保险公司反洗钱工作总结
机构合规文化提升，逐步实现“必须合规”到“我要合规”。合规意识不是一蹴而就，风险防范不是一劳永逸，员工从盲目了解合规，“必须合规”，到现在主动学习合规，提升合规意识和执行力，尤其是内部稽核检查工作后，员工较以前更重视合规，如印章、证照使用与管理、物料使用、合同管理等，逐步自觉养成执行制度的好习惯。而反洗钱作为合规工作的重要部分之一，也取得了初步的成效。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。虽然中支在筹备期间，各部门在运营部的指导下定期对反洗钱等相关文件进行学习，但2011年中支每月开合规、反洗钱会议时，坚持组织所有内勤参加会议，并对相关事项进行探讨。
二、有组织地开展业务培训。人事行政部在晨会和夕会上对个险部和银保部的外勤伙伴进行反洗钱规章和制度的宣导，强化了反洗钱意识，但因外勤员工流失率较大，反洗钱知识需不断深入到伙伴的意识中。
三、精心组织，确保反洗钱宣传活动的有序开展。
在所辖职场内悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向员工和客户宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，加深员工对“反洗钱”的社会公众认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
五、配合运营部理顺工作流程，对可疑交易进行排查。 首先是客户身份识别情况
1、银险新契约不论金额大小，交单时必须同时附上投保人的身份证复印件。
2、个、银险新契约总保费大于等于20万，交单时必须同时附上投、被保人身份证复印件。
3、每日各一岗通人员对其所收到的新契约进行逐一整理登记。登记时主要关注投保金额及保费、提供证件是否有效、投保人与被保人是否不同一人等。
其次是可疑交易排查情况
1、个险退费金额达到3千元，必须打签报，签报需经部门高经、个险部经理、总经理室签字。银险退费无论金额大小，都必须要进行签报。签报需经一岗通人员、银保销售支援部品质管理岗人员、渠道经理及分管总签字。所有代办退费保全都必须进行退费前回访，并填写回访情况。
2、保单补发一年内的所有付费保全项目、凡退费金额不是退回原账户的保全作业、个险退费金额达到1万元，银险退费金额达到3万元的保全项目，均不得由该单的理财经理代办，必须由客户本人亲办。
3、每日一岗通人员对其所收到的收付费保全项目进行逐一整理登记。登记时主要关注是否为代办、退费原因、退费金额、提供证件是否有效等。
最后是客户风险等级划分制度
对个、银险的首期投保单、所有涉及收付费类的保全项目根据分公司运营服务部统一规定《客户风险等级划分审核表》进行每日整理、登记并上报分公司，并由机构予以留档，作为今后稽核“客户风险等级辨别工作”的主要依据。
