反洗钱自查工作方案
为落实法律法规,强化执行力度,确保即反洗钱工作顺利进行,分公司决定在系统内开展反洗钱自查工作,现将有关事项通知如下:
一、自查范围
2007年度反洗钱工作开展情况。
二、自查依据
依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《。。。。公司反洗钱工作管理办法(试行)》、《。。。。。业务管理反洗钱工作实施细则(试行)》及公司下发的反洗钱工作相关通知等开展。
三、自查内容
(一)组织机构建设情况
分公司是否按照规定设立领导小组和工作组,是否配备反洗钱专岗,各支公司是否配备反洗钱联系人,反洗钱工作是否有效开展。
(二)反洗钱内部控制制度执行情况
是否及时转发了总公司的《。。。。。反洗钱工作管理办法(试行)》和《。。。。业务管理反洗钱工作实施细则(试行)》等文件,是否对总、省公司下发的文件进行了宣导和落实,反洗钱工作人员是否熟知反洗钱法规,是否具备可疑交易识别能力,是否认真履行了反洗钱工作职责。
(三)客户身份识别情况
1、从8月1日起,在订立保险合同时,执行客户身份识别的情况;
2、从8月1日起,在保全、理赔、客户服务等与客户接触各业务环节中,执行客户身份识别的情况;
(四)客户交易记录保存情况
1、从8月1日起,执行客户资料和交易记录保存的情况。
2、对从8月1日开始的保存资料完整性进行评估。
(五)反洗钱宣传和业务培训情况
1、对客户进行反洗钱宣传的情况。
2、培训实施情况,如培训次数、人数及内容、方法等情况。
3、培训签到表的填写及保存情况。
(六)反洗钱系统上线报送情况
1、大额、可疑交易数据的报送情况及报送数量(含5月的手工报送)。
2、是否熟悉可疑交易数据逐级报送的流程。
(七)其他反洗钱工作的开展情况
1、召开反洗钱工作会议的情况。
2、参加监管机构组织的培训或座谈会的情况。
3、向反洗钱监管机构进行反洗钱工作汇报的情况。
四、自查方法
1、访谈。组织座谈或个别询问,主要了解对反洗钱法律法规、公司相关制度及数据报送流程的熟悉程度。
2、测试。可以9月14日下发的《关于开展反洗钱测试的通知》为依据,抽取样本对反洗钱流程中的控制点进行测试,了解控制点是否真实有效,与《。。。。。反洗钱工作管理办法(试行)》和《。。。。。业务管理反洗
钱工作实施细则(试行)》等文件规定是否相符,保存好测试底稿。
五、要求
1、加强领导,严格自查。要高度重视,认真、全面、彻底自查,分公司将于对部分支公司进行现场检查。
2、督促落实,及时反馈。要加强对自查工作的督导,对自查中发现的问题及时汇总,保存好自查报告、控制测试发现问题汇总表、控制测试底稿等文档,以备检查。
。。。。。。。。。。。。。分公司
二OO八年一月十日