1.筹集业务: 提取分 提取初审,提取录入,提取审核,提取确认 四个步骤。其中初审,
录入与审核,审核与确认不能为同一人。
2.筹集业务:票据开具与资金上账为同一人较好,票据开具人在票据开具过程中可询问了
解单位本月进账人员增减情况,有利于更好更快的完成资金上账工作。同时,汇补缴业务建议后台独立完成,前台如业务办理人员不多,可独立完成当月无变化的单位或简单的分配工作。
3.综合柜员实行3人制,有利于交叉复核,财务稽核岗职责能否参与到交叉复核中?
财务稽核岗位设在营运机构的后台,不得直接与单位、客户和开发商发生业务往来。
总业务:票据开具(银行),资金上账(财务稽核岗),汇补缴(财务稽核岗或综合柜员),催缴(银行),提取(综合柜员),缴存单位开户(综合柜员),日结(财务稽核岗),档案整理装订(财务稽核岗),年度对账(综合柜员),联名卡发放(综合柜员)。
与开发商联系,签订贷款合作协议,面谈(综合柜员),上机(综合柜员),初审(综合柜员),签合同(综合柜员),放款(综合柜员),下账(综合柜员),催收(银行)。
由于业务种类较多,综合柜员3人必须同时在岗,才能保证效率。
《综合柜员1.doc》
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