1.职业道德是职业活动中的“交通规则”。(T)
2.职业道德风险就是一种“职业道德缺失”。(T)
3.诚实信用原则是银行职业道德的基本原则,但不是银行业从业人员的首要原则。
(F)
4.员工忠于职守最直接的体现就是服从管理,遵守规章制度,符合岗位要求。 (T)
5.廉洁自律是财经工作者最基本的道德规范,但不是金融业最基本的道德规范。(F)
6.银行业是经营货币业务的高风险行业,其面临的风险只有内部的。(F)
7.防范内部风险应在防止员工操作风险和道德风险上下大力气。(T)
8.员工如果发生违规违纪或者犯罪,为了维护银行的良好形象和声誉,应尽量大事化小,
小事化了。(F)
9.职业纪律是以规章制度为表现形式。(T)
10.当发现同事有违规违纪的行为时,认为这件事情与自己关系不大,不用理会,做好自己
的事情就可以了。(F)
1.(A)是民法中的“帝王法则”。
A.诚信意识B.“底线”意识C.责任意识D.敬业意识
2.“为朋友私改密码,储户被骗28万元”——储蓄所职员李增群分文未得被判10年发1
万,这个案例教育我们要树立(B)意识。
A.自律意识B.“底线”意识C.责任意识D.风险意识
3.“十九点钟的太阳”徐虎的一句著名心得:你不奉献我不奉献,谁来奉献?你也索取他也
索取,向谁索取?这教育我们银行员工应当树立(C)意识。
A.敬业意识B.“底线”意识C.责任意识D.人格意识
4.张某是银行的一名职员,一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款,
这种情况下,作为一名银行业从业人员,张某认为(D)。
A.该情况属于银行正常经营行为,不用大惊小怪
B.这件事情与自己关系不大,不用理会,做好自己的事情就可以了
C.自己也可以加入这种低利率放贷活动,并利用这种机会给自己的朋友提供贷款
D.应当向所在机构有关部门报告,或向监管部门举报
5.下列符合“守法合规”要求的做法包括(D)。
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
6.“雄风”万里失坦途——徐州某银行林某占用公物案体现了职业道德风险的表现形态中的
(C)风险。
A.失职风险B.违规风险C.谋私风险D.合规风险
7.()的实验案例说明了道德风险的存在?
A.斯蒂格利茨B.格里芬C.萨缪尔森D.诺德豪斯
8.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,则团队的研究成果是否
应当与其共享?(C)
A.不应当与其共享
B.该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到工作岗位
C.可以与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的一员
D.可以与其分享部分成果,但工作中应当处处提防该成员,不能再使其利用本团队资源增长工作经验
9.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是(A)。
A.没有做到向客户充分提示风险
B.由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
C.该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的
D.以上说法都不对
10.浙江温州某银行周翔盗窃杀人案说明了周翔由于()导致了犯罪。
A.拜金主义B.社会不良影响C.交友不善D.以上都不是
1. 道德风险的特点包含(ABCD)
A.逐利性B.侥幸性C.破坏性D.艰巨性
2.职业道德风险的危害有(ABCD)
A.自毁前程B.家庭悲剧C.株连无辜D.银行信誉危机、国家经济损失
3.职业道德风险的成因中银行管理方面的原因有(ABC)
A.用人失察B.教育欠到位C.控制欠到位D.法律观念淡薄
4.职业道德风险的成因中员工自身方面的原因有(ABC)
A.拜金主义B.社会不良影响C.交友不善D.教育欠到位
5.建设职业道德风险的监管防线包括(ABCD)
A.加强银行合规文化建设
B.完善操作与管理的硬约束
C.构建严密的内控检查与监督
D.建立案件责任追求制度
6.构筑员工思想防线中要树立的各项意识中不包括(CD)
A.诚信意识B.敬业意识C.收受礼物D.越权交易
7.道德风险的表现形式有(ABC)
A.失职风险B.谋私风险C.违规风险D.法律风险
8.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款,而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定,则该信贷经理(BCD)
A.应服从领导的指示,按照分行行长的意思做
B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
C.可以书面汇报请示有关领导
D.若受到该行长的巨大压力,可以向监管部门报告
9.违反从业人员职业操守的人员,(BD)。
A.可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束
B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C.情节不严重的,不应当受到惩戒
D.情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丧失在银行业金融机构工作的机会
10.银行柜员应妥善保管(ABCD),不能将这些物品或信息透露给他人。
A.印章B.重要凭证C.交易密码D.钥匙