XX证券营业部反洗钱知识考核题
员工姓名：
◆ 题型：判断题（共20题，每题5分）
1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。（）
2、以下行为不构成洗钱罪：通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪。（）
3、典型的洗钱可以分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和融合阶段。（）
4、洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序。（）
5、不法分子不经常利用银行、证券、保险等金融机构，进行洗钱。（）
6、金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。（）
7、金融业是反洗钱工作的前沿阵地，可以尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。（）
8、《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日颁布，自2007年1月1日起施行。 （）
9、国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行。（）
10、中国人民银行专门成立了中国反洗钱资金监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。（）
11、依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等金融机构应承担反洗钱义务。（）
12、建立客户身份识别制度是《反洗钱法》要求金融机构应当履行的义务之一。（）
13、反洗钱工作会侵犯个人隐私和商业秘密。（）
14、客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理业务不需出示身份证件。（）
15、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构不需要重新识别客户。（）
16、金融机构除核对身份证件外，还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施识别客户身份。（）
17、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（）
18、可疑交易是指交易的金额、频率、流向、用途及性质等有异常特征的支付交易。（）
19、金融机构发现的可疑交易暂时不需向当地人民银行或公安机关报告。（）
20、公民应配合金融机构履行客户身份识别义务，按要求出示真实有效的身份证件、提供必要资料，填写基本身份信息，说明资金来源、用途等。（）
得分情况：
