3、向客户做好劝解工作，了解挤兑原因。尽可能疏导客户，防 范客户过激行为，控制事态发展，维护网点秩序。
4、协调增加服务窗口，防止不良影响扩散，造成不明真相者参 与挤兑。必要时，可通知轮班休息的网点员工到岗上班。
5、如挤兑事态范围扩大，导致网点现场混乱不堪，在做好安抚 工作的同时，选择时机或授意他人在避开客户的情况下，拨打110 报 警电话或向属地警方报告，请求派出警员维持网点秩序，防止事态进 一步扩大，并向上级报告事态发展情况及挤兑原因。在上级部门和警方到达后，协助上级部门和警方现场处置。 ◆资金护卫小组长:
1、接启动防挤兑应急预案通知后，严把网点通勤门，密切关注 事态发展。
2、指挥现金柜内员工为客户快速办理业务。◆疏散救助小组长:
1、接启动防挤兑应急预案通知后，协助组长做好劝解工作，尽量安抚客户。
2、保持疏散通道畅通，维护现场秩序。◆网点保安员:
1、接启动防挤兑应急预案通知后，在通勤门附近维持现场秩序， 加强警戒，防止不法分子趁乱作案。
2、协助疏散救助小组长保证疏散通道畅通。
三、应急处置注意事项
营业网点挤兑突发事件如处置不当，可能造成营业网点内因拥挤 不堪导致人员受伤，进而引发更大规模的骚乱事件，影响客户对信用社的信任，营业网点挤兑突发事件发生后，网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给农村信用社带来负面报道，影响农村信用社声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、所有工作人员在向客户解释和维持秩序时，应态度和蔼，切 忌急躁，避免和客户发生身体接触，不得有过激行为。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。
第八章 营业网点附属自助银行及ATM机突发事件应急预案
一、预警预防
1、安排本网点员工和保安员，对附属自助银行、自助设备状况， ATM机灯箱、插卡口、出钞口、密码键盘及防护罩等重点部位进行现场检查。每天班前、班后检查应以网点员工为主，检查情况录入网点内控自查系统。营业期间检查应以网点值勤保安为主。
2、加强客户宣传和引导。通过采取一定的宣传措施，提醒客户 提高警惕，注意用卡安全，避免落入犯罪分子设下的陷阱。
二、预想场景及应急处置
营业网点附属自助银行及ATM机突发事件发生后，事发营业网点 组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体 人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景十六:发现异常
网点营业期间，网点员工在对附属自助银行、ATM机现场检查中，发现ATM机有张贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹。 应急处置要点: ◆网点员工甲: 保护好现场，提示客户暂时不要使用该自助设备，立即向组长报告。 ◆组长:
1、接到报告后，应对自助银行、ATM机现场进行仔细检查，判断ATM机确实被不法分子作案后，启动应急预案，通知网点相关人员。
2、立即向上级行领导和保卫部门报告。
3、组织员工检查其他附属自助设备情况，保护好现场，提示客 户暂时不要使用该自助设备。
4、视情况拨打110 报警电话。
5、回放、查看监控录像，锁定不法分子作案时间段。
6、安排人员打印交易流水，确定作案时间段内所有交易的客户 卡号，并对交易卡进行分类，分出农村信用社卡和他行卡，报送上级主管业务部门。
7、待警方和上级部门人员到场后协助处置。◆资金护卫小组长和资金护卫小组: 正常办理业务。
◆疏散救助小组长和疏散救助小组: 接启动应急预案通知后，检查其他附属自助设备情况，保护好现 场，提示客户暂时不要使用有作案痕迹的自助设备。 ◆网点保安员:
1、接启动应急预案通知后，配合组长检查附属自助设备情况。
2、划出警戒线，保护好现场，提示客户暂时不要使用自助设备。
预想场景十七: ATM机案件
网点营业期间，保安员在安全巡查中发现一名(或多名)不法分 子在网点附属自助设备上安装银行卡信息偷盗装置或暴力破坏自助 设备意图窃取设备内资金，或接监控中心值班人员通知:有不法分子 正在网点自助设备上安装银行卡信息偷盗装置。 应急处置要点: ◆ 网点保安员:
1、发现情况后，迅速向组长报告。
2、在不清楚不法分子是否携带凶器的情况下，隐蔽监视，不要 贸然靠近和采取行动，等待援兵到来。
3、确认不法分子未携带凶器的情况下，在可以制服不法分子时， 果断用防卫器械围捕不法分子。
4、如不法分子逃跑，应紧随追击，呼叫周围群众协助追捕。
5、如不法分子已经逃离现场，在组长指挥下划出警戒线，保护 好现场，提示客户暂时不要使用自助设备。 ◆ 组长:
1、接到报告后，启动应急预案，通知网点相关人员。
2、立即拨打110 电话报警和向上级行领导及保卫部门报告，或 指定专人报警和报告。
3、迅速组织员工赶赴现场，在确认网点现有人数明显占优且不 法分子未携带凶器的情况下，可以利用防卫器械围捕不法分子。
4、如不法分子持械负隅顽抗，应注意保护员工安全，采取围而 不攻的策略，待上级部门人员和警方赶到现场后，协助现场处置。
5、如不法分子逃跑，组织员工和网点保安员紧随追击，并呼叫 周围群众协助追捕。
6、如不法分子逃离现场，应及时检查附属自助设备情况，提示 客户暂时不要使用自助设备，保护好现场，等待上级部门人员和警方 到场后协助处置。
7、保存好现场录像资料，配合警方调查取证。◆资金护卫小组长和资金护卫小组: 接启动应急预案通知后，严把网点通勤门，正常办理业务。 ◆ 疏散救助小组长和疏散救助小组:
1、接启动应急预案通知后，协助组长到现场处置。
2、如不法分子逃跑，应紧随追击，并呼叫周围群众协助追捕。
3、如不法分子逃离现场，及时检查附属自助设备情况，提示客 户暂时不要使用作案过的自助设备，保护好现场，等待上级部门人员和警方到场后协助处置。
三、应急处置注意事项: 营业网点附属自助银行及ATM机突发事件，如处置措施不当，可能导致农村信用社和客户资金被盗，并引发农村信用社与客户之间的纠纷，给农村信用社带来不良影响。营业网点附属自助银行及ATM机突发事件发生后，如网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给信用社带来负面报道，影响我行声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、发生附属自助银行及ATM 突发事件，处置一定要迅速、及时， 保障客户资金安全。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。
第九章 营业网点恐怖袭击突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立和实行营业网点日常安全巡查制度，加强对营业厅、机 房、监控室、自助银行和自助设备、网点周边区域的巡查监测，及时 发现遗留物予以检查、排除，发现异常情况和人员迅速报告，并密切 关注其动向。
2、做好安全防范设施的日常检查测试，安全防范设施有故障或 存在未达标情况的，及时报告上级有关部门，尽快落实修复与整改措 施，确保在突发事件发生时，安全防范设施完好有效。
二、预想场景及应急处置
营业网点恐怖袭击突发事件发生后，事发营业网点组长应迅速 分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷 静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景十八:挟持人质
网点营业期间，三名极端恐怖分子为到达其目的，窜入营业网点，持枪(械)绑架营业厅内(数名客户或员工)人员，要挟政府答应其要求。 应急处置要点: ◆组长:
1、启动防恐怖袭击应急预案，通知全体员工，并暂停办理业务。
2、立即拔打110 电话报警。报警内容包括网点详细地址、附近明显建筑物、事件详细情况、极端恐怖分子要求、初步处理情况、联 系电话等。
3、迅速报告上级行领导和保卫部门。
4、如情况紧急不能拨打报警电话，应迅速指定他人报警和向上 级部门报告。
5、在不激怒恐怖分子的前提下及时疏散员工和客户，并视情与其周旋，保障人质安全。
6、撤离至安全区域后，组织撤离出来的员工在网点外安全区域 划出警戒线，禁止无关人员靠近和进入网点。
7、密切关注恐怖分子动向，等待上级部门和警方到来处置。◆资金护卫小组长:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知后，立即指挥柜内员工暂停 办理业务，迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重要物品入柜 上锁或转移至相对安全区域。
2、指挥柜内人员寻找安全地点隐蔽，做好撤离准备。
3、如有机会撤离，应组织现金柜内员工迅速撤离至安全区域。
4、在组织疏散撤离时，不使用过激的言行，尽量避开对方，隐蔽撤离。
5、如顺利撤离网点，协助组长加强警戒，禁止无关人员靠近和进入网点。◆ 疏散救助小组长:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知后，在确保自身安全的前提 下，尽量疏散现场客户至网点外安全区域。
2、撤离时如有人员伤亡，要及时拨打120急救电话，实施医疗救助。
3、在疏散撤离时，不使用过激的言行，尽量避开对方，隐蔽撤离。
4、如顺利撤离网点，协助组长加强警戒，禁止无关人员靠近和进入网点。◆ 网点保安员:
1、视情况疏散网点内客户，尽量设法维持疏散秩序。
2、情况紧急时，如有机会，应迅速撤离网点至安全区域。
3、如顺利撤离网点后，在网点外安全区域设置警戒线，禁止无 关人员靠近和进入。 预想场景十九:恐怖事件
网点营业期间，营业网点邻近建筑发生恐怖袭击(爆炸、毒气等)， 街面秩序混乱，严重影响网点经营秩序。 应急处置要点: ◆组长:
1、启动防恐怖袭击应急预案，通知全体员工，并暂停网点对外 营业。
2、迅速了解清楚事件具体情况，及时报告上级行领导和保卫部 门，并拨打110 电话报警。报警电话内容包括事发单位详细地址、附近明显建筑物、联系电话等。
3、组织全体员工加强警戒，防止不法分子乘乱作案。
4、将网点内客户疏散至安全区域，迅速关闭网点大门。
5、听候上级有关部门指示，等待上级有关部门到来处置。
◆资金护卫小组长:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知后，立即通知现金柜员暂停 办理所有业务。
2、协助现金柜员迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重 要物品入柜上锁或转移至相对安全区域。
3、加强警戒，防止不法分子乘乱作案。◆疏散救助小组长:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知后，立即疏散营业厅内的客 户，保持疏散通道畅通。
2、待客户疏散出网点后，关闭大门，隐蔽观察网点外情况，及 时向组长报告最新情况。 ◆网点保安员:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知后，协助小组长疏散网点内客户，维持疏散秩序。
2、加强警戒，禁止无关人员进入网点，并注意观察网点外情况。预想场景二十:歹徒扎针
营业网点正常办理业务时，一歹徒意图制造混乱或恐怖气氛，掏 出针管(针状物)对一名客户扎了一针后，扔下针管(针状物) ，迅速逃离现场。 应急处置要点: ◆组长
1、启动防恐怖袭击应急预案，通知全体员工。
2、拨打110 电话报警。报警电话内容包括网点详细地址、附近明显建筑物、事发情况、联系电话等。
3、向上级行领导和保卫部门报告情况。
4、组织人员保护现场，妥善保管现场遗留物品。
5、组织人员将被扎客户转移到理财室等安全区域等待医疗救助，并进行安抚。
6、指挥疏散救助小组维持现场秩序，保障网点正常营业。
7、拨打急救电话，实施救助，并安排人员到网点附近接应。
8、救护人员到达后，需送被扎客户到医院诊疗时，应派人陪同 前往。 ◆资金护卫小组长: 接启动防恐怖袭击应急预案通知后，密切关注营业厅内情况，加 强通勤门警戒，防止不法分子乘乱作案。 ◆疏散救助小组:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知后，协助组长将被扎客户转 移到理财室等安全区域等待医疗救助，并进行安抚。
2、维持现场秩序，注意保护现场，妥善保管现场遗留物品。◆网点保安员:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知或现场目击后，如能立即追击歹徒。
2、熟记歹徒体貌特征，注意歹徒逃跑方向及使用交通工具，为 警方提供破案线索。
3、歹徒逃跑后，应注意观察网点内外情况，加强警戒，防止不 法分子趁乱作案。 预想场景二十一:爆炸袭击
网点营业期间，多名极端恐怖分子为制造影响和恐怖气氛，往 营业网点内投掷炸弹、毒气弹、生化物等爆炸物品，然后逃离现场。 应急处置要点: ◆组长:
1、启动防恐怖袭击应急预案，通知全体人员，并暂停网点对外 营业。
2、立即拨打110 电话报警。报告内容包括网点详细地址、附近明显建筑物、爆炸物性质、伤亡情况、联系电话等。
3、迅速报告上级行领导和保卫部门。
4、如情况紧急，无法拨打报警电话时，应指定专人拨打报警电话和向上级部门报告。
5、迅速了解爆炸物性质和网点伤亡、受损情况，如判明有毒气、生化物应立即指挥员工配戴防护用品(湿毛市、湿口罩等)、打开门 窗，组织全体人员撤离。
6、组织全体员工疏散未受伤客户，视情况就地安置、安抚受伤 人员，等待救援。
7、保护现场，在网点外划出警戒线，劝阻无关人员进入，防止不法分子乘乱作案。
8、听候上级有关部门指示，等待上级有关部门和警方到来处置。
◆ 资金护卫小组长:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知或现场目击爆炸后，立即通 知现金柜员暂停办理所有业务。
2、协助现金柜员迅速将身旁的现金、有价证券、重要凭证等重 要物品入柜上锁或转移至监控覆盖下安全区域。
3、严把通勤门，组织现金柜内人员以封闭柜台为依托、加强警 戒，防止不法分子乘乱作案。 4 、如判明有毒气、生化物应立即指挥柜内员工配戴防护用品(湿 毛巾、湿口罩等)，开启柜台内窗户通风或迅速组织柜内员工及时疏 散到安全区域，并锁闭通勤门。 ◆ 疏散救助小组长:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知或现场目击爆炸后，迅速判 明爆炸物性质，检查网点伤亡、受损情况。
2、保持疏散通道畅通，疏散营业厅内客户。视情况组织就地安 置、安抚受伤客户，进行现场救治。
3、拨打急救电话，并安排人员到网点附近路口接应。急救电话 内容包括网点详细地址、受伤人员情况、受伤人数、受伤原因、网点 联系电话等。
4、根据现场情况，注意保护现场，协助警方破案。
5、如组长下达撤离指令，应及时撤离到安全区域。◆网点保安员:
1、接启动防恐怖袭击应急预案通知或现场目击爆炸后，协助疏 散、救助网点内客户。
2、加强警戒，防范不法分子趁火打劫。
3、如判明有毒气、生化物应立即配戴防护用品(湿毛巾、湿口 罩等)，打开门窗或根据组长指令及时撤离到安全区域。
4、撤离到安全区域后，在网点外划出警戒线禁止无关人员进入， 等候警方和医护人员到来。
三、应急处置注意事项
营业网点空间狭小，一旦发生恐怖袭击，现场必然引起客户恐慌、拥挤，甚至踩踏、伤亡，或引发火灾。如不能迅速、妥善处置，将会 增加人员伤亡，扩大财产损失，进一步降低公众对农村信用社的信任感，给信用社带来较大的负面影响。营业网点挤兑突发事件发生后，网点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给信用社带来负面报道，影响信用社声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项:
1、毒气爆炸一般产生刺激性气味，普通爆炸一般产生硝铵、硫 磺气味。网点员工可根据此特点迅速判明爆炸物性质。
2、网点所有员工就网点突发事件内容不得接受任何媒体的采访，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。
第十章 营业网点社会骚乱突发事件应急预案
一、预警预防
1、建立日常安全巡查制度，营业期间保安员、大堂经理采用不定时的形式每日对营业厅及自助银行和自助设备、网点周边区域进行 巡查，发现异常情况及时报告。
2、做好安全防范设施的日常检查测试，安全防范设施有故障或 存在未达标情况的，及时报告上级有关部门，尽快落实修复与整改措 施，确保在突发事件发生时，安全防范设施完好有效。
3、营业网点自卫器材摆放有序，报警装置完好正常。员工要熟 悉自卫器材、报警装置位置，并能正确使用。
二、预想场景及应急处置
营业网点社会骚乱、*等突发事件发现或发生后，事发营业 网点组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥 全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。 预想场景二十二:骚乱事件
营业网点在正常营业期间，网点周边街道发生不明原因的大规模 人员聚集或聚众游行，并演变为群体性骚乱事件，骚乱人群殴打无辜 行人，打砸临街商铺，致使街面混乱不堪，严重影响网点正常营业。 应急处置要点: ◆组长:
1、启动应急预案，通知全体工作人员，做好应急准备。
2、迅速向上级行领导和保卫部门报告。
3、如未发展成骚乱时，通知相关员工，按照优先办理存、交款 业务的原则，引导正在办理业务的客户快速办理，并做好解释工作。 第十二章其他突发事件应急预案
各营业网点还要根据所在地区，地理环境等因素制定预防地震、水灾、山体崩塌，滑坡、泥石流、地面塌陷等自然灾害突发事件应急处置预案。
第11篇：银行应急预案
银行应急预案
中国建设银行股份有限公司
黄河支行应急预案
我行地处黄河市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭集团家属楼，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确保建设银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订相应的应急预案如下：
（一）当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案
1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌。
2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫武器，预备自卫。
3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器预备自卫，并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况，请派人支援。
4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员，灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒。
（二）当发生诈骗、冒领案件时的预案
1.发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语告诉出纳]人员：“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有这么多的钱怎么办。”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生，并说：“我和工行联系一下，让工行送款。”出纳员用电话报告支行领导说：“我们这里的钱不够，请你们赶紧给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员：“xxx，你给我们办票，我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期间，当班人员果断不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人。
2.按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，请求援助抓获嫌疑人。
3.其他部门人员听到报警后，立即持械堵住营业室大门，抓捕嫌疑人。
（三）防盗窃案件的预案
1.天天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，用110报警系统进行设防监控，防止外盗和坏人破坏。
2.工作期间照章操作，严格执行会计柜台工作制度，加强复核力度，严防内盗。
3.对外付款时必须有一人看着客户数完款，问清金额后才可办理下一笔业务，防止调包、抽张等盗窃案件发生。
（四）发生火灾时的预案
1.迅速判明火情，属用电起火的，要尽快切断电源，同时启用消防设施灭火。
2.如火势太大，要立即拨打火警电话119求救；同时向其他部门求助，其他部门立即组织人员进行灭火。
3.迅速疏散人员，抢救现金、重要资料、财产。
4.协助消防队灭火。
5.保护现场，维持秩序，提高警惕，防止有坏人趁火打劫。
（五）当发生挤兑事件时的预案
当天或近两三天营业期间，有超过正常数量的客户前来提取大额现金或将大批资金转往他行的现象，则应视为发生挤兑事件。碰到这种情况时，当班人员则应按以下预案进行操作，以挫败挤兑行为，稳定金融秩序。
1、做好解释工作。当发生挤兑时，当班人员要注重款项的去向，力所能及地向客户做好解释工作，宣传我行资金雄厚，存取方便，通存通兑的优势，尽可能地滞留资金。
2、及时报告。当班人员在做好解释工作的同时，要迅速将情况向支行分管领导报告，分管领导在向主管行长汇报后，及时向当地人民银行和上级行报告，请人民银行出面采取有力措施，维持金融秩序的稳定。
（六）当发生滋寻闹事时的预案
营业期间，当发生有人在营业厅借机生事，无理取闹，损毁我行声誉，扰乱正常营业秩序的现象。碰到这种情况，当班人员应按如下预案进行，制止事态扩大。
1、冷静分析。当班人员面对客户的吵闹，切忌急躁，要冷静分析事发原因，分清是我方原因还是客户的原因。
2、解释开导。如属我方设备故障，要态度诚恳，做好解释工作，讲明原因，积极采取补救措施，尽量减少客户的等待时间；如属我方工作失误，要先做自我批评，求得客户谅解，再积极改正，弥补过错；如是客户方面的原因，则应婉转指出，讲解清楚，一般情况下客户都能理解，但不要得理不让人，使人难堪，激化矛盾。
3、劝阻警告。如在我方人员做了许多解释工作后，客户仍执迷不悟借机生事，吵闹，当班人员则应严厉指出其行为的错误性，令其立即停止错误行为。
4、报警。在采取多种有效措施后仍不能制止客户借机生事的行为，当班人员则应赶紧报告给支行领导和公安部门，请求警方和支行领导的力量制止滋事行为。
（七）防毒预案
当发现有人投毒时，应立即制止，并拨打“110”报警，所有人员应用湿毛巾或布捂住口和鼻子，防止毒气进入呼吸系统，发生感染；如有人或营业场所染毒，必须请专业人员对其进行消毒处理，并安排警戒人员警戒。
（八）防震预案
1、接到上级临震预告后，根据地震预告发布的地点和震级大小，做好各项应急预备工作。召开紧急会议，研究布置应急预备工作，确定应急措施，实施应急值班制度，并对全行提出具体要求。各部门负责人应迅速组织人员将重要凭证、现金等重要物品放入较为安全的保险柜内，锁定乱码，做好各项预备工作，必要时可组织避震、疏散和演习。
2、地震发生后，要在最短的时间内向上级报告具体灾情，如有人员受伤，应迅速拨打“120”急救；如有人员乘机抢劫我行财物，应迅速拨打“110”报警；如楼房损坏，应积极组织人员恢复生产秩序；如有人员意外死亡，应妥善处理善后事宜。
第12篇：银行应急预案
银行应急预案
中国建设银行股份有限公司
黄河支行应急预案
我行地处黄河市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭集团家属楼，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确
保建设银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订相应的应急预案如下：
（一）当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案
1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌。
2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫武器，准备自卫。
3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器准备自卫，并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况，请派人支援。
4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员，灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒。
（二）当发生诈骗、冒领案件时的预案
1.发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语告诉出纳]人员：“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有这么多的钱怎么办。”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生，并说：“我和工行联系一下，让工行送款。”出纳员用电话报告支行领导说：“我们这里的钱不够，请你们赶快给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员：“xxx，你给我们办票，我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期间，当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人。
2.按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，请求援助抓获嫌疑人。
3.其他部门人员听到报警后，立即持械堵住营业室大门，抓捕嫌疑人。
（三）防盗窃案件的预案
1.每天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，用110报警系统进行设防监控，防止外盗和坏人破坏。
2.工作期间照章操作，严格执行会计柜台工作制度，加强复核力度，严防内盗。
3.对外付款时必须有一人看着客户数完款，问清金额后才可办理下一笔业务，防止调包、抽张等盗窃案件发生。
（四）发生火灾时的预案
1.迅速判明火情，属用电起火的，要尽快切断电源，同时启用消防设施灭火。
2.如火势太大，要立即拨打火警电话119求救；同时向其他部门求助，其他部门立即组织人员进行灭火。
3.迅速疏散人员，抢救现金、重要资料、财产。
4.协助消防队灭火。
5.保护现场，维持秩序，提高警惕，防止有坏人趁火打劫。
（五）当发生挤兑事件时的预案
当天或近两三天营业期间，有超过正常数量的客户前来提取大额现金或将大批资金转往他行的现象，则应视为发生挤兑事件。遇到这种情况时，当班人员则应按以下预案进行操作，以挫败挤兑行为，稳定金融秩序。
1、做好解释工作。当发生挤兑时，当班人员要注意款项的去向，力所能及地向客户做好解释工作，宣传我行资金雄厚，存取方便，通存通兑的优势，尽可能地滞留资金。
2、及时报告。当班人员在做好解释工作的同时，要迅速将情况向支行分管领导报告，分管领导在向主管行长汇报后，及时向当地人民银行和上级行报告，请人民银行出面采取有力措施，维持金融秩序的稳定。
（六）当发生滋寻闹事时的预案
营业期间，当发生有人在营业厅借机生事，无理取闹，损毁我行声誉，扰乱正常营业秩序的现象。遇到这种情况，当班人员应按如下预案进行，制止事态扩大。
1、冷静分析。当班人员面对客户的吵闹，切忌急躁，要冷静分析事发原因，分清是我方原因还是客户的原因。
2、解释开导。如属我方设备故障，要态度诚恳，做好解释工作，讲明原因，积极采取补救措施，尽量减少客户的等待时间；如属我方工作失误，要先做自我批评，求得客户谅解，再积极改正，弥补过错；如是客户方面的原因，则应婉转指出，讲解清楚，一般情况下客户都能理解，但不要得理不让人，使人难堪，激化矛盾。
3、劝阻警告。如在我方人员做了许多解释工作后，客户仍执迷不悟借机生事，吵闹，当班人员则应严肃指出其行为的错误性，令其立即停止错误行为。
4、报警。在采取多种有效措施后仍不能制止客户借机生事的行为，当班人员则应赶快报告给支行领导和公安部门，
第13篇：银行应急预案
****银行股份有限公司应急预案
第一章 总则
第一条 为有效处臵重大突发事件，最大限度避免和减轻重大突发事件对**银行（以下简 称\"本行\"）资产安全、正常营运和信誉带来的损害，根据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国家金融突发事件应急预案》等法律法规，结合本行实际，特制定本办法。
第二条 本办法适用于本行重大突发事件的应急处臵工作。根据事件的发生过程、性质和机理，本办法所称重大突发事件是指：
（一）突然发生，造成或可能造成本行资产重大意外损失；
（二）对本行的正常经营活动产生严重干扰；
（三）对本行信誉产生重大不利影响；
（四）造成人员伤亡；
（五）地方政府及监管部门认定的其它事件。
第三条 重大突发事件处臵原则。
（一）预防为主原则。坚持预防为主、常备不懈，经常性地做好防范和教育工作，加强对重大突发事件的预测、预警工作，尽量减少重大突发事件发生；
（二）统一指挥原则。总行重大突发事件应急领导小组统一指挥、组织、协调各项应对工作。涉及的各级行须服从领导小组指挥；
（三）最小损失原则。应对重大突发事件的各项措施应讲求经济效益，最大程度地减少重大突发事件及其造成的危害，确保将事件造成的损失控制在最小范围内；
（四）保密原则。参与重大突发事件处臵工作的人员应严守保密规定，未经授权不得向外界提供与处
（三）审议成员部门提交的重大突发事件报告和预警报告，指导、督促成员部门及相关支行履行突发事件处臵职责；
（四）根据领导小组要求，参与重大突发事件的处臵工作。臵有关的工作信息，不得利用工作中获得的信息牟取私利；
（五）依法处臵原则。坚持依法处臵，注意工作方法、手段和策略，综合运用法律、经济、行政等多种手段和宣传、协商、调解等多种方法处臵重大突发事件。
第二章 组织与职责
第四条 总行对全行重大突发事件处臵工作负责，建立分级负责的处臵工作组织体系，按处臵工作职责分工自上而下包括：
（一）重大突发事件管理领导小组；
（二）领导小组下设三个处臵组，分别处臵资产安全类、信息安全类、营运安全类重大突发事件；
（三）总行部门根据处臵工作需要，设立领导小组办公室和处臵具体突发事件专案组。
第五条 总行设重大突发事件管理领导小组，由行长担任组长，副行长为成员；视情况需要，临时增加总行其他管理人员参加领导小组工作。
第六条 领导小组的主要职责：
（一）统一领导和指挥全行重大突发事件应急处臵工作，制订、审议有关政策、策略和制度；
（二）直接负责重大突发事件的处臵；
（三）指导、协调各处臵组对重大突发事件的处臵；
（四）根据重大突发事件处臵工作需要，向地方政府、监管部门等请示、报告。
第七条 领导小组办公室。领导小组办公室为领导小组的日常办事机构，在总行财务综合部办公，由财务综合部负责人担任主任。
第八条 领导小组办公室的主要职责：
（一）接收处理各支行和各部门（以下简称\"各单位\"）的重大突发事件及其预警信息报告；
（二）根据领导小组的要求，负责有关重大突发事件处臵工作的文件、会议、联络等事务，规范办理程序，完善工作机制；
（三）根据领导小组的指示和决定，对有关工作进行协调、督办和检查；
（四）负责与政府部门、监管机构突发事件应急处臵领导小组办公室及有关方面的日常沟通和应急联络。
第九条 重大突发事件处臵组：
（一）资产安全类突发事件处臵组（简称\"资产安全组\"）：组长由分管资产安全的行领导担任，成员为市场业务部、小微贷款部、财务综合部等部门 负责人，业务市场部承担该组日常工作；
（二）信息安全类突发事件处臵组（简称\"信息安全组\"）：组长由分管信息技术的行领导担任，成员为财务综合部、营业部等部门负责人，营业部承担该组日常工作；
（三）营运安全类突发事件处臵组（简称\"营运安全组\"）：组长由分管营运安全的行领导担任，成员为财务综合部、市场业务部、小微贷款部、营业部等部门负责人，财务综合部承担该组日常工作；
各处臵组可视情况临时指定相关的总行部门负责人参加本组工作。
第十条 处臵组的主要职责：
（一）部署、审议针对各种重大突发事件的专项应急预案，指导本组成员部门拟订职能范围内重大突发事件专项应急预案，组织成员部门建立预警机制；
（二）直接负责较大突发事件的处臵，制定、实施处臵方案并报告领导小组； 第十一条 总行部门在处臵突发事件中的主要职责：
（一）直接负责或指导处臵本部门所管业务条线范围的一般突发事件，并向处臵组提交处臵工作报告；
（二）根据处臵组的决定，处臵或协调、指导相关单位处臵较大突发事件；
（三）建立和完善本业务条线的预警机制。
第十二条 专案组。根据处臵具体突发事件的需要，由领导小组或处臵组决定成立的专门工作组，其主要职责是负责执行重大突发事件处臵方案，实施具体的处臵工作。
第三章 突发事件的分级和分类
第十三条 突发事件分级分类概述。根据实际情况和处臵突发事件的需要，按突发事件严重程度将其分为三级，按其成因性质将其分为三类。
第十四条 突发事件的分级：
（一）特别重大突发事件 ( I 级 )
1、可能对全行整体正常运营、经营绩效和信誉造成特别严重、很难补救的重大资产损失或重大恶劣影响的事件；
2、已引起监管部门或社会公众严重关注，需要总行领导直接处臵的事件。
（二）重大突发事件 ( II 级 )
1、影响全行一个乃至数个业务条线整体工作或直接影响一个乃至数个支行整体运营的事件；
2、可能造成的资产、声誉损害，其后果可能影响全行整体营运、经营绩效和信誉的事件。
（三）较大突发事件( III 级 ) 影响一个支行某业务条线正常运营或总行某个业务条线正常工作，但不至于影响整个支行或全行某个业务条线整体工作的事件。
第十五条 重大突发事件的分类
（一）形象危机事件：是指本行经营中的重大问题被曝光，或者客户等对本行产品或服务的实际质量不满、无法宣泄而突然爆发，破坏公众对本行品牌的忠诚，使本行无形资产在短期内明显受损的事件；
（二）突发治安事件：是指发生群体性斗殴，发现可疑危害物品，出现恐吓电话或信件（邮件），发现可疑人员、犯罪分子行凶等等非银行业务因素造成的、对本行正常营运产生严重干扰和破坏的事件；
（三）突发公共事件：是指突然发生，造成或者可能造成本行重大人员伤亡、财产损失和严重社会危害，危及公共安全的事件；
（四）流动性风险突发事件：是指本行流动性不足，无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金，影响盈利水平，极端情况下会导致本行资不抵债的事件；
（五）押运突发事件：是指本行枪支被抢、被盗、被滥用与防卫过当，遭遇抢劫，发生严重交通事故造成车辆严重损坏和人员伤亡，发生车辆故障，在途中遇到严重塞车的事件；
（六）信访突发事件：是指本行员工、客户等通过非正常的信访途径，不在本行信访接待的指定场所，不直接向本行信访接待工作人员反映问题，影响正常经营秩序，或是在信访接待场所携带危险品、管制器具，侮辱、殴打、威胁信访接待工作人员，在信访接待场所滞留、滋事，或者将生活不能自理的人弃留在信访接待场所的事件；
（七）守库突发事件：是指本行金库遇到特大暴雨和洪水侵袭，发生地震、火灾，遭遇暴力抢劫、爆炸、恐吓等危及本行金库安全和造成本行财产损失的事件；
（八）计算机系统突发事件：是指支撑本行正常运营的各种业务处理系统、管理信息系统受病毒程序攻击、通讯中断、数据灭失或泄露、发生严重故障等原因，造成或可能造成大面积、系统性的出错或失灵，严重影响本行正常运营的事件。
第十六条 分级负责、分类处臵。突发事件处臵工作，由领导小组统一领导、集中指挥，根据领导小组的意见，按事件级别和类型由相关处臵组及其相关人员具体处臵。
（一）较大突发事件（Ⅲ级），由总行相关部门直接或指导事发单位处臵，事件情况、处臵方案和处臵结果向相关处臵组报告；
（二）重大突发事件（Ⅱ），由相关的处臵组组织处臵，事件情况、处臵方案和处臵结果向领导小组报告；
（三）特别重大突发事件（Ⅰ），由领导小组直接组织处臵。
第四章 突发事件预警机制建设
第十七条 预警机制的定义。指各单位对日常风险信息进行识别，针对含有引发重大突发事件可能性的先兆信息及时进行监测、分析、评估，视情况向总行及突发事件处臵机构提出警示，对于高危信息预先采取防范措施，对可能发生的突发事件建立应急处臵预案的工作。
第十八条 预警机制建设。
（一）各单位应在日常工作中，引进突发事件预警管理的观念，对突发事件预警信息加强管理，准确判别，及时报告；
（二）领导小组办公室负责预警机制建设的协调和沟通，了解和传递总行、监管机构等关于突发事件预警系统建设动态和有关要求。
第十九条 突发事件专项应急预案。专项应急预案，是事先制定的、针对某一特定种类突发事件（如：群发性闹事、水火灾害、集团客户信用危机等特定种类的事件），明确规定其处臵工作的动员、指挥方式、操作步骤和具体方法的方案。 第二十条 对于符合以下条件的突发事件，应当制定专项应急预案：
（一）已经发生并处臵过的突发事件；
（二）同业中已发生过的且影响较大的重大突发事件；
（三）银行业发生机率较大的突发事件；
（四）总行、监管部门等要求制定的预案。
第二十一条 预案的制定和实施。根据突发事件处臵工作的需要，由处臵组组织成员部门起草相关的应急预案，报总行领导小组或处臵组审定后实施。各单位可根据实际情况，提出制定专项应急预案的建议。预案制定后，由处臵组或总行相关部门组织有关人员进行培训、演练，对预案效果进行评估。预案针对的突发事件发生后，处臵机构应当在结案报告中对预案提出评价和改进意见。
第五章 突发事件的报告
第二十二条 报告类别。在发生突发事件或发现其先兆信息以及处臵过程中，须及时报告有关信息，根据其内容，分为预警报告、事件报告。
（一）预警报告是各单位发现并上报的突发事件先兆信息的报告；
（二）事件报告是指从突发事件发生至处臵结束的全过程中，各单位或各处臵组等上报的突发事件发生及其处臵情况的各种报告。
第二十三条 报告内容。报告应当对突发事件或其预警信息作真实、客观、准确、清晰的描述，其基本内容包括：
（一）突发事件或预警信息发生的时间、地点；
（二）突发事件或预警信息发生原因、性质、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围，报告时的事态及已产生的后果；
（三）事态发展趋势预测，已经或拟采取的应对措施。
（四）如有人员伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；金融挤兑事件，应特别说明参加挤兑的人数、被挤兑机构存取款变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况；聚众上访、围攻事件，应特别说明参与的人数、持续的时间、现场秩序情况和造成的影响；重要凭证、保密资料丢失或损毁及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施。
第二十四条 报告时限。预警报告，由事发单位在确认突发事件预警信息后即时报告。事件报告根据专项应急预案规定的时限报告，无应急预案的，在事发后2小时内报告，其后续情况（处臵、进程、结案等）报告，按处臵组或总行相关部门的要求进行。
第二十五条 报告线路。发生突发事件（包括预警信息）的单位直接向总行领导小组办公室报告，由其统一接收。
第二十六条 向监管部门的报告。本行发生的突发事件的性质和程度，达到监管机构《重大突发事件报告制度》报送标准或特别要求报告的，由突发事件处臵部门负责向监管机构报告。
第二十七条 报告的实施细则
（一）各单位主要负责人为本单位突发事件报告工作的第一责任人。应认真落实突发事件的报告工作，将责任落实到部门、明确到个人；
（二）严格做好突发事件报告的保密工作，将知悉人员控制在最小的范围。
第六章 突发事件处臵
第二十八条 先期处臵。突发事件发生后、处臵方案未明确前，事发现场的负责人及有关人员，应按专项应急预案的规定，采取相应措施控制或缓和事态的发展。对该种突发事件尚无专项应急预案，但按事件发展情况必须采取紧急措施的，事发现场的负责人应按其管理职责作出判断，采取合适的处臵措施和防扩散措施，尽力控制或缓和事态的发展。
第二十九条 报告情况。突发事件发生后，事发现场负责人立即按应急预案要求上报或向单位负责人报告；各单位负责人应在迅速部署初步处臵措施的同时，按有关报告要求向总行领导小组办公室报告。
第三十条 接收处理。总行领导小组办公室接到预警报告或事件报告后，应迅速对所报情况作出性质类别和程度上的判别，及时递交领导小组、相关的处臵组或总行相关部门处理。
第三十一条 制定处臵方案。领导小组、处臵组及总行部门受理突发事件后，应根据应急预案和实际情况及时制定处臵方案，迅速部署有关单位执行。处臵方案同时向总行领导小组办公室报备。
第三十二条 处臵方案的执行与调整。专案组及发生突发事件的单位，应严格执行处臵方案。如执行中发现事件存在着方案制定时未能查明、未能预料的不利情况，应立即向处臵方案制定机构报告。在执行中如认为有必要对处臵方案进行调整的，应及时提出建议。调整处臵方案须由制定处臵方案的机构决定。
第三十三条 事件级别调整。在突发事件处臵过程中，因事态进一步恶化或难以有效控制，负责处臵的机构应及时向上级处臵机构提出事态升级警报，并由其决定事件是否升级。事件升级后，处臵工作相应由上一级处臵机构负责。突发事件处臵过程中，处臵机构认为事态已迅速缓解或已得到有效控制，可认定事件降级并移送下级处臵机构处臵。
第三十四条 结案。突发事件处臵过程中，处臵机构认为突发事件已得到控制、不再具有危害性，可报经上级处臵机构同意后退出应急处臵机制，按常规工作处理。突发事件处臵完毕，处臵机构应当作出结案报告，向上级处臵机构报告。结案报告的内容应包括处臵过程描述、经验教训、突发事件成因的分析、对该种突发事件应急预案的建议或对其实际操作效果的评估等。 第三十五条 应急保障。在突发事件处臵工作中，总行有关部门应根据领导小组或处臵组的决定，提供相应的人力、物力支持。
第七章 突发事件的分类处臵
第三十七条 重大突发流动性事件处臵。各支行应加强对所辖网点兑付情况的日常监测和资金流动性状况的监测，当出现客户非正常大量、集中提取存款等挤兑迹象，或某一地区发生挤兑等事件，有可能波及本行时，必须及时向总行应急处臵领导小组报告。
（一）事件发生后，事件发生行应迅速启动本行应急措施，开展先期处臵。首先通过内部资金调运、向当地人民银行调运等方式，力所能及筹措资金先行兑付，进行自救处理；
（二）上级行及时帮助调剂资金，协调当地人民银行进行现金调拨，满足兑付需要。必要时，紧急向人民银行申请再贷款，动用法定准备金存款，保证兑付需要，防止事态蔓延和扩大；
（三）总行视情况暂停资金拆出业务，暂停发放贷款，保证资金兑付需要；
（四）协调当地公安、武警部门帮助维持兑付秩序，加强对现金调运的守护，防止意外事件的发生；
（五）针对事件发生的原因（如市场传闻、谣言等），按规定程序对外发布公告，及时消除不良影响（如有必要，报请人民银行、银监会给予澄清）。与此同时，要求基层网点积极做好宣传和客户解释工作，防止事态扩大；
（六）发生特别重大挤兑事件，局势难以控制时，总行应急处臵领导小组应立即向银监局报告。
第三十八条 重大突发清偿性事件处臵。
（一）各级行应加强对发行或者代理发行债券、保函、信用证、贷款承诺、银行承兑汇票等业务的监测和管理，一旦发现支行及部门超越授权、违法违规办理较大金额的上述业务，有可 能形成巨额资金风险时，应及时向总行应急处臵领导小组报告，并迅速启动应急措施，开展先期处臵；
（二）上级行暂停对事件发生行办理同类业务的授权，并迅速成立专门工作组，对事件进行专题调查和清理，核查事件发生的真相并评估由此形成的风险程度，组织协调有关单位及部门，采取积极的补救措施及后续管理措施，做好控制和降低风险的各项工作；
（三）指导事件发生行成立资产风险管理小组，提出控制和降低资产风险的总体方案及清收措施，落实清收管理职责，处理有关事宜；
（四）对交易的原始资料（包括融资协议、合同、划款凭证等）以及内部审批资料进行核查，及时与交易方取得联系，根据双方签订的协议或合同的责任条款，向违约方催讨欠款本息和违约金，催讨无效的，通过法律途径对违约方进行追索；
（五）要求事件发生行收集有关证据，积极做好诉讼保全工作；
（六）发现犯罪线索的，及时报公安、检察等部门，尽快控制犯罪嫌疑人；
（七）协调有关部门，实施必要的财产保全措施，或发出必要的协查通报和公告，提醒有关方面停止使用涉案凭证、票据或资金，努力减少本行和客户的损失。
第三十九条 重大突发计算机事件处臵。
（一）各级行应加强对计算机系统运行的监测和维护，一旦发现核心业务处理系统运行中断，要及时进行处臵并上报。考虑到计算机事件处理的技术复杂性和时效性，对突发计算机事件按照分类处臵、分级负责的原则进行处臵；
（二）Ⅲ级突发计算机事件由发起行负责处臵。发起行接到本行计算机事件报告后，要立即启动应急预案，组织事故发生单位开展应急处臵工作，并将事件情况和处臵结果向总行计算机事件应急处臵领导小组办公室报备；
（三）Ⅱ级和Ⅰ级突发计算机事件发生后，事件发生的支行要迅速启动应急预案，及时组织抢修，努力恢复生产，并将事件情况上报总行计算机事件应急处臵领导小组办公室；
（四）对于系统性故障，已经影响到全行系统正常、安全运行的，按照有关规定，向银监局报告；
（五）影响网点较多，且系统中断时间有可能在6个小时以上的，应向社会发布公告，对客户服务可能造成的影响进行解释，消除社会不良影响。如系统故障造成账务差错，营业网点要及时做好账务核对、调整、告示及解释工作；
（六）对生产事故造成数据损毁和丢失的，要及时启动生产备份数据恢复方案。在技术手段难以完全恢复账务数据时，由业务主管部门组织辖内各营业网点手工恢复和验证数据，并保证账务数据的完整性、准确性。对生产备份数据恢复方案，要定期组织演练，以确保备份数据完整、有效；
（七）发起行信息科技部作为本行生产数据的运行中枢，实行重点管理与安全防护。信息科技部要制定详细的生产应急处理预案，并组织应急演练，防范可能的生产运行风险。一旦发生生产事故，要迅速组织技术力量进行抢修，确保一般事故在1小时内恢复生产，重大事故在2小时内恢复生产；
（八）处臵结束后，应对事件原因进行总结，并将总结情况上报银监局。如有必要，在事故处理后应对计算机系统进行升级和改造，以提高计算机系统运行的安全性和稳定性。
第四十条 其他重大突发事件处臵。
（一）各级行应加强对其他突发事件的监测与预警。当行内发生重大的经济、刑事、民事案件和重大群体性事件，或因重大地质灾害、气象灾害、卫生疫情等，给本行带来重大损失的，必须迅速报告；
（二）事件发生行迅速启动本单位应急措施，开展先期处臵；
（三）上级行应根据事件性质及严重程度，指导事件发生行根据各专门预案，做好应急处臵工作；
（四）必要时，总行成立工作组，迅速赶赴现场，指导现场处臵，提供必要的物质、技术支持；
（五）指导事件发生行做好有关善后工作，使事件发生行尽快恢复正常营业。
第四十一条 后期处臵。
（一）突发事件应急处臵工作结束后，各级突发事件应急处臵工作机构要做好组织、协调工作，帮助事件发生机构恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论导向，最大程度地降低突发事件给本行带来的不良影响。同时，有关部门应加强监督、管理，密切关注突发事件预警系统的监测变量，严防突发事件出现反复；
（二）各级行应急处臵领导小组应对突发事件及处臵工作进行总结，并向上级行和有关部门作出正式报告。针对突发事件处臵过程中暴露出来的问题，修改或完善管理措施、评级体系和风险预警机制，修改完善本机构预案。
第八章 突发事件传媒公关
第四十二条 突发事件传媒公关指在突发事件发生后，对媒体报道的应对策略及其实施。
第四十三条 媒体监测。总行财务综合部是本行突发事件媒体监测的责任部门，负责组织协调媒体监测工作，汇总情况，向领导小组或处臵组汇报。
第四十四条 各支行综合管理部负责对当地媒体的监测，发现媒体对本行突发事件的报道有悖于事实和本行宣传口径的，应及时向总行办公室通报。
第四十五条 新闻发布。I级和II级突发事件发生及处臵过程中，如有必要向媒体进行解释、澄清的，分别由领导小组办公室和处臵组拟定宣传口径与新闻稿，经总行突发事件领导小组审定后，由总行办公室统一发布。III级突发事件，如有必要向媒体解释、澄清的，由处臵单位拟定宣传口径和新闻稿，经领导小组办公室审定后，由总行办公室统一发布。
第四十六条 按法律法规、上市规则和总行有关规定，突发事件属于信息披露管理范围的，发布前须经总行董事会办公室审核。
第四十七条 媒体沟通。II级以上突发事件发生后，总行办公室应当与主流媒体保持密切联系，及时沟通信息、通报突发事件进展，促成媒体对突发事件作出客观、公正的判断和正面报道。对于有悖于事实的关于本行突发事件的新闻报道，应当及时与有关媒体进行交涉，安排必要的澄清和纠正。
第九章 责任与奖惩
第四十八条 突发事件处臵工作实行领导负责制和责任追究制。各级处臵机构负责人对相应的处臵工作负领导责任。
第四十九条 因日常工作中操作违规、玩忽职守等主观过错而造成突发事件的人员，迟报、谎报、瞒报、漏报突发事件及有关重要情况的，突发事件发生后未按照应急预案要求和总行统一部署及时采取措施致使事态明显恶化的，在突发事件处臵全过程中擅自披露、扩大知悉范围、造成泄密等导致严重后果的，以及在处臵工作中有其他失职、渎职行为的人员，由处臵机构会同监察部门作出处分和处罚决定；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十条 对突发事件处臵工作中做出突出贡献的集体和个人，给予表彰和奖励。
第十章 附则
第五十一条 本办法由总行财务综合部负责制定、解释和修订。
第五十二条 本办法自印发之日起施行。
第14篇：银行应急预案
银行应急预案
在平日的学习、工作和生活里，有时会出现一些突发事件，为了控制事故的发展，就有可能需要事先制定应急预案。应急预案应该怎么编制才好呢？以下是小编整理的银行应急预案，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行应急预案1
为应对市政电网的检修停电与突然停电，保证分行营业网点的业务及营业正常运行，防止数据传输的中断与丢失，特制定本预案。
一、处置原则
发生停电时，事发分行行长为停电现场第一负责人，应在第一时间迅速按规定采取应对措施；各相关部门处理停电情况应任务明确，相互配合，保证在最短时间内恢复供电，防止业务与营业中断。
二、组织指挥
针对突发停电，分行成立了由行长任组长，办公室、财务会计部、公司业务部、个人金融部、营业部等部门负责人为成员的突发事件处理指挥领导小组，负责突发事件的组织指挥、决策有关事宜。
三、相关部门职责
1、分行办公室负责调配各类应急资源，统一指挥应急处理；安排人员对供电设施的日常检修与应急处理；负责发电机及UPS等物品的日常保养与及时配送；保障支行通讯线路的顺畅。
2、营业部负责安排人员做好业务处理与客户服务工作。
四、处置方法
（一）、网点停电时：
1、分行相关负责人在接到停电通知后，应迅速做好正常营业的应急措施。
2、办公室或其他指定负责人要迅速与供电部门取得联系，确定停电原因及恢复供电时间，并视情况向总行信息技术部、行政保卫部等相关部门报告。同时派人检查网点UPS电源，关闭除营业室与监控室以外的其他电源，保障营业与安保的正常用电，必要的时候减少营业窗口。
3、突发停电后，相关部门及部门负责人需第一时间向办公室提出发电机使用申请，同时清理发电机摆放位置、发电电缆铺设通道。发电机工作时，会产生噪音、废气并释放一定热量，应确保合适的位置摆放，并协调保安人员，配合发电机供应商的技术人员做好发电现场的设备及电缆的保护工作。
4、在办理业务的过程中停电时，经办员要在来电后第一时间内查询该笔业务是否成功，防止重复入账。
5、如停电时间超过一天，办公室负责人或其他制定负责人需联系场地解决发电机夜间存放问题，并加强夜间安保措施。
6、营业厅内组织人员做好客户引导、解释与安抚工作。
7、停电期间原则上不允许缩短营业时间，特殊情况需报总行相关部门批示，并提前做好公告。
（二）分行办公室接到停电通知后：
1、根据网点描述停电原因等，快速响应，安排人员协助网点及时准确弄清停电原因；
2、网点自身原因造成停电的，快速抢修，及时安排专业的维修人员抢修电路故障，恢复正常营业；
3、他方原因造成我行网点停电的，指定负责人应督促他方快速维修电路故障并监督施工质量，恢复网点正常营业。若他方维修不积极导致损失，由网点相关负责人测算损失，分行办公室协助事故网点追索赔偿；
（三）分行保卫人员接到停电通知后：
1、迅速查看停业网点要害岗位监控录像，图像与声音是否清晰；联系报警服务公司确保报警系统工作正常。
2、停电期间加强网点安全防范；如遇夜间停电，加强网点巡查，确保有2名以上保安人员同时在岗值勤，保证网点安全。
3、因停电无法正常营业时，保干部要立即报告辖区公安机关等相关部门，做好应对突发事件准备，防止挤兑、盗抢等趁火打劫的事件发生。
（四）分行营业部接到事发网点通知后：
1、迅速了解停电的原因与恢复供电的时间；
2、要求柜台关闭非必须开启的业务机器，减少供电负荷；
3、了解柜台业务系统的运行情况，根据运行情况采取应急措施；
4、指导柜台处理紧急业务；
五、预防性措施
1、保证应急发电机摆放位置正确，发电机电缆铺设通路正常。
2、各营业网点确保报警电话的通讯畅通
银行应急预案2
为加强我行消防安全管理工作，预防火灾事故的.发生，减少火灾的危害，确保消防安全，认真贯彻落实“积极防范，安全保障，预防为主、消防结合”的消防方针，按照“谁主管、谁负责”的原则，逐级落实防火安全责任制的管理规定，特制定防火处置预案如下：
一、应急工作领导组织成员总指挥：
孙海龙副总指挥：王旭成员：李健李志伟职责：承担指挥领导小组办事机构的职能，传达上级指示，协调各部门对突发事件的联络工作，根据指挥中心和内保局驻勤民警的指令，采取相应的应对措施。接到报告后，及时以指挥部为中心，严格按照驻勤民警的指挥，对火灾事故进行处置。
二、应急灭火组织机构及职责分工
（一）报警组
成员：李娜、贺梦柔、王晓旭
职责：遇有火情时，要沉着冷静，立即向总指挥及内保局驻勤民警报告，视火情程度果断采取措施，进行处理，如能控制的火情，应及时进行有效灭火，如不能控制火情，立即拨打“119”报警，讲清火灾发生单位名称、地址、着火的具体部位及火势等情况，并守在电话旁以备消防部门查询。其他报警人员立即到路口迎接消防队并为其引路。
（二）灭火组
成员：陈冲、杨晓宁、相宁华
职责：遇有火灾火情时，要利用现有的消防器材及时补救初起火灾，尽最大可能控制蔓延。
（三）抢救组
成员：刘国智、赵雷、王亚男
职责：遇有火灾火情时，要及时抢救人员、现金和重要凭证等，尽最大能力减少人员伤亡及财产损失。
（四）警戒组
成员：柳雅楠、张婷婷、王文珺
职责：遇有火灾火情时，要及时设置警戒区域，严密注视火灾火场周围情况，防止发生因混乱造成的人员伤亡和现金、重要凭证损坏、丢失。
（五）疏散组
成员：张建民、王月、刘丰
职责：遇有火灾火情时，应立即打开紧急疏散出口，组织、引导人员迅速撤离现场；发生人员伤亡时，及时抢救伤员；将负轻伤人员送往就近医院就治。
三、发现火情时
（一）发现火情时，任何员工、执勤保安员都有责任灭火、报警。
（二）发现物品或电器冒险烟、初起小火时，应立即切断电源，迅速查明火源，使用现有灭火器将火扑灭。
（三）注意保护现场，及时向有关领导和保卫部门报告情况，协助事故调查。
四、发生火灾时
（一）火势已起，难以控制时，保卫人员或第一发现人要立即打“119”报警，讲清火灾单位名称、地址、着火的具体部位及火势等情况，并按动就近的火灾报警按钮。同时，必须向有关领导和保卫人员报告。
（二）按到报警或发生火灾时，单位领导、保卫人员要立即赶到现场，组织员工灾火；抢救现金、重要凭证等物品；疏散人员。
（三）全体员工及保安员必须服从现场的领导和保卫人员的指挥。公安消防队到达火灾现场后，所有抢险人员要听从消防人员指挥。
五、疏散人员、抢救伤员
（一）当发生火灾紧急情况时，本单位主管安全保卫工作的领导为现场疏散总指挥，负责指挥疏散组成员在第一时间打开紧急疏散出口，引导现场人员有秩序地迅速撤离火灾现场。
（二）出现人员受伤时，报警组成员要及时打急救中心电话（“120”或“999”），同时讲明火灾现场的详细地址、受伤人员数量、受伤部位及导致受伤原因等情况，并派人到指定地点迎接救护车引导医务人员进入现场抢救伤员。
六、保护火灾现场
扑灭火灾后要注意保护火灾现场，并积极配合公安消防部门对火灾情况的调查和处理等工作。
第15篇：电信诈骗感想
电信诈骗感想
以前总觉得电信诈骗离我们很远，但是这次却真真实实的发生在了我们的营业部，而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工，作为营业部的一份子，我对这件事也感到了深深地遗憾，毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望。
任何事情的发生都不是偶然的，发生这样的事情偶然当中也带着必然。试想一下，如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话，那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由，然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢？所以我们要痛定思痛，决不让此类事情发生第二次，毕竟通过这样的途径吸取教训的代价实在是太大了。通过这件事情我有几点感受：
1、以后不管谁来办业务我们都应该一视同仁，不能碍于情面，不好意思推脱就二话不说受理了业务，表面上看我们是给他们帮了一个忙，可是不怕一万就怕万一，万一某一个细小的环节我们没有注意就会给别人带来无法挽救的损失。
2、在以后的工作中要多察言观色，及时发生客户的异常表情和动作，如发现在办业务的过程中频繁的接听电话，神色慌张等现象的要及时的和客户沟通，以免客户不必要的损失。
3、在平时办业务时，要向客户普及金融知识，防止金融诈骗，加大防备诈骗案件的宣告道育力度，培养客户的防
备意识和警戒性。办理取现、转账等业务时候，养成给客户填写安全提醒单和防止金融诈骗单的习惯，这样既能提醒客户又能保给我们自身加上一条安全线。
第16篇：《电信诈骗》征文
《电信诈骗》征文
小学组
《电信诈骗》观后感
小观小学
三、一 石国立
辅导教师
张英
星期一的班队活动课，我们全班同学认真地观看了《电信诈骗》节目，那一个个因受骗而痛苦流涕，伤心欲绝的人们，深深地触动着我的内心。同时也知道了原来生活中有这么多的陷阱，有这么多的骗子，还有这么高明的欺骗技术，并且这些事例就在我们身边，时时都有可能发生。因此，从现在起，我们应引起高度重视，防范于未然。
《电信诈骗》节目向我们介绍了敲诈信诈骗；婚介、招聘诈骗；冒充亲朋熟人诈骗；中奖诈骗等事例，也让我知道了电信诈骗就是诈骗份子通过电话或短信来骗取钱财。通过这些事例来提醒我们别上当受骗，我们就一定要从中吸取教训，加强防范。针对这些骗术，我们班还一一的讨论了应对电信诈骗的防范方法，并将这些方法运用到生活实际中。例如：在家中，我接到疑似诈骗电话，说你中奖叫你汇钱时，我首先就要核实对方的身份，不随意泄露个人信息和家中的银行存储信息，更不会汇款，我会尽快告诉家人与他们进行商量解决。我更不会轻信好事，不贪图便宜，及时拨打110举报。
《电信诈骗》不但和自己有关系，而且和家人关系更大。我们一定要当好宣传小使者，把我们知道的有关诈骗的事例以及防范措施一并给家长们讲。当遇到类似的事的时候，家长们就不会因慌张想不出办法而上当受骗。
《电信诈骗》这样的节目的作用真大，除了我们小学生观看外，更应积极推荐给广大群众，同时张贴宣传防电信诈骗的警示语和宣传语。这样，那些电信诈骗份子就无缝可入了。
第17篇：电信诈骗犯罪
2011年7月21日，我分局联合涪陵区公安局、人行涪陵中心支行在分局5楼会议室召开“关于电信诈骗犯罪银行账号采取封堵措施”联席会，涪陵区各银行业金融机构主要负责人参加了会议。
一、情况介绍
今年1月至7月，涪陵区发生电信诈骗案高达200余件，涉案总值达到300余万元。电信诈骗犯罪涉案的银行卡数量众多，涉案金额巨大，主要以远距离、跨区域（甚至跨国、跨境）实施的非接触式诈骗犯罪，呈现出作案手段科技化，诈骗流程标准化、模块化，集团作案，组织严密，职业化水平较高的特点。电信诈骗严重威胁到人民群众的财产利益，严重影响了各银行系统的正常经营，眼中那个扰乱了社会经济秩序，破坏了社会稳定，阻碍了国家的经济社会发展。
二、采取措施
本着对人民群众高度负责的态度，为防止骗子再次使用涉案账号在境内实施诈骗和境外专区赃款，切实减少案件的发生，减少人民群众的损失，有效保护人民群众利益。根据公安部下发的通知精神，经中国人民银行涪陵中心支行、涪陵银监分局和涪陵区公安局三部门研究决定，为坚决封堵电信诈骗涉案银行账号，采取以下措施：
（一）、辖区各银行加强宣传教育，在营业厅醒目位置张贴防止电信诈骗宣传海报，并张贴涉案银行账号，不再给诈骗账号办理汇款业务。
（二）、辖区各银行加强与公安机关沟通合作，堵塞批量开卡、重复开卡的漏洞。
（三）、各银行严格执行实名开卡开户制度，无有效证件办理银行卡，一旦发现追究相关人责任。
三、相关问题及思考
一是发卡泛滥、实名制不落实问题突出。金融机构在办理银行卡业务中把关不严、为不法分子赃款套现和逃避打击提供了便利。据统计，全国公安机关共收缴2万余张涉案银行卡，涉及各大银行，无一是以犯罪分子本人身份开设的。目前已出现专业地下办卡卖卡公司，诱发潜在的社会危害加剧。
二是网银转账业务的安全漏洞问题凸显。犯罪分子大肆利用网银转账无金额限制、无次数限制的漏洞，将骗取的大额赃款快速层层转账，最后通过分布在各地的A T M机提取现金，达到短时间内占有赃款、规避打击的目的。
三是“四四六”理念明确提到，通过审慎有效监管保护存款人和消费者利益是银监会主要工作目标之一。我们要在思想上高度重视，由于电信诈骗具有作案手段科技化，作案流程标准化、模块化的特点，只靠一个部门单打独斗根本无法有效遏制电信诈骗的发生，我们要与人民银行、公安局等多个部门建立防止电信诈骗联席会议机制，通过沟通协调，实现相关信息共享，共同打击犯罪，保护存款人和消费者合法权益。
第18篇：防治电信诈骗
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：现下发8月16日全国城市文明程度测评迎检冲刺动员会会议相关材料，具体内容已内网附件，请各位查收。另外，8月16日上午，街道市民巡访团对文明餐桌的情况进行了抽查，其中有部分没有按要求摆放台卡和海报的单位，请相关居委前去督促协调，并于今天下班前回复处理意见。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：接到最新消息，中央检查组将提前开展全国文明程度指数测评，塘桥涉及到的测评点位和迎检要求现已内网下发，请注意查收。请各居委和作业单位按照点位标准和迎检要求进行自查自纠，做好迎检准备，同时，需高度关注“无需申报”项目，如餐馆、旅游景点、窗口单位及申报点位周边沿路沿线的环境和秩序。注：务请各居委于本周末前将邻里互助、联谊活动、友善对待外来人员的情况和建立治保会、调委会等群防群治队伍的相关名册、巡逻巡查情况记录等台账资料准备好（强调是纸质版！），做好封面和目录，涉及到的点位小区都要准备台账资料，同时，请机关联络员于下周一做好居委迎检和台账资料的检查工作，文明办将于下周一逐一对点位小区进行检查和指导。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：本次上海市文明城区（全国城市文明程度指数测评预检）实地考察工作已经全部结束，感谢大家在酷暑天气辛苦付出！再次感谢各位，大家辛苦了！【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：现在市测评组已离开96广场，现正在前往塘桥社区文化活动中心检查，请各居委和作业单位做好迎检准备。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：市测评组正在八佰伴进行检查，然后到96广场进行检查，随后将前往塘桥社区文化活动中心进行检查，请各居委和作业单位不要放松警惕，准备迎检。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：目前市测评组车辆到达浦电路并左转。【街道文明办】
各位机关指导员、联络员、居委和作业单位：市检查组车辆已出发，车牌号是沪AY1637，车辆为白色金杯面包车，测评组车辆现在已经进入延安路隧道，请各居委和作业单位做好迎检准备，一旦发现检查车辆，立即上报文明办。【街道文明办
第19篇：电信诈骗宣传材料
电信诈骗宣传材料
电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传 递和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来， 随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式 为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现 代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可 乘之机。
为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护 广大群众利益，我市公安机关正在全力打击电信诈骗犯 罪，并成功破获了一些案件，抓获了一批电信诈骗犯罪分 子，有力的打击了此类犯罪。但由于此类犯罪投入小、回 报高、隐蔽性强，已成为许多诈骗犯罪分子的首选。为有 效的预防此类案件的发生，警方特别提醒大家做好以下几 点：
一、请您认清识别以下犯罪方法
为了方便广大群众及时了解掌握识别不法分子实施电 信诈骗犯罪的手段和伎俩，现将常见的几种诈骗手段归纳 如下。 C 一）电话诈骗：
1、虚构子女出事诈骗：虚构子女、朋友出车祸、生病、违 法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款。
2、虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电 话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求 家人立即汇款赎人。
3、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生 病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗。
4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗：不 法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系 列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以 事主账户涉嫌洗钱，诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清 自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的 安全账户的诈骗行为。
5、以购房、购车退税为名电话诈骗：诈骗分子谎称自己是 税务局人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”
为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联 系时，对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税 费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作 后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入 到不法分子的帐户内。
6、中奖诈骗：嫌疑人拨打受害人手机，称其手机号在深圳 或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产 品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十佘万甚至几十 万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转 帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人 所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。
(二） 短信诈骗：
1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒 用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电X 号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受 害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到 诈骗目的。
2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送”银行账号，要求 速汇款“等内容用来行骗正巧要汇款的人员。 (三） 网络诈骗：
1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以帮助选股票
付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇 款。
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2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖 或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所 得税等名目，骗取受害人汇款。
二、请您加强以下自防措施，并积极做好宣传 (一） 不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅 饼”的心理。
(二） 注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己 的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。 (三） 在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友 做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等 易受骗群体要注意提醒。
三、发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警
如果掉入不法份子所设置的陷阱，要及时采取措施，尽 量减少损失。发现上当受骗不要有饶幸心理，应当迅速保 存涉案证据，并及时报案。
电信诈骗常用手段
1、冒充各级领导招摇撞骗；
2、冒充纪检监察机关实施诈骗；
3、利用银行卡转账实施诈骗；
4、冒充熟人诈骗；
5、以提供股票、彩票资讯进行诈骗；
6、发布虚假中奖信息诈骗；
7、利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用。
需提防八类“诈骗短信”
引诱式：复制手机卡可窃听电话？ 温情式：“温情短信”骗费不留情； 权威式：来电要求转账。自称“公安局”； 激将式：短信骂人激你回电骗费；
利诱式：手机充值充200送300话费两天就没了； 提醒式：借银行名义向用户群发“消费短信”； 瞄准下属：假冒书记电话诈财； •
瞄准领导：送你的钱务必打给我否则大家都不好过； 苦肉计：家长收到诈骗短信自称儿女要求汇款； 惊喜式：以红十字会为幌子骗人捐款
电信诈骗警方提示
1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系 当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问 时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，
并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公 安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级 保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密 码，转账骗走当事人银行卡上的存款。
2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商 场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”， 并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡
可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电 话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事 人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转 至指定“安全”账户，骗走钱财。
3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或 发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退 税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当 事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退 税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点， 骗走银行卡上全部或部分资金。
4、中奖类诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中 奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方 就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接 着就以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述 费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受 獨。
5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为 诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复 电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指 定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗 取钱财。
6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在 外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款”、
“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方 式骗取钱财。
警方提示
1、警方郑重提醒：无论以何种理由要求你把资金打入 陌生人账户、安全账户的行为都是电信诈骗犯罪。切勿上 当受骗！
2、警方郑重提醒：谨防冒充电信、公安、法院、检察 院、税务、亲友，以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯 罪、购车退税、信用卡消费、车祸出事、小孩绑架等各种 名目的电信诈骗犯罪活动。请勿上当受骗！
3、警方郑重提醒：犯罪分子利用“任意显号”软件冒 充电信、公检法、税务机关总机电话，以电话欠费、个人 信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税为名提供“安全账
户”，要求汇转资金的，都是电信诈骗。切勿上当受骗！
4、警方郑重提醒：陌生电话勿轻信，种种理由是谎 百，“安全账户”不安全，电话转账是骗局。
5、警方郑重提醒：“电话欠费” + “安全账户” 种理由让你把资金转账的行为”“电信诈骗”。
“各
第20篇：防电信诈骗
防范电话电信诈骗 铁警为您支招！
1、旅途电话诈骗
“我是某市某医院，你在某大学读书的儿子（女儿）；或者外出旅游的爱人（外出务工的某亲人），在某某次列车上接头处不慎摔倒，脑颅出血，现已送到我院救治，我院已作了前期处理，现需后期救治费XX万，请速汇款到医院某账户，否则我们将放弃抢救……”
违法犯罪人员往往在车站假扮热心人、通行人、老乡或学友，在骗取信任后，互留通讯地址、家庭电话或手机号码。等分手后向旅客的家属或亲人打去电话，称旅客在外突发疾病或遇到意外事故正在医院接受抢救，让家属立即汇“救命钱”。有的家属来不及仔细思考就将钱如数汇出，正中了骗子们的圈套。
2、电信电话诈骗
“我是XX电信局（公安局、检察院、法院），您的电话（或互联网）已严重欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合调查……”
这是犯罪分子冒充电信局或公安工作人员拨打你的电话，告诉你的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名公安人员接听电话，称你名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保你经济不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且通过电话频频催促你赶快就近转账，不然损失更大。
3、退税电话诈骗
“我是XX税务局（财政局、车管所），现在国家下调了购车附加税率（购房契税），现向您退还税金……”
犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你的电话，称“国家已下调了购车附加税率、购房契税，现要退还税金”，让你提供银行账户、卡号直接通过银行ATM机转账获取退税款，当你到银行后，犯罪分子又称自助退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子的电话提示音操作，然后趁机划走你的钱财。
4、忽悠电话诈骗 “喂，猜猜我是谁？我是你的老朋友哎（老同学、做生意的老搭档）！连我都记不得了？对、对、对……我就是您的老朋友老X！记住我换了手机号码，现在就改过来，改日再联系。”
犯罪分子先拨通一个电话，让对方“猜猜我是谁”，对方往往碍于情面，就在自己的同学、亲友中联想猜测来电话者。此时犯罪分子就顺势答应，并称进期要到昆明、大理、丽江旅游，会顺便来看望你，为下一步诈骗做好铺垫。次日或隔二日，对方的老朋友（老同学、做生意的老搭档）会编造来昆明旅游的途中遭遇车祸（因生病、因吸毒、因嫖娼）等原因或谎言向你借钱，让你把钱汇到指定的账户，当你放松警惕，对方便诈骗成功。
5、手机短信诈骗
“请把钱直接汇到XX银行账号就可以了，户名XXXX”……
犯罪分子大批群发短信，称“自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账号，账号xxx”。碰巧你正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，一时疏忽，就会直接把钱汇到犯罪分子的账号上。
6、手机信息诈骗
“免费提供中长期贷款，无需担保，立即可办。电话XXXX”……
犯罪分子通过手机信息或报纸、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，如果你与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要你办理一张银行卡，先打一笔钱“企业验资款”在账上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供他查询。而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把你的验资款转走了。
7、消费透支诈骗
“亲爱的顾客您好，你已经在家乐福（沃尔玛）超市透支消费X千元或X万元，垂询电话XXXX”……
犯罪分子向你发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等内容的短信，当你用电话“垂询”时，几名同伙分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”等，为你设下层层圈套，只要你确定你卡上有大量资金，对方便会“忠告”你把钱转到“安全账户”上，而所谓的“安全账户”就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗账户。
8、获奖信息诈骗
“XX公司10周年庆典,贵公司感谢您多年的支持，为回报社会和，公司开展社会抽奖活动，恭喜您获得一等奖，公司垂询电话XXXX”……
犯罪分子通过电子邮件、网络、电话、短信群发等途径，向你发送虚假中奖信息（刮刮卡），当你拨通中奖查询电话，会有人“核实身份、确认中奖”然后告诉你需要缴纳税费（手续费、保证金）等费用后，奖品及时寄出。你稍不留意立马上当受骗。
9、电脑预测诈骗
“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票、基金，保证中奖和盈利，不赚不收费”……
犯罪分子利用你的投资投机心里，声称能够99%的预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利，代管股票投资方式，诱骗你上当，如果你稍一表露有兴趣，对方就会花言巧语劝你入会，只需收取少量的会费或服务费。 防范电话电信诈骗 要注意做到“三不一要”
不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要相信，更不要轻易相信“银行账户不安全”、“银行账户涉及犯罪”等谎言，要及时挂断电话，不要回复手机短信，不给犯罪分子进一步布设圈套的机会。牢记“天上不会掉馅饼”！
不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实情况。
不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账、设密码。据公安机关抽样调查统计，从受害性别上看，女性占70%以上；从年龄上看中老年人超过70%。因此，中老年人和妇女同志要格外引起注意，需要汇款、转账的，应先与家人沟通或拨打110咨询，还有一些公司财务人员和经常有资金往来的人群，在汇款、转账前，要再三核实对方账户账号，不要让不法分子有机可乘。
要及时报警：万一上当受骗或听到亲戚朋友被诈骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供诈骗犯罪的账户账号和联系电话详细情况，以便公安机关开展侦查破案。
