推荐第1篇：证券合规文化学习心得
为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！
国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。
1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。
2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。
3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。
4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。
俗话说的好，没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创造价值，全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环，也同样顶着违规的高压线，在我们创造价值的同时，我们要谨慎的问自己。我合规了没有，如果没有合规展业，即使自己创造了价值，那也终归是0！！！
我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告诉我们，合规创造价值，合规人人有责，未来4年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农民，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路！在国信我们有追求卓越的领导，有团结的同事，我们有一个无限广阔的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们未来一定会做第一！在我们追求卓越和第一的过程中，我们一定要牢记，合规，合规，在合规！！！
相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去改变，把不可能变为可能！国信一定强，我们一定创造更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧！！！
推荐第2篇：证券合规培训心得
11月合规培训心得
合规经营是证券公司的一项基础性制度建设工作，该项工作对促进证券公司提升内部管理水平，增强自我约束能力，实现规范有序发展发挥着重要的作用。本月合规培训了央行117号文：《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》。通过认真地参加培训学习，我认为在今后合规工作方面应做好以下工作：
一、加强身份识别要求
杜绝不法分子使用假名或冒名他人身份开立账户，加强方式识别客户留存记录的方式。如通过提供辅助证件等手段留存相应的识别资料，可以使用复印、影印方式保管，而问询、回访等方式则需要留存多媒体文件，对开户流程作出修订、对回访等方式作出规范。
从本质上讲，提供辅助证件、查访等方式都是延长开户审查期限、提高开户门槛的做法，按照文件所提的“审慎均衡”原则，一方面证券公司使用加强识别措施时确实需要审慎处理，证券公司是服务机构，而不是执法机关，对于客户的服务和执行身份识别同等重要，均不可偏废。另一方面，当前我国反洗钱工作意识尚未全社会普及的前提下，容易造成客户的不理解、不配合，执行上有可能产生社会矛盾。监管部门需要区别对待客户的投诉，对于证券公司提出的正当、合理的身份识别要求，必须强有力地支持证券公司依法开展业务活动，上下一致，形成我国良好的反洗钱社会环境。
二、加强重新识别要求
对于通过可疑交易监测标准筛选出的异常交易，明确提出发挥尽职调查的重要作用。所以今后可疑交易调查工作的重心是重新识别客户。其中，最为显著的变化，一是核实实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权和控制权结构。二是调查交易背景、交易目的及其合理性。这条措施符合反洗钱工作实际开展情况，有针对性开展审核，可以将有限的反洗钱工作资源用于风险较高可疑交易分析，极大地有利于证券公司依规开展审查，而不是对每一笔交易，每一个客户采用相同的措施进行审查。
三、后续控制措施 此次文件中提出了与以往不同的后续控制措施，要求金融机构采用“重拳”方式，主动打击已经确认的可疑交易客户。实务操作中，金融机构可以采用的控制方式实际并不多，一般包括请客户配合重新提交开户资料、提供交易背景资料；如果不配合，则可以采用暂停非柜面交易，账户设置“只进不出”，直至冻结账户。但是对于金融机构而言，采用任何一种方式，都有法律、合规、操作方面的风险。除了法规明确的规定外，还存在很多规则模糊地带。如果客户不提供有关资料，证券公司实际上也没有权力不继续办理业务。除了反恐要求外，主动冻结账户更没有任何法律依据。
四、完善内部操作流程
文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易报告全流程，商业银行应当考虑三个环节需要去做的事，如何去做，谁去做的问题。反洗钱工作不可能由一个牵头部门完成，需要多个部门联合协作，各部门不是摆设，而是要真正去落实有关工作事宜。所以对于商业银行内部的工作架构，反洗钱部门的层次和权力，内部配合执行力和执行效率等问题，都提出了更多、更高、更严的要求。
当前，对于117号文件的执行，首先要加强人员培训工作，使临柜一线人员掌握和了解最新的监管政策，理直气壮地延缓或拒绝异常客户的开户行为。反洗钱部门人员在开展可疑交易调查阶段，要充分结合身份识别工作要求，请临柜人员提供重新识别客户的资料或异常交易的线索。其次，加强对社会公众的宣传，相信这将是今年账户管理和反洗钱工作的一件大实事，宣传达到的目的是，要让社会群众像了解假币知识一样，了解金融机构反洗钱工作，特别是客户身份识别要求。第三，尽快完善内部流程，使之适应最新业务要求，形成标准化流程，便于内部执行的规范。
推荐第3篇：合规部岗位职责
合规部岗位职责：
1：在发展中心总经理领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。 1.1：经理职责与工作任务：
1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。
1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。
1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.1.4完成上级交办的其他工作
1.2合规专员职责与工作任务：
1.2.1 在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。
1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。
1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.2.4完成上级交办的其他工作。
目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。
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推荐第4篇：证券行业合规经营承诺书
证券行业合规经营承诺书
为维护投资者合法权益和证券市场交易秩序，促进证券行业持续健康发展，向投资者提供满意的服务，我们就证券公司经纪业务的合规经营和服务质量公开郑重承诺如下：
严格遵守法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则，接受证券监管机构和自律组织的监督和管理，接受客户的监督和批评，诚实守信、规范自律、勤勉尽责、文明服务。
一、依法合规开展经纪业务
（一）市场营销
1、遵守法律、法规和有关规定，规范开展营销活动。
2、明示办理相关业务的范围，公示佣金标准、工作人员基本信息。
3、确保营销宣传的真实、客观，不误导客户。
4、严禁不正当竞争行为，不诋毁同行或他人产品。
（二）开户受理
1、坚持账户实名制和实现客户资金的第三方存管。
2、依法执行现场开户的有关规定。
3、统一使用行业规范的开户协议。
4、积极落实投资者教育要求，做好了解客户和风险揭示工作。
（三）账户管理
1、按统一标准妥善保管客户资料。
2、确保合格账户已实现保证金的第三方存管。
3、遵守保密原则，保障客户信息安全。
4、保护客户资产，坚决不挪用客户证券和交易结算资金。
5、不违规开展融资融券业务。
（四）委托受理
1、不受理《中华人民共和国证券法》所规定的禁止参与股票交易的人员直接或以化名或借他人名义委托买卖股票。
2、不受理法人（自然人）非法利用他人账户从事证券交易。
3、不在未经依法设立的营业场所接受客户委托买卖证券。
4、不以任何方式对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺。
5、不接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
6、妥善保存委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。
（五）投资咨询
1、坚持“独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平”的原则，向投资者提供客观专业的投资咨询服务。
2、严格按照公开披露的信息资料和其他合法获得的信息为依据，科学分析证券价值、审慎发布市场观点，不利用市场传闻、虚假信息以及误导性陈述来诱导投资者，防止内幕交易。
3、以保护客户合法利益为前提提供预测和建议，并向投资者进行客观的风险揭示，不对可能出现的风险作不恰当的表述或作虚假承诺。
（六）员工管理
1、加强员工法制教育，增强法制观念，提高遵纪守法的自觉性。
2、加强员工职业教育，恪守职业道德，提升职业操守。
3、加强员工专业培训，提高员工证券专业服务的素养和水平。
4、加强员工执业行为考核，强化客户服务意识。
二、保障经纪业务服务质量
（一）经营服务
1、规范着装、仪表得体、持证从业、佩卡上岗。
2、服务热情、礼貌待客、用语规范、解答耐心。
3、坚持“公平、公开、公正”的原则，严格按规定程序规范办理业务。
4、熟悉业务操作流程，高效、准确、快捷办理各类业务。
5、营业场所显著位置悬挂《证券经营机构营业许可证》和《营业执照》。
6、营业场所显著位置张贴证券交易的风险提示以及各种非法证券活动的风险提示，并公示证券营业部和公司总部的投诉电话、传真、电子信箱和其他相关信息。
7、在营业大厅的醒目地带进行员工的信息公示，公示的信息包括：营业部所有在编员工的姓名、彩色照片、工号、职务、已获得的证券从业资格等。
8、为客户在营业时间内查询本人账户信息提供必要的条件和方便。
9、公告信息栏设置合理，确保发布的信息真实完整准确。
10、建立和完善投资者教育园地，宣传证券法律法规、介绍证券投资知识、揭示证券投资风险。
（二）营业环境
1、营业部的对外招牌、标识保持统
一、整洁、完好、醒目。消防通道畅通和有必要的消防设备。
2、营业部门前的户外环境落实专人负责管理，保持整洁有序。
3、营业场所及办公场所保持环境整洁。
（三）服务设施
1、信息系统安全稳定、交易设备完整良好。
2、营业部现场行情显示及柜面与自助交易系统性能良好、运行正常。
3、非现场交易和服务系统（电话、网络、客户服务中心）性能良好、运行正常。
4、照明、空调、通风、监控系统运行情况正常。
5、有服务设施发生故障的应急预案及应急措施。
（四）投诉（信访）处理
1、建立完善的客户投诉（信访）接待、处理制度。
2、在营业场所公示接受客户投诉（信访）的必要渠道。
3、指派专人认真、耐心、细致地接受客户投诉（信访），妥善处理，及时化解矛盾。
4、客户投诉（信访）反馈意见的回复，一般不超过3个工作日，最终处理结果及时告知客户。
年 月 日
承诺人：
推荐第5篇：证券分公司一季度合规工作报告
XX分公司2013年一季度合规工作报告
合规管理部：
根据《XXXXXXXXX》相关要求，现将分公司2013年一季度合规工作情况报告如下：
一、分公司合规管理和风险控制总体情况
在公司总裁室的正确领导下，分公司坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，传统通道业务平稳有序，创新业务蓬勃开展，内控合规管理工作持续推进，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。
在反洗钱工作方面分公司进一步健全组织领导，强化监测分析，努力提高洗钱风险防控能力的及时性和有效性，不断加强反洗钱人员队伍建设，及时向XX人行报送非现场监管信息，规范客户身份识别及资料保存工作，努力提高大额及可疑交易的主动监测分析力度，提高可疑交易报告质量，得到人行高度评价，分公司还被XX人行授予“2012年度反洗钱工作先进集体”。
二、合规专员履行职责情况
作为分公司合规负责人，我不断加强公司各项新制度和规定的学习，认真参加公司组织的创新业务培训，不断提升业务水平和合规管理水平，实际工作中较好的实现了以理论指导实践、以实践强化理论的良性循环。在合规管理上，我
- 1业务培训的机会积极开展合规业务培训，提高广大员工依法合规的自觉性；二是持续推进制度梳理工作，重点加强业务管理、责任追究、合规风控、反洗钱等方面的制度建设，努力做到“有法可依”。
五、加强合规管理工作的建议
（一）随着证券行业不断创新发展，今后分支机构工作内容将大幅增加，合规管理部是否可考虑将现行合规工作季度文字报告改为报表形式，营业部只需按照报表内容填写相关内容即可，做到有的放矢。这样既可以减轻营业部写作负担，又可以随时根据监管要求增减合规报表内容，确保总体控制符合要求。
（二）根据监管部门现行规定，从事合规风控工作的人员不能从事营销客服工作，这样的后台工作性质势必对职级产生影响，且根据目前了解的实际情况，营业部合规风控员职级都不算高，而合规风控员作为重要岗位又不可或缺，从工作内容的重要性和薪酬相匹配的角度出发，建议合规管理部考虑提高合规风控员的职级标准或者待遇，确保合规风控工作稳定开展。
以上报告，不当之处，请批评指正。
宁夏分公司 二〇一三年四月一日
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推荐第6篇：法律合规部岗位职责
浙江商旅支付服务有限公司 法律合规部岗位职责
部门主管
1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。
2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。
3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。
法务岗
1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。
2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。
3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
4.担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。
5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。
7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。
8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。
合同规章主管
1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；
2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益；3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；
4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；
5.为公司经营管理活动提供法律咨询；6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。
推荐第7篇：证券合规学习心得及工作计划总结
合规学习心得
上周参与总部合规培训的视频会议，学习了几个营业部及总部合规负责人的经验心得，受益匪浅，感触良多。
合规，从字面意义上并不难理解，即为“从业操守合乎规章法律的规定”，也是每位证券从业人员开展工作的基础要求。只是有时候，越是基础的东西，越不易做好；毛主席说过：“一个人做点好事不难，难的是一辈子做好事。”可见，操守合规非一日之功，长期的执业中容易产生懈怠；因而，一家营业部不但在制度上要建立规范，员工思想上也须提高认识，开展过程中更得注重沟通，灵活应对，因事制宜；如此多管齐下，方能真正做好合规工作。
由于去年8月份西安营业部的事由，对我公司的风险评级造成较大的伤害，由此的损失和影响具象而现实，应当引起我们的警惕和反思。
首先，应提高思想素质，向员工传达依法合规执业的理念。深圳的黄姐在交流中提到，合规应当从高层做起；靠员工的自律并不能确保合规，必须建立一个系统的合规文化；而这需要管理人员的重视，时时开展教育讲座，传达合规理念。要让员工认识到，建起一栋楼房也许要数月时间，但是推倒它只需一个下午；一次的违规，就可能毁坏掉先前的所有努力，也断绝了之后工作上的发展可能，代价是十分昂贵的；不该认为合规与个人的业务开展冲突，合规与个人的业务开展应是相辅相成的；目光且放长远，唯有在日常工作中始终贯穿合规思想，才能在这个行业中稳步前行，逐渐积累；长期的利益远大于短期利益，千万不能因一时的利益而突破合规的尺度。
其次，要注意营业部日常工作中各方面的沟通。大连合规经理在这方面提了两点，一是管理人员之间的沟通，与领导的沟通；二是与员工同事的沟通。其中特别强调了，新进的同事对相关规章了解不够，更要注意指导。
同时我们也应认识到，工作做事不是解四则运算，不是死板的加减乘除。实际业务的开展中，一定会遇到许多“纠结”的人和事。总部强调了“三大红线”不可越，但也引用了招商证券“自己掂量，自己处理，自己承担”十二字原则。如何圆满、或者说圆滑地处理好实际中遇到的业务问题，离不开和领导，和同事的沟通和交流；业务能够进行，自然皆大欢喜；如若实在无法通融，也应通过沟通，取得理解和支持，建立健康和睦的工作氛围。
最后，营业部应形成标准化的业务流程。广州张经理提出了“标准化业务流程”，我是比较认同的。营业部的发展，犹如一人前行，左手托粥，右手提盐；一手是业务，一手是合规，舔口盐再喝口粥，自然能够支持行进；然后为何不把盐放入粥中呢？加盐入粥味更美，双手捧碗行路疾，以合规执业为核心，制定科学细致的标准，融入日常业务中的每一个环节；不是在开展业务的时候牢记合规，而是在进行标准业务工作时自然符合规范，能做的都是合规的，不合规的都做不了。这既需要定期的培训，提高员工自身的思想认识，也需要营业厅内部形成一套成文有效的职业规范，有理可据、有例可循，奖惩皆有度，进退俱可依。
在这次学习中，一个个具体实例和深入讲解，让我强化认识了违规最终将损害长远利益的道理；我们证券从业人员，都应树立起“合规创造价值”的理念，在日常点滴中自身强调，将合规理念融入营销，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。这既是营业部可持续发展的必要条件，也是个人事业可持续发展的基本要求。
推荐第8篇：申万证券股份有限公司合规管理制度
申万证券股份有限公司合规管理制度
第一章 总 则
第一条 为健全公司治理结构，有效管理及控制经营风险，保障公司依法经营，合规运作，建立公司内部约束的长效机制，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》、《申万证券股份有限公司章程》及有关法律法规的规定，制定本制度。
第二条 本制度所称合规，是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
本制度所称合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
合规风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
第三条 公司建立、完善合规管理体系，合规管理体系应与公司经营范围、组织结构和业务规模相适应。合规管理体系主要由以下内容组成：
（一）合规管理政策；
（二）合规管理的目标和原则；
（三）合规管理的组织架构；
（四）合规管理职责；
（五）合规管理制度与流程；
（六）合规文化和合规培训；
（七）合规考核与问责 。
第二章 合规管理政策
第四条 合规管理工作是公司一项核心管理活动，覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
合规管理政策是公司合规管理工作的基础和依据，确定合规管理工作的基本
方向。
第五条 公司合规管理与经营管理在组织架构和人员上相对独立。 第六条 公司合规管理工作以合规总监为核心，合规部在合规总监的领导下为公司经营管理部门提供合规咨询服务并进行监督，独立发表合规意见，对公司合规管理工作履行职责。
公司董事会和经营管理层对本公司经营活动的合规性负最终责任，各业务部门和营业部的负责人对本部门和营业部经营活动的合规性负首要责任。
第七条 公司根据需要，组织相关部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不少于一次。
第八条 合规总监和合规部门享有充分的知情权。公司经营管理层应及时通知合规总监参加履行职责相关的会议，保障合规总监有权参加或列席董事会和总经理办公会，调阅有关文件和资料，获取必要的信息。
第九条 合规总监和合规部享有独立的调查权。有权对公司内部可能违反合规政策的事件进行独立调查，提取相关资料和记录，并根据需要与管理层或员工进行接触，了解情况。
第十条 公司股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作；公司董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合合规总监的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监履行职责。
第三章 合规管理的目标和原则
第十一条 公司合规管理的目标是通过建立科学高效、切实可行的合规管理体系，实现对合规风险的有效识别、评估和管理，为公司各项业务依法合规经营提供有效支持和监督。
第十二条 公司合规管理遵循以下原则：
（一）合规性原则：公司应严格遵守国家相关法律法规和有关监管规定的要求合规开展各项业务经营活动；
（二）独立性原则：合规部按照国家法律法规、公司规章制度独立履行合规 2
管理职责，不受公司业务部门、经营管理层的限制；
（三）全面性原则：公司合规管理全方位覆盖公司经营活动的各个环节；
（四）有效性原则：建立科学的组织架构和完善的制度流程，并根据国家相关法律法规和监管要求的变更及时进行调整，使其适应市场发展趋势和最新规范要求，具备适用性和可操作性，保障合规管理工作的有效开展。
第四章 合规管理组织架构
第十三条 公司在董事会下设立合规总监、合规部门两个层级的合规管理架构体系，负责对公司业务经营活动的合规风险进行识别、评估和管理。
第十四条 合规总监。公司设立合规总监，合规总监是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。合规总监不兼任与合规管理职责相冲突的职务，不分管与合规管理职责相冲突的部门。
第十五条 合规总监为公司高级管理人员，提请公司住所地证监局审查认可后由公司董事会任免，对内向董事会和总裁负责并报告工作，对外向监管机构负责并报告工作。
公司解聘合规总监需自解聘之日起三个工作日内将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。
第十六条 合规总监不能履行职责或缺位时，由公司指定一名高级管理人员代行其职责，并自指定之日起3个工作日内向公司住所地证监局作出书面报告。
代行合规总监职责的人员不得分管与合规管理职责相冲突的部门，代行职责的时间不得超过6个月。
合规总监缺位的，公司应当在6个月内聘请符合任职资质的人员担任合规总监。
第十七条 合规部。合规部为专职的合规管理部门，向合规总监负责，在合规总监的领导下协助经营管理层有效识别和管理公司合规风险并对公司经营管理活动进行监督。
第五章 合规管理职责
第一节 董事会、经营管理层
第十八条 董事会对公司经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：
（一）审议批准公司合规管理制度，并监督合规管理制度的实施；
（二）审议批准公司提交的合规管理报告，并对合规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
（三）对公司的合规管理工作进行日常监督或授权董事会下设的委员会对合规管理工作进行监督；
（四）公司章程规定的其他合规管理职责。
第十九条 公司经营管理层应重视并有效推进合规管理工作，履行以下合规管理职责：
（一）根据合规管理状况以及法律、规则和准则的变化情况提请修订合规政策，将经董事会审议批准后的合规政策传达给全体员工；
（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；
（三）明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；
（四）识别公司可能面临的主要合规风险，及时向董事会、监事会报告重大违规事件；
（五）合规政策规定的或董事会授予的其他职责。
第二十条 公司应当按中国证监会要求于每年8月31日前向住所地证监局报送中期合规报告；每年4月30日前报送上一年的年度合规报告。合规报告应当由公司董事会通过，包括以下内容：
（一）公司合规管理的基本情况；
（二）合规总监履行职责情况；
（三）公司违法违规行为、合规风险的发现及整改情况；
（四）公司合规管理有效性的评估及整改情况；
（五） 证券监管机构要求或公司认为需要报告的其他内容。
公司的董事、高级管理人员应对合规报告签署确认意见，保证报告的内容真 4
实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应注明自己的意见和理由。
第二节 合规总监
第二十一条 公司以合规总监为核心的合规管理体系与公司经营管理体系相互独立。合规总监负责领导合规部门为公司经营管理提供服务并进行监督，不对具体经营管理行为进行决策。
第二十二条 合规总监应当具备下列任职条件：
（一）取得证券公司高级管理人员任职资格；
（二）熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能；
（三）从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。
本条款第
（三）项所称专业考试，是指中国证券业协会组织的证券公司合规管理人员胜任能力考试、国家司法考试或律师资格考试。
第二十三条 合规总监主要履行以下职责：
(一) 对公司内部管理制度和业务规则的合规性把关并监督执行；(二) 对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见；
证券监管机构要求对公司报送的申请材料或报告进行合规审查的，合规总监应当审查，并在该申请材料或报告上签署明确意见；
(三) 对公司的合规状况以及内部控制的有效性进行监测和检查，合规总监发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向公司董事会和总裁报告，同时向公司住所地证监局报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告；
(四) 组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度；
(五) 处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报，对公司可能发生的不合规事项进行质询和调查，制定不合规事项的整改计划和方案，并督促落实；
(六) 向公司董事会、股东大会和公司住所地证监局报告合规状况，提交合 5
规工作报告；
对违法违规行为和合规风险隐患，合规总监应当及时向公司有关机构或部门提出制止和处理意见，并督促整改；
(七) 负责与监管部门之间的沟通协调工作；合规总监应当保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作；及时处理证券监管机构和自律组织要求调查的事项，配合证券监管机构和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；
(八) 负责指导合规管理部门组织公司管理层和全体员工对法律、法规、规章、规范性文件和公司制度的学习、培训；
(九) 为公司决策层、管理层和业务部门提供合规咨询；法律、法规和准则发生变动，合规总监应当及时建议公司董事会或高级管理人员并督导公司有关部门，评估其对公司合规管理的影响，修改、完善有关管理制度和业务流程。
第二十四条 合规总监应当将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录。
第三节 合规部
第二十五条 合规部是公司专职的合规管理部门，在合规总监领导下，负责公司合规管理工作的组织、推动和实施。
合规部向公司合规总监负责并报告工作。
第二十六条 合规部在合规总监的管理下履行以下基本职责：
（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对公司经营的影响，及时为公司经营管理层提供合规建议；
（二）制定并执行合规管理计划，包括风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；
（三）审核评价公司各项制度、流程和实施细则合规性，组织、协调和督促各业务条线和职能部门对各项制度、流程和实施细则进行梳理和修订，确保各项制度、流程和实施细则符合法律、规则和准则的要求；
（四）与人力资源部共同组织公司管理层和全体员工对法律、法规、规章、规范性文件和公司制度的学习、培训；
（五）积极主动地识别和评估与公司经营活动相关的合规风险，包括为新业务提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务可能产生的合规风险；
（六）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
第二十七条 公司应为合规部提供足够的资源并配备足够的合规管理人员以确保其有效履行合规职责。合规部的预算管理应与其工作目标保持一致。
第六章 合规管理制度与流程
第二十八条 公司合规部和其他相关部门可以根据本制度的规定就某一方面或某一事项的合规管理工作制定具体的制度和流程。
第二十九条 各业务条线和职能部门应逐步制定和完善各项具体制度、业务流程和实施细则，以保障、指导各项业务及经营活动合规开展。
第三十条 合规部门应及时对日常工作中收集到的各类信息进行记录、汇总、分析和处理，并定期和不定期进行内外部的沟通和反馈。
第七章 合规文化和合规培训
第三十一条 合规是所有员工的共同责任，公司全体员工应当树立“合规从我做起”的理念，各级领导干部应当树立“合规从一把手做起”的理念。公司应加强合规文化建设，确立和推行全员主动合规、合规创造价值的基本合规理念，培养和提高全体员工的合规意识。
第三十二条 合规部负责组织公司员工对国家法律、法规、部门规章、其他规范性文件以及行业准则和公司管理制度的学习、培训，在公司范围内进行合规宣导，推行合规文化。
第三十三条 公司根据实际情况和需要开展形式多样的合规培训，培育公司合规文化。
第八章 合规考核与问责
第三十四条 公司建立合规管理绩效考核制度，将合规管理的有效性和执业行为的合规性纳入高级管理人员、各部门及分支机构负责人的绩效考核范围。
公司各部门、分支机构负责人履行合规管理职能的有效性，由合规部做出初步评定后报合规总监决定。
第三十五条 董事会对合规总监的履职尽责情况进行考核，并根据考核结果决定合规总监的薪酬待遇。
合规总监对合规部人员的履职尽责情况进行考核。
合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应不低于公司同级别管理人员的平均水平。
第三十六条 公司各管理部门未将识别、获取的合规信息及时告知合规部，给公司合规管理工作带来不良后果的，相关责任人员应承担相应责任。
第三十七条 各部门、分支机构出现违法违规行为的，负责人和其他相关责任人员应承担相应责任。
通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善本部门控制制度和业务流程并及时向合规总监和合规部报告的，可以免予追究责任或从轻、减轻处理。
第三十八条 合规总监和合规部人员支持、纵容公司违法违规行为或无合理理由未能按照规定履行制止、报告职责的，应承担相应责任。
对已发生的违法违规行为，合规总监或合规部人员已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。
第九章 附 则
第三十九条 本制度未尽事宜，依照国家有关法律法规及公司章程的规定执行。
第四十条 本制度自董事会通过之日起施行。公司董事会负责本制度的解释和修改。
推荐第9篇：证券投资业务合规问题总结
证券投资项目需注意的法律问题
一、交易结构
由于信托公司不能开立证券账户，信托交易结构一般分为两类：
（一） 设立有限合伙
1、该种交易模式的优点在于： （1）解决了账户问题。 （2）投资方式更加灵活。
纯信托型证券产品对证券的投资一般仅限于二级市场，根据《上市公司非公开发行股票实施细则》第八条第三款的规定：“信托公司作为发行对象，只能以自有资金认购”，信托公司不能以信托财产参与非公开发行股票的认购，另外由于监管的限制，日前信托也暂时不能直接参与股指期货或大宗商品期货的投资。与之相对照的是，信托嵌入型有限合伙产品除了可以投常规的二级市场外，还可以参与定向增发以及期货方面的投资。
2、该种交易模式的缺点在于： （1）控制和管理比较困难。
按照《合伙企业法》的规定，有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业，这就削弱了作为有限合伙人的信托公司在有限合伙企业中的管理和控制地位。
（本项与本总结第五条投资决策相矛盾，一方面LP不能管理合伙企业，另外一方面，作为信托公司又必须亲自下达投资决策，暂无非常好的解决方案，一般操作是，由投资顾问做出投资方案，经信托公司下达，以规避信托公司的管理，文本描述上需要尽到注意义务。）
（2）管理成本和交易成本比较高。
首先，有限合伙的注册成立，都需要频繁地进行工商登记； 其次，有限合伙层面需要交5%的营业税，这相对于纯信托产品而言增加了交易成本。（近期很多地区出现优惠政策，不在此列。）
a.营业税方面，根据2008年11月修订的《中华人民共和国营业税暂行条例》，可以理解为有限合伙企业层面需要按有价证券的增值部分承担5%的营业税和相应的营业税附加（但由于营业税征收方面的法律条款仍然比模糊，因而仍需根据具体情况定，目前发行的该类信托是不缴纳营业税的）；
b.所得税方面，合伙企业只对合伙人为个人的代扣代缴所得税，因而对作为信托计划的有限合伙人没有代扣代缴所得税的义务。
（二）投资标的股票收益权
1、该种交易模式的优点
一般投资于受托人某交易对手一定时期内持有的所有股票对应的收益权，在信托计划设立之初，比较便于操作。
2、该种交易模式的缺点
标的股票收益权对应的股票本身的交易，会导致信托在存续期间的投资标的变动，需注意在信托文件中明确标的股票收益权可能随着股票的变动而变动。
1 所投资收益权依赖的股票本身变更需要经信托计划的委托人书面认可，以确保投资人及时了解信托所投资对象的价值变化。但由此带来的管理成本由此增加。且导致交易不便利，中间控制的难度加大，流转不畅。
二、结构化证券投资业务的特殊规定
信托公司开展结构化证券投资信托业务时，应遵守以下规定：
（一）明确证券投资的品种范围和投资比例。可根据各类证券投资品种的流动性差异设置不同的投资比例限制，但单个信托产品持有一家公司发行的股票最高不得超过该信托产品资产净值的20%。
（二）科学合理地设置止损线。止损线的设置应当参考受益权分层结构的资金配比，经过严格的压力测试，能够在一定程度上防范优先受益权受到损失的风险。
（三）配备足够的证券交易操作人员并逐日盯市。当结构化证券投资信托产品净值跌至止损线或以下时，应按照信托合同的约定进行平仓处理。
三、关于警戒线和止损线
（一）信托文件应当明确约定信托资金投资方向、投资策略、投资比例限制等内容，明确约定是否设置止损线和设置原则。
（二）信托文件约定设置止损线的，应明确止损的具体条件、操作方式等事项。
四、关于投资顾问
（一）投资顾问不得代为实施投资决策；
（二）银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前十个工作日向监管部门事前报告；
（三）投资顾问应持有不低于信托计划10%的信托单位。
五、关于投资决策
证券投资信托设立后，信托公司应当亲自处理信托事务，自主决策，并亲自履行向证券交易经纪机构下达交易指令的义务，不得将投资管理职责委托他人行使。
信托文件事先另有约定的，信托公司可以聘请第三方为证券投资信托业务提供投资顾问服务，但投资顾问不得代为实施投资决策。聘请第三方顾问的费用由信托公司从收取的管理费和业绩报酬中支付。
2
法规备查目录
信托公司证券投资信托业务操作指引 ...................................................................................3 中国银监会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知银监通 ...................8 中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知 .............12 关于推进证券业创新活动有关问题的通知 .........................................................................14
《信托公司证券投资信托业务操作指引》
银监发(2009)11号
第一条 为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为，保障证券投资信托各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。 第二条 本指引所称证券投资信托业务，是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为。
第三条 信托公司从事证券投资信托业务，应当符合以下规定：
（一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构、内部控制和风险管理机制，且有效执行。
（二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员，直接从事证券投资信托的人员5 人以上，其中至少3 名具备3 年以上从事证券投资业务的经历。
（三）建立前、中、后台分开的业务操作流程。
（四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统。
3
（五）固有资产状况和流动性良好，符合监管要求。
（六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。
（七）中国银监会规定的其他条件。
第四条 信托公司开展证券投资信托业务，应当有清晰的发展规划，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略、业务流程和风险管理制度，并经董事会批准后执行。
风险管理制度包括但不限于投资管理、授权管理、营销推介管理和委托人风险适应性调查、证券交易经纪商选择、合规审查管理、市场风险管理、操作风险管理、IT系统和信息安全、估值与核算、信息披露管理等内容。
第五条 信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行、农村合作银行、外商独资银行、中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人：
（一）具有独立的资产托管业务部门，配备熟悉证券投资信托业务的专业人员。
（二）有保管信托财产的条件。
（三）有安全高效的清算、交割和估值系统。
（四）有满足保管业务需要的场所、配备独立的监控系统。
（五）中国银监会规定的其他要求。
第六条 证券投资信托财产保管人应履行以下职责：
（一）安全保管信托财产。
（二）监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规和合同约定。
（三）复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告。
（四）监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付。
（五）核实信托利益分配方案。
（六）对信托资金管理定期报告和信托资金运用及收益情况表出具意见。
4
（七）定期向信托公司出具保管报告，由信托公司提供给委托人。
（八）法律法规规定及当事人约定的其他职责。
第七条 信托公司应当对证券投资信托委托人进行风险适合性调查，了解委托人的需求和风险偏好，向其推介适宜的证券投资信托产品，并保存相关记录。 前款所称委托人，应当符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》的有关规定。 第八条 信托公司拟推出的证券投资信托产品应当具备明确的风险收益特征，并进行详尽、易懂的描述，便于委托人甄别风险，同时声明“信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果”。
第九条 信托公司在推介证券投资信托产品时，应当制作详细的推介计划书，制定统一的推介流程，并对推介人员进行上岗前培训。信托公司应当要求推介人员充分揭示证券投资产品风险，保留推介人员的相关推介记录。
第十条 信托文件应当明确约定信托资金投资方向、投资策略、投资比例限制等内容，明确约定是否设置止损线和设置原则。
信托文件约定设置止损线的，应明确止损的具体条件、操作方式等事项。 第十一条 信托公司应当在证券投资信托成立后10 个工作日内向中国银监会或其派出机构报告，报告应当包括但不限于产品可行性分析、信托文件、风险申明书、信托资金运用方向和投资策略、主要风险及风险管理措施说明、信托资金管理报告主要内容及格式、推介方案及主要推介内容、证券投资信托团队简介及人员简历等内容。
第十二条 信托公司开展证券投资信托业务，应当与公司固有财产证券投资业务建立严格的“防火墙”制度，实施人员、操作和信息的独立运作，严格禁止各种形式的利益输送。
第十三条 信托公司应当对信托经理的投资权限进行书面授权，并监督信托经理严格按照信托合同约定的投资方向、投资策略和相应的投资权限运作证券投资信托财产。
5 第十四条 信托公司应当根据市场情况以及不同业务的特点，确定适当的预警线，并逐日盯市。
信托公司管理信托文件约定设置止损线的信托产品，应根据盯市结果和信托文件约定，及时采取相应措施。
第十五条 信托公司办理证券投资信托业务，应当依据法律法规规定和信托文件约定，及时、准确、完整地进行信息披露。
第十六条 信托公司办理集合管理的证券投资信托业务，应当按以下要求披露信托单位净值：
（一）至少每周一次在公司网站公布信托单位净值。
（二）至少每30 日一次向委托人、受益人寄送信托单位净值书面材料。
（三）随时应委托人、受益人要求披露上一个交易日信托单位净值。第十七条 证券投资信托有下列情形之一的，信托公司应当在两个工作日内编制临时报告向委托人、受益人披露，并向监管机关报告。
（一）受益人大会的召开。
（二）提前终止信托合同。
（三）更换第三方顾问、保管人、证券交易经纪人。
（四）信托公司的法定名称、住所发生变更。
（五）信托公司的董事长、总经理及信托经理发生变动。
（六）涉及信托公司管理职责、信托财产的诉讼。
（七）信托公司、第三方顾问受到中国银监会或其派出机构或其他监管部门的调查。
（八）信托公司及其董事长、总经理、信托经理受到行政处罚。
（九）关联交易事项。
（十）收益分配事项。
6
（十一） 信托财产净值计价错误达百分之零点五（含）以上。
（十二）中国银监会规定的其他事项。
第十八条 信托公司管理证券投资信托，可收取管理费和业绩报酬，除管理费和业绩报酬外，信托公司不得收取任何其他费用；信托公司收取管理费和业绩报酬的方式和比例，须在信托文件中事先约定，但业绩报酬仅在信托计划终止且实现盈利时提取。
第十九条 信托公司应当严格按照财政部印发的《信托业务会计核算办法》处理证券投资信托的收入和支出，不得扩大费用列支范围。
第二十条 信托公司应建立与证券投资信托业务相适应的员工约束和激励机制。 第二十一条 证券投资信托设立后，信托公司应当亲自处理信托事务，自主决策，并亲自履行向证券交易经纪机构下达交易指令的义务，不得将投资管理职责委托他人行使。
信托文件事先另有约定的，信托公司可以聘请第三方为证券投资信托业务提供投资顾问服务，但投资顾问不得代为实施投资决策。聘请第三方顾问的费用由信托公司从收取的管理费和业绩报酬中支付。
第二十二条 信托公司聘请的第三方顾问应当符合以下条件：
（一）依法设立的公司或合伙企业，且没有重大违法违规记录。
（二）实收资本金不低于人民币1000 万元。
（三）有合格的证券投资管理和研究团队，团队主要成员通过证券从业资格考试，从业经验不少于3 年，且在业内具有良好的声誉，无不良从业记录，并有可追溯的证券投资管理业绩证明。
（四）有健全的业务管理制度、风险控制体系，有规范的后台管理制度和业务流程。
（五）有固定的营业场所和与所从事业务相适应的软硬件设施。
（六）与信托公司没有关联关系。
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（七）中国银监会规定的其他条件。”
第二十三条 信托公司应当就第三方顾问的管理团队基本情况、从业记录和过往业绩等开展尽职调查，并在信托文件中载明有关内容。
信托公司应当制定第三方顾问选聘规程，并向中国银监会或其派出机构报告。 第二十四条 信托公司开展证券投资信托业务不得有以下行为:
（一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益。
（二）为证券投资信托产品设定预期收益率。
（三）不公平地对待其管理的不同证券投资信托。
（四）利用所管理的信托财产为信托公司，或者为委托人、受益人之外的第三方谋取不正当利益或进行利益输送。
（五）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他违法违规证券活动。
（六）法律法规和中国银监会禁止的其他行为。第二十五条 本指引由中国银监会负责解释。 第二十六条 本指引自印发之日起施行。
中国银监会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知银监通[2010]2 号
各银监局，银监会直接监管的信托公司：
为规范信托公司开展结构化信托业务，保护信托当事人的合法权益，鼓励信托公司依法进行业务创新和培养自主管理能力，确保结构化信托业务健康、有序发展，
8 根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定，现就信托公司开展结构化信托业务的有关问题通知如下：
一、结构化信托业务是指信托公司根据投资者不同的风险偏好对信托受益权进行分层配置，按照分层配置中的优先与劣后安排进行收益分配，使具有不同风险承担能力和意愿的投资者通过投资不同层级的受益权来获取不同的收益并承担相应风险的集合资金信托业务。
本通知中，享有优先受益权的信托产品投资者称为优先受益人，享有劣后受益权的信托产品投资者称为劣后受益人。
二、信托公司开展结构化信托业务，应当严格遵循以下原则：
（一）依法合规原则。
（二）风险与收益相匹配原则。
（三）充分信息披露原则。
（四）公平公正，注重保护优先受益人合法利益原则。
三、信托公司开展结构化信托业务，应当培养并建立与业务发展相适应的专业团队及保障系统，完善规章制度，加强IT 系统建设，不断提高结构化信托产品的设计水平、管理水平和风险控制能力，打造结构化信托产品品牌。
四、结构化信托产品的投资者应是具有风险识别和承担能力的机构或个人。信托公司在开展结构化信托业务前应对信托投资者进行风险适应性评估，了解其风险偏好和承受能力，并对本金损失风险等各项投资风险予以充分揭示。信托公司应对劣后受益人就强制平仓、本金发生重大损失等风险进行特别揭示。
五、结构化信托业务中的劣后受益人，应当是符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定的合格投资者，且参与单个结构化信托业务的金额不得低于100 万元人民币。
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六、结构化信托业务的产品设计：
（一）结构化信托业务产品的优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例大小应与信托产品基础资产的风险高低相匹配，但劣后受益权比重不宜过低。
（二）信托公司进行结构化信托业务产品设计时，应对每一只信托产品撰写可行性研究报告。报告应对受益权的结构化分层、风险控制措施、劣后受益人的尽职调查过程和结论、信托计划推介方案等进行详细说明。
（三）信托公司应当合理安排结构化信托业务各参与主体在投资者管理中的地位与职责，明确委托人、受益人、受托人、投资顾问（若有）等参与主体的权限、责任和风险。
（四）结构化信托业务运作过程中，信托公司可以允许劣后受益人在信托文件约定的情形出现时追加资金。
七、信托公司开展结构化信托业务不得有以下行为：
（一）利用受托人的专业优势为自身谋取不当利益，损害其他信托当事人的利益。
（二）利用受托人地位从事不当关联交易或进行不当利益输送。
（三）信托公司股东或实际控制人利用信托业务的结构化设计谋取不当利益。
（四）以利益相关人作为劣后受益人，利益相关人包括但不限于信托公司及其全体员工、信托公司股东等。
（五）以商业银行个人理财资金投资劣后受益权。
（六）银监会禁止的其他行为。
八、结构化信托业务劣后受益人不得有以下行为：
（一）为他人代持劣后受益权。
（二）通过内幕信息交易、不当关联交易等违法违规行为牟取利益。
（三）将享有的信托受益权在风险或收益确定后向第三方转让。
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九、信托公司开展结构化证券投资信托业务时，应遵守以下规定：
（一）明确证券投资的品种范围和投资比例。可根据各类证券投资品种的流动性差异设置不同的投资比例限制，但单个信托产品持有一家公司发行的股票最高不得超过该信托产品资产净值的20%。
（二）科学合理地设置止损线。止损线的设置应当参考受益权分层结构的资金配比，经过严格的压力测试，能够在一定程度上防范优先受益权受到损失的风险。
（三）配备足够的证券交易操作人员并逐日盯市。当结构化证券投资信托产品净值跌至止损线或以下时，应按照信托合同的约定进行平仓处理。
十、信托公司应就结构化信托产品的开发与所在地银行业监督管理机构建立沟通机制，并按季报送上季度开展的结构化信托产品情况报告，报告至少包括每个结构化信托产品的规模、分层设计情况、投资范围、投资策略和比例限制以及每个劣后受益人的名称及认购金额等。
十一、各银监局应切实加强对信托公司开展结构化信托业务的监管。对未按有关法规和本通知要求开展结构化信托业务的信托公司，应责令其改正，并限制或暂停其开展结构化信托业务；情节严重的，应依法予以行政处罚。
十二、中国信托业协会可根据信托公司开展结构化信托业务的实际情况，制订相关行业标准和自律公约。
本通知自2010 年2 月10 日起实施。
请各银监局及时将本通知转发至辖内相关银监分局及信托公司。 中国银行业监督管理委员会 二〇一〇年二月五日
11 中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管
有关问题的通知
各银监局，银监会直接监督的信托公司：
为有效防范和化解信托公司房地产、证券等敏感类业务风险，防止信托公司出现流动性问题，提高信托公司风险防范意识和风险控制能力，现就有关事项通知如下：
一、信托公司要严格按照《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知》（银监发[2006]54号）等有关法规从事房地产业务。
（一）严禁向未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证“四证”的房地产项目发放贷款，严禁以投资附加回购承诺、商品房预算团购等方式间接发放房地产贷款。申请信托公司贷款（包括以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式的间接贷款）的房地产开发企业资质应不低于国家建设行政主管部门核发的二级房地产开发资质，开发项目资本金比例应不低于35%（经济适用房除外）。
（二）严禁向房地产开发企业发放流动资金贷款，严禁以购买房地产开发企业资产附回购承诺等方式变相发放流动资金贷款，不得向房地产开发企业发放用于缴交土地出让价款的贷款。要严格防范对建筑施工企业、集团公司等的流动资金贷款用于房地产开发。
（三）应充分认识土地储备贷款风险，审慎发放此类贷款。对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，所购土地应具有合法的土地使用证，贷款额度不得超过所收购土地评估值的70%，贷款期限最长不得超过2年。
（四）信托公司开展房地产贷款、房地产投资等房地产业务应高度重视风险控制。要建立健全房地产贷款审批标准、操作流程和风险管理政策，并加大执行力度；进行尽职调查，深入了解房地产企业的资质、财务状况、信用状况、以往开发经历，以及房地产项目的资本金、“四证”、开发前景等情况，确保房地产
12 业务的合法性、合规性和可行性；严格落实房地产贷款担保，确保担保真实、合法、有效；密切监控贷款及投资情况，加强项目管理。
二、信托公司要继续严格执行《中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司证券投资业务风险提示的通知》（银监通[2007]1号）、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司业务经营与管理有关问题的通知》（银监办通[2004]265号）等规定，合规、审慎开展证券投资业务。在开展证券投资信托业务时，应遵循组合投资、分散风险的原则，必须事前在信托文件中制定投资范围、投资比例、投资策略、投资程序及相应的投资权限，确立风险止损点，并在信托文件中的约定信托管理期间如改变投资策略及相关内容时，是否需征得委托人、受益人同意以及向委托人、受益人的报告方式。
信托公司要严格控制仓位，实时监控净值及敞口风险，密切关注经济形势和证券市场的具体变化情况，及时调整投资策略，保持投资的灵活性。要认真制定业务应急预案，并保证各项处理方案在紧急情况下的顺利实施，防范各种可能的风险。
三、各银监局应加强对信托公司房地产、证券业务的风险监测，及时了解业务开展情况，有限防范风险。
（一）要进一步加强对信托公司房地产业务的风险监控，每季逐笔排查房地产业务风险，并在必要时安排现场检查。在排查中应逐笔分析业务的合规性和风险状况，一旦发现问题，应立即采取措施予以纠正，并专项报告银监会。
（二）要监督指导信托公司（已宣布停业整顿或撤销的除外）认真按时地填报《信托公司证券业务情况表》。从2008年11月3日开始，要求信托公司每周一下午报送上周收盘后数据。同时，应加强对证券业务的检测，对信托公司上报数据进行分析整理，并填报《信托公司证券投资检测结果统计表》，连同《信托公司证券业务情况表》，于每周二下午下班前通过内网电子邮件上报银监会。
各银监局要注重数据质量和对监测结果的分析，对数据填报质量不高的信托公司要加强督促和指导。
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四、在加强对信托公司房地产、证券等专项业务风险监测的基础上，各银监局要重视信托公司的流动性风险。对集合信托项目和银信合作信托项目，各银监局应在项目到期前两个月介入，督促信托公司做好兑付资金准备工作，对可能存在兑付风险的信托项目，应及时制定风险处置预案，并专项报告银监会。
各银监局要充分认识当前宏观经济形势下做好风险防范工作的重要性，扎实工作，认真履责。银监会将加大监督问责力度，对监管不力，工作失职的，将予以通报，并追究监管责任。
请各银监局及时将本通知转发至辖内银监分局和信托公司。
二〇〇八年十月二十八日
关于推进证券业创新活动有关问题的通知
各证券公司：
为贯彻落实国务院《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，积极推动证券业的规范发展，鼓励证券公司在业务和管理等方面开展创新活动。现将有关问题通知如下：
一、鼓励证券公司充分发挥创新的积极性和主动性，根据市场需要和自身实际进行业务创新、经营方式创新和组织创新，提高服务质量，改善盈利模式，在市场竞争中做优做强，推进证券行业的整体发展。
二、创新是证券公司和证券市场发展的动力，但必须坚持 “ 法制、监管、自律、规范 ” 的要求，采取切合实际的措施，防范和控制创新过程中可能出现的重大风险。在推进证券公司创新的起步阶段，要先行试点，以点带面，不断总结经验，完善有关规则，逐步推开。因此，要对从事相关创新活动试点的证券公司（以下简称试点证券公司）设定一定的标准，并先行评审。试点证券公司应具备公司治理和内部风险控制较好、资本充足水平较高、经营管理较规范等条件，试点证券公司的各项创新活动应在其风险可测、可控、可承受的前提下进行。
三、中国证券业协会制定试点证券公司的评审办法，负责组织评审工作。
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评审工作必须遵循 “ 公开、公平、公正 ” 的原则，评审的标准和程序应当公开透明。证券公司只要符合规定的条件和标准，就可以按程序提出申请。经评审通过者，确定为试点证券公司。
申请评审的证券公司的法定代表人、经营管理的主要责任人应对其申报的公司经营情况和会计报表等资料的真实性、准确性和完整性做出承诺并负有明确的直接责任，还应对申请试点相关事项的真实、完整、合规和风险控制等负有明确的直接责任。
四、推进证券业创新发展的政策措施和推进证券机构监管的改革措施将在试点证券公司中试行，对其有关申请事项，优先受理，简化相关程序。支持试点证券公司在业务拓展、组织管理等方面主动提出试点方案，积极开展证券业务创新，探索证券业务创新发展的经验。经试点证明成熟的业务做法、产品创新方案和经营管理改革措施将在证券业内推广实施。
五、试点证券公司根据自身的经营状况和业务发展需要提出的具体创新方案，应通过中国证券业协会组织的专业评审后实施。创新方案应包含风险评估、内控措施、风险承担准备的预案以及接受行政监管的可行性安排等内容。
试点证券公司创新业务的规模应与其风险控制能力和风险承受能力相适应，其创新业务应建立量化的风险控制指标体系。
六、试点证券公司的各项创新活动接受我会及派出机构的监管。
各派出机构应制定对辖区内试点证券公司的动态监管制度和工作内容，重点监控其客户交易结算资金是否安全、完整、透明以及客户资产管理、债券回购等业务的合规经营情况，监督其在试点方案确定的业务范围内开展创新试点活动，严格执行试点所要求的各项承诺和规则。
试点证券公司应在每年一月三十一日前向其注册地的我会派出机构提交其创新活动情况的书面总结报告。
七、中国证券业协会对试点证券公司进行持续评价。
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试点证券公司在经营管理、风险控制、财务状况等方面出现问题不具备从事相关创新活动条件的，将停止其相应的试点业务活动，已开办的试点业务按期结束。
八、试点证券公司发生严重违法违规行为的，立即终止其试点业务，并责令其限期清理 。
推动证券公司创新是一项持续性的长期工作，各证券公司要按照本通知精神和各项监管规定，合法合规经营，完善公司治理，增强内部风险控制，确保客户资产安全、完整和财务报表的真实性。各证券公司应认真做好风险自查和业务规范工作，在全面核查的基础上，摸清公司资产和财务状况，自觉地清理违规性和高风险性业务，制定切实可行的整改计划并逐项落实。我会将根据各证券公司的风险程度、内控水准、财务实力等实际状况制定并逐步实施分类监管措施，支持各证券公司在自身财务状况、业务竞争能力和风险承受能力范围内进行多样化的创新活动，促进证券业的规范与发展。
二 ○○ 四年八月十二日
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推荐第10篇：证券营销人员合规考试试题
证券营销人员合规考试试题
一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，每题3分）
1、以下说法错误的是（ ）
A．内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任
B．证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任
C．上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任
D．因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任
2、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（ ）的罚款
A．买卖股票等值以下
B．1倍以上3倍以下
C．1倍以上5倍以下
D．3倍以上5倍以下
3、背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（ ）
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券经纪人
D．商业银行
4、不正当竞争行为的法律责任不包括（ ）
A．民事责任
B．赔偿责任
C．行政责任
D．刑事责任
5、佣金价格战是一种以低于合理水平的证券交易佣金标准争抢客户的不正当竞争行为，同时也是（ ）
A．欺诈客户行为
B．内幕交易性行为
C．操纵市场行为
D．都不是
6、在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的，将依法追究（ ）
A．民事责任
B．赔偿责任
C．行政责任
D．刑事责任
7、首次在法规层面上对证券经纪人作了规定的法律法规是（ ）
A．新《证券法》
B．《证券公司监督管理条例》
C．《证券从业人员管理条例》
D．《证券经纪从业人员执业守则》
8、营销环境是企业生存和发展的各种（ ）条件。
A．内部 B．外部 C．客观 D．主观
9、证券经纪业务营销是以（ ）为载体的金融服务营销。
A．证券类经纪产品
B．证券类金融产品
C．证券类委托产品
D．证券类代理产品
10、2007年5月，中国证监会发布了（ ）。
A．《证券公司监督管理条例》
B．《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》
C．《关于落实〈证券法〉规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》
D．《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》
11、下面的（ ）不属于证券经纪业务的禁止行为。
A．挪用客户交易结算资金
B．根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报
C．在批准的营业场所之外接受客户委托
D．降低证券交易收费标准
12、（ ）就是要求证券经纪业务营销人员通过内强素质、外塑形象，从客户的根本利益出发，坚持公平对待的原则，为客户提供专业服务，主动避免利益冲突，注重职业声誉。
A．守法合规
B．诚实信用
C．客户至上
D．公平竞争
13、对于证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的行为采取的惩罚措施是（ ）。
A．证监会的纪律处分
B．行业协会的纪律处分
C．行政处罚
D．刑事处罚
二、不定项选择题（以下4小题给出的选项中，至少有2项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内，每题3分）
1、职业道德与行为规范的联系表现在（ ）。
A．行为规范所规定的内容也是职业道德需要规范的内容，是职业道德建设的基础
B．职业道德是行为规范的评价标准和推动力量，是行为规范的补充
C．职业道德和行为规范在某些情况下可以相互转化
D．从表现形式来看，职业道德内容相对原则和抽象，主要存在于从业人员的意识之中并通过其言行表现出来，而行为规范主要表现为相关的法律法规，通常有明确的内容
2、对证券经纪业务营销人员进行纪律处分的类别包括（ ）。
A．取消考试成绩、不接受考试报名
B．不受理执业证书申请
C．谈话提醒或质询、警告
D．没收违法所得、1万元以上30万元以下的罚款
3、美国证券经纪人需要遵守的执业操守主要有（ ）。
A．坚持诚信、称职、勤奋、尊重的行为原则
B．保持和加强自身的专业能力，履行并鼓励其他人改选职业道德规范，维护自身和行业声誉。
C．理解和遵守所有适用的法律、法规或规章制度
D．保守客户秘密
4、中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理，具体内容包括（ ）
A．证券经纪业务营销人员的从业资格考试
B．证券经纪业务营销人员的执业注册和年检
C．证券经纪业务营销人员的后续职业培训管理
D．证券经纪人信息的查询服务
5、证券公司营销的作用体现在（ ）。（1分）
A．有助于证券公司开拓市场，培育客户群体
B．有助于提升证券公司形象，增强内部凝聚力
C．有助于企业品牌的打造，确立行业垄断地位
D．有助于促进证券产品及服务的创新
6、在证券经纪业务中，包含的要素是（ ）。
A．委托人
B．证券经纪商
C．证券交易所
D．证券交易对象
7、客户保密资料包括（ ）。
A．客户开户的基本情况
B．客户股东账户中的库存证券种类和数量
C．资金账户中的资金余额
D．客户的资金帐号
8、网上委托的风险包括（ ）。
A．由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况。
B．投资者帐号和密码泄露或客户身份可能被仿冒
C．由于互联网和移动通讯网络上存在黑客恶意攻击的可能性，网络服务器可能会出现故障或其他不可测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟
D．投资者的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染，导致无法下达委托或委托失效
三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用X表示，每题3分）
1、由于《监管条例》规定，证券经纪人为自然人，且只能接受一家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。（ ）
2、证券经纪业务营销人员一般都须到政府证券监督管理部门或证券自律组织进行注册登记，经注册登记后才能正式从事证券业务营销。（ ）
3、从事证券经纪业务营销业务的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试中的基础科目及一门专业科目的考试，考试合格的即取得证券从业资格：或者可以参加由中国证券业协会统一组织的“证券经纪人专项考试”，取得证券从业资格。（ ）
4、为牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券买卖属于欺诈客户行为。（ ）
5、证券公司对客户买卖证券的收益作出承诺的，对于直接人员的处罚包括：处以5万元以上20万元以下的罚款和撤销任职资格或者证券从业资格。（ ）
6、证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款”。（ ）
7、证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求之一是：对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离，客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理。（ ）
8、违背客户的委托办理证券买卖或其他交易事项属于证券经纪业务风险中的合规风险。（ ）
9、在经纪业务营销中，客户促成的表现形式为：客户选择该证券公司其证券交易的经纪商并接受证券公司的服务。（ ）
10、无效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（ ）
三、简答题
若顺利入职后，你将如何在自己的工作岗位上做好日常的各种风险防范工作？（提示：包括从个人角度可以如何努力做好，公司及营业部可以向你提供哪些帮助及支持等角度切入均可，7分）
答案：
1－5 DACBA
6－10 DBBBB
11－13 BCC
1、ABC
2、ABC
3、ABCD
4、ABCD
5、ABD
6、ABCD
7、ABCD
8、ABCD 1－5 √√√√X 6-10 √√√√√
第11篇：证券基金经营机构合规管理办法
证券基金经营机构合规管理办法
（草案）
第一章 总 则
第一条 为了促进证券公司和证券投资基金管理公司（以下统称“证券基金经营机构”或“公司”）加强内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，根据《证券法》、《证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。
第二条 在中华人民共和国境内设立的证券基金经营机构应当按照本规定实施合规管理。
本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使证
1
券基金经营机构受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
第三条 证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务、各个部门、分支机构、子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第四条 证券基金经营机构应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。
第五条 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）依法对证券基金经营机构合规管理行为实施监督管理。
中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理行为实施自律管理。
第二章 合规管理职责
第六条 证券基金经营机构的全体工作人员都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。
第七条 证券基金经营机构应当合规经营，遵守下列基本原则：
（一）向客户提供适当的产品或者服务，切实维护投资
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者合法权益，不得欺诈客户。
（二）充分了解客户信息，对客户委托公司代其买卖证券的行为进行监控和管理，不得为客户违法从事证券交易活动提供便利。
（三）有效管理内幕信息，防范公司及其工作人员利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券，或者泄露内幕信息。
（四）及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，确保客户利益得到公平对待。
（五）依法履行关联交易的审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送。
（六）审慎评估公司经营管理行为的社会影响，防止对证券市场的健康发展产生重大负面影响。
第八条 证券基金经营机构董事会负责提出公司的合规管理要求，对公司合规管理的有效性承担最终责任，履行以下合规管理职责：
（一）审议批准公司合规管理的基本制度，并监督实施；
（二）审议批准公司年度合规报告；
（三）任免、考核合规负责人，确定其薪酬待遇；
（四）建立与合规负责人的直接沟通机制；
（五）对公司合规管理的有效性进行评估，督促解决合规管理中存在的问题；
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（六）公司章程规定的其他合规管理职责。
第九条 证券基金经营机构的监事会或者监事履行以下合规管理职责：
（一）对董事会、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；
（二）对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议；
（三）公司章程规定的其他合规管理职责。
第十条 证券基金经营机构的高级管理人员负责落实公司的合规管理要求，对公司合规运营承担主体责任，履行以下合规管理职责：
（一）建立健全公司合规管理组织架构，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障；
（二）将合规管理的有效性和执业行为的合规性纳入高级管理人员、各部门、分支机构、子公司及全体工作人员的绩效考核范围；
（三）发现违法违规行为时及时报告、整改，落实责任追究；
（四）公司章程规定或者董事会确定的其他合规管理职责。
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第十一条 证券基金经营机构设合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。
本办法所称合规负责人，包括证券公司的合规总监和证券投资基金管理公司的督察长。
第十二条 证券基金经营机构各部门、分支机构、子公司（含孙公司，下同）负责人负责落实本部门、分支机构、子公司的合规管理要求，对本部门、分支机构、子公司合规运营承担主体责任。
公司各部门、分支机构、子公司及其工作人员发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规负责人报告。
第三章 合规管理组织体系
第十三条 证券基金经营机构应当制定合规管理的基本制度，明确合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。
第十四条 证券基金经营机构应当设立合规部门。合规部门对合规负责人负责，按照公司规定和合规负责人的安排履行合规管理职责。合规部门承担的其他职责不得与合规管
5
理职责相冲突。
证券基金经营机构应当明确合规部门与其他内部控制部门之间的职责分工，建立各内部控制部门协调互动的工作机制。
第十五条 证券基金经营机构应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员原则上应当具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域的工作经历。
合规负责人认为必要时，可以公司名义直接聘请外部专业机构或人员协助其工作，费用由公司承担。
第十六条 证券基金经营机构各业务部门、分支机构应当配备符合条件的合规管理人员。合规管理人员由合规负责人任免、考核和管理。
合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过60%。规模较大的业务部门和分支机构的合规管理人员应当专职。
第十七条 证券基金经营机构应当将子公司的合规管理纳入统一体系，明确子公司向母公司报告的合规管理事项，对子公司的合规管理制度进行审查，对子公司经营管理行为的合规性进行监督和检查，确保子公司合规管理工作符合母公司的标准。
对于从事另类投资、私募基金管理、特定客户资产管理
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等活动的子公司，证券基金经营机构应当派驻符合条件的合规管理人员。合规管理人员由合规负责人任免、考核和管理。
第四章 合规负责人
第十八条 合规负责人是公司高级管理人员，直接向董事会负责，同时向经营管理主要负责人报告。
合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。
证券基金经营机构的章程应当对合规负责人的地位、职责、任免条件和程序等作出规定。
第十九条 合规负责人应当熟悉证券业务，通晓相关法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能，并具备下列任职条件：
（一）符合证券基金经营机构高级管理人员任职条件；
（二）从事证券工作5年以上，并且具有法律专业知识背景或具有8年以上法律、合规管理相关工作经历；或者在证券监管机构、自律组织的专业监管岗位任职8年以上；
（三）具有良好的职业道德和个人品质，正直诚实，勤勉尽责；
（四）最近3年未被金融监管机构采取行政处罚或重大行政监管措施，且不存在正被金融监管机构立案调查的情形；
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（五）中国证监会规定的其他条件。
前款第
（二）项所称法律专业知识背景，是指通过国家司法考试或律师资格考试，或者获得法学本科以上学位。
第二十条 证券基金经营机构聘任合规负责人，应当向中国证监会报送拟任人选简历及有关证明材料。证券公司合规负责人应当经中国证监会认可后方可任职。
合规负责人任期届满前，证券基金经营机构免除其职务的，应当有正当理由，并在有关董事会召开10个工作日前将免职的事实和理由书面报告中国证监会。
前款所称正当理由，是指合规负责人本人申请，或被中国证监会责令更换，或确有证据证明其无法正常履职。
第二十一条 合规负责人不能履行职责或缺位时，证券基金经营机构应当由董事长或经营管理主要负责人代行其职责，并自指定之日起3个工作日内向中国证监会作出书面报告。代行职责的时间不得超过6个月。
合规负责人缺位的，公司应当在6个月内聘请符合本办法第十九条规定的人员担任合规负责人。
第二十二条 合规负责人应当组织制定公司合规管理的基本制度和其他合规管理规章制度，按程序批准后督导公司各部门、分支机构、子公司实施。
法律、法规和准则发生变动，合规负责人应当及时建议
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公司董事会或高级管理人员并督导公司有关部门，评估其对公司合规管理的影响，修改、完善有关管理制度和业务流程。
第二十三条 合规负责人应当对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。
中国证监会、自律组织要求对公司报送的申请材料或报告进行合规审查的，合规负责人应当审查，并在该申请材料或报告上签署合规审查意见。其他高级管理人员及相关人员应当对申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责。
公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定。
第二十四条 合规负责人应当采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，并按照中国证监会的要求和公司规定进行定期、不定期的检查。
合规负责人应当协助董事会和管理层建立和执行信息隔离墙、利益冲突管理和反洗钱制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门、分支机构、子公司提供合规咨询、组织合规培训，指导和督促公司有关部门处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。
第二十五条 合规负责人发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经
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营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改。
合规负责人发现公司存在违法违规行为的，应当督促公司及时向中国证监会报告；公司未及时报告的，应当直接向中国证监会报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。
第二十六条 合规负责人应当保持与中国证监会和自律组织的联系沟通，主动配合中国证监会和自律组织的工作。
合规负责人应当及时处理中国证监会和自律组织要求调查的事项，配合中国证监会和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
第二十七条 合规负责人应当将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录。
第二十八条 证券基金经营机构应当保障合规负责人的独立性，保障合规负责人能够充分行使履行职责所必需的知情权和调查权。
证券基金经营机构召开董事会、经营决策会等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议，应当提前通知合规负责人。合规负责人有权根据履职需要参加或列席有关会议，调阅有关文件、资料。
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合规负责人有权要求公司有关人员对有关事项作出说明，向为公司提供审计、法律等中介服务的机构了解情况。
第二十九条 证券基金经营机构的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人下达指令或者干涉其工作。
证券基金经营机构的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构、子公司应当支持和配合合规负责人和合规部门的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规负责人和合规部门履行职责。
第三十条 证券基金经营机构董事会对合规负责人进行年度考核时，应当就其履行职责情况征求中国证监会的意见。中国证监会可以根据日常监管掌握的情况要求公司董事会调整考核结果。合规负责人工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司高级管理人员的平均水平。
合规部门的合规管理人员由合规负责人考核。合规管理人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平。
第三十一条 中国证监会和自律组织支持证券基金经营机构合规负责人依法开展工作，组织行业合规培训和交流，并督促证券基金经营机构为合规负责人提供充足的履职保障。
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第五章 监督管理
第三十二条 证券基金经营机构应当于每年4月30日前报送上一年的年度合规报告。合规报告应当包括以下内容：
（一）公司合规管理的基本情况；
（二）合规负责人履行职责情况；
（三）公司违法违规行为、合规风险的发现及整改情况；
（四）公司合规管理有效性的评估及整改情况；
（五）中国证监会要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。
证券基金经营机构的董事、高级管理人员应当对年度合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。
第三十三条 证券基金经营机构应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托具有专业资质的外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。委托具有专业资质的外部专业机构进行的全面评估，每3年不得少于1次。
中国证监会发现证券基金经营机构存在违法违规行为或重大合规风险隐患的，可以委托具有专业资质的外部专业
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机构对公司合规管理的有效性进行评估，费用由证券基金经营机构承担。
第三十四条 证券基金经营机构违反本办法规定的，依法对其采取出具警示函、责令增加合规检查次数、责令改正、责令定期报告、公开谴责等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他责任人员采取出具警示函、责令改正、监管谈话、公开谴责等行政监管措施。
第三十五条 证券基金经营机构违反本办法第十三条、第十五条、第十六条、第十七条、第十九条、第二十条、第二十八条、第二十九条、第三十条规定，情节严重的，依法采取公开谴责、暂停部分或全部业务、暂停核准新业务或增设、收购分支机构等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他责任人员采取责令更换、认定为不适当人选等行政监管措施。
第三十六条 合规负责人未能按照本办法第二十二至二十七条规定履行合规管理职责的，依法采取出具警示函、责令改正、监管谈话、公开谴责等行政监管措施。
合规负责人支持、纵容证券基金经营机构及其工作人员的违法违规行为，或者未能按照本办法规定及时报告重大违法违规行为的，依法采取责令更换、认定为不适当人选等行政监管措施。
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第三十七条 证券基金经营机构通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向中国证监会报告的，依法从轻、减轻处理；情节较轻且未造成严重危害后果的，可免予追究责任。
对于证券基金经营机构及其工作人员的违法违规行为，合规负责人已经按照本办法的规定充分履行职责或者采取了制止和报告措施的，免除责任。
第六章 附 则
第三十八条 中国证监会根据审慎监管的原则，可以提高对系统重要性证券基金经营机构的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。
第三十九条 本办法自发布之日起实施。《证券投资基金管理公司督察长管理规定》（证监基金字[2006]85号）、《证券公司合规管理试行规定》（证监会公告[2008]30号）同时废止。
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第12篇：中信证券合规部笔经
中信证券合规部笔经
12：10到京城大厦3层，被HR安排到北会议室。24人到齐（其中有些人被安
排在四楼答题），HR提前开考，12：20发卷答题，2个半小时，两大题：
第一题（50分）（4页纸）
类似于申论，给七段材料，分别是关于我国证券公司违法违规的案例，证监会
就我国资本市场违法违规的调查小结摘要（总结出四个因素），美国次贷危机的成因分析
„„最后一个材料是2008年7月新颁布的《证券公司合规管理试行规定》部分内容（差不
多1半的样子）。
题目是“根据下面的材料，结合„„形势，谈谈你对加强证券公司合规管理必要性的认识
。
（1）从当前国内外形势下，证券公司合规管理可能走向和新特点。
（2）公司违法违规行为的深层原因，及其对证券公司加强内部合规管理的启示。
（3）研究国外投行危机的根源，及其对中国证券公司加强合规管理的启示。
从上述三个中任选一个选题，不少于1500字”
第二题 中英互译（50分）（1页半）
1、中译英（25分）
两段话，第一段是关于合规部门与风控部门职能的区别和定位，第二段是讲证券公司合规
部筹划人员在认真研究证监会和证监局关于合规管理的要求和精神的基础上，在参考了各
家国际投行的经验上，„„，最后制定了本公司合规管理的基本框架。
总共4个部分，涉及SEC打击股市欺诈和投资者保护的有关措施，应该是简报，因为每个部
分都有一个小标题，之后每段正文基本上都没有主语。
总体感觉：
1、时间很紧，到2：50结束的时候，多数人都还有一点没有完成，还在奋笔疾书。不过H R全程并不严厉，在开始时让大家签字和核对身份证、学生证之后就撤了，然后一直到3点
才被我们叫过来收卷子。
2、英语翻译中生词较多，主要是财经术语（中译英和英译中均是）。
3、就我刚到现场的了解，人员构成上，北大、清华、人大、政法、外经贸的都有，专业
至少涉及法律和金融，还碰到有华南理工大学金融学硕士过来笔试。HR说本周内给面试通
知。
中信证券笔经
资产证券化业务部
1.资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？
2.个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。
3.CDS的基本原理和定价机制。
4.英译中（资产证券化）
5.中译英（资产证券化）
6.给定一个离散变量，用最大似然法估计。
第13篇：证券营业部某年合规管理工作报告
XX证券XXXX证券营业部
XX年合规管理工作报告
依据《XX证券合规报告办法》，营业部XX年的合规管理工作情况如下：
一、营业部经纪业务运行情况
XX年度，XXXX营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。
1、日常开户方面
截止XX年XX月底，业务柜台资金账户开户XX户，销户XX户。
2、身份信息维护方面
客户身份证件有效期限修改：XX户，客户姓名更改XX户，客户基本信息修改：XX户。
3、中登开户方面
营业部证券账户开户：XX户。
4、客户身份识别与风险等级划分方面
截止XX年XX月XX日，业务柜台客户身份识别业务XX户，限制信息解除客户共计XX余户。
5、配合公司业务测试方面
全年营业部业务柜台配合公司业务测试X次，营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。
6、融资融券业务方面
6-
1、业务开展
两融全年开户XX户，征信XX户，销户XX户。
6-
2、业务培训
主要培训有：融资融券培训三次。
二、IB业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况
1.期货开户业务，正常开户X户，仿真账户X户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。（投资者、IB业务岗、IB管理岗、营业部合规专员在场） 2.客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存，信息齐全。
3.营业部现场配有客户委托电脑（互联网、驻留），应急委托电话X部，设备均能正常使用。
4.应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录（未发生）、总结计划、投诉记录（未发生）、培训记录、空白档案领用、IB业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流程进行逐条记录，且信息无误。
5.营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。
6.IB业务人员操作符合相关制度规范，熟悉IB业务操作的各个环节的风险控制，业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。
7、XX年X月、X月、X月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对IB业务进行了X次专项自查，通过检查，营业部IB业务开展符合规范，运行良好。
三、营业部财务部情况
财务部门人员操作按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。
四、营业部电脑部的情况
电脑部门操作都能按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度，日常运行日志记录规范。
五、营业部印章及证照使用情况
营业部印章管理严格按照公司印鉴管理的有关规定执行，印鉴保管、使用分开、独立，登记使用记录完整。
六、营业部投资者教育情况
1.专题讲座。
对于投资者教育工作营业部领导高度重视，并指定专人负责此项工作的长期开展，XX年，营业部多次举办专题讲座，其中涉及整非教育、创业板、新入市投资者讲座、其他讲座。通过投资者教育专项活动，使投资者丰富证券知识，了解相关证券的投资风险，同时更重要的是引导投资者多学习、多研究、多比较，不盲目、不投机、不炒作，以获取长期合理回报为目标，养成理性投资、长期投资的习惯，进而在全市场形成健康的投资文化。
2.投资者园地建设。
为了让投资了解更新、更快的咨询，营业部对投资者园地进行了更换，营业部投资者园地分为：公司基本情况介绍、法律法规、风险提示、新入市指引、研究咨询、每日公告、整非教育专栏、创业板专栏等板块，布局合理，内容完备，位置醒目，方便投资者随时进行查询相关内容。
3.投资者教育日常工作
⑴ 通过每日晨报和投资者园地向投资者介绍每日市场回顾与展望，并公告今日的新股申购。并提醒广大投资者在日常交易中识别不法分子的骗术并提醒投资者不要轻易将证券账户借个他人使用，以防不法之徒从事非法证券活动。
⑵XX年，营业部工作人员不定期向现场客户发放证券知识和整非活动的宣传资料,向广大投资者普及证券知识，告知客户应树立正确投资理念，通过合法证券经营机构从事证券交易，并通过合法途径获取公开信息进行理性分析判断，谨慎防范市场风险；
⑶ 营业部信息咨询岗的工作人员在进行客户回访时，都会核对回访者的重要资料，并询问回访者是否在日常的股票交易中遇到疑难问题，最后对回访者提出的需求和建议及时反馈给相关的工作人员，所有回访都认真做好记录。
（4）按照上交所发布的《关于在营业场所配合做好上证重点指数展示宣传的通知》，营业部在投资者园地开设专门栏目，每天及时更新上证重点指数及样本表现，主要包括：上证180、上证50、上证380、上证综指、上证国债、上证基金、上证企债。此外利用行情机，展示上证380每日表现情况。
七、营业部档案管理情况
档案独立保管，档案室防火、防盗、防蛀、技防设施运转正常，档案分类明确，借阅采取严格的登记制度。
八、合规管理组织建设：兼职合规管理专员的举荐、变更，反洗钱工作小组的成立、成员的变更情况
XX年，营业部合规管理工作组织体系运行正常，下半年，针对营业部XXXX岗位变动，营业部调整了反洗钱工作小组成员，并对此次人员变更上报合规管理部进行了报备。
九、本期制度审查汇总
XX年，营业部无制度审查情况发生
十、反洗钱工作方面
1、对日常业务及时予以合规检查。
经过日常合规检查，没有发现有违公司相关管理制度的业务发生。
2、对反洗钱、合规核查方面：
大额交易和可疑交易核查方面，累计核查业务笔数约XX笔，合规月报的报送XX笔。
3、风险等级调整：
反洗钱等级划分日常调整XX笔。
十一、信息隔离墙制度执行方面
1、通过对电脑部的检查，营业部信息系统未发生重大应急事件，机房日志填写、保管完善，人员权限设置符合规定。
2、通过对财务的检查，部门操作都能按照公司的相关制度执行，低值易耗品的购买审批手续齐全，资金类岗位权限符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。
十二、合规宣传、培训情况
XX年营业部共组织全体员工反洗钱及合规方面的相关培训XX次，使员工在学习的过程中更直观地了解洗钱犯罪的情形和危害。从根本上做到反洗钱工作的防控相结合。投资者教育工作方面，在日常开户及各项经纪业务活动中，业务人员在做好客户的身份识别工作的同时，通过业务办理过程的交流向客户讲解身份重新识别的重要性，潜移默化提高客户对反洗钱工作的认识程度
十三、配合合规管理部其他相关工作
切实履行公司经纪业务管理相关的操作制度流程，较好完成公司合规管理部的实时监控核查和核查记录回复，对于核查记录资料保存完整，任务计划按时完成。并对所核查的业务资料保管、流转采取保密处理，严格按照合规制度执行。
十四、配合稽核部、风险管理部等公司相关部门工作的情况汇总
XX年，营业部配合稽核、风险管理部门相关检查工作X次。
十五、配合证监会、交易所等外部监管部门相关工作的情况汇总 XX年，营业部配合证监会调查工作X次，检查期间营业部报送材料准确、完整，符合要求，全年营业部共报送人民银行反洗钱非现场监管报表X次，营业部洗钱风险识别分析报送工作X次。
十六、违法违规行为、合规风险隐患的发现、处理及整改情况
XX年，营业部未发现经纪业务运行违规行为及各类合规风险。
XXX证券XXXX营业部
XX年X月X日
第14篇：合规
根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设一流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建设大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进东莞农村商业银行发展做出自己应有的贡献。
第15篇：合规
最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。
影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。
感受体现：
一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。
二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。
三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。
五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。
通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。
第16篇：合规
建设合规文化，打造合规光大
合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。
对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。
目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。
第17篇：合规
xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：团员，毕业于安徽省第一轻工业学校。2000年9月进入报社印刷厂工作。在校期间表现良好，曾连续三次被评为“优秀班干部”，两次被评为“优秀团员”。
一、注重政治理论学习。
在2003年9月进入报社照排室工作后，积极参加夜班部、照排室的定期集中学习。在学习中把党的理论和“三个代表”重要思想等政治理论的学习作为首要学习内容。照排室是市委党报的一个重要阵地，所以我们要加强政治理论学习，提高个人自身的素质非常重要。在此之外我还积极参加报社团委组织的政治学习，在团委领导建立学习型机关团组织的旗帜下，与全社团员青年共同对“三个代表”重要思想和党的十六大精神进行深入透彻的学习。在学习中发扬理论实际相结合的方法，进而更好的完成了团组织下达的每一项任务，完成了一个共青团员应有的义务。
二、认真细致的做好本职工作。
在进入报社照排室工作之后，我的工作任务是进行电脑传版。传版是一项需要认真细致的工作，要把好每一个版面的传输工作，不容出错，一旦出错就一发动全身，所以我在传版记录本上写着：“时刻提高警惕”来告诉自己一刻都不能马虎，至今无传输错误。传版工作还有一个最大的特点就是每天工作结束后都要比别人走的迟。因为传版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一关，在这一方面我努力勤奋的工作着，毫无怨言，为办好党报尽一位共青团员应尽的职责。
三、团结进取，积极参加团组织开展的各项活动。
积极踊跃参加团组织开展的活动是每位团员青年在团组织的旗帜下不可缺少的一个重要课题。在去年，在报社团委书记的带领下我们参观了华光玻璃集团、拓展野外训练在锦江大酒店进行彩弹射击、庆国庆报社举行大联欢以及在今年3·12植树节，我们在曹山创建了xxx日报社“青年记者林”等非常有意义的活动。在参加活动的同时既充实了自己的业余生活，又增长了一些丰富的文化生活知识，也拓宽了视野。
四、以自己的实际行动争做一位合格的共青团员。
经过团组织的悉心培养和广大团员青年的信任，在2005年2月我被推选为报社机关团委第一团支部书记。在喜悦的同时也感到一种压力，作为支部书记怎样更好的服务于广大团员青年，能不能继续保持优点，改正缺点，能不能在广大团员面前以身作责，以更高的要求来做好每一项工作等一系列课题极富挑战性。不过我相信自己，在现实生活中为了更好的把以上课题做好，我常常以一个共产党员的标准为准则严格要求自己，为团员青年排忧解难。以及积极参加义务献血和扶贫送温暖。在去年我们照排室积极资助一位因家庭贫困而失学的春蕾女童，使这位失学女童又重新回到了课堂。除此之外，我还能不计报酬的加班加点完成工作任务，能够吃苦耐劳。
虽然通过团组织的悉心培养和自己的努力取得了一点点成绩，但是我认为还是远远不够的，虽然能以一个共产党员的标准来严格要求自己，但是距离一个共产党员的标准还相差很远，所以在今后的工作中我们要实事求是，戒骄戒躁，努力克服自己的缺点，始终保持团组织的先锋模范作用，脚踏实地、积极进取、不断创新、默默的奉献，力争使自己在各项工作中取得新的成绩，努力使自己成为共青团组织的优秀先锋。
xxx同志1995年进入xxx日报印刷厂照排室工作至今。该同志任劳任怨，与同事们团结协作，从不计较个人得失，顾全大局，受到同事们的喜爱与拥护。
xxx同志在工作中总是吃苦在前，别人不愿干的工作找到她，她总是毫无怨言。大伙在工作中遇到困难时，她也总是勇于担起责任，并认真分析加以解决。在出色完成本职工作的基础上，xxx同志对扶老、助贫工作更是热心、积极，不管是下乡扶贫还是资助贫困失学儿童或是帮助孤寡老人，她每次都克服家庭困难积极参与，该同志常说：“我们有能力、有条件去帮助别人，为会么不去帮助呢？”她乐于助人的性格在她的行动中完完全全地体现出来。
尤其值得一提的是，该同志从不自满，时刻提醒自己的不足，总是虚心学习身边同事们的先进经验，及时改正自己的不足，不断地完善自己。在她的身上我们看到她精于本职、勇于探索、勤于实践、乐于奉献的时代精神，也体现了她特别能战斗、特别讲奉献的传统美德。
xxx同志在照排室担任录字与排版的工作任务，她在工作中精益求精，出错率极少，为企业降本增效做出贡献。xxx同志积极努力和认真的工作态度，使其业务技能不断提高，成为行业多面手。她从事的录字、排版工作，出错率汪，速度快，赢得客户的一致好评。为单位争了光，也为本人赢得了很高的荣誉，xxx同志还在2002年全省的录字比赛中凭借着过硬、扎实、熟悉的业务技能取得了全省第二名的出色成绩。 2005年初，xxx同志被大伙推选为xxx日报社机产团委第四支部的团支部书记，上任后她带领一帮团员青年进行村、下乡慰问失学女童，又带领团员青年去敬老院看望孤寡老人。单位别的部门工作任务繁重时，她还组织团员青年利用节假日义务帮忙。她成了团员青年心目中的核心人物，她在继续努力着，用自己的一言一行实践着生命的价值！
本人xxx，男，28岁，团员。2000年自安徽大学中文系毕业后进入xxx日报社做记者，现在xxxx日报淮河晨刊编辑二部从事编辑工作。在做记者期间，本人完成了许多重大采访任务，多篇稿件获省市好新闻奖；2003年本人服从报社调整安排，创设“民生资讯”版，并承担编辑任务，在近两年的高考专题报道中，所编版面受到读者欢迎和报社表扬。2005年初，在报社机关团委成立后，本人经过民主推荐选举，任第二支部组织委员。
任第二支部组织委员期间事迹：
2005年3月，xxx日报社团支部升格为报社机关团委后，本人经团委组织民主推荐，团员青年的信任选举，成为第二支部组织委员。任职以来，主要事迹有三：
第一，身体力行争当表率
作为一名团干部，必须更要注重自己的言行，处处发挥表率作用，才能赢得广大团员青年的支持和尊重，同时，这也是做好团内各项工作的根本保证，为此，本人十分注重加强自身的修养，在团支部内外工作中，本人严于律已，宽厚待人，特别是在团内开展的一些活动中，本人处处以身作则，事事起带头作用。 由于第二支部的团员青年是以晨刊记者部为班底组建的，他们工作任务重，时间不确定，而且其组成的团员中大多是刚从大学毕业，具有一定的自由散漫的特点，针对这一情况，本人抱着切实为大家服务的态度，经常与他们交流工作经验，并请一些有水平、有经验、老编、老记们给他们传授心得，帮助他们快速熟悉、适应新的人生角色。在团委组织的一些活动中，本人除积极参加外，并动员他们参加集体组织的活动。
第二，积极协助团委及支部班子开展工作
任职以来，本人积极向团委建言献策，就团的活动开展提出自己的想法，并动员本支部的团员青年热情参与活动。近一年来，团委组织的大大小小活动，本支部团员除有特殊情况外，大部分都能积极参加。2005年的植树节期间，团委组织团员青年营造“青年记者林”，本支部积极响应，在曹山一隅，同其他支部团员一道，植下近千棵树苗，不久后，又去给小树苗培土、浇水，所栽下的树苗无一死亡。在支部内，本人更不顾自己所承担的繁重的编辑任务，积极协助支部班子成员开展好本支部的工作，及时把相关材料整理归档。
第三：积极参加社会公益活动。
向春蕾女童捐款，看望慰问贫困家庭，参加青年志愿者活动等。
第18篇：合规
尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！
今天，有机会同大家一起交流学习企业合规文化，我感到十分荣幸。我演讲的题目是：钉好马掌上战场。
马掌和合规文化有什么关系呢？请大家先听我讲个小故事。在十五世纪的英国，国王查理三世正在和蓄意叛乱的亨利公爵打一场决定生死的战争。在决战当天的早上，国王突然想起
自己心爱的战马没有钉马掌，这对战马杀伤力的发挥可至关重要。于是，国王找来铁匠，让他马上办。铁匠慌慌张张地开始忙碌起来。当铁匠钉好三个马掌时，发现已经没有铁钉来钉第四个马掌了。在一旁的国王出战心切，他让铁匠将第四个马掌直接挂在马蹄上就匆忙上阵了。在两军交战的关键时刻，国王率领军队冲杀在最前面。但就在这时不幸发生了。那支只是挂着的马掌脱落绊住了马蹄，战马跌倒在地，国王也被掀翻到地上。还没等国王抓住缰绳，受惊的战马已经挣脱跑掉。而国王身后的军队一看国王突然落马，也不知就里，一片哗然，纷纷掉头撤退。这个时候，叛军的队伍一下涌了上来，将国王团团围住。
大家看！少了一个铁钉，丢了一只马掌。少了一只马掌，丢了一匹战马。少了一匹战马，败了一场战役。败了一场战役，丢了一个国家。由此可见，忽略一些细小而关键的因素，有时候会带来巨大的风险和损失。联系到我们的行业，银行业是经营风险的特殊行业，而合规就是我们防范风险的“马掌”。银行业的每一项规章制度，都是防范银行业经营风险的重要手段，也都是银行业实践和广大银行业从业人员为之付出血泪的结果。纵观银行业的大小案件，“十案九违规”，无不与违规经营有着千丝万缕的联系。所以要做到有效防范风险，我们就必须不折不扣地执行每一项规章制度。“做合规员工、办合规业务”，这是每一名银行业从业人员所应具备的基本职业素养。为此，必须把合规文化的理念牢牢根植于我们的思想与行为之中。那么，具体怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句话：“常修合规之德、常怀合规之心、常练合规之能、常行合规之为”。
常修合规之德：就是要牢固树立“诚实守信、遵纪守法”的职业道德。作为一名银行业从业人员，必须严守道德底线，必须具备依法合规办理各项业务的企业文化理念。人们常说：有才无德干坏事、有德无才干蠢事、德才兼备干好事。加强职业道德的修养，树立正确的人生观、价值观，是“做合规员工、办合规业务”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我们一定要严以律己，筑牢自己的思想道德底线。 常怀合规之心：就是要始终保持“爱岗敬业、尽职尽责”的事业心。只有热爱本职工作的人，才会深刻去学习制度、理解制度、执行制度；只有对自己从事的事业具有强烈的事业心和责任感的人，才会把严格执行制度、依法合规办理业务当成自己的职业生命。我在信合战线工作近十年，与信合事业结下了深厚的感情，我珍惜这份工作、热爱信合事业，誓将自己的青春与热血奉献给信合事业的发展。
常练合规之能：就是要不断提高“业务素质、业务技能”的从业能力。一个人对自己从事的事业只有抱负、只有满腔的热血，而没有具备相应的业务能力，那是空想主义。我们不仅要想干事，而且更重要的是能干事。做合规员工、办合规业务，不仅是对思想道德素质的要求，也是对业务综合素质的要求。只有不断加强学习，不断提高自己业务综合素质，才能不断适应合规文化建设的新要求，才能真正做到合规办理业务。
常行合规之为：就是要一以贯之“坚持原则、依法办事”的从业行为。在这里，我想给大家讲一个真实的故事。在我刚参加工作的那一年，由于没有参加过正式培训，一切业务以及规章制度都是由我所在的分社负责人一手指教。而在这个分社，除了负责人以外，都是新进员工。大家都凭借着对这位负责人的信赖办理业务。在她面前失去了原则性的我们，私章混用，在当时只有手工帐本的情况下不去复核她办理的业务，甚至在做月报的时候，也听信她为了完成存款任务而做假帐的理由。最后酿成的悲剧是客户储蓄存款被她非法侵占30万元，前后所发生虚假帐目多达一百多笔！这个案件给我很大的震撼，让我觉得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也从此让我警醒，在此后办理银行业务的实际工作中，我便常常提醒自己，不能放弃根本原则，不能用感情代替制度，不能用灵活性代替原则性。只有坚持制度，才能真正做到合规办理每笔业务。另外要注重细节。细节决定成败，往往一个细节的疏漏就埋下了风险的隐患，甚至会形成重大的案件和风险。所以，我们作为银行业从业人员一定要做到一丝不苟、严谨细致，严格按照规章制度对每笔业务的每一个环节、每一个要素、每一张传票进行认真细致的审查。
亲爱的朋友们，军队的战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力来源于严格的规章制度，我们农村信用社的生命力则来自于良好的合规文化。“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江河”，合规文化是金融企业文化的重要组成部分，合规文化的建设是一个循序渐进的过程。它靠的是我们每一个人共同努力和不懈追求。朋友们，让我们携起手来，从自己做起，从每一件小事做起，团结一致、齐心协力、恪尽职守，用心装备好自己的“战马”，不遗漏任何一个环节，哪怕是一颗小小的“铁钉”，这样我们才能在信合事业的征途上、在激烈的市场竞争中开拓出属于我们信合人的广阔天地！ 谢谢大家！
五月的春风情深意暖，五月的花海流溢飘香，和着春潮，伴着夏韵，梁山联社于5月5日晚举办了 “合规在我心中”演讲比赛。31名是来自一线上的青年员工，深刻表达了对合规履职的拥护与实践，有的讲个人的切身感悟，有的讲集体的作为；有的阐述深刻的道理，也有的讲一线岗位的平凡。他们主题突出、内涵丰富、声情并茂、激人奋进，充分表达了对合规的拥护，对事业的热爱，展示新一代青年信合员工的精神风貌。经过综合评议，比赛评出一等奖两个，二等奖三个，三等奖五个，优秀奖若干，联社进行了隆重的颁奖仪式。比赛为与会人员上了一堂生动的合规教育课，合规管理功在当今，力在长远，是信用社持续稳健经营的前提，。当前经济形势严峻，改革发展任务重、责任大，越是在关键时期，越是要坚持合规经营理念，严管理、严要求，正规操作，扎扎实实的开展好每一项工作，为经营创造良好的内部环境。
这次演讲比赛仅是梁山联社深入开展“合规履职从我起步，遵章守纪从我做起” 活动的一个掠影，自3月份以来，梁山联社按照办事处的统一部署，紧紧围绕双稳的经营理念，围绕年度经营目标，以案件专项治理“回头看”为重点，深入实践科学发展观，广泛宣传，全面发动，上下齐抓共管，取得了良好的效果，全县员工思想进一步得到解放，工作作风进一步转变，合规意识进一步的到提高，在全县形成了“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”的价值理念和行为准则。为完成全年各项目标任务提供强有力的思想保证并打下坚实的工作基础。
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第19篇：银行合规部各岗位职责
合规部各岗位职责
合规主管岗：
一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；
二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；
三、组织开展合规检查；
四、组织大额风险贷款的团队化险；
五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；
六、缓收利息的审核、申报；
七、按程序上报合规工作报告。合规监测岗：
一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；
二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；
三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；
四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；
五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价
六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；
七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；
八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。
合规审核岗：
一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；
二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；
三、组织开展合规知识培训；
四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；
五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；
六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；
七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。合规检查岗：
一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。
二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。
三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。
四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。
五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。
第20篇：合规部各岗位职责(定稿)
合规部总经理岗位职责
1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。
2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。
3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。
4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。
7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。
8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。
10、完成上级领导交办的其它工作。
合规部合规专员岗位职责
1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。
2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。
3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。
6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。
7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。
9、完成领导交办的其他工作。
