反洗钱考试题库资料
一、填空题
1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是(
)、(
)、(
)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（
），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是(
)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（
）、（
）、（
）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（ ）或者（ ）。 7．金融机构应当按照（
）、（
）、（
）、（
）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（
）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（
）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（
）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（
）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（
）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（
）阶段 ，（
）阶段 和（
）阶段。
13．成立于1989年的 （
）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 。
14．我国于2004年建立了（
），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15． （
）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场 。
16.2003 年9月，中国人民银行正式成立 （
）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（
）， 打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
18.（
）是金融机构反洗钱活动的基础。
19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（
） ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。
20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（
）、（
）、套取现金及其他违法犯罪活动。
21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（
），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（
）是反洗钱的关键环节。
二、选择题
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（
）年。
A: 三年
B:5年
C:10年
D::15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（
）
A: 英国 B:法国
C:澳大利亚
D;美国
3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（
）。
A: 20万 B:50万 C:100万
D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（
）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（
）的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
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21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。（
）
A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资
D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（
）。
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（
）。
A:临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证 D:介绍信
E:法定身份证件的复印件
24．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、法院 D、检察院
25．金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A真实性、B有效性、C、完整性 D、可靠性
26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（
）管理。
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（
）业务。
A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账
D:资金付出转
28．金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（
）
A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》
C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》 29．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ ）
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ ）工作。
A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研
31．人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（
）实施。
A: 2007年3月1日
B: 2007年6月1日
C: 2007年10月1日
D: 2007年12月1日 32．金融行动特别工作组的工作目标是（
）。 A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势
33．下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（
）。
A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ ）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、
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反洗钱考试题库资料答案
一、填空题参考答案：
1.专人 2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4.中国人民银行 5.真实性、完整性和合法性 6.开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分.刑事责任10.法律 11.及时 12.处置 离析 归并 13.金融工作特别工作组 14.中国反洗钱监测分析中心 15.金融机构 16.反洗钱局 17.反腐倡廉 18.了解客户 19.可疑交易信息 20.偷逃税款
逃废债务 21.促进合作 22.缴存
二、选择题参考答案：
1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A .14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC .21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.
三、判断题答案：
1、√、
2、√、
3、×、
4、√、
5、×、
6、√、
7、√、
8、√、
9、×、
10、√、
四、案例分析参考答案：
（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。
