中信证券合规部笔经
12：10到京城大厦3层，被HR安排到北会议室。24人到齐（其中有些人被安
排在四楼答题），HR提前开考，12：20发卷答题，2个半小时，两大题：
第一题（50分）（4页纸）
类似于申论，给七段材料，分别是关于我国证券公司违法违规的案例，证监会
就我国资本市场违法违规的调查小结摘要（总结出四个因素），美国次贷危机的成因分析
„„最后一个材料是2008年7月新颁布的《证券公司合规管理试行规定》部分内容（差不
多1半的样子）。
题目是“根据下面的材料，结合„„形势，谈谈你对加强证券公司合规管理必要性的认识
。
（1）从当前国内外形势下，证券公司合规管理可能走向和新特点。
（2）公司违法违规行为的深层原因，及其对证券公司加强内部合规管理的启示。
（3）研究国外投行危机的根源，及其对中国证券公司加强合规管理的启示。
从上述三个中任选一个选题，不少于1500字”
第二题 中英互译（50分）（1页半）
1、中译英（25分）
两段话，第一段是关于合规部门与风控部门职能的区别和定位，第二段是讲证券公司合规
部筹划人员在认真研究证监会和证监局关于合规管理的要求和精神的基础上，在参考了各
家国际投行的经验上，„„，最后制定了本公司合规管理的基本框架。
总共4个部分，涉及SEC打击股市欺诈和投资者保护的有关措施，应该是简报，因为每个部
分都有一个小标题，之后每段正文基本上都没有主语。
总体感觉：
1、时间很紧，到2：50结束的时候，多数人都还有一点没有完成，还在奋笔疾书。不过H R全程并不严厉，在开始时让大家签字和核对身份证、学生证之后就撤了，然后一直到3点
才被我们叫过来收卷子。
2、英语翻译中生词较多，主要是财经术语（中译英和英译中均是）。
3、就我刚到现场的了解，人员构成上，北大、清华、人大、政法、外经贸的都有，专业
至少涉及法律和金融，还碰到有华南理工大学金融学硕士过来笔试。HR说本周内给面试通
知。
中信证券笔经
资产证券化业务部
1.资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？
2.个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。
3.CDS的基本原理和定价机制。
4.英译中（资产证券化）
5.中译英（资产证券化）
6.给定一个离散变量，用最大似然法估计。
