反洗钱题库
一、填空：
1.《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（独立承担法律责任的金融机构及其分支机构）
2.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是（单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动）
3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（2007年3月1日）起施行。
4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（10000）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
5．单笔或者当日累计人民币交易（20万元）以上或者外币交易等值（1万美元）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
6.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（200万元）以上或者外币等值（20万美元）以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
7.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（50万元）以上或者外币等值（10万美元）以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
8．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对商业银行、信用社、政策性银行、信托投资公司规定了（18种）交易
或者行为，作为可疑交易进行报告。
9．商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（5万元）以上或者外币等值（1万美元）以上的现金存取业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
10．《中华人民共和国反洗钱法》自（2007年1月1日）起施行。
11．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交（大额交易报告和可疑交易报告）。
二、简答：
1.大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于：
通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类；
通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；
通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。
2.可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：
金额有异常、频率有异常、流向有异常、性质有异常、与客户身份或经营性质不符的资金交易 。
3.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有：
反洗钱内部控制制度建设情况；
反洗钱工作机构和岗位设立情况；
反洗钱宣传和培训情况；
反洗钱年度内部审计情况；
中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
4.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是： 指定专人负责此项工作；
向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料； 如实反映反洗钱工作情况。
5.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：
地域、业务、行业、客户的特点或者账户的属性、客户是否为外国政要。
6．关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：
客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年； 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年；
客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年。
7.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；
客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责
人的；
客户行为或者交易情况出现异常的。
8.按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？
依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度；
金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；
设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
9．金融机构应当保存的交易记录包括：
每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
10．根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构有下列行为，且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。
未按照规定履行客户身份识别义务的；
未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
违反保密规定，泄露有关信息的；
拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
