推荐第1篇：银行考核机制
为进一步有效的提高我行各项业务拓展能力，完善我行各项考核体制，提高我行员工的整体素质和展业能力，充分调动和激发员工的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，从而更好地推进我行精细化管理与职业化建设，现对各岗位的考核方式规定如下。
一、柜员
柜员的工作性质和工作内容决定了柜员的绩效考核体系，对于柜员的考核主要分为业务量、业务质量、服务质量、营销业绩这四个方面。其中业务量、业务质量、服务质量占考核的80%，营销业绩占其中的20%。
其中业务量主要是指柜员在考核期间内所完成的工作量；业务质量指考核期内出现准确率考核即差错率；服务质量主要是指客户对于员工服务的满意程度，反应优质文明服务检查或客户反馈、投诉等方面；营销业绩主要是指柜员所承担的相关营销业务的完成情况，包括日常存款、电子产品、理财产品等任务，具体视任务分配情况而定。
二、大堂经理
大堂经理室为确保我行“赢在大堂”策略和零售银行战略的实施的关键，提升全行的服务品质，能够使营业厅的各个环节形成一个相对协调的环境。
大堂经理主要包括协助网点负责人管理全体柜面人员的服务和营业场环境、客户关系的维护与优质客户的筛选推荐、大堂服务质量的维护和客户投诉的处理、营销业绩的考核这几方面来考核。
三、客户经理 客户经理是我行对外展业的代表，负责开拓市场，了解客户需求，日常客户的维护，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现各项业务稳步发展。
为实现各项业务的有序开展，现对客户经理的职责进行进一步的明确，客户经理分为主要负责公司业务的客户经理、个人业务的客户经理、放款岗3个岗位。
负责公司业务和个人业务的客户经理主要是负责各自名下的信贷客户的日常关系的维护和各项信贷业务的谈判及一系列信贷业务的办理,包括各项回报的落实与维护以及风险的控制。放款岗主要负责个人贷款业务抵押和担保及时有效办理及各项贷款的合规放款。
对于客户经理的考核主要包括贷款和存款这两个方面，贷款即指客户经理名下的信贷客户对于日常回报的落实，即要求客户经理通过与客户的谈判可以选择日均、时点、或者日均和时点的结合、或者让客户自己提出的可接受的方案，要求日均存款回报达到名下信贷金额的50%。存款即指在特定时点根据上级行的要求，我行分配到各客户经理的存款考核要求。
推荐第2篇：银行计财部年度考核个人工作总结
辞旧迎新，在 2010 年这一年里，在同事们的关心与帮助下认真学习各项工作，努力提高自身业务水平。一年的个人工作总结主要有以下几项： 银行计财部年度考核个人工作总结
一、认真贯彻各项规章制度 认真学习上级行下发的各类规章制度，各类文件，办法及工作指引。如 : 《人民银行结算账户管理办法》《中国农业银行防范案件工作指引》《强化内控管理，全员防范案件专项治理活动实施意见》等。
二、工作态度和勤奋敬业方面。热爱自己的本职工作，正确认真对待每一项分配的工作。 1.由于 07 年初刚调入计财部工作，负责管理全区各网点人民银行结算账户管理情况。在认真了解开立 变更 销户的基本制度下，把各网点送来的单位帐户开销户资料认真审查后，及时送人民银行核准开立，变更。在没有固定登记表的情况下，自制表格登记各网点的单位结算开销户情况，为今后工作的方便查找做好基础。认真学习开立账户中出现的一些特殊情况，及时传达给各网点。 2.跟随部门负责人及监管员每月按时到各网点进行常规检查，专项检查，认真学习监管知识，巩固自身的业务知识。对于违反制度的操作，一经发现，及时要求经办人员改正。杜绝案件的发生，要求会计主管按时带领柜员认真学习下发的各种规章，制度，提高柜员的总体水平。
推荐第3篇：银行年度考核个人总结_工作总结
银行年度考核个人总结_工作总结
XX年以来，我按照市分行、信息会计部处提出的工作思路和工作目标，积极地开展工作，在行、处领导和同事们的关心、支持、帮助和配合下，顺利地完成了我行的业务数据清理、数据集中和运行维护及领导交办的各项任务，并取得了一定的成绩，现将我一年来的思想、工作、学习情况总结如下：
思想、学习方面：
XX年以来，我端正思想和工作作风，树立“敬业爱岗、遵纪守法”的思想。在平时的工作和生活实践中树立正确的人生观、价值观、道德观和农行的主任翁意识，并能始终保持较高的工作积极性、主动性和责任心，在工作上兢兢业业，端正工作态度，认真履行岗位职责，积极进取，对待同事能顾全大局、密切配合，共同做好本职工作，在服务上意识上能摆正位置，积极为基层业务部门、为分行机关处室服务，促使我行的各项业务顺利开展。
工作方面: XX年度我主要做了：
一、做好数据大集中前的数据清理工作。根据省分行关于做好集中工程综合业务数据清理的通知》文件要求，我从4月下旬开始着手此项工作，并陆续制定下发丽水市分行资产业务数据清理方案、综合业务数据清理方案及清理办法，要求各营业网点落实责任，信贷部门和会计部门要通力协作，各负其职，对每一次省分行的数据检查清理情况进行分解、分析、通报，对每一数据不
规范问题写明处理步骤，对每一出错网点电话跟踪落实，对每一次数据维护能做到及时上报，到切换日全面完成了资产业务和综合业务的数据清理工作，为我行的数据大集中的顺利切换打下了良好的基础。
二、做好模拟演练和切换工作。一是在这次演练切换时间紧、培训少、任务重的情况下，我通过自学、边学边摸索、积极向省行技术人员请教等方式提高自己对新系统的认识。二是针对我行的实际情况，按照演练的要求，新安装调试了6台前置机和通讯机，作为演练切换用机，确保了模拟演练的顺利进行和实际门市业务的正常开展。三是每次实际演练和模拟切换演练前，根据省分行的统一布置和要求，结合我行的实际情况，确定各重点演练机构和重点演练内容，对演练业务量和演练要求进行布置。每天演练结束进行
问题分析、次日对问题进行汇总上报和解答，每期演练结束后进行阶段总结，解决、落实每阶段演练中存在的问题，保证每阶段的测试演练工作在量上和质上符合要求。四是优化系统配置，认真组织压力测试工作，除按照省分行压力测试时间安排外，在三次实际环境演练中还安排了4次压力测试，以检验前置设备的压力承受能力，确保各系统的正常投入生产。五是做好代理业务的测试联调和切换工作，在原代理业务系统管理人员在被省分行借用的情况下，我一方面认真做好老系统的清理和上线前的准备工作，另一方面与同事们一道尽快熟悉新系统代理业务的工作流
程、上线技术要点和切换演练准备工作，同时尽力争取外联单位的支持，在上级行技术部门的大力支持、帮助下，系统核心业务、各项代理业务及自助系统的测试演练和正式切换顺利通过，并确保了上线后的正常运行。
三、做好系统切换后的后续维护工作，切换后由于新老系统的差异，网点应付门市业务刚开始还不是很顺畅，对此我一方面认真做好各业务系统的日常维护工作，及时解决网点在业务开展中碰到的问题，另一方面，对于一些异常问题，及时向省分行反馈，取得省行的支持和及时解决，另外在我行国际业务管理员产假后，我接过该项业务，认真做好国际业务a、b系统演练切换的技术支持和日常运行维护工作，确保了我行各系统正式切换后的基本正常运行。
四、做好制度的健全和落实，以安全运行促进我行的各项业务的发展。今年我以计算机安全大检查为契机修订完善了市分行机房出入、机房设备、中心维护、软件应用更新、中心运行管理、运行质量考核登记簿等，并基本得到了落实，使我行计算机应用管理的有关制度日趋完善，运行质量稳步提高，在省行的计算机安全大检查中得到了好评。
五、做好应用系统的升级及中间业务的应用推广工作。完成了cif客户信息系统升级、95599电话银行系统二期工程改造等大的项目系统升级、测试工作，新上了缙云支行的国际业务系统、6个支行营业部的cfe客户财富专家管理系统，撤并了缙云城郊
分理处、丽水城区的天宁分理处的abis业务。3月份完成柜员认证系统的上线，将我行原来的柜员磁条卡已全部升级到ic柜员卡。
六、做好年终决算工作。为确保年终决算工作的有序进行，一是作好年终决算演练和实际年终决算的指导和协调工作。二是精心组织，抓好三次年终决算和科目结转的演练工作。三是严格按省分行年终决算时间表的要求，编制年终决算日操作步骤，对操作中碰到的问题进行了及时沟通、反馈、解决，保证了按时、按质量要求完成年终决算日各时间段的各项工作
去年以来通过努力，取得了一些进步，也取得了一定的成绩，这是与
推荐第4篇：银行见习期考核鉴定
银止睹习期自我审定》
文章《银止睹习期自我审定》注释开端>>
我很荣幸的被兴业银止落第并停止为期4个月的试用真习。正在那段工妇里我进建到了许多工具，而且也融进到兴业的糊心中。闭于一个非银止业相闭专业结业的供职者去讲，能够有那样一个机会进进银止工做，对我去讲既是机遇又是应战。固然，闭于一个对银止营业没有甚了解的门中汉去讲，正在银止那样的单元里，正在完整陌生的范围中，我必须重新教起。
刚进进银止因为我对此项工做的陌生，同事们皆纷纷把本人足头有的相闭书籍借给我，而且跟我讲了许多闭于我们部门——特别资产运营部相闭的营业知识，闭于我去讲，一个一个本去陌生的名词也渐渐生习了起去，畴前对经济、金融、法律等圆里知识相当匮累的我，也逐步对那些范围的话题收生了爱好。对知识的渴视让我看了许多相闭范围的书籍，的确觉得播种颇歉。
别的，银止的各级指面也对我十分体贴，让我分别到法律与开规部和开业部去真习，正在那两个部门中，我也得到了很大年夜的播种，从别的部门的营业知识我也能够知讲其与我们部门相互之间的干系。和其正在全部银止中所起的做用。
正在进进我们那个部门之前，我便知讲该部门是触及呆账核销的，也便是银止收放的存款，假如支没有回去的话，便需供我们那个部门去处理的。固然那统统皆是我对我们那个部门最后，也是最肤浅的印象。
正在一开端我对那边的统统皆是云云的陌生，要感激各级指面的体贴，和同事们的帮手，我的前进才有了包管。正在打仗到一些没有太生习的术语时，我便会正在网上查找相闭的注释，假照真正在没有明黑，我便背同事们便教，大家也皆诲人没有倦天给我解说，而且念圆设法让我去打仗更多我尚没有生习的知识。
正在工做历程中我借会整丁出来处事情，我觉得那样对我的锻炼很大年夜，特别是锻炼了本人与人来往的才气。对我去讲能够前进本人的表达才气，一样也能够锻炼本人的胆量。把握住那些机会，让本人变得愈减成生起去。
闭于我那样一个从大年夜教走出去工妇借没有算少的新人去讲，正在工做中借是会碰到许多那样那样的成绩，包罗工做圆法和与人热暄圆里的，正在那段工妇中，我曾经正在那些圆里有了少足的前进，而且本人的心计心情形状曾经完整从教生形状转酿成一个社会人了。我念本人之所以能够比较快天完成那种转换，跟我们兴业银止有着的优秀的工做情况氛围是很分没有开的，正在那样一种战谐氛围中，我借有甚么来由没有正在那边得到前进战前进吗?
核销是我工做的一个主要部门，它的历程中会有许多的法式，尾先便要印材料，借要从疑贷体系里找出数字挖写正在相闭的表格中，要知讲核销述讲如何去写，我也按照范本本人练习写过。我借要挖写支审表，做核销材料的目录浑单，包罗拆订材料，把核销材料包拆好。回正觉得核销的全部历程是比较闲碌的，没有中那让我愈减悲愉，果为只要那样的工做量，我才气得到愈减好的锻炼，才会有愈减大年夜的前进的能够。同时，正在核销的历程中我会常常战其他部门的同事挨交讲，那样我没有但能够熟悉许多其他部门的同事，也正在那个历程中前进了本人与他人相同的才气。
做为一名中国共-产-党党员，我把本人的党构造干系也曾经转到了兴业银止党支部，也自动到场了我们党支部的构造糊心。本人是正在大年夜教进的党，如古正在工做单元的党支部里，本人的年齿是比较小的，党龄也是比较短的，没有像正在大年夜教的教生党支部，正在那边我们的年齿皆是好没有多的。固然我的经历有限，使我对党构造的熟悉能够借出有其他老党员那样深化，没有中我们年轻人该当是更有生机，有着愈减暂远的目标。期视本人我后能够正在那个新的个人里得到更多更大年夜的播种。
由此，经过历程那几个月的进建战锻炼，我曾经开端了解了本部门的营业知识，曾经根柢能够整丁处理核销所具有的技术手段。从对银止营业知识的陌生到如古，我知讲本人曾经得到了一定的前进，期视正在我后能够有更多的工妇去勤劳进建，能够到场一些相闭专业的教导班，而且到场一些银止营业知识圆里的。自动前进营业水仄，从而完整到达能胜任那份工做的才气。
思念上，自动到场政治进建，对峙四项根前导收端根底则，阻挡党的各项目标政策，自发服从各项法则。
工做上，本人自xx-xx年工做以去，前后正在某某部门、某某科室、会计科等科室工做过，没有管走到那边，皆宽厉要供本人，刻苦钻研营业，争当里足里足。便是凭着那样一种坚定的疑念，我已生练把握储备、会计、计划、疑誉卡、个贷等营业，成为xx止营业的里足里足。小我私人展开没有雅观心得体会
记得，刚进xx止，为了尽快把握xx止营业，我每天皆提早一个多小时到岗，练习面钞、筹算盘、储备营业，固然当时住处离工做单元要坐车1个多小时，但我每天皆风雨无阻，特别是夏季，雪窖冰天，怕挤没有上车，我常常要提早两、三个小时上班，便是当时起我养成了早到单元的风俗，如古每天皆是第一个到止里，先挨扫卫生，再看看营业书或筹办筹办一天的工做，也是那个风俗，给了我充分的工妇进建到更多的营业知识，为我几年去工做的顺利展开挨下了优秀的根底。
推荐第5篇：银行员工考核评语
工作10几年来，在党组织和行领导的精心培育下和教导下，通过自身的不断努力，无论是思想上、学习上还是工作上，都取得了长足的发展和巨大的收获，现将工作业绩总结如下：
思想上，积极参加政治学习，理解掌握***理论知识和“xxxx”重要思想，关心国家大事，拥护党中央的正确领导，坚持四项基本原则，拥护党的各项方针政策，遵守行纪行规，政治上要求进步，具有较高的政治觉悟，积极向党组织靠拢，并于xx年9月被批准为预备***党员。
工作上，本人自***x年工作以来，先后在桃源储蓄所、鸭纸储蓄所、计划科、会计科、卡部等科室工作过，不管走到哪里，都严格要求自己，刻苦钻研业务，争当行家里手。就是凭着这样一种坚定的信念，我已熟练掌握储蓄、会计、计划、信用卡、个贷等业务，成为xx行业务的行家里手。
记得，刚进xx行，为了尽快掌握xx行业务，我每天都提前一个多小时到岗，练习点钞、打算盘、储蓄业务，虽然那时住处离工作单位要坐车1个多小时，但我每天都风雨无阻，特别是冬天，冰天雪地，怕挤不上车，我常常要提前两、三个小时上班，就是那时起我养成了早到单位的习惯，现在每天都是第一个到行里，先打扫卫生，再看看业务书或准备准备一天的工作，也是这个习惯，给了我充足的时间学习到更多的业务知识，为我几年来工作的顺利开展打下了良好的基矗至今仍然肩负着十几项工作，包含了会计(交换、退票、法院查询、空白凭证领娶网上银行)、计划(现金统计、现金报表、资金调拨、存款统计)、卡部综合等，仅卡部综合每天就有十几项具体的工作要做，由于有报表工作，每到月末，无论是否节假日都要及时上报，所以我从来就没有休息过一个完整的五
一、十一和元旦，但我从没有向行里要过一分加班费，更没有向行长诉说过一次苦，我始终坚信xx行今天的改革和发展的成绩取得，与有同样甘愿默默奉献的员工是分不开的，而我只是大海的一分子，也是我应该做的。
我工作过的岗位大部分在前台，为了能更好的服务客户，我与客户诚心交友，几年的工作中，我结交了上百位客户朋友，他们不但是我的生活中的朋友，更是我工作中的助手，我现在的全部存款都来自于我结交的客户朋友.为了能同他们成为好朋友，针对不同个性、不同层次、不同需求的客户，我给予不同的帮助和服务，记得有一位第一次到我行客户，当我了解到他要贷款买二手房时，由于他不知该怎么办，只是有个想法，我便详细地向他介绍了个贷的所有手续，并利用休息天，帮他找房源，当他住到新房里的时候，我俩已成为无话不谈的好朋友，我就是靠这样的个性化服务同我的客户交上了朋友，在我成了他们的银行“顾问”的同时，他们也成为了我存款额的增长点，我最高揽存额曾达到300多万元。
除了在服务客户上我尽心尽力，在行里组织的各项活动中我也积极响应，经常参加单位组织的各项竞赛，展示自我，并取得了优异的成绩，受到了单位的嘉奖。
记得xx年行里号召献血，由于社会上正谣传献血损害健康等，行里没有人主动出来献血，但我为了证实谣传是假，主动请示行长出来献血，因我瘦小，起先行长和工会主席都不同意我献血，我说：“那正好应该我献血，我这样的体格都可以，别人更没有事了”，也正因为我带了头，在以后的几年中我行献血活动中，从没有人再以献血对人体有害做为借口而推辞了。
推荐第6篇：银行考核机制研究
银行考核机制研究
摘要：目前我国银行都建立了各具特色的绩效考核机制, 在激发员工动力、促进业务发展等方面均发挥了积极的作用, 但同时也暴露出激励扭曲、约束弱化、行为短期等诸多缺陷。深入研究银行绩效考核机制, 对于促进我国银行改善经营管理、提升竞争实力, 促进持续健康发展, 具有重大的现实意义。本文从企业绩效管理体系的角度, 通过借鉴企业绩效管理理论和国外管理方法的实务经验, 有针对性地提出我国银行应将目前的绩效考核机制提升为绩效管理体系的建议, 从而促进我国银行业的可持续健康发展。 关键词：银行 考核机制 体系
一、绪论
银行绩效考核机制是我国银行为实现其发展目标,对所属机构、部门和员工绩效进行评价,并以相应的激励约束手段作为员工价值分配依据的一套制度安排。绩效考核机制不仅体现银行的发展理念和经营思路,同时因直接影响员工的切身利益而对员工的经营行为产生重大影响,故被业内俗称为银行经营管理的“指挥棒”。金融危机以来，我国银行的绩效考核问题引起了全社会的普遍关注。监管者和公众普遍认识到，科学的绩效考核体系对银行公司治理和风险管控具有重要的导向作用，也是推动其业务发展、提升经营业绩的重要手段。2012 年中国银监会出台了《银行业金融机构绩效考评监管指引》，绩效考核机制在我国银行经营发展中正发挥着日益重要的作用。
二、我国银行绩效考核模式
从人力资源管理角度看，绩效考核是银行为实现其经营目标，运用特定的指标和标准，采用科学的方法，对其经营活动过程做出的一种价值判断，其涉及多个层面的框架体系与制度安排。科学有效的银行绩效考核机制应满足三点要求：准确度量判断银行经营业绩，传达银行经营战略导向，发挥激励作用并促进银行战略目标的达成。
依据考核的导向性，我国银行绩效考核的模式大体分为三类：
第一类是利润导向型的考核模式。此类考核模式以实现当期经营利润最大化为主要目标，重点考核当期财务收入和能在短期内给银行带来效益的指标，如存贷款规模等业务发展指标和经营收入等财务指标。其优点是可以集中大部分资源完成重点目标，在短期内能实现规模和效益的快速增长，缺点是对风险管理和长期发展目标关注较少，不利于长期可持续发展。我国一些规模较小或业务需要加速发展的银行和部分银行的分支机构常采用此类考核模式。
第二类是以股东利益最大化为导向的考核模式。此类考核模式不仅要实现当期收益的最大化，还要为股东带来长期、持续稳定的回报。因此考核体系的设计和指标选取时，不仅要考核当期业务发展等短期性指标，还会涉及风险、客户、员工等有关银行竞争力和长期稳健经营的指标，对于利润的考核也不局限于会计利润，而是关注EVA、RORAC 等指标，以实现短期收益与长期可持续发展相结合。从考核方法上看，该模式核心思想是平衡记分卡的平衡发展理念。目前我国的大中型商业银行特别是总行层面多采取这种考核模式。
第三类是以银行价值最大化为导向的考核模式。这种模式与第二类的区别在于不仅强调银行作为一个企业的经营性质，同时考虑银行的社会属性。因此在考核体系中会关注一些银行履行社会责任，提升社会形象、维护金融稳定的因素。如在考核指标的选取中考虑对社会弱势群体的支持类的指标，通过考核考核体系的设计，引导员工自觉维护银行的社会形象等等。目前虽然银行在考核中也强调银行的社会责任，一些银行也将支持弱势群体发展等方面的情况纳入考核，但多数银行在建立考核机制时都未从银行社会属性角度考虑，但此类模式应是今后银行业考核体系发展的目标和方向。
三、银行绩效考核中存在的问题
商业银行的绩效考核经过近几年的实践和发展，考核内容越来越全面，考核指标越来越合理，考核方法越来越科学，但仍然存在不完善的地方。
⑴ 考核指标缺乏科学性
考核指标的权重、密度设置，影响了基层银行业务发展的主观能动性。其具体表现在：一是考核指标“导向性”不突出。绩效考核是对绩效目标实现过程的一种控制，是通过权重指标的设置来实现被考核对象绩效的改进和提升，促进其业务发展。而现有的考核办法指标下达过多过细，追求考核指标的“统一性”和标准值的“同一性”。考核指标的“统一性”使得基层行只能围绕上级下达的指标进行业务经营，无法围绕当地金融资源做好特色优势业务；而标准值的“同一性”使得一些落后目标较大的基层银行缺乏努力完成目标的勇气，优于目标较大的基层行则会缺失超额完成目标的压力，一定程度上制约着经营绩效的更好提升。二是忽视了成本与收益的比较。就指标论考核，其考核结果有时不能全面评价和反映基层行的经营业绩。有时甚至出现盈利行排名落后于亏损行，盈利多的行落后于盈利少的行，高效网点与低效网点员工收入倒挂等现象，影响绩效导向作用的发挥。
⑵ 考核手段单一
考核手段单一，难以全面评价员工的综合贡献率。目前的经营绩效考核仅限于业务指标和对业务岗位的考核，对管理岗位与业务岗位创造的价值始终无法找到一种有效的手段来进行量化评价。体现在分配上，造成很多管理岗位、业务操作岗位的绩效工资，与岗位本身联系较少，难以调动员工的工作积极性。
⑶ 绩效考评的随意性较大
绩效考评制度的制定政出多门，缺乏通盘考虑，往往只针对某个单项工作制定实施，一年一个政策，一项工作一个办法，名目繁多。有时年初制定的办法，年末考核时就变了，令被考核单位和部门无所适从。而且对分支机构、部门和员工的绩效考评基本都由内部不同部门负责，各层次考核之间相互脱节，标准不一，绩效考评的激励约束作用难以真正发挥出来。
⑷ 绩效考核指标缺乏长期性与可预见性
经营绩效考核是一个长期、系统的考核体系，而目前的考核指标体系和挂钩方式一年一变已成正常现象，基层行无法预先统筹规划自己的业务目标，只能根据指标的变化，不断调整工作方向，造成人力物力的浪费。而且，这种考核往往出现下级行一到年末压基数，或到上级行争取来年小任务的现象，容易采取短期行为机械地为任务而完成任务，为指标而完成指标，容易忽视对业务操作的风险管理，形成较大的潜在风险。长期激励和约束机制功能没有充分发挥，较难激发经营管理者长期努力的动机，易于形成短期行为。
⑸ 员工参与度不够
员工是考核机制的对象和载体，员工对考核指标的理解和认同直接影响到绩效考核的有效性。在考核办法的制定方面，事先往往没有自上而下地广泛征求意见，造成大部分员工对现行考核办法的目的和作用知之甚少，普遍认为绩效管理只是分配绩效工资的工具而已，对绩效管理的环节了解过少，导致了普通员工对绩效考核办法缺乏认同感，甚至对绩效考核采取消极应付的态度，难以调动员工的工作积极性和主动性。整个考核过程绩效辅导几乎没有，缺乏对员工的反馈，员工无法知晓自己工作中的不足和需改进之处，员工所能看到的只是眼前的物质报酬，绩效管理达不到期望的效果。
四、完善我国银行绩效考核的建议
⑴ 明确绩效目的
一方面绩效考核是对员工的工作行为与工作结果全面地、统地、科学地进行考察、分析、评估与传递的过程。它的本质就是考核组织成员对组织的贡献、或者对组织成员的价值进行评价,它是管理者与员工之间为提高员工能力与绩效，实现组织战略目标的一种管理沟通活动。另一方面，绩效考核是对绩效管理过程的一种控制，它是手段，不是目的。绩效管理的目的是为了绩效的提升和实现组织战略目标。 ⑵ 科学设置考评指标
商业银行绩效考评指标设定的科学与否，直接影响考评结果的公正性和科学性，进而影响到绩效考评功能的发挥。因此，要按照先进性、导向性、明确性等原则科学设定考评指标。在设定对分支机构的考评指标时，要进行全面的业务审计，确认负债业务数据的真实性，对资产业务要准确反映形态，对所有者权益项目要准确认定，在夯实基数的基础上确定考核指标，确保绩效考评的真实性。商业银行业务经营以追求利润最大化为目标，存款、贷款、资产质量、中间业务等是实现利润目标的基础和手段，只能作为利润目标的辅助目标。考评目标过多、过细，实际是多标准的考核，容易导致评价失真，甚至产生负激励作用。同时要合理设置“期望概率”。考核指标的设置既不能高不可攀，又不能一蹴而就“以跳起来能摘到桃子”为宜。对部门的绩效考评指标要明确、具体，应以定量指标为主、定性指标为辅，采取自下而上、上下结合的方法编制。不同的部门其职责不同，工作重点不同，因此考评指标的制定应与各部门的职责范围相符。要在进行岗位分析、明确岗位职责的基础上，从工作业绩、工作能力、工作表现等方面设定员工的绩效考评指标，业务经营人员的业绩主要通过效益体现，后勤管理人员的工作业绩应从工作计划的制定与执行、执行的结果以及计划外工作等环节来考核。在建立统一考核指标的同时，考核内容应体现岗位特色。 ⑶ 明确绩效考核目标，简化指标种类
我国商业银行的绩效考核，它的根本目标就是追求利润的最大化，这也是银行生存和发展的基础。围绕这一核心目标，可设置资产利润率、贷款综合收益率、不良贷款控制、中间业务收入以及案件事故控制等主要考核指标。避免过多过细的指标考核束缚基层行自主经营行为的现象。在考核中多提指导性意见，强化以利润考核为中心，相关主要指标配套考核的考核体系，激发基层行业务发展的主观能动性，确保全行宏观发展目标的实现。 ⑷ 坚持指标设置的差异化
由于基层银行在地域环境、机构规模、经营特色等方面的差异，其效益增长点也各不相同。有的行可能成为优质贷款投入或者票据业务的重点，有的行存款或者中间业务则是新的效益增长点。因此，在对基层银行考核指标设置上，要实行区别对待，各有侧重的办法，依据各基层行的不同特点和不同的地域优势，合理确定考核指标的权重。尤其在金融同业竞争日趋激烈的情况下，要想进一步提高基层银行的市场竞争力和盈利能力。一是要给予基层的管理者，更多的自主选择优势业务的发展空间和费用开支的调剂权限，以便基层行准确定位，合理配置资源调整经营战略，发挥自身优势，提高盈利能力。二是通过指标权重的设置，使基层银行的管理者有更多的时间，了解客户需求进行优势业务的营销公关。三是一般业务考核指标可作为指导性计划，在易于操作、便于考核的前提下，让基层银行的管理者从自身经营效益出发，灵活发展业务，权衡利益得失，合理摆布发展重点，真正实施商业化经营。
⑸ 考核指标设置应兼顾短期促进与长期发展的统一
随着经济全球化和金融市场国际化的进程，作为迫切与国际银行平等竞争的我国商业银行，核心指标与关键指标的协调提升，则是我国商业银行战略发展的必然选择。从目前的情况看对基层银行的考核指标每年都有调整，尤其新业务发展方面的短期促进指标，年年有增设，考核更细化，在一定程度上削弱了核心指标的考核权重，与此对应的长期发展目标，如盈利规模、资产规模、不良资产占比等主要指标体系，缺乏稳定发展的长期目标规划。因此，对基层银行的考核目标不仅要有短期目标考核，而且更要有中长期发展要求。只有这样，才能有效地抑制基层银行的短期经营行为，使其正确地处理好稳健经营与业务开拓的关系，引导其走向可持续发展的轨道，为我国商业银行的长足发展奠定较为坚实的基础。 ⑹ 实现绩效考评的规范化、制度化
一是健全考评组织机构。为有效组织考评工作，发挥绩效考评的导向、激励和约束作用，商业银行必须建立考评工作领导小组，统一领导，集中组织，做好考评工作。领导小组由行领导挂帅，成员由相关部门负责人组成，并下设办公室(挂靠计划财会部门)负责考评日常工作。二是处理好考评工作制度稳定性和变动性的关系。绩效考评办法必须具有相对稳定性。三是建立真实完备的信息统计系统。绩效考评设置的指标是多样化的，考评数据采集量很大，因此，绩效考评数据应尽量从计算机中心、财务报表、信贷管理等相关系统上直接提取。有关部门提供的基础数据资料，必须加盖部门印章或有部门负责人签字。同时，要加强考评工作的分析调研，针对考评工作中带有普遍性、倾向性、典型性的问题，开展调查研究，广泛听取意见和建议，确保考评工作的真实、客观和公正。 ⑺ 建立健全科学的员工绩效考评体系
“无论在什么时候，人都是最重要的。”建立科学合理的员工评价体系，加快收入分配制度改革，将人力资本理论引入收入分配制度，构建和完善激励有利、约束有效、绩效挂钩的分配激励机制。使收入分配与人才的岗位责任和工作绩效紧密关联，通过绩效考核拉开收入差距，充分调动广大员工的积极性、主动性和创造性，增强其核心竞争力，是我国商业银行赖以生存发展的基础。依据目前各商业银行的经营管理体制，基层行绩效考核体系的构建和完善，应区别员工岗位的不同，设置分层次指标考核体系。实行以岗定薪、按岗取酬、岗变薪变的岗位工资制，将岗位分为经营管理层、市场营销层、业务操作层三大系列、分块考核。
1、对管理层的绩效考核
各级管理人员是银行各项工作得以顺利开展的中枢和纽带，直接带动银行业务的发展，是绩效考核的中心。对管理人员的考核：
第一，应在严格控制管理人员比例的前提下，实行满负荷工作制，通过定岗定责压缩管理人员的数量，充实业务一线。第二，为了缓解一线员工的工作压力，增强管理人员对分管部门的绩效关心程度，依据各层管理人员的工作范围，实行主要指标和分管指标权重挂钩的办法，实施绩效考核，以便绩效考核和分配激励机制作用的整体发挥。第三，突出岗位之间的差距，拉开相同级别不同岗位管理人员的收入差距，实行以岗定薪，差别激励，对业绩考评结果特别突出的可实行年终一次性奖励等激励措施。
2、对营销层（包括客户经理）的绩效考核
在当今以“客户为中心，以市场为导向”的金融环境下，客户经理队伍的建设，显得尤为重要。客户经理队伍是银行人才的聚集区，是银行业务发展和效益提升的生力军。因此，如何建立起我国商业银行科学合理的客户经理绩效考核体系，将是分配激励机制发挥作用的关键环节。应将每一个客户经理作为成本中心和利润中心的统一体，把客户经理的存款、贷款、贴现、中间业务等收益纳入综合考核范围，根据不同产品的收益贡献、成差异，按风险概率确定不同奖惩比例。
3、对操作层的绩效考核
根据我国商业银行操作岗位人员占比过大的现实情况，这部分员工工作质量的优劣将直接影响银行的形象，所以是分配激励机制发挥作用的敏感部位。因此，对这部分员工的评价应着重于业务素质、工作质量、服务质量、操作技能、业务量等方面作为考核依据，通过综合评价合理划分员工等级，实行等级工资制。通过等级评定拉开收入差距。
⑻ 充分运用考核结果，建立健全激励约束机制
有效运用考评结果与科学 考核绩效同样重要。为了充分调动各行、各部门和厂大员工的工作积极性，必须在正确评价业绩的基础上，充分运用考评结果，建立健全激励约束机制。
1、对分支机构实行等级行管理
以经营规模和绩效考评两类指标为依据，将所辖分支机构统一划分为若干个等级。以国有商业银行一级分行为例，大体可划分为6个等级，二级分行分为第1至第4等级，支行分为第3至第6等级。第1等级为最高等级，第6等级为最低等级，各类等级之间可以相互交叉，下一层次的分支机构如果绩效水平较高，在资源配置时可按上一层次对待。等级行按年根据经营规模和绩效考评结果进行调整，不同等级的行资源配置不同，主要与领导职位的配备、内设机构数量的确定、员工总数的确定、经营授权的确定、信贷规模的确定、经营费用的分配、收入分配等挂钩。
2、强化部门绩效考评结果的运用
部门绩效考评结果反馈到各部门后，各部门要对照考评结果，找出差距，分析原因，有针对性地改进工作，提高管理水平。各部门的绩效考评结果，要与部门费用、工资收入、奖金分配挂钩，对考评结果优秀的部门，可加大资源分配的倾斜力度，加快这些部门的业务 发展 。部门业绩是部门负责人业绩的真实体现，因此，要把部门考评结果与部门负责人的个人收入、任免等事项挂钩，真正起到激励作用。
3、健全员工激励机制
一是为实现员工多渠道晋升，建立行员等级制。二是建立管理职务和专业职务等级岗位制。三是丰富其他激励手段。要充分运用绩效考评结果，针对员工不同层次的需要状况，进行不同方式的激励。
五、总结
银行绩效考核作为关系银行利润的重要工具，对银行的发展起到了非常重要的作用。本文对银行绩效考核的相关理论进行了研究，希望能给相关从业人员提供一些参考。
推荐第7篇：银行员工考核登记表
银行员工2011年度考核登记表
所在部门：电子银行部电子银行业务中心
姓名
祝**
性别
男
出生
年月
19**年**月
职务
**
自
我
评
价
一、业务能力突出
1.按时参加中心及团队开展的各项培训，并顺利通过相关业务能力考试。
2.业务能力突出，回答客户问题耐心细致、准确及时，被授予“微笑天使”称号。
3.在团队首届业务技能竞赛中表现优异，(范文网 www.daodoc.com)取得“知识库检索”项目个人第二名、“知识抢答”项目团体第一名的成绩。
二、积极参加各项活动
1.参与《客户互动服务的分析与思考》报告的编写和团队宣传栏的设计。
2.积极参与中心组织的各项文体活动，多次担任业务中心及省分行文艺晚会主持人。
三、工作认真负责
1.担任班组长期间工作认真，态度端正。能很好地协助值班经理维持工区现场秩序，记录业务运营情况；分配组内人员工作，对客服人员对话质量进行监控和评定；主持班前班后会议，及时学习并传达上级会议精神和内容。
2.派至网点学习期间，协助网点人员维持大堂秩序、分流客户；主动帮助网
点进行营销，得到网点领导及同事的一致好评。
在新的一年里，我将继续以认真负责的态度投身于工作中，不断学习业务知识，提升自身综合素质，尊敬领导，团结同事，时刻保持建行人健康的职业形象。
员工
本人
意见
（签字）
年月日
所在
部门
考核
意见
同意评定为档
（盖章）
年月日
人事
组织
部门
意见
（盖章）
年月日
注：1.年度考核登记表须用B5规格纸打印。
2.“自我评价”栏应以条目形式列明年度主要工作情况及自我评价等内容，并可附页。
推荐第8篇：银行员工考核鉴定评语
思想上，积极参加政治学习，坚持四项基本原则，拥护党的各项方针政策，自觉遵守各项法规。
工作上，本人自xx-xx年工作以来，先后在某某部门、某某科室、会计科等科室工作过，不管走到哪里，都严格要求自己，刻苦钻研业务，争当行家里手。就是凭着这样一种坚定的信念，我已熟练掌握储蓄、会计、计划、信用卡、个贷等业务，成为xx行业务的行家里手。
记得，刚进xx行，为了尽快掌握xx行业瘢?颐刻於继崆耙桓龆嘈∈钡礁冢?废暗愠?⒋蛩闩獭⒋⑿钜滴瘢?淙荒鞘弊〈?牍ぷ鞯ノ灰???个多小时，但我每天都风雨无阻，特别是冬天，冰天雪地，怕挤不上车，我常常要提前两、三个小时上班，就是那时起我养成了早到单位的习惯，现在每天都是第一个到行里，先打扫卫生，再看看业务书或准备准备一天的工作，也是这个习惯，给了我充足的时间学习到更多的业务知识，为我几年来工作的顺利开展打下了良好的基矗
我工作过的岗位大部分在前台，为了能更好的服务客户，针对不同层次、不同需求的客户，我给予不同的帮助和服务，记得有一位第一次到我行客户，当我了解到他要贷款买二手房时，由于他不知该怎么办，只是有个想法，我便详细地向他介绍了个贷的所有手续。除转自： 了在服务客户上我尽心尽力，在行里组织的各项活动中我也积极响应，经常参加单位组织的各项竞赛，展示自我，并取得了优异的成绩，受到了单位的嘉奖。
学习上，自从参加工作以来，我从没有放弃学习理论知识和业务知识。由于我毕业财校属于中专，刚工作我就利用业余时间自学大专，并于xx年毕业，但我没有满足于现状，又于xx年自修东北大学金融本科，由于学习勤奋刻苦，成绩优良，学习中受到老师充分肯定，目前正在积极准备论文答辩。不但掌握和提高了金融知识，也有了一定的理论水平，完全达到了本科生所具有的水准。学习理论的同时，更加钻研业务，把学到的金融知识融会到工作中去，使业务水平不断提高，并于xx年参加全国中级经济师资格考试，顺利通过同时被行里聘为中级师。在多年的业务知识考核当中，每次会计业务资格考试都达到1级水平。
最后，我想说的是，上面只是我工作中取得的一点成绩，这与单位的领导和同事们的帮助是分不开的。我始终坚信一句话“一根火柴再亮，也只有豆大的光。但倘若用一根火柴去点燃一堆火柴，则会熊熊燃烧”。我希望用我亮丽的青春，去点燃周围每个人的激-情，感召激励着同事们一起为我们的事业奉献、进娶立功、建业……
推荐第9篇：银行员工考核鉴定评语
银行员工考核鉴定评语
思想上，积极参加政治学习，坚持四项基本原则，拥护党的各项方针政策，自觉遵守各项法规，银行员工考核鉴定评语。
工作上，本人自xx-xx年工作以来，先后在某某部门、某某科室、会计科等科室工作过，不管走到哪里，都严格要求自己，刻苦钻研业务，争当行家里手。就是凭着这样一种坚定的信念，我已熟练掌握储蓄、会计、计划、信用卡、个贷等业务，成为XX行业务的行家里手。
记得，刚进XX行，为了尽快掌握XX行业瘢?颐刻於继崆耙桓龆嘈∈钡礁冢?废暗愠?⒋蛩闩獭⒋⑿钜滴瘢?淙荒鞘弊〈?牍ぷ鞯ノ灰???个多小时，但我每天都风雨无阻，特别是冬天，冰天雪地，怕挤不上车，我常常要提前两、三个小时上班，就是那时起我养成了早到单位的习惯，现在每天都是第一个到行里，先打扫卫生，再看看业务书或准备准备一天的工作，也是这个习惯，给了我充足的时间学习到更多的业务知识，为我几年来工作的顺利开展打下了良好的基矗
我工作过的岗位大部分在前台，为了能更好的服务客户，针对不同层次、不同需求的客户，我给予不同的帮助和服务，记得有一位第一次到我行客户，当我了解到他要贷款买二手房时，由于他不知该怎么办，只是有个想法，我便详细地向他介绍了个贷的所有手续，鉴定材料《银行员工考核鉴定评语》。除转自： 了在服务客户上我尽心尽力，在行里组织的各项活动中我也积极响应，经常参加单位组织的各项竞赛，展示自我，并取得了优异的成绩，受到了单位的嘉奖。
学习上，自从参加工作以来，我从没有放弃学习理论知识和业务知识。由于我毕业财校属于中专，刚工作我就利用业余时间自学大专，并于xx年毕业，但我没有满足于现状，又于xx年自修东北大学金融本科，由于学习勤奋刻苦，成绩优良，学习中受到老师充分肯定，目前正在积极准备论文答辩。不但掌握和提高了金融知识，也有了一定的理论水平，完全达到了本科生所具有的水准。学习理论的同时，更加钻研业务，把学到的金融知识融会到工作中去，使业务水平不断提高，并于xx年参加全国中级经济师资格考试，顺利通过同时被行里聘为中级师。在多年的业务知识考核当中，每次会计业务资格考试都达到1级水平。
最后，我想说的是，上面只是我工作中取得的一点成绩，这与单位的领导和同事们的帮助是分不开的。我始终坚信一句话“一根火柴再亮，也只有豆大的光。但倘若用一根火柴去点燃一堆火柴，则会熊熊燃烧”。我希望用我亮丽的青春，去点燃周围每个人的激-情，感召激励着同事们一起为我们的事业奉献、进娶立功、建业……
推荐第10篇：银行客户经理考核个人总结
总结贵在实事求是。在过去的一年里，各项工作有新进展、新成就，这是基本面。功劳归于各级干部和广大群众的辛勤劳动，来之不易。肯定成绩、表彰先进，既是一种尊重和鼓励，更能够鼓舞士气、激励奋进。总结得好不好，取决于是不是真实可信;成绩大不大，自有口碑。总之，年终总结应与实际工作相符合。下面先参考下这篇银行客户经理的年终总结范文：
作为客户经理，在20XX年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的那根弦，围绕年初定下的工作目标，做好工作计划，按照分阶段完成小目标，逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作，逐促使每一项工作都能按部就班，有章可循的进行，20XX年，我行新增存款任务3256万元，完成计划的 198.5%，办理承兑汇票贴现9笔，金额521万元，完成中间业务收入3万元，完成个人揽储77万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，各项工作指标均已完成!
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
客户的需求就是我的工作
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的垄断控制，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
20XX，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。向20XX年的新挑战提交一份更加满意的答卷!
>>>如何写好自己的年终总结?
年终总结要看到成绩，从中提炼经验;更要发现不足乃至失误，从中吸取教训，这是把工作做得更好的重要基础。在刚刚结束的中央经济工作会议上，习近平同志反复强调，分析形势、谋划未来，要不回避矛盾，不掩盖问题，这样才能有备无患，遇事不慌，牢牢把握主动权。这也是我们做好年终总结的基本遵循。
实事求是的一个重要方面，就是通过总结，找到问题和不足，明确努力方向。以往一些单位的年终总结，一个突出问题是用力不均，说成绩浓墨重彩，说问题蜻蜓点水。有的单位部门，眼里只有亮点而没有痛点，甚至浮夸虚报，搞成庸俗的成就喜报。这样的总结，言之无物，对工作没有帮助，反而让群众反感。
总结一味评功摆好，或是个人有私心，生怕说点问题伤了面子、影响帽子;或是认识上有误区，总觉得一说问题和不足，就会影响士气、打击信心;或是因为工作上热衷冒虚火、做虚功，以为工作是否出彩，关键就看总结。总结回避问题，还不只是文风问题，更是作风不务实、工作不扎实的反映。成绩不说跑不了，问题不说不得了，在当前改革发展的攻坚阶段，躲不开、绕不过的问题矛盾尖锐突出，如果看见不足不愿提，发现缺点不愿改，问题被埋在那里，就会贻误消除弊端的时机，使问题难上加难、风险越积越多。
审时度势，决策乃明。党的十八大以来，中央多次强调要增强忧患意识，要求领导干部凡事从坏处准备，争取最好的结果，保持清醒头脑，把握工作主动。总结中关注问题、思考问题，并不是找别扭、煞风景，而是事业发展的真需要、转变作风的必修课。各级领导干部应该增强问题意识，要看到提出问题才能及时应对挑战，解决问题才能切实提振信心，也才能在来年改进工作，更进一步。
第11篇：银行支行服务质量考核暂行办法
第一章 总则
第一条 为配合我行绩效工资分配制度考核，把服务质量同绩效工资考核挂钩，建立一个全方位、多层面的科学考核体系，特制定本办法。
第二条 本办法旨在进一步树立“大服务”理念，切实提高服务质量，推进服务工作的规范化、制度化建设，营造一个以客户为中心，“领导为群众服务、上级为下级服务、二线为一线服务、一线为客户服务”的“大服务”格局，在社会上提升工行形象，在全支行提升机关形象，构建一个上下联动、相互促进、协调发展的服务管理运行机制。
第三条 本办法实行百分制考核方式。
第四条 本办法适用于我行的所有员工(包括柜员合同工)。
第五条 支行成立年度“优质文明服务”领导小组，各部门领导为单位责任人，受支行领导小组的领导。
第六条 因单位领导或职能部门未认真贯彻组织落实上级行和支行制订的制度、规定，不论是否造成后果，由该部门领导或职能部门承担责任，并按照本办法的有关规定给予处罚。单位领导或职能部门已作布置，而具体操作人员没有履职的，着重处罚当事人。
第七条 实行“双处”制。凡被投诉，且经过支行“优质文明服务”领导小组确认事实无误的，除按上级行的处罚给予处罚外，同时在绩效考核中还要进行处罚。
第八条 凡发生本办法未列出的违章行为，由“优质文明服务”领导小组集体研究，视具体情况给予相应处罚。
第九条 采取由支行“优质文明服务”领导小组定期不定期对各科室、处所进行明察和暗访的考核方式。另外，省分行、营业部的检查通报情况也作为考核依据。
第十条 本办法由支行“优质文明服务”领导小组负责解释。
第二章 考核办法
第十一条 支行“优质文明服务”领导小组以一线、二线各部门为单位进行考核,月分值=部门职工人数(含柜员合同工)×100，一线部门绩效分值=当月得分×10/100，二线部门绩效分值=当月得分×20/100。
第十二条 凡发生违章按人/次数计扣分值(有多少扣多少)。直到本项分值扣完为止。
第三章 一线服务质量考核
第十三条 网点是否按时开门，提前做好班前各项准备工作，并做到满时点服务。违者一次扣10分。
第十四条 员工着装是否得体，持工号牌上岗，违者一项5分。
第十五条 女员工不浓妆，男员工不留胡须和长发，违者一项扣5分。
第十六条 服务态度是否主动、热情，先外后内，违者一项扣5分。
第十七条 是否使用文明用语，做到“三声”(来有迎声、问有答声、走有送声)，违者一项扣5分。
第十八条 营业时间内有无吸烟、聊天、看报刊、吃零食、打瞌睡、长时间接打私人电话和擅自离岗、串岗现象，违者一项扣5分。
第十九条 营业期间需要暂离岗位或机器设备、通讯线路出现故障时，是否及时向客户说明情况，并放置相关告示牌，违者扣5分。
第二十条 办理业务时，凡属已开办的业务，是否快捷准确办理;对未开办的业务，是否向客户说明情况，并向客户推荐可办理的地点，违者一项扣5分。
第二十一条 “三牌一徽”设置是否规范、齐全(单位牌、所名牌、营业时间排、行徽)，一项扣10分。
第二十二条 “利率牌”利率显示是否准确，不及时调整准确的扣10分。
第12篇：银行对公客户经理考核样板
公司客户经理管理办法
第一部分 总则
第一条 为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高，根据xx年公司主线营销“以存款为核心”的要求，在原有《xx银行xx分行公司业务客户经理管理办法》及有关规定的基础上，制定本办法。
第二条
公司业务客户经理（以下简称“客户经理”）管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条 客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分 客户经理基本职责及任职资格
第四条
客户经理的基本职责：
1、分行对客户经理实行“双线管理”制度,客户经理除按时完成或超额完成分、支行（部）下达的各项经营指标任务外,须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排,同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益，定期对客户价值做出判断。
4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求，积极向其推销我行产品和服务，设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务。
5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任，对自己提出的报告、授信意见负责。对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作，主动防范和化解可能产生的各类信用风险。同时对与我行有业务往来的客户信息有告知和风险提示义务。
6、收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等；保证信息的真实性、完整性和连续性。
7、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。第五条
客户经理的任职资格：
1、基本素质要求：
（1）了解国家的经济、金融方针政策，熟悉我行相关业务的发展战略； （2）具有银行或相关金融工作经历2年，具备经济、金融、会计等相关专业大学专科以上学历，但应届大学毕业生不受此限；
（3）热爱客户经理工作，责任心强，有热心为客户服务的思想，具备一定的社交公关能力，无违法犯罪行为或无重大违规行为；
（4）具有较强的风险防范意识，能够维护银行的利益，保护客户的正当权益。
2、如有特殊贡献者，另议。
第三部分 行员等级管理
第一章 基本规定
第六条 按照总行xx年《xx银行公司银行业务客户经理管理办法》的有关要求，结合我行实际，xx年客户经理行员等级由高到低分五级二十档：首席、资深、高级、中级和初级，其中首席设置六档、资深设置六档、高级设置四档、中级设置二档、初级分二档，分行可根据总行关于对客户经理序列级别的规定适时进行调整。xx年客户经理行员等级与原行员等级级别的对应关系见附件一。
第七条 首席客户经理最高可达分行行长级，资深客户经理最高可达支行行长或公司部总经理级。
第八条 按照总行关于客户经理等级管理的规定和要求，在对外工作中（如名片等），首席、资深、高级一档统称为资深业务经理，高级二档、高级三档统称为高级业务经理，中级统称为业务经理，初级客户经理统称为业务助理。
第九条 按照客户经理是否承担管理职责，适用不同的等级管理办法。各支行以及超过四名客户经理的分行公司业务部（营销团队），在主管公司业务的支行副行长（副总经理）、支行行长助理（总经理助理）或者支行公司业务部经理（经理）中确定一人作为承担管理职责的客户经理；承担管理职责的客户经理按照分行规定的条件和程序确定。xx年分行对支行分管公司业务的行领导和公司部经理除按客户经理等级考核外，还要按管理职责单独进行综合考评，并与责任津贴挂钩，具体考评办法详见随后出台的《xx年经营机构公司业务管理干部综合考评办法》。
第十条 客户经理行员等级管理包括客户经理的准入、试用、晋级、降级、转岗和退出管理，其中晋级和降级管理是行员等级管理的核心。
第十一条 客户经理行员等级的管理采取定量指标考核为主、定性指标考核为辅，定量与定性考核相结合的方式，实行与业绩和管理考核挂钩的浮动管理制度，但对试用期结束需确定行员等级管理的，以定量指标考核为依据。
第十二条 客户经理考核的定量指标为模拟利润（当年实际模拟利润+比上年增加的模拟利润，以下简称“实际量+增量”）、一般性存款日均量和当年新增有效客户数，定性指标包括贷后管理质量、参加公司业务培训情况、参加总分行举行的业务考试的成绩、总分行要求的公司业务资料报送情况等。
第十三条 客户经理行员等级的评定标准主要参照xx年全行客户经理业绩、贷后管理质量情况以及xx年公司业务经营计划和风险管理需要制定，具体标准见《xx分行公司业务客户经理行员等级定量考核指标》（附件二）、《重xx分行公司业务客户经理行员等级定性考核指标》（附件三），分行可以根据实施情况对考核标准进行调整。
第十四条 正式客户经理的行员等级的评定分为年度评定与半年评定，分别于每年1月份及7月份进行，年度评定依据为上年度全年的业绩，半年评定依据为当年上半年的业绩。客户经理行员等级以年度评定为主、半年评定为辅，即半年评定作为激励完成全年考核指标的手段，是一种阶段性和辅助性评定，半年定级结果（级别）只对下半年有效；无论半年定级结果如何，年度定级只以全年完成业绩与上一年度定级结果（级别）对应的考核标准相比较确定。客户经理从试用期转为正式客户经理的，在转正后半年以上才参与正式客户经理的级别评定，参与评定的时间及对应的业绩标准见《xx分行公司业务客户经理行员等级定量考核指标》（附件二）的有关说明。
第二章 客户经理的准入
第十五条 客户经理的准入采取公开聘任、自愿申请、用人单位推荐、组织安排相结合的方式。各经营机构客户经理的编制及人选，由分行根据定岗定员的原则和业务发展的实际需要确定。
第十六条 申请应聘客户经理，按照以下程序聘任：
1、申请人以书面形式提出申请，并填写《xx银行xx分行公司业务客户经理应聘申请表》（附件四）。
2、公司银行部收到申请后，应向申请人介绍我行客户经理的基本管理制度，按照有关规定对客户经理任职资格进行初步考查，并负责考查客户经理对公司业务的认知和工作经验，了解和评估客户经理的工作打算和业绩计划。
上述考查通过后，公司银行部应组织申请人与用人单位洽谈或向用人单位征求意见，达成用人意向的，公司银行部根据客户经理情况确定试用期需达到的业绩水平，提出聘任行员等级的建议（试用期不设初级二档行员等级），并与申请人签订业绩承诺书（附件五）。
3、人力资源部负责对客户经理进行政审和外部调查。
4、人力资源部审查通过的，报分管行领导、行长面试、审批并确定试用期行员等级。根据分行规定，聘任为高级四档（副经理级）以上的，提交党委会审批。
5、在经分行审批后，由人力资源部按照有关要求办理劳资相关手续。
6、人力资源部办毕相关手续后，应通知公司银行部和用人单位，确定客户经理报到时间，自报到之日起或人力资源部确定的考核时间起纳入客户经理管理序列。
第十七条
我行非客户经理（指正式员工）申请应聘客户经理岗位的，按十六条规定的程序聘任。
第三章 客户经理的试用
第十八条 为保障新聘客户经理熟悉业务和市场，促进客户经理队伍的不断壮大，新聘客户经理实行试用期制，试用期内执行一定的保护性业绩考核标准及待遇。
第十九条 社会在职人员及我行非客户经理被聘任客户经理的，试用期原则上为六个月；我行零售业务客户经理聘任公司业务客户经理的，试用期三个月；应届大学毕业生被聘任客户经理的，试用期为一年；新入行员工半年必须达到初级一档模拟利润和存款标准、第二个半年达到中级二档模拟利润和存款标准才能转正。
第二十条
根据试用期行员等级，客户经理试用期内基础工资按非客户经理薪酬标准执行；试用期的奖金按非客户经理奖金标准与其试用期业绩计算的绩效工资孰高原则确定；其他薪酬待遇按照《xx银行xx分行新入行员工薪酬管理暂行规定》执行。
第二十一条
试用期结束，公司银行部根据公司业绩（模拟利润及日均存款量）达标情况予以考核鉴定（试用期不考核新增有效客户量），并将结果书面通报人力资源部备案；对试用期低于初级一档的客户经理业绩标准的予以解聘或转岗。试用期未结束已达到业绩要求的，可申请提前转正。
第四章 客户经理的晋级
第二十二条 客户经理从试用期转为正式客户经理，原则上不晋升行员等级。 第二十三条 不承担管理职责的正式客户经理，业绩（即模拟利润及存款日均量同时）达到晋升上一行员级别要求和新增有效客户达到晋级标准，且定性指标考核合格的，客户经理可以提出晋升行员等级的申请，并通过客户经理基本技能、产品基础知识的考试，通过考试后才能晋级。
第二十四条
客户经理的晋级由用人单位推荐、公司银行部考核（贷后管理质量由风险部考核）并报人力资源部审核后，由分行最终审批。
第二十五条 不承担管理职责的正式客户经理可以跨行员等级晋升，但须按第二十四条的程序报批。承担管理职责的正式客户经理的晋升，实行逐级晋升，除业绩和定性指标考核符合晋升要求外，还需参考岗位履行职责情况，重点考察所在机构的对公日均存款计划完成情况。
第二十六条 客户经理晋升后的行员等级自批准（即人力资源部通知或分行行文）后生效。
第五章 客户经理的降级和转岗
第二十七条 降级规定
1、为有效开展公私业务联动，充分反映客户经理对全行的综合贡献，在决定客户经理是否降级时，充分考虑其零售业务业绩（试用期客户经理除外）。在计算其业绩时，储蓄存款和按揭业务模拟利润纳入业绩统计，储蓄存款按其日均存款量的3倍换算成公司日均存款，并按公司业务活期存款,调整系数1.0计算模拟利润；按揭业务模拟利润只计算当年新增部分日均，并按该业务品种定价计算模拟利润。
2、出现下列情形的，对客户经理行员等级实行降级（档）处理：
（1）试用期客户经理在试用期满，模拟利润或存款日均量任一项未达到入行时承诺数额70%的。
（2）不承担管理职责的正式客户经理，半年模拟利润和存款日均量同时低于下一档考核标准时予以降级；半年考核仅模拟利润指标低于下一档考核指标时予以警示；全年考核模拟利润低于下一档但存款日均保持在该考核档次的予以保级，此外未达标者均予降级。 （3）承担管理职责的正式客户经理，降级时模拟利润与存款日均量打折保护与所在机构公司存款完成情况挂钩：机构超额完成10%以上的，5折保护；完成的100%，6折保护；完成90%的，7折保护；完成90%以下的，8折保护；非本人直接责任的机构发生不良或出现风险责任的，8折保护。
（4）业绩考核达到标准，但定性指标考核结果为降级的。
（5）客户经理违反国家法律、政策和我行有关制度、有损本行形象或发生业务差错等客户经理考核领导小组认为应当降级的。
3、业绩考核未达到标准的，在确定是否降级时，不考虑定性指标考核情况，对符合上述第（1）、（2）种情形的，比照附件二的定量考核指标，以同时达到模拟利润和日均存款量标准所对应的级别作为降级后的级别（确定所降级别时，不考虑储蓄存款）；出现第（3）种情形的，行员等级只下调一级。
4、业绩考核达到标准，但定性指标考核未达到标准，即出现上述第（4）种情形的，其级别逐级下降，由分行党委会研究后作出决定；出现第（5）种情形的，由分行确定所降级别。
第二十八条 公司客户经理转出转入，需用人单位和公司银行部签署意见，报人力资源部同意后，由分管行领导、行长审批。根据分行规定，高级三档（含高级三档，即副经理级）以上的公司客户经理转出或副经理级（含）以上的零售客户经理转入公司客户经理的，提交党委会审批。
第二十九条 公司客户经理转为零售客户经理、零售客户经理转为公司客户经理，转岗后的级别以转岗前所在主线的业绩作为主要确定依据。
第三十条 原则上，新入行的客户经理应从事客户经理工作满三年方能提出转入非客户经理的申请；凡在我行从事5年以上客户经理工作，女满45岁、男满50岁的，可申请转为非客户经理。
第六章 客户经理的退出
第三十一条 客户经理退出的一般规定。
1、按客户经理考核办法，在考核期内，客户经理业绩考核为初级二档的，给予3个月的宽限期，宽限期内执行初级一档客户经理待遇标准。宽限期结束，考核结果仍为初级二档客户经理的，给予800元基本生活费并由分行对其安排在岗业务学习及考试，根据考核结果决定是否退出客户经理序列；客户经理考核期满一年，模拟利润和存款指标同时低于中级二档的以及满两年模拟利润和存款指标同时低于中级一档的转入试用期客户经理半年，半年试用期仍未达标的，由人力资源部另行安排工作。
2、在决定客户经理是否退出时，储蓄存款和按揭模拟利润计入客户经理业绩，其计算标准适用第二十七条第一款的规定。
第三十二条 客户经理退出的其他条件。
1、违反国家法律规定和政策规定，造成严重影响的。
2、不遵守我行规章制度，严重损害我行形象的。
3、发生违背职业道德或出现业务差错，造成我行资金和声誉损失的。
4、客户经理因自身原因，经审查确不能胜任客户经理岗位工作的。
5、客户经理考核领导小组认为应退出的其他情形。第三十三条 客户经理退出后，由分行决定是否续聘。
第四部分 业绩评价和管理
第三十四条 客户经理业绩是指在开展公司业务过程中，为我行创造的可以货币计算的价值。
第三十五条 为适应主线管理要求，根据我行现有技术条件，公司客户经理的业绩评价以客户经理考核的定量指标（即模拟利润、一般性存款日均量、当年新增有效客户数）为依据，其中，模拟利润包括：公司各项存贷款、贴现、国际业务、指定的资金资本市场业务、指定的中间业务收入计算的模拟利润（非指定的资金资本市场业务和中间业务如需纳入模拟利润的计算，须提交分行考核委员会通过）。
有效客户是指达到以下条件之一的客户：
1、当年新增日均存款100万元以上;
2、日均存款较上年提升500万以上;
3、当年新开发国际业务且收付汇量200万元以上；
4、国际业务收付汇量较上年增加300万元以上；
5、当年成功开展投行业务且有实际投行业务收入；
6、当年成功开展资金资本市场业务且有实际中间业务收入；
7、当年成功开通集团现金管理业务且集团内外有真实现金流的客户；
8、当年同时开通公司网银和三方存管且当年累计交易3亿元以上的客户。有效户每半年确认一次，由客户经理上报后经公司银行部逐户核对并确认。 第三十六条 客户经理的业绩统计，遵循以下原则处理：
1、新入行的客户经理，自入行之日开始计算其客户经理业绩。
2、对非客户经理转入客户经理的，从批准之日起计算其客户经理业绩。
3、客户经理存、贷款资源重新分配，从业绩处理完毕之日起重新计算其业绩。
4、客户经理跨业务机构的业绩，汇总统计作为其业绩。
5、因客户经理调动和退出需要调整业绩的，按《xx分行人员调动公司业务业绩和费用处理办法》的规定进行处理，并应就业绩调整情况形成书面材料报分行公司银行部备案。
6、没有登记推荐人或登记推荐人非本业务机构员工的客户账户（客户经理跨机构的除外），计入账户开户所在经营单位公共柜员。
第三十七条 客户经理业绩（模拟利润及一般性存款日均量，下同）的计算按《xx分行公司业务模拟利润计算规则及相关操作规定》（见附件六）及统计口径执行。
第三十八条 客户经理与机构公共业绩之间的业绩分配，需要协调和仲裁的，按《关于下发公司客户经理个人业绩与机构公共业绩分配意见的通知》的规定进行处理。
第三十九条 分行可以根据业务发展需要对业绩评价和管理办法进行必要调整。
第五部分 薪酬和待遇
第四十条 客户经理的薪酬和待遇包括基础工资、绩效工资以及交通费补贴（即车贴）、单位为职工交纳的住房公积金、住房补贴、各种保险金等福利待遇。本部分关于薪酬和待遇的规定适用于转正后的客户经理，试用期客户经理按第二十条的有关规定执行。
第四十一条 客户经理的绩效工资直接与模拟利润挂钩。客户经理的基础工资分为行员等级工资与工龄工资，分别与行员等级与工龄挂钩；交通费补贴与行员等级挂钩，行员等级在当年发生变动的，在发生变动后执行新的标准。
第四十二条 客户经理的行员等级工资标准按照《xx分行公司业务客户经理行员等级与行员等级工资对照表》（附件七）执行，工龄工资按照非客户经理标准执行。
第四十三条 客户经理的绩效工资，按照《xx分行公司业务客户经理绩效工资计算规则》（见附件八）计算。客户经理出现不良贷款的，按照《xx银行xx分行不良资产管理办法》的规定处理，模拟利润仅在账面反映，不再作为计算绩效工资的依据（客户经理不再按本办法享受薪酬待遇）。 第四十四条 除存、贷款、部分国际业务外的包括贴现业务、中间业务等计算的模拟利润不计算绩效工资，此类业务按照xx年贴现业务、国际业务、中间业务专项规定单独计算。
第四十五条 客户经理的交通费补贴标准按照《xx分行公司业务客户经理交通费补贴标准表》（附件九）执行。
第四十六条 客户经理除基础工资、绩效工资和交通费补贴外的其它待遇标准与客户经理每年一月评定的行员等级挂钩，按照同级别的非客户经理标准执行。
第四十七条 客户经理的薪酬或待遇除交通费补贴外，原则上根据考核结果按月发放或按劳资管理规定办理，全年清算，但在年中退出客户经理考核的，在退出当月清算。
第六部分 附则
第四十八条 本办法的实施和管理部门为公司银行部，相关部门应密切配合，保证客户经理管理制度顺利实施。
第四十九条 本办法由xx分行制定、解释和修订。 第五十条 本办法自xx年1月1日起实施。
第13篇：电子银行考核和管理办法
**农村信用合作联社2016年度电子银行业务
综合目标考核及管理办法(草案）
为科学评价各社、部、直属机构的电子银行工作业绩，高度调动全县农信社员工发展电子银行业务的积极性和主动性，提高电子银行业务经营、管理水平，促进我县农信社电子银行业务快速发展，提高电子银行交易替代率和业务贡献率，特制定本办法。
一、综合目标考核体系
1.手机银行、网上银行业务指标(40分) (1) 手机银行、网上银行开户数计划 (20分) 手机银行、网上银行开户数合并考核。
计分方法：手机银行、网上银行开户数按照完成比例计分，上不封顶。
（2）手机银行、网上银行网点交易笔数（20分）
网点交易笔数指的是手机银行、网上银行两项合计交易笔数。
计分方法：按该网点手机银行、网上银行网点交易笔数与全县网点平均交易笔数的比例计分，得分最高不超过300%。
（3）奖罚标准
每成功开户1户手机银行、网上银行，给予30元奖励，原开户手续费取消。联社组织的优惠促销活动有奖励措施的
按照活动内容进行奖励，不重复奖励。每欠1户手机银行、网上银行开户任务处罚20元,每月对所欠任务数处罚一次。各单位应将任务明确到人，并逐月向电子银行部报送逐人完成进度表。联社奖罚只指针对各单位，奖罚资金具体由各单位进行分配。各单位要严格做到奖、罚两条线，不得以奖抵罚，凡是奖、罚不严格兑现到人的单位，一次处罚社主任5000元，主管会计3000元。电子银行部（或委托审计监督部）对各单位奖、罚情况定期不定期检查、抽查。每月10日前联社将奖励资金划到各单位，处罚资金由各单位负责人收集并于10日前上划到联社指定账户。下同。
网点手机银行、网上银行交易笔数高于全县网点平均交易额笔数的，每超1个百分点奖励20元，奖励最高不超过800元。交易笔数不足全县网点平均交易笔数80%的，每欠一个百分点罚款20元，罚款最高不超过500元。网点交易笔数达到全县网点平均交易笔数80%（含）以上的，免于处罚。奖罚每月兑现一次。
电子银行部专职营销人员，按照分配的任务，每成功开户1户手机银行、网上银行，给予15元奖励，超任务的每户给予20元奖励。欠任务的每欠1户处罚10元，所欠任务数每月处罚一次。
2.收单业务指标（25分）
（1）POS终端新增计划（10分）
计分方法：完成POS机（含金燕自助通）营销计划的得满分，每超1台加2.5分，得分最高不超过150%。完不成营
销计划的，按完成比例计分。前期发展的无效POS被银联强制销户的，追加相应的营销任务。
（2）网点POS收单交易金额（15分）
计分方法：按网点POS收单交易金额与全县网点POS收单平均交易额的比例计分，得分最高不超过200%。
POS收单交易金额=1月份POS收单交易金额+2月份+…n月份收单交易金额。
（3）奖罚标准
每营销1户有效POS机（含金燕自助通），给予200元奖励，每欠1台处罚500元，奖励每季度兑现一次，处罚第一季度兑现一次，年末兑现一次。
网点收单交易金额高于全县网点平均收单交易额的，每超1个百分点奖励20元，奖励最高不超过800元。网点收单交易额不足全县网点平均交易额80%的，每欠1个百分点罚款20元，罚款最高不超过500元。网点收单交易额达到全县网点平均交易额80%（含）以上的，免于处罚。奖罚每月兑现一次。
3.自助设备业务指标（30分） （1）开机率（10分）
计分方法：自助设备开机率以97%为基数，每超欠1个百分点加减2分，自助设备管理被市办通报批评的，1次扣3分，被市办通报表扬的，1次加3分。此项可计负分。
（2）自助设备交易笔数（20分） 单机交易笔数(10分)
计分方法：按该网点平均单机交易笔数与全县平均单机交易笔数的比例计分，得分最高不超过200%。
网点交易笔数(10分) 计分方法：按该网点交易笔数与全县平均网点交易笔数的比例计分，得分最高不超过200%。
自助设备包括取款机、存取款一体机，交易笔数包括行内及跨行存款、取款、转账交易笔数。未布放自助设备的单位，此项按全县机构平均得分计分。
（3）奖罚标准
当月开机率达到95%（含）以上的单位，每月分别给予A、B岗管理员各400元补助（同一自助银行的多台自助设备，按每3台为一个单位进行补助）。人为因素造成开机率低于95%的单位，取消当月自助设备A、B岗管理员补助。人为因素造成开机率低于93%的单位，同时给予负责人及主管会计各500元罚款。自助设备全年开机率有10个月达到99%以上，且其余2个月开机率不低于95%的，年底分别奖励A、B岗管理员各3000元。人为因素指缺纸、缺钞、钞满等，非人为因素指停电、设备故障、网络故障等。非人为因素造成的开机率不达标的免于处罚，但剔除非人为因素后开机率仍不达标的除外。出现设备故障、网络故障时，自助设备管理人员要第一时间通知维护人员及时维护。
当月单机交易笔数高于全县平均单机交易笔数的，每超1个百分点奖励20元，奖励最高不超过800元（一个网点有多台自助设备的交易笔数高于全县平均单机交易笔数的，只
按1台奖励）。当月网点交易笔数高于全县网点平均交易笔数的，每超1个百分点奖励20元，最高奖励不超过800元，网点交易笔数达不到全县网点平均交易笔数80%的，每欠1个百分点罚款20元，最高罚款不超过500元。
4.卡存款（5分）
计分方法：按该网点当月卡存款净增额与联社分配任务的比例计分，上不封顶。 5.季度考核
在每月对各单项进行奖罚的基础上，每季度根据电子银行各项业务进行综合打分并排名，位于前五名且综合得分100分以上的单位，分别奖励现金10000元、9000元、8000元、7000元，其中30%奖励社主任，20%奖励主管会计，其余50%必须奖励到人；位于后五名且综合得分不足80分的单位，分别处罚5000元、4000元、3000元、2000元、1000元，其中社主任至少承担30%，主管会计至少承担20%。
二、综合目标管理体系
（一）自助设备管理
1.各单位A、B岗管理员要严格落实巡查制度，每天工作期间巡检3次（早晨上班、中午接班和下午下班），非工作时间（重点时间段18：00-21:00、21:00-23:00）巡查2次，非工作时间巡查每月每台给予200元补助（同一自助银行的多台自助设备，按每3台为一个单位进行补助），每月以本人银行卡巡查打印“客户凭条”为依据，如实登记巡查登记薄，每缺少1次罚款100元。联社电子银行部要按照上级管理规定每月至少对全辖自助设备巡查一遍，每月每台补
助20元，少一次罚款100元。
2.经检查发现自助设备A岗、B岗及巡查等各项登记簿不齐全，登记有涂改，笔迹不一致，字迹潦草，盖章不正的，每次对A岗和B岗管理员罚款200元，对分管负责人罚款500元。经省联社、市办检查发现自助设备登记簿登记不规范的，对以上每个责任人各罚款500元。
3.自助设备挂靠网点必须在每月5日前如实上报自助设备巡检依据。
4.自助设备A岗管理员对辖内ATM银行卡差错处理不得超过7天，超过期限的每次罚款500元，并全县通报批评。
5.辖内发生自助设备案件的，联社按照相关规定严格处理责任人，并给予社主任、自助设备管理员及巡查员每人2000元罚款。
6.基层网点自助设备管理员要切实负起责任，实事求是，认真巡查、管理和维护，严格按照操作制度规范操作，确保自助设备安全正常运行。凡因人为原因造成自助设备无法正常运行被上级通报的，将给予相关责任人每人1000元罚款，并全县通报批评。同时，联社对各自助设备布放网点不定期进行检查，凡发现在巡查过程中弄虚作假的，除责令退回巡查费和补助外，并予以通报批评，情节严重的按相关规定给予追责。
（二）手机银行、网上银行业务管理
1.手机银行、网上银行业务必须严格按照管理制度规范操作。联社每季度对手机银行、网上银行开户资料进行检查一次。开户资料（包括开户申请表、有效身份证复印件、身
份证联网核查等）必须齐全，缺少一项资料、资料填写不完整、涂改或未按规定装订，分别对经办柜员、主管会计罚款200元。对检查发现的问题未及时整改被省联社、市办检查发现的，给予经办柜员、主管会计及单位负责人每人1000元以上罚款，且追究相应责任。
2.各单位营销的客户端手机银行和贴片卡手机银行都计入任务数，贴片卡手机银行成本费用较高，开户过程中要根据客户实际需要进行选择，以免造成资源浪费。
3、各单位要积极营销有效手机银行、网上银行，确保客户熟练操作，能正常办理相关业务。
（三）银行卡业务管理
1.开卡须由客户本人持身份证原件及复印件申请，严禁办理代理开卡业务，凡检查发现有违规操作的每笔给予经办柜员200元罚款。
2.各社、部、直属机构金燕卡开卡资料（包括：开卡申请表、身份证联网核查资料、有效身份证复印件等），要逐一填写规范并按规定装订，缺少资料、资料填写不完整、涂改或未按规定装订，分别给予经办柜员、主管会计200元罚款。联社将每季度进行检查或展评一次，对出现上述问题检查后未及时整改的，对经办柜员、主管会计及单位负责人各罚款500元。对于未整改被上级检查发现此类问题的，对以上责任人给予每人1000元罚款，且追究相应责任。
3.对开卡身份真实性未经核实而办理的金燕卡，每发现一张给予经办人300元罚款。
（四）收单业务管理
1.各单位应积极营销有效POS机商户，新增商户在签约装机3个月考核为有效商户后（有效商户认定标准为月平均交易3笔以上或月平均交易金额3000元以上），方可兑现200元营销奖励。经认定为无效商户的，不计入任务完成数。POS终端连续3个月以上未发生交易的，经办客户经理要负责查明原因，确认需要收回的应及时收回。
2.年度内单部POS交易金额超过100万元的，每100万元给予经办客户经理补助100元。
3.各机构要指定一名POS终端客户经理（兼助农取款服务点管理员），并报电子银行部备案。POS终端客户经理每月对收单商户进行不少于一次的巡检、维护及差错处理，每台每季度给予巡检或服务补助误餐费20元，以打印商户最后一笔交易单据（刷卡小票）记录为依据，建立巡查登记薄，且有商户人员签字，否则，每缺少一次对POS终端客户经理罚款100元。联社电子银行部要按照上级管理规定每季度至少对全辖POS终端巡查一遍，每季度每台补助20元，少一次罚款100元。
4.辖内发生POS机案件的，联社将按照相关规定严格处理责任人，并给予单位负责人及POS终端经办客户经理每人2000元罚款。
（五）农民工特色服务
联社每季度对本辖区内在柜台上受理农民工银行卡特色服务取款交易量前10名的个人进行奖励，每次每人奖励500元。
本办法由**县农村信用合作联社负责解释，并根据上级
有关考核要求实时调整。本办法执行后，原出台的《**县农村信用社电子银行业务管理奖罚办法》、《**县农村信用合作联社关于开展电子银行业务竞赛活动的通知》停止执行。
第14篇：银行大堂经理考核管理办法
附件1
商业银行大堂经理考核管理办法
第一章 总则
第一条 为确保零售银行战略的实施，提高我行大堂经理的基本素质和业务水平，提升全行服务品质,全面打造中信金融服务的品牌，建立外部以客户经理营销，内部以大堂经理、贵宾理财经理维护，后台以柜面服务为支撑的零售业务服务体系，特制定本管理办法。
第二条 本办法适用于深圳分行从事大堂经理工作岗位的人员。
第二章 大堂经理选聘的基本原则与管理
第三条 各网点原则上配备一名专职大堂经理，全面负责大堂服务工作，网点达到一定规模后，分行可根据实际状况配备一名大堂经理助理协助大堂经理工作。节假日及午休时间各网点必须安排人员参与大堂轮值，保证营业时间大堂经理岗位无空缺，并正常履行服务、营销、疏导等职能。
第四条 大堂经理岗位采取面向全体员工公开选聘和网点推荐相结合。选聘原则为公开公正、严格考核、择优聘用。
第五条 大堂经理选聘的基本条件
热爱零售业务，善于与客户沟通。具有金融专业理论知识，
1 超过一年的柜台或零售业务从业经验，持有AFP资格证书的优先考虑。
第六条 大堂经理为专职岗位，除了可以兼任零售部经理外，不得兼任其他岗位。
第七条
大堂经理的考核实行按季考核，定性考核与定量考核相结合，分行考核与支行（含分行营业部，下同）考核相结合，考评结果与绩效薪酬挂钩，并作为续聘和晋升降级的重要依据。
第八条 大堂经理的日常管理由各网点负责，关系隶属网点零售银行部。分行零售银行部负责对大堂经理的业务指导，人力资源部、零售银行部等部门将根据业务发展和营销工作的需要，对大堂经理进行经常性的培训，并定期对大堂经理的工作日志、客户意见的调查处理情况等进行检查和指导。
第三章 大堂经理的岗位职责与主要任务 第九条 大堂经理的职责与任务
1、协助网点负责人管理全体柜面人员的服务及营业环境。（1）要求柜面人员在营业开始前做好班前准备，确保临柜人员能以饱满的精神、统一的着装、整洁有序的办公区环境开始一天的工作。
（2）确保营业厅内各类物品摆放整齐有序；（包括营业厅内各种宣传资料、供客户使用的各种单据及凭证等的摆放），确保营业厅内宣传资料的实时性和准确性，不允许出现过时的或不准确的宣传材料；确保营业厅内的电子信息显示屏、时钟日历、
2 业务标识牌等准确完好；确保营业厅内的便民设施正常运行，达到总行规定的基本标准（笔墨出水流畅；老花眼镜清晰可见、可戴、可用；自助终端、辨伪仪器等设备的正常运转等）。对以上项目每天应至少检查两次，发现问题及时联系相关部门予以维修、更换。
（3）营造和维护温馨、细致的营业环境和氛围，在精品化、细节化方面提出要求并监督实施。
（4）协助网点负责人做好零售银行业务相关制度、政策及产品等培训工作，对分行培训过的新产品以及相关知识，在员工中开展二次培训。
2、客户关系维护。
（1）大堂经理协助理财经理开展客户关系管理工作，协助落实《深圳分行大客户服务规范》的各项服务要求。
（2）客户进入营业厅之后，如大堂经理身边无其他客户，需在10秒钟之内迎上前去接待客户，并迅速判断出该客户是老客户还是新客户，属于哪种客户群体，可能需要什么样的服务，从而采取不同的方式与客户交流，向客户介绍我行的金融产品。如身边有其他客户，要做到统筹兼顾。大堂经理要认真、负责、耐心地解答客户的咨询，实事求是地给客户提出合理的理财建议。
（3）营业厅内客户较多时，要引导客户通过自助设备办理零售业务，并根据业务需要设臵终端，及时处理客户的咨询、查询以及操作非现金类的零售业务。
3、网点服务质量管理与客户投诉处理。
（1）大堂经理协助网点负责人管理柜面员工的服务质量，柜面人员应当服从、遵守大堂经理提出的关于服务质量方面的要求。
（2）发生纠纷时及时出面调解，将客户请到贵宾室或会客室处理。如有本人不能解决或非本部门投诉，应及时与相关负责人或有关部门联系处理。
（3）作为举报与投诉接待的第一责任人，确保意见簿始终出现在醒目的位臵，方便客户提出意见和建议，并负责每日检查、摘录客户意见簿。对于客户提出的书面意见，要认真调查核实，分析原因，妥善进行处理：客户意见正确又能解决的，要立即解决；客户意见正确但不能立即解决的，要向营业网点负责人反映，并努力创造条件尽快解决；属客户误解的，要及时与其沟通，耐心解释，消除误解；对客户留下地址、姓名、电话的投诉或举报，要及时将处理结果反馈给客户。同时，对所有提出正确的批评意见和改进工作建议的客户都应在重大节日或其生日时送去我行的礼物、感谢和祝福，营造中信银行闻过则喜，知错必改的良好社会形象。
（4）在值班工作日记上详细记载每一项客户举报或投诉的处理进程，及时向营业网点负责人报告。营业网点相关负责人应定期检查并签阅，及时处理客户的举报和投诉。
（5）及时向相关部门反映在工作中发现的问题，以书面形式加以归纳、分析和总结，并提出合理化建议，为打造我行的精
4 品银行形象而尽职尽力。
第四章 专职大堂经理的职级设臵和基本工资 第十条 大堂经理的职级设臵
根据专职大堂经理的年度考核结果与综合素质，分为见习大堂经理、初级大堂经理、高级大堂经理三级，对外称谓统一为“大堂经理”。
第十一条 大堂经理的职级考核和基本工资：
1、年度综合考核是专职大堂经理职级考核的依据。职级考核决定其基本工资标准。各职级对应不同的基本工资标准。
2、基本工资按标准发放。详见附表《专职大堂经理职级与基本工资标准对照表》。
3、职级考核：专职大堂经理的职级考核按自然年度考核，次年年初对上一年度进行综合考核并在分行大堂经理系列排名。
（1）综合考核排名前五位的，经分行零售银行部及人力资源部审定，可评定为高级大堂经理。
（2）综合考核排名末三位的，经过专业测试不合格，不适宜从事专职大堂经理岗位工作的，予以末位淘汰。
（3）综合考核排名居中（
1、2项之间）的，评定为初级大堂经理。
（4）新转岗从事大堂经理岗位工作的，在未参加综合考核前，基本工资按原标准执行。新入行从事大堂经理岗位工作的，在未参加综合考核前，评定为见习大堂经理。
5 （5）各职级大堂经理的具体基本工资档次和标准由分行人力资源部根据年度工资总额情况核定。
第五章 大堂经理的考核
第十二条 大堂经理的考核分为两部分，其中分行考核占40%，支行（含分行营业部，下同）考核占60%，根据对大堂经理的综合考核结果计发绩效薪酬。
大堂经理综合考评得分=分行评分+支行评分
1、分行考核
与所属网点零售业务整体指标完成情况挂钩，同时考核大堂经理考试、培训情况，客户意见调查反馈情况及投诉处理情况，分行现场、非现场检查情况。分行零售银行部每季度末根据上述指标完成情况给大堂经理打分。
2、支行考核
各网点根据大堂经理的日常服务规范执行情况、网点服务质量管理与客户投诉处理、客户关系维护、大堂经理与柜员及客户经理的配合程度、大堂经理的日志记录情况、零售产品的营销宣传能力以及工作中的创新能力等指标进行考核。由支行行长或主管零售业务的副行长、会计经理、支行零售银行部经理分别打分，占比分别为20%、20%、20%。
具体评分标准及评分表格见附件。支行每季度末将考核结果上报分行零售银行部，同时分行零售银行部将各支行专职大堂经理考核结果反馈给支行。支行应根据专职大堂经理的考核结果分配大堂经理的绩效薪酬，并将分配结果反馈分行零售银
6 行部。
第十三条 大堂经理因主观原因造成重大失误导致严重后果的，分行可随时调离工作岗位或降级使用。
第六章 附则
第十四条 本办法由分行人力资源部和零售银行部负责解释和修订。
第十五条 本办法自发文之日起执行。
附件：
1、大堂经理服务行为规范
2、大堂经理考核评分表
3、专职大堂经理职级与基本工资标准对照表
第15篇：银行年度考核个人总结
银行柜员年度考核个人总结范文整理如下，希望对各位有需要的朋友有所帮助。
20XX年银行柜员个人工作总结(一)
20XX年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康成长的一年，这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事代发工资岗也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知识和做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在工作的各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得到了很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点，但是领导仍然对我给予充分的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性的学习、改进，并不断进步。
现将工作情况总结如下：
首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习招行的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。
其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的招行员工的标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在平凡的岗位上为招行事业发出一份光，一份热。
对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的时间加紧练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。
第三，在日常的工作生活中，我能够及时地融入到招行这个大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际工作中，无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间的配合，因为一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创造出更多非凡的业绩。
第四，服务方面。银行做为服务行业，除了出售自己的有形产品外，更重要是出售其无形产品服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现，由此可见，服务是银行最基本的问题。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要。
每一天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所打动，招行的服务处处体现着客户第一的理念。在招行工作过程中，逐渐地，我也明白了以客户为中心，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。银行就像生活，偶然发生的小插曲，客户轻轻的一声谢谢，燃起了心中的激情;客户不解的抱怨，需要的是耐心的讲解。激情让我对工作充满热情，耐心让我细心地对待工作，力求做好每一个小细节，精益求精，激情与耐心互补促进，才能碰撞出最美丽的火花，工作才能做到最好。
做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到以客户为中心，仅有上述条件还不够，银行服务贵在深入人心，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我们经常提出要用心服务，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转服务意识，切实为不同的客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让上帝动心的关键。
深入人心一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客户需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如大堂经理的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语;对于VIP客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。
在时时处处把客户放在心中的同时，还不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务。
最后，谈谈我的不足之处：由于岗位限制与个人因素，柜台营销是我的一个弱点。在领导的指导和同事们的帮助下，我的个人营销技巧有所提高。俗话说得好：不要怕麻烦，就怕没人找麻烦。麻烦越多，朋友就越多;朋友越多，发展业务的机会才越多。因此，今后我会积极认真践行营销技巧，抓住每一个发展业务的机会，做好日常营销工作。
20XX年已经过去，在新的一年中，我会一直保持空杯心态，虚心学习，继续努力，在今后的工作中，我还应努力做好以下几点：
一、树立爱岗敬业、无私奉献的精神。
比尔·盖茨说过这样一句话：每天早晨醒来，一想到所从事的工作和所开发的技术将会给人类生活带来的巨大影响和变化，我就会无比兴奋和激动。那么是什么成就了他的事业?又是什么创造了他的财富?是责任与激情!我认为责任是一种人生态度，是珍视未来、爱岗敬业的表现，而激情则是责任心的完美体现，它是成就事业的强大力量，这份力量给予了我们充足的动力和勇气，让我们走在岗位的前列，为我们创造出一流的业绩，更为我们构筑了和谐的企业。责任促进发展，激情成就事业，我将从身边的小事做起，从现在做起，将责任扛上双肩，将激情填满我的工作，奋力拼搏，收获更多的精彩和奇迹!
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，坚持要做一个有心人。
没有规矩何成方圆，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
规章制度的执行与否，取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
我相信，机遇总是垂青有准备的人，终身学习才能不断创新。知识造就人才，岗位成就梦想。有一种事业，需要青春和理想去追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动和辛勤的汗水，我愿我所从事的招商银行永远年轻和壮丽，兴旺和发达!
20XX年银行柜员工作总结(二)
时间飞逝，光阴如梭。在忙碌而充实的工作中我们度过了意义非凡的20XX年。回顾一年的所有工作令人欣喜。在支行各级领导的带领和分理处主任的指导及同事间共同努力下，我们积极学习业务知识，增加各项业务技能水平，认真履行工作职责，时刻谨记内控制度，圆满完成了全年各项工作指标，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了较好提高。现将一年的工作情况总结如下：
一、主要工作内容及职责
本人于20XX年6月入职，从事综合柜员一职。平日工作主要有柜面对私业务、对公业务、代发工资、反洗钱信息补录等。看似简单的操作，却需要平日多积累多学习操作流程，日益更新，专注、仔细、耐心对待每一笔业务的发生与审核，尤其是对公业务。一个月的支票处理量相对较大，为了减少退票率，也为了提高自己处理对公业务水平，我坚持对每一张票据各个要素进行认真审核，高标准严格要求自己及客户填写规范。伴随着每笔业务发生的同时，也将内部控制制度铭记于心，七步服务流程做到大方得体，将各项政策落到实处。
二、我的收获与成长
我很庆幸自己能够加入农商行，成为其中的一员，工作近一年的时间里，我的价值观和人生观都有个较大的改变，她让我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力创造。当然也只有能为企业做出奉献，才能实现自己的价值。首先，在一个工作团体里，大家要团结一致，互助进取，因为团结是取得互利共赢的前提;其次，做好自己的本职工作是基本要求，作为一个柜员应该懂得自己该做什么，什么不能做，有主见有胆识;另外，客户是我们发展的主体，服务好客户是我们的职责，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户;当然，通过对业务的熟悉和对企业内部控制的了解之后，能为企业的一些潜在的漏洞或发展提出建设性的意见是我们份内之事，也是为企业能做的较好的贡献。
在市场竞争日趋激烈的今天，在具有热情的服务态度，娴熟的业务能力的同时，还必须要不断的学习，提高自己各方面的能力水平，才能向客户提供更高效率、更优质的服务。我行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能提供了有力的保障。我始终积极参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律法规，努力提高着自己的业务能力水平。通过一段时间的工作，我深刻体会到银行是一个高风险的行业，办理每一笔业务都要注意到每一个小细节和要素，它可以是一个复核、一个签章、一个客签名、一个手印、一个登记、一个交易码。一笔业务可能涉及到很多个细节问题，如果因为粗心大意，不用心想，漏掉一个没有做到，都有可能存在风险，就比如放贷款。细节不是儿戏，需要我们严肃对待。严格把守每一个关口，是对我行风险的控制，更是对自己的负责。
三、存在的不足和努力方向
回顾20XX年的工作，虽然各项工作都能比较顺利的开展，但深知自身依然存在不足，需要进一步改善。其一，学习力度不够。以信息技术为基础的新经济时代，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，面对严峻的挑战，加快学习的步伐迫在眉睫，不容迟缓。我始终相信机会是留给有准备的人，所以，在工作之余，我还在为考取基金销售资格、中级会计职称等证书做准备。其二，个人情绪控制不佳。针对以上问题，今后的努力方向是：其一，加强理论学习，进一步提高自身素质;其二，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，用饱满的工作状态，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好。
四、新一年的展望
屈原有句名言：路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。在金融业的道路还很漫长，我坚信源于我对金融事业的热爱和所学的专业知识，将个人理想与企业的发展紧密结合，充分发挥自己的工作积极性、创造性和主动性，我终会实现自己的人身价值，与我们重庆农商行共同走向更好的明天。
第16篇：银行技能期末总结性考核
银行基本技能期末考核
一、考试（120分钟） 要求：
除系统问题，教师不参与解答，保持独立完成考核，不左顾右盼。在桌面建立以自己姓名命名的word文档，改名后的图片全部粘贴在文档中。凡是作业中未按照规定重命名图片的，一张图片扣1分。
2、所有考试内容，于下课前五分钟内交完。未交完者，教师不再接收作业，视为不合格。 考试内容：
一、个人业务 （共计50分）
（一）任务说明：
1.陈晓先生(家庭地址：江苏省北京市中山南路369号盈嘉大夏1811室，家庭电话:025-83211566，办公电话：025-62778964，邮编：210000)携带个人驾照（身份证号码：321005198512053XXX）及军人证（军人证号：南字第0304252号）与230000元现金来我行办理个人开户业务;（2分）
2.开立一个银行卡通知期为七天的通知存款账户，开户存入120000元，支取方式凭密码；不通存通兑；（4分）
3.开立一个普通存折活期账户，开户存入人民币38000元支取方式凭密码，不打印存折。综合柜员为陈晓先生办理以上业务。（2分） 3.客户陈晓先生携带个人驾照（身份证号码：321005198512053XXX ）及军人证（军人证号：南字第0304252号）来我行办理通知存款提前支取业务，从银行卡的通知存款账户中提前支取人民币65000元，综合柜员为其办理该业务；（4分）
4.客户陈晓先生携带身份证（证件号码：321005198512053XXX来我行办理通知银行卡存款账户销户业务，销户金额转入其普通活期存款账户当中。综合柜员为其办理该业务。（4分） 5.对陈晓的兰花一卡通基本户进行全额止付和全额解止付以及账户变动查询操作；（12分） 6.利用开立的银行卡号码来查询陈晓兰花一卡通基本户的帐号；（4分） 7.利用陈晓客户号来进行陈晓开户证件号码查询；（4分）
8.客户陈晓为购买住房，到本行办理“短期住房按揭贷款”业务。贷款需关联的个人存款账号为陈晓在本行开设的个人普通活期存款账户，贷款金额为85000元，贷款月利率为5.84‰，利率上浮率为10%，罚息上浮率为20%，还款日期半年，贷款用途为个人消费,按月结息，等额偿还；（6分）
9.经本行各级信贷部门审批并通过了个人客户陈晓的贷款申请，综合柜员办理陈晓的贷款全额发放业务；（4分）
10.客户陈晓需提前还贷，综合柜员为其办理“短期住房按揭贷款”提前全部还贷业务。（4分）
二、对公业务（共计50分）
（一）任务说明：
1.北京天地金辉地产股份有限公司主要从事建筑业务（公司于2008年04月30号在北京市成立，注册资金150万人民币，营业执照号码：120107000115XXX，企业性质为有限责任公司，邮政编码110000），公司位于北京市建邺区应天大街772号3栋202，注册地址为北京市玄武区曹后村126号，董事长及法人代表：高义，法人身份证：320100198705083694，联系人：张清源，联系电话025-86951573。该公司财务人员王小英于2014年11月06号携公司营业执照、法人身份证等资料前来我行开立公司商业存款基本账户，开户存入人民币1000000元。综合柜员为其办理上述公司账户开立业务。（8分）
2.综合柜员为北京天地金辉地产股份有限公司办理“三个月期定期存款”开户业务，开户金额80000元由其基本户直接转入。（6分）
3.北京天地金辉地产股份有限公司财务人员王小英于2014年11月16号携公司营业执照、法人身份证等资料前来我行办理商业存款20000元，存入基本账户。综合柜员为其办理上述公司业务。（4分）
4.北京天地金辉地产股份有限公司财务人员王小英购买现金支票一本，并办理取现业务，提取材料款48000元。（6分）
5.北京天地金辉地产股份有限公司开出“转账支票”一张，用于支付与重庆鸿辉投资管理有限公司的往来款，金额为36000元，北京天地金辉地产股份有限公司的财务前来我行办理转账业务；（6分） 任务说明：
6.综合柜员2015年03月23日为北京天地金辉地产股份有限公司办理“技术改造抵押质押贷款”贷款业务，贷款绑定的结算账户为北京天地金辉地产股份有限公司基本账户，贷款金额为300000元，贷款期限为2年，贷款基准月利率为5.92，罚息年利率为20%，罚息上浮率10%，贷款用途为技术改造，按月结息，等额偿还。（4分）
7.经过银行信贷部门各级审批并通过了北京天地金辉地产股份有限公司贷款申请，柜员为北京天地金辉地产股份有限公司办理发放贷款业务，贷款基准月利率为5.92，贷款金额为人民币300000元；（4分）
8.北京天地金辉地产股份有限公司金额为300000元的“技术改造抵押质押贷款”到期，因公司资金周转出现问题，无法将到期贷款全额偿还。经本行信贷部门审批，确认为不良贷款，柜员办理不良贷款结转业务。（4分）
9.北京天地金辉地产股份有限公司财务人员到本行申请开立一张票面金额为650000元、期限为三个月、收款方为深圳市悦然人家有限公司的银行承兑汇票，并现金存入承兑保证金。（4分）
10.北京天地金辉地产股份有限公司财务人员到本行申请注销之前开立的票面金额为650000元、期限为三个月、收款方为深圳市悦然人家有限公司的银行承兑汇票。（4分）
第17篇：银行员工年度考核总结
XX年以来，我按照市分行、信息会计部处提出的工作思路和工作目标，积极地开展工作，在行、处领导和同事们的关心、支持、帮助和配合下，顺利地完成了我行的业务数据清理、数据集中和运行维护及领导交办的各项任务，并取得了一定的成绩，现将我一年来的思想、工作、学习情况总结如下：
思想、学习方面：
XX年以来，我端正思想和工作作风，树立“敬业爱岗、遵纪守法”的思想。在平时的工作和生活实践中树立正确的人生观、价值观、道德观和农行的主任翁意识，并能始终保持较高的工作积极性、主动性和责任心，在工作上兢兢业业，端正工作态度，认真履行岗位职责，积极进取，对待同事能顾全大局、密切配合，共同做好本职工作，在服务上意识上能摆正位置，积极为基层业务部门、为分行机关处室服务，促使我行的各项业务顺利开展。
工作方面:
XX年度我主要做了：
一、做好数据大集中前的数据清理工作。根据省分行关于做好集中工程综合业务数据清理的通知》文件要求，我从4月下旬开始着手此项工作，并陆续制定下发丽水市分行资产业务数据清理方案、综合业务数据清理方案及清理办法，要求各营业网点落实责任，信贷部门和会计部门要通力协作，各负其职，对每一次省分行的数据检查清理情况进行分解、分析、通报，对每一数据不规范问题写明处理步骤，对每一出错网点电话跟踪落实，对每一次数据维护能做到及时上报，到切换日全面完成了资产业务和综合业务的数据清理工作，为我行的数据大集中的顺利切换打下了良好的基础。
二、做好模拟演练和切换工作。一是在这次演练切换时间紧、培训少、任务重的情况下，我通过自学、边学边摸索、积极向省行技术人员请教等方式提高自己对新系统的认识。二是针对我行的实际情况，按照演练的要求，新安装调试了6台前置机和通讯机，作为演练切换用机，确保了模拟演练的顺利进行和实际门市业务的正常开展。三是每次实际演练和模拟切换演练前，根据省分行的统一布置和要求，结合我行的实际情况，确定各重点演练机构和重点演练内容，对演练业务量和演练要求进行布置。每天演练结束进行
问题分析、次日对问题进行汇总上报和解答，每期演练结束后进行阶段总结，解决、落实每阶段演练中存在的问题，保证每阶段的测试演练工作在量上和质上符合要求。四是优化系统配置，认真组织压力测试工作，除按照省分行压力测试时间安排外，在三次实际环境演练中还安排了4次压力测试，以检验前置设备的压力承受能力，确保各系统的正常投入生产。五是做好代理业务的测试联调和切换工作，在原代理业务系统管理人员在被省分行借用的情况下，我一方面认真做好老系统的清理和上线前的准备工作，另一方面与同事们一道尽快熟悉新系统代理业务的工作流程、上线技术要点和切换演练准备工作，同时尽力争取外联单位的支持，在上级行技术部门的大力支持、帮助下，系统核心业务、各项代理业务及自助系统的测试演练和正式切换顺利通过，并确保了上线后的正常运行。
三、做好系统切换后的后续维护工作，切换后由于新老系统的差异，网点应付门市业务刚开始还不是很顺畅，对此我一方面认真做好各业务系统的日常维护工作，及时解决网点在业务开展中碰到的问题，另一方面，对于一些异常问题，及时向省分行反馈，取得省行的支持和及时解决，另外在我行国际业务管理员产假后，我接过该项业务，认真做好国际业务a、b系统演练切换的技术支持和日常运行维护工作，确保了我行各系统正式切换后的基本正常运行。
四、做好制度的健全和落实，以安全运行促进我行的各项业务的发展。今年我以计算机安全大检查为契机修订完善了市分行机房出入、机房设备、中心维护、软件应用更新、中心运行管理、运行质量考核登记簿等，并基本得到了落实，使我行计算机应用管理的有关制度日趋完善，运行质量稳步提高，在省行的计算机安全大检查中得到了好评。
五、做好应用系统的升级及中间业务的应用推广工作。完成了cif客户信息系统升级、95599电话银行系统二期工程改造等大的项目系统升级、测试工作，新上了缙云支行的国际业务系统、6个支行营业部的cfe客户财富专家管理系统，撤并了缙云城郊分理处、丽水城区的天宁分理处的abis业务。3月份完成柜员认证系统的上线，将我行原来的柜员磁条卡已全部升级到ic柜员卡。
六、做好年终决算工作。为确保年终决算工作的有序进行，一是作好年终决算演练和实际年终决算的指导和协调工作。二是精心组织，抓好三次年终决算和科目结转的演练工作。三是严格按省分行年终决算时间表的要求，编制年终决算日操作步骤，对操作中碰到的问题进行了及时沟通、反馈、解决，保证了按时、按质量要求完成年终决算日各时间段的各项工作
去年以来通过努力，取得了一些进步，也取得了一定的成绩，这是与行、处领导和同事们的关心、支持、帮助和配合分不开的，但我也存在许多不足之处，对此，我将在今后积极地、扎实地、高效地开展工作，切实提高数据运行质量和服务质量，以安全、高效运行促进我行各项业务的顺利发展。
第18篇：银行支行服务质量考核暂行办法
第一章 总则
第一条 为配合我行绩效工资分配制度考核，把服务质量同绩效工资考核挂钩，建立一个全方位、多层面的科学考核体系，特制定本办法。
第二条 本办法旨在进一步树立“大服务”理念，切实提高服务质量，推进服务工作的规范化、制度化建设，营造一个以客户为中心，“领导为群众服务、上级为下级服务、二线为一线服务、一线为客户服务”的“大服务”格局，在社会上提升工行形象，在全支行提升机关形象，构建一个上下联动、相互促进、协调发展的服务管理运行机制。
第三条 本办法实行百分制考核方式。
第四条 本办法适用于我行的所有员工（包括柜员合同工）。
第五条 支行成立年度“优质文明服务”领导小组，各部门领导为单位责任人，受支行领导小组的领导。
第六条 因单位领导或职能部门未认真贯彻组织落实上级行和支行制订的制度、规定，不论是否造成后果，由该部门领导或职能部门承担责任，并按照本办法的有关规定给予处罚。单位领导或职能部门已作布置，而具体操作人员没有履职的，着重处罚当事人。
第七条 实行“双处”制。凡被投诉，且经过支行“优质文明服务”领导小组确认事实无误的，除按上级行的处罚给予处罚外，同时在绩效考核中还要进行处罚。
第八条 凡发生本办法未列出的违章行为，由“优质文明服务”领导小组集体研究，视具体情况给予相应处罚。
第九条 采取由支行“优质文明服务”领导小组定期不定期对各科室、处所进行明察和暗访的考核方式。另外，省分行、营业部的检查通报情况也作为考核依据。
第十条 本办法由支行“优质文明服务”领导小组负责解释。
第二章 考核办法
第十一条 支行“优质文明服务”领导小组以一线、二线各部门为单位进行考核,月分值＝部门职工人数（含柜员合同工）×100，一线部门绩效分值＝当月得分×10/100，二线部门绩效分值＝当月得分×20/100。
第十二条 凡发生违章按人/次数计扣分值（有多少扣多少）。直到本项分值扣完为止。
第三章 一线服务质量考核
第十三条 网点是否按时开门，提前做好班前各项准备工作，并做到满时点服务。违者一次扣10分。
第十四条 员工着装是否得体，持工号牌上岗，违者一项5分。
第十五条 女员工不浓妆，男员工不留胡须和长发，违者一项扣5分。
第十六条 服务态度是否主动、热情，先外后内，违者一项扣5分。
第十七条 是否使用文明用语，做到“三声”（来有迎声、问有答声、走有送声），违者一项扣5分。
第十八条 营业时间内有无吸烟、聊天、看报刊、吃零食、打瞌睡、长时间接打私人电话和擅自离岗、串岗现象，违者一项扣5分。
第十九条 营业期间需要暂离岗位或机器设备、通讯线路出现故障时，是否及时向客户说明情况，并放置相关告示牌，违者扣5分。
第二十条 办理业务时，凡属已开办的业务，是否快捷准确办理；对未开办的业务，是否向客户说明情况，并向客户推荐可办理的地点，违者一项扣5分。
第二十一条 “三牌一徽”设置是否规范、齐全（单位牌、所名牌、营业时间排、行徽），一项扣10分。
第二十二条 “利率牌”利率显示是否准确，不及时调整准确的扣10分。
第二十三条 是否提供必备的便民用品（笔、墨、老花镜、验钞机等），违者一项扣5分。
第二十四条 是否配备“意见簿”，并及时反馈意见，违者一项扣10分。
第二十五条 是否对外公布客户服务监督电话号码，违者扣10分。
第二十六条 营业场所环境是否整洁，内部各种设施、用品、资料摆放是否整洁、有序，违者扣10分。
第二十七条 是否为优质客户提供差别服务，对持金帐户卡客户是否优先接待，违者一项扣5分。
第二十八条 是否实行“一米线”服务，违者扣5分。
第二十九条 在受理客户帐户挂失、查询、咨询和投诉等业务时，是否按有关规定、要求向客户解释清楚，使客户满意，违者扣5分。
第四章 二线服务质量考核
第三十条 各类机具设置是否正常运行（利率牌、atm机、登折机、照明），涉及各职能部门的，违者一项扣10分。
第三十一条 坚持“首问负责制”，对来自于一线的工作要求、请示、咨询等属于职权范围内的，是否及时答复，违者扣10分。
第三十二条 接听电话礼貌热情，用语文明，违者扣5分。
第三十三条 加强业务指导，及时准确传达有关文件和政策规定，做好业务辅导、业务培训、业务检查，不误导、漏传，违者一项扣10分。
第三十四条 业务往来函电及时传递，资金调拨及时办理，业务咨询及时答复，应急需求及时处理，办公用品、机具设备等及时维护更新，违者扣10分。
第三十五条 部门之间加强协调，避免重复收集数据，不给一线增加负担，对一线需求不推诿、拖延，违者扣10分。
第三十六条 准点服务，金库准点开门、电脑主机准点开机，不提前接包、关机，保证一线满时点服务，违者扣10分。
第三十七条 方便一线，简化办事程序，能够办的事情立即办，对营业网点使用的营业、劳保用品、工作机具和电子化设备等，无特殊情况下做到送物上门，违者扣10分。
第三十八条 安全、后勤保障到位.安全防卫器械配备齐全，对监控、报警、消防、营业用具等各种设施定期养护、检修，发生故障后及时维修，违者一项扣10分。
第三十九条 传票、凭证是否及时送达，并确保安全，违者扣15分。
第四十条 上班人员是否按时送达网点，不无故拖延接送时间，影响网点正常开、关门，违者扣15分。
第四十一条 是否及时为网点配备各种告示牌、导示牌，违者扣10分。
第五章 综合服务质量考核
第四十二条 上级行及支行安排布置服务营销是否及时开展，违者扣10分。
第四十三条 对新业务产品是否主动营销推广，违者扣10分。
第四十四条 营销部门（客户经理）是否建立优质客户档案，违者扣10分。
第四十五条 信贷部门是否公布信贷条件、程序及利率，违者扣10分。
第四十六条 对外部门是否在规定或承诺日期内办理各项业务，违者扣10分。
第四十七条 是否按规定办理各项结算、现金、贷款等业务，违者扣10分。
第六章 奖惩考核
第四十八条 若因服务受到上级行和客户文字形式的表扬，在本考核期内可加10-100分。
第四十九条 若客户投诉，一经核实，视情况，本考核期内扣10-100分。
第19篇：—考核工作总结
广东省事业单位工作人员年度考核登记表
（2011—2012年度）
单位：****
备注：未完成岗位设置方案的单位，岗位等级一栏可以按照对应的原职务或级别填写。 中共广东省委组织部、广东省人力资源和社会保障厅监制 2
第20篇：工作总结(考核)
员 工 内 部 考 核 总 结
部门：债务融资部
员工：王贤飞
时间：2012年6月12日
各位领导，你们好，我叫王贤飞，2011年3月份来到公司，现在在债务融资部。
今年是我参加工作的第三年，这三年中我思想上一直都在发生这细微波动，不得不承认理想与现实的选择是如此的残酷。大学毕业的头三年对我来说是很重要的，这期间对于自己的学习和工作上的成长还是很不满意的。但值得庆幸的是自己仍然坚持着自己的目标和做事的原则。
2011年3月，我从原来的公司辞职，来到了利安达，最初被分到了质检部，跟着曾娟老师学习，逐渐开始学习复核审计报告。
2011年5月份，第一次参与了徐老师负责的盛润发债项目审计。这次的工作使我对审计业务有了整体的了解，在跟徐老师学习的工作当中，我在懵懂中进步着。盛润发债项目是个复杂的审计业务，很高兴能见识到徐老师在审计业务中显露出来的丰富经验与专业知识，特别是定稿时的严谨让我很有触动，仿
佛那些枯燥的现金流量表的编制，分录调整的掌控像美食一样吸引着我，于是，我更加渴望成长，非常渴望。
在盛润项目中，那几十家被纳入合并范围的控制公司来自不同的行业不同领域，刚开始，我被分了些简单的期间费用和营业外收支的审计科目，从审计程序表，到凭证检查，里面的关系和重要点的把握都是同事们在实战中给我指导的，很快我都已经能够掌握了这些科目。后面逐渐地，我能够独立完成存货、往来款项及坏账、税金、收入，成本等科目的底稿工作，当然这都离不开领导和同事对我的帮助和指导。
在工作中，沟通存在不可或缺的价值。工作的时候，我们对内需要通过沟通来传递信息、交流思想，从而使整个团队成员之间互动地把握自己与他人、与整体之间的动态联系，从而推动工作的开展，对外需要通过沟通来跟客户保持良好的联系与交流，从而使他们配合我们的工作。学会沟通、自如掌握沟通技巧、并善于在必然和偶然中运用它，可使许多工作获得事半功倍的效果。
填表易出错，取数需谨慎。审计工作底稿中的表格填制一点也不得马虎，要是输错一个数字，全部都得从头到尾核对一遍，从而降低工作效果。因此我一直都会提醒自己要细心一些，做完一定要核对，如果出错，仔细核对就能很快找出问题的根源，然后改过来。刚开始做抽查表的时候，我对报表的勾稽关
系并不在意，只是单独地抽取各个会计科目中金额大的分录，但慢慢地我发现这样是不行的，并没有反映出资金的来龙去脉，而且不能简单地只抽数额大的，数额小的还也看看性质，容易出现错报的也应该抽查。经过这样的一个过程，我明白了审计不能走形式，不能断章取义，要注重反映取证的整个过程，先分析后作表，必须认认真真地去做，不能偷懒，这样作出的表格才具有实用性。
接着，文档、表格的排版和打印，看似简单、轻松，其实不然。这部分工作追求的目的是：高效、清晰。为了更高效地完成这份工作，我必须分步骤、按程序去做，首先检查，单位名称、标题、数字等要逐个去核对，看有无错误，其次排版，字体、字号、加粗、设置单元格格式、页面设置等要设置正确，最后是打印装订。这里没有什么大学问，但是细节处见真功夫，把文档和表格做好需要细心与耐心。
在项目进行到了尾声，我开始了底稿数据的整理合并工作，从资产到损益，每一个科目我都能够站在一个更高的角度去认识他，几十家企业的每个科目的三年数据都要与合并失算上一一对照，这没有什么技巧，就是耐心和细心。然后是附注数据的整理和附注项目的注释，这一整体工作下来，这个企业的情况也就比较清晰。
经过了盛润项目的考验，从去年年底到现在我们又陆陆续续的接触了鹤壁电厂，清明上河园，昆明，贵阳等一些项目，这都是些绝好的学习机会。于是，每次出去做项目都会给自己暗暗的定下一个目标：每一次出去做项目，必须努力地从徐老师身上学走一样儿本领。
经过了一年半的学习，我开始学会总结，我的审计工作思路逐渐变得清晰，中间我紧张过，但也努力着并高兴着。在这里我感谢同事们在工作中对我的指导，当然更重要的是要感谢徐老师在工作中对我的传授和自己敢啃硬骨头的决心。
以上是我对于工作方面的总结，接下来是我在学习方面的情况总结。 保持一颗不断学习进取的心，是行业的基本要求。每年企业财政法规不断变化，因此要求我们更要走在前面，运用好我们的专业知识才能过更好的服务我们的客户。
在工作实践中，我还存在着很多对企业会计准则模棱两可的认识，比如财政补贴在专项应付款和营业外收入方面的把握，应付职工薪酬期末余额是否在所得税计算时调增及暂时性差异的影响，企业职工福利费哪些方面需要缴纳个人所得税，员工旅游福利支出是否缴纳个人所得税等问题，很多问题都是只有善于发现才能注意到，那么现在问题已经摆在我们的面前，我们就要解决。
在公司的培训力度方面，我感觉到公司领导对 学习的重视，比如徐老师经常会在出差做项目的时候，大家经常开些会，让我们大家把工作的进度及遇见的问题放在一起探讨，这样我们能在工作中提升自身的理论与实践的水平。现在我们部门已经正在酝酿新的学习计划，希望自己早日能够成为一名能够独立完成工作的优秀审计人员。
既然我选择了这一行，深知事务所审计人员应具备良好的个人品质、过硬的知识基础和较好的业务能力，如此才能更好地适应并胜任审计这一重要工作。虽然我不是注册会计师，有很多不足的地方，但是我愿意奋力直追，不让自己被淘汰，坚持学习，努力保持着现在的饥渴心态，有所作为。
心态决定状态，状态决定成败！对单位要有责任心，对工作要有恒心，对同事要有热心，对自己要有信心！做最好的自己！以上就是我对一年来个人工作的总结，不妥之处请领导批评指正，希望我能迅速成长，为单位更好地发展尽一份力！
谢谢
