成功防范电信诈骗保护客户利益的案例
一、案例回顾
支行网点走进一位神色匆匆的客户，大堂经理迎上前去，在经过与客户的交谈中得知：客户之前接到自称为社保中心工作人员电话，告诉其一笔自己的退休养老保险要给他，让客户到了银行再通过电话联系社保工作人员。网点大堂经理立马意识到这可能又是一起电讯诈骗，立即提示客户加以防范并将近阶段发生的各类案件的各种手段向客户加以说明。但此时客户却对大堂人员的提示不置可否，他拿出对方发给自己的手机短信，表示其对自己的工作经历等情况都很清楚，而且的确自己有一笔社保养老金要领取，觉得很符合自己的实际情况，对此信以为真，不理会网点人员的劝告。
为了谨慎处理，大堂经理提示客户此类诈骗案件就是让其往对方账户里汇钱，并与客户达成共识：先由客户打电话给对方，如遇到对方要求其汇款入某账号时，就以不会操作为由交大堂人员处理，果然在交谈了几句之后，对方便提示客户前去汇款，网点大堂遂拿过手机，与对方核对起来，没过多久对方所谓的社保中心人员就露出了破绽，主动挂掉了电话。客户最后终于明白真相，对工作人员的谨慎态度和责任心表示由衷的感谢，并表示等自己他行的资金到位之后就来该行办理业务。
二、案例分析
汇款诈骗案件尤其是电讯诈骗近来越发泛滥，各种法院传票、社保账户、账户欠费、安全账户、医疗事故等名头都成为了骗子惯用手法，其中又多以中老年人上当的概率最多，这就要求我们时刻保持警惕，加强日常的网点的巡视工作，凡事多询问一句，保障客户的财产不受损失。若不能及时制止此类风险，虽不会直接给银行资金损失，但会形成社会不安因素，违背银行品牌服务形象。
三、案例启示
（一）主动询问，善于识别。网点大堂服务人员作为防范风险案件第一道防线，有必要加强主动服务，养成多问一句的习惯，对客户业务办理多留心，涉及转账汇款业务，多问一句汇款意图，关心客户的同时有效遏制案件发生。
（二）加强宣传，防微杜渐。落实网点内各种防诈骗宣传资料摆放，做好网点内特别是自助机具区域的安全防范工作，提高广大客户防范警觉，利用网点内宣传小手册为等候办理业务的客户提供必要防范小知识，建立起一个安全的网点环境。
（三）加强防范，拓展资源。通过此次防范成功，客户遂表示将其资金回笼后来该行网点办理业务，在保障了客户资金安全的同时，又为网点业务增添助力。随着现代商业形势发展，不能仅停留在为客户提供优质、高效服务商，必须加强对客户资金安全保护，拓展客户资源，以此带动网点业务营销开展。
