加强票据业务监管防范风险课后测试[优秀]

发布时间：2020-03-02 22:30:17 来源：范文大全收藏本文下载本文手机版

加强票据业务监管防范风险课后测试

多选题



1、银监会对票据业务管理的风险提示（）（20 分）

A票据同业业务专营治理落实不到位。 B通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用。 C利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。 D与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序。

正确答案:A B C D 

2、以下属于票据业务内部风险的是（）（20 分）

A使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，骗取银行资金。 B内部人员直接参与作案。 C业务人员经验不足，识假辨假能力不够。 D内控制度不严。

正确答案:B C D 

3、票据同业业务专营治理落实不到位，体现在（）（20 分）

A票据专营不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票据业务；

B会计处理不集中； C未对同业票据交易对手实行名单制管理； D违规办理商业承兑汇票买入返售业务。

正确答案:A B C D 

4、通过票据贴现转移规模，消减资本占用，表现在（）（20 分）

A利用卖断+买入返售+到期买断；假买断+假卖断

B附加回购承诺等交易模式 C假卖断真出票

D帮助他行在月底代持，调节信贷规模；

正确答案:A B C D 

5、利用票据贴现虚增信贷规模，主要体现在（）（20分）

A部分银行通过滚动签发承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模； B以贷款、贴现资金做保证金，开票，虚增存款；

C通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增业绩。 D担保评估、贷款审查和审批、放款

正确答案:A B C

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