代收代发业务清理报告
为进一步加强代收代发业务管理，规范业务流程，防范操作风险，根据《湖南省农村信用社联合社办公室关于进一步加强代收代发业务管理的通知》（湘信联办[2013]73号）文件要求，我行组织专人开展该类业务的清理，现将清理情况汇报如下：
一、组织领导
我行高度重视此次清理工作，成立由主管财务行长陈伟林同志任组长，财务会计部、稽核监察部、风险管理部、业务拓展部、总行营业部等部门负责人为成员的代收代发业务清理小组，具体牵头部门为财务会计部。
二、清理情况
（一）基本情况
通过核心业务系统“0010代收代发”对2012年1月1日—2013年6月30日的代收代发业务进行全面清理。我行发挥核心业务系统代收代发业务平台优势，开办了代发惠农补贴、代发工资的代理业务，极大的促进了我行的业务发展。至6月末我行采取人工处理的方式共为户代发工资，为户代发惠农补贴。被代理单位均在我行开立结算账户，业务办理符合规定。
（二）业务处理情况
1、各网点办理代收代发业务严格遵循“双人取数、双人转换、双人上传、双人办理、双人反馈”的要求。被代理单位提供 1
的电子文本数据，均由代理网点通过“数据磁盘录入”方式读取，由网点的综合柜员与事后监督进行取数、转换、上传和反馈；被代理单位提供纸质数据的，由代理网点的综合柜员通过“数据手工录入”方式录入，再由事后监督进行复核；代收代发业务处理完成后，经办人员和复核人员在代收代发清单汇总页上签章确认。
2、各网点根据被代理单位的要求，于接到数据后的三个工作日内完成代收代发处理。及时反馈信息给被代理单位。代理惠农补贴的网点，在完成处理后于三日内在网点醒目位置张贴资金到账通知。
3、我行将代收代发业务纳入日常稽查，每月委派稽核均会对各网点进行稽查，网点负责人定期不定期的对本网点的业务进行检查，有效杜绝操作风险。
4、各网点对核心业务系统“5100代发项目”不使用的代发项目进行清理，避免占据业务资源。
（三）发现问题
1、由于之前代收代发业务未明确要求与被代理单位签订代理协议，各网点均未签订。
2、各网点均未建立代收代发业务处理登记簿。
三、整改情况
针对清理中发现的问题，我行迅速进行整改:
1、各代理网点积极与被代理单位联系，补签订代收代发业
务协议，协议中明确了双方的权利和义务，提示风险及防范要求。代理网点对被代理单位标注协议到期时间，有效避免协议过期现象。
2、各代理网点建立代收代发业务处理登记簿，逐笔登记代收代发业务处理情况，详细记录业务处理时间、总户数、总金额、成功户数、成功金额、失败户数、失败金额、失败数据处理时间、操作人、复核人等信息，每季度盖章报各支行备案。
湘潭农村商业银行股份有限公司
2013-08-01
