对公业务题库
一、单项选择题
1、审核“电汇凭证”的有效性：下面说法错误的是（ ）
A 要素填写是否齐备，委托日期、收款人账号户名及金额等重要事项是否涂改 B 汇款金额填写是否规范，大、小写是否一致；
C 凭证是否为手写 D 加盖的印鉴章与该单位预留银行印鉴是否一致
2、办理大额汇划时，经办柜员录入提交后，在复核柜员复核发送之前，如发现录入信息有误，可选择 键，输入该笔业务的 ，进行修改。( ) A CTRL+L 前台流水号 B CTRL+S 前台流水号 C CTRL+L 付款人账号 D CTRL+S 付款人账户
3、单位客户大额结算资金汇划，是指开户单位提交的大额、、和 等要求银行办理对外付款的业务。 （ ）
A 现金支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书 B 转账支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书 C 现金支票、转账支票、电汇凭证、信汇凭证 D 现金支票、转账支票、电汇凭证、结算业务申请书
4、单位基本存款账户及经当地人行审批允许支取人民币现金的专用账户和临时账户支取人民币现金时，支取金额在 以下的，由临柜人员审核支付。 （ ） A 5万元（含5万元） B 5万元以上至20万元（含20万元） C 5万元以上至20万元 D 20万元以上
5、现金管理中，结算起点（ ）以下的零星支出可以支取现金。 A 1000元 B 2000元 C 1500元 D 5000元
6、基本存款帐户是存款任因办理日常转账和（ ）需要开立的银行结算帐户，是存款人的主办帐户。
A 借款 B 临时 C 现金收付 D 特定用途资金
7、撤销基本存款帐户后，需要重新开立的，应在撤销原基本存款帐户后（ ）申请重新开立基本存款帐户。
A 10日 B 10个工作日 C 5日 D 5个工作日
8、存款单位支取定期存款时可以采用（ ）
A 将定期存款用于结算 B 从定期存款账户中支取现金 C 只能以转账方式将存款转入其结算账户 D 以转账方式或者从定期存款中支取现金
9、我行协助有权机关查询的资料应限于存款资料，我行应当如实提供，有权机关根据需要可以 。下列说法错误的是（ ） A 抄录 B 复制 C 照相 D 带走原件
10、支票的提示付款期为出票日起（ ）日内有效。 A 15 B 10 C 20 D 25 1
11、不相容岗位设置的原则下列说法错误的是：（ ）
A 印 压、证三分管 B 临柜与票据清算岗位不得混岗。
C 对账工作应由记账、复核人员办理 D 空白重要凭证管理与重要业务印章相分离
12、关于印鉴卡信息填写正确的是（ ） A 正面加盖财务章，背面盖单位公章 B 正面盖财务章和法人章，背面盖单位公章 C 正面盖财务章和经办人章，背面盖单位公章 D 正面为单位公章和法人章，被面盖财务章
13、客户预留印鉴变更的原因不包括（ ）
A 因名称变更 B 变更法定代表人 C 变更单位负责人 D 变更单位账号
14、变更后的印鉴卡启用日为（ ）
A 变更后的当日 B 申请日当日 C 申请日次日 D 申请日后的第3天
15、关于业务查询查复书处理的说法错误的是（ ）
A 业务人员发生疑问，必须在当日最迟不超过下一个工作日上午发出查询； B 收到他行发来的查询书，必须在当日最迟不超过下一个工作日内予以回复 C 业务人员必须以业务发生的原始凭证为依据，及时准确处理查询查复，
D 查询查复报文必须进行打印，与原支付凭证一起，并入会计档案中保管或专夹保管
16、下列关于单证重打正确的是：（ ）
A 柜员根据需要可调用[14005单证重打]交易，打印已经打印过的来帐凭证 B 单证重打需要经过主管行长授权
C 该交易只既可以单笔打印，也允许批量打印 D 只有清单可以重复打印，报表不可以
17、协助扣划时候，有权要求金融机构进行扣划的单位不包括（ ） A 人民法院 B 海关 C 税务机关 D 审计机关
18、岗位之间应该权责分明，相互制约，相互监督，关于岗位设置方面错误的是（ ） A 印、压、证三分管
B 空白重要凭证管理与重要业务印章相分离 C 临柜员还要负责资金处理
D 对账工作应由记账、复核以外的人员办理 19．E级柜员岗位属于（ ）。
A.综合业务岗 B.票据处理岗 C.对公经办复核岗 D.出纳岗 20.2010版新版票据中现金支票的主题图案为（ ）。 菊花 B.竹子 C.梅花 D.兰花
21.2010版票据加印温馨提示：“根据《中华人民共和国票据法》等法律法规的规定，签发空头支票由中国人民银行处以票面金额5%但不低于（ ）元的罚款》。” A.500
B.1000
C.1500
D.2000 22．转账支票资金尚未收妥，进账单第一联应加盖（ ）交客户。 Ａ、现讫章
Ｂ、对公业务专用章 Ｃ、转讫章
Ｄ、受理凭证专用章
2 23.关于票据挂失，付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（ ）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（ ）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。
Ａ、12,13
Ｂ、11,12 Ｃ、10,11
Ｄ、13,14 24．已交换轧差的票据（ ）。
Ａ、允许更换交换场次
Ｂ、只能允许紧急变更一次场次 Ｃ、只允许将原交换场次向前或向后变更一个场次Ｄ、不允许更改交换场次
25．（ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。
A、基本户 B、一般户 C、专用户 D、临时户
26．单位协定存款是指存款人与本行签订协定存款合同，约定基本存款额度，对其基本存款账户或（ ）中超过该额度的部分，按协定存款利率单独计息的一种存款。 A． 验资临时账户 B．专用账户 C． 增资基本账户 D．一般存款账户
27．单位客户在同一经办行办理的所有定期存款、（ ）和保证金定期存款共用一个主账户，可共用一套印鉴。
A．协定存款 B．活期存款 C．通知存款 D．储蓄存款
28．开户行根据“了解你的客户”原则，由（ ）对客户进行调查。核实客户提供的所有开户资料的真实性；调查客户“三证”等资料正副本的有效性、是否过期；核实客户的真实情况与其填写的开户申请书内容是否一致。 A．B柜经办柜员 B．B柜复核员 C．业务主管 D．客户经理
二、多项选择题（共10题，每题3分，多选、错选、漏选均不得分）
1、以下哪些单位结算账户不可以支取现金（ ） A、基本存款账户
B、一般存款账户
B、增资、验资临时存款账户 D、非预算单位专用存款账户
2、下列选项中，属于我行收款的是（ ） A、提出贷 B、提出借 C、提入贷 D、提入借
3、因法定代表人或单位负责人变更等原因需变更个人名章的，客户应向开户行提交的证明文件包括（ ）。
A、《预留印鉴变更申请书》B、营业执照（变更后的营业执照） C、开户许可证
D、印鉴卡（客户留存联）
4、签发支票的绝对记载事项包括：（ ）。
A、表明支票字样 B、无条件支付的委托 C、确定的金额 D、付款人名称 E、出票日期 F、出票人签章
5、下列说法中描述正确的包括（ ）。
A、遇收款人账号和户名不符，或因收款人已销户等情况时，需对来账进行退汇处理。 B、汇入行对与收款人拒绝接收的汇款，应立即办理退汇。
3 C、对于挂账的来账，查明原因后，根据需要进行退汇处理。 D、委托日期是指汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日。
6、下列交易中，需要进行电子验印的有（ ） A提出借 B提出贷 C.提入借 D.提入贷
7、从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：( ) A 代发工资协议和收款人清单
B 奖励证明。新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明
C 债权或产权转让协议。借款合同。保险公司的证明 D 税收征管部门的证明
8、客户应在已填写相关信息的印鉴卡上加盖（ ）
A财务专用章子B单位公章C法定代表人或其授权的代理人章D经办人个人名章
9、单位通知存款分为（ ）
A、一天 B、七天 C、三天 D、五天
10、冻结分为（ ）。
A、账户冻结 B、部分冻结 C、单向冻结 D、全部冻结处理。
11、下列属账户于核准制账户的有（ ）
A、基本存款账户B、验资临时存款账户 C、QFII专用存款账户D、非验资临时存款账户E、一般存款账户F、预算单位专用存款账户
12、以下那些单位可以开立基本账户（ ）
A、经营性单位 B、机关、实行预算管理的事业单位 C、军队、武警账户 D、非预算管理的事业单位 E、民办非企业组织 F、单位设立的独立核算的附属机构
13、一般存款账户开户证明文件包括（ ）
A、基本存款账户开户的全部开户资料；B、基本存款账户开户许可证；C、因借款需要开立，需提供借款合同；D、因其他结算需要，应出具有关证明；E、法人身份证或单位负责人身份证。F、法人或单位负责人授权他人办理的，需出具授权书及被授权人身份证。 14.事后监督基本原则( ) A、独立性原则 B、全面性原则 C、有效性原则 D、及时性原则 E、历史性原则 15.客户资料专夹保管，一户一档内容有（ ）
A、银行结算账户开立申请书 B、结算账户协议书C、对账协议书 D、开户许可证副本 E、单位开户申请资料
16、公司业务重要空白凭证包括（ ）。 A、信息类报文接收专用凭证 B、内部专用付款凭证 C、来账专用凭证 D、电子补充回单 17.银行结算原则以下几点？（ ）
A.恪守信用，履约付款；B.先记借，后记贷；C.银行不垫款；D.先收款，后记账；E.谁的钱 4 进谁的帐，由谁支配。
三、判断题
1、汇入行对于收款人拒绝接收的汇款，应立即办理退汇, 该交易不需由主管授权。
2、各类业务印章不得相互借用或几个人同时共用一个印章，严禁托人代管。个人名章必须本人使用，不得交他人使用。
3、客户通过大额支付系统办理跨行汇款业业务的委托日期是指汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的次日。
4、汇划财政金库、救灾、抚恤金等款项免收电子汇划费。
5、现金取款只能在开户行办理。
6、支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。
7、客户预留印鉴印模不规范时，应要求客户交回印鉴卡，核对后加盖“作废”戳记。
8、单位存款是指机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、个体工商户等在金融机构办理的存款，包括定期存款、活期存款、通知存款、定活两便存款及经中国人民银行批准的其他存款。
9、单位通知存款起存金额50万元，最低支取金额10万元，存款人需一次性存入，可一次或分次支取。
10、冻结存款的期限最长为六个月。
11、对于取消交易的业务凭证，必须在原业务凭证上加盖“取消”字样的戳记或标记“取消”字样。
12、协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金
13、存款人开立单位银行结算账户，自“正式开立”之日起3个工作日内，不能办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
14、单位客户在邮政储蓄银行首次办理各类对公业务前，应先申请客户编号，建立客户信息，的，银行不予协助。
之后方可办理各类交易。
16、（企业）网上银行业务是指以因特网为媒介，为企业客户提供账户信息查询、转账付款、在线支付、代理业务等金融服务的一种业务。
17、营业机构重要空白凭证发生遗失应在48小时内逐级上报至省分行。
18、客户印鉴的预留、变更、挂失补办、注销等可由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。
19、个体工商户以经营者姓名开立银行账户时，其预留印鉴为“***”印章加其本人签名或20、自挂失之日起12日后，若客户仍未重新刻制印鉴并办理印鉴预留手续，原印鉴卡仍然保留在印鉴卡内，直至客户重新办理印鉴预留手续后将原印鉴卡装订保管。 21．通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限依然计息。
15、客户信息的删除必须以客户销户或撤消办理业务为前提。
盖章。
5 （ ）
22．单位存款证明所证明的存款可以超过五笔。（ ） 23．提出借和提入贷为我行付款他行收款。（ ）
24．票据背书规定记载的事项及签章是否符合《现金管理办法》的规定。（
） 25．《印章保管使用登记簿》按网点建立，由业务主管保管、登记。（ ） 26．查复日与贴现放款日不可间隔过长，否则要重新查询。（ ）
27．为客户开立银行结算账户时应与客户签订“银行结算账户管理协议书”。 （ ） 28.“单位存款证明书”所列示的余额是指账户的可用余额，已冻结/止付的部分也在证明之内。（
）
29.挂失按挂失单证类型分为：开户证实书挂失、定期存单挂失。（
）
30.客户无法找回原存款凭证的，应在办理挂失满7天后，持挂失申请书、单位公函到原挂失机构办理补开手续。（
）
四、简答题
1．审核“电汇凭证”的有效性需要审核的内容是？
2．某支行D柜员在做提入交易时误将被他行退回的票据选择为正常票据，请说明解决办法。 3.简述单位客户办理汇划业务费用收取标准。 4．网银客户要销户如何操作。
5、请回答现金支票取款符合国家现金管理规定的用途。
6、简述公司业务重要空白凭证管理办法及请领原则。
