反洗钱工作总结
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，维护国家和人民群众利益的需要，也是保证信誉支付稳定，促进我行各项业务健康发展的保证。
转眼之间我已经来到xxx银行工作一年多了，下面我对一年多来从事的反洗钱工作做个总结。
首先，入行以来，通过对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱资料的培训和学习，使我了解了什么是洗钱活动、洗钱活动的交易形态和典型特点，认识到了洗钱活动的危害性和反洗钱的重要性，同时也提高了我在实际工作中对反洗钱行为的鉴别能力。
其次，在实际工作中，我从事的是综合柜员岗，我担任了反洗钱信息报告员角色。营业部是直接面向客户的窗口，也是控制洗钱犯罪的第一道屏障。按照反洗钱相关要求，我们在为客户办理业务时，坚持“了解客户”制度。在客户办理开户业务时，我们坚持存款实名制、坚持核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，按《人民币银行结算管理办法》规定填写开户申请书、登记客户详细信息，并进行客户的身份证件的联网核查；与单位建立业务关系时，单位开立结算账户坚持双人办理制度，按照《人民币单位结算账户管理规定》要求
单位提供开户基本资料,基本能够做到开户要素齐全，单位开户由代理人办理的，我们要求提供授权委托书，并对经办人身份进行确认。在办理现金和转账业务时，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，严格控制支取和转账用途，保证款项办理的合规性，同时每天将对符合报告标准的人民币大额交易和可疑交易进行上报汇总。
第三，一年多的柜面工作使我充实了很多，但因为以前从未接触过银行业务，在学习了反洗钱相关知识后，更重要的是在工作实际中的实践，由于工作经验不够丰富，在实际办理业务对反洗钱行为识别时，经常需要向主任和主管请教，在这方面需要我在今后的工作中继续努力，不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。
营业部：XXXXXXX
2011年9月5日
