关于压低内控风险几点措施
对于一个银行来说，内控机制就如同人体的免疫系统，它为银行抵御各种风险，保障银行的经营发展。一个银行没有良好的内控机制，那它将无法抵御风险的侵袭，将会不断出现问题，最终导致破产。
白浪支行自建行以来，各级领导积极监督落实从严治行的方针，做好安全保卫工作，完善内控程度，强化内部治理，切实防范金融风险，杜绝案件事故的发生，取得了较好的成效，保证了我行安全稳健经营。但稳健经营的同时，在一些细节方面我行还存在一些问题，如财务开支手续不齐、贷款手续不齐备、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。针对上述存在的问题，为降低内控风险，以确保全行内控管理的良好态势，我行在以后的工作中将采取如下措施：
一是领导加强重视，工作落实到位。今年8月网点开业以来，虽然人员配备一直处于紧缺状态，但我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，今后将继续把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。争取单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，根据行长室要求制订了工作计划，重要岗位责任移交多个人，对监管中发现的问题进行延伸检查，督导进行内控评价自查自纠工作。
二是要及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。遇到内外部上级行业务性文件要及时向营业机构转发，收到文件后及时组织员工学习，强化全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范员工业务操作程序。
三是针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，须及时出台各类制度保障性及业务性文件，成立了相关委员会、领导小组，出台年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法等，修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上能为内控管理提供有效的制度保障。
四是高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由行长牵头，各业务主管部门督办，问题存在部门落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《整改通知书》，全程监控各部门的整改情况，问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角。
五是规范自律监管程序，提高处罚力度。支行将对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照工商银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，必要时给予一定罚款。
随着市场经济的不断发展、科技的进步，银行业务多元化趋势明显，银行内部由于内控措施不完善引发了案件不断涌现，这些案件不仅会造成巨大的经济损失，也会干扰我国的经济秩序，因此，加强银行的内控建设，防范内部人员的职务犯罪，成为了新时期的重要课题。今后我行将继续坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，各部门团结一致，在我行营造一个“重内控，讲合规”的良好氛围，使我行各项业务继续保持稳定高效运行。
白浪支行 2011年11月
