推荐第1篇：理财销售工作总结
金融理财销售人员工作总结
回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：
一、11年具体工作总结：
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户； 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效； 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果； 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服
务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足：
不足处： 1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力； 3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；
三、来年工作打算 1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务， 2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。 4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计划。篇二：理财经理工作总结
理财经理2011年上半年工作总结
今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位
上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：
一、热爱本职工作，进一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理 工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。
二、学习专业知识，进一步提高专业水平
作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技 能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视
学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。
三、规范服务用语，进一步提高服务水平
我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。
四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率
作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，
做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底，维护优质客户共 位，销售代理保险 万、。
在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。篇三：理财经理工作总结
理财经理工作总结
（一）
迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。 理财经理工作总结
（二）
当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金
个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品
个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户
新增户，完成111%。 贵金属
任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡
任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡
个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上： 20**年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上： 1）、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。 后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。 2）、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知
他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。 3）、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。
三、2011年的工作打算：
业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！ 理财经理工作总结
（三）
大家好！我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。篇四：理财经理年终总结
理财经理年终总结 理财经理>年终总结
（一）
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和>保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的>投资理财方案的能力。
理财经理年终总结
（二） 20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的>十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：
一、各项任务指标、学习和工作情况：
1、任务指标：
基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，
完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上： 20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上： 1）、积极营销新客户。 有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。 2）、细心维护老客户。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。 3）、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4）协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
以上就是我个人20xx年的>工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！篇五：银行理财客户经理个人工作总结
银行理财客户经理个人工作总结
大家好!我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
我今年28岁，2000年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努
力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识 。不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险
规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。
推荐第2篇：金融理财销售工作总结
金融理财销售人员工作总结
回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：
一、11年具体工作总结：
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；
3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服
务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足：
不足处：
1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，
2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计划。篇二：理财经理工作总结
理财经理工作总结
（一）
迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。
理财经理工作总结
（二）
当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金
个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品
个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户
新增户，完成111%。
贵金属
任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡
任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡
个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
20**年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上： 1）、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。 后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。 2）、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知
他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。 3）、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。
三、2011年的工作打算：
业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！
理财经理工作总结
（三）
大家好！我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。篇三：理财销售心得
理财产品成功营销案例 2014年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题，赎回理财产品的时候要掌握的要点。同时特别强调，买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。
老阿姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。老阿姨问我到时候是买5万还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。之后，我就留下了我的电话号码，也记下了老阿姨的联系电话。 8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5.6%,我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话，通知了具体时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就相信你。别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就相信你的推荐，我就买这么多。”
之后，通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑，我又教会老人家如何上网，如何申请免费邮箱，还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益。在2015年的2月20日，该理财产品到期。本金与利息自动打到客户的账户上，半年里，阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分满意。
在上次营销成功之后，在我的推荐下，老阿姨在2015年5月又购买了我们银行的理财产品10万元，带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元；我建议她少买一点，她告诉我，她有钱。而且她还告诉我，她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会继续来我们这买理财产品。
通过这个真实、成功的营销案例，使我对理财有了一个清醒的认识，现就如何理财谈一些粗浅的认识。
一、理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待
客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。
二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。
三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。
四、理财是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在理财的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。在对老阿姨的服务上，从最初的电话服务开始，每周通报基金的涨跌情况，到教会她开通邮箱，提供一些好的网站地址，教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳，到进一步教会她如何看大盘，如何看指数，如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她经常给我打电话，探讨一些观点和看法，使她感到，由于认识了我学到了许多知识和技能，感到建行的理财师是给人带来财富和知识的人。理财不仅仅是产品的销售，还是服务的延续，要通过售后服务，不断的了解你的客户，她的性格是什么样的? 她的抗风险的能力如何? 她对未来有那些期望? 她的资产状况如何? 她还缺少那些保障? 作为理财师你能给她提供什么样的帮助和建议? 根据市场的不断变化，要适时地向客户推介新的投资产品和策略，把客户培育成由被动理财转为主动理财。
五、理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接 受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。
推荐第3篇：二月工作总结
工作总结
时间很快，开学已经一个月了。对于这一个月的班主任工作以及教学工作我做以下总结及反思。 一：
（一）培养健全的组织和积极分子骨干。
1、选举几名能够团结同学，关心集体、办事认真，愿意为班级，为同学服务，积极分子组成的班委，负责班集体工作。（培养学生自己动手做事的能力，培养干部、培养学生的管理能力和自制能力）
（1）使班干部弄清自己的职责，使他们各司其职。 （2）及时发现他们的缺点，并帮他们克服。
（3）充分发挥主人翁作用，积极参予班集体管理。
（二）、实施劳动人人岗位责任制
把我们班的劳动包干区按人数分成39份，每人负责一份，每天，每个人都有自己明确的劳动岗位，哪个同学的工作有没有做好，一目了然，这样便于班级的管理工作。在此基础上，劳动委员和各班干部的工作就比较容易开展。
（三）、及时做好与家长的交流勾通工作。
好多家长对孩子学习的重视程度跟孩子的学习成绩成正比。一年级有相当部分文化水平较低的家长，对学生的家庭教育存在过于溺爱的倾向，为此，我精心准备了开家长会的内容，精心布置了教室，营造了与家长和谐交流的氛围，在会上我从“一切为了孩子”的角度去改观一些家长的态度，向家长介绍了孩子的学校情况、学校对孩子的行为要求，对家长进行了教育观念和辅导孩子的培训，认真疏导，细致说理，耐心地同家长分析了教育孩子的策略和方法，努力赢得家长的信任、支持和配合，共同探讨教育的有效方法，取得了家长的积极配合，实效明显。
二、不足之处：
1、由于孩子们小，我给他们的宽容多于严厉所以我班学生的纪律不太好。
2、奖励发“小贴画”的制度不够严格，奖励本来学生都喜欢，特别是低年级，到后来我是想到了就发，没想到就算了，也没有及时评价总结。
三：今后努力的方向：
1、随着孩子们一天天的长大我一定要严肃孩子们的课堂纪律。通过讲故事、做游戏，评纪律星、创新星、才艺星等活动让孩子们活而不乱，成为学习的小主人。
2、用耐心与爱心感来感化和教育孩子。
3.班主任要用个人的魅力征服学生，要用自己的热情和朝气去感染学生，无论是服装还是言谈，都会对学生产生很大的影响。
4.我相信工作着是美丽的！
刘云平
2012年3月9日
推荐第4篇：二月工作总结
二月份总结报告
时光冉冉，二月来的匆匆，走的也是那么轻盈，我置身与其中，恍如一场梦，梦醒时分，汗水浸身，心却依旧火热的跳动！二月，曾使我迷茫，让我觉得人生一世如寄蜉蝣于天地间，争朝夕，最终是那沧海一粟！当然，二月，也让我为之痴狂，它若水无言的流淌，我当紧凑有序的生活，因为我明白人生的价值不是任由他人说来道去，终究是由自己决定的！
2月8号，我请假回家，短暂的休整后，回到涡北，很快融入到紧张的气氛中，8203工作面已经完成属于它的使命，而我们的任务则是将其顺利的拆除。在此期间，我学到了很多东西，无论是在理论上，还是在通过实践积累的经验上，这些都是我人生宝贵的财富！进一步说，8203工作面教给我的不单单是拆除安装上面的经验，它同时使我意识到怎么样去看待一件事，如何进一步理解，再接着就该是如何入手处理这样的一件事，这种逻辑性思维是我先前从未考虑到的。如调架子，之前我认为的所谓调架子，只要给架子周围留有足够的空间，再挂上绞车绳，使劲拉，架子自然就出来了，然而2月24日中班带给我的除了惭愧，还是惭愧，这时我才意识到自己看问题的浅薄与无知。正如王书记说的：你在上面看，看一天也看不出门道，你不自己动手，不亲力亲为，不到第一线看关键点、看细节，你能学到什么，你什么也学不会！若然，如我先前所想的那样，架子不但出不来，同时也会给这个团队买下很多的“定时炸弹”。身为一名见习技术人员，我为此感到羞愧，在此基础点上，我也反省着自己，告诫自己：纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行！长平一战，赵括纸上谈兵致使赵军死伤四十万，我若此一战，今生悔恨无穷尽矣！
而今，已是当春间三月，在遥远的地平线上，威严地站立着的，也已不再是那冷酷的冬，而我紧绷的心弦也随着迎面轻拂的细雨微风慢慢的舒缓，舒缓过后的心情是平静的，在这片平静的心中，我看到了一颗火热的心在有规律的跳动。在接下来的这段时间，无论于工作，还是生活，它都将继续燃烧着自己，用实际行动证实属于自己的那一份价值！
汇报人：张浩东 日期：2013年3月2日
推荐第5篇：理财销售心得
理财产品成功营销案例
2014年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题，赎回理财产品的时候要掌握的要点。同时特别强调，买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。
老阿姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。老阿姨问我到时候是买5万还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。之后，我就留下了我的电话号码，也记下了老阿姨的联系电话。
8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5.6%,我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话，通知了具体时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就相信你。别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就相信你的推荐，我就买这么多。”
之后，通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑，我又教会老人家如何上网，如何申请免费邮箱，还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益。在2015年的2月20日，该理财产品到期。本金与利息自动打到客户的账户上，半年里，阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分满意。
在上次营销成功之后，在我的推荐下，老阿姨在2015年5月又购买了我们银行的理财产品10万元，带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元；我建议她少买一点，她告诉我，她有钱。而且她还告诉我，她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会继续来我们这买理财产品。
通过这个真实、成功的营销案例，使我对理财有了一个清醒的认识，现就如何理财谈一些粗浅的认识。
一、理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。
二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。
三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。
四、理财是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在理财的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。在对老阿姨的服务上，从最初的电话服务开始，每周通报基金的涨跌情况，到教会她开通邮箱，提供一些好的网站地址，教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳，到进一步教会她如何看大盘，如何看指数，如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她经常给我打电话，探讨一些观点和看法，使她感到，由于认识了我学到了许多知识和技能，感到建行的理财师是给人带来财富和知识的人。理财不仅仅是产品的销售，还是服务的延续，要通过售后服务，不断的了解你的客户，她的性格是什么样的? 她的抗风险的能力如何? 她对未来有那些期望? 她的资产状况如何? 她还缺少那些保障? 作为理财师你能给她提供什么样的帮助和建议? 根据市场的不断变化，要适时地向客户推介新的投资产品和策略，把客户培育成由被动理财转为主动理财。
五、理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。
永顺县王村支局：龙跃
2015年5月6日
推荐第6篇：理财销售体会
有效维护 强化营销
近两年来，随着小商业银行的掘起，同业竞争环境日趋恶劣，小商业银行的营销人员大多是从国有商业银行跳槽过去的，掌握着部分重要客户的信息，因此争抢客户已到了白日化的地步，客户流失严重，负债业务面临着严峻的考验。而客户在投资方面，买基金资金缩水，炒股票资金被套，买房子又遇到政策变迁，理财产品的低风险正迎合了客户的心理需要。在做了大量的产品研究分析后，城东支行将理财产品销售作为稳定客户、拓展客户的抓手。在加大力度，强化营销后，理财产品销售取得较快的增长，稳定了部分高端客户，也取得了一定的中间业务收益。截至2010年底，城东支行共销售理财产品187165.2万元，取得较好的业绩。我行的具体做法是：
一、考核引导，提高营销主动性
随着理财产品销量的增长，分流了部分储蓄存款，网点负责人对理财产品的销售开始有了抵触和畏难情绪。支行行长室在了解到这一情况后，及时对网点考核进行了完善，将理财产品的销量纳入到储蓄存款统计，并下达了理财产品销售目标，加大了对客户资产增量的要求，促使网点变被动销售为主动销售，同时加强对理财经理的引导，改变以往只销售中间业务收入高的产品的现状，真正从客户需求出发，从服务客户的意识出发。此时正逢省行一季度理财经理PK赛，理财产品的销量作为评分项目之一，支行行长室鼓励理财经理加大营销力度，发挥个人优势，争取在省行的竞赛中取得较好成绩。竞赛活动大大激励了理财经理的销售积极性，他们密切关注客户的资金动向，引导客户将闲置的资金转化为理财产品，因为职业的敏感性为支行挽回了流失到小商业银行的大批量客户和资金。南京银行开业之际，我行一网点200万以上的客户都被邀请去参加开业典礼，之后就有客户陆续将款项转到南京银行，经了解，原来是参加南京银行开业典礼的客户收到了该银行承诺的存款返利的通知，在不明确具体情况下盲目转款。理财经理将产品收益和南京银行的存款反利进行分析比较，提醒客户要合理配置资产而不是只看重眼前利益，通过及时提醒，客户们停止了转款，有的将资金转了回来叙做了我行理财产品。开门红期间，支行理财产品销量达到51376.1万元，有效促进了理财业务的发展。
二、整体联动，加大资源挖掘力度
通过理财产品留住存量客户固然重要，但拓展客户更重要，攻守兼备，才能把支行的理财业务壮大起来。网点人员没有了储蓄受影响的后顾之忧，营销积极性更加浓烈起来，他们分析研讨本部门、本网点的有力资源，寻找外部合作单位。形成了对外、对内整体发动的销售势头。对外：由理财中心牵头联系合作单位，如证券公司、保险公司，上门为公司的销售人员进行理财产品介绍和讲解，发挥证券、保险公司销售人员的传导作用，使之成为我行产品的间接销售人员。对内：按客户资产分布细分客户，利用好现有CRM系统建立短信群体，定期发送产品信息，寻找合适的购买人群。对于已购买产品的客户，登记销售台账，做好客户的资产管理，产品到期及时通知客户续做产品，没有配套产品进行衔接时，做好客户需求记录，一旦有产品即通知客户前来认购。在内外密切配合与联动下，理财产品迅速推广起来，来行认购产品的客户数日益增加。
三、真诚服务，提高客户忠诚度
小商业银行的销售人员无孔不入地穿梭在各家行之间，对我们的客户虎视眈眈，但小商业银行的产品更灵活、更丰富，同期产品的收益率，对客户来讲无疑是最具吸引力的，因此仍然有客户不断地流失到他行。这促使我们在留存客户上下更大的功夫，我们坚信，用我们真诚的服务，终会换来客户的信赖的。我行就曾发生过这样一件事情：
我行一网点的高端客户数在城东支行占比是最高的，都是重点关注客户，其中有位客户是在理财经理的介绍和引导下认购了基金，并于市场暴跌前赎回，避免了资金亏损还赚到了收益。之后，该客户在我行进行基金投资的同时，在理财经理的建议下认购理财产品，使闲置资金发挥了最大功效，为我行创造了一定的中间业务收入，对我行的忠诚度与贡献度也逐步提高。但随着小商业银行的进驻，多元化的理财投资方式越来越多，此时其他小商业银行也将目标锁定该客户，频频出击，用高收益产品和小恩小惠来拉拢客户，正值该客户的公司项目需要，提高了资金流动性的要求，而我行此时没有适合的产品，客户在游说下开始转移资金到他行做短期理财产品，客户资产也随之下降。怎样留住客户、怎样留住客户的资金，是摆在支行面前的一道难题。网点负责人动用了一切资源了解到该客户将有一笔大额资金3个月内没有他用，客户正在选择投资高收益的理财产品，而其他银行也加大了营销力度。网点负责人和理财经理及时将客户的需求变化向支行领导作了汇报，分管行长立即向个金条线咨询产品信息，反映客户需求，并亲自到财富中心，与相关人员沟通协调解决的办法，上级领导、个金条线、财富中心、省行都予以了最大的帮助，通过全行上下的沟通联动，省行最终决定为该客户定制产品并于2010年3月份发售了一期短期高收益产品，该客户最终选择了在我行一次性叙作人民币5000万的理财产品，此后，又在我行叙作了人民币1000多万的理财产品。至此，该客户的资产已大部分留在我行，成为我行的尖端优质客户。
象这样为客户量身定度产品在我行已不是第一次了，2010年至少有3期，有的是为客户解决资金流动性需求，有的是为客户提高大额资金高收益需求，而我行上下配合总是想方设法地满足客户需求，客户被我行的服务精神深深折服，那些转到他行的客户又陆续将到期的资金转回我行。
四、再接再厉，力争再创新高
虽然2010年我行的理财产品销量创造了骄人的业绩，但我们牢记要充分利用理财产品这一有力抓手挖掘更多潜在客户。今年“开门红”战役一打响，总行、省行资金部门、个金条线部门频频推出理财产品，品种丰富、多样，这对支行“以理财产品为抓手来挖掘客户的发展思路”提供了有利的支撑。为了让网点人员快捷、全面、及时地掌握理财产品信息要点，理财中心指定专人负责产品分析、传导、归类，并承诺在收到上级行的产品发布信息30分钟以内下发至网点。由于信息的顺畅流转，使网点理财经理有更多时间联系拓展客户。就在北京阳光100项目预热的时间段，我行一网点的理财经理获悉，她跟踪了很久的一位客户在他行的对公账户上将有一笔资金到账，职业的敏感性让她以最快地速度联系上该客户，得知客户的资金是在省外进行实体投资所得，因实体经济的利润空间缩小想转回来做资金投资，这让理财经理兴奋不已，她按捺住激动的心情上门拜访了客户，将北京阳光100项目的产品介绍交到客户手中，详细地为客户介绍了项目的投资内容并解答了客户的疑惑和提问，客户相当认可，当场拍板预约认购2000万产品。北京阳光100项目最终在我行预约了5900万元，其中2700万元是吸收的行外资金，预约额属辖内之最。
实践证明，理财产品是稳定客户、拓展客户的有力抓手，在今年的理财业务发展中，我行将继续发挥抓手的作用，拓宽眼界，开拓市场，寻求更宽更广的发展之路。
推荐第7篇：二月教学工作总结
教师个人教学工作总结
学大教育东莞南城校区 叶森
2012年2月29日
今年二月，我很荣幸地加入了学大教育集团。成为学大东莞南城校区的一名数学教师，现在就本月入职以来本人的工作作一个小结。
一、熟悉新工作新环境
来到南城校区，我见到的是一个和自己家乡的学校所不同的，全新的工作，全新的环境，作为一名外来人员，在这里受到了各位领导、同事的殷切的关怀。在安顿好自己的住宿、生活物资之后，我马上熟悉办公环境、岗位职责。学大教育的教学档案全是要做成电子文档，并且要依照订制的模版，这与以前我在普通高中教学时，教案、教学总结、计划等资料依靠手写是完全不同的。同时工休日程、作息时间方面与中小学也是恰巧倒置。在姚总监、尹主任等领导的指导下和曹老师和其他老师的帮助下，我迅速熟悉了新工作的操作流程和职责。
二、对学大教育的认识
通过近日的熟悉，感觉学大教育是一个成熟的教育机构，不光师资力量，而且制度严明，教研活动层出不穷。同时学大还在日益壮大，相信学大还会不断创造更大的成就。
三、认真参与学生课余时间来学大的陪读
来学大的学生以义务教育阶段的为主，他们放学后的时间来我学大，是对当天学习的一个巩固和检查，作为学大的陪读老师，同样身负重任，要把他们当作自家的娃娃一样，尽心尽力地帮他们检查作业，讲解不懂之处，使他们获得提高。
三、熟悉即将接手的学生
谭浚荣、张国靖等同学是我即将接手教学的学生，对他们实施一对一的教学，必须严格遵照“因材施教”的原则，熟悉他们的特点，明确个体上的差异，准备好适合他们的，各自不同的考试题和教案。张国靖属于自觉学习，刻苦塌实，知识掌握也透彻的类型，所以我应精选归纳性强的综合试题，检查他的掌握情况，从而查漏补缺；谭浚荣属于成绩中等，（或许还是中等偏下）类型，应从基础知识的温习着手，准备一些巩固基础知识的基础题。另外因正视该生的不足，多鼓励，提高他的自信心，帮助他逐步走出困境。
四、做好进一步巩固的准备
在以后的教学过程中，坚持每周一次的关于教学工作情况总结的备课组活动，发现自身情况，及时请教有经验的老师帮忙及时解决。这不光是为了学生的长期学业，也为了自身能力的提高。
五、展望将来 虽然来学大时间不长，但是这里的一切给我留下了深刻的印象，我也很快对学大，对东莞南城建立了深厚的感情，我感谢这里的一切，感谢它们给了我一个新的职业和新的生活，但愿我能在这个新的领域发挥出自己的特点，为学大的进一步发展提供自己的一份力量。
推荐第8篇：二月工作总结02
二月份工作总结
公司各位领导：
您们好!
在这短短的一个多月的实习中，我受益匪浅，工作过程中的点点滴滴，让我学到了很多知识！下面就将一个多月的总结和体会汇报如下：
刚开始的一个星期，我是在仓库学习怎样开单，在唐姐的指导下，销售单 入库单 出库单等单据已基本掌握了。在学习开单的基础上也在慢慢了解公司的产品。刚开始做具体的工作时，总是会出现这样或那样的问题。身边的同事总能给我及时的帮助和耐心的讲解。在这期间，我也积极参与了公司政府补贴节能灯的活动中，在外面推广节能灯和顾客打交道时也学会了很多为人处事。
在新门店也学习了一个星期的开单，主要是学习开销售单和收款单，在开单时切记要细心，产品型号和价格不能出错，开完每张单子都要记得要审核登记。在学习开单的过程中，店里同事向顾客推销产品也让我学到了不少推销产品的技巧。
在这短短的一个月里，要谢谢公司各位同事的指导和照顾。总的来说，由于本人工作经验不多，能力还有欠缺。有做的不足的地方还请多多指教。以后我会在日常工作加以规范，在提升自身能力的同时加以学习，我想在下个月的工作生活中会得到很好的体现。
在一个月半的实习时间里，我在我的实习单位，了
解和研究了企业主要的一些基本会计情况和问题，现作出以上报告。本次实习是我大学生活重要的里程碑，其收获和意义可见一斑。首先，我可以将自己所学的知识应用于实际的工作中，理论和实际是不可分的，在实践中我的知识得到了巩固，教学能力也得到了锻炼；其次，本次实习开阔了我的视野，使我对现在的企业会计，工作生活有所了解，我对会计分录、记帐、会计报表的应用也有了进一步的掌握；此外，我还结交了许多朋友、我们在一起相互交流，相互促进。因为我知道只有和他们深入接触你才会更加了解会计工作的实质、经验、方法。为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础。
在这次的社会实践中，我明白了很多事情，也改掉了很多毛病。我知道挣钱的不容易，工作的辛苦，与社会的复杂多变，毕竟学校太单纯了。为了适应社会，我们要不断的学习，不断的提高自己，在实践中锻炼自己，使自己在激烈的竞争中立于不败之地！
吴 璇
2012年3月9日
推荐第9篇：二月班主任工作总结班主任工作总结
二月班主任工作总结
文/白超老师
将近一个月的班主任工作，给了我难忘和不一样的一个月。
从最开始的照猫画虎、简单的模仿，到逐渐对三年级小学生的了解和熟悉，还有对班上小孩的慢慢了解，对整个班级的把控更加的熟练，对班主任工作也是由原来的茫然无措到慢慢的知道该怎么处理。一切都在稳稳的向前进。
这将近一个月的时间，我最深的体会，就是对三年级
9、10岁孩子的了解。他们活泼、好学、爱玩，爱打闹、说话、上课有小动作，这些都是他们这个年龄断的孩子的特征。上课的时候看到会不时的提醒和教育，但一会的功夫或者到了下节课，就又恢复原貌了，但孩子们的可爱和单纯还是让我深深的感动的。他们的天性就应该是朝气蓬勃、脑子当中充满了疑问和好奇的，看到他们充满希望和兴趣的眼神，我会觉得自己更有责任和义务努力做好身为一名教师应该做到的一切。
拿我们班的张留帅同学来说，有一点不太明白的问题就喜欢来找老师问清楚，有时得到老师的肯定和表扬，能从他的眼神当中看到高兴和成就感，我对办公室的老师就说，看我们班的学生多好，这样的学生还会愁考试不及格不优秀么？就算不及格，老师也有绝对的信心来帮助他及格。
还有我们班的李京科同学，长的高高壮壮的，平时喜欢说话、打闹，但如果给他一本课外书，他能坐在那安安静静的把它给读完。这种喜欢看书的学生，成绩自然也不会差，毕竟阅读量在那。有时第一次默写字词，课堂上和课下下的功夫不到位，默写的老有一些细节的地方不对。比如碧玉妆成一树高，他能写成碧玉妆成一树桩，让老师哭笑不得。但经过老师的批改和解释说明，过几分钟再让他上讲台上给老师默写，就能默写全对。这样的同学老师也是很喜欢的。不怕学生淘气，就怕学生厌学或者心思完全不在书本和课堂上。
推荐第10篇：二月工作总结（推荐）
员工月度总结
不知不觉二月便悄然的过去了，回首这一个月，确实发生了很多事情！总体来说，我对自己并不满意，特别是在海澜之家项目，但是这期间学到的东西，取得的进步，让我也感到些许的欣慰。下面我将分以下几点对我过去的工作进行总结。
一 主要工作内容
1、协助海澜之家项目的运行
二月初，也是新年的开始，海澜相对去年的补货期间，来年的货量不但没有减少，反而更多了，对于还没从假期中调整好心态的自己确实是一种挑战。结合去年的工作经验，自己硬着头皮挺过了一段丰富的历练：发运的现场，行驶的路上，充斥异常的思绪...深深的印在了脑海里，留下了一笔不小的财富。
总的来说这段期间的项目运行不太理想，部分客观原因，当然更多的是自己的主观原因。项目面临最大的瓶颈是寻找优质的合作专线,所以自己一直在努力协助资源部寻找优质承运商，收获还算差强人意，像昆明的瑞庆，山西的晋商等在价格及时效上提高了不少相比以前的专线。当然没有从根本上解决期间货物出现迟到的问题，特别是在云南线货物的迟到率依然较高。另外为了巩固海澜项目团队的整体实力，加强了对海澜成员的培训包括路线、现场要求、单据的填写要求等，同时完善了一些海澜之家的业务操作流程，队员整体的能力取得了一定的进步。
2、协助经理工作
鉴于海澜项目的运行异常，工作的需要，二月中旬工作的岗位发生了较大了变化，由原先的项目的管理工作变为经理助理，协助经理整理部门的文件。
作为物流操作的我，做文职的工作确实是种挑战，对比以前早出晚归的奔波，坐在办公室里面确实有点不习惯。开始的在这段期间里，我的唯一想法就是改变，因为只有改变才能接受，才能发现更多机会，才能看到自己的目标。从早上的考勤记录到晚上的工作报告，自己一直改变，一直在学习。
总结这期间的工作主要是记录、传达、书写。记录：记录每天部门员工各项会议的出勤、日常工作表现及公司的各项会议内容、精神，包括早会、晚会、外出等，同时重点记录部门相关的异常和整改措施；传达：传达公司及其他部门的各项决议、通知等并向上传达公司的各种信息；书写：书写整理相关材料，包括行动计划目标、部门培训材料、质量认证材料等，同时包括新进员工的资料、部门需求物品明细等信息。另外，期间的重点工作是跟进新进员工的培训情况。由于二月份公司招进大批员工，为更好的让员工融入部门，必须密切了解各员工的培训、成长。总的来说自己的工作在忙碌中慢慢的融入了，更欣慰的是部门的整体管理水平在经理的主持、监督下取得了一点点的进步，部门正一点点向一只优秀团队靠近。
二 工作中的挑战、问题
多事的二月，异常的二月。忙碌中发现了自己的许多不足与失职，值得深思与改进：
1.工作中自己不够自信
主要表现在个人展示上、专线议价上、工作组织上。在协助海澜期间总会为了许多的小事模棱两可，不但耽误了时间也影响了以后的工作开展，究其原因是自信不足，而作为一名管理者自信是非常有必要的。
2.二月的海澜异常事件发生了不少，包括丢货、晚点等。作为项目的负责
人，却没有及时合理的处理异常事件、降低损失，甚至出现一些棘手的异常时自己竟不知所措，确实为工作失职。 3.工作思路不是很清楚
记的开始做助理的时候，自己真的不知道要做什么的，怎么做？可能是刚刚开始不熟悉，但随着时间的推移事情变多的时候，竟然不知道做哪家事情，以致一些重要的工作被落下，不但影响了工作效率，也影响了部门工作的开展。
4.对于博世的业务比较陌生。
进入公司一直在零担学习，以为对公司的业务比较熟悉，然在统计数据、整理报告的时候发现对博世的业务自己很陌生，主要在博世的提货厂区分类、货物种类、客户的信息等，所以基本在问别人，降低了工作效率及准确性。 5.和同事沟通得不够。
作为助理，主要的工作应该是收集、整理、上报、传达部门信息，但由于和同事沟通得不够，导致没能及时了解、掌握部门及公司的相关信息，特别是异常问题，有些时候在事后才去了解，不但降低了工作效率也影响了经理工作的开展。
三 今后学习的方向及措施
1、锻炼自己，增加自信
在接下来的工作生活中寻找机会表现自己，主要包括早会、交流会等，努力增强自我的心理素质，锻炼口才。同时多与同事及陌生人说话，练习正视别人，敢于表达自己。另外调整自己的步态，心理学说步态可以改变心理状态，所以以后走路的时候尽量要求自己胸膛直挺，步子稳健轻松。当然在照镜子的时候时不时的提醒自己：我能行。
2、加强自身的时间管理
在今后的工作中要记录工作内容并定时的进行整理，主要集中在晚上：整理一天的工作及提醒明天的工作。同时通过合理时间管理软件，及时处理工作的相关事宜，使得A类事情（重要的事情）提前完成，B类事情（相对重要的事情）及时完成，C类事情（琐碎的小事）选择完成。另外通过励志管理，保持对工作的热情，利用对比激励法，提高斗志！增加工作精力
3、深入学习博世业务
积极的参与博世组的工作去，认真的实践、了解博世的操作流程及要求。同时多与博世的优秀同事以及客服交流、学习，不懂的地方积极去求教并探讨工作中的小问题。另外在空闲的时间自己多记录、总结，加深工作的学习。
4、加深和同事及各部门交流
每天花时间定期的去各部门了解、学习，包括对我部门的意见、其他部门近期的工作以及需我部门协助、参与的工作等。同时定期的查看公司邮箱，确保重要的文件、通知能及时的了解。对于部门内部，自己将多用心的去观察，利用空闲时间，主动的与同事交流。另外利用部门及公司的各种集体活动，积极的与同事沟通、学习。
四近期目标
为进一步明确接下来的工作方向，量化工作内容，结合实际的工作内容制定了近期工作目标。
3、4两个月内基本熟悉博世的工作内容包括流程、工作方式、注意事项等，达到能独立操作的水平。
2 四月之前制定合理高效的工作表及工作流程，包括工作时间点、每日工作要求及每日工作的内容。
第11篇：学习部二月工作总结
学习部二月工作总结
新的学期刚刚开始，二月份是一个忙碌的月份，在这个月里正常开展了日常检查和考勤，虽然学期刚开始，但是就每个班级的积极性来说，同学们的积极性丝毫不减。而在这个月里我部得到了以下一些工作经验和总结：
一、日常工作方面
考勤工作是我们部门最主要的工作内容，我们的考勤包括早晚自习的检查，每周的考勤统计，以及每月的考勤总结。在早自习的检查部分，我们部门工作人员坚持勤恳坚持的工作态度，无论刮风下雨都准点按时进行检查。在早自习的检查部分，我们部门也要照例进行检查，维持晚自习的纪律和考勤情况，保证每个班的出勤情况，对于一些部门工作的人员我们部门也及时进行登记和确认。但是在本月的检查中发现了诸多问题，如大一晚自习纪律很不理想；旷课、迟到现象也时有发生；技术1
12、食品112班纪律不是很好，在这些问题上我们会想努力改善想办法及时解决。
二、部门活动
新学期伊始，所以工作都在有条不紊地进行。本月进行了第一次特色晚自习活动，而在活动中，我也亲自下去考查，挑选了几个优秀班级上报院里。希望能够尽最大的努力调动大家的积极性。
三、本月工作的不足
本月工作可能有些许不足，若是老师以及同学们对此有意见，希望能及时向我们提出，我们会及时改正，从而能够达到同学们老师们心目中的标准。我保证在接下来的工作中，我们会付出更大的努力。我们会将这个月的不足之处化为我们工作的动力，奋勇向前。
而接下来，在新的学期开始，我们会更加督促同学们利用好课余时间好好学习，为新的学期学习做准备。
应用工程系学习部
第12篇：理财销售述职报告
理财销售述职报告该怎么写呢？下面小编整理了理财销售述职报告，欢迎大家参考！
理财销售述职报告篇1：
xx年我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金非常重视，对理财的理解非常有前瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。所以，在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲
突时，我时常感到很庆幸。新的工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自已的特长，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特别擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识，目前来说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来容易，要做好是非常不容易的，要靠长时间的知识积累。在xx，尽量做到了变压力为动力，不断思考工作方法，工作算初步打开了局面。
在xx，参加了周末版的cfp学习班，聆听到知识渊博的老师的细心讲解，使自已的对专业了解的更深入，连续几个月周末的学习，挤掉了很多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最后过了四门，算是个不圆满的结局，当初最看轻的福利反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我非常反感。态度决定行动，行动决定结果，结果就栽到了福利上。
大家可能都听到过鹰的故事，到了一定年龄，长长的喙有一层厚厚的壳，羽毛也变得非常厚重，为了获得新生，它便飞到高高的岩石上，磕掉原来的喙，啄掉原来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了新的岗位要求，原来的缺陷也要渐渐啄去，就像对于木桶来说，盛水的容量决定于最短的那块木板的高度，既然不能改变别人，只能改变自己了。 在xx，虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的计划性，执行性，与人沟通的能力上，以及其他等等，还需要在10年继续努力。
理财销售述职报告篇2：
陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组，在学校党支部的正确领导下，充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报，最后把上报情况及时公示，得到了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结：
一、认真学习，按时理财。我们民主理财小组成员从任职以来，深感责任重大，肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能，为此，我们从思想上高度重视，认真学习民主理财章程，工作中认真仔细，从不马虎，积极吸取群众意见，及时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日，这一天，我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据，逐张逐页地进行核对，对票据严格把关，对各种收入与支出情况进行如实记载，严格按照理财程序予以审查，对不符合财经报销的单据，一律不予通过，并把每次审查的内容作好记录，积极参与学校的各种有关财务会议，并把会议精神传递给群众，从中听取群众意见，充分发挥民主理财的作用。
二、按时报帐，及时公示。
按照中心学校规定，我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查，并按时上报到中心学校。然后，把本月的学校财务情况予以公示，增强了学校的各项财务透明度。
三、审核大型维修预算，并及时报告审批。
本学期按照中心学校的财务审批制度，我们根据校委会的安排，对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了审核，并及时上报中心学校，得到中心学校批复后，再进行实施。这样规范了操作程序，让学校财务管理走上了规范化的轨道。
通过一年以来的工作，我们深刻体会到，民主理财真正体现了人民当家作主，真正做到了“还干部一个清白，给群众一个明白”，真正增强了领导和群众的凝聚力，真正巩固了领导在群众中的廉政形象，从而，使领导在群众中的工作更具说服力。
每个学期末由工会组织的对学校经费审查，实质就是学校的内部审计。内部审计我们通常称其为内审。内审成员都是由校工会经审小组成员组成。我校每期期末都对本期的账务进行审查。但每次经审之后总存在些问题，其主要问题归纳如下：
第一、经审人员结构单一。经审人员以往全部是工会
委员，没有其他成员，没有普通教师代表。还不完全符合民主监督的条件。第二，经审人员业务能力不强，绝大部分不懂基本的财务知识，如发票的三要素是什么，学校的经费如何计算等等。缺乏基本的财务知识，经审只会走过场，马虑了事。第三，经审人员态度不端正，有的审账不认真，审后四下造摇，造成不好影响。第四，经审内容不全面。每次经审大致内容是：①看发票、②查收入、③勾账、④汇总，对校长，行政的补助：招待费、租车费。清查出纳库存等没有纳入经审范围。
为了提高学校内审质量，加强民主理财意识，建议从以下几方面入手：
一、成立学校审计小组。审计小组组长由工会主席担任。组员由工会财务委员、党支部委员、教师代表担任。审计小组成员不宜太多。包括审计组长一共5-7人。审计对象是学校校长、总务主任一期内处理的各项财务问题。
二、审计小组成员必须掌握基本的财务知识。知道合理发票的要素，各种会计科目及子科目的关系。如何清查学校的可用经费，如何盘查出纳库存等。
三、明确经审内容：①审收入是否入库。②审开支是否
合理。③审发票手续是否齐全。④审出纳库存是否正确。⑤审行政补助是否超过教师人均补助的二倍。⑥审招待费、租车费是否超标。⑦审学校是否亏空。⑧审账面是否平衡。这八审就是对学校全面的审计。
审计工作的完成。其主要作用有：
1、指导今后的工作。正确对待审计结论可以克服工作中的不足和发扬工作中的优点。
2、充分发挥了民主监督作用。使“校务公开”得到了很好的落实，让每个教职工都有主人翁的感觉，为学校今后的开源节支创造了条件。为学校的振兴打下了经济基础和群众基础。
第13篇：理财销售代表求职信
尊敬的领导：
您好!
首先感谢您在百忙之中抽空看我的求职信。我想申请贵银行的个人理财销售代表职位。以下是我的个人资料：
我叫 ，是xx经济学院200x届好范文，专业是金融学。虽然不是来自第一流的名牌大学，但本人时刻以高素质的人才要求来锻炼自己，充分展示自己的个性，发挥自己的潜能。
回首走过的大学生活，从幼稚走向成熟，培养了对专业的深厚兴趣，具备了奋发向上的精神品质和较强的自学能力，并注重实践能力的培养，积极参加个种社团活动，拥有的身体和良好的心理素质，具备较强的与人沟通的能力，相信能够适应快节奏的现代工作和生活，能够从事有创造性和挑战性的工作。在校期间，我能积极参加各项集体活动，能利用一切机会来提高自己各方面的能力，自己曾参加过学校组织的电脑协会，书画协会等。本人富有创造性思维，且独立完成工作能力强;性格开朗，善于与人交往，团队工作能力强;精力充沛，有极高的工作热情和强烈的责任心;自觉服从公司的纪律。
当今社会，方兴未艾的知识经济，入世后的体制改革，狒狒扬扬的网络狂飙共同编织了我们这个时代的生活背景，这个世界也因此充斥着残酷的竞争，\"物尽天折，适者生存\"成为时代的主旋律.面对竞争和挑战，物色一名好助手是您的希望，而谋求一片理想的发展空间，是我三年来的梦想，所以我们都面临着双向选择.贵公司的业绩与良好的形象将我深深的吸引，而当年自信的我，有着一份激情，也有着一种稳重，\"严于律己，宽予带人\"是我的信条.\"给我一个起点，我就能撬起地球\"是我的格言，真诚肯干是我的准则，只要要您给我一个机会，一个舞台，您的信任与我的实力将为我们创造共同的成功。
此外，我还积极地参加各种社会活动，抓住每一个机会，锻炼自己。每一个长假我都会东奔西跑地找工作，借这种机会锻炼自己并吸收社会经验。四年时间对培养一个人来说并不长，我深深地感受到，与优秀学生共事，使我在竞争中获益;向实际困难挑战，让我在挫折中成长。我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦;并且在实践中不断学习、进步。
收笔之际，郑重地提一个小小的要求： 无论您是否选择我，尊敬的领导， 感谢您抽空阅读我的求职信。
第14篇：某年理财销售工作计划
XX年理财销售工作计划
一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
20**年财务工作计划 财务工作是一个公司及政府任何部门的重点部份，所以这项工作要严格做好，为了做好20**年财务工作，特拟订了这份财务工作计划书。
20**年是我县农村信用社深化改革关键之年，各项工作的开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社的统一安排，结合我县信用社财务管理工作中的实际，在上年度财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以后发展形势，20**年度联社财务科的工作思路是“以深化农信社改革为中心;以提高全辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作，强化财务管理，狠抓制度落实，防范各种操作风险，全面完成各项目标任务”。
一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。
在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。
二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。
紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润xxx万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《xx县农村信用社20**年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。
经过20xx年年末的各种学习，在20xx年2月这个开始的月份，我为自己从几个方面制定了计划：
一、与外勤人员的联系。
年后外勤人员就会每天都要去跑临港工业区内的一些项目，在外勤人员出去收集资料及宣传产品的过程中，我会将每天的信息进行收集和整理，做好外勤人员和公司内部信息的对接。
二、销售部内部管理
做好日常的一些材料的复印和资料的整理工作。协助准备各项材料，巩固自己的业务知识，随时准备接待代理商及客户。在网上投一些招商信息。
三、对外招商方面
做好招商信息的回馈和汇总。在网上找一些代理商信息，做好主动联系招商工作。
四、对生产，物流，财务及客户的沟通方面。
每天与生产部门内业联系、沟通，了解生产出的成品数量及生产线状况是否可以完成所接订单。当有订单时，要随时与物流部门沟通，了解发货状况和木托回收及各种单据及时整理对接。还要加强自身的财务知识，以便每月与财务部门顺利进行对账。
2月份再也不是练兵的时候，而是真正上战场的时刻，要做好万全准备，尤其是信息的准确性和各部门的沟通工作和仔细谨慎的态度。刚刚开始上手，一定要形成良性循环的工作程序。希望以上的工作计划能让自己在开始的时候不手忙脚乱。我会努力完成做好以上内容。
为了实现明年的计划目标，结合公司和市场实际情况，确定明年几项工作重点：
1、扩大销售队伍，加强业务培训。
人才的引进和培养是最根本的，也是最核心的，人才是第一生产力。企业无人则止，加大人才的引进大量补充公司的新鲜血液。 铁打的营盘流水的兵，所以在留着合理的人才上下功夫。在选好人，用好人，用对人。加强和公司办公室人沟通，多选拔和引进优秀销售人员，利用自己的关系，整合一部分业务人员，利用业务员转介绍的策略，多争取业务人员，加大招聘工作的力度，前期完善公司的人员配置和销售队伍的建立。另外市场上去招一些成熟的技术和业务人员。自己计划将工作重点放在榜样的树立和新榜样的培养上，一是主要做好几个榜样树立典型。因为榜样的力量是无穷的。
人是有可塑性的，并且人是有惰性的。对销售队伍的知识培训，专业知识、销售知识的培训始终不能放松。培训对业务队伍的建立和巩固是很重要的一种手段。定期开展培训，对业务员的心态塑造是很大的好处。并且根据业务人员的发展，选拔引进培养大区经理。业务人员的积极性才会更高。
2、销售渠道完善，销售渠道下沉。
为确保完成全年销售任务，自己平时就积极搜集信息并及时汇总，力争在新区域开发市场，以扩大产品市场占有额。合理有效的分解目标。
xx三省，市场是公司的核心竞争区，在这三省要完善销售队伍和销售渠道。一方面的人员的配置，另一方面是客户资源的整合，客户员工化的重点区域。要在这里树立公司的榜样，并且建立样板市场。加以克隆复杂。
其他省市以一部现有业务人员为主，重点寻找合作伙伴和一些大的代理商。走批发路线的公司在销售政策上适当放宽。
如果业务人员自己开拓市场，公司前期从业务上去扶持，时间上一个月重点培养，后期以技术上进行扶持利用三个月的时间进行维护。
3、产品调整，产品更新。
产品是企业的生命线，不是我们想买什么，而是客户想买什么。我们买的的客户想买的。找到客户的需求，才是根本。所以产品调整要与市场很好的结合起来。 另外，要考虑产品的利润，无利润的产品，它就无生存空间。对客户来讲，也是一样。客户不是买产品，而是买利润，是买的产品得来的利润。追求产品最大利润的合理分配原则，是唯一不变的法则。 企业不是福利院，所以为企业创造价值最大化，就是管理的最基本要求。从发展才是硬道理到赚钱才是硬道理的转变。
一个产品的寿命是有限的，不断的补充新产品，一方面显示出公司的实力，一方面显示出公司的活力。淘汰无利润和不适应市场的产品。结合公司业务人员专业素质，产品要往三个有利于方面调整：有利于公司的发展、有利于业务人员的销售、有利于客户的需求。
产品要体现公司的特色，走差异化道路。一方面，要有公司的品牌产品。一个产品可以打造一个品牌。所以产品要走精细化道路。
4、长期宣传，重点促销。
宣传是长久的，促销是短暂的。促销一时，宣传一世。重点的开展促销活动使产品在一个市场上树立起名气，就是品牌意思。结合市场和疫情发展变化，使产品坐庄，达到营销造势的目的。就重点产品和重点市场，因地制宜的开展各种各样的促销活动。当然最主要的工作重心还是在产品的宣传上，具办各种知识讲座。利用公司网站，把产品及时发布出去，利用互联网发布产品上市等信息
5、自我提高，快速成长。
为积极配合销售，自己计划努力学习。在管理上多学习，在销售上多研究。自己在搞好销售的同时计划认真学习业务知识、管理技能及销售实战来完善自己的理论知识，力求不断提高自己的综合素质，为企业的再发展奠定人力资源基础。
本人将以身作责，以实际行动来带领整个团冲击计划目标。
第15篇：女生部第十二月工作总结
女生部十二月工作总结
时间从我们的身边缓缓流过,我们度过了一个充实忙碌的十二月，十二月我们女生部在各个方面的工作都取得了不错的成绩，各女生部成员都能认真的完成分配给自己的任务，各同学也能积极的配合我们的工作，这是值得表扬的，下面对本月的工作进行一下总结：
一．宿舍卫生检查工作
由于上月星级宿舍已经评出, 我们丝毫没有松懈对宿舍的检查工作。检查效果很好，建筑工程学院每一位同学认真遵守制度，积极配合工作。同时大二的同学也严格要求自己，给女生部的工作做很大肯定。
二．大功率检查工作
因天气寒冷，宿舍内违规使用热得快、电热炉等暖水电器的可能增加。使用大公率会致使负荷增大，线路损伤，可能造成学生宿舍、会给同学们的生命财产安全带来了极大的隐患。为了杜绝火灾事故、排除安全隐患，保障正常供电。女生部不定时的抽查学生宿舍。检查表明每位同学都能充分地认识到违规使用大功率电器的危害，没有出现违规现象。
三、元旦晚会的工作开展
在本次晚会的工作中，女生部各成员都热情高涨的投入到自己的工作
中。虽然仍有不足，但总算顺利完成工作要求。
四、采纳意见
积极和各宿舍联系和沟通，了解各宿舍存在的问题，并及时的反馈和处理，并听取群众的意见和建议，对女生部的下一步工作进行多方面的安排和了解，对宿舍现存问题及时解决，并起到沟通个宿舍的作用，同时对女生宿舍存在的学习以及其他各方面的问题及时地了解，并帮助她们解决问题。
五、存在的问题及不足
虽然本月我部完成了许多工作和任务，也赢得了大部分同学的好评，但实际工作中依然存在着许多问题，需要学院领导及部内成员对我部今后的工作中监督指出，寻找不足，加以改进。
建筑工程学院
女生部
２０１１年１2月２９日
第16篇：二月2队工作总结2
2013年二月2队工作总结
1.白班8点至16点这段时间是医院里人员流动量的高峰期，各种大小事端的高发期。有时医院看病的人特别多，挂号、收费、拿药容易造成混乱局面，队员要适时提醒病人自学遵守秩序，同时要运用自己敏锐的观察力，注意每一位出入医院的人员，特别在人群拥挤的时候要留意，不能让小偷在医院肆虐，要保障病人及其家属的财产不受损失，否则会给医院带来负面的影响。发现病人丢失物品在帮助寻找，找到后立即归还，还有就是要特别注意仪容仪表，言行举止；要经常巡查各病房或科室有无异常现象，要和各楼层人员直辖市好关系，随时了解最新情况。如有无外来人员在医院推销、发传单等队员就应注意采取适当的方式、方法去解决，任何事物都要考虑到医院和病人的利益，要把损失降到最低。
2.加强车辆秩序管理，随着医院的急诊外科大楼以及内科大楼的建设，住院病人以及门诊看病的人员增多，加上院内车位严重不足，抓好车辆的规范停放，保证绿色通道和120急救车辆畅通。
3.对队员采取轮岗制，对门岗、车辆指挥岗、安全巡逻岗等岗位实行不定时轮换，改变过去那种固定岗位的模式，让每位保安都熟悉和胜任各个岗位的工作，一专多用，全面发展。
4.完善各项规章制度，确保附属医院平安，必须做到万无一失，坚持以防为主，防消结合，用制度管理人，做到各岗有职责、各岗有规定、人人有制度。定期对医院周围场所进行巡查，发现隐患及时上报有关部门整改维修处理，杜绝一切安全事故发生。
5.坚持每周训练，根据队员的训练计划，落实队员训练任务，每人从基本做起，从日常训练做起，坚持每周训练，、人人训练，狠抓队员基本队伍，仪容仪表培训。从而树立队员在日常执勤中的良好形象。同时把工作作风、服务态度、仪容仪表与工资相结合。
6.抓好普法教育工作，用法律保护自己，用法律手段来处理医疗纠纷。在医院的医疗服务中，特别是病人死亡，造成医院与病人家属的纠纷，是医院最头痛、最棘手的事情。病人家属寻衅滋事，大动干戈，有时影响到其他病人的治疗和正常办公。我们一方面用法律来教育病人，一方面利用与派出所共建警务室的便利关系，请公安机关提早介入给予调解，医院出现的许多纠纷都能及时平息。
7.节假日期间做好队员们的工作安排，严格落实防火灾，防盗窃，防抢劫，防破坏，放自然灾害事故等安全防范工作，做到明确分工，责任到人，各尽其职，把医院生产安全，消防，治安工作做细做实。
8.坚持每周对本队队员开一次会议，使得队员有良好的职业道德，做到文明服务，礼貌待人，热心主动的去帮助老弱病残等需要帮助的患者，提高队员们的工作责任心。
9.照看好医院一切公共财物，若有损坏，要争取找到破坏者，给院方一个交代；再就是作好一切准备，随时应对各种突发事件。
10.夜班零点至8点时间里，首先要克服的就是瞌睡问题。上班之前要有足够的休息，保证有旺盛的精力来完成工作。巡逻要到位，逐层检查，严防盗贼，禁止易燃易爆物品带进医院，仔细检查各处有无火灾隐患。若发现情况应及时与院值班人员联系，果断采取措施。 本月不足点有
1.各层各楼梯口仍有患者及其家属在楼内吸烟，加强禁烟管理。2.医托增多加强对医托，发报纸人员管理。 3.加强管理队员们的礼仪和文明用语等行为。
二队队长：朱霖
2013年2月26日
第17篇：2020理财销售工作计划_理财销售个人工作计划
理财销售工作计划应该怎么写?在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，那么来看看2020年度的理财销售工作计划吧!下面是小编收集整理的理财销售工作计划，欢迎阅读。
理财销售工作计划篇一
刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。
为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：
1.加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。
2.充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。
3.做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。
路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，积极进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚定!
理财销售工作计划篇二
一、计划拟定：
1、年销售目标：
1)：作业本年销售目标300万元/年。 以每年10%-20%的销售额递增。 2)：笔记本年销售目标200万元/年。 以每年10%-60%的销售额递增
2、销售方向：
1、本地市场，以延安市为根基，向周边县级市场拓展业务：
1)：延安市区各批发市场发展经销商，每个批发市场必须发展一名以上经销商(长青路批发市场除外)其他市场尽量全面发展客户。
2)：延安市区及郊区的文化用品零售店展开地毯式拓展。公司许配合零售文具店配货和配送。
3)：延安市区及郊区各学校以及学校内商店也需大力发展，潜力较大。
4)：延安地区每个县城的批发门市须努力开发，若县城批发门市无法做到客户资源意向可开发零售商，必须达到每个县城都多少有蓝辉印务有限公司的产品，或了解蓝辉印务有限公司的产品。
2、外地市场：
1)：陕西省周围各省一级批发市场全力以赴发展代理商或经销商，暂时包括以下地区：西安、郑州、洛阳、太原、呼和浩特、银川、兰州、西宁、成都、重庆。
2)：每个省一级批发市场至少发展一名代理商或2-3名经销商，暂且根据市场客户的实力、信誉，对本产品的认识积极性等以及一些客观性情况而定。
3)：如果各省的一级批发市场，暂时很难做到市场的投入或投入后效果不明显，可以在其省内二级(地市级)批发市场发展经销商，使二级市场成熟之后包围一级市场，但二级市场至少做2-3家经销商，从而达到我们的销售目的，完成销售目标。
二、客户回访：
目前在国内市场笔记本种类偏多，技术方面不相上下，为稳固和拓展市场，务必加强与客户的交流，协调与客户之间的关系：
1)关系维护：
为与客户加强信息交流，增进感情，对一级客户每两月拜访一次;对于二级客户根据实际际情况另行安排拜访时间。
2)售后协调：
目前情况下，我公司应以：“卖产品不如卖服务”，在下一步工作中，我们要增强责任感，不断强化优质服务。用户使用我们的产品如同享受我们提供的服务，从稳固市场、长远合作的角度，我们务必强化为客户负责的意识，把握每一次与客户接触的机会，提供热情详细周到的售后服务，给公司增加一个制胜的筹码。
三、价格政策：
1、定价原则：
1)：拉大批零差价，调动代理积极性;
2)：结合批量，鼓励大量多批;
3)：以成本为基础，以同类产品价格为参考，使价格具有竞争力;
4)：顺应市场变化，及时灵活调整。
2、目的
1)：树立蓝辉印务有限公司的产品标准形象，扩大其影响;
2)：作为奖励代理的一种方式，刺激代理商的积极性。
四、开拓创新，建立灵活的激励销售机制。
开拓市场，争取客源：
销售部将配合公司整体新的销售体制，制定完善市场销售任务计划及业绩考核管理实施细则，提高销售代表的工资待遇，激发、调动销售人员的积极性。销售人员实行工作日记志。以月度销售任务完成情况及工作日记志综合考核销售人员。督促销售人员，通过各种方式争取团体和零散客户，稳定老客户，开展新客户，并在拜访中及时了解收集宾客意见及建议，反馈给有关部门及总经理室。
五、密切合作，主动协调：
与公司其他部门接好业务结合工作，密切配合，根据宾客的需求，主动与公司其他部门密切联系，互相配合，充分发挥公司的整体销售活力，创造最佳效益。加强有关宣传，充分利用多种广告形式推荐公司产品，宣传公司，努力提高公司知名度。
以上几点请各位领导多提建议与意见，为了公司的宏伟蓝图，齐心协力，共同进步，使公司走向辉煌的明天，挑战已经到来，既然选择了远方，何畏风雨兼程，我相信：用心一定能赢得精彩。
理财销售工作计划篇三
首先，做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。
第三，工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：
坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。
每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。
每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。
每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五，客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好一带十，十传百的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六，工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。
坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
第18篇：面试理财销售的技巧
篇1：销售代表面试技巧
销售代表面试技巧
在进行销售员面试之前，面试要先考虑好自己即将要面试的这个岗位的特点，这样才能更好的加强信心或是武装自己。那么销售员有哪些素质要求呢？
第一，你是否能承受很大的压力。
第二，你做事是不是只看结果不看过程，因为销售员的工作往往看的就是结果。
第三，你的责任心是不是很强。
第四，你有没有强烈的欲望和工作的激情。
第五，你是不是一个有耐心的人。
这些都是做为销售员所要经历或是面对的如果你觉得自己可以，那么，这些素质也是求职单位希望看到的。
销售员面试技巧
销售员要想面试成功，第一点要做的就是去了解你要求职公司的相关行业及公司信息，同时，还要清楚的对自身做一个整体了解，与招聘公司的招聘职位更贴切的优势特点，做到这些才能知已知彼，百战不怠。
之后要做的准备就是面试中考官会提出的一相关问题的准备。做为考官，对于求职的面试，主要就要考察一下求职者是不是适合自己的岗位，所以需要求职者在这块要做一番准备了。
1、对事先准备好的行业及企业相关资料做一下整理，准备一份自己站在求职岗位上的对于企业后一些看法（虽然不一定会用到，但有备无患）。
2、找出自己适合这个企业的理由，及自身的优势（主要是与企业有关的），适时的秀给考官看，但要懂得分寸。
3、要始终保持积极乐观的态度，即使被宣传退出。
销售员面试中的一些注意事项：
1、第一印象是很重要的，整洁大方利落的装束最起码不会让考官讨厌你，其次如果能不经意间表现出销售员的好品质，就更会受到对方的好感，但千万不要刻意为之。
2、与考官对话，态度要不卑不亢，声音清楚洪亮，同时也要主动出击，有自己主见的人还是受人尊重的。
3、在面试中，除了你的外表和语言外，肢体和语音语调都在面试的成败中，起了非常重要的作用。要知道，面谈中肢体语言和语音语调最能另人印象深刻。所以怎样把握，大家也就心中有数了！
4、现场面试结束，并不代表整个面试的结束。结束以后的感谢信，和必要的电话询问都是面试的后续动作。同时，也不要患得患失，而要立即重新投入新的战斗，准备、准备、再准备！只有做了充分的准备，了解了公司需求和自身发展的契合度，并使自己成为他们不可或缺的人，才是职业成功的关键 篇2：销售人员面试技巧.doc 销售招聘与面试技巧
课程大纲：
一般招聘流程 招聘面试技巧 优化招聘流程
招聘面试的重要性是什么？
招聘与面试是人力资源管理中非常重要的一个环节，只有招聘到合适的人，你才能通过以后的培训、绩效等措施，让他为公司作贡献。招聘与面试技巧不仅仅是人力资源部招聘专员所要掌握，各部门主管都需要具备这样的能力。 招聘的一般流程是怎样的？
一、招聘的一般流程
一般来说，首先是确定空缺职位，对所空缺职位进行职位分析，然后寻找招聘渠道，收集挑选简历，接下来就是人事部门选拔，用人部门面试，确认是否录用，通知录用到新员工走进公司，这样招聘流程就走完了。
1、确定空缺职位
产生空缺职位有两种情况，一是现有人员流失，包括员工主动离职和在优胜劣汰的竞争中被动离职的员工。当销售主动提出离职时，要分析他离职的原因，是因为当时压力大还是因为不想继续这份工作？还是其他原因？如果压力大，主管要与其进行沟通，引导其缓解压力，看是否还有离职意愿。对于那种不是真正想离职的员工，主管要进行挽留。对于真正想离职的销售，就趁早办理离职，重新招人。因为销售如果自己主观意愿不强，就很难有好的业绩出来。二是新开了一个渠道或者渠道扩张，也会产生职位空缺。
在你决定招聘新人之前，你需要考虑以下几个问题： 1） 你是否真正存在空缺职位？
2） 你充分了解现有员工的技能和才干了吗？正确发挥他们的作用了吗？他们的工作
饱和度如何？ 3） 你尝试了各种满足人力资源要求的其他方法了吗？
比如合理的排班、渠道借调员工。
2、职位分析
什么是职位分析呢？所谓职位分析就是通过对职位的研究，确定该职位的任务、职责、与其它职位的关系以及该种职位的工作环境和任职要求。
你认为公司优秀的销售是怎样的？ 通过分析，公司优秀的销售的一般特点为：
1） 个人情况：家庭条件相对较差，家庭情况相对较差，年龄在23岁左右，非本地户
口，学历不高 2） 有一定的语言组织和表达能力，人及沟通能力较好 3） 有组织纪律性，踏实勤奋，吃苦耐劳
4） 精神面貌好，积极乐观，抗压性强 5） 成功欲望强，渴望拿高薪
6） 认同公司企业文化，认同公司销售模式
3、招聘渠道 1）广告招聘。这是企业常用的一种招聘方法，其形式有在报纸、杂志、电视或网上作招聘广告。广告的内容一般包括招聘职位、招聘条件、招聘方式及其他说明，广告必须符合有关法律并要求引人注目。广告招聘的优点是：信息面大影响广、可吸引较多的应聘者；缺点是广告费昂贵，由于应聘者较多，招聘费用也随之增加。
2）人员推荐。一般指本企业员工推荐或关系单位主管推荐。这种招聘方式的优点是：由于是熟人推荐，所以招聘应聘双方在事先已有进一步的了解，可节约不少招聘程序和费用；缺点是由于是熟人推荐，有时会有碍于情面，而影响招聘水平。如果此类录用人员一多，易在企业内形成裙带关系，给管理带来困难。
3）内部晋升选拔。当企业内部职位发生空缺，或企业业务发展需要增加人员时，采 用内部晋升选拔，有利于调动企业内部人员的积极性，给职工以更多的发展机会。由于是从内部人员中招聘，企业对之了解，可减少招聘风险，费用也低。据有关资料表明，76％的美国公司采用内部选拔为主的政策。
4）从应届毕业生中招聘。每年有大批应届生毕业，为企业招聘工作提供了大量的人选。职工招聘对象中有二类人员：一类是经验型，另一类是潜力型，应届生属于后者。一批青年人进入企业，给企业注入了活力，带来了生气，由于他们缺少实际工作经验，故企业必须投
资进行培训。
5）职业介绍所与人才交流市场。职业介绍所又称猎头公司，为企业选拔中高级管理人员、技术人员提供了服务。人才交流市场则为企业招聘一般人员提供了方便。
比较适合公司销售招聘的有网上招聘、内部员工和朋友推荐，也可以尝试一些职业介绍所。
二、招聘与面试技巧
1、面试方法 1） 结构式面试
此类面试要先制定好所提的全部问题，然后一一提问。这样有准备的系统式的提问有利于提高面试的效率，了解的情况较为全面，可靠性和准确性较非结构化面试强，面试考官易于控制局面，谈话方式程式化，不太灵活。
2） 非结构式面试
面试者在面试中可随时发问，无固定的提问程式。面试者会提出探索性的无限制的问题，鼓励求职者多谈，面试没有应遵循的特别形式，谈话可向各方向展开，以根据求职者的最后陈述进行追踪提问。这种面试可以了解到特定的情况，但缺乏全面性，效率较低，构化面试耗时时间长。面试人的技能要求高。
3） 混合式面试
将结构式面式与非结构式面试结合起来，称为混合式面试这种方法可以取二者之长，避二者之短．所以是常用的一种面试方法。
从一次性面试的人数来分，招聘方法又可分为单独面试和集体面试。单独面试的有点是面对面地沟通，容易深入的了解。缺点是比骄耗费时间，可比性较差，容易先入为主。集体面试的有点是节约时间，一组人又很好的比较。
为了提高招聘效率，可以选择集体面试。
2、公司销售面试考评维度 形象气质 积极性和求职意向 工作经验和销售技能 成功欲望
对公司的认可度 个人品质和心态
2、面试注意事项
我们可以从面试前、面试中、面试后三个环节来把我面试的注意事项。 面试前注意的问题 篇3：第九章 面试技巧及面试实训讲义
职业素养提升与就业指导 第九章 面试技巧与实训
面试的目的与流程
让我们想像最糟的面试情况
应对关键 — 对面试进行准备和练习
? 你对面试付出的努力越多，面试就会变得越容易。 ? 可实际情况可能是，工作将被提供给雇主最喜欢的人。 ? 作为求职者，你和雇主实际上是在互相给对方进行面试。
公司招聘流程 人力资源规划、确定职位与招聘目标、确定职位要求、设计招聘程序、信息发布、招聘、入职培训、试用
求职者求职流程
简历筛选、笔试、案例分析、测评等、面试（一至三轮）、录用、签署合同
面试流程
寒暄问候（开场白）；公司、职位简介；面试流程介绍；围绕简历提问；试探性提问；轻松话题；向面试官提问
求职面试自测 ? 为什么你对我们公司（组织）工作感兴趣？ ? 我们为什么要雇用你？你能为我们做什么？ ? 你想和什么样的人一起工作？ ? 你认为这份工作的薪资水平应该如何？ ? 关于我们你想再了解些什么吗？有问题要问吗？
如果你就是面试官，你会雇用自己吗？为什么？
了解面试官
? 朋友? 老师? ? hr 与企业文化相匹配 ? 雇佣 与岗位要求相匹配 ? 复合 与企业发展相匹配
面试官的心理：素质是那些可以达成高绩效的技能, 知识, 价值观, 自我形象及动机等组合
面试三部曲--前中后 面试三部曲--前 从大一开始，时刻准备
? 学业准备
? 基础知识及专业知识 ? 英语口语、职业素养及技能 ? 行业及具体职业的专业知识 ? 陈述能力
? 阐述可能不熟悉的话题，不仅是自我介绍 ? 梳妆打扮的能力 ? 应变能力
面试三部曲--面试前三天
? to-do list准备工作总表 ? 进行角色扮演模拟面试
? 了解招聘面试流程及前人经历 to—do list 准备工作总表
着装准备
根据简历，预测至少10个面试问题
面试三部曲--面试前一天
? 面试穿什么？ tpo原则 （宁可太正式，不可太随意） ? 面试带什么？ ? 两三份最新版简历（订制） ? 笔、笔记本及证明文件
? 明确会面的时间地点计划行程 ? 你的“身体”
面试三部曲--面试前半小时
?平静紧张心情 ? 观察周围环境 ? 保证着装得体
面试三部曲--中 ? 建立良好的第一印象
? 注重非语言交流（soler规则） ? 学会控制紧张 ? 回答真诚简短 ? 适当提问 ? 讨论薪酬 ? 礼仪到位 ? 注意时间
soler规则 ? ? ? ? ? sit squarely 端坐
open position 开放的姿势
lean slightly forward身体稍微前倾，表示积极参与 eye contact目光接触
remain relatively relaxed保持相对轻松自然，保证完全倾听和反应
面试三部曲（中）——自我介绍
? 关于中文自我介绍的三个疑问？ ? 多长时间的中文自我介绍最合适？ ? 自我介绍的经典格式？ 篇4：销售人员招聘与面试技巧
销售招聘与面试技巧
课程大纲：
一般招聘流程 招聘面试技巧 优化招聘流程
招聘面试的重要性是什么？
招聘与面试是人力资源管理中非常重要的一个环节，只有招聘到合适的人，你才能通过以后的培训、绩效等措施，让他为公司作贡献。招聘与面试技巧不仅仅是人力资源部招聘专员所要掌握，各部门主管都需要具备这样的能力。 招聘的一般流程是怎样的？
一、招聘的一般流程 一般来说，首先是确定空缺职位，对所空缺职位进行职位分析，然后寻找招聘渠道，收集挑选简历，接下来就是人事部门选拔，用人部门面试，确认是否录用，通知录用到新员工走进公司，这样招聘流程就走完了。
1、确定空缺职位
产生空缺职位有两种情况，一是现有人员流失，包括员工主动离职和在优胜劣汰的竞争中被动离职的员工。当销售主动提出离职时，要分析他离职的原因，是因为当时压力大还是因为不想继续这份工作？还是其他原因？如果压力大，主管要与其进行沟通，引导其缓解压力，看是否还有离职意愿。对于那种不是真正想离职的员工，主管要进行挽留。对于真正想离职的销售，就趁早办理离职，重新招人。因为销售如果自己主观意愿不强，就很难有好的业绩出来。二是新开了一个渠道或者渠道扩张，也会产生职位空缺。
在你决定招聘新人之前，你需要考虑以下几个问题： 1） 你是否真正存在空缺职位？
2） 你充分了解现有员工的技能和才干了吗？正确发挥他们的作用了吗？他们的工作
饱和度如何？ 3） 你尝试了各种满足人力资源要求的其他方法了吗？
比如合理的排班、渠道借调员工。
2、职位分析
什么是职位分析呢？所谓职位分析就是通过对职位的研究，确定该职位的任务、职责、与其它职位的关系以及该种职位的工作环境和任职要求。
你认为携程优秀的销售是怎样的？ 通过分析，携程优秀的销售的一般特点为：
1） 个人情况：家庭条件相对较差，家庭情况相对较差，年龄在23岁左右，非本地户
口，学历不高 2） 有一定的语言组织和表达能力，人及沟通能力较好 3） 有组织纪律性，踏实勤奋，吃苦耐劳
4） 精神面貌好，积极乐观，抗压性强 5） 成功欲望强，渴望拿高薪
6） 认同公司企业文化，认同携程销售模式
3、招聘渠道 1）广告招聘。这是企业常用的一种招聘方法，其形式有在报纸、杂志、电视或网上作招聘广告。广告的内容一般包括招聘职位、招聘条件、招聘方式及其他说明，广告必须符合有关法律并要求引人注目。广告招聘的优点是：信息面大影响广、可吸引较多的应聘者；缺点是广告费昂贵，由于应聘者较多，招聘费用也随之增加。
2）人员推荐。一般指本企业员工推荐或关系单位主管推荐。这种招聘方式的优点是：由于是熟人推荐，所以招聘应聘双方在事先已有进一步的了解，可节约不少招聘程序和费用；缺点是由于是熟人推荐，有时会有碍于情面，而影响招聘水平。如果此类录用人员一多，易在企业内形成裙带关系，给管理带来困难。
3）内部晋升选拔。当企业内部职位发生空缺，或企业业务发展需要增加人员时，采 用内部晋升选拔，有利于调动企业内部人员的积极性，给职工以更多的发展机会。由于是从内部人员中招聘，企业对之了解，可减少招聘风险，费用也低。据有关资料表明，76％的美国公司采用内部选拔为主的政策。
4）从应届毕业生中招聘。每年有大批应届生毕业，为企业招聘工作提供了大量的人选。职工招聘对象中有二类人员：一类是经验型，另一类是潜力型，应届生属于后者。一批青年
人进入企业，给企业注入了活力，带来了生气，由于他们缺少实际工作经验，故企业必须投资进行培训。
5）职业介绍所与人才交流市场。职业介绍所又称猎头公司，为企业选拔中高级管理人员、技术人员提供了服务。人才交流市场则为企业招聘一般人员提供了方便。
比较适合携程销售招聘的有网上招聘、内部员工和朋友推荐，也可以尝试一些职业介绍所。
二、招聘与面试技巧
1、面试方法 1） 结构式面试
此类面试要先制定好所提的全部问题，然后一一提问。这样有准备的系统式的提问有利于提高面试的效率，了解的情况较为全面，可靠性和准确性较非结构化面试强，面试考官易于控制局面，谈话方式程式化，不太灵活。
2） 非结构式面试
面试者在面试中可随时发问，无固定的提问程式。面试者会提出探索性的无限制的问题，鼓励求职者多谈，面试没有应遵循的特别形式，谈话可向各方向展开，以根据求职者的最后陈述进行追踪提问。这种面试可以了解到特定的情况，但缺乏全面性，效率较低，构化面试耗时时间长。面试人的技能要求高。
3） 混合式面试
将结构式面式与非结构式面试结合起来，称为混合式面试这种方法可以取二者之长，避二者之短．所以是常用的一种面试方法。
从一次性面试的人数来分，招聘方法又可分为单独面试和集体面试。单独面试的有点是面对面地沟通，容易深入的了解。缺点是比骄耗费时间，可比性较差，容易先入为主。集体面试的有点是节约时间，一组人又很好的比较。
为了提高招聘效率，可以选择集体面试。
2、携程销售面试考评维度 形象气质 积极性和求职意向
工作经验和销售技能 成功欲望 对公司的认可度 个人品质和心态
2、面试注意事项
我们可以从面试前、面试中、面试后三个环节来把我面试的注意事项。 面试前注意的问题 篇5：销售类面试技巧
专业人员服务成绩考核表
_________年度______月
评语：_______________ 考核者：_________________ 评分标准： 90分优秀 80~90分良好 70~80分中等到 60~70分及格 60分以下不及格
销售类面试的四大技巧
对以销售为主的企业，一般都会问求职者以往最好的业绩，以及应聘者是怎样达到这个业绩的，所提问题关注的是应聘者的热情和韧性，热情是指你对销售的热情态度，韧性更多的是指能够吃苦、不轻言放弃。
对于刚刚走出校门的大学生来说，可能没有销售方面的经验。但是可以通过显示对应聘公司的了解，让面试官感到对销售、对企业的热情。另外还可以通过校内、校外实习经历，体现出自己在销售这方面的能力，让考官感到自己有潜质去做销售。对于能不能吃苦问题，光说自己不怕苦肯定是不行的，应举出一些实际的例子，譬如暑期打工的时候推销过保险，或者做过直销等事例。下面我们谈一些面试中要注意的具体细节：
一、完整的个人介绍
这是面试的开场白，也是面试时你对自己以前工作的总结，在这时，面试官主要考察你的语言表达能力和个人总结能力，记得刚来临沂面试销售人员时，让他们介绍自己，大部人都说，我的情况在简历上写着呢。我说，那如果买房的说你介绍一下你们的房子，你也说都在资料上写着呢，你自己看吧，那行吗？所以，销售人员是靠嘴和思维吃饭的，一个完整的表述自己的经历可以为你的面试加大筹码，这点切记。
二、符合自己特色的形象包装
当接到面试通知或你想去面试时，首先要对自己的外表做一番修饰，这就是要给面试官留下一个好的印象，比如女孩子要略施粉黛，这样会很自然，切不可浓妆艳抹，这是大忌，不要戴超过3样的首饰，这样会分散面试官的注意力，认为你会是一个“花瓶”，不要穿露带装，不然会不庄重。男孩子不要留长发，不要有胡须等，只要干净自然就好。总体来说，就是要符合自己的特点，因为做销售的的首先是推销房屋，那么在推销工作前，首先就是要把自己推销出去。因为，面试官会从你的外表首先给你打个印象分，这个印象分的好坏将会影响到你面试的成败！
三、镇定的神情，得当的举止
很多时候，尤其是没有从事过销售的人在面试时会很紧张，有时语无伦次，有时紧张的手脚都在发抖，其实大可不必这样，其实现在选择销售人员时一般并不是看你是否经验多少，而是你个人的修为和内涵，也就是说发展潜力如何？没有做过销售的并不是坏处，因为你只要有潜力，那么经过培训之后再加上个人的努力，说不定，你也会成为行业的精英。所以，
放松心情在心里给自己暗暗加油也是不错的方法。
四、摆正心态，不骄不躁
对于已经具备一定销售工作经验的求职者，现在的经验已不是什么重要的资本了，而是看你的心态如何，如何正确评价自己？记得有一次，有位做过销售的人进门时，还在用手机发信息，落座时跷起了二郎腿，说话也漫不经心。的确，该求职者从外表到穿着都是出色，但就是他的言谈举止让他失败了，因为这是一个人长期形成的惯性，一般是无法改变的。
以上面试技巧和知识在面试时需要注意的一些基本要素，如果想成功面试，有时还需要你对这个公司或者项目有一个初步的了解，还可以了解一下这个项目的区域环境是怎么样的，另外，最好比约定面试的时间提前早到10分钟左右，这样既可以在等待时多了解一下该公司的人员工作状态，也可以让自己的心情在这段时间内得到放松。
第19篇：个人理财销售资格考试题
2018年个人理财销售资格考试题
单位： 姓名： 成绩：
一、单选（每题2分，共30分）
1、非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由( B )承担。 A.银行 B.客户
C.银行、客户共同 D.第三方投资公司
2、以下哪种理财产品不是我行发行的？（ A ） A.周周赢 B.安心得利 C.安心快线 D.汇利丰
3、以下哪种账户不能用于购买理财产品？（ D ） A.借记卡
B.结算账户存折 C.对公结算账户 D.储蓄存折
4、“金益农 惠农理财”产品( A )客户可以购买。 A.惠农卡 B.漂亮妈妈卡 C.悠然白金卡 D.尊然白金卡
5、（ C ）渠道仅限于购买对公理财产品。 A.柜台
B.网上银行 C.现金管理 D.CMS
6、总行执行理财产品募集失败后，客户资金（ A ）。 A.自动解冻 B.手工解冻 C.网银解冻 D.柜台解冻
7、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（B）小时。A、10 B、20 C、15 D、5
8、下列不属于我行现金管理类产品的（C） A.天天利 B.安心得利 C.开阳 D.本利丰
9、“安心得利”理财产品为以下哪类型收益产品？C A.保本保收益 B.保本浮动收益 C.非保本浮动收益 D.部分保本
10、应在（ A ）进行理财业务签约，签约成功后成为中国农业银行理财业务签约客户。
A.首次购买理财产品前 B.首次购买理财产品后 C.每次购买理财产品前
D.每年均需签订一次《中国农业银行理财产品协议》
11、《中国农业银行理财产品协议》客户签约有效期为（ A ）。 A.一年 B.三年
C.仅购买理财产品当次有效 D.长期有效
12、理财产品申购采取（ D ）的方式，赎回以（ ）申请。 A.“份额申购”，份额 B.“金额申购”，金额 C.“份额申购”，金额 D.“金额申购”，份额
13、安心快线理财产品个人客户认购递增金额为( B )。 A.100元 B.1000元 C.10000元 D.20000元
14、客户购买理财产品后，资金又有其他用途的，可以在（ A ）撤销。 A.产品起息日之前 B.产品清算日之前 C.任何时间 D.不可撤销
15．在固定收益理财计划中，为了吸引投资者，该类计划提供的固定收益一般都会（ B ）同期银行定期存款利率。 A．低于 B．高于 C．等于 D．不低于
二、多选（每题3分，共30分）
1、资产管理类理财产品指以我行（ ACD ）等自主品牌命名的理财产品。 A、“本利丰” B、“理财金账户” C、“安心得利” D、“安心快线”
2、个人理财产品可以从哪些交易渠道购买？AB A.柜台
B.网上银行 C.现金管理平台 D.CMS系统
3、按照本行在理财产品中所扮演的角色和是否直接承担投资管理职责，理财产品可分为（AC）。A、自主理财产品
B、保证收益理财产品 C、代销理财产品
D、非保证收益理财产品
4、客户购买理财产品后，申请撤销的 （ ABCD ）。 A.可在原认购、申购营业机构的柜面申请撤销 B.可在任何农行的营业机构申请撤销
C.如在网银渠道认购、申购的可通过网银撤销
D.如在网银渠道认购、申购的可在开立网银的营业机构柜台撤销
5、关于个人理财产品质押贷款，正确的说法有（ ABC ）。 A.个人理财产品质押贷款可以办理展期
B.一个理财产品委托单一次只能申请一笔贷款，多个理财产品委托单的质押贷款应分别申请
C.一个理财产品委托单在可贷额度内，不可分期多次贷款
D.单笔贷款金额不得低于1万元，单个客户贷款金额不得高于100万元
6、关于新客新资金专享系列理财产品，下列说法正确的是（BD ）。 A.在我行新开户不满30天的客户均可购买
B.购买前连续180天未持有我行理财产品的客户可购买 C.客户可多次（追加）购买新客新资金专享理财产品
D.在我行新开户不满30天，且从未购买过我行理财产品的客户可购买
7、理财业务合同包括以下哪几项（ ABCD ）。 A.个人投资者风险承受能力评估问卷 B.理财产品协议
C.产品说明书（含产品适合度评估） D.理财产品认购申购委托书
8、农业银行“本利丰”系列理财产品主要投资于（AC ）。 A.银行间债券市场 B.股票市场 C.货币市场 D.黄金市场
9、对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有：（ ABCD ） A.企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件
B.组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件 C.理财业务授权委托书
D.经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留银行印鉴
10、以下说法正确的是（ AC）。
A.“本利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者
B.“本利丰”理财产品可投资于银行间市场、优质企业信托融资项目、股票等金融资产
C.“汇利丰”理财产品是结构性存款产品
D.对“汇利丰”理财产品，农业银行不向客户提供本金承诺
三、判断（每题2分，共20分）
1、理财产品可与其他产品捆绑销售。（ 错 ）
2、客户的借记卡为销户状态时才可以做理财业务换卡交易。（ 对 ）
3、安心快线产品赎回时是按照份额赎回。（ 对 ）
4、如果超出巨额赎回上限，安心快线产品就不能做赎回交易了。（ 对 ）
5、客户在每次购买理财产品前都必须作理财签约。（ 错 ）
6、客户进行认购、申购交易时，必须使用实有资金购买，不允许账户透支进行购买。（ 对 ）
7、客户持有理财产品，已开立存款证明书的，在存款证明书到期前不允许进行赎回。（ 对 ）
8、系统允许个人客户进行更换账户处理。更换账户时新账户和旧账户必须在同一客户号下账户且新旧账户的交易介质必须一致。（ 对 ）
9、产品适合度评估结果应以《个人投资者风险承受能力评估问卷》评估结果为基础，即如果客户的风险承受能力评估已认定客户不适合购买本期产品，则无论客户的产品适合度评估结果如何，都视为客户不适合购买本期产品。（ 对 ）
10、理财产品返还银行收益时，计算规则是产品按金额返还银行收益，经办网点返还银行收益=经办网点日均余额×（上一返还银行收益清算日（含）至本次返还银行收益清算日（不含）期间天数）×年化管理费率/365。（对 ）
四、简答题（三选二，每题10分，共20分）
1、问答题 网点如何组织营销理财产品？
2、客户需要提供哪些资料，通过何种渠道购买理财产品？ 个人客户持本人有效身份证件及在我行开立的个人结算账户（借记卡或结算账户存折）按客户号进行签约，签约后个人客户号名下的所有结算账户均可以进行交易。个人客户可于开户行所在省内的任意营业机构签约。可以从柜台，网银，掌银，自助终端进行购买理财产品。
对公客户按单位账户进行理财业务签约，签约时应持有企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件。组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件。理财业务授权委托书。经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料；公章、法人名章及预留银行印鉴。从柜台，网银，现金管理渠道进行购买
3、营业网点如何发现理财产品认购、申购资金异常情况，如何处理？
第20篇：2020金融理财销售工作计划
金融理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。本文主要介绍了现行金融理财产品的分类，收益水平，发展趋势以及作者个人的想法和政策建议。金融理财销售工作计划怎么写?
【工作计划篇一】
在炎热夏天中，我们结束了上半年的工作，对于刚成立不久的我们公司，今年必须做好每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：
首先，努力做好公司每一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次，加强业务学习。
学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。
第三，工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：
1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金ZUI近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发传单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五，客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。
第六，工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
【工作计划篇二】
在过去的工作中，有成功的，也有失败的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么说都成为历史。现在接到一个新产品，我的口号是：不为失败找借口，只为成功找方法。我的季度个人销售工作计划具体做法是：多跑多听多总结，多思多悟多解决，勤动脑，勤拜访，必须做到：“铜头铁嘴橡皮肚子飞毛腿”。做一名刚强的业务员下半年工作计划
一、市场分析
(1)，优势：公司规模大资金雄厚，价格低，产品质量有保证。
(2)，劣势：产品正在导入期，各方面还不成熟，客户不稳定，条件有限。
总之老牌子占山为王，市场、客户稳定。要想在这片成熟，竞争非常激烈的无烟战场上打出一片天地。我们必须比别人付出10倍的艰辛。
二、个人工作计划
1，以开发客户为主，调研客户信息为辅，两者结合，共同开拓理财客户市场
2，对老客户和固定客户，要经常保持联系，勤拜访，多和客户沟通，稳定与客户的关系。对于重点客户作重点对待。
3，在拥有老客户的同时，对开发新客户，找出潜在的客户。
4，加强业务和专业知识的学习，在和客户交流时，多听少说，准确掌握客户的需求和要求，提出合理化建议方案。
5，多了解客户信息，对于重点客户建立档案，对于潜在客户要多跟近。
6，掌握客户类型，采用不同的销售模式，完善自己和创新意志相结合，分层总结。
四、对自己工作要求
1，做到一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。
2，见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作。
3，对所有的客户工作态度要端正，给客户一个好的印象，为公司树立形象。
4，客户遇到问题，不能直之不理，一定要尽全力帮助他们解决。让他们感到我们公司温暖。让投资客户省心、放心。
5，要有健康的体魄，乐观的心情，积极的态度。对同事友好，对公司忠诚。
6，要和同事多沟通，业务多交流，多探讨。才能不断增强业务的技能和水准。
7，到十一月份，要有两至三个稳定的客户。保证钢管的业务量。
8，十月份是个非常严峻的时期，业务刚刚开始，市场刚刚启动，对市场中的客户还不太了解。希望争取拿到一至二个定单。
9，在年最后一月中要增加一至两个客户，还要有三个至四个潜在客户。为下年打下坚实的基矗
五、在以后的销售工作中采用：“重点式”和“深度式”销售相结合。采用“顾问式”销售和“电话式”销售相结合。
【工作计划篇三】
(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。
xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。
巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。
深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。20xx年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20xx年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。
做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。
(二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。
客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。
要建设好三个渠道：
一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配”，构建起高素质的营销团队。
二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。
三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。
深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升xx部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。
(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度
结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。
完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。产品经理要成为收集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反馈机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。
提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与现金管理品牌策略，以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩大品牌，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。
发展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推广应用力度。各行部要加强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、反应灵敏的市场需求反馈网络和任务具体、激励有效的新产品推广机制，增强市场快速响应能力，真正使投放的新产品能够尽快占领市场、取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。
(四)抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培养xx部门人才
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加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深入基层培训，扩大受训人员范围，努力提高业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需求。
(五)强化流程管理，提高风险控制水平
要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建设。在产品创新中，坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向，制定切实的防范措施，坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业务收入的管理，加大对账户管理的力度。进一步加强监督力度，会计检查员、事后监督要要注重发挥日常业务检查监督的作用，及时发现、堵塞业务差错和漏洞，各网点对存在的问题要进行整改。
【工作计划篇四】
一、职业道德和专业素养
业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。
二、营销渠道的开发和维护
做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。
三、加强反担保方案的设计能力
通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。
四、建立科学的风险评价体系
虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。
五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施
人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。
【工作计划篇五】
为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：
一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。
二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。
三、建立和完善中小企业信用体系
第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。
第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。
第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。
