农商银行二0一二年
会计财务及科技工作计划
为认真贯彻切实做好农商银行2012年度会计财务及科技工作，制定本计划。
一、指导思想
紧紧围绕2012年农商银行的整体工作思路和计划目标，结合农商银行实际情况，贯彻新会计准则，加强制度体系建设；制定完善财务费用管理办法，加强财务核算管理，提高结算服务水平；加强会计辅导，规范业务操作流程；加强电子化建设，提高计算机应用水平，保障各类系统安全运行。
二、工作目标：
㈠主要财务目标：
全年实现总收入50亿元以上，实现经营利润1亿元以上。
资产减值准备充足率达到300% 以上。拨备覆盖率达到160%以上。
㈡主要管理目标：
制定、完善各类业务操作规程及有关管理办法；继续推进主管会计委派制，提高会计工作水平；加强相关培训，保证《新会计准则》的顺利实施；加强业务辅导，积极开展业 1
务技术比赛，提高职工整体业务技术水平；加强业务指导，认真完成2012年度的决算工作；完善农商银行网络系统管理体制，为全辖各网点做好科技服务工作。
三、工作内容：
㈠会计财务工作方面
1、制定、完善各支行会计、柜员操作规程及有关管理办法。
⑴2012年，会计财务部将按照各支行日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，进一步推进标准化工作，要求辖内的会计、柜员严格按日常操作流程进行操作。在财务管理和支付结算上，优化会计、柜员操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，使各支行会计、柜员工作步入规范化渠道，切实杜绝操作方式不统一这一现况和违规操作现象，争取达到省联社标准化工作的要求，并通过验收。
⑵积极开展规范操作工作。由会计财务部牵头，预计在
四、五月份在辖内营业机构现场指导，及时解决各支行在运行过程中的实际问题，规范操作流程，使各支行会计、柜员 工作逐步向高效科学的方向发展。
⑶健全落实制度，抓好会计业务培训工作。根据业务发展，及时完善修订相关的财务管理制度、办法及操作流程，健全制度体系，完善制度控制机制，充分发挥各项制度约束
作用和规范作用，进一步提高农商银行财务管理的制度化和规范化程度。针对农商银行在财务工作的薄弱环节和突出问题，在深入调查、广泛征求各支行意见建议的基础上，做好相关准备工作，争取每月至少举办一次业务培训。
2、继续稳妥地推进主管会计委派制，每月对主管会计进行考核，对不能胜任的，采取末位淘汰制的方式，及时将有用人才放在主管会计岗位上，从而进一步提高西宁农商银行的会计工作水平。
3、认真落实和开展新会计准则与现行会计核算工作的衔接和转换工作，做好综合业务系统与财务管理系统的对接工作，并按照省联社统一安排，及时制订相关的工作计划的培训工作，使农商银行会计财务工作走向新管理体制。
4、认真做好2012年度会计决算工作。
5、预计在第三季度举办业务技术比赛，在全体员工中掀起“学业务、创新风”的工作热潮，从而能更好地为广大客户服务。
6、每月至少对委派主管会计进行现场辅导一次，从而进一步提高主管会计的业务技术水平。
7、强化账户管理和反洗钱工作。
⑴账户管理方面
①进一步加强对账户管理知识的学习与宣传；
②加强全员培训，提高账户管理水平；
③严格按照《人民币银行结算账户管理办法》中对久悬银行账户相关流程管理；
④充分利用人行账户管理系统，加大清理无效账户和低效账户力度，降低账户管理成本以及账户管理难度，切实提高账户管理水平。
⑵反洗钱工作方面
①建立完善内部反洗钱工作信息交流机制，切实履行反洗钱义务，避免出现违纪违规行为；
②做好大额和可疑支付交易监测报告工作，提高反洗钱系统数据补录的准确性、及时性、有效性；
③加强客户身份资料信息的维护管理，认真开展持续的客户尽职调查，确保反洗钱工作有效开展。
8、做好同拆借市场业务和开办债券市场业务。
9、完成总行交办的其它工作。
㈡科技工作方面
1、制定、完善信息科技操作规程及有关管理办法。
2、加强信息技术知识的学习培训，提高员工的信息技术水平，不断强化我行电子化水平向专业行方向发展。
3、继续做好城居保及新农保业务的工作。
4、申请开通网上银行、新业务产品、新一代综合业务系统、各类系统更新换代及自助设备、特约商户POS、银行卡（含贷记卡）的安装、培训、上线工作。
5、做好总行及各支行综合网络布线及网络改造工作。
6、加强信息科技风险管理，提高操作人员的责任心和案件防范意识。
7、完成总行交办的其它工作。
农商银行会计财务部
二O一一年十二月二十八日
