关于组织开展信贷资金违规
流入股市自查报告
根据闽银监„2010‟11号精神，我社对2009年10月1日至2010年1月31日间新发生的公司类贷款（含贴现、转贴现）、个人综合消费类贷款（含住房装修贷款、个人自助循环贷款等）、个人经营性贷款（含个人创业贷款等）。对信贷资金有无违规流入股市以及风险管理状况进行自查。没有发现一笔违规贷款。
我社在自查工作中，认真开展自查：
（一）我社逐步制定和建立防范信贷资金流入股市的内控制度，在实际中有严格执行到位。
（二）在贷款发放过程中，贷款“三查”制度已经执行到位。不存在逆程序操作、越权放贷、套用其他业务品种发放消费贷款等现象，并导致信贷资金流入股市。
（三）我社已经在贷款发放前，要求客户作出承诺，严禁将信贷资金违规挪用进入股市。
（四）检查公司类贷款与个人住房装修贷款，我社无一笔贷款。
（五）在对个人发放综合消费类贷款时，严格审核借款人的资信水平，严格审核借款人的真实资金用途，没有存在借款人挪用信贷资金进入股市的情况。
（六）在发放个人自助循环贷款时，已经采取必要的风险隔离措施防止借款人挪用信贷资金进入股市。
（七）在发放个人经营性贷款时，严格审核借款人的真实借款需求，没有存在借款人挪用信贷资金进入股市的情况。
（八）不存在对本行员工发放贷款情况。
（九）我社按规定对相关业务及信贷资金使用情况定期开展贷后检查，发现问题及时进行整改和责任追究。
路下信用社
2010年2月23日
《关于组织开展信贷资金违规自查报告.doc》
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